銀行理財(cái)從業(yè)人員管理辦法模版

**銀行理財(cái)從業(yè)人員管理辦法第一章總則第一條為進(jìn)一步加快理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展，加強(qiáng)理財(cái)從業(yè)人員隊(duì)伍管理，提升**銀行(以下簡(jiǎn)稱“我行”)理財(cái)業(yè)務(wù)水平，依據(jù)有關(guān)《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》、《商業(yè)銀行理資產(chǎn)品銷售管理辦法》，結(jié)合我行實(shí)際,特?cái)M定本辦法。第二條本辦法所稱理財(cái)從業(yè)人員，其范圍包括為客戶提供財(cái)務(wù)分析、規(guī)劃或投資建議的業(yè)務(wù)人員,銷售理財(cái)計(jì)劃或投資性產(chǎn)品的業(yè)務(wù)人員,以及其他與理財(cái)業(yè)務(wù)銷售和管理活動(dòng)緊密有關(guān)的專業(yè)人員。第三條總行理財(cái)事業(yè)部是理財(cái)從業(yè)人員隊(duì)伍建設(shè)的管理部門(mén),負(fù)責(zé)理財(cái)從業(yè)人員的資格／資質(zhì)認(rèn)證與考核，進(jìn)行理財(cái)從業(yè)人員培訓(xùn)和制度建設(shè),負(fù)責(zé)詳細(xì)擬定理財(cái)從業(yè)人員發(fā)展規(guī)劃、績(jī)效考核等制度辦法,擬定理財(cái)從業(yè)人員來(lái)源政策和退出機(jī)制。第二章個(gè)人理財(cái)從業(yè)人員應(yīng)具備的資格/資質(zhì)第四條理財(cái)從業(yè)人員應(yīng)符合以下基本要求：(一）對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章和監(jiān)管要求等，有充份的了解和認(rèn)識(shí)；（二)遵守監(jiān)管部門(mén)擬定的理財(cái)從業(yè)人員職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)或守則；(三）掌握所推介理資產(chǎn)品或向客戶提供咨詢咨詢顧問(wèn)建議或意見(jiàn)所涉及的理資產(chǎn)品的特性，并對(duì)關(guān)于理資產(chǎn)品＊場(chǎng)有所認(rèn)識(shí)和理解;(四）具備**銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)和其他有關(guān)監(jiān)管部門(mén)要求的從業(yè)資格／資質(zhì)條件。第五條理財(cái)業(yè)務(wù)人員應(yīng)具備的道德素質(zhì)：（一）敬業(yè)愛(ài)崗、盡責(zé)奉獻(xiàn)。(二)客戶第一、信譽(yù)至上。（三）真實(shí)誠(chéng)信、自強(qiáng)不息。(四）團(tuán)結(jié)合作、溝通協(xié)調(diào)協(xié)助配合。（五）勤奮學(xué)習(xí)、積極進(jìn)取。（六)嚴(yán)守秘密、維護(hù)信譽(yù)。第六條理財(cái)從業(yè)人員應(yīng)具備的專業(yè)素質(zhì)：（一)有大學(xué)?？萍耙陨蠈W(xué)歷或從事有關(guān)業(yè)務(wù)工作滿二年以上,通過(guò)本行資格／資質(zhì)考試或經(jīng)過(guò)本行認(rèn)可的外部有關(guān)理財(cái)規(guī)劃師、金融理財(cái)師等理財(cái)從業(yè)人員資格/資質(zhì)認(rèn)證考試。（二)掌握理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)政策法規(guī)和規(guī)章制度，熟悉適合客戶購(gòu)買的理資產(chǎn)品的基本處理流程及基本功能、特點(diǎn)、競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)等,能夠依據(jù)有關(guān)不同客戶的需求進(jìn)行有針對(duì)性的營(yíng)銷推廣服務(wù)。（三）具備營(yíng)銷推廣技巧、服務(wù)經(jīng)驗(yàn)、*場(chǎng)意識(shí)和敏銳的＊場(chǎng)洞察分析能力,善于捕捉客戶需求信息,能夠及時(shí)將在對(duì)客戶服務(wù)中發(fā)現(xiàn)的*場(chǎng)需求、產(chǎn)品和渠道等方面存在的問(wèn)題以及客戶建議或意見(jiàn)或建議等形成分析報(bào)告。(四)具備較強(qiáng)的客戶關(guān)系處理能力和語(yǔ)言溝通技巧,具備親和力和責(zé)任心,善于處理各種事務(wù)及突發(fā)事件。(五)具備金融業(yè)務(wù)的綜合運(yùn)用能力、創(chuàng)新能力、心理承受能力、效益觀念和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),有良好的團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神。第三章資格/資質(zhì)認(rèn)證與考核第七條取得理財(cái)從業(yè)人員資格/資質(zhì)是從事理財(cái)咨詢顧問(wèn)服務(wù)、銷售理資產(chǎn)品等個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的前提。本行理財(cái)從業(yè)人員資格/資質(zhì)認(rèn)證分為資格/資質(zhì)申報(bào)、考試、考核、確認(rèn)四個(gè)環(huán)節(jié)，由總行理財(cái)事業(yè)部負(fù)責(zé)組織實(shí)施。第八條理財(cái)從業(yè)人員資格/資質(zhì)認(rèn)證由職工或員工本人提出申請(qǐng),由各支行（部)集中上報(bào)。第九條理財(cái)從業(yè)人員資格/資質(zhì)考試分為本行組織的認(rèn)證考試和本行認(rèn)可的外部有關(guān)理財(cái)從業(yè)人員資格/資質(zhì)考試。其中我行認(rèn)可的外部資格/資質(zhì)考試包括:＊*銀行業(yè)協(xié)會(huì)組織的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)資格／資質(zhì)考試、勞動(dòng)和社會(huì)保障部組織的理財(cái)規(guī)劃師資格/資質(zhì)考試、中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)組織的理財(cái)師資格/資質(zhì)考試等。通過(guò)本行組織的資格/資質(zhì)考試或通過(guò)本行認(rèn)可的外部資格／資質(zhì)考試，經(jīng)過(guò)考核確認(rèn),即可取得本行理財(cái)從業(yè)人員資格／資質(zhì)。第十條通過(guò)資格/資質(zhì)考試后,由總行理財(cái)事業(yè)部依據(jù)有關(guān)理財(cái)業(yè)務(wù)人員應(yīng)具備的條件,對(duì)申報(bào)人員進(jìn)行考核，考核合格的有關(guān)人員取得理財(cái)從業(yè)資格/資質(zhì)。取得總行認(rèn)可的社會(huì)理財(cái)資格/資質(zhì)認(rèn)證的人員須申請(qǐng)領(lǐng)取對(duì)應(yīng)的行內(nèi)理財(cái)崗位資格/資質(zhì)證書(shū)。第十一條為加強(qiáng)理財(cái)從業(yè)人員的管理，總行理財(cái)事業(yè)部負(fù)責(zé)定時(shí)對(duì)取得理財(cái)從業(yè)資格／資質(zhì)的人員進(jìn)行考核，考核合格的方可繼續(xù)從事理財(cái)業(yè)務(wù)。第四章繼續(xù)教育與培訓(xùn)第十二條理財(cái)從業(yè)人員應(yīng)堅(jiān)持不間斷的學(xué)習(xí)，不斷提升自身專業(yè)水平。學(xué)習(xí)方式為總行集中培訓(xùn)、各支行(部)集中培訓(xùn)和職工或員工自學(xué)相結(jié)合。第十三條理財(cái)業(yè)務(wù)培訓(xùn)時(shí)間每年不少于20個(gè)小時(shí),作為理財(cái)從業(yè)人員考核的重要依據(jù)。第十四條理財(cái)從業(yè)人員一年內(nèi)培訓(xùn)時(shí)間未達(dá)到2０個(gè)小時(shí)的,暫停從事理資產(chǎn)品銷售活動(dòng)，需重新申請(qǐng)理財(cái)從業(yè)資格/資質(zhì)證書(shū)。第五章日常管理與考評(píng)第十五條理財(cái)從業(yè)人員由所在支行(部）負(fù)責(zé)日常管理。第十六條對(duì)理財(cái)從業(yè)人員的考評(píng)結(jié)果作為理財(cái)人員考核的依據(jù)。第六章處罰與問(wèn)責(zé)第十七條對(duì)理財(cái)從業(yè)人員存在以下問(wèn)題的，依據(jù)有關(guān)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》、《**銀行行員違規(guī)行為處罰辦法》等,給予經(jīng)濟(jì)、行政等處罰，直至追究刑事責(zé)任：(一）泄露或不當(dāng)使用客戶資料文件資料和交易信息記錄的;(二）在業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中存在誤導(dǎo)客戶行為的；（三)因本人與第三方權(quán)益，損害客戶和銀行權(quán)益的;(四)未能取得理財(cái)從業(yè)資格/資質(zhì)但從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的;（五）其它違反理財(cái)從業(yè)人員職業(yè)道德和操守的行為。第七章附則第十八條本管理辦法由**銀行總行負(fù)責(zé)說(shuō)明和修訂。第十九條本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行。