銀行員工行為管理強(qiáng)化年案防試題（會(huì)出A）模版

職工或員工行為管理強(qiáng)化年案防試題（會(huì)出A）單位:姓名:職工或員工號(hào):成績(jī)：一、單選題（每題２分,共50分)1,可申請(qǐng)短信通業(yè)務(wù)的賬戶不包括？（)A、單位基本賬戶B、單位一般賬戶Ｃ、個(gè)人結(jié)算賬戶D、單位注冊(cè)驗(yàn)資賬戶2，以下銀行開展電子銀行業(yè)務(wù)依據(jù)的外規(guī)中,屬中國(guó)銀監(jiān)會(huì)頒布的是?（)A、中華人民共和國(guó)電子簽名法Ｂ、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法C、電子銀行業(yè)務(wù)管理辦法3，下列哪項(xiàng)不屬于集中作業(yè)普通匯兌業(yè)務(wù)的交易方式（）。（)A、委托收款B、對(duì)公匯兌Ｃ、對(duì)私匯兌Ｄ、現(xiàn)金匯兌4,《*農(nóng)村商業(yè)銀行遠(yuǎn)程集中授權(quán)管理辦法》中的業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員詳細(xì)是指本行各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的什么人員？()A、授權(quán)經(jīng)辦人員Ｂ、業(yè)務(wù)操作人員Ｃ、現(xiàn)場(chǎng)審核人員Ｄ、以上都不是5，下列哪項(xiàng)不是我行差錯(cuò)處理應(yīng)遵循的原則。(）A、據(jù)實(shí)B、完整C、準(zhǔn)確D、及時(shí)６,綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)參數(shù)管理的主管部門為(）,負(fù)責(zé)全行集中的會(huì)計(jì)參數(shù)維護(hù)的審批工作。A、總行科技信息部B、總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部C、總行結(jié)算與現(xiàn)金管理部7,客戶申請(qǐng)辦理單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)的，遇到信息不一致的情形時(shí)，應(yīng)()A、不反饋客戶結(jié)果，不辦理業(yè)務(wù)。Ｂ、反饋客戶結(jié)果,進(jìn)一步核實(shí)C、反饋結(jié)果，核實(shí)后不得辦理D、不反饋結(jié)果,繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)8,下列哪項(xiàng)不屬財(cái)務(wù)咨詢顧問業(yè)務(wù)()A、財(cái)務(wù)診斷分析B、金融政策咨詢服務(wù)Ｃ、融資咨詢顧問服務(wù)Ｄ、財(cái)務(wù)管理９，出具保函，可由以下單位辦理。()A、總行信貸部門Ｂ、支行信貸部門C、任一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)D、支行營(yíng)業(yè)部10，批量開立的存單(卡、折)應(yīng)登記()A、代保管柜面重要物飾登記簿Ｂ、柜面重要物飾登記簿C、批量開立存單(卡、折)登記簿D、交接登記簿１１，代保管的重要物飾,最長(zhǎng)保管期限為()A、半年B、一年C、二年D、三年12,協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作,應(yīng)嚴(yán)格審查（）以上機(jī)構(gòu)簽發(fā)的查詢、凍結(jié)、扣劃存款通知書。A、*團(tuán)級(jí)Ｂ、區(qū)*級(jí)C、**級(jí)Ｄ、國(guó)家級(jí)1３,分支行可對(duì)（）單位和個(gè)人存款賬戶進(jìn)行凍結(jié)。A、全行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)Ｂ、所轄營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)Ｃ、開戶營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)Ｄ、指定營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)14,在款箱出庫(kù)的規(guī)定時(shí)間,解款員到達(dá)交接區(qū)認(rèn)真檢查(），檢查核對(duì)無誤,辦理交接手續(xù)。（）A、款箱的鎖封情形Ｂ、款箱內(nèi)現(xiàn)金及物飾C、款箱的鎖封情形及移交款箱數(shù)量及箱號(hào)是否與《款箱交接登記簿》記載的出庫(kù)款箱一致。D、移交款箱數(shù)量及箱號(hào)是否與《款箱交接登記簿》記載的出庫(kù)款箱一致。１5，經(jīng)組織查找,未找到差錯(cuò)原因或找到差錯(cuò)原因而未退回長(zhǎng)款或收到短款的,較大差錯(cuò)經(jīng)支行會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)部批準(zhǔn)后作掛賬和將來處理；長(zhǎng)款記入（）。()A、其他應(yīng)付款-待處理差錯(cuò)款B、其他應(yīng)收款-出納短款”賬戶C、其他應(yīng)付款-出納長(zhǎng)款D、其他應(yīng)付款－其他應(yīng)付款16,網(wǎng)點(diǎn)辦理現(xiàn)金調(diào)繳，準(zhǔn)確的操作是（)。A、運(yùn)鈔車輛到達(dá)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，武裝押運(yùn)員負(fù)責(zé)護(hù)衛(wèi)警戒,營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)人員核對(duì)解款員無誤后，在營(yíng)業(yè)柜臺(tái)內(nèi)的監(jiān)控可視范圍下,營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)人員和解款員共同確認(rèn)款箱箱體、安全鎖及加封完好后,各方在《款箱交接登記簿》上簽字確認(rèn)，由解款員將款箱送入運(yùn)鈔車。B、運(yùn)鈔車輛到達(dá)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn),武裝押運(yùn)員負(fù)責(zé)護(hù)衛(wèi)警戒，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)人員核對(duì)解款員無誤后，在營(yíng)業(yè)柜臺(tái)安全門內(nèi)的監(jiān)控可視范圍下,營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)人員和解款員共同確認(rèn)款箱箱體、安全鎖及加封完好后，各方在《款箱交接登記簿》上簽字確認(rèn)，由解款員將款箱送入運(yùn)鈔車。C、調(diào)繳現(xiàn)金申請(qǐng)應(yīng)提前一日?qǐng)?bào)送上一級(jí)現(xiàn)金計(jì)劃管理人員和金庫(kù)管理人員,特殊情形當(dāng)天需調(diào)繳現(xiàn)金的，可不申報(bào)。Ｄ、款箱運(yùn)送至接收機(jī)構(gòu),各方在《款箱交接登記簿》簽字確認(rèn)后,接收柜員直接做入賬處理。17,大額現(xiàn)金屬于支行審批范圍的，支行在收到開戶銀行上報(bào)資料文件資料后的(）個(gè)工作日內(nèi)審批下傳()A、1B、２C、3D、５18,受理機(jī)構(gòu)接到人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)協(xié)助查詢需求后,如無法現(xiàn)場(chǎng)辦理完畢,對(duì)于查詢單位或者個(gè)人開戶銷戶信息、存款余額信息的應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工作日內(nèi)反饋。A、當(dāng)天B、1C、3D、519,企業(yè)網(wǎng)銀客戶的資金動(dòng)賬交易操作至少需要幾名操作員才能履行?()A、三名B、兩名C、一名2０，數(shù)字證書第一次使用時(shí)，用于激活數(shù)字證書的一串由10位大寫字母和數(shù)字組建的代碼是？()A、激活碼B、登錄密碼C、PＩN碼D、以上都不是21,客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分由哪個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行劃分。（)Ａ、建立客戶號(hào)B、交易機(jī)構(gòu)C、開戶機(jī)構(gòu)D、以上都不是２2,營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)確認(rèn)或調(diào)整為()的客戶，應(yīng)采取延續(xù)關(guān)注客戶交易措施。A、高風(fēng)險(xiǎn)Ｂ、關(guān)注和較高風(fēng)險(xiǎn)C、低風(fēng)險(xiǎn)D、以上都是23,代理銷售平臺(tái)的工作人職工或員工作發(fā)生變更，不得有下列哪些行為?(）Ａ、不得將客戶信息外泄B、允許帶離客戶信息資料文件資料C、將客戶信息告知朋友D、以上都不是24,所謂“大額資金匯劃”，是指()的資金匯劃金額超過臨柜柜員事權(quán)劃分權(quán)限的轉(zhuǎn)賬結(jié)算。()Ａ、單位結(jié)算賬戶B、單位人民幣結(jié)算賬戶Ｃ、單位存款賬戶D、單位人民幣存款賬戶2５,當(dāng)年內(nèi)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易幾次以上的客戶，劃入高風(fēng)險(xiǎn)()A、5B、10Ｃ、1５D、２0二、判斷題(每題２分,共20分)1,手機(jī)銀行卡憑證尾箱調(diào)整流程，適用于當(dāng)手機(jī)銀行簽約或補(bǔ)、換卡出現(xiàn)交易異常，致使手機(jī)銀行卡憑證尾箱賬實(shí)不符時(shí),對(duì)手機(jī)銀行卡憑證尾箱進(jìn)行調(diào)整。()A、對(duì)B、錯(cuò)2,會(huì)計(jì)印章和重要單證同時(shí)移交時(shí)，可由同一經(jīng)辦人接收。()A、準(zhǔn)確B、錯(cuò)誤3,長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付的客戶。劃入較高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)()Ａ、準(zhǔn)確Ｂ、錯(cuò)誤4,為保證資金清算信息傳輸，各支行應(yīng)單獨(dú)設(shè)立資金清算中心，與總行清算中心和轄內(nèi)各分理處分別建立上、下隸屬關(guān)系()A、準(zhǔn)確Ｂ、錯(cuò)誤５,會(huì)計(jì)檔案應(yīng)妥善保管、有序存放、方便查閱,防止會(huì)計(jì)檔案毀損、散失、泄密。()A、準(zhǔn)確B、錯(cuò)誤6,劃為低風(fēng)險(xiǎn)的客戶可以不再進(jìn)行關(guān)注。()A、準(zhǔn)確Ｂ、錯(cuò)誤7,工商行政管理局網(wǎng)站(紅盾網(wǎng)）公布的年度內(nèi)吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的企業(yè)客戶需要?jiǎng)澣腙P(guān)注等級(jí)。（)Ａ、對(duì)Ｂ、借８，柜員休假只對(duì)所有現(xiàn)金進(jìn)行交接、不對(duì)重空憑證和業(yè)務(wù)印章進(jìn)行交接。()A、對(duì)Ｂ、錯(cuò)9,聯(lián)行來賬賬號(hào)戶名相同由系統(tǒng)自動(dòng)入賬。賬號(hào)或戶名不符時(shí)＊人行通支付系統(tǒng)自動(dòng)退匯。()A、對(duì)B、錯(cuò)10,反洗錢對(duì)于銀行來說,可以提前預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)，但未能降低風(fēng)險(xiǎn)（）A、對(duì)B、錯(cuò)三、多選題(每題３分，共３0分）１，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)“未交付客戶網(wǎng)銀安全產(chǎn)品，通過網(wǎng)銀系統(tǒng)，挪用客戶資金”的監(jiān)控措施是?()Ａ、提升柜員業(yè)務(wù)技能和防風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)Ｂ、通過手機(jī)短信告之客戶已注冊(cè)成功,領(lǐng)取網(wǎng)銀安全產(chǎn)品C、指定綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)復(fù)核柜員督促綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)經(jīng)辦柜員履行與客戶的交接D、實(shí)行換人復(fù)核審查,嚴(yán)把審核、審查關(guān)2,查詢查復(fù)工作應(yīng)堅(jiān)持(）。Ａ、有疑必查Ｂ、查必徹底Ｃ、更改有據(jù)Ｄ、有查必復(fù)E、復(fù)必詳盡3,營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)有關(guān)客戶哪些要素準(zhǔn)確界定可疑程度。(）A、交易背景B、交易目的Ｃ、交易性質(zhì)Ｄ、賬戶開立情形Ｅ、資金交易情形Ｆ、客戶基本情形４,依據(jù)有關(guān)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定,下列所有中,存款人應(yīng)當(dāng)向開戶銀行辦理銷戶手續(xù)的是()A、存款人被解散B、存款人被宣告破產(chǎn)C、存款人被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照Ｄ、存款人因遷址需要變更開戶銀行５，會(huì)計(jì)主管向所屬分支行會(huì)計(jì)部門報(bào)送工作履職情形的報(bào)告，主要包括的內(nèi)容（）（)A、本月工作簡(jiǎn)要情形B、接受內(nèi)外部檢查情形Ｃ、存在問題及整改措施D、建議或意見和建議６,關(guān)于出入業(yè)務(wù)庫(kù)的規(guī)定,包含（）。()Ａ、庫(kù)管員必須堅(jiān)持“五同”規(guī)定，即庫(kù)管員同開庫(kù)、同進(jìn)庫(kù)、同在庫(kù)、同出庫(kù)、同鎖庫(kù),嚴(yán)禁一人在庫(kù)內(nèi)清點(diǎn)票幣或干其他工作。B、庫(kù)管員進(jìn)入庫(kù)內(nèi)不得攜帶提包等與工作無關(guān)的物飾。C、業(yè)務(wù)庫(kù)區(qū)出入人員名單、時(shí)限、出入事項(xiàng)應(yīng)由主管部門報(bào)保衛(wèi)監(jiān)察部備案執(zhí)行，發(fā)生變化及時(shí)更新。D、各級(jí)機(jī)構(gòu)到業(yè)務(wù)庫(kù)辦理調(diào)繳款,必須將調(diào)繳款人員姓名、性別、近期照片以及運(yùn)鈔車車牌號(hào)等信息以書面形式備案。７，大小額業(yè)務(wù)不相容崗位有(）。A、錄入和復(fù)核柜員Ｂ、復(fù)核和授權(quán)柜員C、錄入和授權(quán)柜員Ｄ、會(huì)計(jì)主管和授權(quán)柜員8,《*農(nóng)村商業(yè)銀行大小