中國銀行業(yè)從業(yè)資格考試公共基礎(chǔ)科目考試大綱(2010年版)

中國銀行業(yè)從業(yè)資格考試公共基礎(chǔ)科目考試大綱(2010年版)中國銀行業(yè)從業(yè)資格考試公共基礎(chǔ)科目考試大綱（2010年版）1銀行知識(shí)與業(yè)務(wù)1.1中國銀行體系概況1.1.1中央銀行、監(jiān)管機(jī)構(gòu)與自律組織中央銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)自律組織?1.1.2銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)政策性銀行大型商業(yè)銀行中小商業(yè)銀行農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)中國郵政儲(chǔ)蓄銀行外資銀行非銀行金融機(jī)構(gòu)?1.2銀行經(jīng)營環(huán)境?1.2.1經(jīng)濟(jì)環(huán)境宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)經(jīng)濟(jì)全球化?1.2.2金融環(huán)境金融市場(chǎng)金融工具貨幣政策?1.3銀行主要業(yè)務(wù)?1.3.1負(fù)債業(yè)務(wù)存款業(yè)務(wù)借款業(yè)務(wù)?1.3.2資產(chǎn)業(yè)務(wù)貸款業(yè)務(wù)債券投資業(yè)務(wù)現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)?1.3.3中間業(yè)務(wù)交易業(yè)務(wù)清算業(yè)務(wù)支付結(jié)算業(yè)務(wù)銀行卡業(yè)務(wù)中國人民銀行的直接檢查監(jiān)督權(quán)中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán)中國人民銀行在特定情況下的檢查監(jiān)督權(quán)?2.1.2《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)規(guī)定《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)監(jiān)督管理措施的規(guī)定?2.1.3違反有關(guān)法律規(guī)定的法律責(zé)任刑事責(zé)任行政處罰行政處分相關(guān)的處罰措施?2.1.4反洗錢法律制度洗錢概述《中華人民共和國反洗錢法》《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》違反反洗錢規(guī)定的法律責(zé)任?2.2銀行主要業(yè)務(wù)法律規(guī)定?2.2.1存款業(yè)務(wù)法律規(guī)定存款及其辦理原則存款業(yè)務(wù)的基本法律要求對(duì)單位存款查詢、凍結(jié)、扣劃的條件和程序存款利率的法律管制存單糾紛案件的認(rèn)定與處理存款合同?2.2.2授信業(yè)務(wù)法律規(guī)定授信原則授信審核貸款業(yè)務(wù)的基本法律要求貸款合同?2.2.3銀行業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放信用貸款的禁止對(duì)商業(yè)銀行存貸業(yè)務(wù)中不正當(dāng)手段的禁止同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的禁止?2.2.4銀行業(yè)務(wù)限制性規(guī)定對(duì)同一借款人貸款的限制對(duì)關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的限制對(duì)相關(guān)金融業(yè)務(wù)和直接投資的限制對(duì)結(jié)算業(yè)務(wù)的限制?2.3民商事法律基本規(guī)定?2.3.1民事權(quán)利主體民事權(quán)利主體的概念自然人法人非法人組織?2.3.2民事法律行為和代理民事法律行為代理及其種類?2.3.3擔(dān)保法律制度擔(dān)保法律制度概述物權(quán)法抵押質(zhì)押保證留置?2.3.4公司法律制度《公司法》概述公司設(shè)立制度公司資本制度公司的組織機(jī)構(gòu)公司終止制度?2.3.5票據(jù)法律制度《票據(jù)法》概述票據(jù)的功能票據(jù)行為票據(jù)權(quán)利票據(jù)喪失的補(bǔ)救措施?2.3.6合同法律制度合同的概念及特征合同的訂立合同的生效合同的履行違約責(zé)任?2.4金融犯罪及刑事責(zé)任?2.4.1金融犯罪概述金融犯罪的概念金融犯罪的種類金融犯罪的構(gòu)成?2.4.2破壞金融管理秩序罪危害貨幣管理罪破壞銀行管理罪?2.4.3金融詐騙罪集資詐騙罪貸款詐騙罪信用證詐騙罪信用卡詐騙罪票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪?2.4.4銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪職務(wù)侵占罪挪用資金罪非國家工作人員受賄罪簽訂、履行合同失職被騙罪3銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守3.1概述及銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則3.1.1《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》概述3.1.1銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則3.2銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關(guān)規(guī)定3.2.1銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶3.2.2銀行業(yè)從業(yè)人員與同事3.2.3銀行業(yè)從業(yè)人員與所在機(jī)構(gòu)3.2.4銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員3.2.5銀行業(yè)從業(yè)人員與監(jiān)管者3.3附則3.3.1懲戒措施3.3.2解釋機(jī)構(gòu)3.3.3生效日期個(gè)人貸款考試大綱第1章個(gè)人貸款概述1.1個(gè)人貸款的性質(zhì)和發(fā)展1.1.1個(gè)人貸款的概念和意義1.1.2個(gè)人貸款的特征1.1.3個(gè)人貸款的發(fā)展歷程1.2個(gè)人貸款產(chǎn)品的種類1.2.1按產(chǎn)品用途分類1.2.2按擔(dān)保方式分類1.3個(gè)人貸款產(chǎn)品的要素1.3.1貸款對(duì)象1.3.2貸款利率1.3.3貸款期限1.3.4還款方式1.3.5擔(dān)保方式1.3.6貸款額度第2章個(gè)人貸款營銷2.1個(gè)人貸款目標(biāo)市場(chǎng)分析2.1.1市場(chǎng)環(huán)境分析2.1.2市場(chǎng)細(xì)分2.1.3市場(chǎng)選擇和定位2.2個(gè)人貸款客戶定位2.2.1合作單位定位2.2.2貸款客戶定位2.3個(gè)人貸款營銷渠道2.3.1合作單位營銷2.3.2網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)營銷2.3.3網(wǎng)上銀行營銷2.4個(gè)人貸款營銷組織2.4.1營銷人員2.4.2營銷機(jī)構(gòu)2.4.3營銷管理2.5個(gè)人貸款營銷方法2.5.1品牌營銷2.5.2策略營銷2.5.3定向營銷第3章個(gè)人住房貸款3.1基礎(chǔ)知識(shí)3.2貸款的流程3.2.1貸款的受理和調(diào)查3.2.2貸款的審查和審批3.2.3貸款的簽約和發(fā)放3.2.4貸后與檔案管理3.3風(fēng)險(xiǎn)管理3.3.1合作機(jī)構(gòu)管理3.3.2操作風(fēng)險(xiǎn)3.3.3信用風(fēng)險(xiǎn)3.4公積金個(gè)人住房貸款3.4.1基礎(chǔ)知識(shí)3.4.2貸款的流程第4章個(gè)人汽車貸款4.1基礎(chǔ)知識(shí)4.2貸款的流程4.2.1貸款的受理和調(diào)查4.2.2貸款的審查和審批4.2.3貸款的簽約和發(fā)放4.2.4貸后與檔案管理4.3風(fēng)險(xiǎn)管理4.3.1合作機(jī)構(gòu)管理4.3.2操作風(fēng)險(xiǎn)4.3.3信用風(fēng)險(xiǎn)第5章個(gè)人教育貸款5.1基礎(chǔ)知識(shí)5.2貸款的流程5.2.1貸款的受理和調(diào)查5.2.2貸款的審查和審批5.2.3貸款的簽約和發(fā)放5.2.4貸后與檔案管理5.3風(fēng)險(xiǎn)管理5.3.1操作風(fēng)險(xiǎn)5.3.2信用風(fēng)險(xiǎn)第6章個(gè)人經(jīng)營類貸款6.1基礎(chǔ)知識(shí)6.2貸款的流程6.2.1貸款的受理和調(diào)查6.2.2貸款的審查和審批6.2.3貸款的簽約和發(fā)放6.2.4貸后與檔案管理6.3風(fēng)險(xiǎn)管理6.3.1合作機(jī)構(gòu)管理6.3.2操作風(fēng)險(xiǎn)6.3.3信用風(fēng)險(xiǎn)第7章其他個(gè)人貸款7.1個(gè)人質(zhì)押貸款7.1.1個(gè)人質(zhì)押貸款含義7.1.2個(gè)人質(zhì)押貸款特點(diǎn)7.1.3個(gè)人質(zhì)押貸款要素7.1.4個(gè)人質(zhì)押貸款操作流程7.2個(gè)人信用貸款7.2.1個(gè)人信用貸款含義7.2.2個(gè)人信用貸款特點(diǎn)7.2.3個(gè)人信用貸款要素7.2.4個(gè)人信用貸款操作流程7.3個(gè)人抵押授信貸款7.3.1個(gè)人抵押授信貸款含義7.3.2個(gè)人抵押授信貸款特點(diǎn)7.3.3個(gè)人抵押授信貸款要素7.3.4個(gè)人抵押授信貸款操作流程7.4其他7.4.1個(gè)人住房裝修貸款7.4.2個(gè)人耐用消費(fèi)品貸款7.4.3個(gè)人醫(yī)療貸款7.4.4個(gè)人旅游消費(fèi)貸款7.4.5下崗失業(yè)人員小額擔(dān)保貸款第8章個(gè)人征信系統(tǒng)8.1概述8.1.1個(gè)人征信系統(tǒng)的含義及內(nèi)容8.1.2個(gè)人征信系統(tǒng)的主要功能8.1.3建立個(gè)人征信系統(tǒng)的意義8.1.4個(gè)人征信立法狀況8.2個(gè)人征信系統(tǒng)的管理及應(yīng)用8.2.1個(gè)人征信系統(tǒng)信息來源8.2.2個(gè)人征信系統(tǒng)錄入流程8.2.3個(gè)人征信查詢系統(tǒng)8.2.4個(gè)人征信系統(tǒng)管理模式8.2.5異議處理附錄一、個(gè)人貸款的相關(guān)法律1．《中華人民共和國民法通則》（以下簡稱《民法通則》）2．《中華人民共和國合同法》3．《中華人民共和國擔(dān)保法》4．《中華人民共和國物權(quán)法》二、個(gè)人貸款的監(jiān)管政策和法規(guī)1．《關(guān)于開展個(gè)人消費(fèi)信貸的指導(dǎo)意見》銀發(fā)[1999]第73號(hào)2．《個(gè)人住房貸款管理辦法》銀發(fā)[1998]第1