證券從業(yè)資格《金融市場基礎知識》模擬試卷一新題型（精選）

證券從業(yè)資格《金融市場基礎知識》模擬試卷一[新題型]（精選）[單選題]1.QDII制度在中國證券（江南博哥）市場上的主要特點不包括()。A.出入境資金自由B.資格認定較為嚴格C.許可投資的證券品種存在一定限制D.許可投資的證券比例存在一定限制參考答案：A參考解析：QDII制度在中國證券市場上主要具有以下特點：1.合格境內機構投資者的資格認定較為嚴格2.許可投資的證券品種和比例存在一定限制3.進出境資金受到監(jiān)控故本題選A。[單選題]2.A公司當年的公司凈利潤為6000萬元，發(fā)行在外的總股數(shù)為3000萬股，凈資產為8000萬元，則A公司的每股收益為()元，股本收益率為()。A.2；75％B.0.75；200％C.0.75；75％D.2；50％參考答案：A參考解析：考點：考查每股收益和股本收益率的計算。每股收益等于公司凈利潤除以發(fā)行在外的總股數(shù)，即6000/3000=2（元），股本收益率等于公司凈利潤除以凈資產。（6000/8000）*100%=75%[單選題]3.利率水平.貨幣供給.企業(yè)投資規(guī)模等屬于經濟指標分類中的()。A.先行性指標B.同步性指標C.滯后性指標D.技術性指標參考答案：A參考解析：先行性指標包括利率水平.貨幣供給.消費者預期.主要生產資料價格.企業(yè)投資規(guī)模等。故本題選A。同步性指標包括個人收入.企業(yè)工資支出.國內生產總值.社會商品銷售額等。滯后性指標包括失業(yè)率.庫存量.銀行未收回貸款規(guī)模等。[單選題]4.證券金融公司開展轉融通業(yè)務，應當以自己的名義，在證券登記結算機構分別開立的賬戶不包括()。A.轉融通專用證券賬戶B.轉融通擔保證券賬戶C.轉融通證券交收賬戶D.轉融通專用資金賬戶參考答案：D參考解析：證券金融公司開展轉融通業(yè)務，應當以自己的名義，在證券登記結算機構分別開立轉融通專用證券賬戶.轉融通擔保證券賬戶.轉融通證券交收賬戶。證券金融公司開展轉融通業(yè)務，應當以自己的名義，在商業(yè)銀行開立轉融通專用資金賬戶。故本題選D。[單選題]5.社會公眾股是指社會公眾依法以其擁有的財產投入公司時形成的()的股份。A.可上市流通B.限制流通C.可在柜臺交易D.分散持有參考答案：A參考解析：社會公眾股是指社會公眾依法以其擁有的財產投入公司時形成的可上市流通的股份。[單選題]6.優(yōu)先股股東權利是受限制的，最主要的是()限制。A.轉讓權B.查閱權C.表決權D.分配權參考答案：C參考解析：優(yōu)先股股東權利是受限制的，最主要的是表決權限制。普通股股東參與股份公司的經營決策主要通過參加股東大會行使表決權，而優(yōu)先股股東在一般情況下沒有投票表決權，不享有公司的決策參與權。只有在特殊情況下，如討論涉及優(yōu)先股股東權益的議案時，他們才能行使表決權。[單選題]7.ETF屬于()。A.主動型基金B(yǎng).基金中的基金C.指數(shù)基金D.保本基金參考答案：C參考解析：ETF通常是以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象，依據(jù)構成指數(shù)的證券種類和比例，采用完全復制或抽樣復制的方法進行被動投資的指數(shù)型基金。[單選題]8.下列關于我國債券市場托管方式的描述，錯誤的是()。A.交易所債券市場根據(jù)券種的不同，實行的是不同的托管體制B.銀行間債券市場是場外市場，實行一級.二級綜合托管賬戶模式C.上海清算所根據(jù)投資人的機構性質以及可以從事的業(yè)務范圍對債券托管賬戶實行分類設置和集中管理D.交易所市場實行“中央登記，二級托管”的制度參考答案：C參考解析：選項A正確：交易所債券市場根據(jù)券種的不同，實行的是不同的托管體制；選項B正確：銀行間債券市場是場外市場，實行一級.二級綜合托管賬戶模式；選項C錯誤：中央國債登記結算有限責任公司根據(jù)投資人的機構性質以及可以從事的業(yè)務范圍對債券托管賬戶實行分類設置和集中管理；選項D正確：交易所市場實行“中央登記，二級托管”的制度[單選題]9.股票賬面價值又稱為()。A.清算價值B.股票內在價值C.股票面值D.股票凈值參考答案：D參考解析：股票的賬面價值又被稱為股票凈值或每股凈資產，在沒有優(yōu)先股的條件下，每股賬面價值等于公司凈資產除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)。股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的實際價值。股票的內在價值即理論價值，即股票未來收益的現(xiàn)值。股票的票面價值又被稱為面值，即在股票票面上標明的金額。[單選題]10.下面對上市公司再融資描述中，不正確的是()。A.上市公司再融資是指上市公司為達到增加資本和募集資金的目的而再發(fā)行股票或可轉換債券的行為B.增發(fā)會擴大股東人數(shù)，分散股權，避免股份過度集中C.可轉換債券能以較低的成本籌集到所需要的資金，能使公司將籌集到的期限有限的資金轉化為長期穩(wěn)定的股本，擴大了股本規(guī)模D.定向增發(fā)不會直接影響公司原股東利益參考答案：D參考解析：D選項不正確，非公開發(fā)行股票也稱為定向增發(fā)，是股份公司向特定對象發(fā)行股票的增資方式。這種增資方式會直接影響公司原股東利益，需要經過股東大會特別批準。A選項正確，上市公司再融資，是指上市公司為達到增加資本和募集資金的目的而再發(fā)行股票或可轉換債券的行為。B選項正確，向不特定對象公開募集股份，簡稱增發(fā)，是股份公司向不特定對象公開募集股份的增資方式。增發(fā)的目的是向社會公眾募集資金，擴大股東人數(shù)，分散股權，增強股票的流通性，并可避免股份過分集中。C選項正確，公司發(fā)行可轉換債券的主要動因是為了增強證券對投資者的吸引力，能以較低的成本籌集到所需要的資金。可轉換債券一旦轉換成普通股票，能使公司將原來籌集的期限有限的資金轉化成長期穩(wěn)定的股本，擴大了股本規(guī)模。故本題選D。[單選題]11.按照償還期限分類，我國償還期限在()年以上的債券為長期債券。A.7B.8C.9D.10參考答案：D參考解析：按照償還期限分類，1年以下的債券為短期債券，1年以上.10年以下(包括10年)的債券為中期債券，10年以上的債券為長期債券。【注意企業(yè)債券的分法：企業(yè)債券短期1年，中期1-5年，長期5年以上】[單選題]12.債券按債券形態(tài)分類，可以分為()。A.政府債券.金融債券和公司債券B.零息債券.附息債券和息票累積債券C.實物債券.憑證式債券和記賬式債券D.短期債券.中期債券和長期債券參考答案：C參考解析：債券劃分種類有很多，按發(fā)行主體，債券可以分為政府債券.金融債券和公司債券；按債券形態(tài)，債券可以分為實物債券.憑證式債券和記賬式債券；按期限長短，債券可以分為短期債券.中期債券和長期債券；按付息方式，債券可以分為零息債券.附息債券和息票累積債券。故本題選C。[單選題]13.()是指買入債券到賣出債券期間所獲得的年平均收益。A.當期收益率B.到期收益率C.持有期收益率D.贖回收益率參考答案：C參考解析：C選項正確，持有期收益率是指買入債券到賣出債券期間所獲得的年平均收益，它與到期收益率的區(qū)別僅僅在于末筆現(xiàn)金流是賣出價格而非債券到期償還金額。A選項，當期收益率被定義為債券的年利息收入與買入債券的實際價格的比率。B選項，到期收益率是使債券未來現(xiàn)金流現(xiàn)值等于當前價格所用的相同的貼現(xiàn)率，也就是金融學中所謂的內部報酬率。D選項，贖回收益率是累積到贖回日止，利息支付額與指定的贖回價格加總的現(xiàn)金流量的現(xiàn)值等于債券贖回價格的利率。故本題選C。[單選題]14.基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起()個月內進行基金份額的發(fā)售?；鸬哪技谙拮曰鸱蓊~發(fā)售日開始計算，募集期限不得超過()個月。A.3；6B.6；3C.4；6D.6；4參考答案：B參考解析：基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起6個月內進行基金份額的發(fā)售?；鸬哪技谙拮曰鸱蓊~發(fā)售日開始計算，募集期限不得超過3個月。[單選題]15.()是指金融市場參與者無法以合理成本及時獲得充足資金，以償付到期債務.履行其他支付義務和滿足正常業(yè)務開展的資金需求的風險。A.信用風險B.流動性風險C.市場風險D.操作風險參考答案：B參考解析：B項符合題意，流動性風險是金融機構面臨的基本風險之一。流動性風險是指金融市場參與者無法以合理成本及時獲得充足資金，以償付到期債務.履行其他支付義務和滿足正常業(yè)務開展的資金需求的風險。A選項，傳統(tǒng)的信用風險主要來自商業(yè)銀行的貸款業(yè)務，信用風險在銀行管理中通常被定義為借款人不能按合同規(guī)定按期還本付息而給貸款人造成損失的風險。在傳統(tǒng)的意義上，損失被理解為只有當違約實際發(fā)生時才會產生，因此，信用風險又被稱為違約風險。C選項，市場風險，是指因市場價格變量波動而給經濟主體帶來損益的風險。D選項，風險是指由不完善或有問題的內部流程.人員和系統(tǒng)以及外部事件所造成損失的風險。[單選題]16.我國目前金融市場的監(jiān)管架構是()。A.一行兩會B.一行三會C.一委一行兩會D.一委一行三會參考答案：C參考解析：我國目前金融市場的監(jiān)管架構是“一委一行兩會”?！耙晃恍袃蓵笔菄鴥冉鹑诮鐚鴦赵航鹑诜€(wěn)定發(fā)展委員會.中國人民銀行.中國證監(jiān)會和中國銀保監(jiān)會的簡稱。[單選題]17.()年，內地和香港地區(qū)推出“債券通”。A.2019B.2018C.2017D.2016參考答案：C參考解析：2017年，內地和香港地區(qū)推出“債券通”。[單選題]18.證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣在境內證券交易所上市交易的證券，在境內銀行間市場交易的政府債券.國際開發(fā)機構人民幣債券.央行票據(jù).金融債券.短期融資券.公司債券.中期票據(jù)和企業(yè)債券，以及經中國證監(jiān)會批準或者備案發(fā)行并在境內金融機構柜臺交易的證券，以獲取盈利的行為被稱為()。A.證券保薦業(yè)務B.證券資產管理業(yè)務C.證券自營業(yè)務D.融資融券業(yè)務參考答案：C參考解析：證券自營業(yè)務是指證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣在境內證券交易所上市交易的證券，在境內銀行間市場交易的政府債券.國際開發(fā)機構人民幣債券.央行票據(jù).金融債券.短期融資券.公司債券.中期票據(jù)和企業(yè)債券，以及經中國證監(jiān)會批準或者備案發(fā)行并在境內金融機構柜臺交易的證券，以獲取盈利的行為。[單選題]19.下列時間點中，不能進行科創(chuàng)板連續(xù)競價的是()。A.13：20B.10：00C.9：20D.14：50參考答案：C參考解析：上海證券交易所科創(chuàng)板連續(xù)競價時間為：9：30～11：30.13：00～15：00。C選項不在連續(xù)競價時間段內，故本題選C。[單選題]20.風險是結果對期望的偏離，是收益的()。A.危險性B.不可控性C.波動性D.損失性參考答案：C參考解析：風險是結果對期望的偏離，是（收益的）波動性。故本題選C。[單選題]21.選擇性貨幣政策工具是指央行采取的旨在影響銀行系統(tǒng)的資金運用方向和信貸資金利率結構的各種措施，下列()不屬于選擇性貨幣政策工具。A.消費者信用控制B.證券市場信用控制C.直接信用控制D.存款準備金制度參考答案：D參考解析：選擇性貨幣政策工具主要包括【消費者信用控制】.【證券市場信用控制】.不動產信用控制。除此之外，還有【直接信用控制】和間接信用控制等。D選項存款準備金制度屬于一般性貨幣政策工具。[單選題]22.下列關于國際資金流動方式的說法，正確的是()。A.保值性資金的流動屬于國際長期資金流動B.國際信貸屬于國際短期資金流動C.國際間接投資屬于國際短期資金流動D.套利性資金的流動屬于國際短期資金流動參考答案：D參考解析：國際短期資金流動，是指期限為一年或一年以下的資金的跨國流動。國際短期資金流動主要包括貿易資金的流動.套利性資金的流動.保值性資金的流動以及投機性資金的流動四種類型。國際長期資金流動，是指期限在一年以上的資金的跨國流動，包括國際直接投資.國際間接投資和國際信貸三種形式。選項A錯誤，保值性資金的流動屬于國際短期資金流動；選項B錯誤，國際信貸屬于國際長期資金流動；選項C錯誤，國際間接投資屬于國際長期資金流動；選項D正確，套利性資金的流動屬于國際短期資金流動。[單選題]23.全球最大的外匯批發(fā)市場是()。A.東京外匯市場B.倫敦外匯市場C.美國外匯市場D.巴黎外匯市場參考答案：B參考解析：英國的倫敦外匯市場是全球最大的外匯批發(fā)市場，沒有固定的交易場所，參與外匯交易的銀行及其他機構約600家，通過現(xiàn)代化電子通信系統(tǒng)完成交易。[單選題]24.2003年，中央提出建立多層次資本市場體系，經過十多年的發(fā)展和健全，我國逐漸建立起了多層次資本市場體系，其中，不屬于場內市場的是()。A.全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)B.科創(chuàng)板市場C.主板市場D.區(qū)域股權交易市場參考答案：D參考解析：我國的場內交易市場包括主板市場（包含中小板市場）.科創(chuàng)板市場.創(chuàng)業(yè)板市場.全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)。我國的場外交易市場包括區(qū)域性股權市場.券商柜臺市場.機構間私募產品報價與服務系統(tǒng).私募基金市場。在這里注意的是，全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)在2021年以前屬于場外市場，但在2021年9月2日晚，習近平主席在2021年中國國際服務貿易交易會全球服務貿易峰會致辭中宣布，繼續(xù)支持中小企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展，深化新三板改革，設立北京證券交易所，由此被稱為新三板的“全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)”正式納入場內。[單選題]25.關于場外交易市場的特征，下列說法錯誤的是()A.信息披露要求較低B.監(jiān)管較為寬松C.只能采用做市商模式D.掛牌標準相對較低參考答案：C參考解析：場外交易市場的特征：（1）掛牌標準相對較低，通常不對企業(yè)規(guī)模和盈利情況等進行要求;(D正確）（2）信息披露要求較低，監(jiān)管較為寬松;(A.B正確）（3）交易制度通常采用做市商制度。目前的場外交易市場早已不再單純地采用集中報價.分散成交的做市商模式，而是摻雜自動競價撮合，形成混合交易模式。(C錯誤）[單選題]26.經中國證監(jiān)會批準在中華人民共和國境內募集資金，運用所募集的部分或者全部資金以資產組合方式進行境外證券投資管理的境內基金管理公司和證券公司等證券經營機構可簡稱為()。A.QDIIB.RQFIIC.ETFD.QFII參考答案：A參考解析：合格境內機構投資者，即QDII，是指符合《合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，經中國證監(jiān)會批準在中華人民共和國境內募集資金，運用所募集的部分或者全部資金以資產組合方式進行境外證券投資管理的境內基金管理公司和證券公司等證券經營機構。[單選題]27.負責證券投資者保護基金籌集.管理和使用的是()。A.社?；鹄硎聲﨎.中國證券投資者保護基金有限責任公司C.中國證券登記結算機構D.證券投資基金參考答案：B參考解析：中國證券投資者保護基金公司是負責基金籌集.管理和使用，不以營利為目的的國有獨資公司。[單選題]28.《中華人民共和國公司法》規(guī)定，股份有限公司向發(fā)起人.法人發(fā)行的股票應當為()。A.記名股票B.優(yōu)先股票C.記名股票或無記名股票D.無記名股票參考答案：A參考解析：股份有限公司向發(fā)起人.法人發(fā)行的股票，應當為記名股票，并應當記載該發(fā)起人.法人的名稱或者姓名，不得另立戶名或者以代表人姓名記名。[單選題]29.除了可按規(guī)定分得本期固定股息外，還有權與普通股票股東一起參與本期剩余盈利分配的是()。A.可贖回優(yōu)先股票股東B.累積優(yōu)先股票股東C.參與優(yōu)先股票股東D.可轉換優(yōu)先股票股東參考答案：C參考解析：根據(jù)優(yōu)先股股東按照確定的股息率分配股息后，是否有權同普通股股東一起參加剩余稅后利潤分配，可分為參與優(yōu)先股和非參與優(yōu)先股。持有人只能獲取一定股息但不能參加公司額外分紅的優(yōu)先股，被稱為非參與優(yōu)先股；持有人除可按規(guī)定的股息率優(yōu)先獲得股息外，還可與普通股股東分享公司剩余收益的優(yōu)先股，被稱為參與優(yōu)先股。[單選題]30.首次公開發(fā)行股票并在主板(中小企業(yè)板)上市的規(guī)定不包括()。A.發(fā)行人最近2年內主營業(yè)務沒有發(fā)生重大變化B.發(fā)行人最近3年內主營業(yè)務沒有發(fā)生重大變化C.發(fā)行人最近3年內董事沒有發(fā)生重大變化D.發(fā)行人最近3年內實際控制人沒有發(fā)生重大變化參考答案：A參考解析：首次公開發(fā)行股票并在主板(中小企業(yè)板)上市的規(guī)定，主體資格應滿足發(fā)行人最近3年內主營業(yè)務和董事.高級管理人員沒有發(fā)生重大變化，實際控制人沒有發(fā)生變更的條件。[單選題]31.在委托受理的驗證和審單環(huán)節(jié)，證券經紀商要根據(jù)()的交易規(guī)則，審查客戶的證件和委托單。A.中國金融期貨交易所B.中國登記結算公司C.證券交易所D.證券業(yè)協(xié)會參考答案：C參考解析：驗證主要是對客戶委托時遞交的相關證件（如身份證件等）進行核實，審單主要是檢查客戶填寫的委托單。證券經紀商要根據(jù)證券交易所的交易規(guī)則，對客戶的證件和委托單在合法性和同一性方面進行審查。[單選題]32.股票市場價格的最直接影響因素是()，并且其他因素都是通過作用于該因素而影響股票價格的。A.宏觀經濟因素B.公司經營狀況C.政治因素D.供求關系參考答案：D參考解析：股票的市場價格一般是指股票在二級市場上交易的價格。股票的市場價格由股票的價值決定，但同時受許多其他因素的影響。其中，供求關系是最直接的影響因素，其他因素都是通過作用于供求關系而影響股票價格的。[單選題]33.國際債券的發(fā)行對象主要是()。A.本國自然人投資者B.本國外幣持有者C.外國投資者D.本國金融機構參考答案：C參考解析：國際債券是指一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值.向外國投資者發(fā)行的債券。[單選題]34.ETF的申購和贖回在()進行，市場交易在()進行。A.二級市場；一級市場B.二級市場；二級市場C.一級市場；二級市場D.一級市場；一級市場參考答案：C參考解析：ETF實行一級市場和二級市場并存的交易制度。在一級市場，機構投資者可以在交易時間內以ETF指定的一籃子股票申購ETF份額或以ETF份額贖回一籃子股票；在二級市場，ETF與普通股票一樣在證券交易所掛牌交易。[單選題]35.基金評價機構從事公募基金評價業(yè)務并以公開形式發(fā)布基金評價結果的，應向()申請注冊。A.中國證監(jiān)會B.證券交易所C.基金業(yè)協(xié)會D.基金行業(yè)自律組織參考答案：C參考解析：基金評價機構從事公募基金評價業(yè)務并以公開形式發(fā)布基金評價結果的，應向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請注冊。[單選題]36.不屬于基金收益中其他收入的項目是()。A.贖回費余額B.基金獲得的賠償款C.存款利息收入D.新股手續(xù)費返還參考答案：C參考解析：其他收入是指除利息收入和投資收益以外的其他各項收入，包括贖回費扣除基本手續(xù)費后的余額.手續(xù)費返還.ETF替代損益，以及基金管理人等機構為彌補基金財產損失而支付給基金的賠償款項等。[單選題]37.基金信息披露分類中，不包括()。A.銷售信息披露B.運作信息披露C.臨時信息披露D.募集信息披露參考答案：A參考解析：基金信息披露大致可分為基金募集信息披露.運作信息披露和臨時信息披露三大類。[單選題]38.關于非公開募集基金，下列描述錯誤的是()。A.可采用講座.報告會方式向公眾宣傳推介B.應當向合格投資者募集C.合格投資者累計不得超過200人D.應當制定并簽訂基金合同參考答案：A參考解析：非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金，不得通過報刊.電臺.電視臺.互聯(lián)網等公眾傳播媒體或者講座.報告會.分析會等方式向不特定對象宣傳推介。[單選題]39.金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變量緊密相連，具有規(guī)則的變動關系，這體現(xiàn)了金融衍生工具的()。A.跨期性B.杠桿性C.聯(lián)動性D.不確定性或高風險性參考答案：C參考解析：由金融衍生工具的定義可以看出，它們具有四個顯著特性：（1）跨期性。（2）杠桿性。（3）聯(lián)動性。（4）不確定性或高風險性。其中，聯(lián)動性是指金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變量緊密聯(lián)系，規(guī)則變動。[單選題]40.承擔全面風險管理最終責任的是證券公司()。A.董事會B.監(jiān)事會C.經理層D.合規(guī)負責人參考答案：A參考解析：證券公司【董事會】承擔全面風險管理的【最終責任】。證券公司【經理層】對全面風險管理承擔【主要責任】。證券公司應當指定或者設立專門部門履行風險管理職責，在【首席風險官】的領導下推動全面風險管理工作。[多選題]1.連續(xù)競價時，成交價格的確定原則包括()。A.買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格成交B.買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以中間價成交C.賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格時，不成交D.最高買入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價參考答案：AD參考解析：連續(xù)競價時，成交價格的確定原則為：①最高買入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價；②買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價；③賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格時，以即時揭示的最高買入申報價格為成交價。[多選題]2.一般來說，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應具備的條件有()。A.最近3年連續(xù)盈利B.貸款損失準備計提充足C.核心資本充足率不低于8％D.最近3年沒有重大違法.違規(guī)行為參考答案：ABD參考解析：商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應具備以下條件：①具有良好的公司治理機制；②核心資本充足率不低于4％；（C項錯誤）③最近3年連續(xù)盈利；（A項正確）④貸款損失準備計提充足；（B項正確）⑤風險監(jiān)管指標符合監(jiān)管機構的有關規(guī)定；⑥最近3年沒有重大違法.違規(guī)行為；D項正確⑦中國人民銀行要求的其他條件。根據(jù)商業(yè)銀行的申請，中國人民銀行可以豁免前款所規(guī)定的個別條件。A.B.D項正確。[多選題]3.證券金融公司應當遵守的風險控制指標規(guī)定包括()。A.對單一證券公司轉融通的余額，不得超過凈資本的50％B.凈資本與各項風險資本準備之和的比例不得低于80％C.融出的每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的20％D.充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的15％參考答案：AD參考解析：證券金融公司應當遵守以下風險控制指標規(guī)定：①凈資本與各項風險資本準備之和的比例不得低于100％；②對單一證券公司轉融通的余額，不得超過證券金融公司凈資本的50％；③融出的每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的10％；④充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的15％。[多選題]4.以下關于區(qū)域性股權市場的說法正確的是()。A.可以采用集中競價.做市商等交易方式進行證券轉讓B.證券持有人名冊和登記過戶記錄不得隱匿.偽造.篡改或毀損C.單只證券持有人累計不得超過200人D.單只證券持有人累計不得超過500人參考答案：BC參考解析：在區(qū)域性股權市場發(fā)行或轉讓證券的，不得采取集中競價.做市商等集中交易方式進行證券轉讓；單只證券持有人累計不得超過200人，法律.行政法規(guī)另有規(guī)定的除外；證券持有人名冊和登記過戶記錄必須真實.準確.完整，不得隱匿.偽造.篡改或毀損。[多選題]5.基金性質的機構投資者包括()。A.證券投資基金B(yǎng).社?；餋.企業(yè)年金D.社會公益基金參考答案：ABCD參考解析：基金類投資者包括證券投資基金.社保基金.企業(yè)年金和社會公益基金。[多選題]6.我國證監(jiān)會的職責有()。A.依法制定有關證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章.規(guī)則B.依法對證券的發(fā)行.上市.交易.登記.存管.結算等行為進行監(jiān)督管理C.依法制定從事證券業(yè)務人員的行為準則D.依法對證券業(yè)協(xié)會的自律管理活動進行指導和監(jiān)督參考答案：ABCD參考解析：依據(jù)《證券法》國務院證券監(jiān)督管理機構在對證券市場實施監(jiān)督管理中履行下列職責：（一）依法制定有關證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章.規(guī)則，并依法進行審批.核準.注冊，辦理備案；（二）依法對證券的發(fā)行.上市.交易.登記.存管.結算等行為，進行監(jiān)督管理；（三）依法對證券發(fā)行人.證券公司.證券服務機構.證券交易場所.證券登記結算機構的證券業(yè)務活動，進行監(jiān)督管理；（四）依法制定從事證券業(yè)務人員的行為準則，并監(jiān)督實施；（五）依法監(jiān)督檢查證券發(fā)行.上市.交易的信息披露；（六）依法對證券業(yè)協(xié)會的自律管理活動進行指導和監(jiān)督；（七）依法監(jiān)測并防范.處置證券市場風險；（八）依法開展投資者教育；（九）依法對證券違法行為進行查處；（十）法律.行政法規(guī)規(guī)定的其他職責。[多選題]7.金融衍生工具按照基礎工具的種類包括()。A.貨幣衍生工具B.股權類產品的衍生工具C.結構化金融衍生工具D.OTC交易的衍生工具參考答案：AB參考解析：金融衍生工具按基礎工具的種類劃分，可以分為股權類產品的衍生工具.貨幣衍生工具.利率衍生工具.信用衍生工具以及其他衍生工具。[多選題]8.證券投資者保護基金公司設立的意義有()。A.可以在證券公司出現(xiàn)關閉.破產等重大風險時依據(jù)國家政策用于保護投資者權益B.有助于穩(wěn)定市場，防止證券公司個案風險的傳遞和擴散C.是對現(xiàn)有的國家行政監(jiān)管部門.中國證券業(yè)協(xié)會和證券交易所等行業(yè)自律組織.市場中介機構等組成的全方位.多層次監(jiān)管體系的一個重要補充D.為我國建立國際成熟市場通行的證券投資者保護機制搭建了平臺，為我國資本市場制度建設向國際化靠攏提供了契機參考答案：ABCD參考解析：國家設立保護基金制度是投資者保護體系的一個重要組成部分。其意義在于：(1)可以在證券公司出現(xiàn)關閉.破產等重大風險時依據(jù)國家政策用于保護投資者權益，通過簡捷的渠道快速地對投資者特別是中小投資者予以保護；(2)有助于穩(wěn)定市場，防止證券公司個案風險的傳遞和擴散；(3)是對現(xiàn)有的國家行政監(jiān)管部門.證券業(yè)協(xié)會和證券交易所等行業(yè)自律組織.市場中介機構等組成的全方位.多層次監(jiān)管體系的一個重要補充，在監(jiān)測證券公司風險.推動證券公司積極穩(wěn)妥地解決遺留問題和處置證券公司風險方面亦發(fā)揮著重要作用；(4)為我國建立國際成熟市場通行的證券投資者保護機制搭建了平臺，為我國資本市場制度建設向國際化靠攏提供了契機。[多選題]9.歐洲債券票面使用的貨幣有()。A.美元B.日元C.英鎊D.歐元參考答案：ABCD參考解析：歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣，主要為美元，其次還有歐元.英鎊.日元等；也有使用復合貨幣單位的，如特別提款權。[多選題]10.金融衍生工具的基本特征有()。A.跨期性B.杠桿性C.聯(lián)動性D.高風險性參考答案：ABCD參考解析：金融衍生工具具有四個顯著特征：跨期性.杠桿性.聯(lián)動性.不確定性或高風險性。[多選題]11.對基金資產估值負相應責任的有()。A.基金管理人B.基金托管人C.基金業(yè)協(xié)會D.基金份額持有人參考答案：AB參考解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，我國基金資產估值的責任人是基金管理人，但基金托管人對基金管理人的估值及凈值計算結果負有復核義務責任。[多選題]12.下列與契約型基金相關的說法正確的有()。A.依據(jù)基金合同營運基金B(yǎng).依據(jù)公司章程營運基金C.契約型基金的資金是一種信托財產D.基金依據(jù)托管協(xié)議而設立參考答案：AC參考解析：A正確，D項錯誤，契約型基金是依據(jù)基金合同設立的一類基金，C正確，契約型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財產。B項錯誤，公司型基金依據(jù)投資公司章程營運基金。[多選題]13.我國境內的商業(yè)銀行及授權分行.信托投資公司.企業(yè)集團財務公司.金融租賃公司.農村信用社.城市信用社.證券公司.基金管理公司及其管理的各類基金.保險公司.外資金融機構以及經金融監(jiān)管當局批準可投資于債券資產的其他金融機構均可在()按實名制原則以自己名義開立債券托管賬戶。A.中央結算公司B.上海清算所C.中國結算公司D.證券交易所參考答案：ABC參考解析：中華人民共和國境內的商業(yè)銀行及授權分行.信托投資公司.企業(yè)集團財務公司.金融租賃公司.農村信用社.城市信用社.證券公司.基金管理公司及其管理的各類基金.保險公司.外資金融機構以及經金融監(jiān)管當局批準可投資于債券資產的其他金融機構（以下簡稱“投資人”）均可在中央國債登記結算有限責任公司（中央結算公司）.銀行間市場清算所股份有限公司（上海清算所）和中國證券登記結算公司（中國結算公司）按實名制原則以自己名義開立債券托管賬戶。[多選題]14.開設證券賬戶應當遵循的原則包括()。A.公正性B.合法性C.有效性D.真實性參考答案：BD參考解析：開設證券賬戶應當遵循合法性和真實性的原則。[多選題]15.下列有關證券交易所特征的表述，正確的有()。A.一般投資者可以直接進入交易所買賣證券B.有固定的交易場所和交易時間C.通過公開競價的方式決定交易價格D.交易的對象限于合乎一定標準的上市證券參考答案：BCD參考解析：Ⅰ項，進入證券交易所的交易者為具備會員資格的證券經營機構，交易采取經紀制，即一般投資者不能直接進入交易所買賣證券，只能委托會員作為經紀人間接進行交易。[多選題]16.影響金融市場運行的主要宏觀經濟變量包括()。A.國內生產總值B.經濟周期C.通貨膨脹與利率D.匯率和國際資本流動參考答案：ABCD參考解析：影響金融市場運行的主要宏觀經濟變量包括國內生產總值，經濟周期，通貨膨脹與利率，匯率和國際資本流動。[多選題]17.除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，合格境內機構投資者經營證券投資基金.經營集合資產管理計劃不得有下列()行為。A.購買不動產B.購買政府債券C.購買實物商品D.購買房地產抵押按揭參考答案：ACD參考解析：考查合格境內機構投資者相關知識。除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，基金.集合計劃不得有下列行為：購買不動產；(A項正確)購買房地產抵押按揭；(D項正確)購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證；購買實物商品；(C項正確）除應付贖回.交易清算等臨時用途以外，借入現(xiàn)金。該臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金.集合計劃資產凈值的10%；利用融資購買證券，但投資金融衍生品除外；參與未持有基礎資產的賣空交易；從事證券承銷業(yè)務；中國證監(jiān)會禁止的其他行為。ACD項符合題意。[多選題]18.政策性銀行金融債券發(fā)行申請應包括()。A.發(fā)行數(shù)量B.期限安排C.發(fā)行方式D.近3年監(jiān)管指標情況參考答案：ABC參考解析：政策性銀行金融債券發(fā)行申請應包括發(fā)行數(shù)量.期限安排.發(fā)行方式等內容，如需調整，應及時報中國人民銀行核準。[多選題]19.基金交易費是指基金在進行證券買賣交易時所發(fā)生的相關交易費用，主要包括()。A.印花稅B.傭金C.證管費D.開戶費參考答案：ABC參考解析：基金交易費是指基金在進行證券買賣交易時所發(fā)生的相關交易費用。我國基金的交易費主要包括印花稅.傭金.過戶費.經手費，證管費?；疬\作費是指為保證基金正常運作而發(fā)生的可以由基金承擔的費用，包括審計費.律師費.上市年費.信息披露費.分紅手續(xù)費.持有人大會費.開戶費.銀行匯劃手續(xù)費等。故開戶費屬于基金運作費。[多選題]20.公募基金的募集步驟包括()。A.申請B.備案C.合同生效D.發(fā)售參考答案：ACD參考解析：基金的募集一般要經過申請.注冊.發(fā)售.基金合同生效四個步驟。[多選題]21.我國證券市場監(jiān)管原則包括()。A.依法監(jiān)管原則B.“三公”原則C.監(jiān)督與自律相結合的原則D.保護證券公司利益原則參考答案：ABC參考解析：本題考查我國證券市場的監(jiān)管原則。我國證券市場監(jiān)管原則包括：（1）依法監(jiān)管；（2）保護投資者利益原則；（3）三公原則：公開.公平.公正；（4）監(jiān)督與自律相結合的原則。[多選題]22.國家股從資金來源上主要有()。A.財政部門的預算撥款補助B.現(xiàn)有國企改組股份公司時所擁有的凈資產C.代表國家投資部門進行的投資D.經授權代表國家投資公司進行的投資參考答案：BCD參考解析：考點：國家股的資金來源。國家股從資金來源上看，主要有以下三個方面：第一，現(xiàn)有國有企業(yè)改組為股份公司時所擁有的凈資產。第二，現(xiàn)階段有權代表國家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資。第三，經授權代表國家投資的投資公司.資產經營公司.經濟實體性總公司等機構向新組建股份公司的投資。如以國有資產折價入股的，須按國務院及國有資產管理部門的有關規(guī)定辦理資產評估.確認.驗證等手續(xù)。[多選題]23.下列項目中，屬于我國《公司法》規(guī)定股票應載明的事項有()。A.公司成立的日期B.公司名稱C.股票種類D.股票的編號參考答案：ABCD參考解析：我國《公司法》規(guī)定股票應載明的事項主要包括：公司名稱.公司成立的日期.股票種類.票面金額及代表的股份數(shù).股票的編號。ABCD項均正確[多選題]24.證券市場監(jiān)管是指證券管理機構運用()，對證券的募集.發(fā)行.交易等行為以及證券投資中介機構的行為進行監(jiān)督與管理。A.法律手段B.經濟手段C.行政手段D.刑事手段參考答案：ABC參考解析：證券市場監(jiān)管，是指證券管理機構運用法律的.經濟的以及必要的行政手段，對證券的募集.發(fā)行.交易等行為以及證券投資中介機構的行為進行監(jiān)督與管理。Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ項正確，故本題選A。[多選題]25.關于MBS，下列說法正確的有()。A.房地產抵押貸款的證券化產品通常簡稱MBSB.MBS可進一步細分為RMBS和CMBSC.RMBS以商業(yè)地產抵押貸款為基礎資產D.RMBS是MBS產品的主體，因此MBS一般特指RMBS參考答案：ABD參考解析：C項說法錯誤，RMBS以住房抵押貸款為基礎資產。第A.B.D項說法均正確?；诜康禺a抵押貸款的證券化產品特稱為MBS。MBS是基于房地產抵押貸款的證券化產品，可以進一步細分為住房抵押貸款支持證券(RMBS)和商業(yè)地產抵押貸款支持證券(CMBS)。從現(xiàn)實情況看，RMBS是MBS產品的主體，因此，MBS—般也特指RMBS，而CMBS則單獨表示。[多選題]26.風險管理策略，是指金融機構面臨風險時可以選擇采用的應對方法，以下屬于風險管理策略的有()A.風險規(guī)避策略B.風險控制策略C.風險分散策略D.風險轉移策略參考答案：ABCD參考解析：風險管理策略，是指金融機構面臨風險時可以選擇采用的應對方法，主要包括風險規(guī)避.風險控制.風險分散.風險對沖.風險轉移.風險補償與準備金。[多選題]27.戰(zhàn)略投資者應當符合的條件包括()。A.能夠給上市公司帶來國際國內領先的核心技術資源B.顯著增強上市公司的核心競爭力和創(chuàng)新能力C.帶動上市公司的產業(yè)技術升級，顯著提升上市公司的盈利能力D.能夠給上市公司帶來國際國內領先的市場.渠道.品牌等戰(zhàn)略性資源參考答案：ABCD參考解析：戰(zhàn)略投資者應當符合下列情形之一：能夠給上市公司帶來國際國內領先的核心技術資源，顯著增強上市公司的核心競爭力和創(chuàng)新能力，帶動上市公司的產業(yè)技術升級，顯著提升上市公司的盈利能力；能夠給上市公司帶來國際國內領先的市場.渠道.品牌等戰(zhàn)略性資源，大幅促進上市公司市場拓展，推動實現(xiàn)上市公司銷售業(yè)績大幅提升。[多選題]28.以下屬于操作風險的有()。A.外部事件B.人員C.內部流程D.管理層想法參考答案：ABC參考解析：操作風險是指由不完善或有問題的內部流程.人員和系統(tǒng)以及外部事件所造成損失的風險。[多選題]29.在交易類強制退市中，上市公司出現(xiàn)()情形之一的，證券交易所決定終止其股票上市。A.在證券交易所僅發(fā)行A股股票的上市公司，連續(xù)120個交易日通過交易所交易系統(tǒng)實現(xiàn)的累計股票成交量低于300萬股，或者連續(xù)20個交易日的每日股票收盤價均低于人民幣1元B.在證券交易所僅發(fā)行B股股票的上市公司，連續(xù)120個交易日通過交易所交易系統(tǒng)實現(xiàn)的累計股票成交量低于100萬股，或者連續(xù)20個交易日的每日股票收盤價均低于人民幣1元C.上市公司股東數(shù)量連續(xù)20個交易日每日均低于2000人D.上市公司連續(xù)20個交易日在交易所的每日股票收盤總市值均低于人民幣3億元。參考答案：BCD參考解析：上市公司出現(xiàn)下列情形之一的，證券交易所決定終止其股票上市：(1)在證券交易所僅發(fā)行A股股票的上市公司，連續(xù)120個交易日通過交易所交易系統(tǒng)實現(xiàn)的累計股票成交量低于500萬股，或者連續(xù)20個交易日的每日股票收盤價均低于人民幣1元。A錯誤(2)在證券交易所僅發(fā)行B股股票的上市公司，連續(xù)120個交易日通過交易所交易系統(tǒng)實現(xiàn)的累計股票成交量低于100萬股，或者連續(xù)20個交易日的每日股票收盤價均低于人民幣1元。B正確(3)在證券交易所既發(fā)行A股股票又發(fā)行B股股票的上市公司，其A.B股股票的成交量或者收盤價同時觸及前述第(1)項和第(2)項規(guī)定的標準。(4)上市公司股東數(shù)量連續(xù)20個交易日每日均低于2000人。C正確(5)上市公司連續(xù)20個交易日在交易所的每日股票收盤總市值均低于人民幣3億元。D正確(6)證券交易所認定的其他情形。[多選題]30.上海證券交易所的股價指數(shù)包括()。A.上證綜指B.上證50C.上證180D.上證280參考答案：ABC參考解析：考點：上海證券交易所的股價指數(shù)是反映上海證券交易所上市股票價格整體水平和變動趨勢的指標，包括上證綜指.上證50.上證180.上證380指數(shù)等為核心的上證指數(shù)體系。[多選題]31.現(xiàn)在國內推出的金融期權產品包括()。A.500ETF期權B.上證50ETF期權C.滬深300股指期權D.滬深300ETF期權參考答案：BCD參考解析：考點：本題主要考查我國主要期權品種。我國金融期權包括上證50ETF期權，滬深300ETF期權，滬深300股指期權,中證1000股指期權。故BCD項正確.[多選題]32.國際金融監(jiān)管體系的成員包括()。A.巴塞爾銀行監(jiān)管委員會B.國際證監(jiān)會組織C.國際貨幣基金組織D.國際保險監(jiān)督官協(xié)會參考答案：ABD參考解析：國際金融監(jiān)管體系是全球金融體系的重要組成部分，包括巴塞爾銀行監(jiān)管委員會.國際證監(jiān)會組織（IOSCO）.國際保險監(jiān)督官協(xié)會（IAIS）等。[多選題]33.下列屬于銀行業(yè)金融機構類的機構投資者有()。A.信托投資公司B.商業(yè)銀行C.城市信用合作社D.農村信用合作社參考答案：BCD參考解析：銀行業(yè)金融機構包括商業(yè)銀行.城市信用合作社.農村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行.開發(fā)性金融機構。[多選題]34.證券經紀業(yè)務可分為()兩種。A.銀行代理買賣B.證券交易所代理買賣C.柜臺代理買賣D.證券登記結算公司代理買賣參考答案：BC參考解析：證券經紀業(yè)務又被稱為代理買賣證券業(yè)務，是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的業(yè)務。證券經紀業(yè)務可分為柜臺代理買賣證券業(yè)務和通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務。[多選題]35.下列關于證券委托的形式的說法中，正確的有()。A.現(xiàn)場委托B.柜臺委托C.非柜臺委托D.非現(xiàn)場委托參考答案：BC參考解析：證券委托可以分為柜臺委托和非柜臺委托兩大類。非柜臺委托主要有人工電話委托或傳真委托.自助和電話自動委托.網上委托等形式。[多選題]36.下列關于新股網上網下申購的說法，正確的有()A.戰(zhàn)略投資者不參與網下詢價，且應當承諾獲得本次配置的股票持有期限不少于24個月B.首次公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股以上的，可以向戰(zhàn)略投資者配售股票C.首次公開發(fā)行股票采用直接定價方式的，全部向網上投資者發(fā)行，不進行網下詢價和配置D.首次公開發(fā)行股票，持有一定數(shù)量非限售股份或存托憑證的投資者才能參與網上申購參考答案：BCD參考解析：A錯誤，戰(zhàn)略投資者不參與網下詢價，且應當承諾獲得本次配售的股票持有期限不少于12個月，持有期自本次公開發(fā)行的股票上市之日起計算。B正確，首次公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股以上的，可以向戰(zhàn)略投資者配售。發(fā)行人應當與戰(zhàn)略投資者事先簽署配售協(xié)議。C正確，首次公開發(fā)行股票采用直接定價方式的，全部向網上投資者發(fā)行，不進行網下詢價和配售。D正確，首次公開發(fā)行股票，持有一定數(shù)量非限售股份或存托憑證的投資者才能參與網上申購。[多選題]37.股票價格指數(shù)被視為股市行情的指示器和經濟景氣變化的晴雨表。下列屬于股票價格指數(shù)主要功能的有()A.為投資者和分析家研究.判斷股市動態(tài)提供信息，便于對股票市場大勢走向作出分析B.作為指數(shù)衍生產品和其他金融創(chuàng)新的基礎C.作為投資業(yè)績評價的標尺，提供一個股市投資的基準回報D.由于股票價格短期內受到市場投資者情緒的帶動而發(fā)生劇烈波動，因此股票價格指數(shù)準確反映了市場參與投資者情緒的變動方向和變動程度參考答案：ABC參考解析：股票價格指數(shù)是反映股票市場行情變動的重要指標，也是觀測經濟形勢和周期狀況的參考指標，被視為股市行情的指示器和經濟景氣變化的晴雨表。股票價格指數(shù)主要有以下功能：第一，綜合反映一定時期內某一證券市場上股票價格的變動方向和變動程度。第二，為投資者和分析家研究.判斷股市動態(tài)提供信息，便于對股票市場大勢走向作出分析。第三，作為投資業(yè)績評價的標尺，提供一個股市投資的基準回報。第四，作為指數(shù)衍生產品和其他金融創(chuàng)新的基礎。[多選題]38.上海證券交易所在《上海證券交易所科創(chuàng)板企業(yè)發(fā)行上市申報及推薦暫行規(guī)定》中指出,根據(jù)科創(chuàng)板定位，保薦機構優(yōu)先推薦的科技創(chuàng)新企業(yè)所屬的領域包括()A.新一代信息技術領域B.高端裝備領域C.新能源領域D.新材料領域參考答案：ABCD參考解析：上海證券交易所在《上海證券交易所科創(chuàng)板企業(yè)發(fā)行上市申報及推薦暫行規(guī)定》中指出，申報科創(chuàng)板發(fā)行上市的發(fā)行人，應當屬于下列行業(yè)領域的高新技術產業(yè)和戰(zhàn)略性新興產業(yè)：一是新一代信息技術領域，主要包括半導體和集成電路.電子信息.下一代信息網絡.人工智能.大數(shù)據(jù).云計算.軟件.互聯(lián)網.物聯(lián)網和智能硬件等；二是高端裝備領域，主要包括智能制造.航空航天.先進軌道交通.海洋工程裝備及相關服務等；三是新材料領域，主要包括先進鋼鐵材料.先進有色金屬材料.先進石化化工新材料.先進無機非金屬材料.高性能復合材料.前沿新材料及相關服務等；四是新能源領域，主要包括先進核電.大型風電.高效光電光熱.高效儲能及相關服務等；五是節(jié)能環(huán)保領域，主要包括高效節(jié)能產品及設備.先進環(huán)保技術裝備.先進環(huán)保產品.資源循環(huán)利用.新能源汽車整車.新能源汽車關鍵零部件.動力電池及相關服務等；六是生物醫(yī)藥領域，主要包括生物制品.高端化學藥.高端醫(yī)療設備與器械及相關服務等；七是符合科創(chuàng)板定位的其他領域。[多選題]39.下列關于滬港通的說法,正確的有()。A.滬股通是指投資者委托香港經紀商，向上海證券交易所進行申報（買賣盤傳遞)，買賣滬港通規(guī)定范圍內的上海證券交易所上市的股票B.滬股通是指投資者委托內地證券公司，向香港聯(lián)合交易所進行申報（買賣盤傳遞)，買賣滬港通規(guī)定范圍內的香港聯(lián)合交易所上市的股票C.滬港通下的港股通，是指投資者委托香港經紀商，向上海證券交易所進行申報（買賣盤傳遞)，買賣滬港通規(guī)定范圍內的上海證券交易所上市的股票D.滬港通下的港股通，是指投資者委托內地證券公司，向香港聯(lián)合交易所進行申報（買賣盤傳遞)，買賣滬港通規(guī)定范圍內的香港聯(lián)合交易所上市的股票參考答案：AD參考解析：滬港通包括滬股通.滬港通下的港股通兩部分。滬股通，是指投資者委托香港聯(lián)合交易所參與者，經由香港聯(lián)合交易所在上海設立的證券交易服務公司，向上海證券交易所進行申報，買賣滬港通規(guī)定范圍內的上海證券交易所上市的股票。滬港通下的港股通，是指投資者委托上海證券交易所會員，經由上海證券交易所在香港設立的證券交易服務公司，向香港聯(lián)合交易所進行申報，買賣滬港通規(guī)定范圍內的香港聯(lián)合交易所上市的股票。[多選題]40.按資金用途分類，國債可分為()。A.赤字國債B.建設國債C.流通國債D.特種國債參考答案：ABD參考解析：政府通過國債籌集的資金可用于各項開支。根據(jù)舉借債務對籌集資金使用方向的規(guī)定，國債可以分為赤字國債.建設國債.戰(zhàn)爭國債和特種國債。[判斷題]1.交易者買入認沽期權，是因為他預期基礎金融工具的價格在近期內將會上漲。A.正確B.錯誤參考答案：B參考解析：認沽期權也被稱為看跌期權，指期權的買方具有在約定期限內按行權價格向期權的賣方賣出一定數(shù)量標的資產的權利。交易者買入認沽期權，是因為他預期基礎金融工具的價格在近期內將會下跌。認購期權也被稱為看漲期權，指期權的買方具有在約定期限內（或合約到期日）按行權價格（也被稱為敲定價格或執(zhí)行價格）向期權的賣方買入一定數(shù)量標的資產的權利。[判斷題]2.目前，我國銀行間外匯市場交易方式分為競價和詢價兩種，競價交易占主導地位。A.正確B.錯誤參考答案：B參考解析：目前，我國銀行間外匯市場交易方式分為競價和詢價兩種，詢價交易占主導地位。[判斷題]3.我國境內注冊的證券公司，需要按其營業(yè)收入的0.5％～5％繳納資金給證券的證券者保護基金。A.正確B.錯誤參考答案：A參考解析：證券投資者保護基金的來源包括：①上海.深圳證券交易所在風險基金分別達到規(guī)定的上限后，交易經手費的20％納入基金。②所有在我國境內注冊的證券公司，按其營業(yè)收入的0.5％～5％繳納基金；經營管理或運作水平較差.風險較高的證券公司，應當按較高比例繳納基金。各證券公司的具體繳納比例由基金公司根據(jù)證券公司風險狀況確定后，報證監(jiān)會批準，并按年進行調整。證券公司繳納的基金在其營業(yè)成本中列支。③發(fā)行股票.可轉債等證券時，申購凍結資金的利息收入。④依法向有關責任方追償所得和從證券公司破產清算中受償收入。⑤國內外機構.組織及個人的捐贈。⑥其他合法收入。[判斷題]4.將金融市場劃分為現(xiàn)貨市場和衍生品市場的標準是根據(jù)交割方式來劃分的。A.正確B.錯誤參考答案：A參考解析：本題主要考查金融市場的分類，不同的劃分標準，劃分結果不同。根據(jù)不同的分類標準，可以將金融市場分成不同的子市場。常見的分類標準主要有以下幾種：(一)按金融資產到期期限分為貨幣市場和資本市場(二)按交易工具分為債權市場和權益市場(三)按照發(fā)行流通性質分為一級市場和二級市場(四)按組織方式分為交易所市場和場外交易市場(五)按交割方式分為現(xiàn)貨市場和衍生品市場(六)按金融資產的種類分為證券市場和非證券金融市場(七)按輻射地域分為國際金融市場和國內金融市場[判斷題]5.宏觀經濟影響股票價格的特點是波及范圍廣.干擾程度深.作用機制復雜和股價波動幅度較大。宏觀主要影響因素有：經濟增長.經濟周期循環(huán).貨幣政策.財政政策.市場利率.通貨膨脹.匯率變化.國際收支狀況.國際社會政治.經濟的變化A.正確B.錯誤參考答案：B參考解析：宏觀經濟發(fā)展水平和狀況是影響股票價格的重要因素。宏觀經濟影響股票價格的特點是波及范圍廣.干擾程度深.作用機制復雜和股價波動幅度較大。主要影響因素有：經濟增長.經濟周期循環(huán).貨幣政策.財政政策.市場利率.通貨膨脹.匯率變化.國際收支狀況?！静话▏H社會政治.經濟的變化，屬于政治因素】[判斷題]6.收益公司債券是一種具有特殊性質的債券，與一般的債券相似，沒有固定到期日，清償時債權排列順序排于股票之后。A.正確B.錯誤參考答案：B參考解析：按不同標準，公司債券可以劃分為很多種類，常見的分類包括：按擔保抵押情況分為信用公司債券.不動產抵押公司債券.保證公司債券。信用公司債券是一種不以公司任何資產作擔保而發(fā)行的債券，屬于無擔保證券范疇；不動產抵押公司債券是以公司的不動作抵押而發(fā)行的債券，是抵押證券的一種；保證公司債券是公司發(fā)行的由第三者作為還本付息擔保人的債券，是擔保證券的一種;收益公司債券是一種具有特殊性質的債券，與一般的債券相似，有固定到期日，清償時債權排列順序先于股票。[判斷題]7.記賬式國債在場內掛牌分銷時，投資者在買入債券時可免繳傭金，證券交易所也不向代理機構收取買賣國債的經手費用。A.正確B.錯誤參考答案：A參考解析：記賬式國債在場內掛牌分銷時，投資者在買入債券時，可免繳傭金，證券交易所也不向代理機構收取買賣國債的經手費用。[判斷題]8.商業(yè)銀行次級債券本金和利息的清償順序是列于商業(yè)銀行其他負債之后.先于商業(yè)銀行股權資本。A.正確B.錯誤參考答案：A參考解析：商業(yè)銀行次級債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的.本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負債之后.先于商業(yè)銀行股權資本的債券。[判斷題]9.注冊制是是介于核準制和審批制之間的中間形式。A.正確B.錯誤參考答案：B參考解析：注冊制是一種不同于審批制.核準制的證券發(fā)行監(jiān)管制度（并不是介于它們之間），它是以信息披露為中心，通過要求證券發(fā)行人真實.準確.完整地披露公司信息，使投資者可以獲得必要的信息對證券價值進行判斷并作出是否投資的決策，證券監(jiān)管機構對證券的價值好壞.價格高低不作實質性判斷。[判斷題]10.債券的遠期交易隨機性較大，方便靈活，沒有嚴格的交易程序，而現(xiàn)券交易則需要正式磋商.談判，雙方達成一致意見簽訂合同之后才算成立。A.正確B.錯誤參考答案：B參考解析：與現(xiàn)券交易相比，遠期交易的特點主要表現(xiàn)在以下幾個方面：1.遠期交易買賣雙方必須簽訂遠期合同，而現(xiàn)券交易則無此必要；2.遠期交易買賣雙方進行商品交收或交割的時間與達成交易的時間，通常有較長的間隔，相差的時間達幾個月很常見，有時甚至達一年或一年以上。而現(xiàn)券交易通常是現(xiàn)買現(xiàn)賣，即時收或交割，即便有一定的時間間隔，也比較短。3.遠期交易往往要通過正式的磋商.談判，雙方達成一致意見簽訂合同之后才算成立，而現(xiàn)券交易隨機性較大，方便靈活，沒有嚴格的交易程序。[判斷題]11.封閉式基金按規(guī)定需在基金合同和招募說明書中約定每年基金收益分配的最多次數(shù)和每次基金收益分配的最低比例。A.正確B.錯誤參考答案：B參考解析：根據(jù)有關規(guī)定，封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的90%基金分配后，基金份額凈值不得低于面值。封閉式基金只能采用現(xiàn)金方式分紅。題目是對開放式基金的描述。[判斷題]12.現(xiàn)值理論認為，人們之所以愿意購買股票，是因為它能夠為它的持有人帶來確定的收益，因此，它的價值取決于未來收益的大小。A.正確B.錯誤參考答案：B參考解析：現(xiàn)值理論認為，人們之所以愿意購買股票和其他證券，是因為它能夠為它的持有人帶來預期收益（并不是確定的收益）。因此，它的價值取決于未來收益的大小。[判斷題]13.間接融資具有分散性，分散性指間接融資在無數(shù)個企業(yè)相互之間.政府與企業(yè)和個人之間.個人與個人之間，或企業(yè)與個人之間進行的，因此，融資活動分散于各種場合。A.正確B.錯誤參考答案：B參考解析：分散性是直接融資的特點。直接融資的分散性指，融資發(fā)生在無數(shù)個企業(yè)相互之間.政府與企業(yè)和個人之間.個人與個人之間，或企業(yè)與個人之間進行的，因此，融資活動分散于各種場合。[判斷題]14.投資者如果預期證券價格即將上漲，可以借入證券賣出，而后通過以更低價格買入還券獲利。A.正確B.錯誤參考答案：B參考解析：在融資融券業(yè)務中，投資者如果預期證券價格即將下跌，可以借入證券賣出，而后通過以更低價格買入還券獲利。[判斷題]15.當中國證券投資者保護基金有限責任公司發(fā)現(xiàn)證券公司經營管理中出現(xiàn)可能危及證券公司利益和證券市場安全的重大風險時時，向中國證監(jiān)會提出監(jiān)管.處置建議。A.正確B.錯誤參考答案：B參考解析：當中國證券投資者保護基金有限責任公司發(fā)現(xiàn)證券公司經營管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益【不是證券公司利益】和證券市場安全的重大風險時，向中國證監(jiān)會提出監(jiān)管.處置建議；對證券公司運營中存在的風險隱患會同有關部門建立糾正機制。[判斷題]16.股利政策是關于股份公司是否發(fā)放股利.發(fā)放多少股利以及何時發(fā)放股利等方面的制度與政策，股利政策體現(xiàn)了公司的發(fā)展戰(zhàn)略和經營思路。A.正確B.錯誤參考答案：A參考解析：股利政策是關于股份公司是否發(fā)放股利.發(fā)放多少股利以及何時發(fā)放股利等方面的制度與政策，所涉及的主要是股份公司對其收益進行分配還是留存以用于再投資的策略問題。股利政策體現(xiàn)了公司的發(fā)展戰(zhàn)略和經營思路，穩(wěn)定可預測的股利政策有利于股東利益最大化，是股份公司穩(wěn)健經營的重要指標。實務中通常有固定股利政策.固定股利支付率政策.零股利政策和剩余股利政策四種股利政策。[判斷題]17.基金反映的是一種信托關系，是一種收益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的收益人。A.正確B.錯誤參考答案：B參考解析：基金反映的是一種信托關系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。[判斷題]18.上市公司非公開發(fā)行股票，控股股東.實際控制人及其控制的企業(yè)認購的股份，48個月內不得轉讓。A.正確B.錯誤參考答案：B參考解析：上市公司非公開發(fā)行股票，應當符合下列規(guī)定：①發(fā)行價格不低于定價基準日前20個交易日公司股票均價的80％；②本次發(fā)行的股份自發(fā)行結束之日起，6個月內不得轉讓；③控股股東.實際控制人及其控制的企業(yè)認購的股份，18個月內不得轉讓；④募集資金使用符合《上市公司證券發(fā)行管理辦法》第十條的規(guī)定；⑤本次發(fā)行將導致上市公司控制權發(fā)生變化的，還應當符合中國證監(jiān)會的其他規(guī)定。[判斷題]19.無面額股票的發(fā)行或轉讓價格較靈活，但不便于股票分割。A.正確B.錯誤參考答案：B參考解析：無面額股票有如下特點：第一，發(fā)行或轉讓價格較靈活。第二，便于股票分割。[判斷題]20.根據(jù)《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》的規(guī)定，發(fā)行人申請在上海證券交易所科創(chuàng)板的上市的，發(fā)行后股本總額不低于人民幣5000萬元。A.正確B.錯誤參考答案：B參考解析：根據(jù)《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》的規(guī)定，發(fā)行人申請在上海證券交易所科創(chuàng)板上市，應當符合中國證監(jiān)會和上海證券交易所規(guī)定的相關上市條件，其中主要的上市條件包含：1.發(fā)行后股本總額不低于人民幣3000萬元；2.首次公開發(fā)行的股份達到公司股份總數(shù)的25%以上；3.公司股本總額超過人民幣4億元的，首次公開發(fā)行股份的比例為10%以上；4.市值和財務指標滿足規(guī)定的標準等其他條件。[判斷題]21.實行客戶交易結算資金第三方存管制度后，證券投資者存取資金的方式是通過證券公司直接辦理。A.正確B.錯誤參考答案：B參考解析：在客戶交易結算資金第三方存管制度框架下，證券公司與客戶之間的資金清算交收，需要由證券公司與指定商業(yè)銀行（即與證券公司及其客戶建立客戶交易結算資金三方存管關系.簽訂客戶交易結算資金存管合同的商業(yè)銀行，簡稱指定商業(yè)銀行）配合完成。[判斷題]22.證券公司中間介紹業(yè)務，是指證券公司接受相關委托，介紹客戶參與()買賣并提供相關服務的業(yè)務活動。A.正確B.錯誤參考答案：A參考解析：證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務，是指證券公司接受期貨公司委托，為期貨公司介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關服務的業(yè)務活動。[判斷題]23.我國目前上市的公募reits基金均采取封閉式運作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金額的90%。A.正確B.錯誤參考答案：A參考解析：公募reits基金均采取封閉式運作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金額的90%。[判斷題]24.在公司經營有方.盈利豐厚情況下，優(yōu)先股的股息收益可能會大大低于普通股票。A.正確B.錯誤參考答案：A參考解析：持有優(yōu)先股并不總是有利的，比如，在公司經營有方.盈利豐厚的情況下，優(yōu)先股的股息收益可能會大大低于普通股。[判斷題]25.證券托管是指證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券統(tǒng)一交給證券登記結算機構保管，并由后者代為處理有關證券權益事務的行為。A.正確B.錯誤參考答案：B參考解析：證券托管是指投資者將持有的證券委托給證券公司保管，并由后者代為處理有關證券權益事務的行為。證券存管是指證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券統(tǒng)一交給證券登記結算機構保管，并由后者代為處理有關證券權益事務的行為。[判斷題]26.中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)，應依據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務融資工具注冊規(guī)則》在交易商協(xié)會注冊，一次注冊，多次發(fā)行。A.正確B.錯誤參考答案：B參考解析：中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)，應依據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務融資工具注冊規(guī)則》在交易商協(xié)會注冊，一次注冊，一次發(fā)行。[判斷題]27.風險對沖是指金融機構通過投資或購買與標的資產收益波動負相關的某種資產或衍生產品對風險進行管理的一種策略。A.正確B.錯誤參考答案：A參考解析：風險對沖是指通過投資或購買與標的資產收益波動負相關的某種資產或衍生產品，來沖銷標的資產潛在損失的一種風險管理策略。[判斷題]28.短期融資券，是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的，約定在1年內還本付息的債務融資工具。企業(yè)在注冊有效期內需更換主承銷商或變更注冊金額的，應重新注冊。交易商協(xié)會不接受注冊的，企業(yè)可于3個月后重新提交注冊文件。A.正確B.錯誤參考答案：B參考解析：企業(yè)在注冊有效期內需更換主承銷商或變更注冊金額的，應重新注冊。交易商協(xié)會不接受注冊的，企業(yè)可于6個月后重新提交注冊文件。[判斷題]29.個人投資者申購和贖回基金份額取得的差價收入，由基金代扣代繳20%的個人所得稅。A.正確B.錯誤參考答案：B參考解析：個人投資者申購和贖回基金份額取得的差價收入，暫不征收個人所得稅。[判斷題]30.證券公司長期次級債可按一定比例計入凈資本，到期期限在3年.2年.1年以上的，原則上分別按100％.70％.50％的比例計入凈資本。A.正確B.錯誤參考答案：A參考解析：證券公司長期次級債可按一定比例計入凈資本，到期期限在3年.2年.1年以上的，原則上分別按100％.70％.50％的比例計入凈資本。共享題干題根據(jù)下面資料，回答下列問題A公司系A股上市公司，為開拓新一代智能光網絡傳輸設備產業(yè)化項目進行定向增發(fā)，預計項目總投資額為1.5億，本次募集的資金不得超過擬投入項目需要的總資金。另外由于戰(zhàn)略發(fā)展的需求，A公司擬收購美國B公司的股權，收購比例預計為30%，但未達到實際控制。請根據(jù)以上材料回答下列問題：[不定項選擇題]1.A公司在中國市場通過定向增發(fā)募集的1000億元，屬于()。A.直接融資B.間接融資C.債權融資D.信托融資參考答案：A參考解析：定向增發(fā)屬于股權融資，股權融資是一種直接融資方式。A公司系A股上市公司，為開拓新一代智能光網絡傳輸設備產業(yè)化項目進行定向增發(fā)，預計項目總投資額為1.5億，本次募集的資金不得超過擬投入項目需要的總資金。另外由于戰(zhàn)略發(fā)展的需求，A公司擬收購美國B公司的股權，收購比例預計為30%，但未達到實際控制。請根據(jù)以上材料回答下列問題：[不定項選擇題]2.A公司在美國資本市場上收購了B公司30%股權，未達到實際控制，屬于()A.國際直接投資B.國際間接投資C.國際債權投資D.國際證券投資參考答案：B參考解析：國際長期資金流動，是指期限在1年以上的資金的跨國流動，包括國際直接投資.國際間接投資和國際信貸三種形式。一般來說，國際間接投資就是國際證券投資，但收購國外企業(yè)的股權達到擁有實際控制權的比例時，即為國際直接投資，A公司收購B公司的股權未達到實際控制，故屬于國際間接投資。A公司系A股上市公司，為開拓新一代智能光網絡傳輸設備產業(yè)化項目進行定向增發(fā)，預計項目總投資額為1.5億，本次募集的資金不得超過擬投入項目需要的總資金。另外由于戰(zhàn)略發(fā)展的需求，A公司擬收購美國B公司的股權，收購比例預計為30%，但未達到實際控制。請根據(jù)以上材料回答下列問題：[不定項選擇題]3.A公司本次募集資金是采用定向增發(fā)的方式，關于定向增發(fā)，下列說法正確的是()。A.定向增發(fā)是股份公司采用公開方式或非公開發(fā)行的方式向特定對象發(fā)行股票的行為B.定向增發(fā)后，A公司的注冊資本不變C.定向增發(fā)后，A公司股份相應會增加D.定向增發(fā)之后，如A公司的增量資本未能產生相應效益，股價則下降參考答案：CD參考解析：選項A錯誤，定向增發(fā)是股份公司采用非公開方式向特定對象發(fā)行股票的行為。選項B錯誤，選項C正確，增發(fā)或定向增發(fā)之后，公司注冊資本和股份相應增加。選項D正確，增發(fā)或走向增發(fā)之后，若會計期內增量資本未能產生相應效益，將導致每股收益下降，則被稱為稀釋效應，會促成股價下跌。A公司系A股上市公司，為開拓新一代智能光網絡傳輸設備產業(yè)化項目進行定向增發(fā)，預計項目總投資額為1.5億，本次募集的資金不得超過擬投入項目需要的總資金。另外由于戰(zhàn)略發(fā)展的需求，A公司擬收購美國B公司的股權，收購比例預計為30%，但未達到實際控制。請根據(jù)以上材料回答下列問題：[不定項選擇題]4.根據(jù)市盈