銀行事中事后監(jiān)督管理辦法（模版）

事中事后監(jiān)督管理辦法第一章總則第一條事中事后監(jiān)督工作是我行柜臺業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)控制的重要環(huán)節(jié)，是對柜臺交易流程的重要補(bǔ)充，是進(jìn)一步防范結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)督保障體系。第二條事中監(jiān)督工作由各網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)總行統(tǒng)一設(shè)定的事中監(jiān)督范圍自行開展。分行負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)事中監(jiān)督業(yè)務(wù)開展情況的監(jiān)督和管理。第三條事后監(jiān)督采取總行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分行集中監(jiān)督的方式進(jìn)行。由總行負(fù)責(zé)制訂我行事后監(jiān)督業(yè)務(wù)的基本制度，督促制度的執(zhí)行情況，根據(jù)具體情況確定事后監(jiān)督范圍。各分（支）行的事后監(jiān)督部門負(fù)責(zé)在總行確定的事后監(jiān)督范圍之上根據(jù)本行情況進(jìn)行補(bǔ)充，并負(fù)責(zé)事后監(jiān)督工作的具體執(zhí)行。第四條事后監(jiān)督體系由網(wǎng)點(diǎn)柜臺經(jīng)理、分行事后監(jiān)督人員構(gòu)成，通過xxxxxx銀行監(jiān)督管理系統(tǒng)（以下簡稱監(jiān)控系統(tǒng)）及圖形前端事后監(jiān)督系統(tǒng)（以下簡稱后督系統(tǒng)）對柜臺業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督控制。第五條二級分行或異地分（支）行的事后監(jiān)督工作由所屬一級分行負(fù)責(zé)管理。一級分行需按照總行的有關(guān)要求組織并指導(dǎo)二級分行或異地分（支）行的事后監(jiān)督工作。二級分行或異地分（支）行的事后監(jiān)督工作可視具體情況采取由一級分行代為監(jiān)督或自行監(jiān)督兩種模式。如由二級分行或異地分（支）行自行監(jiān)督，一級分行則需按季到二級分行或異地分（支）行對其事后監(jiān)督工作的開展情況進(jìn)行檢查。一級分行可隨時(shí)通過圖形前端系統(tǒng)、監(jiān)督管理平臺查看二級分行或異地分（支）行的事后監(jiān)督情況。第二章事中事后監(jiān)督人員的配備第六條按照我行事后監(jiān)督體系的構(gòu)成方式，分行的事后監(jiān)督業(yè)務(wù)由網(wǎng)點(diǎn)和分行人員通過監(jiān)控系統(tǒng)和后督系統(tǒng)共同完成。其中監(jiān)控系統(tǒng)分行后督管理員及分行后督員角色由現(xiàn)有分行事后監(jiān)督人員擔(dān)任；后督系統(tǒng)中的事中監(jiān)督角色由網(wǎng)點(diǎn)柜員或柜臺經(jīng)理擔(dān)任，分行管理員及分行后督員角色由現(xiàn)有分行事后監(jiān)督人員擔(dān)任。

監(jiān)控系統(tǒng)后督系統(tǒng)系統(tǒng)角色名稱分行后督管理員分行后督員事中監(jiān)督柜員分行管理員分行后督員任職人員分行后督分行后督網(wǎng)點(diǎn)柜員(柜臺經(jīng)理）分行后督分行后督第七條分行后督(包括二級分行及異地支行)應(yīng)由獨(dú)立于被督機(jī)構(gòu)的非前臺柜員擔(dān)任，應(yīng)有相對獨(dú)立的辦公環(huán)境，并配備必需的終端機(jī)、電腦、驗(yàn)印系統(tǒng)等硬件設(shè)備，以保證事后監(jiān)督的順利進(jìn)行。各行應(yīng)根據(jù)本行監(jiān)督范圍和業(yè)務(wù)量大小配備一定數(shù)量的事后監(jiān)督人員。原則上至少按每200筆預(yù)警/日或300筆監(jiān)督流水/日配備分行事后監(jiān)督人員。如事后監(jiān)督人員還承擔(dān)除事后監(jiān)督之外的工作，應(yīng)酌情增加事后監(jiān)督人員的配備。第八條分行后督管理員的任職條件：（一）政治素質(zhì)高，工作認(rèn)真細(xì)致、責(zé)任心強(qiáng)。（二）堅(jiān)持原則，秉公執(zhí)法，不徇私情。（三）有一定的協(xié)調(diào)組織能力，能妥善處理日常業(yè)務(wù)及實(shí)際問題。（四）與我行簽訂有正式勞動合同，具有3年以上銀行會計(jì)工作經(jīng)驗(yàn)，并在xxxx銀行從事營業(yè)柜臺業(yè)務(wù)1年以上，有多個(gè)業(yè)務(wù)崗位的實(shí)際操作經(jīng)歷。熟悉相關(guān)結(jié)算業(yè)務(wù)的法律、法規(guī)，熟練掌握我行相關(guān)規(guī)章制度。第九條分行事后監(jiān)督人員的任職條件：（一）政治素質(zhì)高，工作認(rèn)真細(xì)致、責(zé)任心強(qiáng)。（二）堅(jiān)持原則，秉公執(zhí)法，不徇私情。（三）具有3年以上銀行結(jié)算柜臺工作經(jīng)驗(yàn)、熟悉相關(guān)結(jié)算業(yè)務(wù)的法律、法規(guī)，熟練掌握我行相關(guān)規(guī)章制度。（四）與我行簽訂正式勞務(wù)合同，在我行SAP系統(tǒng)中進(jìn)行管理。第十條分行運(yùn)營管理部負(fù)責(zé)定期對事后監(jiān)督人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)與考核，發(fā)現(xiàn)有不適宜從事事后監(jiān)督工作的情況應(yīng)立即進(jìn)行調(diào)整。第十一條分行事后監(jiān)督人員及監(jiān)督管理平臺管理員應(yīng)通過資格考試后方可上崗。如監(jiān)督管理平臺用戶進(jìn)行調(diào)整，應(yīng)填寫“xxxxxx銀行監(jiān)督管理平臺系統(tǒng)用戶維護(hù)申請表”（附件四）由部門負(fù)責(zé)人簽字后進(jìn)行維護(hù)。申請表需專夾永久保管。第三章事中事后監(jiān)督的內(nèi)容、范圍第十二條事中監(jiān)督業(yè)務(wù)由網(wǎng)點(diǎn)柜員當(dāng)日通過事中監(jiān)督系統(tǒng)根據(jù)總行設(shè)定的事中監(jiān)督范圍進(jìn)行。網(wǎng)點(diǎn)平帳前應(yīng)完成本網(wǎng)點(diǎn)事中監(jiān)督業(yè)務(wù)。第十三條事后監(jiān)督業(yè)務(wù)采取重點(diǎn)監(jiān)控與全面監(jiān)督相結(jié)合的方式進(jìn)行，監(jiān)督范圍包括柜臺人員通過核心系統(tǒng)經(jīng)辦的業(yè)務(wù)、被督機(jī)構(gòu)事中監(jiān)督的執(zhí)行情況及其他需要監(jiān)督的業(yè)務(wù)。具體包括：1、負(fù)責(zé)對監(jiān)控系統(tǒng)分行待核實(shí)預(yù)警進(jìn)行核實(shí)，并對所有預(yù)警進(jìn)行預(yù)警解除、下發(fā)整改、確認(rèn)整改通過。下發(fā)整改確認(rèn)為差錯(cuò)的預(yù)警必須登記圖形前端事后監(jiān)督差錯(cuò)表。2、負(fù)責(zé)通過后督系統(tǒng)提供的監(jiān)督流水對柜員業(yè)務(wù)處理的正確性進(jìn)行審核。審核完畢后應(yīng)登記下發(fā)差錯(cuò)，并打印監(jiān)督流水清單放入傳票后裝訂保管。3、負(fù)責(zé)每日根據(jù)支行的開銷戶和印鑒變更情況，對新開賬戶的印鑒建庫、賬戶印鑒變更等特殊操作業(yè)務(wù)通過驗(yàn)印系統(tǒng)進(jìn)行監(jiān)督，確保印鑒庫中的印鑒與客戶預(yù)留的印鑒卡片中的印鑒保持一致（無需打印紙質(zhì)的后督機(jī)構(gòu)驗(yàn)印日志），印鑒片騎縫處加蓋有騎縫章。后督員對于核對無誤的印鑒片應(yīng)加蓋審核人名章，或?qū)Ⅱ?yàn)印核實(shí)行打印在印鑒卡的空白處，印鑒卡片應(yīng)放入保險(xiǎn)箱（柜）或帶鎖的鐵皮柜，由專人負(fù)責(zé)保管。每月與“4125”科目下相關(guān)分戶余額核對是否相符。4、負(fù)責(zé)檢查網(wǎng)點(diǎn)柜員每日日終是否對西聯(lián)系統(tǒng)的業(yè)務(wù)筆數(shù)與業(yè)務(wù)辦理單據(jù)進(jìn)行勾對，錯(cuò)賬信息、西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)查詢查復(fù)單、《特殊業(yè)務(wù)處理申請單》、柜員填寫的情況說明書復(fù)印件是否有柜臺經(jīng)理簽字。5、各分（支）行每月須對所有網(wǎng)點(diǎn)對公集中處理業(yè)務(wù)的憑證進(jìn)行一次全面監(jiān)督。全面監(jiān)督時(shí)，事后監(jiān)督人員應(yīng)將對公集中處理業(yè)務(wù)的全部原始憑證與“對公業(yè)務(wù)集中處理影像審核(授權(quán))流水清單”中的對應(yīng)預(yù)判流水信息進(jìn)行逐筆核對，包括檢查業(yè)務(wù)憑證是否齊全完整、憑證記載的各要素（如：賬號、金額等）是否與對應(yīng)的預(yù)判流水信息一致。監(jiān)督完畢后，后督人員在“對公業(yè)務(wù)集中處理影像審核（授權(quán)）流水清單”上簽章。6、審核柜員傳票是否換人檢查，被檢查柜員的尾箱余額核對單（或流水清單）空白處應(yīng)由檢查柜員簽注“已檢查全部傳票無誤”字樣并簽名。檢查柜臺經(jīng)理是否在“柜員簽到信息表”上簽字確認(rèn)所有簽到柜員均已完整提交業(yè)務(wù)傳票、清單（如本網(wǎng)點(diǎn)轄屬有社區(qū)銀行的，柜臺經(jīng)理應(yīng)在“柜員簽到信息表”中進(jìn)行標(biāo)注）。如社區(qū)銀行直接將傳票上交分行，則由分行事后監(jiān)督人員根據(jù)“柜員簽到信息表”中所列的柜員號和柜員交易流水表中的最后一筆流水，檢查社區(qū)銀行是否所有簽到柜員均已完整提交業(yè)務(wù)傳票、清單。其中，一般柜員的最后交易流水交易碼應(yīng)當(dāng)是“9302柜員簽退”交易，負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)平賬并打印網(wǎng)點(diǎn)軋賬單的柜員的最后交易流水交易碼應(yīng)當(dāng)是“9315網(wǎng)點(diǎn)平賬”交易。事后監(jiān)督人員可通過“9325社區(qū)銀行柜員參數(shù)表查詢”交易查詢社區(qū)銀行柜員所屬社區(qū)機(jī)構(gòu)。第十四條支行（分行集中處理中心）柜臺經(jīng)理應(yīng)在T+1個(gè)對公工作日完成票面合規(guī)性檢查及監(jiān)控系統(tǒng)的預(yù)警待核實(shí)工作。分行事后監(jiān)督人員應(yīng)確保在T+2個(gè)對公工作日至遲T+3個(gè)對公工作日完成后督系統(tǒng)的事后監(jiān)督工作，在T+10個(gè)工作日內(nèi)完成監(jiān)控系統(tǒng)的預(yù)警核實(shí)、解除、整改下發(fā)確認(rèn)及差錯(cuò)核銷工作。第十五條異地分（支）行的業(yè)務(wù)也應(yīng)納入事后監(jiān)督范圍進(jìn)行監(jiān)督。如由異地分（支）行自行進(jìn)行監(jiān)督，其事后監(jiān)督的范圍、內(nèi)容、人員配備、人員管理、憑證的交接等比照分行進(jìn)行管理。第四章事后監(jiān)督的差錯(cuò)管理第十六條事后監(jiān)督人員通過圖形前端后督系統(tǒng)、手工督票發(fā)現(xiàn)的差錯(cuò)均應(yīng)在圖形前端后督系統(tǒng)中進(jìn)行差錯(cuò)登記。管理員復(fù)審?fù)ㄟ^后，通過圖形前端后督系統(tǒng)打印一式三聯(lián)差錯(cuò)通知書，其中一聯(lián)由后督留存，另外兩聯(lián)連同傳票一并返回被督機(jī)構(gòu)。被督機(jī)構(gòu)在收到差錯(cuò)通知書后，將更正結(jié)果填寫在差錯(cuò)通知書上，全部返回至分行后督。其中一聯(lián)作為附件附在更正的業(yè)務(wù)傳票后，另外一聯(lián)與后督留存的差錯(cuò)通知單捉對專夾保管，定期裝訂，保存期限一年。事后監(jiān)督人員在收到整改的差錯(cuò)通知書后，應(yīng)在圖形前端后督系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行差錯(cuò)核銷。事后監(jiān)督人員通過監(jiān)督管理平臺發(fā)現(xiàn)的差錯(cuò)，應(yīng)通過監(jiān)督管理平臺系統(tǒng)下發(fā)被督機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改，同時(shí)將差錯(cuò)手工登記在圖形前端后督系統(tǒng)進(jìn)行管理。第十七條事后監(jiān)督人員每日應(yīng)通過事后監(jiān)督系統(tǒng)查詢未核銷差錯(cuò)情況，及時(shí)敦促被督機(jī)構(gòu)進(jìn)行差錯(cuò)更正。無特殊情況，被監(jiān)督機(jī)構(gòu)應(yīng)于收到差錯(cuò)通知書5個(gè)工作日內(nèi)返回差錯(cuò)通知書。第十八條每月十個(gè)工作日前，事后監(jiān)督部門應(yīng)根據(jù)“事后監(jiān)督業(yè)務(wù)差錯(cuò)等級劃分標(biāo)準(zhǔn)及代碼”（附件一）、“會計(jì)核算單位業(yè)務(wù)差錯(cuò)率考核辦法”（附件二）及時(shí)統(tǒng)計(jì)匯總被監(jiān)督單位上月的差錯(cuò)情況，并對差錯(cuò)形成的原因及特點(diǎn)進(jìn)行分析，形成事后監(jiān)督月報(bào)上報(bào)各分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和總行運(yùn)營管理部。第五章業(yè)務(wù)憑證的交接第十九條各被監(jiān)督機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)結(jié)束后，應(yīng)將傳票按照《核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)會計(jì)憑證整理與裝訂操作規(guī)程》的要求進(jìn)行整理、打碼、裝袋，并填寫兩聯(lián)“事后監(jiān)督資料交接單（以下簡稱交接單）”（附件三）。第二十條各被監(jiān)督機(jī)構(gòu)應(yīng)專人專車將后督資料、填寫好反饋意見的差錯(cuò)通知書、交接單押送至事后監(jiān)督部門，并與事后監(jiān)督人員辦理交接手續(xù)。事后監(jiān)督人員在收到被監(jiān)督機(jī)構(gòu)的后督資料后，應(yīng)認(rèn)真核實(shí)實(shí)物與交接單中的記錄是否相符，憑證打碼是否連續(xù)，并在交接單上簽字。交接單一聯(lián)由事后監(jiān)督人員簽字后交押送員帶回被監(jiān)督機(jī)構(gòu)留存（留存期限一年），一聯(lián)由事后監(jiān)督人員保存，今后隨傳票一并進(jìn)行裝訂或封裝。第二十一條如被督機(jī)構(gòu)當(dāng)日業(yè)務(wù)有差錯(cuò)發(fā)生，則事后監(jiān)督人員待營業(yè)日結(jié)束后，將后督資料及兩聯(lián)差錯(cuò)通知書交押送員，辦理交接手續(xù)。次日，被督會計(jì)機(jī)構(gòu)根據(jù)差錯(cuò)通知書更改差錯(cuò)后，在差錯(cuò)通知書上注明處理結(jié)果，隨新的業(yè)務(wù)憑證一起辦理交接。事后監(jiān)督人員確認(rèn)差錯(cuò)更正無誤后，交縮微人員進(jìn)行憑證縮微。第六章事后監(jiān)督的職責(zé)、權(quán)利第二十二條事后監(jiān)督的職責(zé)：有保證客戶、銀行資金安全的責(zé)任；有替儲戶、存款客戶保守秘密的責(zé)任。有替銀行保守商業(yè)秘密的責(zé)任；有嚴(yán)格遵照《會計(jì)法》、《票據(jù)法》，人民銀行《支付結(jié)算辦法》等法律法規(guī)和xxxxxx銀行各項(xiàng)制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進(jìn)行監(jiān)督的責(zé)任；有保證業(yè)務(wù)操作真實(shí)性，有效性的責(zé)任；有就重大差錯(cuò)、事故向上級領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告的責(zé)任。第二十三條事后監(jiān)督的權(quán)利：有對同級、轄內(nèi)機(jī)構(gòu)柜臺業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督的權(quán)利，任何部門或個(gè)人不得干涉、妨礙事后監(jiān)督工作的開展；有要求被監(jiān)督單位按規(guī)定提供有關(guān)資料的權(quán)利；有就被監(jiān)督單位所發(fā)生的差錯(cuò)發(fā)出改正通知的權(quán)利；有就監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)的重大差錯(cuò)、事故向上級領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告的權(quán)利。第七章事后監(jiān)督的工作紀(jì)律第二十四條事后監(jiān)督人員要本著公正、誠實(shí)的原則認(rèn)真履行監(jiān)督職能。第二十五條事后監(jiān)督人員不得參與前臺業(yè)務(wù)，不得在進(jìn)行事后監(jiān)督的同時(shí)處理前臺業(yè)務(wù)、不得參與密押和重要印章的管理、不得以任何理由替代經(jīng)辦人員改錯(cuò)。第二十六條事后監(jiān)督人員必須按規(guī)定的監(jiān)督范圍、內(nèi)容和方法，對前臺業(yè)務(wù)及時(shí)后督。發(fā)現(xiàn)重大差錯(cuò)、案件要及時(shí)上報(bào)，不得延誤，更不能營私舞弊。第二十七條事后監(jiān)督人員忠于職守、堅(jiān)持原則，成績突出的，應(yīng)給予表彰和獎勵(lì)；因工作失誤，造成重大損失的，應(yīng)負(fù)連帶責(zé)任；發(fā)現(xiàn)問題故意隱瞞不報(bào)和袒護(hù)作案人的要從嚴(yán)懲處。第二十八條事后監(jiān)督人員應(yīng)嚴(yán)密保管事后監(jiān)督參數(shù)表內(nèi)容，嚴(yán)守事后監(jiān)督的工作計(jì)劃，不得隨意對外透露監(jiān)督參數(shù)表范圍、監(jiān)督金額和對柜員進(jìn)行全面監(jiān)督的時(shí)間。第八章附則第二十九條本辦法由總行運(yùn)營管理部負(fù)責(zé)制定、解釋、修訂。第三十條本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行。

附件一事后監(jiān)督業(yè)務(wù)差錯(cuò)等級劃分標(biāo)準(zhǔn)及代碼規(guī)范類差錯(cuò)差錯(cuò)代碼差錯(cuò)內(nèi)容處理方法1.01自制憑證填寫不規(guī)范或有誤、硬性涂改而無簽章、柜員簽章不清、不全，摘要不清、不詳更換自制憑證1.02未打印核實(shí)行或核實(shí)行打印模糊無法辨認(rèn)補(bǔ)打印，如無法補(bǔ)打印由柜臺經(jīng)理說明，并手工補(bǔ)全1.03憑證整理不規(guī)范重新整理1.99其他一般業(yè)務(wù)差錯(cuò)差錯(cuò)代碼差錯(cuò)內(nèi)容處理方法2.01憑證使用不正確更換憑證2.02自制憑證缺失立即補(bǔ)齊2.03憑證金額大小寫不符、與附件內(nèi)容不符、與輸機(jī)內(nèi)容不符更換憑證2.04企業(yè)新開戶、更換印鑒、銷戶未向后督送交印鑒片或銷戶時(shí)無銷戶清單、未在4125表外科目記賬或記賬錯(cuò)誤請被督機(jī)構(gòu)在第二日立即補(bǔ)全2.05新開戶、印鑒變更或銷戶未在驗(yàn)印系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行處理或處理有誤，或印鑒卡上要素記錄不全請被督機(jī)構(gòu)第二日立即補(bǔ)錄或更正，后督重新審核2.06開戶信息或系統(tǒng)錄入信息與實(shí)際情況不符更改開戶信息2.07各類申請書、存、取款憑條無儲戶簽字，或與戶名不符或其他要素填寫有誤請儲戶補(bǔ)簽或由柜臺經(jīng)理做出書面說明2.08沖補(bǔ)賬錯(cuò)誤或不按規(guī)定辦理沖補(bǔ)賬業(yè)務(wù)進(jìn)行調(diào)帳或按規(guī)定補(bǔ)全手續(xù)2.09內(nèi)部帳記賬有誤、交易使用有誤（串戶、漏入、反方、重復(fù)、金額不符）立即進(jìn)行更正或沖正2.10柜員未換人檢查尾箱并簽字、網(wǎng)點(diǎn)簽到信息表上無柜臺經(jīng)理簽字，未正式簽退或漏打軋賬單、尾箱余額表、事中監(jiān)督流水，網(wǎng)點(diǎn)未平賬被總行強(qiáng)制簽退重新檢查尾箱并補(bǔ)簽字或通報(bào)批評2.11大額匯劃業(yè)務(wù)未按規(guī)定電話核實(shí)或記錄不全如業(yè)務(wù)已處理，被督機(jī)構(gòu)仍需電話核實(shí)并在傳票上注明核實(shí)結(jié)果2.12向客戶收取費(fèi)用不正確調(diào)整帳務(wù)2.13代保管品出入庫無出入庫手續(xù)或手續(xù)不符合規(guī)定補(bǔ)齊手續(xù)2.14違反人民銀行現(xiàn)金支取規(guī)定請客戶補(bǔ)齊手續(xù)，無法補(bǔ)齊的由柜臺經(jīng)理書面說明并追究經(jīng)辦人員責(zé)任。2.15需本人辦理的業(yè)務(wù)非客戶本人辦理盡量聯(lián)系客戶本人補(bǔ)簽或由柜臺經(jīng)理做書面說明2.16理財(cái)產(chǎn)品辦理有誤、理財(cái)協(xié)議與產(chǎn)品說明書不一致、理財(cái)單據(jù)填寫有誤或漏付風(fēng)險(xiǎn)提示單據(jù)立即聯(lián)系客戶進(jìn)行更正，無法更正的由柜臺經(jīng)理做書面說明2.17代理業(yè)務(wù)未進(jìn)行電話核實(shí)、未錄入代理人信息、代理人信息有誤或無代理業(yè)務(wù)授權(quán)書仍需進(jìn)行電話核實(shí)，并將核實(shí)結(jié)果記錄在傳票上。2.99其他嚴(yán)重業(yè)務(wù)差錯(cuò)差錯(cuò)代碼差錯(cuò)內(nèi)容處理方法3.01票據(jù)背書不連續(xù)、不符合規(guī)定，受理有缺陷票據(jù)或假票據(jù)影響票據(jù)效力的應(yīng)立即采取補(bǔ)救措施；不影響票據(jù)效力的與客戶聯(lián)系重新背書，聯(lián)系客戶更換票據(jù)或追回款項(xiàng)。如造成我行損失，追究經(jīng)辦人員責(zé)任。3.02更改客戶信息無相關(guān)依據(jù)補(bǔ)齊手續(xù)。3.03憑證客戶號、帳號與戶名不符或金額、賬號等重要要素輸機(jī)內(nèi)容有誤如輸機(jī)錯(cuò)誤立即進(jìn)行更正，如票據(jù)錯(cuò)誤與客戶聯(lián)系更換票據(jù)。追究經(jīng)辦人員責(zé)任。3.04需授權(quán)業(yè)務(wù)無相應(yīng)授權(quán)人簽字補(bǔ)簽字3.05違規(guī)辦理掛失/解掛、凍結(jié)/解凍、查詢等業(yè)務(wù)未造成風(fēng)險(xiǎn)的，補(bǔ)齊手續(xù)。造成風(fēng)險(xiǎn)損失的，積極采取補(bǔ)救措施，追究經(jīng)辦人員責(zé)任。3.06違規(guī)出售重要空白憑證補(bǔ)齊手續(xù)，追究經(jīng)辦人員責(zé)任3.07重要空白憑證使用、繳回情況與實(shí)際記賬不符立即更正，由柜臺經(jīng)理在差錯(cuò)通知單上填明原因3.08違規(guī)辦理客戶預(yù)留印鑒變更業(yè)務(wù)立即聯(lián)系客戶補(bǔ)齊相關(guān)手續(xù)3.09辦理業(yè)務(wù)未審核印鑒、驗(yàn)印結(jié)果無效或手工驗(yàn)印未換人復(fù)核，印鑒缺少、不清或客戶簽章與銀行預(yù)留印鑒不符事后監(jiān)督人員立即補(bǔ)驗(yàn)，如印鑒有問題，立即聯(lián)系客戶更換票據(jù)3.10使用他人柜員號違規(guī)辦理業(yè)務(wù)或柜員經(jīng)辦本人業(yè)務(wù)通報(bào)批評，追究當(dāng)事人責(zé)任3.11原始記帳憑證或重要附件不全、丟失補(bǔ)齊憑證。如無法補(bǔ)齊，立即采取補(bǔ)救措施，追究經(jīng)辦人員責(zé)任。3.12客戶帳重復(fù)記賬、漏記賬、串戶、反方記賬立即更正，如造成損失，追究經(jīng)辦人責(zé)任3.13柜員尾箱長短款查明原因、立即聯(lián)系客戶進(jìn)行更正3.14未進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查或未留存客戶身份證影像或身份證未經(jīng)二代證鑒別儀鑒別、未提供輔助證件或與系統(tǒng)不一致，核查結(jié)果不符合規(guī)定未進(jìn)行進(jìn)一步核實(shí)，身份證件過期立即進(jìn)行核查或進(jìn)一步核實(shí)，如核實(shí)有問題或證件過期聯(lián)系客戶3.15辦理業(yè)務(wù)逆程序操作通報(bào)批評，追究經(jīng)辦人責(zé)任3.16辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)、外幣存取款業(yè)務(wù)無相關(guān)證明，未登記外管系統(tǒng)、未進(jìn)行國際收支申報(bào)或申報(bào)有誤進(jìn)行外管系統(tǒng)補(bǔ)登或修改、或聯(lián)系客戶補(bǔ)齊手續(xù)3.17無正當(dāng)理由未使用二代證鑒別儀進(jìn)行身份信息讀取通報(bào)批評。立即通過身份證聯(lián)網(wǎng)核查核實(shí)證件信息真?zhèn)?.99其他附件二被督機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)差錯(cuò)率考核辦法根據(jù)《xxxxxx銀行事后監(jiān)督業(yè)務(wù)差錯(cuò)等級劃分標(biāo)準(zhǔn)和代碼》中所列差錯(cuò)內(nèi)容進(jìn)行差錯(cuò)管理和差錯(cuò)登記。按差錯(cuò)內(nèi)容及業(yè)務(wù)性質(zhì)，事后監(jiān)督分三類差錯(cuò)考核柜員的業(yè)務(wù)，并按不同類別差錯(cuò)折計(jì)不同差錯(cuò)筆數(shù)：規(guī)范類業(yè)務(wù)差錯(cuò)柜員如發(fā)生“規(guī)范類業(yè)務(wù)差錯(cuò)”所列差錯(cuò)時(shí)，按每兩