余杭支行新業(yè)務(wù)文件知識(shí)測試第六期附有答案

余杭支行新業(yè)務(wù)文件知識(shí)測試第六期[復(fù)制]1.我行刻制的實(shí)物印章，由總分行運(yùn)營管理部指定一名專職或兼職的印章專管員，向（）進(jìn)行驗(yàn)收領(lǐng)用。[單選題]*A.董事會(huì)辦公室B.總行辦公室C.分行辦公室D.董事會(huì)辦公室或分行辦公室(正確答案)2.機(jī)構(gòu)對(duì)開戶后第二個(gè)自然日起6個(gè)月內(nèi)無交易記錄的單位或個(gè)人賬戶，進(jìn)行（）控制。[單選題]*A.賬戶只收不付B.賬戶做不收不付C.暫停賬戶非柜面業(yè)務(wù)(正確答案)D.轉(zhuǎn)不動(dòng)戶3.企業(yè)營業(yè)執(zhí)照有效期到期后30天內(nèi)未更新且未提出合理理由的，開戶機(jī)構(gòu)對(duì)其賬戶采?。ǎ┛刂啤單選題]*A.賬戶只收不付B.賬戶做不收不付(正確答案)C.暫停賬戶非柜面業(yè)務(wù)D.轉(zhuǎn)不動(dòng)戶4.企業(yè)基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶銷戶后，應(yīng)當(dāng)于（）內(nèi)通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案。[單選題]*A.當(dāng)日B.次日C.2個(gè)工作日(正確答案)D.3個(gè)工作日5.對(duì)于上傳賬戶輔助系統(tǒng)影像件被人行退回的，支行應(yīng)于退回（）天完成整改并再次發(fā)起上傳。[單選題]*A.當(dāng)天(正確答案)B.次日C.2天D.3天6.開戶機(jī)構(gòu)應(yīng)按（）開展賬戶動(dòng)態(tài)復(fù)核。[單選題]*A.月B.季(正確答案)C.半年D.年7.開戶機(jī)構(gòu)為企業(yè)變更基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶，應(yīng)當(dāng)于（）內(nèi)通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案。[單選題]*A.1個(gè)工作日B.2個(gè)工作日(正確答案)C.3個(gè)工作日D.5個(gè)工作日8.企業(yè)自通知送達(dá)之日起（）日內(nèi)仍未辦理變更手續(xù)，且未提出合理理由的，開戶機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取暫停賬戶非柜面業(yè)務(wù)。[單選題]*A.10B.15C.30(正確答案)D.609.企業(yè)一年內(nèi)累計(jì)簽發(fā)（）張以內(nèi)空頭支票的，開戶機(jī)構(gòu)應(yīng)限制向企業(yè)出售支票。[單選題]*A.三張（不含）B.三張（含）(正確答案)C.五張（含）D.五張（不含）10.對(duì)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定并納入電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái)“涉案賬戶”名單的，采?。ǎ┛刂?。[單選題]*A.賬戶只收不付B.賬戶做不收不付(正確答案)C.暫停賬戶非柜面業(yè)務(wù)D.轉(zhuǎn)不動(dòng)戶11.企業(yè)基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶開戶信息應(yīng)（）日向賬戶管理系統(tǒng)備案。[單選題]*A.立即至遲于當(dāng)日(正確答案)B.次日C.2個(gè)工作D.3個(gè)工作日12.企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效證件有效期到期后（）內(nèi)未更新且未提出合理理由的，開戶機(jī)構(gòu)有權(quán)停止支付。[單選題]*A.10天B.30天(正確答案)C.60天D.90天13.開戶機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)企業(yè)名稱、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知企業(yè)辦理變更手續(xù)。企業(yè)自通知送達(dá)之日起30日內(nèi)未辦理變更手續(xù)且未提出合理理由的，開戶機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采?。ǎ┛刂拼胧?。[單選題]*A.賬戶只收不付B.賬戶做不收不付C.暫停賬戶非柜面業(yè)務(wù)(正確答案)D.限制交易頻率14.營業(yè)執(zhí)照有效期在2年以內(nèi)的企業(yè)，應(yīng)當(dāng)申請開立（）存款賬戶。[單選題]*A.基本B.一般C.臨時(shí)(正確答案)D.專用15.對(duì)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶的企業(yè)，（）年內(nèi)暫停賬戶非柜面業(yè)務(wù)，不得為其新開立賬戶。[單選題]*A.1B.3C.5(正確答案)D.1016.企業(yè)申請開立基本存款賬戶的，應(yīng)當(dāng)通過（）審核企業(yè)基本存款賬戶的唯一性。[單選題]*A.賬戶管理系統(tǒng)(正確答案)B.輔助管理系統(tǒng)C.核心系統(tǒng)D.征信系統(tǒng)17.各機(jī)構(gòu)采取控制賬戶交易措施的，應(yīng)當(dāng)在采取措施之日起（）日內(nèi)通知企業(yè)。[單選題]*A.當(dāng)日B.下一工作日C.2日D.2個(gè)工作日(正確答案)18.柜面在通知“涉案賬戶”開戶人重新核實(shí)身份后（）日內(nèi)未辦理身份核實(shí)的，應(yīng)當(dāng)對(duì)賬戶開戶人名下其他賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)[單選題]*A.3(正確答案)B.5C.10D.1519.企業(yè)銀行結(jié)算賬戶正常，（）可辦理收付款業(yè)務(wù)。[單選題]*A.開立后三日B.開立后三個(gè)工作日C.開立之日(正確答案)D.核準(zhǔn)后三個(gè)工作日20.小額支付系統(tǒng)貸記業(yè)務(wù)單筆金額上限為（）萬元，實(shí)時(shí)借記業(yè)務(wù)、支票截留業(yè)務(wù)無限額，定期借記業(yè)務(wù)上限為（）萬元，中國人民銀行根據(jù)管理需要可以調(diào)整業(yè)務(wù)限額。[單選題]*A.5020B.505C.10020D.1005(正確答案)21.通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)網(wǎng)頁版進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的，各支行（包括營業(yè)部）聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)管理員應(yīng)至少（）將本網(wǎng)點(diǎn)網(wǎng)頁版中的聯(lián)網(wǎng)核查記錄復(fù)制到本地電腦上，記錄保存時(shí)間不少于5年。[單選題]*A.每半年B.每季(正確答案)C.每旬D.每月22.我行發(fā)行的大額存單的起存金額為人民幣（）。[單選題]*A.個(gè)人10萬，單位50萬B.個(gè)人10萬，單位100萬C.個(gè)人20萬，單位1000萬(正確答案)D.個(gè)人50萬，單位100萬23.重要空白憑證一律納入（）科目核算，以“一份一元”為記賬單位進(jìn)行核算，確保賬實(shí)、賬簿、上下對(duì)賬相符。[單選題]*A.資產(chǎn)科目B.負(fù)債科目C.表內(nèi)科目D.表外科目(正確答案)24.可簽約刷臉取款功能的賬戶是（）。[單選題]*A.我行Ⅰ類賬戶(正確答案)B.我行Ⅱ類賬戶C.我行Ⅲ類賬戶D.單位賬戶25.以下不屬于微信銀行“僅關(guān)注用戶”可以享受的金融服務(wù)的是（）。[單選題]*A.存款及貸款產(chǎn)品咨詢B.業(yè)務(wù)辦理?xiàng)l件咨詢C.單位開戶預(yù)受理D.信用卡額度及賬單查詢(正確答案)26.（）交易不納入跨行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)差異化收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。*A.柜面跨行轉(zhuǎn)賬B.ATM機(jī)跨行轉(zhuǎn)賬(正確答案)C.手機(jī)銀行跨行轉(zhuǎn)賬(正確答案)D.網(wǎng)上銀行跨行轉(zhuǎn)賬27.有客戶要做大額取現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬，可能造成我行存款流失的，應(yīng)如何處理（）。*A.了解清楚客戶取現(xiàn)的用途，盡量挽留(正確答案)B.應(yīng)急客戶之所急，第一時(shí)間辦理業(yè)務(wù)C.當(dāng)客戶表示不能理解時(shí)，或抱怨之前沒有這種情況時(shí)，服務(wù)人員要主動(dòng)站在客戶的角度思考盡量協(xié)調(diào)(正確答案)D.清楚了解客戶需求，如確實(shí)是正常的資金需求，要主動(dòng)留下客戶聯(lián)系方式(正確答案)28.以下哪些情況的來賬掛賬，必須要客戶提供承諾函、查詢查復(fù)書等方式才能辦理掛賬轉(zhuǎn)出（）。*A.收款人賬號(hào)或戶名有錯(cuò)誤的標(biāo)點(diǎn)符號(hào)B.收款人戶字段超長，但來賬信息有準(zhǔn)確標(biāo)注的C.收款人名稱已變更的(正確答案)D.收款賬戶為II類賬戶，由于轉(zhuǎn)入金額超限導(dǎo)致掛賬，但可以升級(jí)為I類賬戶的(正確答案)29.關(guān)于大小額支付系統(tǒng)操作規(guī)定，以下說法錯(cuò)誤的是（）。*A.辦理查詢查復(fù)必須做到“有疑必查，有查必復(fù)，復(fù)必詳盡，切實(shí)處理”。必須在收到查詢信息的當(dāng)日最遲次工作日上午9：30前予以查復(fù)。(正確答案)B.收款人賬號(hào)、收款人名稱、簽發(fā)金額、匯票申請人賬號(hào)、附言等要素錄入有誤，錄入人員進(jìn)行修改(正確答案)C.匯款金額超過500萬元（含）的，實(shí)行大額支付報(bào)備制度。(正確答案)D.支付優(yōu)先級(jí)設(shè)有三級(jí)：一般、緊急、特級(jí)；金額在10萬元以上的，優(yōu)先級(jí)可任選一種；金額在10萬元（含）以下的，支付優(yōu)先級(jí)只能選擇緊急或特級(jí)。30.以下關(guān)于微信銀行說法正確的是（）。*A.一個(gè)微信號(hào)可綁定多張銀行卡/折；一個(gè)微信號(hào)只支持綁定一個(gè)客戶號(hào)下的賬號(hào)；一個(gè)賬號(hào)一次只支持綁定在一個(gè)微信號(hào)上。(正確答案)B.泰隆銀行微信銀行支持綁定對(duì)象為個(gè)人賬戶和單位賬戶。C.客戶憑賬號(hào)/用戶名/手機(jī)號(hào)/客戶號(hào)任一方式，及登錄密碼驗(yàn)證登錄微信銀行。(正確答案)D.微信服務(wù)號(hào)“泰隆銀行”（微信號(hào)：TLbank1993）31.以下說法正確的是（）*A.16周歲以下中國公民，監(jiān)護(hù)人有效身份證件、賬戶使用人戶口簿或居民身份證B.16周歲以上中國公民，居民身份證或臨時(shí)身份證(正確答案)C.軍人、武裝警察,居民身份證、未領(lǐng)取居民身份證的，除出具軍人和武裝警察身份證件外，還應(yīng)出具軍人保障卡或軍警證件發(fā)證機(jī)構(gòu)開具的、有效期1個(gè)月內(nèi)的尚未領(lǐng)取居民身份證的證明材料(正確答案)D.香港、澳門居民：港澳居民來往內(nèi)地通行證或港澳居民居住證(正確答案)32.以下賬戶日終余額必須為零的有（）。*A.財(cái)政零余額賬戶(正確答案)B.單位零余額賬戶(正確答案)C.預(yù)算外資金專戶D.特設(shè)專戶33.季度對(duì)賬范圍主要包括：對(duì)公結(jié)算賬戶、定期存款賬戶、保證金賬戶和貸款賬戶。（）*A.對(duì)公結(jié)算賬戶(正確答案)B.定期存款賬戶(正確答案)C.保證金賬戶(正確答案)D.貸款賬戶(正確答案)E外幣賬戶34.“重點(diǎn)業(yè)務(wù)管理”是對(duì)（）等業(yè)務(wù)進(jìn)行全面檢查。*A.掛失(正確答案)B.止付(正確答案)C.查凍扣(正確答案)D.客戶身份識(shí)別(正確答案)E.驗(yàn)印(正確答案)35.柜面操作風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)（）。*A.破壞性(正確答案)B.多樣性(正確答案)C.不可預(yù)知性(正確答案)D.影響大(正確答案)36.下列屬于重要業(yè)務(wù)印章的有（）。*A.業(yè)務(wù)公章(正確答案)B.結(jié)算專用章(正確答案)C.匯票專用章(正確答案)D.假幣章37.關(guān)于吞沒卡的領(lǐng)取方式以下說法正確的是（）。*A.吞卡的領(lǐng)取，需設(shè)立登記簿，任何吞卡的領(lǐng)取都要做一筆交接記錄。B.吞沒卡不得代領(lǐng)，只能是卡主本人申領(lǐng)。C.若領(lǐng)卡人所領(lǐng)卡片通過一次性交易密碼驗(yàn)證，也可以無須證明就給他領(lǐng)取吞沒卡；(正確答案)D.通過領(lǐng)卡人登錄手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行、微信銀行等電子渠道核驗(yàn)所領(lǐng)卡片為領(lǐng)卡人所有的，也可以無須證明就給他領(lǐng)取吞沒卡；(正確答案)38.聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)應(yīng)核對(duì)相關(guān)個(gè)人的居民身份證照片，對(duì)二代身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果的處理方式正確的是（）。*A.對(duì)聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果為身份證號(hào)碼與姓名一致但未反饋照片的，可通過機(jī)具閱讀打印鑒別信息單作為輔助證明文件。(正確答案)B.對(duì)聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果為身份證件號(hào)碼不存在或身份證號(hào)碼存在但與姓名不匹配，應(yīng)要求客戶出示居民戶口簿、護(hù)照、機(jī)動(dòng)車駕駛證等其他輔助身份證明材料進(jìn)一步核實(shí)客戶身份。(正確答案)C.對(duì)聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果僅反饋照片不相符的，可要求客戶出示護(hù)照、機(jī)動(dòng)車駕駛證等其他輔助身份證明材料進(jìn)一步核實(shí)客戶身份。(正確答案)D.對(duì)聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果不一致且無法確切判斷身份證件真?zhèn)蔚模瑧?yīng)拒絕客戶。39.關(guān)于跨行轉(zhuǎn)賬收費(fèi)政策說法正確的是（）。*A.個(gè)人業(yè)務(wù)跨行轉(zhuǎn)賬，網(wǎng)上銀行和柜面合計(jì)交易筆數(shù)在200（含）筆/月以下的部分免費(fèi)，200筆/月以上的部分按照收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)B.個(gè)人業(yè)務(wù)，超出免費(fèi)筆數(shù)部分，單筆交易金額0.2萬元（含）以下，2元/筆(正確答案)C.對(duì)公業(yè)務(wù)，超出免費(fèi)筆數(shù)部分，單筆交易金額50-100萬元（含）以下，20元/筆；(正確答案)D.對(duì)公業(yè)務(wù)，單筆交易金額100萬元以上，按每筆匯劃金額的萬分之零點(diǎn)二收取，最高不超過50元/筆。40.銀企對(duì)賬實(shí)行（）的原則。*A.崗位分離(正確答案)B.及時(shí)對(duì)賬(正確答案)C.雙人實(shí)施(正確答案)D.突出重點(diǎn)(正確答案)41.根據(jù)業(yè)務(wù)需要，經(jīng)辦人可將預(yù)制卡、印鑒卡、票據(jù)類空白憑證帶離營業(yè)場所，經(jīng)辦人需對(duì)外帶的重要空白憑證全過程負(fù)責(zé)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)42.客戶貸款逾期后，因某些原因需要使用該客戶下的定期存款進(jìn)行歸還貸款,需審查定期存款賬戶是否為本人，客戶經(jīng)理提供的借款合同與貸款借據(jù)信息是否一致;若使用擔(dān)保人賬戶還款，則還應(yīng)提供擔(dān)保合同及代償承諾函。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)43.連續(xù)兩個(gè)月的期末余額均在人民幣100萬元以上或外幣等值20萬美元以上的單位賬戶為重點(diǎn)對(duì)賬賬戶。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)44.一次性金融服務(wù)：指客戶通過境內(nèi)銀行賬戶辦理交易金額單筆1萬元以上或等值1000美元以上的交易，如現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金形式票據(jù)兌付。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)45.柜面通業(yè)務(wù)屬于一次性交易。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)46.現(xiàn)金設(shè)備鑰匙管理。機(jī)械密碼鎖實(shí)行“雙人分管、平行交接”，每季度至少修改一次。動(dòng)態(tài)密碼鎖管理參照自助機(jī)具動(dòng)態(tài)密碼鎖及系統(tǒng)管理辦法相關(guān)要求執(zhí)行。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)47.吞沒卡未領(lǐng)取前由設(shè)備管理員保管，保管和交接按柜面代保管品要求處理。保管期限為取卡日后3個(gè)月。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)48.營業(yè)時(shí)間內(nèi)接到客戶反饋正?？ū煌毯?，在行式設(shè)備須在3個(gè)工作日內(nèi)處理。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)49.現(xiàn)金支票取款金額大于5萬（含）時(shí)需留存經(jīng)辦人身份證。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)50.口令申請人收到口令申請歸檔短信后，根據(jù)原申請的登錄方式，在3個(gè)工作日內(nèi)完成登錄設(shè)置。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)51.小額支付系統(tǒng)“7×24”小時(shí)運(yùn)行，系統(tǒng)每一個(gè)工作日運(yùn)行時(shí)間為前一自然日16：30至本自然日16：30；軋差后提交清算日為大額支付系統(tǒng)工作日[單選題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)52.客戶可通過我行手機(jī)銀行完成“手機(jī)號(hào)碼支付”功能注冊?？蛻纛A(yù)留在一家銀行的手機(jī)號(hào)碼只可關(guān)聯(lián)該銀行的一個(gè)賬戶，但可同時(shí)關(guān)聯(lián)多家銀行賬戶。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)53.所有退匯業(yè)務(wù)均需業(yè)務(wù)主管或臨時(shí)主管或支行主管行長審批,久懸未取款項(xiàng)支取由業(yè)務(wù)主管或臨時(shí)主管審批。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)54.營業(yè)經(jīng)理的每月七查規(guī)定每周抽查1至2個(gè)柜組，每月履蓋所用柜組。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)55.非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣200萬元以上（含）、外幣等值20萬美元以上（含）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)應(yīng)屬于大額交易上報(bào)反洗錢報(bào)告系統(tǒng)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)56.企業(yè)變更取消許可前開立的基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶名稱、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的，銀行應(yīng)當(dāng)收回原開戶許可證原件。企業(yè)遺失原開戶許可證的，需登報(bào)掛失處理。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)57.內(nèi)部賬戶按賬戶類別分類，可以分為資金類內(nèi)部