DOC-2016年證券從業(yè)資格考試題庫《證券投資基金》各章節(jié)習題題庫

2016年證券從業(yè)資格考試題庫《證券投資基金》各章節(jié)習題題庫

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第一章證券投資基金的基本概念

（一）：單項選擇題

1．現代美國各金融產業(yè)中資產規(guī)模最大的是（）。

A：國債B：股票C：企業(yè)債券D：封閉式基金E：開放式基金

2．下列（）籌資方式是投資基金證券。

A：創(chuàng)業(yè)投資公司通過投資者直接入股實現資金集中B：商業(yè)銀行發(fā)行大額定期存單

C：投資公司發(fā)售基金證券D：保險公司出售人壽保險單

3．契約型基金管理人的管理費，是指基金管理人根據(）所獲得的管理運作基金的報酬。

A：《基金契約》B：《基金章程》C：《基金信托契約》D：《基金托管契約》

4．以非公開方式向特寫投資者募集基金資金并以證券為投資對象的證券投資基金，稱為（）。

A：公募基金B(yǎng)：私募基金C：非上市基金D：上市基金

5．在發(fā)達國家，證券投資基金中資產規(guī)模比重最大的是（）。

A：股票基金B(yǎng)：債券基金C：國債基金D：貨幣市場基金E：期權基金

6．最大程度分散了風險的基金是（）。

A：離岸基金B(yǎng)：在岸基金C：國際基金D：國家基金

7．投資基金在組織上不同于股份有限公司的典型特征是（）。A：共同投資、共享收益、共擔風險的原則B：投資者享有股僅性收益C：投資基金運用現代信托關系原則D：投資基金的資金有專門用途8．中中國目前條件下，每一投資基金單位為（）。

A：100元B：1元C：0.1元D：0.01元E：10元9．證券投資基金組織中信托關系的委托人是（）。

A：基金持有人B：基金公司C：基金組織D：基金管理人E：基金托管人10．證券投資基金的資產與資本的關系一般情況下是（）。A：基金資產小于基金資本B：基金資產等于基金資本C：基金資產大于基金資本D：二者關系不確定

（二）多項選擇題

1．基金從組織性質上分類，可以是（）。

A：非法人機構B：事業(yè)性機構C：公司性法人機構D：有限合伙制機構

[參考答案]ABCD

2．基金管理人的主要職責是（）。

A：進行基金資產的投資運作B：負責基金資產的財務管理C：促進基金資產的保值增值

D：辦理基金證券的過戶手續(xù)[參考答案]ABC

3．基金托管人的主要職責是（）。

保管基金資產B．監(jiān)督基金管理公司的投資運作C核算基金單位資產凈值

D．促進基金資產的保值增值E．發(fā)放基金投資收益

[參考答案]ABCE

4．在基金組織體系中，主要的法律文件包括（）。

A．《基金章程》B：《基金契約》C：《基金信托契約》D：《基金托管契約》

1

[參考答案]ABCD

5．基金資產的資金來源包括（）。

A：基金資本B：借款及其他負債C：公積金D：未分配利潤

[參考答案]ABCD

6．基金資產的資金運用包括（）。

A：現金B(yǎng)：存款C：短期投資D：長期投資E：庫存證券

[參考答案]ABCDE

7．私募基金的特點是（）。

A：非公開性B：募集性C：大額投資性D：封閉性E上市性

[參考答案]ABCD

8．公募基金的特點是（）。

A：公開性B：可變現性C：離規(guī)范性D：投資者人數不受限制

[參考答案]ABCD

9．封閉式基金的重要特征是（）。

A：股權性B：存款性C：監(jiān)督性D：債權性

[參考答案]ACD

10．貨幣市場基金的主要投資對象包括（）。

A：股票B：大額可轉讓存單C：銀行承兌匯票D：商業(yè)本票E：債券

[參考答案]BCD

11．投資基金證券包括（）。

A：貨幣市場投資基金證券B：產業(yè)投資基金證券C：創(chuàng)業(yè)投資基金證券D：證券投資基金證券[參考答案]ABCD

12．投資基金投資者擁有的股權性收益的表現形式有（）。

A：有權參加基金持有人會議B：有權就基金運作的重大事項進行審議表決C：有權參與基金的收益分配D：有權參與基金剩余財產分配[參考答案]A

BCD

13．證券投資基金與產業(yè)投資基金的區(qū)別是（）。

A：投資者不同B：投資對象不同C：管理方式不同D：獲利方式不同E：投資風險不同

[參考答案]ABCDE

14．從長期來看，證券投資基金的收益率普遍高于（）。

A：同期銀行存款利率B：同期國債的利率C：同期公司債券的利率D：同期股市的平均收益率[參考答案]ABC

15．從基金投資運作特點，對基金進行劃分的種類有（）。

A：國債基金B(yǎng)：對沖基金C：貨幣市場基金D：指數基金E：平衡型資金

[參考答案]BDE

（三）判斷題

美國開放式基金的資產總額是各金融產業(yè)中最多的。[參考答案]是基金管理人應根據有關規(guī)定進行資產估植，并將估值結果、基金帳目等各項等各項財務數據與基金托管人進行核對，由基金托管人負責監(jiān)督基金管理人的行為。是

3．基金一定是非法人機構。[參考答案]非

2

4．我國的財政專項基金、職工集體福利基金、能源交通重點建設基金、預算調節(jié)基金等也是基金的類型。[參考答案]是

5．公司型基金可以是有限責任公司、合伙制公司和股份有限公司。是

6．投資基金的投資者所擁有的權益屬于債僅性權益。[參考答案]非

7．證券投資基金組織與投資基金組織的基本區(qū)別就在于，前者明確限定了投資領域——證券市場，后者包括更加廣泛的投資領域。[參考答案]是

8．投資基金是一種投資組織制度。[參考答案]是

9．契約型基金運用現代信托關系，而公司型基金不運用現代信托關系。非

10.投資基金委托給基金管理人運作，基金管理人可以單獨列示賬戶，也可以不單獨列示賬戶。[參考答案]非

11.基金管理人可以以受托的投資基金資金為抵押來獲得自身資產運作所需的借款。[參考答案]非

12.證券投資基金是股票、債券或其他金融資產的組合。[參考答案]是

13.證券投資基金不是股票、債券等基本證券的派生證券。[參考答案]非

14.基金持有人與股東、債權人相比，擁有更多可選擇的權益。是

15.基金持有人可以以股東身份直接干預基金管理人的資金運作行為。非

16.經基金持有人大會同意可以更換基金管理人。[參考答案]是

17.一般來說，產業(yè)投資基金的投資者人數少于證券投資基金的投資者人數是

18.產業(yè)投資基金的投資風險大于證券投資基金。[參考答案]非

19.從長期來看，證券投資基金的收益率普遍高于同期銀行存款利率，同期國債的利率，但低于公司債券的利率。[參考答案]非

20.基金管理人的專業(yè)信息分析可能會發(fā)生信息不完整或者缺乏獨立判斷。是

21.基金管理人不重視遵守誠信原則，就會發(fā)生基金管理人為自身利益而傷害基金持有人權益的現象。[參考答案]是

22.一般來說，基金管理人的投資運作損失，是由于市場變動、操作失誤所引致，還是違反基金持有人的利益要求所引致，是可以分清的。[參考答案]非

23.在權益關系上，基金托管人是基金資產的所有者。[參考答案]非

24.在實踐中，基金持有人難以集中開會，基金組織只是一種名義上的存在。是

25.基金信托關系的委托人，在公司型基金中是基金公司，在契約型基金中是基金投資者。是

26.信托關系中，在法律上，信托財產被視為受托人所有，委托人不能超越信托協(xié)議的規(guī)定干預受托人對財產的運作。[參考答案]是

27.基金持有人委托基金托管機構負責保護基金資產，并監(jiān)督基金管理人對基金資產的投資運作，這種運用資產托管機制來制約信托資產運作的關系，在一般信托關系中是普遍存在的。非

28.《基金章程》或《基金契約》是規(guī)范基金設立、發(fā)行、運作及各種相關行為法律文件，其中公司型基金采用《基金契約》的形式，契約型基金采用《基金章程》的形式。非

29.《基金信托契約》是規(guī)范契約型基金和基金管理人之間資產信托關系、各自職責和權益及其他有關事宜的法律性文件。[參考答案]非

30.在公司型基金中，基金資本是指基金公司在工商注冊登記的資本數量。是

31.一般而言，基金資產小于基金資本。[參考答案]非

3

32.在信托關系中，基金組織委托給基金管理人管理運作的資金數量，可能高于基金資本，也可能低于基金資本。[參考答案]非

33.若一個基金管理人同時管理運作兩個或兩個以上的基金，則各只基金資產可以不分立賬戶。[參考答案]非

34.基金證券的發(fā)行，一般采取面值發(fā)行，增收一定比例的手續(xù)費。[參考答案]是

35.基金證券的交易，就是指基金證券在證券交易所的掛牌買賣。[參考答案]非

36.在發(fā)達國家，大部分投資基金證券是不進入證券交易市場的。[參考答案]是

37.在實踐中，私下“一對一”談判所形成的資金委托投資關系，也屬于私募基金范疇。

[參考答案]非

38.封閉式基金既有股權性特征，又有債權性特征。[參考答案]是

39.在發(fā)達國家，銀行一般將開放式基金財戶和活期存款賬戶相連接，存款人既可以獲得基金的投資收益，又可以保持活期存款的流動性。[參考答案]是

40.相比較契約型基金而言，公司型基金更能保護基金持有人的利益。[參考答案]是

第二章世界證券投資基金的發(fā)展現狀與趨勢

（一）單項選擇題

1．證券投資基金產生于（）。

A：18世紀70年代B：19世紀60年代C：20世紀70年代C：19世紀80年代

[參考答案]B

2．證券投資基金正式開始起步的標志是（）。

A：美國國際證券信托基金B(yǎng)：馬薩諸塞投資信托基金C：外國和殖民地政府信托投資基金D：美國富達證券投資基金

[參考答案]C

3．美國共同基金的獨立董事是由（）提名的。

A：基金發(fā)起人B：基金董事會C：基金管理人D：獨立董事E：基金托管人

[參考答案]D

4．在美國投資公司協(xié)會推薦的加強獨立董事的最佳行為方式中，關于獨立董事的人數占董事成員比例的規(guī)定是（）。

A：不少于40%B：不少于1/2C：不少于2/3D：全部由獨立董事組成

[參考答案]C

5．美國的個人退休財戶（IRA），個人每年可存入的繳付額最高可為其當年的全部實際收入，但不能超過（）。

A：5000美元B：10000美元C：8000美元D：20000美元

[參考答案]A

6．德國的基金市場主要由（）控制，集中化程度很高。

A：銀行B：保險公司C：證券公司D：投資公司

4

[參考答案]A

7．香港的投資基金主要以（）為主。

A：股票基金B(yǎng)：債券基金C：貨幣市場D：衍生工具基金E：國債基金

[參考答案]A

8．日本的投資基金主要以（）為主。

A股票基金B(yǎng)：債券基金C：貨幣市場基金D：衍生工具基金E：國債基金

[參考答案]B

9．中國臺灣的投資基金主要以（）為主。

A：股票基金B(yǎng)：債券基金C：貨幣市場D：衍生工具基金E：國債基金

[參考答案]B

10．我國第一只上市交易的投資基金是（）。

A：武漢證券投資基金B(yǎng)：深圳南山風險投資基金C：淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)基金D：建業(yè)基金E：金泰基金

[參考答案]C

（二）多項選擇題

1．在證券投資基金發(fā)展史中，美國模式相比較英國模式的主要區(qū)別是（）。A：契約型改變?yōu)楣拘虰：封閉式改變?yōu)殚_放式

C：固定利率式改變?yōu)榉謸L險式D：離岸式改變?yōu)樵诎妒?/p>

[參考答案]ABC

2．1933年以后，美國出臺了一系列證券法規(guī)，規(guī)范證券投資基金的有

（）。

A：《證券法》B：《證券交易法》C：《投資公司法》D：《投資顧問法》

[參考答案]ABCD

3．在美國的共同基金中，主要的基金種類為（）。

A：股票基金B(yǎng)：債券基金C：混合基金D：貨幣市場基金E：期權基金

[參考答案]ABCD

4．在英國，投資信托基金是（）。

A：公司型基金B(yǎng)：契約型基金C：開放式基金D：封閉式基金

[參考答案]AD

5．在英國，單位信托基金是（）。

A：公司型基金B(yǎng)：契約型基金

C：開放式基金D：封閉式基金

[參考答案]BC

6．除了單位信托和互惠基金之外，香港的集合投資計劃還包括（）。A：投資聯結保險計劃B：集合性退休基金C：移民投資計劃D：強制性公積金計劃

[參考答案]ABCD

7．標志著規(guī)范的證券投資基金開始在為中國基金業(yè)的主導方向的事件，是1998年3月設立的（）。

A：金泰基金B(yǎng)：安信基金C：興華基金D：開元基金

E：普惠基金

[參考答案]AD

5

8．下面（）是我國1997年前的投資基金的特點。

A：組織形式多樣化B：規(guī)模小C：投資范圍廣泛D：基金發(fā)起要人范圍廣泛E：收益水平相差不大

[參考答案]BCD

9．日本的主要投資信托公司為（）。

A：野村B：大和C：日興D：千鶴E：山一

[參考答案]ABCE

10．香港的單位信托基金的主要特點有（）。

A：絕大部分是封閉式契約型B：多為海外基金C：投資對象主要集中在香港D：具有離岸性的特點E：以股票基金為主

[參考答案]BDE

（三）判題題

美國共同基金的資產增長中，有一半以上的資產是由新流入的資金形成。[參考答案]非

美國共同基金是一個法人組織，與股份公司一樣，有自己的董事會和雇員。[參考答案]非

美國共同基金的獨立董事制度起源于1940年的《投資公司法》。[參考答案]是美國基金的董事不能投資于他們所服務的基金。[參考答案]非

基金股份是按照基金的銷售傭金的設計不同而設計的不同的基金類別。[參考答案]是

個人退休賬戶和104（K）幾戶的收入都可以享受緩稅待遇，政府不對賬戶得到的紅得、利息和資本利得征稅，只有個人退休時從賬戶提款時才需繳納所得稅。

[參考答案]是

定額繳付計劃的投資風險是由雇主承擔的。[參考答案]非

美國基金的主要投向是股票，而歐洲基金的主要投向是債券。[參考答案]是歐洲基金的管理費用明顯高于美國。[參考答案]非

英國基金的管理體制主要是以自律為中心的體制。[參考答案]是

11．德國證券投資基金按投資對象不同主要分為兩種，一是主要投資于證券市場的開放式基金，二是以房地產為主要投資對象的半開放半封閉的基金。[參考答案]是

12．日本的投資基金大部分為契約型、封閉式。[參考答案]非

13．日本投資基金主要由大和、野村、日興、山一四大投資信托公司管理。

[參考答案]是

14．中國香港的單位信托絕大部分是開放式契約型。[參考答案]是

15．中國臺灣投資基金以開放式契約型為主。[參考答案]是

第三章證券投資基金的功能與作用

（一）單項選擇題

6

1．在社會經濟活動中，融資就是（）活動，將分散在社會上的資金集中起來的同時，也就是從社會各界融入資金并集為一體的過程。

A：集資B：資源配置C：獲取資金D：集資及資源配置

[參考答案]D

2．在證券投資基金（尤其是公司型基金）中，基金的最終設立需要由（）決定。

A：基金發(fā)起人B：基金持有人大會C：基金管理人D：基金持有人

[參考答案]B

3.理財的主要原則是由（）決定的。

A：投資者B：基金發(fā)起人C：基金管理人D：基金公司

[參考答案]A

4．1998年以后，隨著證券投資基金的設立及其他機構投資者的成長，新股發(fā)行中通過（）進行市場尋價逐步展開。

A：申請表B：存單C：路演D：上網定價

[參考答案]C

5．在實行（）基金的條件下，雖然基金證券上市交易也可能造成市場擴容大于資金供給，從而造成資金來源不足的現象，但其程度明顯小于股票。A：封閉式基金B(yǎng)：開放式基金C：混合基金D：貨幣市場基金

[參考答案]A

6．基金管理人運作基金資金屬（）業(yè)務，在基金運作中，如若發(fā)生違反公平競爭的行為，其后果由基金管理人自己承擔。

A：代客理財B：專家理財C：專業(yè)理財D：個人理財

[參考答案]A

7．在金融創(chuàng)新過程中，商業(yè)銀行的業(yè)務大幅度突破了存貸款的限制，到20世紀90年代，（）在商業(yè)銀行的業(yè)務收入和經營利潤都已占居主要地位，展示出新的發(fā)展前景。

A：表內業(yè)務B：表外業(yè)務C：中間業(yè)務D：信用卡業(yè)務[參考答案]B

8．在美國，商業(yè)銀行可直接擔任基金管理人，即在開放式基金條件下，由基金公司直接將基金資金鉸給商業(yè)銀行管理。這種方式在（）基金中較為常見。A：貨幣市場B：資本市場C：債券基金D：混合基金[參考答案]A

9．在貨幣體系中，通過（）業(yè)務活動，商業(yè)銀行具人創(chuàng)造派生貨幣的能力。

A：中間B：信用卡C：存貸款D：銀行通兌[參考答案]C

10．證券投資基金通過集中社會方面（）資金并組合投資全證券市場來為基金持有人爭取滿意的投資回報。

A：短期性B：中長期C：流動性D：長期性[參考答案]D

11．若投資者認購的基金證券數量低于法定最低額，則證券投資基金不能設立，從這個意義上說，證券投資基金的集資能否成功是由（）導向的

A：投資者B：基金管理人C：基金發(fā)起人D：基金公司[參考答案]A

12．（）是基金管理人專業(yè)理財的主要內容和主要過程。

A：組合投資和分散風險B：各類證券信息的懼分析和追蹤C：各種證券組合方案的研究、模擬和調整D：計算、測試、模擬投資風險及分散風險措施

[參考答案]A

7

13．增強基金持有人對基金管理人的監(jiān)督約束力度，一個重要途徑是通過（）來提高基金管理人對基金資產運用透明度。

A：強化監(jiān)督B：信息披露C：權益維護D：內部控制[參考答案]B

14．基金公司發(fā)行基金證券募集資金，但基金公司本身并不經營（或使用）這些資金，而是通過（）將這些交給基金管理運作，因此，它的組織體系相對復雜。

A：委托機制B：信托機制C：信用機制D：代客理財機制[參考答案]B

（二）多項選擇題

1．在經濟運行中，證券投資基金的融資功能在客觀上是由以下（）因素決定。

A：經濟運行中資金有效配置的要求B：證券市場發(fā)展的要求

C：政府融資的要求D：公眾進行資產選擇的要求

[參考答案]ABD

2．證券投資基金有著與其他金融工具明顯不同的集資特點表現為（）。A：融資的導向主體不同B：融資的目的不同C：融資的權益組合不同D：融資的組織體系不同[參考答案]ABCD

3．基金管理人進行組合投資伯條件有（）。

A：基金資金規(guī)模較大B：基金持有人提供各項文件限制了基金管理人在運作中可選擇的證券品種和這些證券品種的特色C：代客理財是一個競爭性市場D：基金管理人擁有專門從事證券組合的專業(yè)人員[參考答案]ABD

4．基金與其他投資者通過競爭機制促進著證券市場的規(guī)范化建設，其主要表現有（）。

A：促進金融全面創(chuàng)新B：促進證券市場的制度建設C：促進監(jiān)管體系和監(jiān)方式的完善

D：促進投資者行為的規(guī)范化[參考答案]BCD

5．證券投資基金的快速發(fā)展，引起了金融資源（主要是資金和客戶）在不同金融工具和金融機構之間的重新配置，由此引起了金融結構的重新調整。主要表現在（）。

A：分流了原先金融中介的資金B(yǎng)：強化了金融中間的市場競爭

C：促進了金融的全面創(chuàng)新D：促進了商業(yè)銀行的發(fā)展[參考答案]ABC

6．從事證券投資基金業(yè)務，是商業(yè)銀行表外業(yè)務的一項重要內容。國外商業(yè)銀行主要從（）方面介入證券投資基金業(yè)務。

A：擔任基金托管人B：擔任基金管理人C：銷售基金證券D：投資于基金證券

[參考答案]ABCD

7．美國商業(yè)銀行間接擔任基金管理人，這種方式在（）基金中較常見。A：股票基金B(yǎng)：貨幣市場基金C：混合基金D：雨傘基金

[參考答案]AC

8．從證券投資基金對促進基金體制轉變的作用上來講，（）方面是積極重要的。

8

A：促進市場規(guī)則的形成B：促進投融資體制的改革C：促進國有企業(yè)改革的深化D：促進經濟的可持續(xù)發(fā)展

[參考答案]ABC

9．當前中國證券投資基金發(fā)展中應從機制方面進一步加以完善。這里所謂的機制包括（）。

A：制度機制B：銷售機制C：管理機制D：國際監(jiān)管機制

[參考答案]ACD

10．在實踐過程中，制度機制涉及證券投資的方方面面，其中（）是很需要的。

A：權益維護B：信息披露C：公平公平D：強化監(jiān)管

[參考答案]ABD

11．證券投資基金在促進經濟可持續(xù)發(fā)展中的作用，主要通過（）實現。A：推進經濟質量的進一步提高B：推進國民經濟再生產過程進一步資本化、證券化

C：推進社會資源配置的進一步市場化D：推進社會分工的進一步深化

[參考答案]BCD

12．在基金管理人中，專業(yè)理財包括這樣一些內容（）。

A：各類證券信息的收集、分析和追蹤B：對基金資金調度運用的監(jiān)督和管理C：各種證券組合方案的研究、模擬和調整D：市場操作由專業(yè)人員盯盤、下達指令和操盤

[參考答案]ABCD

（三）判斷題

1．在證券投資基金中，發(fā)行基金證券、募集資金鐵直接目的在于滿足基金持有人投資全證券市場的需要。[參考答案]是

2．在現代經濟中，資金的配置引導著資源的配置，因此，基金管理人的專業(yè)理財，從市場角度上說，既是一個資金再配置的過程，也是一個引向資源再配置的過程。

[參考答案]是

3．通過分散風險，基金管理人投資運作的長期總收益比大多數單個投資者（個人或機構）的投資收益更為穩(wěn)定，尤其是能帶來高于銀行存款利率的長期回報。

[參考答案]是

4．與單個投資者（個要或機構）相比，基金運作的優(yōu)勢在于其投資收益率總是最高的。

[參考答案]非

5．在實行開放式基金的條件下，由于基金證券上市而基金資金主要投資于股市，所以基金成為二級市場資金的單純供給者。

[參考答案]非

6．由商業(yè)銀行擔任基金托管人，這是各國證券投資基金中普遍的現象，在美國、德國等國等國，商業(yè)銀行不僅可以擔任基金的托管人，還可以擔任基金的管理人。

[參考答案]是

9

7．基金組織本身是由各個基金持有人投資形成的非國有機構，其資金來源于各個基金持有人的投資，但仍有所有制的界定。

[參考答案]非

8．基金管理人可以是一個專門的機構，也可以是某一機構承擔的一種運作身份，但是基金資金的投資運作仍受政府部門的行政干預。

[參考答案]非

9．基金的市場功能是證券投資基金具有穩(wěn)定市場的功能。

[參考答案]非

10．在證券市場監(jiān)管中應將證券投資基金與其他投資者放在平等的市場競爭地位上。

[參考答案]是

11．改革開放（尤其是90年代）以來，隨著國發(fā)經濟的快速發(fā)展和分配格局的變化，中國經濟運行中的資金供給格局發(fā)生了根本轉變，即由原先的居民為主轉變?yōu)樨斦橹鳌?/p>

[參考答案]非

12．在投資者選擇開放式基金的場合，基金管理人不能限制投資者購買基金單位或退回基金單位的自由。

[參考答案]是

第四章規(guī)范證券投資基金運作的法律體系

(一)單項選擇題

1．未經法定的機關核準或者審批，擅自發(fā)行證券的，或者制作虛假的發(fā)行文件發(fā)行證券的，責令停止發(fā)行，退還所募集資金和加算銀行同期存款利息，并處以非法所募集資金金額（）罰款。

A：百分之一以上百分之十以下

B：百分之一以上百分之五以下

C：一萬元以上五萬元以下

D：三萬元以上三十萬元以下

[參考答案]B

2．法律、行政法規(guī)規(guī)定禁止參與股票交易的人員，直接或者以他人名義持有、買賣股票的，責令依法處理非法持有的股票，沒收違法所得，并處以（）的罰款。

A：百分之一以上百分之五以下

B：所買賣股票等值以下

C：三萬元以上三十萬元以下

D：一萬元以上五萬元以下

[參考答案]B

3．操縱證券交易價格，或者制造證券交易的虛假價格或者證券交易量，獲取不正當利益或者轉嫁風險的，沒收違法所得，并以違法所得（）的罰款。構成犯罪的，依法追究刑事責任。

A：百分之一以上百分之五以下B：一萬元以上五萬元以下

C：三萬元以上三十萬元以下D：一倍以上五倍以下

10

[參考答案]D

4．當公司法定公積金累積額為公司（）的百分之五十以上的，可不再提取。

A：注冊資本B：凈資產

C：總資產D：股東權益

[參考答案]A

5．公司分配當年稅后利潤時，應當提取利潤的（）列入公司法定積金。A：百分之五B：百分之十

C：百分之五至百分之十D：沒有規(guī)定

[參考答案]B

6．股份有限公司經股東大會決議將公積金轉為資本時，按股東原有比例派送新股或者增加每股面值。但法定公積金轉為增加時，所留存的該項公積金不得少于注冊增加的（）。

A：百分之十B：百分之二十

C：百分之二十五C：百分之五十

[參考答案]C

7．公司因不能清償到期債務，被依法宣告破產的，由（）依照有關規(guī)定，組織股東、有關機關及有關專業(yè)人員成立清算組，對公司進行破產清算。A：股東會B：董事會

C：人民法院D：債權人

[參考答案]C

8．在招募說明書、認股書、公司、企業(yè)債券募集辦法中隱瞞重要事實或者編造重大虛假內容，發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券、數額巨大、后果嚴重或者有其他嚴重情節(jié)的，處（），并處或者單處非法募集資金金額百分之一以上百分之五以下的罰金。

A：三年以上七年以下有期徒刑

B：五年以下有期徒刑或者拘役

C：三年以下有期徒刑或者拘役

D：三年以上十年以下有期徒刑

[參考答案]B

9．受托人以自己的名義，在委托人的授權范圍內與第三人訂立合同，第三人在訂立合同時知道受托人和委托人之間的代理關系，該合同直接約束（）。A：受托人與第三人B：委托人與第三人

C：受托人與委托人D：其他

[參考答案]B

10．因委托人死亡、喪失民事行為能力或者破產，致使委托合同終止將損害委托人利益的，在委托人的繼承人、法定代理人或者清算組織承受委托事務之前，受托人應當（）。

A：繼續(xù)處理委托事務B：終止處理委托事務

C：暫停處理委托事務D：解除委托合同

[參考答案]A

（二）多項選擇題

1．我們《證券法》規(guī)定，（）為知悉證券交易內幕信息的知情人員。

11

A：發(fā)行股票或者公司債券的公司董事、監(jiān)事、經理、副經理及有關的高級管理人員

B：持有公司百分之一以上股份的股東

C：發(fā)行股票公司的控股公司的高級管理人員

D：證券監(jiān)督管理機構工作人員以及由于法定的職責對證券交易進行管理的其它人員

[參考答案]ACD

2．禁止任何人以（）獲取不正當利率或者轉嫁風險。

A：通過單獨或者合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價格

B：與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易或者相互買賣并不持有的證券，影響證券交易價格或者證券交易量

C：以自己的交易對象，進行不轉發(fā)所有權的自買自賣，影響證券交易價格或者證券交易量

D：低價買進，高價賣出

[參考答案]ABC

3．在證券交易中，禁止證券公司及其從業(yè)人員從事損害客戶利益的欺詐行為有（）。

A：違背客戶的委托為其買賣證券

B：不在規(guī)定時間內向客戶提供交易的書面確認文件

C：挪用客戶所委托買賣客戶上的證券或者客戶賬戶上的資金

D：私自買賣客戶賬戶上的證券，或者假借客戶的名義買賣證券

[參考答案]ABCD

4．我們《公司法》規(guī)定公司應當在每一會計年度制作的財務會計報告包括（）。

A：資產負債表B：損益表

C：財務狀況變動表D：利潤分配表

[參考答案]ABCD

5．公司可以解散情形有（）。

A：公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者公司章程規(guī)定其他解散事由出現時B：股東會決議解散

C：因公司合并或者分立需要解散的

D：公司違反法律、行政法規(guī)被依法責令關閉

[參考答案]ABC

6．下列說法正確的有（）。

A：委托人可以特別委托人處理一項或者數項事務也可以概括委托受托人處理一切事務

B：受托人應當親自處理委托事務，經委托人同意，受托人可以轉委托

C：受托人應當按照委托人的要求，報告委托事務的處理情況。委托合同終止時，受托人應當報告委托事務結果

D：受托人超越期限給委托人造成損失的，應當賠償損失

[參考答案]ABCD

12

（三）判斷題

1．證券交易所、證券公司、證券登記結算機構、黨政機關工作人員在任期或者法定期限內，不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票，也不得收受他人贈送的股票。

[參考答案]非

2．證券交易活動中，涉及公司的經營、財務或者對該公司證券的市場價格有重大影響的信息是內幕信息。

[參考答案]非

3．國有企業(yè)和國有控股的企業(yè)，不得炒作上市交易股票。

[參考答案]是

4．公司的法定公積金不足以彌補上一年度虧損的，在依照規(guī)定提取法定公積金和法定公益金之前，應當先用當年利潤彌補虧損。

[參考答案]是

5．股東會或者董事會違反規(guī)定，在公司彌補虧損和提取法定公積金、法定公益金之前向股東分配利潤的，必須將違反規(guī)定分配利潤退還公司。

[參考答案]是

6．《合同法》規(guī)定委托人可以特別委托人處理一項或者數項事務，但不可以概括委托受托人處理一切事務。

[參考答案]非

7．委托人應當預付處理委托事務的費用，受托人為處理委托事務墊付的必要費用，委托人應當償還該費用及其利息。

[參考答案]是

8．受托人應當按照委托人的指示處理委托事務，需要變更委托人指示的，應該經委托人同意；因情況緊急，難以和委托人取得聯系的，受托人應當妥善處理事務，但事后應當將該情況及時報告委托人。

[參考答案]是

9．受托人因委托人的原因對第三人不履行義務，受托人應當向第三人披露委托人，第三人應當把委托人作為相對人主張其權利。

[參考答案]非

10．受托人處理委托事務時，因不可歸責于自己的事由受到損失的，可以向委托人要求賠償損失。

[參考答案]是

第五章證券投資基金運作的市場監(jiān)管體系

（一）單項選擇題

1．對在交易所上市的基金履行一線監(jiān)管職責的是（）。

A：中國證監(jiān)會B：證券公司

C：證券交易所D：中國人民銀行

[參考答案]C

2．基金托管人的資格核準及監(jiān)管工作需由中國證監(jiān)會和（）共同負責。A：證券交易所B：中國人民銀行

C：財政部D：基金管理公司

13

[參考答案]B

3．證券投資基金的監(jiān)管的重點是（）。

A：對基金管理公司的監(jiān)管

B：對基金托管人的監(jiān)管

C：對基金投資者的監(jiān)管

D：對證券投資基金行為的監(jiān)管

[參考答案]D

4．基金募集前（），基金發(fā)起人應在指定的報刊上登載招募說明書。A：一天B：三天

C：七天D：十天

[參考答案]B

5．監(jiān)管的首要原則是（）。

A：保護投資者利益原則B：法制管理原則

C：“三公”原則D：監(jiān)管與自律并重原則

[參考答案]A

6．證券交易所的會員（）。

A：可以自動轉讓交易席位

B：轉讓交易席位必須由證監(jiān)會審批

C：轉讓交易席位必須由證券交易所審批

D：不得轉讓交易席位

[參考答案]C

7．1998年中國證監(jiān)會下發(fā)的（）中，對基金監(jiān)管的內容作出了詳細的規(guī)定。

A：《證券投資基金管理暫行辦法》

B：《證券交易所管理辦法》

C：《關于加強證券投資基金監(jiān)管有關問題的通知》

D：《開放式投資基金試點辦法》

[參考答案]C

（二）多項選擇題

1．基金監(jiān)管的目標是（）。

A：維護基金市場的正常秩序，保護投資者的利益。根據國家宏觀經濟管理的需要，運用靈活多樣的方式，引導投資方向，實現資本市場的資源配置功能B：充分運用、發(fā)揮市場機制的積極作用，限制基金對市場的消極影響

C：防止操作市場，禁止欺詐行為、內幕交易等不法行為，增強投資者的信心，保護投資者的利益，營造“公平、公正、公開“的投資環(huán)境

D：引導儲蓄轉化為投資，促進經濟發(fā)展和社會穩(wěn)定

[參考答案]ABCD

2．基金監(jiān)管的原則包括（）。

A：保護投資者利益原則

B：法制管理原則

C：“三公“原則

D：監(jiān)管與自律并重原則

14

[參考答案]ABCD

3．基金托管人需定期向中國證監(jiān)報送（）。

A：監(jiān)察稽核報告

B：公司財務和自有資金運用情況報告

C：基金持有人名冊

D：對基金管理公司的監(jiān)督報告

[參考答案]ACD

4．基金管理公司需定期向中國證監(jiān)會報送（）。

A：監(jiān)察稽核報告

B：公司財務和自有資金運用情況報告

C：基金持有人名冊

D：基金運作報告

[參考答案]ABD

5．對證券投資基金的監(jiān)管主要包括（）。

A：對基金管理公司的監(jiān)管

B：對基金托管人的監(jiān)管

C：對證券投資基金行為的監(jiān)管

D：對基金投資欠的監(jiān)管

[參考答案]ABC

6．加強基金監(jiān)管對證券市場健康發(fā)展的意義有（）。

A：加強基金監(jiān)管是保障廣大投資值得權益的需要

B：加強基金監(jiān)管是維護市場良好秩序的需要

C：加強基金監(jiān)管是發(fā)展和完善證券市場體系的需要

D：加強基金監(jiān)管是提高證券市場效率的需要

[參考答案]ABCD

（三）判斷題

1．對基金托管人的資格核準由中國證監(jiān)會全權負責。

[參考答案]非

2．基金托管人需要定期向中國證監(jiān)會報送監(jiān)察稽核報告、基金持有人名冊和對基金管理公司的監(jiān)督報告等。

[參考答案]是

3．中國證監(jiān)會根據市場發(fā)展變化的需要及有關的部署，可以對基金管理公司、托管人進行專項檢查，以便掌握情況并解決問題。

[參考答案]是

4．對于上市的證券，證券交易所有權依照有關規(guī)定，暫?；蛘呋謴推浣灰住?/p>

[參考答案]是

5．對證券投資基金監(jiān)管的重點是對基金管理公司的監(jiān)管。

[參考答案]非

6．基金托管銀行應設立獨立的托管部門專門從事基金托管業(yè)務。

[參考答案]是

15

7．證券交易所每年應當對會員的財務狀況、內部風險控制制度以及遵守國定有關法規(guī)和證券交易所業(yè)務規(guī)則等情況進行抽查或者全面檢查，并將檢查結果上報證監(jiān)會。

[參考答案]是

8．為了使管理公司和基金托管人能獨立運作，管理公司和基金托管人在人、財、物等方面相互獨立，高管人員不得在其他經營性機構兼任任何職務。

[參考答案]是

第六章基金管理公司的法人治理結構

（一）單項選擇題

1．法人治理結構是最大限度地提高公司價值，以保證公司對其使用的資本承擔相應的法律義務，包括由合同約定的義務。這是（）

A：世界銀行在有關報告中引用的定義

B：世界銀行公司治理研究小組歸納的觀點

C：亞洲開發(fā)銀行報告中使用的定義

D：其他觀點

[參考答案]B

2．各企業(yè)法人之間進行環(huán)狀持股，使自然人持股的比例很低，加之股權的極度分散化，因此股東大會基本上是流于形式的國家有（）

A：美國B：德國

C：日本D：中國

[參考答案]C

3．復核基金資產凈值、出具凈值公告的機構是（）

A：基金管理公司B：基金托管人

C：基金發(fā)起人D：注冊會計師

[參考答案]B

4．基金托管人一般由（）聘請。

A：基金發(fā)起人B：基金托管人

C：基金持有人大會D：證券交易所

[參考答案]A

5．下列職權中，應該由股東會行使的是（）

A：主持公司的生產經營管理工作

B：決定公司內部管理機構的設置

C：修改公司章程

D：制定公司的具體規(guī)章

[參考答案]C

6．下列職權中，應該由董事會行使的是（）

A：主持公司的生產經營管理工作

B：決定公司內部管理機構的設置

C：修改公司章程

D：制定公司的具體規(guī)章

[參考答案]B

7．下列職權中，應該由經理行使的是（）

16

A：提議召開臨時股東會

B：決定公司內部管理機構的設置

C：決定公司的經營計劃和投資方案

D：制定公司的具體規(guī)章

[參考答案]D

8．下列職權中，可以由監(jiān)事會行使的是（）

A：檢查公司財務B：制定公司的具體規(guī)章

C：修改公司章程D：審議批準董事會的報告

[參考答案]A

9．有限責任公司董事會的法定人數為（）

A：五人至十五人B：三人至十三人

C：五人至十九人D：五人以上

[參考答案]B

10有限責任公司，經營規(guī)模較大的，設立監(jiān)事會，其成員不得少于（）

A：一人B：三人

C：五人D：十人

[參考答案]B

11．《關于進一步促進境外上市公司規(guī)范化運作和深化改革的意見》要求H股公司應有（）獨立董事。

A：一名以上B：兩名以上

C：三名以上D：五名以上

[參考答案]B

12．基金管理公司董事會中應當至少有（）的獨立董事。

A：一名以上B：兩名以上

C：三名以上D：五名以上

[參考答案]C

13．基金管理公司的獨立董事要求具有（）以上的金融、法律或財務工作經驗。

A：一年B：三年

C：五年D：十年

[參考答案]C

14．不在基金管理公司擔任具體管理職務的董事，因履行職責到達公司現場的時間每年應當不少于（）工作日。

A：三個B：七個

C：十個D：三十個

[參考答案]C

15．公司必須建立科學的聘用、培訓、輪崗、考評、晉升、淘汰等人事制度屬于公司內部控制中（）的主要內容。

A：環(huán)境控制B：公司授權控制

C：會計系統(tǒng)控制D：內部稽核控制

[參考答案]A

17

（二）多項選擇題

1．基金管理公司法人治理結構存在的問題包括（）

A：所有權，經營權與監(jiān)督權的三權失衡

B：基金管理公司與其他基金當事人之間利益關系沖突，相互缺乏制衡機制C：內部控制制度存在缺陷

D：沒有獨立董事

[參考答案]ABC

2．在我們，基金管理公司的監(jiān)察體系不夠完善，主要表現在（）。A：監(jiān)察行為缺乏必要的法律依據

B：缺乏職業(yè)道德教育

C：忽視對監(jiān)察人員的監(jiān)察

D：外部監(jiān)察不到位

[參考答案]ABCD

3．有限責任公司的下列職權中，由股東會行使的是（）。

A：決定公司的經營方針和投資計劃

B：決定公司內部管理機構的設置

C：對發(fā)行公司債券作出決議

D：修改公司章程

[參考答案]ACD

4．我們《公司法》規(guī)定，（）屬于董事會可以行使的職權。A：決定公司的經營計劃和投資方案

B：決定公司內部管理機構的設置

C：制定公司的基本管理制度

D：決定監(jiān)事會人選

[參考答案]ABC

5．有限責任公司總經理的職權包括（）。

A：制定公司的基本管理制度

B：主持公司的生產經營管理工作

C：決定公司內部管理機構的設置

D：組織實施公司年度經營計劃和投資方案

[參考答案]BD

6．監(jiān)事會可以行使的職權包括（）。

A：檢查公司財務

B：提議召開臨時股東會

C：當董事和經理的行為損害公司的利益時，要求董事經理予以糾正D：制定公司的具體規(guī)章

[參考答案]ABC

7．下列說法正確的有（）。

A：獨立董事所發(fā)表的意見應在董事會決議中列明

B：公司的關聯交易必須由獨立董事簽字后方能生效

C：兩名以上的獨立董事可提議召開臨時股東大會

D：獨立董事可直接向股東大會、中國證監(jiān)會和其他部門報告情況

[參考答案]ABCD

18

8．基金管理公司董事會審議（）時，須經三分之二的獨立董事同意方可生效。

A：基金管理公司的關聯交易

B：基金管理公司董事、高級管理人員的薪酬及其他形式的報酬

C：基金管理公司租用基金專用交易席位

D：基金管理公司聘請或更換會計師事務所

[參考答案]ABCD

9．《證券投資基金行業(yè)公約》規(guī)定禁止的行為有（）。

A：從事內幕交易

B：發(fā)布基金的廣告宣傳

C：從業(yè)人員為自己或他人買賣股票

D：貶損同行

[參考答案]ABCD

10．公司完善內部控制機制必須遵循的原則包括（）。

A：健全性原則B：獨立性原則

C：相互制約原則D：成本效益原則

[參考答案]ABCD

11．公司制定內部控制制度必須遵循原則包括（）。

A：全面性原則B：審慎性原則

C：有效性原則D：實時性原則

[參考答案]ABCD

12．全面系統(tǒng)、切實可行的內部控制制度要求建立的三道監(jiān)控防線是（）。A：一線崗位實行雙人、雙責、雙職

B：相關部門、相關崗位之間相互監(jiān)督制衡

C：內部稽核部門對各崗位、各機構、各項業(yè)務全面實施監(jiān)督反饋

D：會計部門對各崗位、各機構、各項業(yè)務全面實施監(jiān)督反饋

[參考答案]ABC

13．優(yōu)化基金管理公司的法人治理結構必須把握好的問題有（）。A：建立股東會、董事會和經理層之間的合理制衡機制

B：強化基金管理公司、基金托管人、基金發(fā)起人之間的制約機制

C：建立健全的內部控制機制及制度，尤其是開放式基金的制約機制

D：優(yōu)化包括資本市場體系、監(jiān)管水平、法律環(huán)境在內的基金管理公司外部體系

[參考答案]ABCD

14．優(yōu)化基金管理公司的法人治理結構的具體思路和舉措包括（）。A：建立和完善獨立董事制度

B：建立有效的激勵和約束機制

C：強化基金托管人的職責

D：建立發(fā)行與管理的分工機制

（三）判斷題

1．法人治理結構的基本問題是機構設置及制衡機制問題。

[參考答案]是

2．美國公司一般不設監(jiān)事會，監(jiān)督的職能由董事會履行。

19

[參考答案]是

3．當保險公司所持有的基金份額超過基金管理公司發(fā)起人所持有的基金份額時，保險公司就有權運作基金資產。

[參考答案]非

4．修改公司章程是董事會的職權。

[參考答案]非

5．有限責任公司必須設立監(jiān)事會。

[參考答案]非

6．董事、經理及財務負責人不得兼任監(jiān)事。

[參考答案]是

7．董事、經理可以以公司資產為本公司的股東的債務提供擔保。

[參考答案]非

8．董事、經理不得自營或者為他人與其所任職公司同類的營業(yè)或者從事損害本公司利益的活動。從事上述營業(yè)或者活動的，所得收入應當歸公司所有。

[參考答案]

9．董事、經理除公司章程規(guī)定或者股東會同意外，不是同本公司訂立合同或者進行交易。

[參考答案]是

10．獨立董事可直接向股東大會、中國證監(jiān)會和其他部門報告情況。

[參考答案]是

11．基金管理公司董事會中獨立董事的人數不應多于公司最大股東委派的董事人數。

[參考答案]非

12．基金管理公司可以給予合格的獨立董事一定的津貼。

[參考答案]是

13．公司內部控制制度中環(huán)境控制的主要內容包括公司必須嚴格按照現代企業(yè)制度的要求，健全符合公司發(fā)展需要的組織結構和運行機制，充分發(fā)揮獨立董事和監(jiān)事會的監(jiān)督職能，堅決避免內部人控制現象的發(fā)生。

[參考答案]是

14．公司內部控制制度中電子信息系統(tǒng)的有效控制禁止同一人同時掌管操作系統(tǒng)口令和數據庫管理系統(tǒng)口令。

[參考答案]是

15．公司內部控制制度中的內部稽核控制要求內部稽核部門對總經理負責。

[參考答案]非

第七章證券投資基金的當事人

（一）單項選擇題

1．我們《開放式證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，開放式基金由（）設立。

A：基金持有人B：基金托管人

20

C：基金管理人D：基金發(fā)起人

[參考答案]C

2．證券公司、信托投資公司作為基金發(fā)起人向中國證監(jiān)會提出申請時，要附送經會計事務所審計的發(fā)起人最近（）年的財務報告。

A：1B：2

C：3D：4

[參考答案]C

3．我們規(guī)定設立的基金管理公司的最低實收資本為（）。

A：500萬元B：1000萬元

C：5000元D：1億元

[參考答案]B

4．設立基金管理公司的申請人要提前（）年向交易所遞交自律承諾書。A：1B：2

C：3D：4

[參考答案]A

5．中國證監(jiān)會收到籌建申請后，自正式受理申請之日起（）個工作日作出是否同意籌建的決定，并書面通知申請人。

A：60B：15

C：30D：90

[參考答案]A

6．提出設立基金管理公司籌建申請的申請人，若籌建申請未獲批準，在（）個月內不得再次提出籌建申請。

A：2B：1

C：3D：6

[參考答案]D

7．中國證監(jiān)會在正式受理開業(yè)申請之日起（）個工作日內作出是否批準的決定，并以書面形式通知申請人。

A：60B：15

C：90D：30

[參考答案]D

8．基金管理公司自成立之日起的（）月內必須開業(yè)。

A：3B：6

C：1D：12

[參考答案]B

9．經批準成立的基金管理公司，辦理工商登記之后的（）個工作日內，持相關文件向中國證監(jiān)會申請領取證監(jiān)會頒發(fā)的《基金管理公司人許可證》。A：15B：7

C：30D：3

[參考答案]B

10．基金管理人必須保存基金的會計賬冊、記錄（）年以上。

A：10B：30

C：15D：5

[參考答案]C

21

11．計價錯誤偏差達到基金資產凈值的（）時，基金管理人應當通報基金托管人并報證監(jiān)會備案。

A：1%B：2%

C：1.5%D：0.5%

[參考答案]D

12．基金托管人的實收資本不少于（）億元。

A：80B：100

C：50D：150

[參考答案]A

13．新任基金托管人由（）提名。

A：基金主要發(fā)起人B：基金管理人

C：基金管理人或基金主要發(fā)起人D：基金持有人大會

[參考答案]B

14基金托管人更換后，一般由基金管理人在中國證監(jiān)會和中國人民銀行批準后（）個工作日內公告。

A：7B：15

C：5D：3

[參考答案]C

15．代表基金份額（）以上的基金持有人出席時，基金持有人大會方可召開。

A：15%B：50%

C：51%D：30%

[參考答案]D

16．通知召開基金拓有人大會，召集人應當至少提前（）個工作日公告基金持有人大會的召開時間、表決內容和方式等事項。

A：30B：15

C：60D：7

[參考答案]A

17．以書面方式召集基金持有人大會，應當由召集人提前（）天公布提案。A：15B：7

C：10D：30

[參考答案]C

18．基金主要發(fā)起人要求有（）年以上的從事證券投資的經驗和連續(xù)盈利的記錄。

A：1B：2

B：3D：4

[參考答案]C

19．基金發(fā)起人的實收資本不少于（）億元。

A：3B：2

C：1D：4

[參考答案]A

20．設立基金管理公司的申請人要向中國證監(jiān)會遞交材料，說明最近

（）年從業(yè)遵守法規(guī)的情況。

22

A：1B：2

C：3D：4

[參考答案]C

21．代表（）以上基金單位的基金持有人可要求基金管理人退任。A：30%B：51%

C：50%D：66.7%

[參考答案]C

22．基金管理人更換后，由基金托管人在中國證監(jiān)會批準后的（）個工作日內公告；如果基金管理人和基金托管人同時更換，由基金主要發(fā)起人在中國證監(jiān)會批準后的（）個工作日內公告。

A：57B：55

C：77D：75

[參考答案]B

23．（）是基金資產的名義持有人和保管人。

A：基金管理人B：基金發(fā)起人

C：基金持有人D：基金托管人

[參考答案]D

24．代表（）以上基金單位的基金持有人可要求基金托管人退任。A：30%B：50%

C：51%D：66.7%

[參考答案]B

（二）多項選擇題

1．依照《證券投資基金管理暫行辦法》的規(guī)定，我們證券投資基金的主要發(fā)起人為（）。

A：證券公司B：信托投資公司

C：基金管理公司D：商業(yè)銀行

[參考答案]ABC

2．下列屬于基金發(fā)起人的職責的是（）。

A：發(fā)起人之間訂立協(xié)議B：起草基金契約

C：撰寫招募說明書D：取得托管協(xié)議

E：提出設立基金申請

[參考答案]ABCDE

3．下列屬于基金發(fā)起人的權利的是（）。

A：申請設立基金

B：取得基金收益

C：轉讓基金單位

D：參與基金清算并取得基金清算后財產

E：出席或委派代表出席基金持有人大會

[參考答案]ABCDE

4．基金管理公司的主要發(fā)起人是（）。

A：證券公司B：商業(yè)銀行

C：保險公司D：信托投資公司

[參考答案]AD

23

5．基金管理公司可以采?。ǎ┑慕M織形式。

A：無限責任公司B：兩和公司

C：有限責任公司D：股份有限責任公司

[參考答案]CD

6．基金管理人的主要業(yè)務有（）。

A：保險基金資產B：發(fā)起設立基金

C：管理基金D：監(jiān)督基金保管人

[參考答案]BC

7．我國設立基金管理公司要經過（）程序。

A：準備B：籌建

C：開業(yè)D：公告成立

[參考答案]ABC

8．基金管理人的職責有（）。

A：管理和運行基金資產

B：及時，足額向基金持有人支付基金收益

C：保存基金的會計賬冊，記錄15年以上

D：編制基金財務報告，及時公告

E：計算并公告基金資產凈值和單位基金資產凈值

[參考答案]ABCDE

9．基金管理人的權利有（）。

A：代表基金行使股東權利

B：運用基金資產

C：獲得基金管理人報酬

D：監(jiān)督基金托管人

[參考答案]ABCDE

10．基金管理人更換程序為（）。

A：提名B：決議

C：公告D：批準

[參考答案]ABCD

11：更換基金管理人時，新任基金管理人可以由（）提名。A：中國證監(jiān)會B：基金發(fā)起人

C：中國人民銀行D：基金托管人

[參考答案]AD

12．基金管理人退任的條件（）。

A：基金管理人解散，依法被撤消，破產或由接管人接管其資產的

B：基金托管人有充分理由認為更換基金托管人符合基金持有人利益的C：代表50%以上基金單位的基金持有人要求基金管理人退任的

D：中國證監(jiān)會有充分理由認為基金托管人不能繼續(xù)履行基金管理職責的

[參考答案]ABCD

13．基金托管人通常由（）擔任。

A：商業(yè)銀行B：證券公司

C：信托投資公司D：保險公司

[參考答案]AC

24

14．基金托管人應通常具備以下條件（）。

A：設有專門的基金托管部

B：實收資本不少于80億元

C：有足夠的熟悉基金托管業(yè)務的專職人員

D：具備安全保管基金全部資產的條件

E：具備安全，高效的清算和交割能力

[參考答案]ABCDE

15．基金托管人的權利有（）。

A：獲取基金托管費

B：監(jiān)督基金管理人的投資運作

C：復合，審查基金管理人計算的基金資產凈值以及基金價格

D：法律，法規(guī)規(guī)定的其他權利

[參考答案]ABCD

16．基金托管人退任的條件為（）。

A：基金托管人解散，依法被撤消，破產或由接管人接管其資產的

B：基金管理人有充分理由認為更換基金托管人符合基金持有人利益的C：代表50%以上基金單位的基金持有人要求基金托管人退任的

D：中國人民銀行有充分理由認為基金托管人不能繼續(xù)履行基金托管人職責的

[參考答案]ABCD

17．基金托管人經（）批準后，方可繼任。

A：中國證監(jiān)會B：中國人民銀行

C：基金管理公司D：基金持有人大會

[參考答案]AB

18．基金托管人更換的程序為（）。

A：提名B：決議

C：批準D：公告

[參考答案]ABCD

19．基金托管人禁止下列的（）行為。

A：從事基金投資

B：挪用基金資產

C：基金公司信息披露前，泄露有關的信息

D：監(jiān)督基金管理人的投資運作

[參考答案]BC

20．基金持有人大會可以由（）召集。

A：基金管理人

B：基金托管人

C：代表10%以上基金分額的基金持有人

D：基金主要發(fā)起人

[參考答案]ABCD

21．證券投資基金的服務機構包括（）。

A：基金代銷機構B：基金注冊登記機構C：基金咨詢機構D：基金驗資機構

E：會計，律師和審計事務所

25

[參考答案]ABCDE

22．開放式基金單位的認購，申購和贖回業(yè)務可以由（）辦理。A：基金管理人

B：基金管理人委托的商業(yè)銀行

C：基金管理人委托的證券公司

D：證券交易所

[參考答案]ABCD

23．申請辦理開放式基金單位的認購，申購和贖回業(yè)務的機構，應當符合的條件是（）。

A：設有專門管理開放式基金單位認購，申請和贖回業(yè)務的部門

B：有足夠的熟悉開放式基金的專門人員

C：有便利、有效的商業(yè)網絡

D：有安全、高效的辦理開放式基金單位認購、申購和贖回業(yè)務的技術設施E：中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件

[參考答案]ABCDE

24．基金注冊登記機構可以接受基金管理人的委托，開辦以下業(yè)務（）。A：建立并管理投資人的基金單位帳戶

B：負責基金單位的注冊登記

C：確認基金交易

D：代發(fā)紅利

E：保管基金投資人的名冊

[參考答案]ABCDE

25．下列（）規(guī)定只由開放式基金的基金管理人履行。

A：依據基金契約決定基金收益分配方案

B：編制并公告季度報告年度報告等定期報告

C：辦理與基金有關的信息披露事項

D：計算并公告基金資產凈值和基金單位資產凈值

E：向基金投資人提供各種文件和資料

[參考答案]ABCE

26．下列屬于基金管理人的禁止行為的是（）。

A：基金管理人將本基金投資于其他基金

B：基金管理人從事證券信用交易

C：基金管理人動用銀行信貸資金從事基金投資

D：基金管理人從事證券信貸業(yè)務

E：基金管理人不能將基金資產投資于基金托管人或基金管理人有利害關系的公司發(fā)行的證券

[參考答案]ABCDE

（三）判斷題

1．基金管理公司作為基金發(fā)起人，要求實收資本不少3億元，有3年以上從事證券投資經驗和連續(xù)盈利的記錄。

[參考答案]非

2．證券公司、信托投資公司作為基金發(fā)起人向中國證監(jiān)會提出申請時，要附送經會計事務所審計的發(fā)起人最近2年的財務報告。

26

[參考答案]非

3．基金管理公司的發(fā)起人只能是證券公司和信托投資公司。

[參考答案]非

4．基金管理公司采取股份有限責任公司的組織形式的，必須以發(fā)起方式成立。

[參考答案]是

5．每個基金管理公司的發(fā)起人的實收資本都必須不少于3億元。

[參考答案]是

6．基金管理公司的主要發(fā)起人要求最近3年連續(xù)盈利。

[參考答案]是

7．設立基金管理公司的申請人要向中國證監(jiān)會遞交材料，說明最近2年從業(yè)遵守法規(guī)的情況。

[參考答案]非

8．提出設立基金管理公司籌建申請的申請人，若籌建申請未獲批準，在6個月內不得再次提出籌建申請。

[參考答案]是

9．在籌建期內，申請人可以開展基金管理和其他業(yè)務活動。

[參考答案]非

10．中國證監(jiān)會在正式受理開業(yè)申請之日起60個工作日內作出是否批準的決定，并以書面形式通知申請人。

[參考答案]非

11．基金管理公司自成立之日起的3個月內必須開業(yè)。

[參考答案]非

12．計價錯誤偏差達到基金資產凈值的1%時，基金管理人應當通報基金托管人并報證監(jiān)會備案。

[參考答案]非

13．更換基金管理人時，由基金持有人大會對被提名的基金管理人形成決

參考答案]是

14．基金管理人更換后，由基金托管人在中國證監(jiān)會批準后的7個工作日內公告；如果基金管理人和基金托管人同時更換，由基金主要發(fā)起人在中國證監(jiān)會批準后的7個工作日內公告。

[參考答案]非

15．原任基金管理人無新任基金管理人承接的，該基金應當終止。

[參考答案]是

16．基金管理人可以將本基金投資于其他基金。

[參考答案]非

17．基金管理人可以從事證券信用交易。

[參考答案]非

18．基金管理人可以動用銀行信貸資金從事基金投資。

[參考答案]非

19．基金管理人可以從事證券信貸業(yè)務。

[參考答案]非

27

20．基金管理人不能將基金資產投資于基金托管人或基金管理人有利害關系的公司發(fā)行的證券。

[參考答案]是

21．基金管理人可以從事證券承銷業(yè)務。

[參考答案]非

22．基金管理人可以使用不屬于基金名下的資金買賣證券。

[參考答案]非

23．基金管理人可以從事債券的自營業(yè)務。

[參考答案]是

24．基金托管人在對基金進行托管時，必須注意將其托管的基金資產與其自有資產嚴格管理，但對不同的基金可以合賬管理。

[參考答案]非

25．基金手管人必須保存基金的會計賬冊和記錄15年以上。

[參考答案]是

26．原任基金托管人托管的基金無新任基金托管人承接的，該基金應終止。

[參考答案]是

27．基金持有人大會只能由基金管理或基金托管人召集。

[參考答案]非

28．代表基金份額30%以上的基金持有人出席時，基金持有人大會方可召開。出席人數未達到前款規(guī)定人數時，召集人應當將會議推遲至少15個工作日后重新召開并再次進行公告。當出席會議的基金持有人所代表的基金份額達到30%以上時，即可重新召開。

[參考答案]非

29．基金持有人所持每份基金單位都有一票表決權。

[參考答案]是

30．基金持有人大會所有決議經由出席會議的基金持有人所持表決權半數以上通過。

[參考答案]非

31．更換基金管理人或托管人的決議由持有半數以上基金單位的基金持有人通過。

[參考答案]是

32．基金持有人大會對基金管理人和基金托管人有約束力，但對基金持有人沒有約束力。

[參考答案]非

33.封閉式基金和開放式基金都涉及代銷機構。

[參考答案]非

34.基金注冊登記機構可以接受基金管理人的委托，辦理發(fā)放紅利業(yè)務。

[參考答案]是

35.公司型基金持有人和基金托管人的關系是受益人與受托人的關系。

[參考答案]非

36.契約型基金持有要和基金托管人的關系是委托人和受托人的關系。

[參考答案]非

28

37.基金管理人與基金持有人是委托人和受托人的關系。

[參考答案]非

38.基金持有人與基金管理人的關系既是委托人和受托人的關系，也是受益人與受托人的關系。

[參考答案]是

39.中國證監(jiān)會收到籌建申請后，自正式受理申請之日起60個工作日內作出是否同意籌建的決定，并書面通知申請人。

[參考答案]是

40.經批準成立的基金管理公司，辦理工商登記之后15個工作日內，持相關文件向中國證監(jiān)會申請領取證監(jiān)會頒發(fā)的《基金管理公司法人許可證》。

[參考答案]非

41.基金管理人是基金資產的名義持有人和保管人。

[參考答案]非

42.基金托管人的實收資本不少于100億元。

[參考答案]非

第八章證券投資基金的發(fā)起設立

（一）單項選擇題

1.我國基金設立實行的是（）。

A.審批制B.注冊制C.審批制和注冊制

D.核準制

[參考答案]A

2.目前發(fā)達國家和地區(qū)的基金設立一般采用的是（）。

A.審批制B.注冊制C.審批制和注冊制

D.核準制

[參考答案]B

3.設計一個基金品種，首先要確定（）。

A.基金的投資群體B.投資標的

C.投資目的D.投資策略和投資地區(qū)

[參考答案]A

4.發(fā)起設立基金的發(fā)起人，每個發(fā)起人的實收資本不少于（）億元。

A.1B.2C.3D.4

[參考答案]C

5.除了基金管理公司，基金的主要發(fā)起人要求有（）年以上從事證券投資的經驗和連續(xù)盈利的記錄。

A.1B.2C.3D.4

[參考答案]C

6.封閉式基金的募集期限是（）個月。

A.1B.2C.6D.3

29

[參考答案]D

7.封閉式基金募集期限已滿時，其所募集的資金小于該基金批準規(guī)模的（）時，該基金不得成立。

A.50％B.60％C.30％D.80％

[參考答案]D

8.證券投資基金發(fā)起后不能成立，基金發(fā)起人須承擔募集費用，所募集的資金并加計銀行活期利息須在（）天內退還給基金認購者。

A.15B.30C.60D.90

[參考答案]B

9.下列不是基金契約當事人的是（）。

A.基金發(fā)起人B.基金持有人

C.基金管理人D.基金托管人

[參考答案]B

10.下列不是基金契約的特征的是（）。

A.基金契約是要式契約B.基金契約設立的信托是他益信托

C.基金契約是諾成合同D.基金契約是實現合同

[參考答案]D

11.（）是基金管理人和基金托管人之間為了明確雙方和權利義務關系而訂立的合同。

A.基金契約B.招募說明書

C.托管協(xié)議D.發(fā)起人協(xié)議

[參考答案]C

12.（）是發(fā)起人就發(fā)起設立的有關事項達成的一致協(xié)議書。

A.基金契約B.招募說明書

C.托管協(xié)議D.發(fā)起人協(xié)議

[參考答案]D

13.（）是基金持有人和基金管理人、基金托管人之間的契約。

A.基金契約B.招募說明書

C.托管協(xié)議D.發(fā)起人協(xié)議

[參考答案]A

14.（）不是托管協(xié)議的特征。

A.托管協(xié)議是要式合同B.托管協(xié)議是派生合同

C.托管協(xié)議是一種實踐合同D.托管協(xié)議是諾成合同

[參考答案]D

15.托管協(xié)議在（）起生效。

A.雙方當事人簽字蓋章之日B.基金成立之日

C.基金募集期滿之日D.中國證監(jiān)會批準托管協(xié)議之日

[參考答案]B

16.（）是基金設立過程中申報、注冊須提交的最主要的文件，也是基金最重要、最基本的信息披露文件。

A.基金契約B.招募說明書

C.托管協(xié)議D.發(fā)起人協(xié)議

[參考答案]A

30

17.基金發(fā)起人認購的基金單位，自基金成立之日起至少（）年內不得贖回或轉讓。

A.1B.2C.3D.15

[參考答案]A

18.基金投資于股票、債券的比例不低于基金資產總值的（）。

A.50％B.60％C.80％D.90％

[參考答案]C

19.披露基金信息技術年度報告應該在基金會計年度結束后的（）日內公布。

A.30B.90C.60D.15

[參考答案]B

20.披露基金信息中期報告應該在基金會計年度前6個月結束后的（）日公布。

A.30B.90C.60D.15

[參考答案]C

21.基金投資組合報告應該在下一季度開始后的（）個工作日內公告。

A.30B.90C.60D.15

[參考答案]D

22.基金管理公司應該在每周的（）公告上周結束時的資產凈值。

A.星期一B.星期二C.星期五D.星期三

[參考答案]A

23.基金管理人公告基金經理的變更是（）。

A.定期公告B.中期報告C.臨時公告D.季度報告

[參考答案]C

24.（）是指證券監(jiān)管當局按照有關的法律規(guī)定，對基金的設立進行實質性的檢查，并決定是否同意設立該基金的制度。

A.注冊制B.審批制C.核準制D.登記制

[參考答案]B

25.（）是指基金發(fā)起人只需向證券監(jiān)管當局報送法律規(guī)定的材料，進行登記注冊，即可發(fā)起設立開放式基金的制度。

A.注冊制B.審批制C.核準制D.登記制

[參考答案]B

26.開放式基金在批準之日起3個月內凈銷售額少于（）億元時，該基金不得成立。

A.2B.1C.3D.4

[參考答案]A

（二）多項選擇題

1.基金的發(fā)起設立的基本管理模式有（）。

A.注冊制B.審批制C.核準制D.登記制

[參考答案]AB

2.審批制要對基金進行實質性的檢查，這里的實質性的檢查指的是（）。

31

A.對內容的真實與否進行檢查B.對程序的合法性進行檢查

C.對形式的合法性進行檢查D.不對內容的真實性與否進行檢查

[參考答案]ABC

3.我國目前規(guī)定對下列（）內容作實質性的檢查。

A.文件內容是否符合法律規(guī)定B.其他相關內容