金融銷售工作計劃范例（通用30篇）

金融銷售工作計劃范例（通用30篇）金融銷售工作方案范例（通用30篇）

金融銷售工作方案范例篇1

首先，做好公司新年的第一個項目。

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目標(biāo)的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益。同時，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣揚(yáng)工作仍舊得仔細(xì)對待。

其次，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。

學(xué)習(xí)是勝利的第一要素，對于每個銷售人員來說，在工作中不斷學(xué)習(xí)，開拓視野，豐富學(xué)問，總結(jié)閱歷與不足，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中，才能夠使自己不斷的成長。同時，加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)學(xué)問的學(xué)習(xí)，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等，特殊是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè)，加強(qiáng)其他行業(yè)學(xué)問及其理財產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深挖他們產(chǎn)品的特點，與我們產(chǎn)品進(jìn)行對比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然，還需加強(qiáng)與同事之間的溝通與學(xué)習(xí)，把自己以前的工作閱歷與同事們共享，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優(yōu)點，改正自身的缺點與不足，達(dá)到整個團(tuán)隊的共同進(jìn)步。

第三，工作目標(biāo)的擬定。

任何工作都是有目標(biāo)的，沒有的目標(biāo)的工作就沒有勝利的基礎(chǔ)。一個好的工作目標(biāo)就是勝利的開頭，對于今年，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：

1.堅持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上，能夠和10個以上客戶詳談，最少留下一個電話，保證大約有10萬左右的資金量。

2.每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他將來投資客戶的緣由，是資金最近不足，還是覺得我們公司緣由，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的緣由都仔細(xì)分析，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的。

3.每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資，20萬的資金量。

4.每季度130個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資，100萬的資金量。

通過以上目標(biāo)的方案能夠每天保持進(jìn)步，一步一個臺階的開展業(yè)務(wù)，每年完成80個左有的客戶，資金量能夠達(dá)到400萬左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進(jìn)步和獲得收益的同事，使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上

第四，值班。

把握好每一次值班機(jī)會，對每一個上門客戶做到仔細(xì)對待，樹立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，認(rèn)真對待客戶提出的建議和看法，客戶遇到問題，不能置之不理肯定要盡全力關(guān)心他們解決。要先做人再做生意，讓客戶信任我們的工作實力，才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時，在空余時間在門口發(fā)DM單，爭取能讓過路客戶能進(jìn)公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。

第五，客戶維護(hù)和再開發(fā)。

時刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝愿等，對老客戶進(jìn)行再挖掘，盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)覺老客戶身邊的資源，做好"一帶十，十傳百'的聯(lián)動營銷的效果，同時這也是對公司最好的宣揚(yáng)方式。

第六，工作總結(jié)。

每天都要對工作有個簡潔的方案支配，不能漫無目的的工作。每天根據(jù)方案，一步一步，踏踏實實的開展業(yè)務(wù)。同時在下班前對每天工作做個小結(jié)，思索自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點，優(yōu)點連續(xù)發(fā)揚(yáng)，缺點盡量改正，讓其次天的工作能夠更好的開展起來。堅持總結(jié)工作的習(xí)慣，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié)?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，準(zhǔn)時改正，下次不要再犯。

金融銷售工作方案范例篇2

在爆竹聲聲中，我們迎來了嶄新的20____年，對于剛成立不久的我們公司，這新的一年必需做好新年的每一項工作；而對于投資理財部來說，擬定一個好的工作方案，制定一個明確的目標(biāo)，是每一個銷售人員必需仔細(xì)對待的事情。對于已從事銷售工作兩年多的我，現(xiàn)在對銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟，吸取不勝利的教訓(xùn)，吸納勝利的成果，對新的工作我也制定了20____年的工作方案：

首先，做好公司新年的第一個項目。

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目標(biāo)的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益。同時，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣揚(yáng)工作仍舊得仔細(xì)對待。

其次，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。

學(xué)習(xí)是勝利的第一要素，對于每個銷售人員來說，在工作中不斷學(xué)習(xí)，開拓視野，豐富學(xué)問，總結(jié)閱歷與不足，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中，才能夠使自己不斷的成長。同時，加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)學(xué)問的學(xué)習(xí)，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等，特殊是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè)，加強(qiáng)其他行業(yè)學(xué)問及其理財產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深挖他們產(chǎn)品的特點，與我們產(chǎn)品進(jìn)行對比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然，還需加強(qiáng)與同事之間的溝通與學(xué)習(xí)，把自己以前的工作閱歷與同事們共享，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優(yōu)點，改正自身的缺點與不足，達(dá)到整個團(tuán)隊的共同進(jìn)步。

第三，工作目標(biāo)的擬定。

任何工作都是有目標(biāo)的，沒有的目標(biāo)的工作就沒有勝利的基礎(chǔ)。一個好的工作目標(biāo)就是勝利的開頭，對于今年，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：

1、堅持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上，能夠和10個以上客戶詳談，最少留下一個電話，保證大約有10萬左右的資金量。

2、每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他將來投資客戶的緣由，是資金最近不足，還是覺得我們公司緣由，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的緣由都仔細(xì)分析，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的。

3、每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資，20萬的資金量。

4、每季度130個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資，100萬的資金量。

通過以上目標(biāo)的方案能夠每天保持進(jìn)步，一步一個臺階的開展業(yè)務(wù)，每年完成80個左有的客戶，資金量能夠達(dá)到400萬左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進(jìn)步和獲得收益的同事，使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上

第四，值班。

把握好每一次值班機(jī)會，對每一個上門客戶做到仔細(xì)對待，樹立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，認(rèn)真對待客戶提出的建議和看法，客戶遇到問題，不能置之不理肯定要盡全力關(guān)心他們解決。要先做人再做生意，讓客戶信任我們的工作實力，才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時，在空余時間在門口發(fā)dm單，爭取能讓過路客戶能進(jìn)公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。

第五，客戶維護(hù)和再開發(fā)。

時刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝愿等，對老客戶進(jìn)行再挖掘，盡可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)覺老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動營銷的效果，同時這也是對公司的宣揚(yáng)方式。

第六，工作總結(jié)。

每天都要對工作有個簡潔的方案支配，不能漫無目的的工作。每天根據(jù)方案，一步一步，踏踏實實的開展業(yè)務(wù)。同時在下班前對每天工作做個小結(jié)，思索自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點，優(yōu)點連續(xù)發(fā)揚(yáng)，缺點盡量改正，讓其次天的工作能夠更好的開展起來。堅持總結(jié)工作的習(xí)慣，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié)?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，準(zhǔn)時改正，下次不要再犯。

我知道銷售工作一開頭不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售閱歷和力量，我是能夠迎來一個不錯的將來的，我信任公司的明天肯定有屬于我的一片明媚天空！

金融銷售工作方案范例篇3

為著力完善萍鄉(xiāng)陶瓷產(chǎn)業(yè)基地中小企業(yè)融資擔(dān)保體系，向中小企業(yè)供應(yīng)便利的融資渠道和優(yōu)質(zhì)的融資擔(dān)保服務(wù)，促進(jìn)企業(yè)穩(wěn)健持續(xù)進(jìn)展，經(jīng)區(qū)委批準(zhǔn)于20xx年6月成立了萍鄉(xiāng)市湘東區(qū)中小企業(yè)融資擔(dān)保中心和江西萍鄉(xiāng)燎原投資有限公司，鑒于融資擔(dān)保工作的特別性，依據(jù)《江西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行方法》的有關(guān)規(guī)定：凡是設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)須經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)，并頒發(fā)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證后方可開展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)。由于省金融辦1、2月份對全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行規(guī)范整頓，臨時不批新成立的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，所以目前我個人認(rèn)為可以從以下幾個方面來開展工作：

一、快速按《江西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行方法》的有關(guān)規(guī)定預(yù)備好相關(guān)資料，爭取盡早到省金融辦把經(jīng)營許可證辦下來。

二、加強(qiáng)與銀行溝通，選定合作銀行，簡化貸款手續(xù)，充分發(fā)揮擔(dān)保公司的作用。先由單一合作銀行再向多家合作銀行進(jìn)展，推動與金融機(jī)構(gòu)合作機(jī)制與信息溝通機(jī)制的形成，樂觀落實"利益共享，風(fēng)險共擔(dān)'機(jī)制和進(jìn)行適當(dāng)?shù)睦收{(diào)整，從而建立公正合理的協(xié)作關(guān)系，為企業(yè)融資牽線搭橋。

三、建立和完善中小企業(yè)信用體系

第一、開展中小企業(yè)資信評估。深化企業(yè)了解其財務(wù)、生產(chǎn)、銷售等狀況，通過查詢收集企業(yè)的詳細(xì)信息，由企業(yè)申報資金需求，將征集的信息統(tǒng)一提交管委會，評審。

其次，建立中小企業(yè)動態(tài)信用信息數(shù)據(jù)庫。對全部評定等級的中小企業(yè)建立信用信息庫，包含中小企業(yè)的信用等級、法定代表人、注冊資產(chǎn)、經(jīng)營范圍、納稅額度等信息，在湘東政務(wù)網(wǎng)站公布，供應(yīng)可供查詢的開放式渠道。

第三，建立企業(yè)的守信褒揚(yáng)與失信懲戒機(jī)制。企業(yè)的信用與擔(dān)保機(jī)構(gòu)和銀行的業(yè)務(wù)相連接，對資信等級高的中小企業(yè)，登記審核機(jī)構(gòu)應(yīng)簡化年檢手續(xù)，逐步實行備案制;對于失信企業(yè)，將其打入各種融資方式的黑名單，使其被市場自動淘汰，或者促其強(qiáng)化信用觀念、履約守信。

金融銷售工作方案范例篇4

一、熟識公司得規(guī)章制度和基本業(yè)務(wù)工作。

作為一位新員工，本人通過對此業(yè)務(wù)得接觸，使我對公司得業(yè)務(wù)有了，更好地了，解，但距離還差得很遠(yuǎn)。這對于業(yè)務(wù)員來講是一大缺陷，盼望公司以后有時間能定期為新員工組織學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，以便于工作起來更加得心順手。

1、在第一季度，以業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)為主，由于我們公司正值開張期間，部門得方案制定還未完成，節(jié)后還會處于一個市場低潮期，我會充分利用這段時間補(bǔ)充相關(guān)業(yè)務(wù)學(xué)問，仔細(xì)學(xué)習(xí)公司得規(guī)章制度，與公司人員充分熟悉合作；通過到周邊鎮(zhèn)區(qū)工業(yè)園實地掃盤，以期找到新得盤源和了，解鎮(zhèn)區(qū)工業(yè)廠房狀況；通過上網(wǎng)，電話，生疏人訪問多種方式聯(lián)系客戶，加緊聯(lián)絡(luò)客戶感情，到以期組成一個強(qiáng)大得客戶群體。

2、在其次季度得時候，公司已正式走上軌道，工業(yè)廠房市場會迎來一個小小得高峰期，在對業(yè)務(wù)有了，肯定了，解熟識得狀況下，我會努力爭取盡快開單，從而正式轉(zhuǎn)正成為我們公司得員工。并與朱、郭兩經(jīng)理一起培訓(xùn)新加入得員工，讓廠房部早日成長起來。

3、第三季度得“十一”“中秋”雙節(jié)，市場會給后半年帶來一個良好得開端。并且隨著我公司鋪設(shè)數(shù)量得增加，一些規(guī)模較大得客戶就可以逐步滲入進(jìn)來了，為年底得廠房市場大戰(zhàn)做好充分得預(yù)備。此時我會伙同公司其他員工竭盡全力為公司進(jìn)一步進(jìn)展做出努力。

4、年底得工作是一年當(dāng)中得頂峰時期，加之我們一年得廠房推界、客戶推廣，我信任是我們廠房部最熱火朝天得時間。我們部門會充分得依據(jù)實際狀況、時間特點去做好客戶開發(fā)工作，并依據(jù)市場變化準(zhǔn)時調(diào)整我部得工作思路。爭取把廠房工作業(yè)績做到最大化！

二、制訂學(xué)習(xí)方案。

做房地產(chǎn)市場中介是需要依據(jù)市場不停得變化局面，不斷調(diào)整經(jīng)營思路得工作，學(xué)習(xí)對于業(yè)務(wù)人員來說至關(guān)重要，由于它直接關(guān)系到一個業(yè)務(wù)人員與時俱進(jìn)得步伐和業(yè)務(wù)方面得生命力。我會適時得依據(jù)需要調(diào)整我得學(xué)習(xí)方一直補(bǔ)充新得能量。工業(yè)學(xué)問、營銷學(xué)問、部門管理等相關(guān)廠房得學(xué)問都是我要把握得內(nèi)容，知己知彼，方能百戰(zhàn)不殆（在這方面還盼望公司給與我們業(yè)務(wù)人員支持）。

三、加強(qiáng)自己思想建設(shè)，增加全局意識、增加責(zé)任感、增加服務(wù)意識、增加團(tuán)隊意識。

樂觀主動地把工作做到點上、落到實處。我將盡我最大得力量減輕領(lǐng)導(dǎo)得壓力。

以上，是我對____年年得一些設(shè)想，可能還很不成熟，盼望領(lǐng)導(dǎo)指正。火車跑得快還靠車頭帶，我盼望得到公司領(lǐng)導(dǎo)、部門領(lǐng)導(dǎo)得正確引導(dǎo)和關(guān)心。展望20____年，我會更加努力、仔細(xì)負(fù)責(zé)得去對待每一個業(yè)務(wù)，也力爭贏得機(jī)會去尋求更多得客戶，爭取更多得單，完善廠房部門得工作。信任自己會完成新得任務(wù)，能迎接新得挑戰(zhàn)。

金融銷售工作方案范例篇5

上半年，ⅩⅩ銀行全體員工在總部年初工作會議精神的指引下，緊緊圍繞“鞏固、完善、改革、進(jìn)展”的工作方針，以“雙五”戰(zhàn)略為目標(biāo)，結(jié)合東北老工業(yè)基地的振興，鼓足干勁、同心協(xié)力，克服不利因素，連續(xù)發(fā)揚(yáng)艱苦創(chuàng)業(yè)精神，以“誠懇守信、創(chuàng)新務(wù)實”為座右銘，不斷拓展新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，開拓寬闊的生存空間。

截止六月末，我行各項存款余額為萬元，比年初萬元增加萬元，增長，比去年同期萬元增加萬元，增長。其中,儲蓄存款余額為萬元，比年初萬元增加萬元，增長，比去年同期萬元增加萬元，增長;對公存款余額為萬元，比年初萬元增加萬元，增長，比去年同期萬元增加萬元，增長。各項貸款余額為萬元，比年初萬元增加萬元，增長，比去年同期萬元增加萬元，增長。存貸比。按“一逾兩呆”口徑劃分，不良貸款余額萬元，比年初增加萬元，增長，比去年同期萬元削減萬元，下降，不良貸款占比，比年初下降了個百分點;按“五級分類”口徑劃分，不良貸款余額萬元，比年初萬元增加萬元，增長，不良貸款占比，比年初下降了個百分點。各項收入萬元，各項支出萬元，經(jīng)營體現(xiàn)虧損萬元。

一、上半年工作總結(jié)上半年，ⅩⅩ銀行經(jīng)營工作總的特點是：存款規(guī)模增幅不大，不良貸款盤活工作有肯定成效，經(jīng)營體現(xiàn)虧損。

(一)克服不利因素，努力汲取存款，開創(chuàng)吸儲工作新局面由于歷史遺留因素和客觀因素的影響，20xx年初我行吸儲工作開展得不很順當(dāng)，行領(lǐng)導(dǎo)馬上組織中層召開吸儲工作會議，并制定吸儲方案。

1、員工轉(zhuǎn)變觀念，汲取存款由被動變?yōu)橹鲃咏陙?，我行始終將吸儲完成狀況與員工工資相掛鉤，但成效不大。今年上半年，行領(lǐng)導(dǎo)更注意讓員工從思想上熟悉到“存款是立行之本”，隨著“存款立行”觀念教育的深化人心以及“我為我家”吸儲競賽活動的競相開展，員工的思想觀念發(fā)生較大的轉(zhuǎn)變，由過去的“被動吸儲”漸漸轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃油ㄟ^親屬、同學(xué)、伴侶等各種關(guān)系千方百計汲取存款，僅第一季度三個月的時間，員工就汲取存款余萬元，儲蓄存款余額較年初增長萬元，超額完成第一季度儲蓄存款方案，為全年的吸儲工作打開新局面。

2、以樂觀的營銷措施開拓對公存款市場，對公存款有所增加上半年，我行卓有成效地開展各種營銷活動，樂觀印制各種新業(yè)務(wù)的宣揚(yáng)單，一方面既提高我行的知名度，另一方面也向廣闊新老客戶宣揚(yáng)我行的新業(yè)務(wù)。在穩(wěn)定老客戶的同時，也樂觀運(yùn)用各種手段和措施挖掘新客戶;全行上下共同查找大額存款信息，對于一些特別客戶，由行領(lǐng)導(dǎo)親自進(jìn)行攻關(guān)和疏導(dǎo)，在全行的共同努力之下，不僅遏制了存款下降的趨勢，還比年初增加萬元，比去年同期也有所增長。

(二)以信用卡和市場開發(fā)為依托，大力拓展中間業(yè)務(wù)截止六月末，我行新發(fā)卡張，卡余額萬元;POS機(jī)消費額元;新增代發(fā)工資戶數(shù)戶，沉淀金額萬元;代理財產(chǎn)保險元，代理千嬉紅保險份，金額元，代理鴻泰壽險份，金額1萬元;代收移動、聯(lián)通手機(jī)話費筆，金額萬元;代售充值卡萬元，實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入元，較好地完成了中間業(yè)務(wù)的各項指標(biāo)。

1、加大中間業(yè)務(wù)市場開發(fā)力度，充實中間業(yè)務(wù)小組成員三月份，我行進(jìn)行了全員崗位競聘，人員有所調(diào)整。為加大中間業(yè)務(wù)的市場開發(fā)力度，我行將具有市場營銷特長的人員充實到中間業(yè)務(wù)小組。

2、中間業(yè)務(wù)指標(biāo)層層分解我行個人業(yè)務(wù)部將一年的全部指

標(biāo)分解到月，分解到人，并責(zé)成中間業(yè)務(wù)小組組長在每月月末進(jìn)行專題匯報。通過這種方式，較好地完成總部下達(dá)的中間業(yè)務(wù)指標(biāo)。

3、做好傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，大力開發(fā)新業(yè)務(wù)、新品種六月中旬，我行在連續(xù)做好“代收手機(jī)費”、“代售充值卡”、“代發(fā)工資”等傳統(tǒng)中間業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，新開辦“代收小靈通話費”和“代收網(wǎng)通固定電話費”的業(yè)務(wù)。上半年，我行新開立工資轉(zhuǎn)存戶戶，新開卡張。

(三)樂觀辦理信貸業(yè)務(wù)新品種，增加社會效應(yīng)1、開辦承兌業(yè)務(wù)截止六月末，我行共辦理承兌匯票業(yè)務(wù)兩筆，金額總計萬元，手續(xù)費收入元。20xx年初，我行公司業(yè)務(wù)部組織員工學(xué)習(xí)承兌匯票管理方法。為加大我行社會知名度，擴(kuò)大社會效應(yīng)，20xx年3月，我行開頭進(jìn)行對外宣揚(yáng)。20xx年3月31日，我行辦理了第一筆承兌匯票，金額為萬元。承兌匯票業(yè)務(wù)為我行帶來的收入并不多，但是通過該項業(yè)務(wù)的辦理，既可以讓客戶了解我行，在服務(wù)過程中，又可以增近與客戶之間的感情、增加良好的社會效應(yīng)，同時，也可以增加我行對公存款。

開辦下崗失業(yè)小額擔(dān)保貸款截止六月末，我行辦理下崗失業(yè)小額擔(dān)保貸款筆，金額萬元。為增加收入，在行領(lǐng)導(dǎo)的樂觀運(yùn)作下，我行成為市財政局指定辦理下崗失業(yè)人員小額擔(dān)保貸款的金融機(jī)構(gòu)。為保證每筆貸款的準(zhǔn)時發(fā)放，我行公司業(yè)務(wù)部員工予以樂觀、主動地協(xié)作，使該項業(yè)務(wù)得以順當(dāng)開展，真正體現(xiàn)了ⅩⅩ銀行“家鄉(xiāng)銀行服務(wù)家鄉(xiāng)市民”的宗旨。

(四)樂觀催收貸款，努力壓縮不良貸款1、做好貸后調(diào)查，樂觀催收貸款截止六月末，我行收回貸款筆，金額萬元，為防止新的不良貸款的產(chǎn)生，削減信貸資產(chǎn)的損失，我行樂觀做好貸后檢查工作。上半年，公司業(yè)務(wù)部對我行正常貸款戶逐一走訪，了解企業(yè)經(jīng)營狀況，發(fā)覺問題準(zhǔn)時與行長溝通，同時做好貸后檢查報告。對于即將到期的貸款，提前一個月向借款戶下發(fā)收款通知，并進(jìn)入企業(yè)調(diào)查，對于經(jīng)營效益良好、還款信譽(yù)較好的黃金客戶辦理借新還舊。對于涉及政府行為的貸款，我行提前兩個月開頭進(jìn)行催收，例如自來水公司與市場服務(wù)中心貸款，我行信貸員分別走訪了ⅩⅩ、ⅩⅩ、ⅩⅩ、ⅩⅩ，準(zhǔn)時為這兩筆貸款辦理了借新還舊。同時，將ⅩⅩ所欠的萬元利息全部催收完畢。

努力壓縮不良貸款，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量截止六月末，按一逾兩呆口徑劃分，我行不良資產(chǎn)萬元，比去年年初增加萬元，比去年同期削減萬元，下降，不良貸款占比，比年初下降個百分點。不良貸款始終是我行多年來亟待解決的問題，由于一些歷史緣由和國家宏觀政策的影響，使一些已停業(yè)或解體的借款戶的沉欠貸款無法償還。上半年，我行加大清收力度，通過處理抵貸物的形式收回部分貸款，此外，通過各種法律手段，盤活部分不良資產(chǎn)，從相對指標(biāo)上完成了總部下達(dá)的任務(wù)。

(五)樂觀開展黨建工作，發(fā)揮戰(zhàn)斗堡壘作用我行多次召開支部會議，首先選舉ⅩⅩ同志了為我行黨支部書記。在新任書記的領(lǐng)導(dǎo)下，黨支部定期召開支部會議，仔細(xì)學(xué)習(xí)黨建工作要點以及各種黨的理論學(xué)問，并結(jié)合實際仔細(xì)分析我行當(dāng)前所面臨的嚴(yán)峻形勢，討論措施和對策，較好地發(fā)揮了黨支部在經(jīng)營工作中的戰(zhàn)斗堡壘作用。上半年，在黨支部的培育和關(guān)心之下，通過總部黨委的嚴(yán)格審查和組織談話，使我行兩名黨外樂觀分子成為中共預(yù)備黨員，并使一名預(yù)備黨員成為正式黨員。此外，黨支部隨時把握員工的思想動態(tài)，教育員工用進(jìn)展的和辯證的方法思索和解決問題，堅持“三會一課”制度及組織召開民主生活會，加強(qiáng)黨風(fēng)廉潔、自律和反斗爭的自覺性。特殊是黨的“xx大”召開以后，黨支部常常組織員工學(xué)習(xí)“xx大”報告和新黨章，提高員工的政治理論水平。

(六)加強(qiáng)“四防一?！保_保資金安全運(yùn)營辦公室根據(jù)總部的要求和相關(guān)

規(guī)章制度，加大力度對保安人員進(jìn)行定期教育和長期管理，制定了保安人員管理檔案，不斷提高其綜合素養(yǎng);定期檢查兩所一柜的安全狀況和設(shè)施設(shè)備的完整性，對火源、滅火器擺放位置、性能進(jìn)行常常性檢查，按期更換滅火器的二氧化碳及泡沫粉，發(fā)覺隱患、問題，準(zhǔn)時、徹底整改;樂觀協(xié)作總部進(jìn)行各項檢查，同時做好自查和總結(jié)，將有關(guān)材料準(zhǔn)時上報。

上半年，我行工作雖然取得了肯定的成果，但較總部的各項指標(biāo)還有很大差距，雖然存款、貸款規(guī)模均有所增擴(kuò)大，但是增幅較小，較總部下達(dá)的任務(wù)還有肯定差距;員工的綜合素養(yǎng)較現(xiàn)代化ⅩⅩ銀行員工的要求還有很大的差距。

金融銷售工作方案范例篇6

有人說，金融是經(jīng)濟(jì)的血液，很慶幸自己能加入輸血者的行列，為中小企業(yè)解決融資困難盡自己的微薄之力。融資擔(dān)保行業(yè)對我來說是一個全新的行業(yè)，也有幸公司能給我這個機(jī)會和平臺，與公司一同成長。當(dāng)前中國經(jīng)濟(jì)正面臨著經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵時期，高通脹、低增長、高房價、低收入等一系列經(jīng)濟(jì)、問題擺在中國政府面前，實行穩(wěn)健的財政政策和貨幣政策成為20__年宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控的主基調(diào)，在這種市場流淌資金嚴(yán)峻不足的狀況下，眾多中小企業(yè)面臨著一場生死之戰(zhàn)，流淌資金瀕臨斷裂成為大多數(shù)企業(yè)共同面臨的問題。對于擔(dān)保行業(yè)的從業(yè)人員來講，無疑是一次絕好的進(jìn)展機(jī)會，當(dāng)然陷阱和機(jī)會往往只是一步之遙。收益與風(fēng)險同在，怎樣在良莠不齊的客戶群中，通過我們自己的專業(yè)學(xué)問和風(fēng)險掌握力量去糙取精，找出我們的準(zhǔn)客戶，是每個從業(yè)者必需具備的力量。但深知自己的力量還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不及，作為業(yè)務(wù)人員，給自己制定了以下工作和學(xué)習(xí)方案，盼望通過自己的努力和勤奮，能更快更好的完成各項工作。

一、職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng)

業(yè)務(wù)部作為公司的窗口，直接面對客戶，個人的一言一行代表著公司的形象，因此必需樹立良好的個人形象和精神風(fēng)貌，把握全面的業(yè)務(wù)學(xué)問。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種信任感。擔(dān)保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè)，我們不需要對客戶卑躬屈膝，當(dāng)然也不能唯我獨尊。應(yīng)當(dāng)不卑不亢、堅持原則、自信、大方，建立一種互利、互信、公平的合作關(guān)系。熟識公司每種業(yè)務(wù)的辦理流程和所需資料，加強(qiáng)專業(yè)學(xué)問的學(xué)習(xí)，如財務(wù)、法律等，是我工作的第一要務(wù);了解每個行業(yè)的進(jìn)展?fàn)顩r、變化趨勢，結(jié)合自貢本地經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)特點，重點把握化工、機(jī)械加工、塑料制品、建筑建材等傳統(tǒng)基礎(chǔ)性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢，成為我其次階段的學(xué)習(xí)目標(biāo)。學(xué)會分析企業(yè)的經(jīng)營狀況，建立一套分析模型，從定性分析做到定量分析，使每個企業(yè)的真實經(jīng)營狀況得以還原，關(guān)心我們更好的推斷風(fēng)險、評價風(fēng)險、掌握風(fēng)險，成為我第三階段的學(xué)習(xí)目標(biāo)。

二、營銷渠道的開發(fā)和維護(hù)

做業(yè)務(wù)離不開營銷，一個好的業(yè)務(wù)人員不僅是會賣產(chǎn)品，更是會營銷自己。樹立良好的精神風(fēng)貌和專業(yè)的個人形象，有道德、講原則，在工作中游刃有余，呈現(xiàn)自己獨特的人格魅力，我想，營銷的第一步已經(jīng)勝利了。怎樣才能建立自己的營銷體系，不僅能使客戶找到你，還能與客戶成為伴侶，其中第一條就是得到銀行、信用社、郵政儲蓄等一系列金融機(jī)構(gòu)的支持，與他們建立良好的合作關(guān)系，讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質(zhì)的客戶。其次、讓客戶為你帶來更多的客戶，仔細(xì)對待每一筆業(yè)務(wù)，專心對待每一個客戶，信任他就會給你帶來更多的客戶，你的財寶就會源源不斷。第三、通過網(wǎng)絡(luò)、媒體等公共平臺需找你的目標(biāo)客戶，當(dāng)然也包括你的親戚伴侶都會成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利用的資源、整合資源，信任就能事半功倍。

三、加強(qiáng)反擔(dān)保方案的設(shè)計力量

通過這段時間跟隨公司團(tuán)隊所做的幾筆業(yè)務(wù)，我發(fā)覺擔(dān)保公司在執(zhí)行反擔(dān)保時比較被動，大多的反擔(dān)保措施都只能在合同中商定，難以得到法律層面的支持。能否勝利的設(shè)計反擔(dān)保方案成為我們掌握風(fēng)險的關(guān)鍵。眾所周知，各項指標(biāo)都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè)，在這種狀況下，我們既要掌握風(fēng)險又要開展業(yè)務(wù)，給我們提出了更高的要求。對客戶的反擔(dān)保要做到深化挖掘，重點分析，根據(jù)公司領(lǐng)導(dǎo)的核心要求“增大客戶的還款意愿，增加客戶的違約成本”，那么我們必需對客戶進(jìn)行深化、細(xì)致的調(diào)查，摸清企業(yè)的真實狀況，特殊是法人的個人資產(chǎn)要深化挖掘，不容客戶隱瞞或虛構(gòu)，只有這樣才能對癥下藥，設(shè)計出的反擔(dān)保措施。其次，換位思索，從客戶角度動身分析哪些反擔(dān)保措施是客戶覺得制約力的，在反擔(dān)保設(shè)計中做到“掩蓋面廣，核心抵押物突出，執(zhí)行難度低，變現(xiàn)力量強(qiáng)”。

四、建立科學(xué)的風(fēng)險評價體系

雖然風(fēng)險掌握不是我們的工作重點，但作為業(yè)務(wù)人員的我應(yīng)當(dāng)盡自己所能把風(fēng)險掌握在第一階段。首先確保收集資料的詳盡、真實、精確?????，其次在現(xiàn)場調(diào)查中做到客觀、深化、細(xì)致，做到多渠道、重驗證，全方位對企業(yè)進(jìn)行了解調(diào)查，利用好工商部門、銀行、稅務(wù)部門、企業(yè)上下游關(guān)系等諸多渠道。業(yè)務(wù)人員也應(yīng)當(dāng)是一個多面手，對財務(wù)和風(fēng)控也應(yīng)當(dāng)仔細(xì)學(xué)習(xí)，建立一套定量的風(fēng)險評價體現(xiàn)，使自己在工作中也能反復(fù)驗證，不斷改進(jìn)。使自己的業(yè)務(wù)力量得到全面提升。

五、強(qiáng)化服務(wù)意識和風(fēng)險防范意識，創(chuàng)新工作方法和措施

人不僅要會走路，而且應(yīng)當(dāng)學(xué)會不走尋常路。任何時期的墨守陳規(guī)、固步自封終將導(dǎo)致被淘汰，對于高速進(jìn)展的現(xiàn)代企業(yè)更是如此。擔(dān)保業(yè)是一個受政策面和資金面制約力極強(qiáng)的行業(yè)，要在這個行業(yè)里立足、生存，必需要學(xué)會創(chuàng)新。

金融銷售工作方案范例篇7

有人說，金融是經(jīng)濟(jì)的血液，很慶幸自己能加入輸血者的行列，為中小企業(yè)解決融資困難盡自己的微薄之力。融資擔(dān)保行業(yè)對我來說是一個全新的行業(yè)，也有幸公司能給我這個機(jī)會和平臺，與公司一同成長。當(dāng)前中國經(jīng)濟(jì)正面臨著經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵時期，高通脹、低增長、高房價、低收入等一系列經(jīng)濟(jì)、問題擺在中國政府面前，實行穩(wěn)健的財政政策和貨幣政策成為20xx年宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控的主基調(diào)，在這種市場流淌資金嚴(yán)峻不足的狀況下，眾多中小企業(yè)面臨著一場生死之戰(zhàn)，流淌資金瀕臨斷裂成為大多數(shù)企業(yè)共同面臨的問題。對于擔(dān)保行業(yè)的從業(yè)人員來講，無疑是一次絕好的進(jìn)展機(jī)會，當(dāng)然陷阱和機(jī)會往往只是一步之遙。收益與風(fēng)險同在，怎樣在良莠不齊的客戶群中，通過我們自己的專業(yè)學(xué)問和風(fēng)險掌握力量去糙取精，找出我們的準(zhǔn)客戶，是每個從業(yè)者必需具備的力量。但深知自己的力量還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不及，作為業(yè)務(wù)人員，給自己制定了以下工作和學(xué)習(xí)方案，盼望通過自己的努力和勤奮，能更快更好的完成各項工作。

一、職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng)

業(yè)務(wù)部作為公司的窗口，直接面對客戶，個人的一言一行代表著公司的形象，因此必需樹立良好的個人形象和精神風(fēng)貌，把握全面的業(yè)務(wù)學(xué)問。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種信任感。擔(dān)保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè)，我們不需要對客戶卑躬屈膝，當(dāng)然也不能唯我獨尊。應(yīng)當(dāng)不卑不亢、堅持原則、自信、大方，建立一種互利、互信、公平的合作關(guān)系。熟識公司每種業(yè)務(wù)的辦理流程和所需資料，加強(qiáng)專業(yè)學(xué)問的學(xué)習(xí)，如財務(wù)、法律等，是我工作的第一要務(wù);了解每個行業(yè)的進(jìn)展?fàn)顩r、變化趨勢，結(jié)合自貢本地經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)特點，重點把握化工、機(jī)械加工、塑料制品、建筑建材等傳統(tǒng)基礎(chǔ)性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢，成為我其次階段的學(xué)習(xí)目標(biāo)。學(xué)會分析企業(yè)的經(jīng)營狀況，建立一套分析模型，從定性分析做到定量分析，使每個企業(yè)的真實經(jīng)營狀況得以還原，關(guān)心我們更好的推斷風(fēng)險、評價風(fēng)險、掌握風(fēng)險，成為我第三階段的學(xué)習(xí)目標(biāo)。

二、營銷渠道的開發(fā)和維護(hù)

做業(yè)務(wù)離不開營銷，一個好的業(yè)務(wù)人員不僅是會賣產(chǎn)品，更是會營銷自己。樹立良好的精神風(fēng)貌和專業(yè)的個人形象，有道德、講原則，在工作中游刃有余，呈現(xiàn)自己獨特的人格魅力，我想，營銷的第一步已經(jīng)勝利了。怎樣才能建立自己的營銷體系，不僅能使客戶找到你，還能與客戶成為伴侶，其中第一條就是得到銀行、信用社、郵政儲蓄等一系列金融機(jī)構(gòu)的支持，與他們建立良好的合作關(guān)系，讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質(zhì)的客戶。其次、讓客戶為你帶來更多的客戶，仔細(xì)對待每一筆業(yè)務(wù)，專心對待每一個客戶，信任他就會給你帶來更多的客戶，你的財寶就會源源不斷。第三、通過網(wǎng)絡(luò)、媒體等公共平臺需找你的目標(biāo)客戶，當(dāng)然也包括你的親戚伴侶都會成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利用的資源、整合資源，信任就能事半功倍。

三、加強(qiáng)反擔(dān)保方案的設(shè)計力量

通過這段時間跟隨公司團(tuán)隊所做的幾筆業(yè)務(wù)，我發(fā)覺擔(dān)保公司在執(zhí)行反擔(dān)保時比較被動，大多的反擔(dān)保措施都只能在合同中商定，難以得到法律層面的支持。能否勝利的設(shè)計反擔(dān)保方案成為我們掌握風(fēng)險的關(guān)鍵。眾所周知，各項指標(biāo)都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè)，在這種狀況下，我們既要掌握風(fēng)險又要開展業(yè)務(wù)，給我們提出了更高的要求。對客戶的反擔(dān)保要做到深化挖掘，重點分析，根據(jù)公司領(lǐng)導(dǎo)的核心要求“增大客戶的還款意愿，增加客戶的違約成本”，那么我們必需對客戶進(jìn)行深化、細(xì)致的調(diào)查，摸清企業(yè)的真實狀況，特殊是法人的個人資產(chǎn)要深化挖掘，不容客戶隱瞞或虛構(gòu)，只有這樣才能對癥下藥，設(shè)計出的反擔(dān)保措施。其次，換位思索，從客戶角度動身分析哪些反擔(dān)保措施是客戶覺得制約力的，在反擔(dān)保設(shè)計中做到“掩蓋面廣，核心抵押物突出，執(zhí)行難度低，變現(xiàn)力量強(qiáng)”。

四、建立科學(xué)的風(fēng)險評價體系

雖然風(fēng)險掌握不是我們的工作重點，但作為業(yè)務(wù)人員的我應(yīng)當(dāng)盡自己所能把風(fēng)險掌握在第一階段。首先確保收集資料的詳盡、真實、精確?????，其次在現(xiàn)場調(diào)查中做到客觀、深化、細(xì)致，做到多渠道、重驗證，全方位對企業(yè)進(jìn)行了解調(diào)查，利用好工商部門、銀行、稅務(wù)部門、企業(yè)上下游關(guān)系等諸多渠道。業(yè)務(wù)人員也應(yīng)當(dāng)是一個多面手，對財務(wù)和風(fēng)控也應(yīng)當(dāng)仔細(xì)學(xué)習(xí)，建立一套定量的風(fēng)險評價體現(xiàn)，使自己在工作中也能反復(fù)驗證，不斷改進(jìn)。使自己的業(yè)務(wù)力量得到全面提升。

五、強(qiáng)化服務(wù)意識和風(fēng)險防范意識，創(chuàng)新工作方法和措施

人不僅要會走路，而且應(yīng)當(dāng)學(xué)會不走尋常路。任何時期的墨守陳規(guī)、固步自封終將導(dǎo)致被淘汰，對于高速進(jìn)展的現(xiàn)代企業(yè)更是如此。擔(dān)保業(yè)是一個受政策面和資金面制約力極強(qiáng)的行業(yè)，要在這個行業(yè)里立足、生存，必需要學(xué)會創(chuàng)新，才能更好的應(yīng)對不斷變化的市場。尤其是國家正在逐步實行利率市場化改革，說明國家正一步一步放寬金融市場，把資金交給市場，使優(yōu)質(zhì)資源得到更大限度的資金支持，更好的發(fā)揮市場效應(yīng)，使市場的供求關(guān)系得以限度的提升，當(dāng)然這樣加大了整個金融體系的風(fēng)險，那么我們更要學(xué)會更好的掌握風(fēng)險，解讀政策、順應(yīng)政策、應(yīng)用政策，制定更合理的進(jìn)展方向，并針對一系列宏觀經(jīng)濟(jì)的變化更好、更快的對我們的工作方法做出調(diào)整，不斷提升風(fēng)險防范意識和服務(wù)意識，創(chuàng)新思維，這樣才能更好的完成工作。

金融銷售工作方案范例篇8

眼間又要進(jìn)入新的一年-20__年了，新的一年對我們來產(chǎn)是一個布滿挑戰(zhàn)、機(jī)遇、盼望與壓力開頭的一年，也是我特別重要的一年。出來工作已經(jīng)很快的過了4個年頭，家庭、生活和工作壓力驅(qū)使我要努力工作和仔細(xì)學(xué)習(xí)。在此，我訂立了本年度工作方案，以便使自己在新的一年里有更大的進(jìn)步和成果。

一、熟識公司新的規(guī)章制度和業(yè)務(wù)開展工作。

公司在不斷改革，訂立了新的規(guī)定，特殊在訴訟業(yè)務(wù)方面支配了專業(yè)法律事務(wù)人員幫助。作為公司一名老業(yè)務(wù)人員，必需以身作責(zé)，在遵守公司規(guī)定的同時全力開展業(yè)務(wù)工作。

1、在第一季度，以訴訟業(yè)務(wù)開拓為主。針對現(xiàn)有的老客戶資源做訴訟業(yè)務(wù)開發(fā)，把可能有訴訟需求的客戶全部開發(fā)一遍，有意向合作的客戶支配法律事務(wù)專員見面洽談。期間，至少促成兩件訴訟業(yè)務(wù)，代理費用達(dá)8萬元以上(每件4萬元)。做訴訟業(yè)務(wù)開發(fā)的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù)，與該等客戶保持常常性聯(lián)系，準(zhǔn)時報告該等客戶交辦業(yè)務(wù)的進(jìn)展?fàn)顩r。

2、在其次季度的時候，以商標(biāo)、專利業(yè)務(wù)為主。通過到專業(yè)市場、參與專業(yè)展銷會、上網(wǎng)、電話、生疏人訪問等多種業(yè)務(wù)開發(fā)方式開發(fā)客戶，加緊聯(lián)絡(luò)老客戶感情，組成一個循環(huán)有業(yè)務(wù)作的客戶群體。以至于達(dá)到4.8萬元以上代理費(每月不低于1.2萬元代理費)。在大力開拓市場的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù)，與該等客戶保持常常性聯(lián)系，準(zhǔn)時報告該等客戶交辦業(yè)務(wù)的進(jìn)展?fàn)顩r。

3、第三季度的“十一”“中秋”雙節(jié)，帶來的無限商機(jī)，給后半年帶來一個良好的開端。并且，隨著我對高端業(yè)務(wù)專業(yè)學(xué)問與綜合力量的相對提高，對規(guī)模較大的企業(yè)符合了《中國馳名商標(biāo)》或者《廣東省著名商標(biāo)》條件的客戶，做一次有針對性的開發(fā)，有意向合作的客戶可以支配業(yè)務(wù)經(jīng)理見面洽談，爭取簽訂一件《廣東省著名商標(biāo)》，承辦費用達(dá)7.5萬元以上。做馳名商標(biāo)與著名商標(biāo)業(yè)務(wù)開發(fā)的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù)，與該等客戶保持常常性聯(lián)系，準(zhǔn)時報告該等交辦業(yè)務(wù)的進(jìn)展?fàn)顩r。

4、第四季度就是年底了，這個時候要全力維護(hù)老客戶交辦的業(yè)務(wù)狀況。首先，要逐步了解老客戶中有潛力開發(fā)的客戶資源，找出有漏洞的地方，有針對性的做可行性建議，力爭為客戶公司的學(xué)問產(chǎn)權(quán)愛護(hù)做到面，代理費用每月至少達(dá)1萬元以上。

二、制訂學(xué)習(xí)方案。

學(xué)習(xí)，對于業(yè)務(wù)人員來說至關(guān)重要，由于它直接關(guān)系到一個業(yè)務(wù)人員與時俱進(jìn)的步伐和業(yè)務(wù)方面的生命力。我會適時的依據(jù)需要調(diào)整我的學(xué)習(xí)方一直補(bǔ)充新的能量。專業(yè)學(xué)問、綜合力量、都是我要把握的內(nèi)容。

知己知彼，方能百戰(zhàn)不殆，在這方面還盼望業(yè)務(wù)經(jīng)理給與我支持。

三、增加責(zé)任感、增加服務(wù)意識、增加團(tuán)隊意識。

樂觀主動地把工作做到點上、落到實處。我將盡我的力量減輕領(lǐng)導(dǎo)的壓力。

以上，是我對20__年的工作方案，可能還很不成熟，盼望領(lǐng)導(dǎo)指正?；疖嚺艿目爝€靠車頭帶，我盼望得到公司領(lǐng)導(dǎo)、部門領(lǐng)導(dǎo)的正確引導(dǎo)和關(guān)心。展望20__年，我會更加努力、仔細(xì)負(fù)責(zé)的去對待每一個業(yè)務(wù)，也力爭贏的機(jī)會去尋求更多的客戶，爭取更多的單，完善業(yè)務(wù)開展工作。信任自己會完成新的任務(wù)，能迎接20__年新的挑戰(zhàn)。

金融銷售工作方案范例篇9

一、以客戶為中心，做好結(jié)算服務(wù)工作。

客戶是我們的生存之源，作為營業(yè)部又是對外的窗口，服務(wù)的好壞直接影響到我行的信譽(yù)

1、我行始終提倡的"首問責(zé)任制'、"滿時點服務(wù)'、"站立服務(wù)'、"三聲服務(wù)'我們將連續(xù)執(zhí)行，并做到每個員工能急躁對待每個顧客，讓客戶滿足。

2、隨著金融業(yè)之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務(wù)要求越來越高，不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上，除了連續(xù)做好公用事業(yè)費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、bsp航空代理等代理結(jié)算外，更要做好明年開通的高速大路聯(lián)網(wǎng)收費業(yè)務(wù)、開放式基金收購業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種，提高我行的競爭力量。

3、主動加強(qiáng)與個人業(yè)務(wù)的聯(lián)系，參加個人業(yè)務(wù)、熟識個人業(yè)務(wù)以更好為客戶服務(wù)。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，但由于各種各樣的緣由還沒有能做到真正的綜合，是我營業(yè)部工作的一個欠缺。

4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結(jié)算方法講座，增加人們的金融學(xué)問，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中。

5、連續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。

二、強(qiáng)內(nèi)掌握度管理，防范風(fēng)險，保證工作質(zhì)量。

隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規(guī)范、制度的執(zhí)行有了更高的要求

1、督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴(yán)格根據(jù)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求實行事權(quán)劃分，一崗一卡，一人一卡，增加制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力。

2、進(jìn)一步強(qiáng)化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重加強(qiáng)帳戶管理和上門服務(wù)。

3、進(jìn)一步加強(qiáng)會計出納制度，嚴(yán)格會計出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。

4、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結(jié)算資金的安全，進(jìn)一步提高我行防范外來結(jié)算風(fēng)險的手段。

5、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，強(qiáng)化總會計日常檢查制度以準(zhǔn)時發(fā)覺隱患，削減差錯杜絕結(jié)算事故。

6、切實履行對分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查。

7、做好會計核算質(zhì)量的定期考核工作。

三、以人為本提高員工的全面素養(yǎng)。員工的素養(yǎng)如何是銀行能否進(jìn)展的根本，在目前人員流淌頻繁的狀況下我營業(yè)部急需要有一支高素養(yǎng)的隊伍

1、把好進(jìn)人用人關(guān)。銀行業(yè)聽著很美，其實布滿競爭和風(fēng)險，所以到我營業(yè)部需要有肯定的心理素養(yǎng)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的力量且要能發(fā)揮員工最大潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的樂觀性。

2、加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，這也是明年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓(xùn)方案上報人事部門，預(yù)備對出納制度、支付結(jié)算方法、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會計制度、新會計科目等基礎(chǔ)學(xué)問以及各種新興業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn)。

3、在人員緊急的狀況下仍要加強(qiáng)崗位練兵，除了參與明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平。

4、勤做員工的思想工作，關(guān)懷鼓舞員工，強(qiáng)化員工的心理素養(yǎng)。

5、有方案、有目的地進(jìn)行崗位輪換，培育每一個員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變。

金融銷售工作方案范例篇10

(一)行業(yè)分析

一個新行業(yè)的誕生，人們對它的熟悉都需要一個循序漸進(jìn)的過程。正如上世紀(jì)九十年月股票剛剛問世的時候，中國大陸大多數(shù)人甚至一些專家學(xué)者對它持懷疑的態(tài)度，認(rèn)為股票是資本主義的事物，確定不是什么好東西。對于公司發(fā)行股票，甚至一些國有企業(yè)給員工派發(fā)股票的時候，大部分人認(rèn)為這是騙人的東西，就像是洪水猛獸生怕避之不及。但是，也有部分先知先覺者，或者說敢于吃螃蟹的人，大膽的加以購買和投資，當(dāng)這部分投資股票的人漸漸贏得了高額的收益的時候，人們才漸漸接受并大膽投資。于是，漸漸就產(chǎn)生了一批投資股市的投資者----股民。在股市大盤瘋漲的幾年中，甚至瘋狂到全民炒股的程度。人們發(fā)覺股市本身無所謂好壞，也無關(guān)姓知姓社，原來資金可以在股市上流通后，融資方和出資方是可以共贏的。這樣，就產(chǎn)生了巨大的經(jīng)濟(jì)效益和社會效益。

處在金融市場漸漸進(jìn)展的今日，作為國家層面大力支持黃金投資同樣面臨市場導(dǎo)入初期的爭議和爭論。同樣，有投資者對投資黃金懷疑，想做投資心理卻又擔(dān)憂。擔(dān)憂是由于懼怕風(fēng)險，懼怕的緣由是源于無知。換句話說，投資者對炒黃金這種在國內(nèi)剛興起的投資品種的不了解。這就需要我們這類型公司的參加并多給投資者講解，多做宣揚(yáng)，讓投資者用科學(xué)的、理性的眼光看待黃金投資，從而避開產(chǎn)生不必要的恐慌和擔(dān)憂.

(二)市場分析

20xx年，中央給予天津濱海新區(qū)的先行先試政策給貴金屬市場的設(shè)立供應(yīng)了決好的契機(jī)，在天津設(shè)立貴金屬交易市場，是對我國交易市場體系的補(bǔ)充，也是對我國金融資本市場體系的完善，有利于規(guī)范和引導(dǎo)場外黃金交易市場進(jìn)展。

這是國家政策的支持，可是對國內(nèi)的各參加方來說是新事物，由于它開創(chuàng)了國內(nèi)金融投資領(lǐng)域的先河。它與其他諸如股票等投資理財產(chǎn)品不同，而是結(jié)合了股票和期貨的各自優(yōu)點，并彌補(bǔ)了它們各自的缺點的一種新型投資理財產(chǎn)品，在部分人眼中目前看來是具有爭議性的，可是事實證明它的生命力又是那么的強(qiáng)。為什么人們情愿來爭論，而且也有人情愿來參加，這說明他們是情愿也盼望這個行業(yè)進(jìn)展起來的。對于期盼，我們要不負(fù)眾望，連續(xù)努力;對于批判，我們要虛心聽取，努力改進(jìn)和完善。這樣才有利于問題的解決，才能夠進(jìn)一步推動整個貴金屬行業(yè)的進(jìn)展。

在國外已經(jīng)進(jìn)展成熟的貴金屬投資市場，在國內(nèi)還屬于這個市場的導(dǎo)入期，但是，才經(jīng)過短短兩年的進(jìn)展，進(jìn)展的速度卻是驚人的，但是，暴露出來的問題也不少。這個行業(yè)是否能夠健康進(jìn)展，在交易所主導(dǎo)下如何引導(dǎo)和規(guī)范進(jìn)展具有極其重要的作用。怎么做到規(guī)范進(jìn)展，引領(lǐng)貴金屬市場的富強(qiáng)、穩(wěn)定，還需要全部從業(yè)人員共同努力等到大家都熟識黃金投資市場，并參加到其中獲得巨大收獲的時候，很難說可能會消失全民炒黃金的現(xiàn)象。

(三)競爭對手分析

依據(jù)近期對天津市同行業(yè)公司的調(diào)查，現(xiàn)階段統(tǒng)計天津市各類投資詢問公司約有210余家。遍布在天津市的各各區(qū)域，其中以和平區(qū)，河西區(qū)以及塘沽區(qū)居多。主營的業(yè)務(wù)為天通金、上海黃金延期T+D、倫敦金、紙黃金、以及一些地區(qū)黃金品種等。

近期天津市工商銀行與山東金創(chuàng)投資公司合作，在天津市大面積宣揚(yáng)上海黃金延期T+D業(yè)務(wù)，并通過今晚傳媒中心進(jìn)行宣揚(yáng)，3方面強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合將藏金于民的理念進(jìn)行推廣。其他略微有實力的公司也在樂觀的和銀行進(jìn)行接觸，準(zhǔn)備以銀行為依托，公共媒體為介質(zhì)，在天津市范圍大力推廣現(xiàn)貨黃金電子盤交易的相關(guān)業(yè)務(wù)。

一些天通金的做市商，也已經(jīng)通過各種公共媒體進(jìn)行渠道的開發(fā)。在各大財經(jīng)網(wǎng)站以及各種門戶網(wǎng)站發(fā)布廣告，在全國范圍內(nèi)聘請代理商，返傭特別優(yōu)厚，所以進(jìn)展的很快速。

還有一些公司通過和一些高檔的消遣場所，比如說高爾夫球場、高檔車的4S專賣店、高檔健身會所、高檔社區(qū)等建立合作關(guān)系，獵取優(yōu)質(zhì)客戶信息，然后通過舉辦高檔的理財沙龍挖掘客戶。

黃金市場正處在高速的進(jìn)展期，競爭對手都在不斷的通過不同的渠道開發(fā)客戶，我們只有通過員工的不斷努力，公司供應(yīng)不斷的支持才能在這個市場站穩(wěn)腳跟，繼而做大做強(qiáng)。

(一)將來三年銷售目標(biāo)

在將來的3年中，首先20xx年公司剛剛起步，是公司制定整體進(jìn)展方向的一年，20xx年要以公司穩(wěn)定進(jìn)展為基礎(chǔ)，在天津范圍內(nèi)綻開大面積的宣揚(yáng)活動，為后兩年的工作打好基礎(chǔ)。將來3到5年中，我部門會通過各種營銷渠道，以天津市為中心，并不斷向周邊城市開展業(yè)務(wù)，現(xiàn)制定將來3年的銷售目標(biāo)如下。

20xx年入金量1200萬元人民幣。

20xx年入金量1500萬元人民幣。

20xx年入金量20xx萬元人民幣。

估計每年入金量以25%-30%左右的速度增長。

金融銷售工作方案范例篇11

一、職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng)

業(yè)務(wù)部作為公司的窗口，直接面對客戶，個人的一言一行代表著公司的形象，因此必需樹立良好的個人形象和精神風(fēng)貌，把握全面的業(yè)務(wù)學(xué)問。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種信任感。擔(dān)保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè)，我們不需要對客戶卑躬屈膝，當(dāng)然也不能唯我獨尊。應(yīng)當(dāng)不卑不亢、堅持原則、自信、大方，建立一種互利、互信、公平的合作關(guān)系。熟識公司每種業(yè)務(wù)的辦理流程和所需資料，加強(qiáng)專業(yè)學(xué)問的學(xué)習(xí)，如財務(wù)、法律等，是我工作的第一要務(wù);了解每個行業(yè)的進(jìn)展?fàn)顩r、變化趨勢，結(jié)合自貢本地經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)特點，重點把握化工、機(jī)械加工、塑料制品、建筑建材等傳統(tǒng)基礎(chǔ)性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢，成為我其次階段的學(xué)習(xí)目標(biāo)。學(xué)會分析企業(yè)的經(jīng)營狀況，建立一套分析模型，從定性分析做到定量分析，使每個企業(yè)的真實經(jīng)營狀況得以還原，關(guān)心我們更好的推斷風(fēng)險、評價風(fēng)險、掌握風(fēng)險，成為我第三階段的學(xué)習(xí)目標(biāo)。

二、營銷渠道的開發(fā)和維護(hù)

做業(yè)務(wù)離不開營銷，一個好的業(yè)務(wù)人員不僅是會賣產(chǎn)品，更是會營銷自己。樹立良好的精神風(fēng)貌和專業(yè)的個人形象，有道德、講原則，在工作中游刃有余，呈現(xiàn)自己獨特的人格魅力，我想，營銷的第一步已經(jīng)勝利了。怎樣才能建立自己的營銷體系，不僅能使客戶找到你，還能與客戶成為伴侶，其中第一條就是得到銀行、信用社、郵政儲蓄等一系列金融機(jī)構(gòu)的支持，與他們建立良好的合作關(guān)系，讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質(zhì)的客戶。其次、讓客戶為你帶來更多的客戶，仔細(xì)對待每一筆業(yè)務(wù)，專心對待每一個客戶，信任他就會給你帶來更多的客戶，你的財寶就會源源不斷。第三、通過網(wǎng)絡(luò)、媒體等公共平臺需找你的目標(biāo)客戶，當(dāng)然也包括你的親戚伴侶都會成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利用的資源、整合資源，信任就能事半功倍。

三、加強(qiáng)反擔(dān)保方案的設(shè)計力量

通過這段時間跟隨公司團(tuán)隊所做的幾筆業(yè)務(wù)，我發(fā)覺擔(dān)保公司在執(zhí)行反擔(dān)保時比較被動，大多的反擔(dān)保措施都只能在合同中商定，難以得到法律層面的支持。能否勝利的設(shè)計反擔(dān)保方案成為我們掌握風(fēng)險的關(guān)鍵。眾所周知，各項指標(biāo)都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè)，在這種狀況下，我們既要掌握風(fēng)險又要開展業(yè)務(wù)，給我們提出了更高的要求。對客戶的反擔(dān)保要做到深化挖掘，重點分析，根據(jù)公司領(lǐng)導(dǎo)的核心要求"增大客戶的還款意愿，增加客戶的違約成本'，那么我們必需對客戶進(jìn)行深化、細(xì)致的調(diào)查，摸清企業(yè)的真實狀況，特殊是法人的個人資產(chǎn)要深化挖掘，不容客戶隱瞞或虛構(gòu)，只有這樣才能對癥下藥，設(shè)計出最佳的反擔(dān)保措施。其次，換位思索，從客戶角度動身分析哪些反擔(dān)保措施是客戶覺得制約力最強(qiáng)的，在反擔(dān)保設(shè)計中做到"掩蓋面廣，核心抵押物突出，執(zhí)行難度低，變現(xiàn)力量強(qiáng)'。

四、建立科學(xué)的風(fēng)險評價體系

雖然風(fēng)險掌握不是我們的工作重點，但作為業(yè)務(wù)人員的我應(yīng)當(dāng)盡自己所能把風(fēng)險掌握在第一階段。首先確保收集資料的詳盡、真實、精確?????，其次在現(xiàn)場調(diào)查中做到客觀、深化、細(xì)致，做到多渠道、重驗證，全方位對企業(yè)進(jìn)行了解調(diào)查，利用好工商部門、銀行、稅務(wù)部門、企業(yè)上下游關(guān)系等諸多渠道。業(yè)務(wù)人員也應(yīng)當(dāng)是一個多面手，對財務(wù)和風(fēng)控也應(yīng)當(dāng)仔細(xì)學(xué)習(xí)，建立一套定量的風(fēng)險評價體現(xiàn)，使自己在工作中也能反復(fù)驗證，不斷改進(jìn)。使自己的業(yè)務(wù)力量得到全面提升。

五、強(qiáng)化服務(wù)意識和風(fēng)險防范意識，創(chuàng)新工作方法和措施

人不僅要會走路，而且應(yīng)當(dāng)學(xué)會不走尋常路。任何時期的墨守陳規(guī)、固步自封終將導(dǎo)致被淘汰，對于高速進(jìn)展的現(xiàn)代企業(yè)更是如此。擔(dān)保業(yè)是一個受政策面和資金面制約力極強(qiáng)的行業(yè)，要在這個行業(yè)里立足、生存，必需要學(xué)會創(chuàng)新，才能更好的應(yīng)對不斷變化的市場。尤其是國家正在逐步實行利率市場化改革，說明國家正一步一步放寬金融市場，把資金交給市場，使優(yōu)質(zhì)資源得到更大限度的資金支持，更好的發(fā)揮市場效應(yīng)，使市場的供求關(guān)系得以最大限度的提升，當(dāng)然這樣加大了整個金融體系的風(fēng)險，那么我們更要學(xué)會更好的掌握風(fēng)險，解讀政策、順應(yīng)政策、應(yīng)用政策，制定更合理的進(jìn)展方向，并針對一系列宏觀經(jīng)濟(jì)的變化更好、更快的對我們的工作方法做出調(diào)整，不斷提升風(fēng)險防范意識和服務(wù)意識，創(chuàng)新思維，這樣才能更好的完成工作。

金融銷售工作方案范例篇12

一、本年度銷售經(jīng)理工作總結(jié)xx年即將過去，在這將近一年的時間中我通過努力的銷售經(jīng)理工作，也有了一點收獲，接近年終，我感覺有必要對自己的銷售經(jīng)理工作做一下總結(jié)。目的在于吸取教訓(xùn)，提高自己，以至于把銷售經(jīng)理工作做的更好，自己有信念也有決心把明年的銷售經(jīng)理工作做的更好。下面我對一年的銷售經(jīng)理工作進(jìn)行簡要的總結(jié)。

我是今年三月份到公司銷售經(jīng)理工作的，四月份開頭組建市場部，在沒有負(fù)責(zé)市場部工作以前，我是沒有銷售閱歷的，僅憑對銷售工作的熱忱，而缺乏行業(yè)銷售閱歷和行業(yè)學(xué)問。為了快速融入到這個行業(yè)中來，到公司之后，一切從零開頭，一邊學(xué)習(xí)產(chǎn)品學(xué)問，一邊摸索市場，遇到銷售和產(chǎn)品方面的難點和問題，我常常請教經(jīng)理和北京總公司幾位領(lǐng)導(dǎo)和其他有閱歷的同事，一起尋求解決問題的方案和對一些比較難纏的客戶討論針對性策略，取得了良好的效果。

通過不斷的學(xué)習(xí)產(chǎn)品學(xué)問，收取同行業(yè)之間的信息和積累市場閱歷，現(xiàn)在對xx市場有了一個也許的熟悉和了解。現(xiàn)在我漸漸可以清楚、流利的應(yīng)對客戶所提到的各種問題，精確?????的把握客戶的需要，良好的與客戶溝通，因此漸漸取得了客戶的信任。所以經(jīng)過大半年的努力，也取得了幾個勝利客戶案例，一些優(yōu)質(zhì)客戶也漸漸積累到了肯定程度，對市場的熟悉也有一個比較透亮?????的把握。在不斷的學(xué)習(xí)產(chǎn)品學(xué)問和積累閱歷的同時，自己的力量，業(yè)務(wù)水平都比以前有了一個較大幅度的提高，針對市場的一些變化和同行業(yè)之間的競爭，現(xiàn)在可以拿出一個比較完整的方案應(yīng)付一些突發(fā)大事。對于一個項目可以全程的操作下來。

存在的缺點：

對于xx市場了解的還不夠深化，對產(chǎn)品的技術(shù)問題把握的過度薄弱，不能非常清楚的向客戶解釋，對于一些大的問題不能快速拿出一個很好的解決問題的方法。在與客戶的溝通過程中，過分的依靠和信任客戶，以至于引起一連串的不良反應(yīng)。本職的工作做得不好，感覺自己還停留在一個銷售人員的位置上，對市場銷售人員的培訓(xùn)，指導(dǎo)力度不夠，影響市場部的銷售業(yè)績。

二、部門工作總結(jié)在將近一年的時間中，經(jīng)過市場部全體員工共同的努力，使我們公司的產(chǎn)品知名度在河南市場上慢慢被客戶所熟悉，良好的售后服務(wù)加上優(yōu)良的產(chǎn)品品質(zhì)獲得了客戶的全都好評，也取得了珍貴的銷售閱歷和一些勝利的客戶案例。這是我認(rèn)為我們做的比較好的方面，但在其他方面在工作中我們做法還是存在很大的問題。

下面是公司xx年總的銷售狀況：

從上面的銷售業(yè)績上看，我們的工作做的是不好的，可以說是銷售做的非常的失敗。產(chǎn)品價格混亂，這對于我們開展市場造成很大的壓力。

客觀上的一些因素雖然存在，在銷售經(jīng)理工作中其他的一些做法也有很大的問題，主要表現(xiàn)在銷售工作最基本的客戶訪問量太少。市場部是今年四月中旬開頭工作的，在開頭工作倒現(xiàn)在有記載的客戶訪問記錄有xx個，加上沒有記錄的概括為xx個，八個月天的時間，總體計算三個銷售人員一天訪問的客戶量xx個。從上面的數(shù)字上看我們基本的訪問客戶工作沒有做好。

溝通不夠深化。銷售人員在與客戶溝通的過程中，不能把我們公司產(chǎn)品的狀況非常清楚的傳達(dá)給客戶，了解客戶的真正想法和意圖;對客戶提出的某項建議不能做出快速的反應(yīng)。在傳達(dá)產(chǎn)品信息時不知道客戶對我們的產(chǎn)品有幾分了解或接受的什么程度，洛陽迅及汽車運(yùn)輸有限公司就是一個明顯的例子。

工作沒有一個明確的目標(biāo)和具體的方案。銷售人員沒有養(yǎng)成一個寫銷售工作總結(jié)和方案的習(xí)慣，銷售工作處于放任自流的狀態(tài)，從而引發(fā)銷售經(jīng)理工作沒有一個統(tǒng)一的管理，工作時間沒有合理的安排，工作局面混亂等各種不良的后果。

新業(yè)務(wù)的開拓不夠，業(yè)務(wù)增長小，個別業(yè)務(wù)員的工作責(zé)任心和工作方案性不強(qiáng)，業(yè)務(wù)力量還有待提高。

三、市場分析現(xiàn)在xx市場品牌許多，但主要也就是那幾家公司，現(xiàn)在我們公司的產(chǎn)品從產(chǎn)品質(zhì)量，功能上屬于上等的產(chǎn)品。在價格上是賣得偏高的價位，在本年銷售產(chǎn)品過程中，牽涉問題最多的就是產(chǎn)品的價格。有幾個由于價格而丟單的客戶，面對小型的客戶，價格不是太別重要的問題，但面對選購數(shù)量比較多時，客戶對產(chǎn)品的價位時特別敏感的。在明年的銷售工作中我認(rèn)為產(chǎn)品的價格做一下適當(dāng)?shù)母樱@樣可以促進(jìn)銷售人員去銷售。在xx區(qū)域，我們公司進(jìn)入市場比較晚，產(chǎn)品的知名度與價格都沒有什么優(yōu)勢，在開拓市場壓力很大，所以我們把主要的市場放在地區(qū)市上，那里的市場競爭相對的來說要比小一點。外界因素削減了，加上我們的銷售人員的敏捷性，我信任我們做的比原來更好。

市場是良好的，形勢是嚴(yán)峻的。可以用這一句話來概括，在技術(shù)進(jìn)展飛速地今日，明年是大有作為的一年，假如在明年一年內(nèi)沒有把市場做好，沒有抓住這個機(jī)遇，我們很可能失去這個機(jī)會，永久沒有機(jī)會在做這個市場。

四、xx年工作方案在明年的銷售經(jīng)理工作規(guī)劃中下面的幾項工作作為主要的工作來做：

1、建立一支熟識業(yè)務(wù)，而相對穩(wěn)定的銷售團(tuán)隊。

人才是企業(yè)最珍貴的資源，一切銷售業(yè)績都起源于有一個好的銷售人員，建立一支具有分散力，合作精神的銷售團(tuán)隊是企業(yè)的根本。在明年的銷售經(jīng)理工作中建立一個，具有殺傷力的團(tuán)隊作為一項主要的工作來抓。

2、完善銷售制度，建立一套明確系統(tǒng)的業(yè)務(wù)管理方法。

銷售管理是企業(yè)的老大難問題，銷售人員出差，見客戶處于放任自流的狀態(tài)。完善銷售管理制度的目的是讓銷售人員在工作中發(fā)揮主觀能動性，對銷售經(jīng)理工作有高度的責(zé)任心，提高銷售人員的仆人翁意識。

3、培育銷售人員發(fā)覺問題，總結(jié)問題，不斷自我提高的習(xí)慣。

培育銷售人員發(fā)覺問題，總結(jié)問題目的在于提高銷售人員綜合素養(yǎng)，在銷售經(jīng)理工作中能發(fā)覺問題總結(jié)問題并能提出自己的看法和建議，業(yè)務(wù)力量提高到一個新的檔次。

4、在地區(qū)市建立銷售，服務(wù)網(wǎng)點。(建議試行)依據(jù)今年在出差過程中遇到的一系列的問題，約好的客戶突然轉(zhuǎn)變行程，毀約，車輛不在家的狀況，使方案好的行程被打亂，不能順當(dāng)完成出差的目的。造成時間，資金上的鋪張。

5、銷售目標(biāo)今年的銷售目標(biāo)最基本的是做到月月有進(jìn)帳的單子。依據(jù)公司下達(dá)的銷售任務(wù)，把任務(wù)依據(jù)詳細(xì)狀況分解到每月，每周，每日;以每月，每周，每日的銷售目標(biāo)分解到各個銷售人員身上，完成各個時間段的銷售任務(wù)。并在完成銷售任務(wù)的基礎(chǔ)上提高銷售業(yè)績。

我認(rèn)為公司明年的進(jìn)展是與整個公司的員工綜合素養(yǎng)，公司的指導(dǎo)方針，團(tuán)隊的建設(shè)是分不開的。提高執(zhí)行力的標(biāo)準(zhǔn)，建立一個良好的銷售團(tuán)隊和有一個好的銷售經(jīng)理工作模式與工作環(huán)境是工作的關(guān)鍵。

以上是我的一些不成熟的建議和看法，如有不妥之處敬請諒解。

金融銷售工作方案范例篇13

為著力完善萍鄉(xiāng)陶瓷產(chǎn)業(yè)基地中小企業(yè)融資擔(dān)保體系，向中小企業(yè)供應(yīng)便利的融資渠道和優(yōu)質(zhì)的融資擔(dān)保服務(wù)，促進(jìn)企業(yè)穩(wěn)健持續(xù)進(jìn)展，經(jīng)區(qū)委批準(zhǔn)于20__年6月成立了__市__區(qū)中小企業(yè)融資擔(dān)保中心和__投資有限公司，鑒于融資擔(dān)保工作的特別性，依據(jù)《__省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行方法》的有關(guān)規(guī)定：凡是設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)須經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)，并頒發(fā)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證后方可開展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)。由于省金融辦1、2月份對全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行規(guī)范整頓，臨時不批新成立的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，所以目前我個人認(rèn)為可以從以下幾個方面來開展工作：

一、快速按《__融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行方法》的有關(guān)規(guī)定預(yù)備好相關(guān)資料，爭取盡早到省金融辦把經(jīng)營許可證辦下來。

二、加強(qiáng)與銀行溝通，選定合作銀行，簡化貸款手續(xù)，充分發(fā)揮擔(dān)保公司的作用。先由單一合作銀行再向多家合作銀行進(jìn)展，推動與金融機(jī)構(gòu)合作機(jī)制與信息溝通機(jī)制的形成，樂觀落實“利益共享，風(fēng)險共擔(dān)”機(jī)制和進(jìn)行適當(dāng)?shù)睦收{(diào)整，從而建立公正合理的協(xié)作關(guān)系，為企業(yè)融資牽線搭橋。

三、建立和完善中小企業(yè)信用體系

第一、開展中小企業(yè)資信評估。深化企業(yè)了解其財務(wù)、生產(chǎn)、銷售等狀況，通過查詢收集企業(yè)的詳細(xì)信息，由企業(yè)申報資金需求，將征集的信息統(tǒng)一提交管委會，評審。

其次，建立中小企業(yè)動態(tài)信用信息數(shù)據(jù)庫。對全部評定等級的中小企業(yè)建立信用信息庫，包含中小企業(yè)的信用等級、法定代表人、注冊資產(chǎn)、經(jīng)營范圍、納稅額度等信息，在湘東政務(wù)網(wǎng)站公布，供應(yīng)可供查詢的開放式渠道。

第三，建立企業(yè)的守信褒揚(yáng)與失信懲戒機(jī)制。企業(yè)的信用與擔(dān)保機(jī)構(gòu)和銀行的業(yè)務(wù)相連接，對資信等級高的中小企業(yè)，登記審核機(jī)構(gòu)應(yīng)簡化年檢手續(xù)，逐步實行備案制;對于失信企業(yè)，將其打入各種融資方式的黑名單，使其被市場自動淘汰，或者促其強(qiáng)化信用觀念、履約守信。

金融銷售工作方案范例篇14

在即將過去的這一年里，針對我在工作上的不足，我進(jìn)行了長期的反思總結(jié)，我存著的不足之處有以下幾點：

第一、方案不明確，不連貫;

其次、工作的持續(xù)跟蹤做的不到位;許多業(yè)務(wù)的開發(fā)有時候是從

老客戶的持續(xù)跟蹤開頭，通過客戶轉(zhuǎn)介紹等的一些方式開發(fā)的。第三、老客戶轉(zhuǎn)化做的不夠。

針對這幾個問題，新的一年結(jié)合工作性質(zhì)取長補(bǔ)短我的工作方案是：第一、注意老客戶的轉(zhuǎn)化，原來有一些貸款客戶平常從銀行貸款

資金一時花不完會盼望做一些理財，原來我不太重視這些，現(xiàn)在已經(jīng)開頭跟蹤維護(hù)。

其次、指定客戶開發(fā)方案，從年前這段時間的市場開發(fā)狀況來看，

總結(jié)分析客戶群體，依據(jù)客戶對風(fēng)險的喜好和承受力量鎖定客戶群，通過參與理財講座、專業(yè)會議、社區(qū)活動等方式跟這些群體取得聯(lián)系，開發(fā)業(yè)務(wù)。

第三、樂觀參與社區(qū)活動，制造更多條件開發(fā)客戶資源。

第四、對于客戶的持續(xù)跟進(jìn)，要細(xì)致急躁，做好具體的客戶跟蹤

筆記，急躁的為客戶答疑解惑，成交在于持續(xù)的跟蹤之下。第五、樂觀的跟公司優(yōu)秀的同事們學(xué)習(xí)溝通。

第六、平常加強(qiáng)金融學(xué)問的學(xué)習(xí)，不斷的充實自己的大腦第七、嚴(yán)格要求自己根據(jù)以上方案開展新一年的工作。

金融銷售工作方案范例篇15

在爆竹聲聲中，我們迎來了嶄新的20__年，對于剛成立不久的我們公司，這新的一年必需做好新年的每一項工作;而對于投資理財部來說，擬定一個好的工作方案，制定一個明確的目標(biāo)，是每一個銷售人員必需仔細(xì)對待的事情。對于已從事銷售工作兩年多的我，現(xiàn)在對銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟，吸取不勝利的教訓(xùn)，吸納勝利的成果，對新的工作我也制定了20__年的工作方案：

首先，做好公司新年的第一個項目。

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目標(biāo)的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益。同時，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣揚(yáng)工作仍舊得仔細(xì)對待。

其次，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。

學(xué)習(xí)是勝利的第一要素，對于每個銷售人員來說，在工作中不斷學(xué)習(xí)，開拓視野，豐富學(xué)問，總結(jié)閱歷與不足，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中，才能夠使自己不斷的成長。同時，加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)學(xué)問的學(xué)習(xí)，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等，特殊是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè)，加強(qiáng)其他行業(yè)學(xué)問及其理財產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深挖他們產(chǎn)品的特點，與我們產(chǎn)品進(jìn)行對比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然，還需加強(qiáng)與同事之間的溝通與學(xué)習(xí)，把自己以前的工作閱歷與同事們共享，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優(yōu)點，改正自身的缺點與不足，達(dá)到整個團(tuán)隊的共同進(jìn)步。

第三，工作目標(biāo)的擬定。

任何工作都是有目標(biāo)的，沒有的目標(biāo)的工作就沒有勝利的基礎(chǔ)。一個好的工作目標(biāo)就是勝利的開頭，對于今年，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：

1.堅持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上，能夠和10個以上客戶詳談，最少留下一個電話，保證大約有10萬左右的資金量。

2.每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他將來投資客戶的緣由，是資金最近不足，還是覺得我們公司緣由，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的緣由都仔細(xì)分析，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的。

3.每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資，20萬的資金量。

4.每季度130個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資，100萬的資金量。

通過以上目標(biāo)的方案能夠每天保持進(jìn)步，一步一個臺階的開展業(yè)務(wù)，每年完成80個左有的客戶，資金量能夠達(dá)到400萬左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進(jìn)步和獲得收益的同事，使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上

第四，值班。

把握好每一次值班機(jī)會，對每一個上門客戶做到仔細(xì)對待，樹立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，認(rèn)真對待客戶提出的建議和看法，客戶遇到問題，不能置之不理肯定要盡全力關(guān)心他們解決。要先做人再做生意，讓客戶信任我們的工作實力，才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時，在空余時間在門口發(fā)dm單，爭取能讓過路客戶能進(jìn)公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。

第五，客戶維護(hù)和再開發(fā)。

時刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝愿等，對老客戶進(jìn)行再挖掘，盡可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)覺老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動營銷的效果，同時這也是對公司的宣揚(yáng)方式。

第六，工作總結(jié)。

每天都要對工作有個簡潔的方案支配，不能漫無目的的工作。每天根據(jù)方案，一步一步，踏踏實實的開展業(yè)務(wù)。同時在下班前對每天工作做個小結(jié)，思索自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點，優(yōu)點連續(xù)發(fā)揚(yáng)，缺點盡量改正，讓其次天的工作能夠更好的開展起來。堅持總結(jié)工作的習(xí)慣，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié)?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，準(zhǔn)時改正，下次不要再犯。

我知道銷售工作一開頭不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售閱歷和力量，我是能夠迎來一個不錯的將來的，我信任公司的明天肯定有屬于我的一片明媚天空!

金融銷售工作方案范例篇16

上半年，ⅩⅩ銀行全體員工在總部年初工作會議精神的指引下，緊緊圍繞“鞏固、完善、改革、進(jìn)展”的工作方針，以“雙五”戰(zhàn)略為目標(biāo)，結(jié)合東北老工業(yè)基地的振興，鼓足干勁、同心協(xié)力，克服不利因素，連續(xù)發(fā)揚(yáng)艱苦創(chuàng)業(yè)精神，以“誠懇守信、創(chuàng)新務(wù)實”為座右銘，不斷拓展新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，開拓寬闊的生存空間。

截止六月末，我行各項存款余額為萬元，比年初萬元增加萬元，增長，比去年同期萬元增加萬元，增長。其中,儲蓄存款余額為萬元，比年初萬元增加萬元，增長，比去年同期萬元增加萬元，增長;對公存款余額為萬元，比年初萬元增加萬元，增長，比去年同期萬元增加萬元，增長。各項貸款余額為萬元，比年初萬元增加萬元，增長，比去年同期萬元增加萬元，增長。存貸比。按“一逾兩呆”口徑劃分，不良貸款余額萬元，比年初增加萬元，增長，比去年同期萬元削減萬元，下降，不良貸款占比，比年初下降了個百分點;按“五級分類”口徑劃分，不良貸款余額萬元，比年初萬元增加萬元，增長，不良貸款占比，比年初下降了個百分點。各項收入萬元，各項支出萬元，經(jīng)營體現(xiàn)虧損萬元。

一、上半年工作總結(jié)

上半年，ⅩⅩ銀行經(jīng)營工作總的特點是：存款規(guī)模增幅不大，不良貸款盤活工作有肯定成效，經(jīng)營體現(xiàn)虧損。

(一)克服不利因素，努力汲取存款，開創(chuàng)吸儲工作新局面

由于歷史遺留因素和客觀因素的影響，2023年初我行吸儲工作開展得不很順當(dāng)，行領(lǐng)導(dǎo)馬上組織中層召開吸儲工作會議，并制定吸儲方案。

1、員工轉(zhuǎn)變觀念，汲取存款由被動變?yōu)橹鲃咏陙恚倚惺冀K將吸儲完成狀況與員工工資相掛鉤，但成效不大。今年上半年，行領(lǐng)導(dǎo)更注意讓員工從思想上熟悉到“存款是立行之本”，隨著“存款立行”觀念教育的深化人心以及“我為我家”吸儲競賽活動的競相開展，員工的思想觀念發(fā)生較大的轉(zhuǎn)變，由過去的“被動吸儲”漸漸轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃油ㄟ^親屬、同學(xué)、伴侶等各種關(guān)系千方百計汲取存款，僅第一季度三個月的時間，員工就汲取存款余萬元，儲蓄存款余額較年初增長萬元，超額完成第一季度儲蓄存款方案，為全年的吸儲工作打開新局面。

2、以樂觀的營銷措施開拓對公存款市場，對公存款有所增加上半年，我行卓有成效地開展各種營銷活動，樂觀印制各種新業(yè)務(wù)的宣揚(yáng)單，一方面既提高我行的知名度，另一方面也向廣闊新老客戶宣揚(yáng)我行的新業(yè)務(wù)。在穩(wěn)定老客戶的同時，也樂觀運(yùn)用各種手段和措施挖掘新客戶;全行上下共同查找大額存款信息，對于一些特別客戶，由行領(lǐng)導(dǎo)親自進(jìn)行攻關(guān)和疏導(dǎo)，在全行的共同努力之下，不僅遏制了存款下降的趨勢，還比年初增加萬元，比去年同期也有所增長。

(二)以信用卡和市場開發(fā)為依托，大力拓展中間業(yè)務(wù)

截止六月末，我行新發(fā)卡張，卡余額萬元;POS機(jī)消費額元;新增代發(fā)工資戶數(shù)戶，沉淀金額萬元;代理財產(chǎn)保險元，代理千嬉紅保險份，金額元，代理鴻泰壽險份，金額1萬元;代收移動、聯(lián)通手機(jī)話費筆，金額萬元;代售充值卡萬元，實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入元，較好地完成了中間業(yè)務(wù)的各項指標(biāo)。

1、加大中間業(yè)務(wù)市場開發(fā)力度，充實中間業(yè)務(wù)小組成員三月份，我行進(jìn)行了全員崗位競聘，人員有所調(diào)整。為加大中間業(yè)務(wù)的市場開發(fā)力度，我行將具有市場營銷特長的人員充實到中間業(yè)務(wù)小組。

2、中間業(yè)務(wù)指標(biāo)層層分解我行個人業(yè)務(wù)部將一年的全部指

標(biāo)分解到月，分解到人，并責(zé)成中間業(yè)務(wù)小組組長在每月月末進(jìn)行專題匯報。通過這種方式，較好地完成總部下達(dá)的中間業(yè)務(wù)指標(biāo)。

3、做好傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，大力開發(fā)新業(yè)務(wù)、新品種六月中旬，我行在連續(xù)做好“代收手機(jī)費”、“代售充值卡”、“代發(fā)工資”等傳統(tǒng)中間業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，新開辦“代收小靈通話費”和“代收網(wǎng)通固定電話費”的業(yè)務(wù)。上半年，我行新開立工資轉(zhuǎn)存戶戶，新開卡張。

(三)樂觀辦理信貸業(yè)務(wù)新品種，增加社會效應(yīng)

1、開辦承兌業(yè)務(wù)

截止六月末，我行共辦理承兌匯票業(yè)務(wù)兩筆，金額總計萬元，手續(xù)費收入元。20xx年初，我行公司業(yè)務(wù)部組織員工學(xué)習(xí)承兌匯票管理方法。為加大我行社會知名度，擴(kuò)大社會效應(yīng)，2023年3月，我行開頭進(jìn)行對外宣揚(yáng)。20xx年3月31日，我行辦理了第一筆承兌匯票，金額為萬元。承兌匯票業(yè)務(wù)為我行帶來的收入并不多，但是通過該項業(yè)務(wù)的辦理，既可以讓客戶了解我行，在服務(wù)過程中，又可以增近與客戶之間的感情、增加良好的社會效應(yīng)，同時，也可以增加我行對公存款。

開辦下崗失業(yè)小額擔(dān)保貸款截止六月末，我行辦理下崗失業(yè)小額擔(dān)保貸款筆，金額萬元。為增加收入來源，在行領(lǐng)導(dǎo)的樂觀運(yùn)作下，我行成為市財政局指定辦理下崗失業(yè)人員小額擔(dān)保貸款的金融機(jī)構(gòu)。為保證每筆貸款的準(zhǔn)時發(fā)放，我行公司業(yè)務(wù)部員工予以樂觀、主動地協(xié)作，使該項業(yè)務(wù)得以順當(dāng)開展，真正體現(xiàn)了ⅩⅩ銀行“家鄉(xiāng)銀行服務(wù)家鄉(xiāng)市民”的宗旨。

(四)樂觀催收貸款，努力壓縮不良貸款

1、做好貸后調(diào)查，樂觀催收貸款截止六月末，我行收回貸款筆，金額萬元，為防止新的不良貸款的產(chǎn)生，削減信貸資產(chǎn)的損失，我行樂觀做好貸后檢查工作。上半年，公司業(yè)務(wù)部對我行正常貸款戶逐一走訪，了解企業(yè)經(jīng)營狀況，發(fā)覺問題準(zhǔn)時與行長溝通，同時做好貸后檢查報告。對于即將到期的貸款，提前一個月向借款戶下發(fā)收款通知，并進(jìn)入企業(yè)調(diào)查，對于經(jīng)營效益良好、還款信譽(yù)較好的黃金客戶辦理借新還舊。對于涉及政府行為的貸款，我行提前兩個月開頭進(jìn)行催收，例如自來水公司與市場服務(wù)中心貸款，我行信貸員分別走訪了ⅩⅩ、ⅩⅩ、ⅩⅩ、ⅩⅩ，準(zhǔn)時為