2023-2024中級(jí)經(jīng)濟(jì)師之中級(jí)經(jīng)濟(jì)師金融專業(yè)真題

2023-2024中級(jí)經(jīng)濟(jì)師之中級(jí)經(jīng)濟(jì)師金融專業(yè)真題姓名:學(xué)號(hào):得分:姓名:學(xué)號(hào):得分:1、根據(jù)2013年春季廣交會(huì)傳出的信息，我國很多從事加工貿(mào)易的企業(yè)在人民幣對(duì)外幣持續(xù)升值的情況下，不敢接來自外商的長期訂單。這是因?yàn)?，如果接下外商的訂單，?dāng)未來對(duì)外商交貨并結(jié)匯時(shí)，如果人民幣對(duì)外市升值，我國企業(yè)在將收入的外市兌換為人民市時(shí)，兌換到的人氏市金額會(huì)減少。這林情形屬十我國企業(yè)承受的()。利率風(fēng)險(xiǎn)匯率風(fēng)險(xiǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)正確答案：B2、中國人民銀行負(fù)責(zé)()防范和應(yīng)急處置。銀行風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)非系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)正確答案：D3、( )反映銀行實(shí)際擁有的資本水平，是銀行資本金的靜態(tài)反映，而不是應(yīng)該擁有的資本水平。賬面資本監(jiān)管資本經(jīng)濟(jì)資本實(shí)際資本正確答案：A4、某機(jī)構(gòu)投資者與某證券公司簽訂了證券交易委托代理協(xié)議.按照證券交易品種開立了股票交易賬戶，并且也開立了用于證券交易資金清算的專用資金賬戶。承銷商交易商經(jīng)紀(jì)商做市商正確答案：C5、如果美元利率上升，直至高于人民幣利率，這會(huì)導(dǎo)致（）。國際資本從中國流向美國，人民幣升值國際資本從美國流向中國，人民幣升值國際資本從中國流向美國，人民幣貶值國際資本從美國流向中國，人民幣升值正確答案：C6、 2015年8月1日，劉先生以95元的價(jià)格在上海證券交易所購買了甲公司于2015年1月1日發(fā)行的公司債券。該債券面值為100元，票面利率4%,到期日為2018年1月1日，每年年末付息一次，到期后還本。假設(shè)此期間市場(chǎng)利率始終為5%。股票市場(chǎng)初級(jí)市場(chǎng)二級(jí)市場(chǎng)期權(quán)市場(chǎng)正確答案：C7、 某遠(yuǎn)期利率協(xié)議的表示是3X9,則名義貸款期限為（）。3個(gè)月6個(gè)月9個(gè)月27個(gè)月正確答案：B8、 在科學(xué)確定國際儲(chǔ)備總量時(shí)，國際儲(chǔ)備量要與0。經(jīng)濟(jì)規(guī)模成反比外債規(guī)模成正比短期國際融資能力成正比對(duì)外開放度成反比正確答案：B9、 通貨膨脹的危害之一是，當(dāng)物價(jià)水平持續(xù)性地普遍下降時(shí)，實(shí)際利率將會(huì)0,從而損害債務(wù)人的利益。降低不變升高為零正確答案：C10、 我國成立了具有主權(quán)財(cái)富基金性質(zhì)的中國投資公司，這是。的舉措。為我國民營企業(yè)“走出去”鋪路構(gòu)建積極的外匯儲(chǔ)備管理模式實(shí)施儲(chǔ)匯于民政策遏制黃金儲(chǔ)備過快增長正確答案：B11、根據(jù)我國商業(yè)銀行的貸款五級(jí)分類，下列貸款中，不屬于不良貸款的是()。關(guān)注類貸款次級(jí)類貸款損失類貸款可疑類貸款正確答案：正確答案：D正確答案：A12、 2008年上半年，中國人民銀行先后5次上調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金率，由14.5栄調(diào)整到了17.5%。下半年以后，隨著國際金融動(dòng)蕩加劇，為保證銀行體系流動(dòng)性充分供應(yīng)，中國人民銀行分別于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金率，累計(jì)下調(diào)2個(gè)百分點(diǎn)，截至2008年年末，動(dòng)態(tài)測(cè)算共釋放流動(dòng)性約8000億元。2008年年末，廣義貨幣供應(yīng)量M2余額為47.5萬億元，狹義貨幣供應(yīng)量Ml余額為16.6萬億元，流通中現(xiàn)金M0余額為3.4萬億元，全年現(xiàn)金凈投放3844億元。TOC\o"1-5"\h\z13.227.530.944.1正確答案：A13、 材料題隱蔽性通貨膨脹正常的經(jīng)濟(jì)波動(dòng)惡性通貨膨脹金融危機(jī)14、 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)是（ ）的行為。企業(yè)和商業(yè)銀行之間企業(yè)和中央銀行之間商業(yè)銀行和商業(yè)銀行之間商業(yè)銀行和中央銀行之間正確答案：C15、 關(guān)于債券違約風(fēng)險(xiǎn)的說法，正確的是（ ）債券期限越長，違約風(fēng)險(xiǎn)越低違約風(fēng)險(xiǎn)不同是導(dǎo)致到期期限相同的債券利率不同的重要原因地方政府債券的違約風(fēng)險(xiǎn)通常低于中央政府債券的違約風(fēng)險(xiǎn)D-公司債券的違約風(fēng)險(xiǎn)通常低于政府債券的違約風(fēng)險(xiǎn)正確答案：B16、 如果某債券面值為100元，本期獲得的利息（票面收益）為8元，當(dāng)前市場(chǎng)交易價(jià)格為80元，則該債券的名義收益率為（）。4%5%8%10%正確答案：c17、假定金融機(jī)構(gòu)的法定準(zhǔn)備金率為20%,超額準(zhǔn)備金率為2%,現(xiàn)金漏損率為3%,則存款乘為0。TOC\o"1-5"\h\z4.004.125.0020.00正確答案：A18、在金融交易中，逆向選擇和道德危害產(chǎn)生的根源是()。信息不對(duì)稱交易成本金融抑制D-公共產(chǎn)品正確答案：A19、在為治理通貨膨脹而釆取的緊縮性財(cái)政政策中，政府可以削減轉(zhuǎn)移性支出。下列支出中，屬于轉(zhuǎn)移性支出的是()。政府投資、行政事業(yè)費(fèi)福利支出、行政事業(yè)費(fèi)福利支出、財(cái)政補(bǔ)貼正確答案：正確答案：A正確答案：正確答案：A政府投資、財(cái)政補(bǔ)貼正確答案：C20、2020年6月18B,為有效調(diào)節(jié)市場(chǎng)流動(dòng)性，維護(hù)手度末、半年末流動(dòng)性的合理適度。中國人民銀行通過公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)操作，以利率招標(biāo)方式開展了期限為500億元。期限為7天的逆回購操作，中標(biāo)利車為22%,與前次操作時(shí)持平，同時(shí)還開展了規(guī)模為700億元、期限為14天的逆回購操作，中標(biāo)利率為2.35%.,較有次操作時(shí)下降20個(gè)基點(diǎn)。此外，當(dāng)日市場(chǎng)上有800億元的逆回購到期。一級(jí)市場(chǎng)交易商二級(jí)市場(chǎng)交易商場(chǎng)內(nèi)交易場(chǎng)外交易正確答案：A21、“太多的貨幣追求太少的商品”描述的通貨膨脹類型是()通貨膨脹。需求拉動(dòng)型預(yù)期型結(jié)構(gòu)型成本推進(jìn)型正確答案：正確答案：D22、 某商業(yè)銀行發(fā)行的大額固定利率存單，面額為10萬元，期限為180天，年利率為10%。則該大額固定利率存單的利息為（）元。TOC\o"1-5"\h\z10010005005000正確答案：D23、 假定甲國在2008年時(shí)的貨幣流通情況完全符合費(fèi)雪方程式的特點(diǎn)，此時(shí)甲國國內(nèi)貨幣流通量為200元億元，商品和服務(wù)交易價(jià)值總額為800億元，由于受2008年金融危機(jī)的影響，甲國政府針對(duì)國內(nèi)經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)的問題釆取了一系列措施，如提高失業(yè)津貼、増加農(nóng)副產(chǎn)品價(jià)格補(bǔ)貼、增加政府提供的公共產(chǎn)站和服務(wù)、加大基礎(chǔ)設(shè)施投資和技術(shù)改造投資等，使得政府支出超過政府收入，缺口為500億元。該國政府通過發(fā)行500億元債券并由中央銀行購買債券的方式來彌補(bǔ)財(cái)政赤字，假設(shè)當(dāng)年該國銀行體系的存款準(zhǔn)備金率為10%，現(xiàn)金漏損率為20%。増加2500億元減少1000億元增加2000億元減少800億元正確答案：C24、 商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金與非銀行公眾所持有的通貨這兩者之和是（）。貨幣供給量貨幣需求量不兌現(xiàn)信用貨幣基礎(chǔ)貨幣正確答案：D25、 通知放款的活動(dòng)屬于（ ）o短期拆借市場(chǎng)銀行同業(yè)拆借市場(chǎng)票據(jù)承兌市場(chǎng)票據(jù)貼現(xiàn)市場(chǎng)正確答案：A26、 中國人民銀行在某一時(shí)期釆取以下貨幣政策措施：買入商業(yè)銀行持有的國債300億元；購回400億元商業(yè)銀行持有的到期央行票據(jù)。假定此時(shí)商業(yè)銀行的法定存款準(zhǔn)備金率為12%,超額準(zhǔn)備金率為3%,現(xiàn)金漏損率為5%o凈回籠100億元凈投放100億元凈回籠700億元凈投放700億元27、管制制度作為一種公共產(chǎn)品，只能由代表社會(huì)利益的政府來供給和安排，目的在于促進(jìn)一般社會(huì)福利,該觀點(diǎn)源于金融監(jiān)管理論中的（）O經(jīng)濟(jì)監(jiān)管論公共利益論社會(huì)選擇論特殊利益論正確答案：C28、2008底爆發(fā)的全理金融危機(jī)波及到了H國，導(dǎo)致中國外貿(mào)出口大爆度下降。大量企業(yè)倒閉、工人失業(yè)，經(jīng)濟(jì)增長停滯。為保障經(jīng)濟(jì)增長和提升就業(yè)，H國出臺(tái)了一攬子經(jīng)濟(jì)刺激方案，如增加國家基礎(chǔ)建設(shè)投資支出、通過公開市場(chǎng)操作向市場(chǎng)釋放大量流動(dòng)性（2010年M2余額比上年増長19.7%.Ml余額比上年増長21.2%）等，造成市場(chǎng)需求旺盛但有效供給不足。與此同時(shí)，在國際上，由于美國不斷推出量化寬松的貨幣政策，美元泛濫造成國際大宗商品價(jià)格猛漲，傳導(dǎo)到H國造成原材料價(jià)格上漲o2010年H國各月CPI同比増長的數(shù)據(jù)如下：1月增長1.5%,2月增長3.1%,3月增長3.3%,4月增長3%,5月增長3.4%,6月増長3.5%,7月增長3.7%,8月增長3.7%,9月増長3.9%,10月増長4.4%,11月増長5.1%,12月増長5.2務(wù)。人們?cè)诮?jīng)濟(jì)生活中普遍形成了價(jià)格持續(xù)上漲的預(yù)期。《（）》.應(yīng)對(duì)全國金融危機(jī)給本國造成的經(jīng)濟(jì)停滯，除增加基礎(chǔ)建設(shè)投資支出外，H國還可以釆取的財(cái)政政策是（ ）。提髙工資收入改革幣制增加稅收收入指數(shù)化正確答案：c29、 在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度下，判定貨幣供求是否均衡的主要指標(biāo)是（ ）。貨幣流通速度國際收支水平社會(huì)就業(yè)率物價(jià)變動(dòng)率正確答案：D30、 2008年上半年，中國人民銀行先后5次上調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金率，由14.5%調(diào)整到了17.5%。下半年以后，隨著國際金融動(dòng)蕩加劇，為保證銀行體系流動(dòng)性充分供應(yīng)，中國人民銀行分別于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金率，累計(jì)下調(diào)2個(gè)百分點(diǎn)，截至2008年年末，動(dòng)態(tài)測(cè)算共釋放流動(dòng)性約8000億元。2008年年末，廣義貨幣供應(yīng)量M2余額為47.5萬億元，狹義貨幣供應(yīng)量Ml余額為16.6萬億元，流通中現(xiàn)金M0余額為3.4萬億元，全年現(xiàn)金凈投放3344億元。TOC\o"1-5"\h\z13.227.530.944.1正確答案：C31、 ( )是金融市場(chǎng)上最活躍的交易者，在金融市場(chǎng)上扮演著資金需求者和資金供給者的雙重身份。家庭企業(yè)金融機(jī)構(gòu)政府正確答案：C32、 自2005年7月21FI我國實(shí)行人民幣匯率形成機(jī)制改革以來，美元對(duì)人民幣的匯率有1：8.2765變?yōu)?013年7月26日1：6.1720,這表明人民對(duì)美元已經(jīng)較大幅度地()。法定升值(Revaluation)法定貶值(Devaluation)升值(Appreciation)貶值(Depreciation)正確答案：C33、凱恩斯主義認(rèn)為，貨幣政策的傳導(dǎo)變量是( )?；A(chǔ)貨幣超額儲(chǔ)備利率貨幣供應(yīng)量正確答案：c34、 不構(gòu)成我國政策性金融機(jī)構(gòu)資金來源的是( )。財(cái)政撥款金融債券開戶企業(yè)存款社會(huì)公眾存款正確答案：D35、 如果中國政府在英國倫敦發(fā)行一筆美元債券，則該筆債券發(fā)行屬于()的范疇。外國債券市場(chǎng)英國猛犬債券市場(chǎng)美國揚(yáng)基債券市場(chǎng)歐洲債券市場(chǎng)正確答案：D36、如果中國政府在英國倫敦發(fā)行一筆美元債券，則該筆債券發(fā)行屬于()的范疇。外國債券市場(chǎng)英國猛犬債券市場(chǎng)美國揚(yáng)基債券市場(chǎng)歐洲債券市場(chǎng)正確答案：D37、貨幣乘數(shù)是貨幣供應(yīng)量同()之比。流通中現(xiàn)金廣義貨幣基礎(chǔ)貨幣D-存款準(zhǔn)備金正確答案：C38、金融深化的原因之一是經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中存在著信息不對(duì)稱。信息不對(duì)稱的含義是指交易一方對(duì)交易另一方的信息掌握()。不及時(shí)不透明不充分不正確正確答案：C39、某國對(duì)外開放程度和外貿(mào)依存度都較高，國際融資尤其是短期融資規(guī)模相對(duì)較大。該國貨幣波動(dòng)比較頻繁，長期實(shí)行干預(yù)外匯市場(chǎng)等比較強(qiáng)烈的匯率制度。最新數(shù)據(jù)顯示：2017年年底，該國的國際儲(chǔ)備額為7000億美元，國民生產(chǎn)總值為23000億美元，外債總額為8800億美元，當(dāng)年的進(jìn)口額為6000億美元。13個(gè)月的進(jìn)口需求14個(gè)月的進(jìn)口需求15個(gè)月的進(jìn)口需求16個(gè)月的進(jìn)口需求正確答案：B40、材料題—貨幣政策工具選擇性貨幣政策工具直接信用控制的貨幣政策工具間接信用控制的貨幣政策工具正確答案：B41、根據(jù)2013年中國XX國際金融研究所的測(cè)算，如果利息市場(chǎng)化能完全實(shí)現(xiàn)，中農(nóng)工建四大行整體的利息凈收入會(huì)比2013年下降近一半，利息凈收入下降屬于這四大行的（）。投資風(fēng)險(xiǎn)利率風(fēng)險(xiǎn)匯率風(fēng)險(xiǎn)法律風(fēng)險(xiǎn)正確答案：B42、由某一個(gè)人或某一集團(tuán)通過購買兩家或更多的銀行多數(shù)股票的形式，形成聯(lián)合經(jīng)營的銀行組織制度稱為()制度。持股公司連鎖銀行分支銀行單一銀行正確答案：B43、(四)因業(yè)務(wù)發(fā)展需要，我國的A公司總部以融資租賃的方式購置一批市場(chǎng)設(shè)備。目前，有甲、乙兩家金融租賃公司向A提供了融資租賃方案，具體操作分別為：甲租賃公司向A公司指定的設(shè)備供應(yīng)商購買設(shè)備,租賃給A公司使用，租賃期限3年。在租賃期內(nèi)，A公司按季向甲租賃公司支付租金。租金期滿后，A公司向甲租賃公司支付約定的名義貨價(jià)，甲租賃公司將該批設(shè)備的所有權(quán)轉(zhuǎn)移給A公司。直接租賃回租轉(zhuǎn)租賃杠桿租賃正確答案：A44、自1996年12月以來，我國實(shí)現(xiàn)的人民幣經(jīng)常項(xiàng)目可兌換屬于0。自由可兌換完全可兌換部分可兌換基本可兌換正確答案：C45、下列關(guān)于金融宏觀調(diào)控機(jī)制中第二階段的說法中，正確的是（）。調(diào)控主體為中央銀行貨幣政策工具為再貼現(xiàn)率等變換中介為商業(yè)銀行調(diào)控客體為企業(yè)與居民正確答案：C46、我國對(duì)信托投資公司進(jìn)行統(tǒng)一監(jiān)督管理的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)是0o中國人民銀行中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)正確答案：D47、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為本國政府政策、法律或法規(guī)發(fā)生變化.本國出現(xiàn)經(jīng)濟(jì)危機(jī)或（）°貨幣危機(jī)銀行危機(jī)外債危機(jī)金融危機(jī)正確答案：n48、下列不屬于商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)的是（經(jīng)營存款經(jīng)營貸款向政府貸款功、理轉(zhuǎn)賬結(jié)算正確答案：C49、根據(jù)我國貨幣統(tǒng)計(jì)口徑劃分標(biāo)準(zhǔn)，下列貨幣構(gòu)成中，屬于M3與M2差異項(xiàng)的是（單位定期存款通貨儲(chǔ)蓄存款商業(yè)票據(jù)正確答案：D50、在完全市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，貨幣均衡最主要的實(shí)現(xiàn)機(jī)制是（）。中央銀行調(diào)控機(jī)制貨幣供給機(jī)制自動(dòng)恢復(fù)機(jī)制利率機(jī)制正確答案：D51、 下列根據(jù)貨幣概覽表歸納出的分析等式中，錯(cuò)誤的是()。TOC\o"1-5"\h\zMMM準(zhǔn)貨幣二流通中現(xiàn)金+單位定期存款正確答案：D52、 根據(jù)凱恩斯的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論，貨幣政策增加國民收入的效果取決于投資和貨幣需求的利率彈性,其中，増加貨幣供給，能導(dǎo)致國民收入増長較大的組合是()。投資的利率彈性小，貨幣需求的利率彈性大投資的利率彈性大，貨幣需求的利率彈性小投資和貨幣需求的利率彈性都大投資和貨幣需求的利率彈性都小正確答案：B53、 A企業(yè)計(jì)劃發(fā)行面額為100元、期限為5年的債券10億元，該債券的票面利息為每年10元，于每年年末支付，到期還本付息，當(dāng)年通脹率為3%。TOC\o"1-5"\h\z90100120125正確答案：D54、 2008年上半年，中國人民銀行先后5次上調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金率，由14.5%調(diào)整到了17.5%。下半年以后，隨著國際金融動(dòng)蕩加劇，為保證銀行體系流動(dòng)性充分供應(yīng)，中國人民銀行分別于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金率，累計(jì)下調(diào)2個(gè)百分點(diǎn)，截至2008年年末，動(dòng)態(tài)測(cè)算共釋放流動(dòng)性約8000億元。2008年年末，廣義貨幣供應(yīng)量M2余額為47.5萬億元，狹義貨幣供應(yīng)量Ml余額為16.6萬億元，流通中現(xiàn)金M0余額為3.4萬億元，全年現(xiàn)金凈投放3844億元。TOC\o"1-5"\h\z13.227.530.944.1正確答案：C55、 某單位在經(jīng)營過程中，既有借入資產(chǎn)，也有貸出資金，貸出資金采用固定利率而借入該單位可以從利率不匹配中獲益該單位的利息收益會(huì)不斷減少該單位會(huì)面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)該單位會(huì)面臨投資風(fēng)險(xiǎn)正確答案：R56、 在黃金外匯儲(chǔ)備與貨幣供應(yīng)量的關(guān)系中，除黃金外匯儲(chǔ)備量影響貨幣供應(yīng)量外，對(duì)貨幣供應(yīng)量有影響的因素還有（ ）。金價(jià)、匯價(jià)的變動(dòng)信貸收支狀況財(cái)政收支狀況總需求、總供給狀況正確答案：A57、 材料題6%6.54%6.57%35%正確答案：A58、 商業(yè)銀行在開展理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)將銀行理財(cái)產(chǎn)品與銀行代銷的第三方理財(cái)相分離，這種做法體現(xiàn)出銀行開展理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)遵守（）原則。業(yè)務(wù)專業(yè)化統(tǒng)一經(jīng)營管理產(chǎn)品獨(dú)立化風(fēng)險(xiǎn)隔離的“柵欄”正確答案：D59、 2020年6月18日，為有效調(diào)節(jié)市場(chǎng)流動(dòng)性，維護(hù)年度末、半年末流動(dòng)性的合理適度，中國人民銀行通過公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)操作，以利率招標(biāo)方式開展了規(guī)模為500億元、期限為7天的逆回購操作，中標(biāo)利率為2.2%,與前次操作時(shí)持平；同時(shí)還開展了規(guī)模為700億元、期限為14天的逆回購操作，中標(biāo)利率為2.3%,較前次操作時(shí)下降20個(gè)基點(diǎn)。此外，當(dāng)日市場(chǎng)上有800億元的逆回購到期。營造從緊預(yù)期刺激經(jīng)濟(jì)擴(kuò)張防止經(jīng)濟(jì)過熱收縮貨幣供應(yīng)正確答案：B60、 巴塞爾協(xié)議III要求商業(yè)銀行設(shè)立“資本防護(hù)緩沖資金”，其總額不得低于銀行風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的（）?1.5%2.6%2.5%3.0%正確答案：C61、 以下資料選fl2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發(fā)行A股的發(fā)行公告。中國建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣普通股(A股)的申請(qǐng)已獲中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)證監(jiān)許可2009627號(hào)文核準(zhǔn)。本次發(fā)行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發(fā)行采用網(wǎng)下向詢價(jià)對(duì)象詢價(jià)配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)行，其中網(wǎng)下初始發(fā)行規(guī)模不超過48億股，約占本次發(fā)行數(shù)量的40%；網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次發(fā)行總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行量。對(duì)網(wǎng)下發(fā)行采用詢價(jià)制，分為初步詢價(jià)和累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)。發(fā)行人及保薦人通過向詢價(jià)對(duì)象和配售對(duì)象進(jìn)行預(yù)路演和初步詢價(jià)確定發(fā)行價(jià)格區(qū)間，在發(fā)行價(jià)格區(qū)間內(nèi)通過向配售對(duì)象累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)確定發(fā)行價(jià)格。網(wǎng)上申購對(duì)象是持有上交所股票賬尸卡的自然人、法人及其他機(jī)構(gòu)。各地投資者可在指定的時(shí)間內(nèi)通過與上交所聯(lián)網(wǎng)的各證券交易網(wǎng)點(diǎn)，以發(fā)行價(jià)格區(qū)間上限和符合本公告規(guī)定的有效申購數(shù)量進(jìn)行申購委托，并足額繳付申購款。股份有限公司首次公開發(fā)行股票時(shí)，通常由投資銀行充當(dāng)金融中介，因此,中國國際金融公司是此次股票發(fā)行的()。做市商承銷商交易商經(jīng)紀(jì)商正確答案：B62、 早在2003年9月，我國對(duì)金融控股集團(tuán)的監(jiān)管就釆取()制度。中央銀行監(jiān)管主監(jiān)管正確答案：正確答案：D正確答案：正確答案：D統(tǒng)一監(jiān)管集體監(jiān)管正確答案：R63、根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，商業(yè)銀行權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品投資于權(quán)益類資產(chǎn)的最低比例應(yīng)是()65%80%60%70%正確答案：B64、資產(chǎn)定價(jià)模型提供了測(cè)度系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)，即(無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)收益率市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)收益率風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)65、總供給和總需求共同作用情況下的通貨膨脹稱為（ ）。綜合性通貨膨脹供求混合推進(jìn)型通貨膨脹結(jié)構(gòu)性通貨膨脹成本推進(jìn)型通貨膨脹正確答案：B66、為了保證基金資產(chǎn)的安全，基金資產(chǎn)必須由（ ）保管?；鸸芾砣嘶鸱蓊~持有人基金托管人基金銷售機(jī)構(gòu)正確答案：C67、假定某商業(yè)銀行原始存款增加1000萬元，法等準(zhǔn)備金率為20%,超額準(zhǔn)備金率為2%,現(xiàn)金漏損率為5%,則派生存款總額為（）萬元。5000400045463704正確答案：D68、（ ）功能是信托業(yè)首要和基本的功能。財(cái)富管理融通資金社會(huì)投資風(fēng)險(xiǎn)隔離正確答案：A69、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)（試行）》，我國商業(yè)銀行的營業(yè)費(fèi)用加折舊與營業(yè)收入之比不應(yīng)高50%60%45%35%正確答案：C70、對(duì)我國期貨結(jié)算機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)是（）。中國人民銀行中國證監(jiān)會(huì)中國銀保監(jiān)會(huì)正確答案：正確答案：D正確答案：正確答案：D中國證券業(yè)協(xié)會(huì)正確答案：B71、在信托三方當(dāng)事人中，（ ）處于掌握、管理和處分信托財(cái)產(chǎn)的中心位置。委托人受托人受益人管理人正確答案：B72、某商業(yè)銀行實(shí)收資本150萬元，盈余公積60萬元，資本公積50萬元，未分配利潤30萬元，超額貸款損失準(zhǔn)備170萬元，風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)20000萬元，資產(chǎn)證券化銷售利得25萬元，正常類貸款40萬元，關(guān)注類貸款600萬元，次級(jí)類貸款40萬元，可疑類貸款60萬元，損失類貸款30萬元。7%2.39%4.62%2.18%73、在信托業(yè)務(wù)運(yùn)作中，處于掌握、管理和處分信托財(cái)產(chǎn)中心位置的當(dāng)事人是（ ）投資人受托人受益人委托人正確答案：B74、2004年，銀行間市場(chǎng)債券回購累計(jì)成交224.4萬億元，F(xiàn)I均成交8977億元。從期限結(jié)構(gòu)看，市場(chǎng)交易仍主要集中于隔夜品種，回購隔夜品種的成交量占市場(chǎng)交易總量的78.1%。根據(jù)以上資料，回答下列問題:1天到30天1天到91天1天到180天1天到365天正確答案：D75、弗里德曼等經(jīng)濟(jì)學(xué)家針對(duì)通貨膨脹治理而提出的收入指數(shù)化政策，是指將工資、利息等各種名義收人自動(dòng)隨物價(jià)指數(shù)升降而升降。這種政策0。A.加重通貨膨脹給收入階層帶來的損失,且不能消除通貨膨脹B.減輕通貨膨脹給收入階層帶來的損失,但不能消除通貨膨脹A.加重通貨膨脹給收入階層帶來的損失,且不能消除通貨膨脹B.減輕通貨膨脹給收入階層帶來的損失,但不能消除通貨膨脹C,加重通貨膨脹給收入階層帶來的損失,但能消除通貨膨脹D.減輕通貨膨脹給收入階層帶來的損失，并能消除通貨膨脹正確答案：B76、 金融發(fā)展不單是指金融數(shù)量或質(zhì)量上的變化，更主要的是指()。農(nóng)村金融市場(chǎng)的發(fā)展外資金融機(jī)構(gòu)的增加金融產(chǎn)品的復(fù)雜化金融效率的提高正確答案：D77、 某商業(yè)銀行于2013年8月開展了如下業(yè)務(wù)：購進(jìn)長海機(jī)器廠企業(yè)債券500萬元發(fā)行面向居民為主的金融債券500萬元受供電局委托收取居民用電費(fèi)60萬元向光明設(shè)備廠貸款120萬元正確答案：D78、某公司進(jìn)入金融衍生品市場(chǎng)進(jìn)行交易，如果目的是為了減少未來的不確定性，降低風(fēng)険，則該公司屬于( )o套期保值者套利者投機(jī)者經(jīng)紀(jì)人正確答案：A79、《巴塞爾協(xié)議III》要求，資本充足率加資本緩沖比率在2019年以前從8%逐步升至（）。8.5%9%9.5%10.5%正確答案：D80、以下關(guān)于商業(yè)銀行組織制度的說法錯(cuò)誤的是（）。單一銀行制度可以防范銀行的集中和壟斷，但是限制了競(jìng)爭(zhēng)分支銀行制度會(huì)加速銀行的壟斷與集中，而且管理難度大持股公司制度是規(guī)避法律限制開設(shè)分支行的一種策略，但是易于形成壟斷連鎖銀行制度中被控制的銀行的經(jīng)營政策與業(yè)務(wù)要受到控股方的控制且在法律上失去其獨(dú)立性正確答案：D81、材料題10%50%0.1%0.2%正確答案：C82、 關(guān)于債券基金的說法，不正確的是（）。債券基金主要以債券為投資對(duì)象債券基金波動(dòng)性通常小于股票基金債券基金的收益和債券的利息一樣固定債券基金沒有明確的到期日正確答案：C83、 根據(jù)我國的貨幣供應(yīng)量層次劃分，假定廣義貨幣供應(yīng)量MTOC\o"1-5"\h\z25.970.675.6102.1正確答案：A84、 在金融系統(tǒng)中，直接經(jīng)營各種存貸業(yè)務(wù)的是（ ）?A.中央銀行正確答案：正確答案：C正確答案：正確答案：C正確答案：正確答案：B商業(yè)銀行保險(xiǎn)公司證券公司正確答案：B85、 中國人民銀行在某一時(shí)期采取以下貨幣政策措施：買入商業(yè)銀行持有的國債300億元：購回400億元商業(yè)銀行持有的到期央行票據(jù)。假定此時(shí)商業(yè)銀行的法定存款準(zhǔn)備金率為12%,超額準(zhǔn)備金率為3%,現(xiàn)金漏損率為5%。增加3675億元減少3675億元増加3875億元減少3875億元正確答案：A86、 既是基金的出資人，又是基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人.這是指（）?；鸨O(jiān)管機(jī)構(gòu)基金份額持有人基金管理人基金托管人87、在通貨膨脹時(shí)期，可以采用積極的供給政策，以下做法正確的是（）。增加稅收精簡(jiǎn)規(guī)章制度減少貨幣供給增加社會(huì)福利開支正確答案：B88、某投資者在上海證券交易所購買了一家股份有限公司首次公開出售的股票，該筆交易所在市場(chǎng)屬于（）。流通市場(chǎng)發(fā)行市場(chǎng)期貨市場(chǎng)期權(quán)市場(chǎng)正確答案：A89、在信用貨幣制度下，高能貨幣量取決于（）的行為。公眾銀行政府市場(chǎng)90、在所有金融機(jī)構(gòu)中，歷史最悠久、資本最雄厚、體系最龐大、業(yè)務(wù)范圍最廣、掌握金融資源最多的金融機(jī)構(gòu)是（投資銀行儲(chǔ)蓄銀行商業(yè)銀行開發(fā)銀行正確答案：C91＞材料題TOC\o"1-5"\h\z3000450055006000正確答案：C92、某股票的每股預(yù)期股息收入為每年4元，如果市場(chǎng)年利率為6%,則該股票的每股市場(chǎng)價(jià)格應(yīng)為（）兀。57677072正確答案：B93、金融機(jī)構(gòu)通過負(fù)債業(yè)務(wù)和資產(chǎn)業(yè)務(wù)，為資金供求雙方提供服務(wù)，這一操作體現(xiàn)出金融機(jī)構(gòu)（ ）的職能。資金融通職能支付結(jié)算職能降低交易成本職能D-減少信息成本職能網(wǎng)校正確答案：A94、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，有因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年以及不能清償?shù)狡趥鶆?wù)等情形之一的單位或者個(gè)人，不得成為證券公司持股（）以上的股東或者實(shí)際控制人。3%5%10%20%正確答案：B95、在貨幣資金借貸中，還款違約屬于金融風(fēng)險(xiǎn)中的（）。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)正確答案：D96、某機(jī)構(gòu)投資者計(jì)劃進(jìn)行為期3年的投資，預(yù)計(jì)第3年收回的現(xiàn)金流為100萬元，如果按復(fù)利每年計(jì)息一次，年利率4%,則第3年收回的現(xiàn)金流現(xiàn)值為（）萬元。11289.2988.9088正確答案：C97、以下關(guān)于Shibor的說法錯(cuò)誤的是（）。Shibor的全稱是上海銀行間同業(yè)拆放利率2007年1月4日，Shibor開始正式運(yùn)行Shibor由信用等級(jí)最高的一家銀行單獨(dú)進(jìn)行報(bào)價(jià)Shibor是單利、無擔(dān)保、批發(fā)性利率正確答案：C正確答案：正確答案：C正確答案：正確答案：C正確答案：正確答案：A98、金融監(jiān)管不力是當(dāng)前國際金融危機(jī)爆發(fā)和蔓延的重要根源之一。危機(jī)發(fā)生后國際社會(huì)強(qiáng)烈呼吁強(qiáng)化金融監(jiān)管，改革國際金融秩序。2009年6月17日，美國奧巴馬政府公布金融監(jiān)管改革計(jì)劃，構(gòu)建新的監(jiān)管體制框架：成立金融服務(wù)管理理事會(huì)(FSOC),負(fù)責(zé)宏觀審慎監(jiān)管；強(qiáng)化美聯(lián)儲(chǔ)的監(jiān)管權(quán)力，由美聯(lián)儲(chǔ)對(duì)一級(jí)金融控股公司進(jìn)行并表監(jiān)管；在財(cái)政部設(shè)立全國保險(xiǎn)辦公室(ON1),彌補(bǔ)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管在聯(lián)邦層面的真空；取消證券交易委員會(huì)對(duì)投資銀行的監(jiān)管.并將監(jiān)管權(quán)力轉(zhuǎn)移至美聯(lián)儲(chǔ)。證券交易委員會(huì)和商品期貨交易委員會(huì)專注于市場(chǎng)監(jiān)管和投資者保護(hù)；成立消費(fèi)者金融保護(hù)局，以此來加強(qiáng)對(duì)消費(fèi)者的金融保護(hù)。奧巴馬政府的改革計(jì)劃一經(jīng)推出，便引起激烈的爭(zhēng)論和多方面的批評(píng)。奧巴馬希望國會(huì)在年底前通過該計(jì)劃，但能否如其所愿，仍有待觀察。2003年9月以來，我國對(duì)金融控股集團(tuán)的監(jiān)管采取()制度。中央銀行監(jiān)管主監(jiān)管統(tǒng)一監(jiān)管集體監(jiān)管正確答案：B99、認(rèn)為監(jiān)管是政府對(duì)公眾要求糾正某些社會(huì)個(gè)體和社會(huì)組織的不公正、不公平和無效率的一種回應(yīng)，這種觀點(diǎn)來自()。公共利益論特殊利益論社會(huì)選擇論經(jīng)濟(jì)監(jiān)管論100、 關(guān)于治理通貨緊縮的貨幣主義政策主張的說法，錯(cuò)誤的是0。以穩(wěn)定通貨、反對(duì)通貨膨脹為前提條件貨幣政策對(duì)治理通貨緊縮無能為力貨幣數(shù)量是經(jīng)濟(jì)中唯一起支柱作用的經(jīng)濟(jì)變量反對(duì)政府干預(yù)正確答案：B101、 根據(jù)《中華人民共和國證券法》第二十八條規(guī)定，我國證券公司承銷證券采用0方式。余額包銷或者代銷余額包銷或者賒銷包銷或者余額包銷D-包銷或者代銷正確答案：D102、 債券是由（ ）岀具的。投資者債權(quán)人債務(wù)人代理發(fā)行者103、 常用于銀行間外匯市場(chǎng)上的外匯交易形式是0交易。即期外匯遠(yuǎn)期外匯掉期回購正確答案：C104、 關(guān)于證券賬戶開立的說法，正確的是（ ）。按照開戶人的不同，開立的賬戶可以分為個(gè)人賬戶、法人賬戶和機(jī)構(gòu)賬戶個(gè)人投資者可以憑本人身份證開立多個(gè)賬戶法人投資者可以與個(gè)人開立聯(lián)合賬戶投資銀行開展證券自營業(yè)務(wù)必須以本公司名義開立自營賬戶正確答案：D105、106、 在金融交易中，金融深化和發(fā)展表現(xiàn)為0。借貸合同中的限制條款越來越明確金融結(jié)構(gòu)失衡日益嚴(yán)重金融價(jià)格的扭曲日益嚴(yán)重金融政策越來越靈活正確答案：A107、 通貨緊縮的基本標(biāo)志是（）。國民收入持續(xù)下降物價(jià)水平持續(xù)下降貨幣供應(yīng)量持續(xù)下降經(jīng)濟(jì)增長率持續(xù)下降正確答案：B108、 2005年中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布了《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，其中屬于信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的是（）核心負(fù)債比率流動(dòng)性比率不良資產(chǎn)率利率風(fēng)險(xiǎn)敏感度正確答案：C109、 下面關(guān)于金融工具和金融市場(chǎng)的敘述，錯(cuò)誤的是（ ）。貸款屬于間接融資工具，其所在市場(chǎng)屬于間接融資市場(chǎng)股票屬于直接融資工具，其發(fā)行、交易的市場(chǎng)屬于直接融資市場(chǎng)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)屬于貨幣市場(chǎng)，同業(yè)拆借是其中的一種短期金融工具銀行間債券市場(chǎng)屬于資本市場(chǎng)，債券回購是其中的一種長期金融工具正確答案：D110、 材料題全面的可自由兌換不能自由兌換經(jīng)常項(xiàng)目下的自由兌換資本項(xiàng)目下的自由兌換正確答案：C111、 假定某商業(yè)銀行吸收到1000萬元的原始存款，然后貸放給客戶，法定存款準(zhǔn)備金率為12%,超額準(zhǔn)備金率為3%,現(xiàn)金漏損率為5%,則存款乘數(shù)是()。TOC\o"1-5"\h\z5.06.71020正確答案：A112、 在通貨膨脹時(shí)期，可以釆用積極的供給政策，以下做法正確的是()°A-增加稅收精簡(jiǎn)規(guī)章制度減少貨幣供給増加社會(huì)福利開支正確答案：B113、 在金本位制下，匯率的決定標(biāo)準(zhǔn)是（ ）鑄幣平價(jià)黃金平價(jià)利率平價(jià)購買力平價(jià)正確答案：A114、 根據(jù)購買力平價(jià)理論，決定匯率長期趨勢(shì)的主導(dǎo)因素是（國際收支國內(nèi)外通貨膨脹率差異利率總供給與總需求正確答案：B115、我國小額貸款公司的主要資金來源是股東繳納的資本金、捐贈(zèng)資金以及()公眾存款政府出資發(fā)行債券不超過兩個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融入資金正確答案：D116、2015年3月，國務(wù)院正式發(fā)布了《存款保險(xiǎn)條例》，并與5月1FI正式實(shí)施。從風(fēng)險(xiǎn)管理的角度，商業(yè)銀行參加存款風(fēng)險(xiǎn)屬于()型管理策略。風(fēng)險(xiǎn)抑制風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)分散風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償正確答案：D117、2005年7月21S,我國啟動(dòng)了人民幣匯率形成機(jī)制改革，開始實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)、參考()。美元和歐元進(jìn)行調(diào)節(jié)、自由浮動(dòng)的匯率制度美元進(jìn)行調(diào)節(jié)、可調(diào)整的盯住匯率制歐元進(jìn)行調(diào)節(jié)、可調(diào)整的盯住匯率制?籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動(dòng)匯率制度正確答案：D118、 下列商業(yè)銀行營業(yè)外收支中，屬于營業(yè)外支出的是0。利息支出罰沒收入出納賬款收入違約金支出正確答案：D119、 在銀行監(jiān)管的基本方法中，現(xiàn)場(chǎng)檢查主要包括的內(nèi)容為（）。合理性檢査和流動(dòng)性檢査合規(guī)性檢查和風(fēng)險(xiǎn)性檢查收益性檢査和穩(wěn)定性檢査合法性檢查和安全性檢查正確答案：B120、 主動(dòng)性在商業(yè)銀行而不在中央銀行的一般性貨幣政策工具是（）存款準(zhǔn)備金率政策公開市場(chǎng)操作再貼現(xiàn)政策貸款限額正確答案：C121、在信托關(guān)系中，以委托人以外的特定人的利益為目的而設(shè)立的信托是()。他益信托慈善信托公益信托自益信托正確答案：A122、 如果某投資者以100元的價(jià)格買人債券面值為100元、到期期限為5年、票面利率為5%、每年付息一次的債券，并在持有滿一年后以101元的價(jià)格賣出，則該投資者的持有期收益率是()。1%4%5%6%正確答案：D123、 在1999年以來我國投資銀行業(yè)的規(guī)范發(fā)展階段，中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)通過綜合治理，確立和完善了以0為核心的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警制度。凈資產(chǎn)凈資本總資產(chǎn)總資本正確答案：B124、提高法定存款準(zhǔn)備金率，會(huì)使商業(yè)銀行的信用能力（ ）。提髙下降不受影響變幻不定正確答案：B125、由于股票市場(chǎng)低迷，在某次發(fā)行中股票未被全部售出。承銷商在發(fā)行結(jié)束后將未售出的股票退還給了發(fā)行人。這表明此次股票發(fā)行選擇的承銷方式是（ ）。全額包銷盡力推銷余額包銷混合推銷正確答案：B126、 2008年上半年，中國人民銀行先后5次上調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金率，由14.5*調(diào)整到了17.5%。下半年以后，隨著國際金融動(dòng)蕩加劇，為保證銀行體系流動(dòng)性充分供應(yīng)，中國人民銀行分別于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金率，累計(jì)下調(diào)2個(gè)百分點(diǎn)，截至2008年年末，動(dòng)態(tài)測(cè)算共釋放流動(dòng)性約8000億元。2008年年末，廣義貨幣供應(yīng)量M2余額為47.5萬億元，狹義貨幣供應(yīng)量Ml余額為16.6萬億元,流通中現(xiàn)金M0余額為3.47J億元，全年現(xiàn)金凈投放3844億元。TOC\o"1-5"\h\z13.227.530.944.1正確答案：A127、 材料題促進(jìn)貨幣信貸和投資的增長抑制貨幣信貸和投資的增長促進(jìn)外貿(mào)出口抑制外貿(mào)出151正確答案：B128、 某公司打算運(yùn)用3個(gè)月期的S&P500股價(jià)指數(shù)期貨為其價(jià)值500萬美元的股票組合套期保值，該組合的B值為1.6,當(dāng)時(shí)的期貨價(jià)格為400,則該公司應(yīng)賣出的期貨合約的數(shù)量為（）。A.30B.40C.50D.90正確答案：B129、商業(yè)銀行最主要的資金是( )。資本金中央銀行借款發(fā)行金融債券存款負(fù)債來源正確答案：D130、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，我國商業(yè)銀行的不良貸款率，即不良貸款與貸款總額之比不得超過()。5%8%10%15%正確答案：A正確答案：正確答案：D正確答案：正確答案：D131、材料題5440萬元5000萬元4500萬元5500萬元正確答案：B132、全國統(tǒng)一的銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)正式建立于（ ）。1993年7月1日1996年1月3FI2002年9月4日2000年2月9日正確答案：B133、我國證券交易過程中，證券交易所撮合主機(jī)對(duì)接受的委托進(jìn)行合法性檢驗(yàn)依照的原則是（“集合競(jìng)價(jià)、連續(xù)競(jìng)價(jià)”原則“自愿、平等、公平、誠實(shí)”原則“損失最小化、收益最大化”原則“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”原則134、根據(jù)國家外匯管理局公布的《2010年中國國際收支報(bào)告》，2010年我國貨物貿(mào)易順差2542億美元，服務(wù)貿(mào)易逆差221億美元，收入項(xiàng)目順差304億美元，經(jīng)常轉(zhuǎn)移項(xiàng)目順差429億美元，資本項(xiàng)目順差46億美元,直接投資順差1249億美元，證券投資順差240億關(guān)元，其他投資順差724億美元，凈錯(cuò)誤與遺漏一597億美元。順差2625順差3054逆差221逆差597正確答案：B135、根據(jù)我國2007年7月3日實(shí)行的《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，我國商業(yè)銀行在內(nèi)部控制中應(yīng)貫徹的審慎性原則是指()。效益優(yōu)先內(nèi)控優(yōu)先發(fā)展優(yōu)先創(chuàng)新優(yōu)先正確答案：B136、下列關(guān)于股票和債券的說法中，錯(cuò)誤的是()。無論是國家、地方公共團(tuán)體還是企業(yè)都可以發(fā)行債券，而股票只有股份制企業(yè)才可以發(fā)行債券一般都有期限，而股票則沒有到期日債券反映的是債權(quán)，股票反映的是所有權(quán)債券的風(fēng)險(xiǎn)大，股票的風(fēng)險(xiǎn)小正確答案：D137、 2019年底，國內(nèi)Y證券公司中標(biāo)M公司上市咨詢服務(wù)項(xiàng)目。Y證券公司按照議定價(jià)格直接從M公司購進(jìn)將要發(fā)行的所有股票（5000萬股且含有老股轉(zhuǎn)讓計(jì)劃），然后分銷給其他投資者。Y證券公司承擔(dān)銷售和價(jià)格的全部風(fēng)險(xiǎn)。M公司股票的定價(jià)方案是根據(jù)有效的投資者申報(bào)價(jià)格和數(shù)量，按照申報(bào)價(jià)格大小由高到低排序，選取累計(jì)申報(bào)數(shù)量達(dá)到新股發(fā)行量的價(jià)位為發(fā)行價(jià)格，最終確定以5元/股的價(jià)格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動(dòng)非常順利，短時(shí)間內(nèi)所承銷股票全部售出。M公司股票流通?段時(shí)冋后，股價(jià)跌至4元/股且交易不活躍，活躍交易市場(chǎng)，Y證券公司買入500萬股M公司股票。盡力推銷直銷余額包銷包銷正確答案：D138、 材料題升水減少貼水減少由升水轉(zhuǎn)為貼水由貼水轉(zhuǎn)為升水正確答案：正確答案：A正確答案：正確答案：A139、 隨著市場(chǎng)的發(fā)展，融資租賃的功能在不斷增加，但其最基本的功能始終是（ ）產(chǎn)品促銷風(fēng)險(xiǎn)分散資產(chǎn)管理融資投資正確答案：D140、 中央銀行再貼現(xiàn)政策的缺點(diǎn)是（ ）。作用猛烈，缺乏彈性政策效果很大程度受超額準(zhǔn)備金的影響主動(dòng)權(quán)在商業(yè)銀行，而不在中央銀行從政策實(shí)施到影響最終目標(biāo)，時(shí)滯較長正確答案：C141、基金的規(guī)模在發(fā)行前己確定，在發(fā)行完畢后的規(guī)定期限內(nèi)，其份額固定不變。這種基金是指（）。封閉式基金開放式基金契約型基金公司型基金142、 （三）2014年4月，中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布了《關(guān)于修改證券發(fā)行與承銷管理辦法的決定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市場(chǎng)首發(fā)新版，有ZY國際證券有限責(zé)任公司擔(dān)任保薦人。本次公開發(fā)行新股4560萬股，回?fù)軝C(jī)制啟動(dòng)前，網(wǎng)下初始發(fā)行數(shù)量為3192萬股，占本次發(fā)行總數(shù)的70%,網(wǎng)上初始發(fā)行數(shù)量為1368萬股，占本次發(fā)行總股數(shù)的30%。本次公開發(fā)行采用網(wǎng)下向符合條件的投資者詢價(jià)配售和網(wǎng)上按市值申購定價(jià)發(fā)行相結(jié)合的方式。發(fā)行人和保薦人根據(jù)網(wǎng)下投資者的報(bào)價(jià)情況，對(duì)所有報(bào)價(jià)按照申報(bào)價(jià)格由高到低的順序進(jìn)行排序，并且根據(jù)修訂后的《證券發(fā)行與承銷管理辦法》對(duì)網(wǎng)下的特定投資者進(jìn)行優(yōu)先配售。最終本次發(fā)行價(jià)格為13.62元，對(duì)應(yīng)市盈利率為22.98倍。固定價(jià)格方式簿記方式競(jìng)價(jià)方式結(jié)合了簿記方式和競(jìng)價(jià)方式兩者特征的詢價(jià)制正確答案：D143、 如果某證券是無風(fēng)險(xiǎn)的，則其風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)P一定為（）。TOC\o"1-5"\h\z101-10正確答案：正確答案：D正確答案：正確答案：D144、根據(jù)2013年中國XX國際金融研究所的測(cè)算，如果利息市場(chǎng)化能完全實(shí)現(xiàn)，中農(nóng)工建四大行整體的利息凈收入會(huì)比2013年下降近一半，利息凈收入下降屬于這四大行的（）。投資風(fēng)險(xiǎn)利率風(fēng)險(xiǎn)匯率風(fēng)險(xiǎn)法律風(fēng)險(xiǎn)正確答案：B145、資產(chǎn)定價(jià)模型提供了測(cè)度系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)，即（無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)收益率市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)收益率風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)正確答案：D146、材料題1個(gè)月3個(gè)月6個(gè)月12個(gè)月正確答案：D147、 2008底爆發(fā)的全理金融危機(jī)波及到了H國，導(dǎo)致中國外貿(mào)出口大爆度下降。大量企業(yè)倒閉、工人失業(yè)，經(jīng)濟(jì)增長停滯。為保障經(jīng)濟(jì)增長和提升就業(yè)，H國出臺(tái)了一攬子經(jīng)濟(jì)刺激方案，如增加國家基礎(chǔ)建設(shè)投資支出、通過公開市場(chǎng)操作向市場(chǎng)釋放大量流動(dòng)性（2010年M2余額比上年增長19.7%.Ml余額比上年增長21.2%）等，造成市場(chǎng)需求旺盛但有效供給不足。與此同時(shí)，在國際上，由于美國不斷推出量化寬松的貨幣政策，美元泛濫造成國際大宗商品價(jià)格猛漲，傳導(dǎo)到H國造成原材料價(jià)格上漲。2010年H國各月CPI同比增長的數(shù)據(jù)如下：1月增長1.5%,2月増長3.1%,3月增長3.3%,4月增長3%,5月增長3.4%,6月増長3.5%,7月增長3.7%,8月增長3.7%,9月增長3.9%,10月增長4.4%,11月增長5.1%,12月增長5.2知人們?cè)诮?jīng)濟(jì)生活中普遍形成了價(jià)格持續(xù)上漲的預(yù)期?！叮ǎ?2010年，H國通貨膨脹的類型是（ ）奔騰式通貨膨脹溫和式通貨膨脹惡性通貨膨脹爬行式通貨膨脹正確答案：B148、 關(guān)于證券賬戶開立的說法，正確的是0。按照開戶人的不同，開立的賬戶可以分為個(gè)人賬戶、法人賬戶和機(jī)構(gòu)賬戶個(gè)人投資者可以憑本人身份證開立多個(gè)賬戶法人投資者可以與個(gè)人開立聯(lián)合賬戶投資銀行開展證券自營業(yè)務(wù)必須以本公司名義開立自營賬戶正確答案：D149、 如果某債券面值為100元，本期獲得的利息（票面收益）為8元，當(dāng)前市場(chǎng)交易價(jià)格為80元，則該債券的名義收益率為0。4%5%8%10%正確答案：C150、 下列關(guān)于金融期權(quán)投資風(fēng)險(xiǎn)的說法，正確的是（）。買方和賣方的獲利機(jī)會(huì)都是無限的買方的損失是有限的，賣方的獲利機(jī)會(huì)是無限的買方的獲利機(jī)會(huì)是無限的，賣方的損失是無限的買方和賣方的損失都是有限的正確答案：C151、 2004年，銀行間市場(chǎng)債券回購累計(jì)成交224.4萬億元，日均成交8977億元。從期限結(jié)構(gòu)看，市場(chǎng)交易仍主要集中于隔夜品種，回購隔夜品種的成交量占市場(chǎng)交易總量的78.1%。根據(jù)以上資料，回答下列問題：正確答案：正確答案：C正確答案：正確答案：C1980TOC\o"1-5"\h\z199119972000正確答案：B152、 自2005年7月21日我國實(shí)行人民幣匯率形成機(jī)制改革以來，美元對(duì)人民幣的匯率有1：8.2765變?yōu)?013年7月26日1：6.1720,這表明人民對(duì)美元己經(jīng)較大幅度地()。法定升值(Revaluation)法定貶值(Devaluation)升值(Appreciation)貶值(Depreciation)正確答案：C153、 關(guān)于預(yù)期理論對(duì)利率的期限結(jié)構(gòu)解釋的說法，正確的是( )。隨著時(shí)間的推移、不同到期期限的債券利率有反向運(yùn)動(dòng)的趨勢(shì)如果短期利率較低，收益率曲線傾向于向下傾斜隨著時(shí)間的推移，不同到期期限的債券利率有同向運(yùn)動(dòng)的趨勢(shì)如果短期利率較高，收益率曲線傾向于向上傾斜154、 關(guān)于分級(jí)理財(cái)產(chǎn)品的說法，錯(cuò)誤的是（）承擔(dān)不同風(fēng)險(xiǎn)的投資者可以獲得不同的收益根據(jù)投資者不同的風(fēng)險(xiǎn)偏好對(duì)理財(cái)產(chǎn)品收益權(quán)進(jìn)行分層配置按照分層配置中的優(yōu)先與劣后安排進(jìn)行分層配置為增加投資收益.分級(jí)理財(cái)產(chǎn)品可以投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)正確答案：D155、 外債結(jié)構(gòu)管理的核心是（ ）。保持適當(dāng)外債總量?jī)?yōu)化外債結(jié)構(gòu)強(qiáng)化償債能力D-強(qiáng)化營運(yùn)能力正確答案：B156、 我國某以股份有限公司形式設(shè)立的銀行由于資本充足率嚴(yán)重低下，不良資產(chǎn)大量增加，拆人資金比例大大超過了規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，存款人大量擠提銀行存款，財(cái)務(wù)狀況嚴(yán)重惡化，自身求助能力有限，終于走向倒閉。銀行機(jī)構(gòu)在出現(xiàn)財(cái)務(wù)困難時(shí)，需具有一定的防范和化解風(fēng)險(xiǎn)的能力。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，金融機(jī)構(gòu)必須以其（）來承擔(dān)全部的風(fēng)險(xiǎn)和虧損。負(fù)債資產(chǎn)存款資本正確答案：D157、 中國人民銀行作為政府的銀行，其重要的職能是（ ）。充當(dāng)最后貸款人再貸款經(jīng)理國庫再貼現(xiàn)正確答案：C158、 根據(jù)《中華人民共和國證券法》第二十八條規(guī)定，我國證券公司承銷證券釆用0方式。A.余額包銷或者代銷B-余額包銷或者賒銷包銷或者余額包銷包銷或者代銷正確答案：D159、G公司是天然氣生產(chǎn)企業(yè)，新冠疫情開始以后，投資者小李認(rèn)為北半球的跋冬，加上天然氣供過于求又受到疫情影響，工業(yè)用氣需求會(huì)下滑，因此不看好2020年天然氣價(jià)格，認(rèn)為G公司股票價(jià)格劇變的可能性很大。該股票的現(xiàn)行市場(chǎng)價(jià)格為每股90美元。小李同時(shí)購買了到期期限為6個(gè)月、執(zhí)行價(jià)格為95美元的一個(gè)看漲期權(quán)和一個(gè)看跌期權(quán)來進(jìn)行套利?？礉q期權(quán)成本為8美元，看跌期權(quán)成本為10美元。2TOC\o"1-5"\h\z3-3-2正確答案：A160、 如果某次IPO定價(jià)采取荷蘭式拍賣方式，競(jìng)價(jià)中有效價(jià)位為a,最高價(jià)位為b,則該新股發(fā)行價(jià)格是()。有效價(jià)位a和最高價(jià)位b的加權(quán)平均值有效價(jià)位a有效價(jià)位a和最高價(jià)位b的算數(shù)平均值最髙價(jià)位b正確答案：B161、 ( )是指外國銀行在美國發(fā)行的可轉(zhuǎn)讓定期存單?？勺兝识ㄆ诖鎲闻Ｊ卸ㄆ诖鎲螕P(yáng)基定期存單歐洲或亞洲美元存單正確答案：C162、 以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發(fā)行A股的發(fā)行公告。中國建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣普通股(A股)的申請(qǐng)已獲中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)證監(jiān)許可［20091627號(hào)文核準(zhǔn)。本次發(fā)行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發(fā)行釆用網(wǎng)下向詢價(jià)對(duì)象詢價(jià)配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)行，其中網(wǎng)下初始發(fā)行規(guī)模不超過48億股,約占本次發(fā)行數(shù)量的40%;網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次發(fā)行總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行量。對(duì)網(wǎng)下發(fā)行采用詢價(jià)制,分為初步詢價(jià)和累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)。發(fā)行人及保薦人通過向詢價(jià)對(duì)象和配售對(duì)象進(jìn)行預(yù)路演和初步詢價(jià)確定發(fā)行價(jià)格區(qū)間，在發(fā)行價(jià)格區(qū)間內(nèi)通過向配售對(duì)象累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)確定發(fā)行價(jià)格。做市商承銷商交易商經(jīng)紀(jì)商正確答案：B163、 關(guān)于期權(quán)交易雙方損失與獲利機(jī)會(huì)的說法，正確的是()。買方和賣方的獲利機(jī)會(huì)都是無限的買方的損失是有限的，賣方的獲利機(jī)會(huì)是無限的買方的獲利機(jī)會(huì)是無限的，賣方的損失是無限的買方和賣方的損失都是有限的正確答案：C164、 假設(shè)某銀行體系：(1)原始存款總額為100萬元；(2)法定存款準(zhǔn)備金額為8%；(3)現(xiàn)金漏損率為10%；(4)超額準(zhǔn)備金率2%；(5)定期存款準(zhǔn)備金率為4%：(6)定期存款總額為20萬元。根據(jù)以上材料，回答下列問題：在只考慮法定存款準(zhǔn)備金率、現(xiàn)金漏損率和超額準(zhǔn)備金率時(shí)，該銀行體系的存款乘數(shù)為()°TOC\o"1-5"\h\z12.55.5654.17正確答案：C165、如果某投資者年初投入1000元進(jìn)行投資，年利率硼，按復(fù)利每季度計(jì)息一次，則第一年年末該投資者的終值為()元。1026.931080.001082.431360.49正確答案：C166、根據(jù)《中華人民共和國證券法》第二十八條規(guī)定，我國證券公司承銷證券釆用()方式。余額包銷或者代銷余額包銷或者賒銷C-包銷或者余額包銷D.包銷或者代銷正確答案：D167、 （一）AIB公司為擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍，在上海證券交易所通過發(fā)行債券的方式籌集資金，共發(fā)行面值為100元、票面利率為5%,到期期限為3年的債券10億元，每年11月20日支付利息，到期還本付息，假定未來3年市場(chǎng)利率一直保持為5%o4.70%4.55%5.00%5.23%正確答案：D168、 我國某商業(yè)銀行在某發(fā)達(dá)國家新設(shè)一家分行，獲準(zhǔn)開辦所有的金融業(yè)務(wù)。該發(fā)達(dá)國家有發(fā)達(dá)的金融市場(chǎng),能夠進(jìn)行所有的傳統(tǒng)金融交易和現(xiàn)代金融衍生產(chǎn)品交易。信用風(fēng)險(xiǎn)匯率風(fēng)險(xiǎn)中的交易風(fēng)險(xiǎn)匯率風(fēng)險(xiǎn)中的折算風(fēng)險(xiǎn)國家風(fēng)險(xiǎn)中的主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)正確答案：D169、2019年底，國內(nèi)Y證券公司中標(biāo)M公司上市咨詢服務(wù)項(xiàng)目。Y證券公司按照議定價(jià)格直接從M公司購進(jìn)將要發(fā)行的所有股票（5000萬股且含有老股轉(zhuǎn)讓計(jì)劃），然后分銷給其他投資者。Y證券公司承擔(dān)銷售和價(jià)格的全部風(fēng)險(xiǎn)。M公司股票的定價(jià)方案是根據(jù)有效的投資者申報(bào)價(jià)格和數(shù)量，按照申報(bào)價(jià)格大小由高到低排序,選取累計(jì)申報(bào)數(shù)量達(dá)到新股發(fā)行量的價(jià)位為發(fā)行價(jià)格，最終確定以5元/股的價(jià)格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動(dòng)非常順利，短時(shí)間內(nèi)所承銷股票全部售出。M公司股票流通一段時(shí)間后，股價(jià)跌至4元/股且交易不活躍，活躍交易市場(chǎng),Y證券公司買入500萬股M公司股票。該業(yè)務(wù)屬于證券發(fā)行該業(yè)務(wù)中可以釆用直接定價(jià)方式確定M公司股票價(jià)格該業(yè)務(wù)中Y證券公司可以退還部分股票給M公司該業(yè)務(wù)發(fā)生的市場(chǎng)屬于二級(jí)市場(chǎng)正確答案：A170、 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)是（ ）的行為。企業(yè)和商業(yè)銀行之間企業(yè)和中央銀行之間商業(yè)銀行和商業(yè)銀行之間商業(yè)銀行和中央銀行之間正確答案：C171、 假定甲國在2008年時(shí)的貨幣流通情況完全符合費(fèi)雪方程式的特點(diǎn)，此時(shí)甲國國內(nèi)貨幣流通量為200元億元，商品和服務(wù)交易價(jià)值總額為800億元，由于受2008年金融危機(jī)的影響，甲國政府針對(duì)國內(nèi)經(jīng)濟(jì)岀現(xiàn)的問題采取了一系列措施，如提高失業(yè)津貼、增加農(nóng)副產(chǎn)品價(jià)格補(bǔ)貼、增加政府提供的公共產(chǎn)品和服務(wù)、加大基礎(chǔ)設(shè)施投資和技術(shù)改造投資等，使得政府支出超過政府收入，缺口為500億元。該國政府通過發(fā)行500億元債券并由中央銀行購買債券的方式來彌補(bǔ)財(cái)政赤字，假設(shè)當(dāng)年該國銀行體系的存款準(zhǔn)備金率為10%，現(xiàn)金漏損率為20%。物價(jià)是原來的10倍物價(jià)水平保持不變物價(jià)是原來的一半物價(jià)是原來的4倍正確答案：A172、受外部環(huán)境及內(nèi)部經(jīng)營等因素的影響，2020年以來，某信托公司的發(fā)展出現(xiàn)困難，相關(guān)風(fēng)控指標(biāo)趨于惡化。資料顯示，2020年第一季度末，該公司的風(fēng)險(xiǎn)資本為3億元（人民幣，下同），凈資本為2.2億元，凈資產(chǎn)為6億元。同期，該公司還因違規(guī)將信托財(cái)產(chǎn)挪用于非信托目的的用途，推介部分信托計(jì)劃未充分揭示風(fēng)險(xiǎn)以及未真實(shí)、準(zhǔn)確、完整披露信息等原因而多次受到處罰。為規(guī)范經(jīng)營行為，化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)市場(chǎng)穩(wěn)定，監(jiān)管部門對(duì)該公司實(shí)施了“貼身監(jiān)管"，要求該公司盡快進(jìn)行整改。0.6億元1.2億元1.8億元2.4億元正確答案：B173、凱恩斯認(rèn)為，貨幣需求量受未來利率不確定性的影響，因此，貨幣政策應(yīng)釆取0。單一規(guī)則泰勒法則相機(jī)行事蛇形浮動(dòng)正確答案：C174、 如果中國政府在英國倫敦發(fā)行一筆美元債券，則該筆債券發(fā)行屬于（）的范疇。外國債券市場(chǎng)英國猛犬債券市場(chǎng)美國揚(yáng)基債券市場(chǎng)歐洲債券市場(chǎng)正確答案：D175、 識(shí)別和認(rèn)定銀行各類資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)含量的基本標(biāo)準(zhǔn)是（ ）。資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)基本權(quán)數(shù)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)基本權(quán)數(shù)信用等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)數(shù)資產(chǎn)形態(tài)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)數(shù)正確答案：A176、 下列商業(yè)銀行組織機(jī)構(gòu)制度中，加速銀行的集中和壟斷的是（）。持股公司制度單一銀行制度連鎖銀行制度分支銀行制度正確答案：D177、 在證券公司的風(fēng)險(xiǎn)控制監(jiān)管中，不屬于證券公司自營業(yè)務(wù)監(jiān)管內(nèi)容的是（）。賬戶實(shí)名持股分散規(guī)模控制擔(dān)保品收取正確答案：D178、 銀行要求申請(qǐng)貸款的客戶提供保證擔(dān)保，這種做法在風(fēng)險(xiǎn)管理中稱為（ ）風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)抑制風(fēng)險(xiǎn)分散風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移正確答案：D179、設(shè)某地區(qū)某時(shí)流通中的通貨為1500億元，中央銀行的法定存款準(zhǔn)備金率為7%,商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金為500億元，存款貨幣總量為4000億元。根據(jù)以上材料冋答下列問題。若中央銀行將法定準(zhǔn)備金率上調(diào)為8%,則該地區(qū)當(dāng)時(shí)的貨幣供應(yīng)量將()°A-減少不變不確定増加正確答案：A180、國際金融及其管理2015年年末，某國未清償外債的余額為2000億美元.其中1年及1年以下短期債務(wù)為400億美元。當(dāng)年該國需要還本付息的外債總額為500億美元：該國2015年國民生產(chǎn)總值為8000億美元,國內(nèi)生產(chǎn)總值為10000億美元，貨物出口總額為1600億美元，服務(wù)出口總額為900億美元。20%25%80%125%正確答案：A181、在我國融資租賃實(shí)務(wù)中，租金的計(jì)算大多釆用的計(jì)算方法是()。等額年金法浮動(dòng)利率租金計(jì)算法成本回收法附加率法正確答案：A182、 通過商業(yè)銀行的參與.主要在貨幣市場(chǎng)上間接實(shí)現(xiàn)資金融通的活動(dòng).資金關(guān)系是借貸而不是買賣的融資方式是（）。直接融資間接融資項(xiàng)目融資長期融資正確答案：B183、 材料題—貨幣政策工具選擇性貨幣政策工具直接信用控制的貨幣政策工具間接信用控制的貨幣政策工具正確答案：B184、 材料題10%50%0.1%0.2%正確答案：C185、 在金融宏觀調(diào)控機(jī)制的構(gòu)成要素中，變換中介是（）。商業(yè)銀行中央銀行企業(yè)居民戶正確答案：A186、 全面解釋利率期限結(jié)構(gòu)的理論是（）。預(yù)期理論分割市場(chǎng)理論流動(dòng)性溢價(jià)理論流動(dòng)性偏好理論正確答案：C187、 對(duì)于看漲期權(quán)的買方來說，到期行使期權(quán)的條件是（ ）。市場(chǎng)價(jià)格低于執(zhí)行價(jià)格市場(chǎng)價(jià)格高于執(zhí)行價(jià)格正確答案：正確答案：A正確答案：正確答案：A正確答案：正確答案：B市場(chǎng)價(jià)格上漲市場(chǎng)價(jià)格下跌正確答案：B188、我國外匯儲(chǔ)備總量在2011年3月底就已經(jīng)突破3萬億美元。主流觀點(diǎn)認(rèn)為我國外匯儲(chǔ)備總量已經(jīng)過多。為遏制外匯儲(chǔ)備過快增長，我國可以采取的措施是()。實(shí)行外匯儲(chǔ)備貨幣多元化實(shí)行持有的國外債券多元化實(shí)行外匯儲(chǔ)備資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化鼓勵(lì)民間持有外匯正確答案：D189、2008年受美國次貸危機(jī)的影響，蹣跚前行的全球經(jīng)濟(jì)引發(fā)了人們對(duì)通貨緊縮的擔(dān)憂，由次貸危機(jī)引發(fā)的大范圍的金融危機(jī)，己經(jīng)危害到各個(gè)經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，制造、加工等實(shí)體經(jīng)濟(jì)也受到很大損害。世界市場(chǎng)的萎縮,中國傳統(tǒng)的出口產(chǎn)品一下子就失去了市場(chǎng)，大量的產(chǎn)能過剩，人員失業(yè)、市場(chǎng)出現(xiàn)了疲軟)犬況。増加：貶值增加；升值減少；貶值減少；升值190、諾斯等學(xué)者認(rèn)為，金融創(chuàng)新就是（）°A-規(guī)避管制制度變革降低交易成本尋求利潤的最大化正確答案：B191、（ ）是指金融工具在金融市場(chǎng)上能夠迅速地轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金而不致遭受損失的能力。風(fēng)險(xiǎn)性期限性收益性流動(dòng)性正確答案：D192、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)接受（）和國家民政部的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督管理。中國證監(jiān)會(huì)中國人民銀行中國銀保監(jiān)會(huì)財(cái)政部193、材料題TOC\o"1-5"\h\z51012.5正確答案：D194、 2015年3月，國務(wù)院正式發(fā)布了《存款保險(xiǎn)條例》，并與5月1FI正式實(shí)施。從風(fēng)險(xiǎn)管理的角度，商業(yè)銀行參加存款風(fēng)險(xiǎn)屬于（）型管理策略。風(fēng)險(xiǎn)抑制風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)分散風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償正確答案：D195、 下列各項(xiàng)中.不屬于連續(xù)競(jìng)價(jià)成交價(jià)格決定原則的是（）。最高買進(jìn)申報(bào)與最低賣出申報(bào)相同.取該價(jià)位賣出申報(bào)價(jià)格低于市場(chǎng)即時(shí)的最高買入申報(bào)價(jià)格時(shí)，取即時(shí)最高買入申報(bào)價(jià)格賣出申報(bào)價(jià)格低于市場(chǎng)即時(shí)的最高買入申報(bào)價(jià)格時(shí)。取即時(shí)最髙賣出申報(bào)價(jià)格買入申報(bào)價(jià)格高于市場(chǎng)即時(shí)的最低賣出申報(bào)價(jià)格時(shí)。取即時(shí)最低賣出申報(bào)價(jià)格正確答案：c)年以上。196、資本市場(chǎng)作為長期的資金交易市場(chǎng)，其融資的期限在()年以上。5TOC\o"1-5"\h\z381正確答案：D197、我國對(duì)信托投資公司進(jìn)行統(tǒng)一監(jiān)督管理的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)是()。中國人民銀行中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)正確答案：D198、金融機(jī)構(gòu)通過負(fù)債業(yè)務(wù)和資產(chǎn)業(yè)務(wù)，為資金供求雙方提供服務(wù)，這-?操作體現(xiàn)出金融機(jī)構(gòu)的職能()資金融通職能支付結(jié)算職能降低交易成本職能減少信息成本職能正確答案：A199、假定我國某年未清償外債余額為1000億元人民幣，當(dāng)年國民生產(chǎn)總值為100000億元人民幣，兩者之比為1%。這一比率是我國該年的（）。短期債務(wù)率償債率債務(wù)率負(fù)債率正確答案：D200、凱恩斯主義認(rèn)為貨幣政策傳導(dǎo)變量為（）。貨幣供應(yīng)量利率超額存款準(zhǔn)備金基礎(chǔ)貨幣正確答案：B201、直接金融機(jī)構(gòu)與間接金融機(jī)構(gòu)最明顯的區(qū)別是（A.直接金融機(jī)構(gòu)收傭金，間接金融機(jī)構(gòu)得到存貸利差正確答案：正確答案：D正確答案：正確答案：D直接金融機(jī)構(gòu)僅提供中介服務(wù)，間接金融機(jī)構(gòu)參與投資與融資雙方債權(quán)債務(wù)關(guān)系直接金融機(jī)構(gòu)一不發(fā)行以自己為債務(wù)人的融資工具，而間接金融機(jī)構(gòu)發(fā)行典型的直接金融機(jī)構(gòu)是投資銀行。典型的間接金融機(jī)構(gòu)是商業(yè)銀行、正確答案：C202、 現(xiàn)金作為現(xiàn)代信用貨幣的主要形式之一，是（ ）。中央銀行的負(fù)債中央銀行的資產(chǎn)商業(yè)銀行的負(fù)債商業(yè)銀行的資產(chǎn)正確答案：A203、 下列金融工具中，屬于衍生金融工具的是（）。開放式金融商業(yè)票據(jù)封閉式金融股指期貨204、 “綠鞋期權(quán)”是發(fā)行人授予主承銷商的一項(xiàng)選擇權(quán)，即主承銷商在新股上市后一個(gè)月內(nèi)可以自主執(zhí)行超過計(jì)劃融資規(guī)模15%的配售新股的權(quán)利。如果主承銷商根據(jù)授權(quán)要求發(fā)行人按發(fā)行價(jià)再額外配售15%的股票給投資者，則是因?yàn)楫?dāng)時(shí)市場(chǎng)中新上市的股票()。市場(chǎng)價(jià)低于發(fā)行價(jià)市場(chǎng)價(jià)高于發(fā)行價(jià)收盤價(jià)低于開盤價(jià)收盤價(jià)高于開盤價(jià)正確答案：B205、 金融創(chuàng)新是指()。在金融領(lǐng)域內(nèi)金融機(jī)構(gòu)數(shù)量增加在金融市場(chǎng)上金融資產(chǎn)規(guī)模擴(kuò)大在金融領(lǐng)域內(nèi)投資者數(shù)量増加在金融領(lǐng)域內(nèi)各種要素之間實(shí)行新的組合正確答案：D206、 金融制度的創(chuàng)新是指()。與國際慣例接軌混業(yè)經(jīng)營到分業(yè)經(jīng)營的轉(zhuǎn)變金融體系與金融結(jié)構(gòu)的新變化商業(yè)銀行與非銀行金融機(jī)構(gòu)分類管理正確答案：c207、證券回購是以證券為質(zhì)押品而進(jìn)行的短期資金融通，借款的利息等于（）之差。購回價(jià)格與買入價(jià)格購回價(jià)格與賣出價(jià)格證券面值與買入價(jià)格證券面值與賣出價(jià)格正確答案：B208、 在IPO發(fā)行方式中。承銷商有較大的定價(jià)和分配銷售新股的主動(dòng)權(quán)的是（混合方式固定價(jià)格方式簿記方式競(jìng)價(jià)方式正確答案：C209、 在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度下，判定貨幣供求是否均衡的主要指標(biāo)是（ ）。貨幣流通速度國際收支水平社會(huì)就業(yè)率物價(jià)變動(dòng)率正確答案：D210、 根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，不良資產(chǎn)率是我國衡量商業(yè)銀行資產(chǎn)安全性的指標(biāo)，它是指()。不良信用資產(chǎn)與信用資產(chǎn)總額之比不良資產(chǎn)與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)總額之比不良貸款與資產(chǎn)總額之比不良貸款與風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額之比正確答案：A211、 在政府對(duì)商品價(jià)格和貨幣工資進(jìn)行嚴(yán)格控制的情況下，隱蔽型通貨膨脹可以表現(xiàn)為()。市場(chǎng)商品供過于求商品過度需求通過物價(jià)上漲吸收居民實(shí)際消費(fèi)水平提高商品黑市、排隊(duì)和憑證購買等正確答案：D212、 我國證券期貨市場(chǎng)的主管機(jī)關(guān)是()。中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)中國人民銀行中國證券業(yè)協(xié)會(huì)D.中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)正確答案：A213、 材料題TOC\o"1-5"\h\z2500260028003000正確答案：B214、 商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理“5C”分析所涉及的因素有（）。經(jīng)營能力現(xiàn)金流事業(yè)的連續(xù)性D-擔(dān)保品正確答案：D215、 在交易委托方式中，限價(jià)委托的優(yōu)點(diǎn)是（）。保證及時(shí)成交執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)很小正確答案：正確答案：D正確答案：正確答案：D成交價(jià)格是市場(chǎng)上最有利的價(jià)格指令的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)是可測(cè)量和可控制的正確答案：D216、按照我國現(xiàn)行監(jiān)管要求，村鎮(zhèn)銀行應(yīng)（）商業(yè)銀行作為主要發(fā)起銀行。沒有至少有一家至少有兩家全部為正確答案：B217、2004年，銀行間市場(chǎng)債券回購累計(jì)成交224.4萬億元，日均成交8977億元。從期限結(jié)構(gòu)看，市場(chǎng)交易仍主要集中于隔夜品種，回購隔夜品種的成交量占市場(chǎng)交易總量的78.1%。根據(jù)以上資料，回答下列問題：1天到30天1天到91天1天到180天1天到365天218、2003年，我國在經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的同時(shí)，也出現(xiàn)了投資増長加速（尤其一些地區(qū)房地產(chǎn)投資過大），貨幣信貸增長過快現(xiàn)象，形成煤、電、油、運(yùn)等供應(yīng)緊張，物價(jià)增長加快的趨勢(shì)。對(duì)此，中國人民銀行釆取了一系列貨幣政策措施加以調(diào)控，并己取得良好成效。根據(jù)上述材料，回答下列問題：一般而言，中央銀行貨幣政策的首要日標(biāo)是（）。充分就業(yè)穩(wěn)定物價(jià)國際收支平衡經(jīng)濟(jì)増長正確答案：B219、中央銀行貨幣政策的首要日標(biāo)一是（穩(wěn)定物價(jià)充分就業(yè)經(jīng)濟(jì)增長國際收支平衡正確答案：A220、進(jìn)行完全套期保值時(shí)必須要考慮到（）。基差風(fēng)險(xiǎn)流動(dòng)性交割數(shù)量協(xié)議價(jià)格

正確答案：A221、弗里德曼等經(jīng)濟(jì)學(xué)家針對(duì)通貨膨脹治理而提出的收入指數(shù)化政策，是指將工資、利息等各種名義收人自動(dòng)隨物價(jià)指數(shù)升降而升降。這種政策()。A.加重通貨膨脹給收入階層帶來的損失,且不能消除通貨膨脹B.減輕通貨膨脹給收入階層帶來的損失,但不能消除通貨膨脹A.加重通貨膨脹給收入階層帶來的損失,且不能消除通貨膨脹B.減輕通貨膨脹給收入階層帶來的損失,但不能消除通貨膨脹C-加重通貨膨脹給收入階層帶來的損失,但能消除通貨膨脹減輕通貨膨脹給收入階層帶來的損失，并能消除通貨膨脹正確答案：B222、中央銀行的組織形式不包括(準(zhǔn)中央銀行制度二元式中央銀行制度分支中央銀行制度一元式中央銀行制度正確答案：C223、王先生擬投資某個(gè)茶飲項(xiàng)目，需要一次性投資100000元，王先生目前可用流動(dòng)資金為50000元，因而擬向銀行申請(qǐng)貸款50000元，貸款期限為5年。他分別向A、B、C三家銀行進(jìn)行了貸款咨詢，三家銀行給出的貸款年利率均為5%,且均為到期還本付息。利息計(jì)算方式分別為：A銀行采用單利計(jì)息，B銀行按年計(jì)算復(fù)利，C銀行按半年計(jì)算復(fù)利。64004.2365017.2365090236233523正確答案：A224、 假定甲國在2008年時(shí)的貨幣流通情況完全符合費(fèi)雪方程式的特點(diǎn)，此時(shí)甲國國內(nèi)貨幣流通量為200元億元，商品和服務(wù)交易價(jià)值總額為800億元，由于受2008年金融危機(jī)的影響，甲國政府針對(duì)國內(nèi)經(jīng)濟(jì)岀現(xiàn)的問題采取了一系列措施，如提高失業(yè)津貼、增加農(nóng)副產(chǎn)品價(jià)格補(bǔ)貼、增加政府提供的公共產(chǎn)品和服務(wù)、加大基礎(chǔ)設(shè)施投資和技術(shù)改造投資等，使得政府支出超過政府收入，缺口為500億元。該國政府通過發(fā)行500億元債券并由中央銀行購買債券的方式來彌補(bǔ)財(cái)政赤字，假設(shè)當(dāng)年該國銀行體系的存款準(zhǔn)備金率為10%，現(xiàn)金漏損率為20凱TOC\o"1-5"\h\z5124正確答案：D225、 材料題10004000500012500正確答案：C226、 以下商業(yè)銀行的市場(chǎng)營銷策略中，以客戶需求為導(dǎo)向的是（ ）?！?P”營銷組合策略“4C”營銷組合策略關(guān)系營銷“4R”營銷組合策略正確答案：B227、 買斷式回購最長不能超過（）天TOC\o"1-5"\h\z16091365正確答案：C228、交易雙方同意在將來的某一特定日期，按事先規(guī)定好的價(jià)格買人或售出既定數(shù)量的某種資產(chǎn)協(xié)議的金融工具，稱為（ ），它是一種場(chǎng)外交易。正確答案：正確答案：C正確答案：正確答案：C金融期貨金融期權(quán)遠(yuǎn)期合約互換正確答案：C229、與傳統(tǒng)的外匯儲(chǔ)備管理模式相比，積極的外匯儲(chǔ)備管理更突出資產(chǎn)的()。安全性盈利性公平性流動(dòng)性正確答案：B230、在上市公司以増發(fā)新股融資時(shí)，現(xiàn)有股東按目前持有股份比例優(yōu)先認(rèn)購后，如果股份尚有剰余，承銷商將買進(jìn)剩余股票，再轉(zhuǎn)售給其他投資者，則該新股發(fā)行的承銷方式()。全額包銷盡力推銷余額包銷混合推銷231、假定甲國在2008年時(shí)的貨幣流通情況完全符合費(fèi)雪方程式的特點(diǎn)，此時(shí)甲國國內(nèi)貨幣流通量為200元億元，商品和服務(wù)交易價(jià)值總額為800億元，由于受2008年金融危機(jī)的影響，甲國政府針對(duì)國內(nèi)經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)的問題采取了一系列措施，如提高失業(yè)津貼、増加農(nóng)副產(chǎn)品價(jià)格補(bǔ)貼、増加政府提供的公共產(chǎn)品和服務(wù)、加大基礎(chǔ)設(shè)施投資和技術(shù)改造投資等，使得政府支出超過政府收入，缺口為500億元。該國政府通過發(fā)行500億元債券并由中央銀行購買債券的方式來彌補(bǔ)財(cái)政赤字.假設(shè)當(dāng)年該國銀行體系的存款準(zhǔn)備金率為10%.現(xiàn)金漏損率為20凱TOC\o"1-5"\h\z5124正確答案：D232、從財(cái)務(wù)管理方面來講，證券必須具備的兩個(gè)最基本的特征是（ ）。法律特征與經(jīng)濟(jì)特征法律特征與書面特征經(jīng)濟(jì)特征與書面特征經(jīng)濟(jì)特征與權(quán)益特征正確答案：B233、商業(yè)銀行的管理是對(duì)其開展的各種業(yè)務(wù)活動(dòng)的（A.組織和控制B.調(diào)整與監(jiān)督正確答案：正確答案：C正確答案：正確答案：C正確答案：正確答案：A控制與監(jiān)督計(jì)劃與組織正確答案：C234、 假設(shè)某銀行體系：(1)原始存款總額為100萬元；(2)法定存款準(zhǔn)備金額為8%；(3)現(xiàn)金漏損率為10%；(4)超額準(zhǔn)備金率2%；(5)定期存款準(zhǔn)備金率為4%：(6)定期存款總額為20萬元。根據(jù)以上材料，回答下列問題：在考慮題中所給所有條件時(shí)，該銀行體系的存款乘數(shù)為0。TOC\o"1-5"\h\z12.55.5654.76正確答案：D235、 由某一集團(tuán)公司控制或收購若干家銀行，但是，被控制或收購的銀行仍然具有獨(dú)立法人地立，這種業(yè)銀行組織制度屬于()制度。持股公司單一銀行連鎖銀行分支銀行236、 下列中央銀行資產(chǎn)負(fù)債項(xiàng)目中，屬于中央銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)債權(quán)的是(對(duì)金融機(jī)構(gòu)債權(quán)存款準(zhǔn)備金國庫及公共機(jī)構(gòu)存款通貨發(fā)行正確答案：A237、 關(guān)于牙買加協(xié)議內(nèi)容的說法，錯(cuò)誤的是()o國際貨幣基金組織各成員國的基金份額被壓縮特別提款權(quán)作用進(jìn)一步增強(qiáng)國際貨幣基金組織各成員國可以自主決定匯率制度D-國際貨幣基金組織成員沒有以黃金清償債務(wù)義務(wù)正確答案：A238、 ( )是商業(yè)銀行不同于其他任何金融機(jī)構(gòu)的最為獨(dú)特的功能。宏觀調(diào)控不以盈利為目的存款創(chuàng)造信用創(chuàng)造239、 貨幣政策的最終目標(biāo)是穩(wěn)定物價(jià)、充分就業(yè)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)増長和平衡國際收支。在經(jīng)濟(jì)學(xué)中，關(guān)于充分就業(yè)的正確說法是（）。社會(huì)勞動(dòng)力100%就業(yè)所有有能力的勞動(dòng)力都能隨時(shí)找到任何條件的工作存在摩擦性失業(yè).但不存在自愿失業(yè)存在摩擦性失業(yè)和自愿失業(yè)正確答案：D240、 如果一國出現(xiàn)了短期利率、資產(chǎn)價(jià)格的急劇、短暫、超周期的惡化，則說明該國岀現(xiàn)了（）。貨幣危機(jī)銀行危機(jī)外債危機(jī)系統(tǒng)性金融危機(jī)正確答案：D241、投資銀行一詞具有四層含義，其中機(jī)構(gòu)層次對(duì)應(yīng)（）。投資銀行投資銀行業(yè)投資銀行業(yè)務(wù)投資銀行學(xué)正確答案：A242、關(guān)于金融深化與經(jīng)濟(jì)發(fā)展之間關(guān)系的說法，錯(cuò)誤的是()。金融深化與人均國民收入正相關(guān)金融深化必然促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展失控的金融深化會(huì)破壞經(jīng)濟(jì)發(fā)展金融深化程度又受到經(jīng)濟(jì)發(fā)展的影響正確答案：B243、 眾多買主和賣主公開競(jìng)價(jià)形成金融資產(chǎn)的交易價(jià)格的市場(chǎng)是指()。議價(jià)市場(chǎng)公開市場(chǎng)即期市場(chǎng)遠(yuǎn)期市場(chǎng)正確答案：B244、 將幣種與金額相同，但方向相反、交割期限不同的兩筆或兩筆以上交易結(jié)合在一起的外匯交易是()。即期外匯交易遠(yuǎn)期外匯交易掉期交易貨幣互換交易正確答案：C245、 關(guān)于利率期限結(jié)構(gòu)預(yù)期理論的說法，錯(cuò)誤的是（）。長期利率波動(dòng)高于短期利率波動(dòng)如果短期利率較低，收益率曲線傾向于向上傾斜隨著時(shí)問的推移，不同期限債券的利率具有同向運(yùn)動(dòng)的趨勢(shì)長期債券的利率等于一定時(shí)期內(nèi)人們所預(yù)期的短期利率的平均值正確答案：A246、 巴塞爾協(xié)議III要求商業(yè)銀行設(shè)立流動(dòng)杠桿比率，該指標(biāo)要求為（）。30%25%50%100%正確答案：D247、 收購黃金、外匯是中央銀行的基本業(yè)務(wù)。如果黃金收購量大于銷售量，基礎(chǔ)貨幣量（增加減少不變正確答案：正確答案：A不確定正確答案：A248、假定我國流通的貨幣現(xiàn)金為5萬億元，法定準(zhǔn)備金為20萬億元，超額準(zhǔn)備金為3萬億元，則我國的基礎(chǔ)貨幣為（）萬億元。TOC\o"1-5"\h\z18232528正確答案：D249、2004年，銀行間市場(chǎng)債券回購累計(jì)成交224.4萬億元，日均成交8977億元。從期限結(jié)構(gòu)看，市場(chǎng)交易仍主要集中于隔夜品種，回購隔夜品種的成交量占市場(chǎng)交易總量的78.1%。根據(jù)以上資料，回答下列問題：1天到365天1天到256天1天到180天1天到91天250、在完全市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，貨幣均衡最主要的實(shí)現(xiàn)機(jī)制是（）。中央銀行調(diào)控機(jī)制貨幣供給機(jī)制自動(dòng)恢復(fù)機(jī)制利率機(jī)制正確答案：D251、 既是基金的出資人，又是基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人.這是指（）?；鸨O(jiān)管機(jī)構(gòu)基金份額持有人基金管理人基金托管人正確答案：B252、 2008年受美國次貸危機(jī)的影響，蹣跚前行