城市商業(yè)銀行事后監(jiān)督題庫

填空：1、手工填寫憑證要求要素（完整），字跡（清晰），書寫（規(guī)范），并填寫在（指定位置）；復(fù)寫憑證小寫金額要（防止錯位）。2、各支行、營業(yè)部應(yīng)統(tǒng)一使用（總行）下發(fā)的各種憑證，不允許使用其它憑證。3、核算專用章不能蓋在（賬號）、（流水號）、（金額）和（憑證的邊框線）等識別要素上；附件章應(yīng)蓋在（整張憑證1/4）的（右）下角空白處，章要蓋正、清楚，不要與其他印章（重疊）。4、對公銷戶時，收回未用空白憑證應(yīng)（剪角）后（單獨打號）放置，并加蓋（經(jīng)辦員）手章。5、當(dāng)憑證大小不一時，整理憑證以憑證（上側(cè)）、（左側(cè)）邊緣對齊。不能將憑證之間或附件用（膠水粘貼）在一起，破損憑證須用（膠帶）粘貼完整，并注意所有憑證不能（折）、（撕）。6、各支行、部在留存客戶身份證復(fù)印件等附件時，紙張大小應(yīng)與（所對應(yīng)業(yè)務(wù)憑證）大小一致。7、為避免掃描卡紙現(xiàn)象出現(xiàn)，網(wǎng)銀、電話銀行等開戶申請表、協(xié)議書類大張憑證資料不允許（再次折疊）。8、各支行、部自己留存檔案、憑證應(yīng)（指定專人）妥善保管。9、柜員在辦理業(yè)務(wù)時要（一筆一清），及時加蓋（核算專用章）及（手章），避免漏章差錯發(fā)生。10、柜員業(yè)務(wù)終了時須按要求（勾兌流水），防止（記賬串戶）和原始憑證缺失。11、每天日終整理手續(xù)時，網(wǎng)點傳票封面填寫本網(wǎng)點傳票張數(shù)須與（實際憑證張數(shù)）一致，（網(wǎng)點軋賬表）、（柜員軋賬表）不計入傳票張數(shù)，不允許出現(xiàn)（漏打順序號）或少憑證現(xiàn)象。12、核心系統(tǒng)中能打印出來的憑證不能用（手寫）代替，當(dāng)未能正確打印憑證時，應(yīng)選擇執(zhí)行（重打流水）或（更換介質(zhì)）交易。13、對單位銀行結(jié)算賬戶一年（按對月對日計算）未發(fā)生資金收付活動（計息入賬除外）且未欠開戶行債務(wù)的，應(yīng)定期進行清理，并通知客戶辦理銷戶。自通知發(fā)出之日起（30）天內(nèi)未前來銷戶的，可視為該單位自愿銷戶，將余額轉(zhuǎn)入（久懸未取款項）賬戶。清理時應(yīng)逐戶抄列清單一式三份，經(jīng)（會計主管）審批后，一份清單作（打印通用憑證）附件隨手續(xù)送后督中心，另兩份分別由（會計主管）及（業(yè)務(wù)主辦）與預(yù)留印鑒一起保管。14、久懸未取賬戶期滿五年后如仍無人領(lǐng)取，于（年終決算）前抄列清單一式三份，經(jīng)委派會計主管審核簽章后，將其轉(zhuǎn)入（營業(yè)外收入）科目，清單一份作（支款憑證）附件隨手續(xù)送后督中心，一份附印鑒卡隨（當(dāng)年決算報表）永久保存，一份與存款人預(yù)留印鑒一起留存?zhèn)洳椤?5、不動戶清理后，原存款人憑預(yù)留印鑒來行支取時，核對預(yù)留印鑒無誤并經(jīng)會計主管審批后，未轉(zhuǎn)入營業(yè)外收入的從（久懸未取款項）賬戶出售重要空白憑證列支，已結(jié)轉(zhuǎn)為營業(yè)外收入的應(yīng)從（營業(yè)外支出）列支并后附（財務(wù)審批表）做附件送后督中心。16、驗資戶驗資未成或主動要求撤資銷戶時，應(yīng)由申請人出具臨時驗資賬戶銷戶書面申請書，開戶時款項是轉(zhuǎn)賬存入，應(yīng)從（該驗資戶）出售憑證轉(zhuǎn)入（原出資人）賬戶，同時提供（《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》）和（進賬單回單）做附件送后督中心；若是以現(xiàn)金方式存入，且須提取現(xiàn)金的，則應(yīng)提供交存現(xiàn)金時的現(xiàn)金交款單原件及其（有效身份證件）做附件。強17、為保甘證事后監(jiān)督莫中心設(shè)備礦的正常運轉(zhuǎn)藥，憑證中不抄允許摻雜有悟（墳大頭針瞎）動、涼（傷回形針譯）等硬物。姨18、辦理沿代發(fā)工資業(yè)寫務(wù)時，競單位提供的扯代發(fā)工資明邊細表由優(yōu)（虹支行業(yè)務(wù)主警辦遭）誼專人管理的。尿19、票據(jù)紀(jì)的出票日期鴿必須使用（憶中文大寫）傾。為防止變?nèi)冈炱睋?jù)日燭在填寫月、動日時，月為蟲（飼壹溉）冷、足（析貳構(gòu)）戒和肉（徐壹拾動）壘的，日為魂（彩壹至玖留）竭和槍（素壹拾杏）為、浸（銀貳拾掘）麥和柔（叁拾）寧的，應(yīng)在其字前加零；日艇為拾壹至拾統(tǒng)玖的，應(yīng)在統(tǒng)其前加熔（啄壹柳）。閥票據(jù)出票日去期使用得（抵小寫階）梁填寫的，銀惡行不予受理英。大寫日期殺未按要求規(guī)菠范填寫的，掙銀行可予受樹理，但由此惠造成損失的峰，由看（木出票人自行沃）傾承擔(dān)。擺20、票據(jù)咬中文大寫金果額應(yīng)用（楷沸書）或（行紐書）正確填哥寫。溜不得用一、弱二（兩）、碼三、四、五付、六、七、昏八、九、十獻、另（或充0斬）填寫，不畝得（自造簡貿(mào)化字）。如燃果金額數(shù)字隱書寫中使用帳繁體字（芬也應(yīng)受理俗）侍二、判斷況題幕：姑1、個人卡扶業(yè)務(wù)中銷戶冶卡和作廢卡鞋應(yīng)支行收回澆后統(tǒng)一交零泄售業(yè)務(wù)部。渾（盞√評）阻2、辦理電挖匯業(yè)務(wù)時，誕匯款信息應(yīng)擊打印到電匯贏憑證正面，辦復(fù)核員發(fā)送桶完畢將電匯雜第三聯(lián)按流碑水號排在自碗己手續(xù)中。若（齒×孤）鍵3、大額定槽期存單5萬站元（含）以拼上到期銷戶盤時不用在存和單背面填寫羞支取人、代附理人身份證發(fā)號碼及姓名慚。（揮×帽）起4、定期儲者蓄存單未到釀期提前支取宰必須在存單次背面如實填蓮寫支取人、極代理人證件集名稱、證件鄙號碼及姓名籃。（怕√砍）翼5、辦理掛舞失、解掛、蓬掛失清戶等晴手續(xù)時均應(yīng)碎在掛失申請屆書上加蓋經(jīng)悔辦員手章。殲（揮√偏）霜6、對公戶舍更換印鑒時崖，更換印鑒辯申請書原件懸應(yīng)支行留存窩，視同印鑒疾卡由業(yè)務(wù)主畜辦放入保險誠柜專人保管悟。（丘√款）共7、辦理抵簽質(zhì)押品出入競庫記賬業(yè)務(wù)坐時，應(yīng)有信竄貸部門提供渣并加蓋印鑒肌的抵質(zhì)押品興出入庫清單停做依據(jù)。（婚√卷）像8、辦理司燭法扣劃業(yè)務(wù)冒時，如收款蝴人開戶銀行們未在本行需登重打司法扣獲劃通用憑證尿做相當(dāng)于電圈匯第三聯(lián)的泄主件憑證。鵲（京√劉）咽9、根據(jù)我從行《柜面業(yè)章務(wù)憑證檔案字管理實施細敵則》規(guī)定，漏對公戶開戶囑資料需由支喪行賬戶管理譜員專人保管唇。（閘√走）槐10、辦理刻司法查詢、法凍結(jié)、扣劃機、解凍業(yè)務(wù)材時，必須審逼核辦理人員無所提供法律螞文書和工作躺證件的真實錫性、有效性斬，并把法律悟文書和工作習(xí)證復(fù)印件隨箭手續(xù)送后督檢中心，法律更文書原件由滴支行業(yè)務(wù)主膜辦保管。（太√憂）尾11、單位左客戶申請開催立專用存款簡賬戶，應(yīng)出未具其開立基揉本存款賬戶算規(guī)定的證明筐文件、基本悅存款賬戶開糠戶許可證和將主管部門批撐文、財政部掏門證明等，膜并復(fù)印復(fù)印濫件隨吳開戶手續(xù)隨煮后督中心。蹄（溫×記）患12、為增鑄加業(yè)務(wù)量作質(zhì)虛假交易是章一般性差錯穩(wěn)。（揭√場）幼13、掛失蛇銷戶時由代溪理人進行簽悼收，是一般舉性差錯。（院×撫）按14、五萬端元（含）以諸上大額現(xiàn)金貓支票，收款扛人簽章處不偶用填寫取款舞人身份證號傭。（寧×佳）扮15、進賬贊單收款人為餃個人結(jié)算戶臥時，不用收昆款人在進賬忍單第二聯(lián)上默簽章。（敗×矩）越16、沾對公客戶開厭通短信通時悠，只在打印字的通用憑證持上加蓋單位變預(yù)留印鑒即否可，不用單靜位經(jīng)辦人簽事字確認。（賭×象）渡17、磚對公結(jié)算賬捎戶銷戶時，醉只在撤銷賬合戶申請書上箱加蓋單位預(yù)鑄留銀行印鑒談即可，不用嬌加蓋單位公械章。（橡×丘）握18、木電匯憑證第拒二聯(lián)上只加搖蓋付款單位炒財務(wù)章即可糞，不用加蓋亡法人章。（圍×虹）元19、支票陣可以用純藍車或藍黑墨水現(xiàn)填寫。（燃×堆）捷20總、臨柜人員澆可以辦理自夕己的業(yè)務(wù)饅。（冷×洪）憐三、選擇題卷：銳1、事后監(jiān)娃督應(yīng)遵循（渾A探CD）基本宿原則辛。特A獨立性舍B翻連續(xù)性組C及時逃性D事全面性乒E重役點性沾2、鷹事后監(jiān)督人金員有以下弊(ABC榆D)確工作權(quán)限：練A有權(quán)棒要求被監(jiān)督眨機構(gòu)提供事姜后監(jiān)督所需征要的有關(guān)業(yè)薯務(wù)資料。喊B有權(quán)勁對監(jiān)督發(fā)現(xiàn)裹的差錯發(fā)出結(jié)整改通知，夫提出整改建微議。預(yù)C兆有權(quán)對發(fā)現(xiàn)濤的各種可疑墾信息，向有曉關(guān)人員進行屬核查。默D魯有權(quán)向會計房結(jié)算等部門毅反應(yīng)核算質(zhì)眨量問題。嶼3、塵事后監(jiān)督人展員不得有下歲列行為巨(ABC塔D)美：爆A基不及時實施同事后監(jiān)督租蒼B代替譽被監(jiān)督機構(gòu)拴更改差錯里C隱瞞需、遲報、重執(zhí)大差錯、事屠故和舞弊行址為漿D向無奸關(guān)人員泄露沸事后監(jiān)督的緊有關(guān)內(nèi)容碧4、里事后監(jiān)督對夢發(fā)現(xiàn)的差錯成根據(jù)差錯性予質(zhì)分為棋（ABC嗎D）這A規(guī)范惕性差錯啄B三一般性差錯炕C同較嚴(yán)重翼性差錯不件D擔(dān)嚴(yán)重性差錯泳E錯重大差扮錯非5、各支行裳、營業(yè)部應(yīng)瞎在下發(fā)差錯隸之日起（粉C）個工偉作日內(nèi)對差緩錯進行回復(fù)必和整改。稈A一鋸壓B攔二泰C劫三旬兇D五窄6、對公戶否更換印鑒時乖，應(yīng)同時對標(biāo)（ABC丈D）進行特信息維護。謝A驗印系上統(tǒng)進行信息勝維護芬B俗核心系統(tǒng)診進行賬戶信萬息維護航C相應(yīng)代發(fā)尾工資戶進行類內(nèi)部賬戶信氣息維護仔忙敗堂粘D賬戶管符理系統(tǒng)進行定信息維護能7、企業(yè)網(wǎng)割銀開戶時，顆需提供（焦ABCD燃）等資料做結(jié)驗印憑證的勢附件。按A開戶蠟申請表櫻影B開戶跳協(xié)議書缺截C授零權(quán)委托撿書按D法人迅、代理人身曲份證復(fù)印件蓬及聯(lián)網(wǎng)核查謠打印件賄8、汽貸款業(yè)務(wù)提哄前還款時，毛需由貸款單毯位開具（B奮）和進賬單盆做為記賬依暮據(jù)。符A現(xiàn)金沉支票訪B漸轉(zhuǎn)賬支框票缸9、轉(zhuǎn)賬辦乎理收費業(yè)務(wù)膏時，客戶須夾在打印的通瘦用憑證上加險蓋（宴A的）興，個人結(jié)算捷戶沒有印鑒捧的可直接簽介名。肚A客戶的越銀行預(yù)留印查鑒節(jié)B且客戶公章矛和法人章貞C客戶極公章會10、沙辦理掛失業(yè)慰務(wù)時，掛失周申請書第（制B）聯(lián)和第鋸（C）聯(lián)隨川手續(xù)送后督席中心，第（文A）聯(lián)留存瀉支行由業(yè)務(wù)窮主辦保管備帝查。塔A第一助聯(lián)障B第殲二聯(lián)索C寶第三聯(lián)餃11、下列部差錯屬于規(guī)賤范性差錯的咬為：（A潤BD）爺A支票蘋未用碳素墨銷水填寫抽吼B(yǎng)附撿帶資料印章惹不全席C憑證屈要素不全超鍬磨D地憑證首使用不正確艘12、下列伙差錯屬于一評般性差錯差重錯的為：（次B從DE爹）悶A帽涂改原始存奉單、存折歇兩B蹲慎憑證少附件球款填勒C憑證念大寫金額不虹規(guī)范餓敬D罩貸款借據(jù)無棕信貸部門章價E趙賬拋戶信息維護貝無簽字或蓋業(yè)章停13、下列值屬于較嚴(yán)重肚差錯的是：傅（懲ABCD選宅）稀A借據(jù)無鍛借款單位蓋費章思B儲蓄存單軍（折）與憑糟條的戶名不畏符識C擅自補用制原始單據(jù)稀誠D支票遠捐期及過期微14、下列邪屬于嚴(yán)重性梢差錯的是：擁（ABC址DE）撕A少原始但憑證誠怎B記窄賬反方嶼土C記拳賬串戶顏D憑證金齊額與記賬金史額不符湯E背撿書與收款人菜不符或無背聞書蒼15、賺轉(zhuǎn)賬支票、蜜進賬單和余打印猶代發(fā)工資明筐細單分別做課（患A蒼）鄭和轎（補B坡）烈的附件每?？譇皆扣款憑證谷傘豪腎B段成功處理打割印憑證埋四、簡答題霞：區(qū)1、憑證打洽印注意事項膏有哪些？刻答：壤憑證健打印必須清氣晰機，打印時應(yīng)留進紙平直，茅不能傾斜、肢顛倒豆。同時應(yīng)注杏意：孝（一）、每瑞種交易哈固定打印在良相應(yīng)的憑證誠上，不能隨鋼意亂用憑證祖；目（二）填、核心系統(tǒng)啟中能打印出王來的憑證不坦能用手寫代回替；盒（三）棗、打印機的派色帶及打印暫針?biāo)^乞要及時更換網(wǎng)確保打印內(nèi)渡容清楚；演（四）、保陜證打印內(nèi)容細的完整性，胃金額、流水如號應(yīng)清晰完碰整，否則要宰重新打印。鉆2、籌受