金融知識產權 第三講：金融知識產權的相關理論

第三講金融知識產權的相關理論精選ppt本專題主要介紹三大方面內容:一、金融創(chuàng)新理論與金融知識產權治理二、法經濟學理論與金融知識產權治理三、優(yōu)勢理論與金融知識產權治理精選ppt一、金融創(chuàng)新理論與金融知識產權治理金融創(chuàng)新是指金融機構為適應經濟發(fā)展的需要，通過引入新技術、采用新方法、開辟新市場、構建新組織，在戰(zhàn)略決策、制度安排、機構設置、人員準備、管理模式、業(yè)務流程和金融產品等方面開展的各項新活動，最終體現為銀行風險管理能力的不斷提高，以及為客戶提供的服務產品和服務方式的創(chuàng)造與更新。精選ppt/v_show/id_XMjU2ODE1NDUy.html視頻:(2011年4月7日)新華社《產權視線》金融創(chuàng)新花開天津

精選ppt一、金融創(chuàng)新理論與金融知識產權治理一、金融創(chuàng)新的根源（一）技術進步和制度變遷的需要（二）約束引致假說（三）規(guī)避管制假說（四）市場不完全性根源（五）風險共享理論精選ppt一、金融創(chuàng)新理論與金融知識產權治理一、金融創(chuàng)新的根源（一）技術進步和制度變遷的需要熊彼得最早把“創(chuàng)新”理論引入經濟學領域。20世紀50年代以來，后人又在其“創(chuàng)新理論”的基礎上發(fā)展了科技創(chuàng)新理論和制度創(chuàng)新理論兩個分支。1、科技創(chuàng)新（技術進步）理論認為：科學技術對經濟發(fā)展的作用主要是通過科技創(chuàng)新實現的。（以工業(yè)革命以來的四次技術革命為例）制度創(chuàng)新理論認為：技術性因素和制度性因素構成了經濟增長的兩大要素，而創(chuàng)新的制度是激勵技術創(chuàng)新活動、推動經濟增長的關鍵。精選ppt一、金融創(chuàng)新理論與金融知識產權治理一、金融創(chuàng)新的根源（一）技術進步和制度變遷的需要2、所謂制度，是某一社會全體成員應該遵守的行為及其相互交換的規(guī)則，而這些規(guī)則往往通過法律加以確定和保障。因此，可以說制度與經濟的關系主要就是法律與經濟的關系，任何法律無不體現經濟方面的基本規(guī)律和原則。精選ppt一、金融創(chuàng)新理論與金融知識產權治理一、金融創(chuàng)新的根源（一）技術進步和制度變遷的需要3、制度變遷的概念和種類在新制度經濟學理論中，制度變遷被理解為用一種效益更高的制度替代另一種制度的過程。它包括兩種：★“誘導性制度變遷”：由個人或一群人自發(fā)倡導、組織或實行。如TRIPS★“強制性制度變遷”：由政府命令、法律以及各項政策的引入所實現。如歷史上的歷次變法精選ppt一、金融創(chuàng)新理論與金融知識產權治理一、金融創(chuàng)新的根源（一）技術進步和制度變遷的需要4、制度創(chuàng)新與科技創(chuàng)新的關系：制度創(chuàng)新是科技創(chuàng)新的基礎和保證，科技創(chuàng)新則是催生進一步制度創(chuàng)新的動力和源泉。以知識產權制度的發(fā)展史為例，其本身就是一個法律制度創(chuàng)新與科技創(chuàng)新相互作用、相互促進的過程。精選ppt一、金融創(chuàng)新理論與金融知識產權治理一、金融創(chuàng)新的根源（一）技術進步和制度變遷的需要例如，近代知識產權制度建立于第一、二次科技革命時期?？梢哉f，該制度的出現就是財產權領域的一次制度創(chuàng)新。也正是因為這種新型產權制度的出現，才得以催生大量的發(fā)明家，并使得這些發(fā)明家轉化為企業(yè)家，從而創(chuàng)造了工業(yè)革命并創(chuàng)造了經濟增長的奇跡。英國是近代專利法（1623年《壟斷法》）、著作權法（1709年《安娜女王法》）的發(fā)祥地，也成為了歐洲工業(yè)革命的發(fā)源地。繼英國之后，其他資本主義國家也紛紛建立了自己的知識產權制度，精選ppt此外，世界知名的跨國公司創(chuàng)始人也都是得益于知識產權制度的發(fā)明家?！綠E（GeneralElectricCo.）的創(chuàng)始人就是著名的發(fā)明家：愛迪生】(版權[客體]，專利權[商業(yè)方法])盤點IT界大佬之個人專利發(fā)明

/139/1874.htm精選ppt一、金融創(chuàng)新理論與金融知識產權治理一、金融創(chuàng)新的根源（二）金融創(chuàng)新的約束引致假說該理論的創(chuàng)始人Silber認為金融創(chuàng)新的原因在于破除各種約束的目標驅動。他認為創(chuàng)新的金融工具或實踐可以減少強加于企業(yè)的金融限制。

而這種金融限制主要為兩方面：即外部約束（政府管理）和內部約束（企業(yè)自己設定的目標）。精選ppt一、金融創(chuàng)新理論與金融知識產權治理一、金融創(chuàng)新的根源（二）金融創(chuàng)新的約束引致假說按照Silber的觀點，金融創(chuàng)新可以從三方面改善金融系統(tǒng)：1、提升抗擊風險能力（如股指期貨，滬深300股指期貨合約自2010年4月16日起上市交易。首批上市合約為2010年5月、6月、9月和12月合約。

）。利用股票價格指數對股票進行保值的根本原因在于股票價格指數和整個股票市場價格之間的正相關關系。股票指數期貨交易的實質，是投資者將其對整個股票市場價格指數的預期風險轉移至期貨市場的過程，通過對股票趨勢持不同判斷的投資者的買賣，來沖抵股票市場的風險。精選ppt2、降低交易成本（如網上銀行）3、繞過過時的管制（如Q管制等）精選ppt一、金融創(chuàng)新理論與金融知識產權治理一、金融創(chuàng)新的根源（三）金融創(chuàng)新的規(guī)避管制假說金融業(yè)是一個受到嚴格管制的行業(yè)。金融創(chuàng)新的過程可以概括為：管制——通過金融創(chuàng)新繞過既存管制——再管制——新一輪金融創(chuàng)新。并且，這一過程將永遠動態(tài)地持續(xù)下去。例如：“以存抵貸”《2011財經小辭典》20111031蝸牛一家親136以存抵貸

/v-977c2956-045d-11e1-b091-a4badb4696b6.html精選ppt一、金融創(chuàng)新理論與金融知識產權治理視頻：《理財寶典》以存抵貸可節(jié)省房貸利息嗎/a/20100909/003131.htm精選ppt中信銀行：“存入賬戶里的資金除了享受活期利息，超過3萬元的部分將有接近貸款利率的高收益?！睋榻B，根據理財協議，對于超過3萬元的活期存款，其當日收益=當日抵扣金額×（貸款日利率-活期存款日利率）。比如，以20年期的10萬元貸款為例，貸款年利率4.158%的情況下，月供為614.3元，日均20.47元；若通過“存貸寶”存入13萬元，當日收益計算為12.15元，月理財收益為364.5元。兩者相減后，月供降為249.8元，降幅接近六成?！岸掖婵钤蕉?，基數越大，利息自然也就省得更多?！本xppt一、金融創(chuàng)新理論與金融知識產權治理一、金融創(chuàng)新的根源（三）金融創(chuàng)新的規(guī)避管制假說

Miller[莫頓·米勒（1923-2000），美國芝加哥大學教授。1990年為表彰他“對現代公司理財理論”所做的獨特貢獻，榮獲諾貝爾經濟學獎。]在《金融創(chuàng)新：過去的20年及其未來》一文中認為，20年來成功的金融創(chuàng)新的動力主要來自政府方面的管制和稅收政策的變化。金融領域的創(chuàng)新可以分為“暫時性”和“永久性”兩類。前者指有些金融創(chuàng)新在成功運行一段時間后隨著導致其產生的管制政策消失而消失；后者則指有的創(chuàng)新則會持續(xù)地茁壯成長，不管推動其成長的管制政策是否消失。（Q項條例和“歐洲美元市場”）精選ppt一、金融創(chuàng)新理論與金融知識產權治理一、金融創(chuàng)新的根源（四）金融創(chuàng)新的市場不完全性根源金融創(chuàng)新的第三種驅動是由于市場的不完全。在大多數情形下，金融創(chuàng)新沒有提供一個全新的產品，而只是對已有金融產品的特征進行了一些改變正是基于上述現象，許多學者把金融創(chuàng)新作為在不完全市場上打包和解包的過程。精選ppt一、金融創(chuàng)新理論與金融知識產權治理一、金融創(chuàng)新的根源（四）金融創(chuàng)新的市場不完全性（不飽和）根源用VanHome（1985）觀點可以形象的解釋金融市場的不完全性：“當現在市場上證券的數量和種類沒有覆蓋所有的可能，投資者顧客存在著對新證券的需求時，存在著不完全市場，這時金融創(chuàng)新的發(fā)生就會來填補既存產品或服務之間的空白，從而使市場趨向完全?！本xppt一、金融創(chuàng)新理論與金融知識產權治理一、金融創(chuàng)新的根源（五）金融創(chuàng)新的風險共享理論不少經濟學家認為，金融創(chuàng)新是風險共享的需要。金融本身就是制度敏感性、技術敏感性行業(yè)，其本身就處于層出不窮的風險之中。因此，金融最主要的功能就是化解風險實現保值增值，金融創(chuàng)新的各種形式，如金融體制或制度創(chuàng)新、金融服務方法創(chuàng)新、金融產品創(chuàng)新，都是為了分散風險，實現金融機構的可持續(xù)性發(fā)展。精選ppt一、金融創(chuàng)新理論與金融知識產權治理二、金融創(chuàng)新理論與金融知識產權治理知識產權制度對金融創(chuàng)新產生了消極和積極兩種影響：（一）在一定程度上促成了金融風險與金融泡沫的產生，給金融發(fā)展帶來損失又反過來激勵新的創(chuàng)新；（二）知識產權作為壟斷性權利，過度膨脹后將一方面使得產權主體陷入創(chuàng)新惰性，一方面又使得其他競爭對手為規(guī)避知識產權約束而進行原始創(chuàng)新。精選ppt二、法經濟學理論與金融知識產權治理一、什么是法經濟學？（祥見周林彬課程資料）例如，私立救濟的經濟分析私力救濟，泛指權利人的權利受到侵害時受害人通過公力救濟之外的方式（如私權）來救濟權利，包括有關論者所稱的“私力救濟”和“公助救濟”。比如自衛(wèi)行為、自助行為、民間仲裁、人民調解、“私了”等。

私了指的是雙方當事人通過私下協商來解決糾紛，即不經由法院、仲裁委、人民調解委員會而直接由當事人雙方協商解決。法經濟學講課大綱p96-97,p104-105精選ppt二、法經濟學理論與金融知識產權治理二、法金融學與知識產權治理

脫胎于法經濟學的法金融學理論，它應用金融經濟學和計量經濟學方法分析和探究法律和金融的關系，法律對國家金融體系形成、對金融體系配置資源效率、對各國公司治理構架設計、對公司財務、對金融發(fā)展及對經濟增長的影響。精選ppt二、法經濟學理論與金融知識產權治理二、法金融學與知識產權治理目前，法律金融理論研究還沒有一個統(tǒng)一的研究范式，尚未形成完整系統(tǒng)的理論體系。

其有兩大研究方向：一是結合法律制度來研究金融學問題，也就是以金融學為中心、以經濟學或計量經濟學作為分析工具，同時研究涉及的法律問題，強調法律環(huán)境因素對金融主體行為和金融系統(tǒng)運行的影響，比較金融組織在節(jié)約交易成本方面的功能性結構和與其相適應的法律形態(tài)，研究法系、外部投資者保護和金融三者之間的關系。精選ppt二、法經濟學理論與金融知識產權治理二、法金融學與知識產權治理

二是，利用金融經濟學的研究方法來研究法律問題，即運用經濟學、金融學的最優(yōu)化、均衡、效率、風險、收益等概念和工具來解析金融法律制度，描述和評判金融法律制度和法院的行為及效果，將法律原則轉化為經濟學原則，去解釋金融法背后的效率邏輯。簡言之，就是用金融學的方法來研究法學問題，如金融立法和監(jiān)管的經濟學分析。精選ppt二、法經濟學理論與金融知識產權治理二、法金融學與知識產權治理法金融學曾經發(fā)生四大爭論：（一）法律決定金融還是金融決定法律？（二）政治、稟賦、文化決定金融還是法律決定金融？（三）法律制度的來源重要還是法律移植的過程重要？（四）立法重要還是執(zhí)法重要？精選ppt案例：以人行橫道的通過時間為例精選ppt三、優(yōu)勢理論與金融知識產權治理一、競爭優(yōu)勢起源理論（一）優(yōu)勢外生理論該理論強調企業(yè)外部環(huán)境的作用，指出企業(yè)成功的源泉在于采取合適的行動以獲取強大的市場力，企業(yè)的溢價來自于企業(yè)所處的產業(yè)及競爭地位。外生優(yōu)勢理論又分為邁克爾·波特的產業(yè)分析理論和卡爾·夏皮羅的戰(zhàn)略沖突理論。精選ppt三、優(yōu)勢理論與金融知識產權治理一、競爭優(yōu)勢起源理論（一）優(yōu)勢外生理論1、產業(yè)分析理論（邁克爾·波特）該理論認為，企業(yè)的成功是由兩個因素構成的：一是企業(yè)參與競爭的產業(yè)的吸引力（例如4G產業(yè)）；二是企業(yè)在該產業(yè)中的相對位勢。當產業(yè)結構一定時，成功的企業(yè)必然是在該產業(yè)中具有良好的相對位勢的企業(yè)。而這種良好的相對位勢主要表現為：成本領先優(yōu)勢（原材料價格、勞動力價格）和標新立異優(yōu)勢（產品、服務、營銷模式：P2P理財等）。精選ppt什么是P2P理財？P2P是peer-to-peer的縮寫，peer在英語里有（地位、能力等）同等者、同事和伙伴等意義。P2P理財指個人與個人之間的借貸，它是指以公司為中介機構，把借貸雙方對接起來實現各自的借貸需求。借款方可以是無抵押貸款或是有抵押貸款，而中介一般是收取雙方或單方的手續(xù)費為盈利目的或者是賺取一定息差為盈利目的的新型理財模式。精選ppt視頻：P2P網貸平臺起源與概念！視頻:如何規(guī)避P2P理財陷阱？160403新財經/v_show/id_XMTUyMjMxOTAxNg==.html精選ppt三、優(yōu)勢理論與金融知識產權治理一、競爭優(yōu)勢起源理論（一）優(yōu)勢外生理論2、戰(zhàn)略沖突理論（卡爾·夏皮羅）該理論用博弈論試圖揭示競爭雙方或多方對R&D、企業(yè)能力等多種戰(zhàn)略變量采取不同選擇模式的均衡結果。其主要意圖是揭示企業(yè)如何影響競爭對手的行為，從而影響市場環(huán)境。影響的方式主要是通過不同的選擇模式，如應用R&D、廣告以及與形成競爭優(yōu)勢有關的能力等。該理論十分強調關于競爭對手的競爭反映的信息和信念。博弈論是二人在平等的對局中各自利用對方的策略變換自己的對抗策略，達到取勝的意義精選ppt博弈論的基本概念局中人：行為相互作用的參與者。策略：參與者選擇的行動方案。支付表：用一個表格（矩陣）來反映參與者之間不同的策略引起的得與失。精選ppt“囚犯兩難”問題“囚犯兩難”問題：警察抓獲兩個犯罪嫌疑人，根據警方手中的證據，每個嫌犯可判刑1年，若兩個嫌犯將警方不知道的犯罪行為都交待，每人判刑8年。警方的政策：為使兩個犯罪嫌疑人自動交待其罪行，警方制定“坦白從寬，抗拒從嚴”的政策。精選ppt嫌犯甲嫌犯乙坦白沉默坦白沉默找出均衡結果的劃線法參與博弈的人分別給定策略，找出競爭對手的最優(yōu)對策。具備“同時最優(yōu)”的對策結果為均衡結果。精選ppt企業(yè)2治理污染治理污染企業(yè)1污染博弈D*為均衡博弈演示精選ppt污染的市場失靈環(huán)境污染不能僅僅看作是一個企業(yè)的覺悟不高的問題。關鍵在于，不治理污染的企業(yè)的效率要高于治理污染的企業(yè)，若無政府出面，市場競爭機制將淘汰治理污染的企業(yè)。精選ppt任何速度都不安全？

——摘自曼昆：《經濟學原理》第3版，2004，機械工業(yè)出版社，第7頁，此處有改動。汽車安全帶法律如何改變一個司機的成本-利益計算：安全帶降低了司機的車禍代價，因為它們減少了傷亡的概率。司機對安全帶的反應——更快更放肆地開車。這樣，安全帶法律最終的結果是更多的車禍次數。精選ppt總的情況會變得更好？安全開車程度的下降對行人顯然有不利的影響。根據經濟學家薩姆·佩茲曼在1975年的一項研究，汽車安全帶法律減少了每次車禍的死亡人數，但卻增加了車禍的次數。凈結果是司機死亡人數變動很小，而行人死亡人數增加了。精選ppt總而言之，產業(yè)分析和戰(zhàn)略沖突兩種理論都是把企業(yè)競爭優(yōu)勢的起源歸結于企業(yè)的外部因素，尤其是企業(yè)在產業(yè)中的競爭狀況。精選ppt三、優(yōu)勢理論與金融知識產權治理一、競爭優(yōu)勢起源理論（二）優(yōu)勢內生理論優(yōu)勢內生理論又叫企業(yè)能力理論，它是以企業(yè)組織理論為基礎，強調企業(yè)內源因素的作用，研究的全部目標是以企業(yè)內部資源的特性和動力來解釋企業(yè)競爭優(yōu)勢的創(chuàng)新性、持久性和不斷更新性。精選ppt三、優(yōu)勢理論與金融知識產權治理一、競爭優(yōu)勢起源理論（二）優(yōu)勢內生理論該理論提出了三個重要命題：1、企業(yè)在本質上永遠是一個能力體系；2、積累、保持和應用能力開拓產品市場是企業(yè)競爭優(yōu)勢的決定性因素；3、企業(yè)的能力儲備決定企業(yè)的經營范圍和業(yè)務邊界，特別是多元化經營的廣度和深度。精選ppt三、優(yōu)勢理論與金融知識產權治理一、競爭優(yōu)勢起源理論（二）優(yōu)勢內生理論企業(yè)能力體系又分為企業(yè)資源基礎論和企業(yè)能力基礎論。1、資源學派認為企業(yè)是一個資源的集合體，每種資源有多種不同的用途。而資源可分為有形資源、無形資源。其中無形資源當中的知識資源對企業(yè)競爭優(yōu)勢的形成起著決定性的作用。精選ppt三、優(yōu)勢理論與金融知識產權治理一、競爭優(yōu)勢起源理論（二）優(yōu)勢內生理論2、企業(yè)能力基礎論認為核心能力是企業(yè)獲取競爭優(yōu)勢的基礎和源泉，核心能力應具備4方面的基礎性特征:第一、核心能力應當是有價值的；第二、核心能力應當是異質的；第三、核心能力應當是完全不能仿制的；第四、核心能力應當是很難被替代的。總而言之，該理論認為，企業(yè)不可模仿、難以復制、不能完全轉移的獨特性的能力是企業(yè)競爭優(yōu)勢的源泉。精選ppt三、優(yōu)勢理論與金融知識產權治理簡言之，上述兩種理論體系都是從不同的角度來探討企業(yè)競爭優(yōu)勢的起源。前者著眼于企業(yè)外部的產業(yè)環(huán)境，后者關注于企業(yè)內部的特殊資產。但這兩種理論都有失偏頗，因為企業(yè)是市場中的企業(yè)，市場是由企業(yè)等主體構成的，因此企業(yè)的成長必須兼顧內外因素。對于我國金融知識產權治理的啟發(fā)在于：首先要千方百計獲得自己的核心競爭力——內部因素然后再通過制度建設（國內、國際），來實現自己的競爭優(yōu)勢——外部因素精選ppt三、優(yōu)勢理論與金融知識產權治理二、知識產權優(yōu)勢理論程恩富：

1950年生于上海，上海財經大學海派經濟學研究中心主任、馬克思主義研究院院長、博士生導師，兼任中華外國經濟學說研究會、中國《資本論》研究會等4個全國性學會的副會長，國家馬克思主義理論研究與建設工程專家，國家社科基金評委，上海市人大常委會決策咨詢專家，俄羅斯圣彼得堡大學、北京師大等大學的榮譽或客座教授，主編《海派經濟學季刊》。精選ppt三、優(yōu)勢理論與金融知識產權治理二、知識產權優(yōu)勢理論什么是比較優(yōu)勢？比較優(yōu)勢（Comparativeadvantage）如果一個國家在本國生產一種產品[成衣]的機會成本（用其他產品[汽車]來衡量）低于在其他國家生產該產品的機會成本的話，則這個國家在生產該種產品上就擁有比較優(yōu)勢。機會成本是指當把一定的經濟資源用于生產某種產品時放棄的另一些產品生產上最大的收益精選ppt三、優(yōu)勢理論與金融知識產權治理二、知識產權優(yōu)勢理論什么是比較優(yōu)勢？說到比較優(yōu)勢，不能不提和它相對應的一個概念，絕對優(yōu)勢（Absoluteadvantage）。后者很好理解。你比我會理財，你在理財方面對我有絕對優(yōu)勢。中國的彩電制造技術比越南強，中國在彩電制造上對越南有絕對優(yōu)勢。絕對優(yōu)勢和劣勢是不是決定了人與人之間的分工關系或者國與國之間的貿易關系呢？乍一看這似乎是順理成章的。你比我會理財，在我們這兩個人團隊中當然是你來理財。中國比越南會生產彩電，當然是中國向越南出口彩電。但仔細一想，這個推理不能成立。精選ppt三、優(yōu)勢理論與金融知識產權治理二、知識產權優(yōu)勢理論什么是比較優(yōu)勢？你比我會理財，但你比我更會推銷產品。在我倆這個團隊中誰來理財，誰來營銷？答案是：為了團隊的總體利益，你只能忍痛割愛，將帳本留給我。我是不如你會理財，但我在推銷產品上能力更差。將帳本給我能夠為你騰出時間去搞營銷。在我們這個團隊中，你的比較優(yōu)勢是營銷，而我的比較優(yōu)勢是理財。我們的分工合作關系是建立在比較優(yōu)勢之上，而不是絕對優(yōu)勢之上。精選ppt三、優(yōu)勢理論與金融知識產權治理二、知識產權優(yōu)勢理論什么是比較優(yōu)勢？為什么會這樣？因為你的時間精力是有限的。盡管你什么都比我行，但你不能什么都自己做。當然你可以選擇什么都自己做，但那樣你得到的收益會少于和我合作你所得的份額。同樣道理，盡管中國在彩電生產上對越南有絕對優(yōu)勢，但在電腦生產上的絕對優(yōu)勢更大。因而中越貿易中會是中國向越南出口電腦，越南向中國出口彩電。兩國的貿易關系是建立在比較優(yōu)勢而不是絕對優(yōu)勢的基礎上。精選ppt三、優(yōu)勢理論與金融知識產權治理二、知識產權優(yōu)勢理論什么是比較優(yōu)勢？比較優(yōu)勢這個概念告訴我們，對一個各方面都強大的國家或個人，聰明的做法不是仰仗強勢，四面出擊，處處逞能或事必躬親，而是將有限的時間、精力和資源用在自己最擅長的地方。反之，一個各方面都處于弱勢的國家或個人也不必自怨自艾，抱怨自己的先天不足。要知道，“強者”的資源也是有限的。為了它自身的利益，“強者”必定留出地盤給“弱者”。比較優(yōu)勢理論的精髓就是我們中國人所說的“天生我材必有用”。精選ppt三、優(yōu)勢理論與金融知識產權治理總之，正是各生產單位對資源的占有、分配和利用等情況的差別，造成了比較優(yōu)勢的產生。而比較優(yōu)勢的差別直接導致了生產物品的專業(yè)化（即所謂“社會分工”）和貿易的產生。這種專業(yè)化的結果是，當每個人都能夠專門地從事自己最擅長的事情時，生產就會變得更加有效率，從而整個社會可創(chuàng)造物質財富總量與其整體經濟福利便會有所增加。專業(yè)化所帶來的總產量增量，就是貿易的好處。那么，貿易的進行，也就由此變得順理成章。同時，更多可分享的總產量本身，同樣促進著專業(yè)化決策的發(fā)展。精選ppt三、優(yōu)勢理論與金融知識產權治理（一）比較優(yōu)勢的缺陷

中國選擇與比較優(yōu)勢相符合的產業(yè)和技術結構，不外乎是大力發(fā)展勞動密集的技術含量低的產業(yè)，這樣中國將陷入西方學者講的“比較優(yōu)勢陷阱”。因為，缺乏技術和競爭優(yōu)勢的資源稟賦比較優(yōu)勢缺乏可持續(xù)性，容易引起貿易條件的惡化，會帶來一系列的后果：精選ppt三、優(yōu)勢理論與金融知識產權治理（一）比較優(yōu)勢的缺陷

1、貿易條件的惡化。從供給方面看，發(fā)展中國家根據現有的比較優(yōu)勢參與國際分工，進行的生產主要在于初級產品、勞動密集型的工業(yè)制成品方面，隨著越來越多的發(fā)展中國家加入到全球化過程中來，勞動密集型產品的供給也越來越多，形成所謂的“合成謬誤”，從而使得這類產品在國際上競爭激烈，貿易條件不斷惡化。精選ppt三、優(yōu)勢理論與金融知識產權治理（一）比較優(yōu)勢的缺陷

從需求方面看，更是發(fā)展中國家貿易條件惡化的重要原因，因為各國經濟的發(fā)展和人均收入的提高，國際市場上勞動密集型產品的國際需求日益減少。再深入到從需求結構分析，傳統(tǒng)的勞動和資源密集型產品日趨飽和，國際消費需求結構以及相應的投資需求結構，已向更高層次轉換。我國出口的勞動密集型產品面對的，只能是日益縮小的國際市場和日益下降的價格水平，形成與發(fā)達國家高新技術產品交換的貿易條件越來越惡化。精選ppt三、優(yōu)勢理論與金融知識產權治理（一）比較優(yōu)勢的缺陷

2、勞動密集型產品的需求彈性小、附加值低，易出現出口的“貧困化增長”，同時，我國勞動密集型產品的出口市場過于集中，生產地區(qū)分布也不均衡，使我國產品極易遭受國際經濟波動的影響和沖擊。精選ppt三、優(yōu)勢理論與金融知識產權治理（一）比較優(yōu)勢的缺陷

3、發(fā)達國家對發(fā)展中國家歧視性的貿易政策，使我國的勞動密集型產品受到了諸多貿易壁壘，在國際市場上發(fā)展的空間越來越有限。可見，僅靠比較優(yōu)勢難以實現我國經濟發(fā)展的重任。不過，比較優(yōu)勢理論就過時了呢？答案是否定的。有豐富的天然資源和較低的勞動成本，是經濟發(fā)展的有利條件。許多發(fā)達國家的發(fā)展最初就是由資源稟賦的產業(yè)帶動的。只是如果僅僅滿足于這些因素，往往就會陷入“比較優(yōu)勢陷阱”。精選ppt三、優(yōu)勢理論與金融知識產權治理（二）競爭優(yōu)勢理論的優(yōu)缺點美國學者邁克爾·波特認為，一個國家之所以能夠興旺發(fā)達，其根本原因在于這個國家在國際市場上具有競爭優(yōu)勢，這種競爭優(yōu)勢源于這個國家的主導產業(yè)具有競爭優(yōu)勢，而主導產業(yè)的競爭優(yōu)勢又源于企業(yè)由于具有創(chuàng)新機制而提高了生產效率。一個國家的競爭優(yōu)勢也就是企業(yè)、行業(yè)的競爭優(yōu)勢，具體包括六個方面的因素：生產要素、國內需求、相關支撐產業(yè)、企業(yè)的戰(zhàn)略結構和競爭、政府的作用、機會（包括重要發(fā)明、技術突破、生產要素與供求狀況的重大變動以及其他突發(fā)事件等）。精選ppt三、優(yōu)勢理論與金融知識產權治理

競爭優(yōu)勢理論的優(yōu)點：從系統(tǒng)論角度來看，波特的競爭優(yōu)勢理論有一定的道理。他總結的變量或因素，確實都會影響國家的競爭優(yōu)勢。而且，不單純從微觀的企業(yè)或兩個產品來分析競爭優(yōu)勢，而是側重從國家層面來強調，這也是該理論的優(yōu)點。精選ppt三、優(yōu)勢理論與金融知識產權治理

競爭優(yōu)勢理論的缺點：波特的理論也有其局限性和對中國的不適應性。

1、競爭優(yōu)勢的許多結論不適合解釋發(fā)展中國家的情況，主要是根據發(fā)達國家尤其是美、日的成長過程所總結出來的。波特認為市場需求越苛刻、越高級，產業(yè)的競爭力就越高。但在大多數發(fā)展中國家，目前許多產業(yè)的發(fā)展還處于起步或成長階段，并沒有能力來滿足苛刻、高級的市場需求。如果發(fā)展中國家將苛刻的、高級的市場需求用法律的形式確定下來（如通過嚴格的環(huán)境保護法律或產品質量法律、人民幣匯率的自由浮動等），將難以和發(fā)達國家的企業(yè)競爭，并最終喪失國際競爭力。精選ppt三、優(yōu)勢理論與金融知識產權治理

2、競爭優(yōu)勢理論的隱含前提在于：資本是充裕的，企業(yè)可以輕易獲得先進技術和管理經驗。這與現實條件并不完全符合。尤其對一些發(fā)展中國家來說，技術和落后和管理經驗不足的情況非常嚴重。因此，在扶持自己的幼稚產業(yè)時，一定程度的壟斷和貿易保護是必需的，自由競爭只會造成打擊民族工業(yè)的后果。在對日本的經驗進行分析時，大多數經濟學家都把日本通產省實行的產業(yè)扶持政策，作為日本經濟成功的一個重要原因，而競爭優(yōu)勢理論對這點的忽視顯然構成了它的一個根本缺陷。精選ppt三、優(yōu)勢理論與金融知識產權治理

3、波特的分析體系包括的特質有好幾項，而簡化的答案往往會把問題內部一些最重要的部分掩蓋掉。一國經濟發(fā)展是受多方面因素影響，甚至不同的國家影響因素也不相同。精選ppt三、優(yōu)勢理論與金融知識產權治理

4、波特的分析沒有考慮跨國公司的作用。而明顯的例證表明，跨國公司在國際貿易和國際分工中的作用不可忽視，同時也使得產業(yè)競爭優(yōu)勢有時不完全取決于國內因素。

5、波特的模型分析從企業(yè)的競爭戰(zhàn)略出發(fā)。但是他又幾乎完全將企業(yè)競爭優(yōu)勢歸因于企業(yè)外部的市場力量，企業(yè)所處的外部環(huán)境的確很重要，但過分強調國內市場、相關產業(yè)、同業(yè)競爭、機會和政府等外部因素而忽視企業(yè)自身的因素也是難以有說服力的。精選ppt三、優(yōu)勢理論與金融知識產權治理

尤其是對于我國，競爭優(yōu)勢所含因素太多，而我國一時是很難具備全部要素的，如果不是有重點地制定戰(zhàn)略，發(fā)展的質量將會受到影響。波特自己也承認，國家的競爭優(yōu)勢倒也不需要齊備所有的關鍵要素，國家缺少兩個關鍵要素也不會妨礙它尋求競爭優(yōu)勢，但他沒能指出到底如何從僅擁有一兩種要素，發(fā)展到擁有互動的整體競爭優(yōu)勢。精選ppt三、優(yōu)勢理論與金融知識產權治理而我們知道，要想持續(xù)發(fā)展，擁有持久的競爭力，必須擁有壟斷性的資源，而自然資源如上分析是可以替代和跨國流動的，因而難以是壟斷性的。只有無形的資源——知識，才是國家最大的財富。擁有自主知識產權優(yōu)勢，是一個企業(yè)和國家能長期取得壟斷利潤的關鍵。精選ppt三、優(yōu)勢理論與金融知識產權治理（三）構建知識產權優(yōu)勢理論與戰(zhàn)略

比較優(yōu)勢理論的缺陷使我們認識到，不僅不能指望單純發(fā)展比較優(yōu)勢產業(yè)來推動國家經濟的選擇性趕超和高效益發(fā)展，而且滿足于比較優(yōu)勢還可能造成貿易條件惡化，陷入“比較優(yōu)勢陷阱”；競爭優(yōu)勢綜合因素太多，而且并不十分適合發(fā)展中國家的現實要求。當前，我國應大力培育和發(fā)展相對于比較優(yōu)勢、競爭優(yōu)勢而言的“第三種優(yōu)勢”，也就是“知識產權優(yōu)勢”。精選ppt三、優(yōu)勢理論與金融知識產權治理

知識產權優(yōu)勢是在既定的比較優(yōu)勢和競爭優(yōu)勢基礎上形成的更核心層次的國家優(yōu)勢。它不僅應體現在我國的高新技術產業(yè)部門及具有戰(zhàn)略意義的產業(yè)部門，而且還應體現在我國傳統(tǒng)的民族產業(yè)或低端產品部門，包括勞動密集型產業(yè)部門，這些產業(yè)部門也必須塑造在國際上具有一定影響力的民族名牌，擁有自主知識產權的中低級關鍵技術。精選ppt三、優(yōu)勢理論與金融知識產權治理

我國與發(fā)達國家相比，知識產權方面存在很大差距，這就要求我們認清趨勢，加快發(fā)展，制定持久而全面的選擇性趕超戰(zhàn)略。知識產權優(yōu)勢并不等于高新技術，而是應針對不同時期、不同行業(yè)和不同研究機構，有不同的含義和重點。具體來講：

精選ppt三、優(yōu)勢理論與金融知識產權治理就短期戰(zhàn)略而言，制造業(yè)要注意“干中學”,發(fā)展實用技術，企業(yè)是技術創(chuàng)新的主體，國家要提高技術標準；就中期戰(zhàn)略而言，要認清世界產業(yè)發(fā)展趨勢，促進生化、電子、信息等技術的研發(fā)，多體系科研機構為主體，國家促進合作協調和加強知識產權保護；就長期戰(zhàn)略而言，要加強基礎研究，以國家和高校的研究機構為主體，加大資本和人力投資，提高國民素質，創(chuàng)立和發(fā)展國家科技創(chuàng)新體系精選ppt三、優(yōu)勢理論與金融知識產權治理總而言之，必須以知識產權優(yōu)勢理論作為應對經濟全球化和發(fā)展對外貿易的戰(zhàn)略思想，并在結合比較優(yōu)勢與競爭優(yōu)勢的基礎上，大力發(fā)展控股、控技（尤其是核心技術）和控牌（尤其是名牌）的“三控型”民族企業(yè)集團，突出培育和發(fā)揮知識產權優(yōu)勢，盡快完成從貿易大國向貿易強國、經濟大國向經濟強國的轉型。

精選ppt三、優(yōu)勢理論與金融知識產權治理（四）優(yōu)勢理論對我國金融知識產權的指導意義（p。107-111）：1、做好內生和外生金融知識產權綜合治理。金融知識產權的優(yōu)勢既來源于企業(yè)內部的自主創(chuàng)新，也來源于企業(yè)外部的產業(yè)護環(huán)境，因此，金融知識產權的治理必須兼顧