2023年商法試題庫

2023.1商法試題

?、單項選擇題（每小題1分洪10分，在A、B、C、D四個備選答案中，選擇對的答案，并將相應(yīng)的字母

填在括號中）

1.當(dāng)保險事故發(fā)牛后，有關(guān)的當(dāng)事人行為的以下判斷，哪個不符合保險法的規(guī)定？（）

A.投保人、被保險人或者受益人在提出請求補償或者給付保險金時，應(yīng)當(dāng)提供其所能

提供的與確認(rèn)保險事故的性質(zhì)、因素、損失限度等有關(guān)的證明和材料

B.受益人可以不用提供證明材料，只憑保險協(xié)議的規(guī)定就可索賠

C.保險人依據(jù)保險協(xié)議的約定，認(rèn)為有關(guān)的證明或者資料不完整的,應(yīng)當(dāng)告知投保

人、被保險人或者受益人補充提供有關(guān)的證明和資料

D.保險人依據(jù)自己的調(diào)查確認(rèn)有關(guān)的保險事故，投保人、被保險人或者受益人不服保

險人的調(diào)查結(jié)論的,可以提起訴訟

2.下列各項不屬于所有票據(jù)的絕對必要記載事項的是（）。

A.票據(jù)金額

B.出票年月日

C.無條件支付或無條什委托支付的文字

D.票據(jù)付款人

3.以下關(guān)于監(jiān)事會的職權(quán)說法錯誤的是（）。

A.不能列席董事會會議B.監(jiān)督公司高層管理人員

C.采用糾正措施D.建議召開臨時股東大會

4.以下關(guān)于合作人的債務(wù)清償與臺伙公司的關(guān)系說法錯誤的是（）。

A.合作人的債權(quán)人不得對合作公司土張抵消權(quán)

B,合作人的債權(quán)人不得代位行使合作人的權(quán)利

C.合作人的債權(quán)人可以代位行使合作人的權(quán)利

D.合作人的債權(quán)人可以依法追索合作人在合作公司中的收益和財產(chǎn)份額

5.破產(chǎn)財產(chǎn)中不涉及（）。

A.宣告破產(chǎn)時破產(chǎn)公司經(jīng)營管理的所有財產(chǎn)

B.破產(chǎn)公司在破產(chǎn)宣告后至破產(chǎn)程序終結(jié)前所取得的財產(chǎn)

C.應(yīng)當(dāng)由破產(chǎn)公司行使的其他財產(chǎn)權(quán)利

D.已作為擔(dān)保物的財產(chǎn)

6.在公司破產(chǎn)的債權(quán)申報程序中，審查債權(quán)的主體是（）。

A.人民法院

B.債務(wù)人的上級主管部門

C.債權(quán)人會議

D.清算組

7.依照我國《公司法》，公司的住所是（）。

A.注冊登汜地

B.重要股東住所地

C.重要辦事機(jī)構(gòu)所在地

D.公司設(shè)立發(fā)起地

8.出票日期是1995年5月31的見票后定期付款的匯票的承兌提醒期間的最后一日是（）

A,1995年7月1日B.1995年6月30日

C.1995年7月31日D,1995年8月1日

9.票據(jù)債務(wù)人依其本國的法律為無民事行為能力或限制行為能力人,而依行為地法為完全行為能力人，

合用（）法律。

A.出票地B.其本國

C.行為地D.付款

Io.公司經(jīng)理的基本職權(quán)不涉及（）。

A.擬定公司的基本管理制度，制定公司的摹本規(guī)章，報董事會批準(zhǔn)后實行

B.提請聘任或者解聘公司副經(jīng)理、財務(wù)負(fù)責(zé)人

C.公司章程和董事會授權(quán)的其他職權(quán)

D.主持股東大會

二、多項選擇題（每小題2分，共20分，在A、B、C、D四個備選答案中，選擇對的答案，并將相應(yīng)

的字母填在括號中）

1.商法的一般原則有哪些？（）

A.強(qiáng)化公司組織B.提高經(jīng)濟(jì)效率C.維護(hù)交易公平D.保障交易安全

2.以下關(guān)于股份轉(zhuǎn)讓的說法中，對的的有哪些？（）

A.股份的轉(zhuǎn)讓一般屬于自由轉(zhuǎn)讓B.股份的轉(zhuǎn)讓是一種法律行為，必須依法進(jìn)行

C.股份不能自由轉(zhuǎn)讓D.無記名股票的轉(zhuǎn)讓必須在證券交易所進(jìn)行

3.股份發(fā)行的原則有哪些？（）

A.公開發(fā)行B.公正發(fā)行c.公平發(fā)行D.同股同權(quán)，同股同利

4.當(dāng)匯票到期被拒絕付款時，持票人可以向下列哪些人行使迫索權(quán)？（）

A.付款人B,前手背書人C.保證人D.出票人

5.下列關(guān)于本票的表述中錯誤的有哪些丫（）

A.我國票據(jù)法上的本票涉及商業(yè)本票和銀行本票

B.木票的墓本當(dāng)事人只有出票人和收款人

C.本票可以承兌

D.本票上未記載付款地的,出票人的營業(yè)場合、住所或者經(jīng)常居住地未付款地

6.下列哪些情形中，票據(jù)持票人可以行使追索權(quán)？（）

A.匯票承兌人死亡B.本票付款人被宣告破產(chǎn)C.匯票被拒絕承兌D.支票被拒絕付款

7.合作公司的下列事務(wù)中,必須經(jīng)全體合作人批準(zhǔn)才干作出決定的有哪些？（）

A.出售合作公司的房屋B.轉(zhuǎn)讓合作公司的商標(biāo)

C.改變合作公司的名稱D.以合作公司的名義為另一家公司提供擔(dān)保

8.保險協(xié)議具有以下哪些性質(zhì)？（）

A.保險協(xié)議是射幸協(xié)議B.保險協(xié)議是實踐協(xié)議

C.保險協(xié)議是格式協(xié)議D,保險協(xié)議是雙務(wù)協(xié)議

9.證券發(fā)行中因虛假陳述致使投資者在證券投資中遭受損失的，發(fā)行人、承銷商應(yīng)承擔(dān)補償責(zé)任,

下列哪些人應(yīng)負(fù)連帶補償責(zé)任？（）

A.發(fā)行人的董事、監(jiān)事、經(jīng)理B.承銷商的董事、監(jiān)事、經(jīng)理

C.出具證券投資征詢意見的征詢機(jī)構(gòu)D.出具法律意見書的律師事務(wù)所

Io.（）屬于股份有限公司董事會的職能。

A.決定公司的經(jīng)營方針和投資計劃B.決定公司的經(jīng)營計劃和投資方案

C.修改公司章程D.決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)立

三、名詞解釋（每小題3分，共15分）

1.公司債券

2.有限合作公司

3.債務(wù)人財產(chǎn)

4.匯票

5.保險利益

四、簡述題(每小題5分，共10分)

1.什么是保險受益人？擬定保險受益人的條件是什么？

2,必須經(jīng)全體合作人批準(zhǔn)的合作公司事務(wù)有哪些？

五、論述題(共15分)

論內(nèi)幕交易行為。

六、案例分析［每小題15分，共30分)

1.夏某盜取A公司一張空白銀行承兌匯票后，偽造為面值500萬元的匯票，且該匯票以B公司為收款人，

以A公司為承兌申請人。夏某將該匯票轉(zhuǎn)讓給C公司，C公司又將匯票背書轉(zhuǎn)讓給丁D公司。D公司將該張

偽造的匯票在某建設(shè)銀行申請貼現(xiàn)，建設(shè)銀行未審查出該票據(jù)的真?zhèn)?，予以貼現(xiàn)400萬元。

試問：

(1)夏某假冒出票人的名義進(jìn)行原始的票據(jù)創(chuàng)設(shè)的行為稱為什么行為？

(2)偽造者夏某應(yīng)負(fù)什么責(zé)任？為什么？

(3)A公司和B公司是否應(yīng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任？為什么？

(4)C公司是否應(yīng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任？為什么？

(5)建設(shè)銀行應(yīng)承擔(dān)哪些法律責(zé)任？

2.棋麗有限責(zé)任公司作為發(fā)起人之一，與其別人設(shè)立的一家股份有限公司。為了將來工作方便,從市稅

務(wù)局請一位副局長擔(dān)任公司董事。

公司設(shè)監(jiān)事會，由兩名監(jiān)事組成，其中一個監(jiān)事由棋麗有限責(zé)任公司的董事K自己兼任，一個監(jiān)事由棋麗

有限責(zé)任公司董事會秘書⑴任,負(fù)責(zé)平常監(jiān)事事務(wù)。公司如期募集股份成功然后設(shè)立，在準(zhǔn)備進(jìn)行公司登記前,

由律師對公司的章程草案和其他文獻(xiàn)進(jìn)行整理。

試問:股份公司的董事和監(jiān)事是否有資格限制？

法學(xué)專業(yè)商法試題答案及評分標(biāo)準(zhǔn)(供參考)2023年I月

一、單項選擇題(每小題1分，共10分)

1.B2.D3.A4.C5.D6.C7.C8.B9.C10.D

二、多項選擇題（每小題2分，共20分）

1.ABCD2.ABD3.ABCD4.BCD5.ACD

6.ABCD7.ABCD8.ACD9.ABD10.BD

三、名詞解釋（每小題3分，共15分）

1.公司債券指公司依照法定程序發(fā)行，約定在'定期限尚未付息的有價證券。

2.有限合作公司指至少由一個普通臺伙人和一個有限合作人組成的合作公司。

3.債務(wù)人財產(chǎn)指破產(chǎn)申請受理時屬于債務(wù)人的財產(chǎn)，以及破產(chǎn)申請受理后至破產(chǎn)程序終結(jié)前債務(wù)人

取得的財產(chǎn)。

4.匯票是出標(biāo)人簽發(fā)的，委托付款人在見票時或者在指定日期尤條件支付擬定的金額給收款人或者

持票人的票據(jù)。

5.保險利益是指投保人對保險標(biāo)的具有法律上認(rèn)可的利益。

四、簡述題（每小題5分，共1。分）

1.保險受益人是人身保險的條件滿足時享有保險利益的人。（1分）

人身保險的受益人由被保險人或投保人指定,投保人指定受益人時須經(jīng)被保險人批準(zhǔn)，以免誘發(fā)或產(chǎn)

生道德風(fēng)險。（2分）

被保險人為兀民事行為能力人或者限制民事行為能力人的，可以由具監(jiān)護(hù)人指定受益人。＜2分）

2.（1）處分臺伙公司的不動產(chǎn)；

（2）改變合作公司的名稱；

（3）轉(zhuǎn)讓或者處分合作公司的知識產(chǎn)權(quán)和其他財產(chǎn)權(quán)利；

（4）向公司登記機(jī)關(guān)中請辦理變更登記手續(xù)；

（5）以合作公司名義為別人提供擔(dān)保；

（6）聘任合作人以外的人擔(dān)任合作公司的經(jīng)營管理人；

（7）依照合作協(xié)議約定的有關(guān)事項。

五、論述題（共15分）

內(nèi)幕交易是指內(nèi)幕人員以獲取利益或者減少損失為目的，利川內(nèi)幕信息進(jìn)行證卷發(fā)行、交易活動。（3

分）

內(nèi)幕交易行為涉及:

1.內(nèi)幕人員運用內(nèi)幕信息頭賣證卷或者根據(jù)內(nèi)幕信息建議別人買賣證卷。（3分）

2.內(nèi)幕人員向別人泄露內(nèi)幕信息，使別人運用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易。（3分）

3.非內(nèi)幕人員通過不合法的手段或者其他途徑獲得內(nèi)幕信息，并根據(jù)該信息買賣證卷或者建議別人買

賣證卷。（3分）

4.其他內(nèi)幕交易行為。（3分）

六、案例分析（每小題15分，共30分）

1.參考答案：

（1）票據(jù)偽造。（2分）

（2）夏某應(yīng)承擔(dān)民事責(zé)任和刑事責(zé)任但不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任，固為票據(jù)偽造人在偽造票據(jù)時,并沒有在票據(jù)

上以白己的名義簽章，故根據(jù)票據(jù)文義性的特點,不負(fù)票據(jù)上的責(zé)任。（3分）

（3）不承擔(dān)。票據(jù)偽造是偽造人假冒被偽造人所為的票據(jù)行為，所以被偽造人不負(fù)票據(jù)責(zé)任，除非被偽

造人事后對偽造人的行為進(jìn)行追認(rèn)。（3分）

（4）應(yīng)承擔(dān)，凡真正簽章丁票據(jù)上的人，仍然應(yīng)各負(fù)票據(jù)上的責(zé)任，其責(zé)任不受偽造答章的影響。所謂

真正簽章者，就是對偽造的票據(jù)進(jìn)行背書、承兌或保證等票據(jù)行為的人。（3分）

（5）付款人付款后，票據(jù)關(guān)系因付款而消滅。付款人對出票人、偽造付款人和其他真正簽章的債務(wù)人，

都不得基于票據(jù)關(guān)系而主張權(quán)利，但可基于非票據(jù)關(guān)系請求追還其利益。但付款人對偽造的票據(jù)在認(rèn)定期，由

于有過失而予以付款的,應(yīng)自負(fù)其責(zé)。（4分）

2。參考答案：

（1）稅務(wù)局長是公務(wù)員,不能兼任公司董事。（5分）

（2）根據(jù)公司法的規(guī)定，股份公司的監(jiān)事會至少應(yīng)當(dāng)有3名監(jiān)事組成。＜5分）

（3）股份公司的監(jiān)事有資格限制，公司的董事、經(jīng)理和財務(wù)負(fù)責(zé)人不能兼任監(jiān)事。（5分）

2023.71058中央廣播電視大學(xué)2023—2023學(xué)年度第二學(xué)期“開放本科”法學(xué)專業(yè)商法試題

一、判斷正誤題（請根據(jù)你的選擇，在題目后面的括號內(nèi)填寫''對"或''錯每小題1分，共10分）1A.

我國合作公司事實上就是無限責(zé)任公司。（）A2.我國參與和認(rèn)可的關(guān)于公司法律制度的國際條約，屬于

公司法的范疇。（）

3.共享利潤和共擔(dān)風(fēng)險是合作關(guān)系的基本準(zhǔn)則。（）A4.公司破產(chǎn)案件由債務(wù)人所在地的人民法院管轄,

當(dāng)公司的注冊地與重要辦事機(jī)構(gòu)所在地不一致時，應(yīng)當(dāng)以前者為準(zhǔn)。（）

5.由于破產(chǎn)案件的特殊性，對于已經(jīng)超過訴訟時效的債權(quán)，人民法院也會予以保護(hù)。（）

6.非票據(jù)關(guān)系是相對于票據(jù)關(guān)系而言的一種法律關(guān)系，它也是基于票據(jù)自身而發(fā)生的。（）

7.票據(jù)偽造人若沒有在票據(jù)上簽署自己的真實姓名，就不需要承擔(dān)任何責(zé)任。（）

8.承兌提醒也是票據(jù)行為的一種。（）94.證券期貨交易的標(biāo)的是證券期貨合約。（）

10.在全國范圍內(nèi)開辦保險業(yè)務(wù)的保險公司，其實收貨幣資本金不低于5億元人民幣。（）A二、多項

選擇題（在A、B、C、D四個菩案中，選擇對的答案。每題2分，共20分）

1.依據(jù)我國票據(jù)法的規(guī)定，屬于匯票絕對記載事項的有哪些？（）

A.票據(jù)種類的文句B.無條件付款的文句C.出票日期D.付款日期A2.下列選項中屬于保險法基本原

則的有哪些？（）AA.保險利益原則B.最大誠信原則C.公平公正原則D.損害補償原則3A,以下關(guān)于

證券法的描述中，錯誤的是哪些？（）

A.證券法是實體法和程序法的結(jié)合B.證券法多為任意性規(guī)范

C.證券法屬商事范疇，是商事一般法D.證券法是國內(nèi)法,不具有國際性

4.合作公司法對合作人忠實義務(wù)的規(guī)定涉及以下哪幾項內(nèi)容？（?A.競業(yè)嚴(yán)禁B.交易嚴(yán)禁C.嚴(yán)禁提交

虛假帳目D.嚴(yán)禁泄露公司商業(yè)秘密A5.以下為中大建筑公司破產(chǎn)案件中當(dāng)事人提出的破產(chǎn)抵銷主張中，

哪些是合法成立的？（gA.甲工廠主張抵消40萬元:''破產(chǎn)案件受理前，中大公司欠我廠設(shè)備貨款100

萬元。中大公司曾退回我廠一臺質(zhì)量不合掐的機(jī)器，其已付價金為40萬元，雙方達(dá)成協(xié)議擅退貨解決。”

B.乙公司主張抵消80萬元:''我公司欠中大公司工程款180萬元，在中大公司破產(chǎn)宣告后，華興公司將其對

中大公司的80萬元債權(quán)轉(zhuǎn)移給我公司,以抵償其欠我公司的債務(wù)。C.丙廠主張抵消30萬元：''中大公司

收取我廠130萬元預(yù)付工程款后，未履行合同即宣告破產(chǎn)；在此之前,我廠有30萬元給中大公司的結(jié)算

款，付給的匯票因填寫不妥被銀行退回。”

D.丁公司主張抵消140萬元:''我公司欠中大公司工程款248萬元;在中大公司破產(chǎn)宣告前，我公司作為保證

人向銀行償付了中大公司所欠的140萬元債務(wù)?！?/p>

6.以下選項中屬于股份有限公司董事會職能的有哪些？（）

A.決定公司的經(jīng)營方針和投資計劃B,修改公司章程AC.決定公司的經(jīng)營計劃和投資方案D,決定公司

內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)立

7.公司的公積金有哪些用途？（AA.發(fā)放職工福利B.填補公司虧損C.轉(zhuǎn)為增長公司資本D.擴(kuò)大公司

生產(chǎn)經(jīng)營&.下列選項屬于設(shè)立有限責(zé)任公司應(yīng)當(dāng)具有的條件有哪些？（）*A.股東符合法定人數(shù)B.股東

出資達(dá)成法定最低限額

C.股東共同制定公司章程D.有公司名稱外.關(guān)于上市公司股票暫停上市的如下意見，那些不符合我國法

律的規(guī)定？(XA.上市公司財務(wù)報告作虛假記載B.上市公司最近2年連續(xù)虧損

C.決定公司股票暫停上市的機(jī)構(gòu)只能是國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)AD.證券交易所經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理

機(jī)構(gòu)授權(quán)，可以決定公司股票暫停上市

10.以下關(guān)于支票的說法中錯誤的有哪些？()

A.支票為委托證券及支付證券B.支票只有兩方基本當(dāng)事人AC.支票有拒絕付款證書和拒絕見票證書D.支

票比本票時效期間為長A三、名詞解釋(每題3分，共15分)

1.本票

2.公司法人治理結(jié)構(gòu)

3.上市公司小.債權(quán)人會議8.保險利益A四、簡述題［每小題5分，共I。分)A1.簡述我國公司公積

金的種類及提取方法。

2。破產(chǎn)和解制度的一般特性有哪些？

五、論述題(15分)

試述證券交易中欺詐客戶的行為的法律責(zé)任。￡六、案例分析(每小題15分，共30分)A1.張某盜取甲

公司一張空白銀行承兌匯票后，偽造為面值1。0萬元的匯票，且該匯票以乙公司為收款人，以甲公司為承兌申

請人。張某將該匯票轉(zhuǎn)讓給丙公司，丙公司又將匯票背書轉(zhuǎn)讓給了丁公司。了公司將該張偽造的匯票在某工

行申請貼現(xiàn),工行未審查出該票據(jù)的真?zhèn)?，予以貼現(xiàn)95萬元。根據(jù)案情，回答下列問題：

(1)張某假冒出票人的名義進(jìn)行原始的票據(jù)創(chuàng)設(shè)的行為稱為什么行為？

(2)偽造者張某應(yīng)負(fù)什么責(zé)任？為什么？

(3)甲公司和乙公司是否應(yīng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任?為什么？

(4)丙公司是否應(yīng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任？為什么？A(5)工行應(yīng)承擔(dān)哪些法律責(zé)任？

2.李某為其65歲的母親和7歲的女兒均投保了一份意外傷害保險，在未經(jīng)母親和女兒批準(zhǔn)的情況下，兩份

保單的受益人欄內(nèi)都填的都是李某的名字。李某母親得知后，執(zhí)意將受益人改成了她自己。李某為其女兒投

保的協(xié)議約定分期支付保費。李某支付首期保費后，因長期外出，第二期超過了60天未支付保費。保險公

司便立即將該份協(xié)議終止。并向法院提起訴訟，請求法院判令李某繼續(xù)支付保費。同時,李某的母親因意外事

故死亡，保險公司認(rèn)為受益人死亡，故拒絕補償任何保險金。1卜)李某自行指定受益人的做法是否對的?A

(2)保險公司的做法有哪些不合法之處?

試題答案及評分標(biāo)準(zhǔn)(供參考)2023年7月

一。判斷正誤題(請根據(jù)你的選擇，在題目后面的括號內(nèi)填寫''對"或''錯"。每小題1分，共I。分)

1.錯2.對3.對4.錯5.錯6.錯7.錯8.錯9.對10.對A二、多項選擇題(每題2分洪20

分)S.ABC2.ABD3.BCD4.ABCD5.ACD6.CD7.BCD8.ABCD9.BC10.BCDA

三、名詞解釋(每題3分，共15分)

1,本票是出票人簽發(fā)的，承諾自己在見票時或者在指定日期五條件支付擬定的金額給收款人或者持票人的票

據(jù)。

2.公司法人治理結(jié)構(gòu)是指公司作為法人，要具有相應(yīng)的機(jī)關(guān)去經(jīng)營管理公司利益和維護(hù)股東的合法權(quán)益。

3.上市公司是指發(fā)行的股票經(jīng)國家有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)在證券交易所掛牌上市交易的股份有限公司。

4.債權(quán)人會議是全體債權(quán)人參與破產(chǎn)程序并集體行使權(quán)利的決議機(jī)構(gòu)。5A.保險利益是指投保人和受益人

對保險標(biāo)的具有法定利害關(guān)系以及由此涉及的經(jīng)濟(jì)利益。A四、簡述題［每小題5分，共Io分)

1.我國公司公積金重要分為法定公積金和任意公積金兩種。公司分派當(dāng)年稅后利潤時，提取不少于10%的

金額列入法定公積金。法定公積金累計額為公司注冊資本50%以上的，可以不再提取。公司在稅后利潤中

提取法定公積金后，經(jīng)股東會決議，可以提取任意公積金，任意公積金由公司自行決定提取與否以及提取多少,

其用途可以由公司自行決定，沒有法定限制。

2.(本題咎對其中任意5個即可給滿分)

(1)債務(wù)人已具有破產(chǎn)因素

(2)由債務(wù)人提出和解規(guī)定

(3)和解請求以避免破產(chǎn)清算為目的

(4)和解協(xié)議采用讓步方法了結(jié)債務(wù)

(5)債務(wù)人與債權(quán)入團(tuán)隊之間達(dá)成協(xié)議

(6)和解程序受法定機(jī)關(guān)監(jiān)督A五、論述題(''分)

根據(jù)《證券法》和其他有關(guān)行政法規(guī)的規(guī)定，欺詐客戶者要承擔(dān)以下法律責(zé)任；

(1)證券公司、證券登記或者清算機(jī)構(gòu)以及其他各類從事證券業(yè)的機(jī)構(gòu)有欺詐客戶行為的，根據(jù)不同情況，

單處或者并處警告、沒收非法所得、罰款、限制或者暫停其經(jīng)營證券業(yè)務(wù)、其從事證券業(yè)務(wù)或者撤消其證券

經(jīng)膏業(yè)務(wù)許可、其從事證券業(yè)務(wù)的許可.

(2)證券公司違反客戶的委托買賣證券、辦理交易事項，以及其他違反客戶真實意思表達(dá)，辦理交易以外的其

他事項，給客戶導(dǎo)致?lián)p失的，依法承擔(dān)補償責(zé)任；導(dǎo)致嚴(yán)重后果的，根據(jù)《刑法》規(guī)定，處5年以下有期徒刑

或者構(gòu)役，并處或單處1萬元以上I。萬元以下的罰金；情節(jié)特別惡劣的，處5年以上I。年以下有期徒刑，

井處2萬元以上20萬元以下的罰金。

（3）證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員，未經(jīng)客戶的委托，挪用、出借客戶賬戶上的證券或者將客

戶的證券用于質(zhì)押的，或者挪用客戶賬戶上的資金的，責(zé)令改正，沒收違法所得，處以違法所得I倍以上s

倍以下的罰款，并責(zé)令關(guān)閉或者吊銷負(fù)責(zé)人員的從業(yè)資格證書；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。4。）證

券公司、證券登記或者清算機(jī)構(gòu)以及其他各類從事證券業(yè)機(jī)構(gòu)有欺詐客戶行為的直接負(fù)責(zé)人，根據(jù)不同情況，

單處或者并處警告、3萬元以上30萬元以下的罰款、撤消其證券經(jīng)營業(yè)務(wù)許可、其從事證券業(yè)務(wù)許可.A（5）

實行欺詐客戶行為,給投資者導(dǎo)致?lián)p失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)補償責(zé)任.

六，案例分析（每小題15分，共30分）A1.（1）票據(jù)偽造。（2分）A（2）張萊應(yīng)承擔(dān)民事責(zé)任和刑事責(zé)

任但不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任，由于票據(jù)偽造人在偽造票據(jù)時，并沒有在票據(jù)上以自己的名義簽章，故根據(jù)票據(jù)文義性

的特點，不負(fù)票據(jù)上的責(zé)任。（3分）

（3）不承擔(dān)。票據(jù)偽造是偽造人假冒被偽造人所為的票據(jù)行為，所以被偽造人不負(fù)票據(jù)責(zé)任，除非被偽造人

事后對偽造人的行為進(jìn)行追認(rèn)。（3分）

''）應(yīng)承擔(dān)。凡真正簽章于票據(jù)上的人，仍然應(yīng)各負(fù)票據(jù)上的責(zé)任，其責(zé)任不受偽造簽章的影響。所謂真正簽章

者，就是對偽造的票據(jù)進(jìn)行背書、承兌或保證等票據(jù)行為的人。（3分）56）付款人付款后，票據(jù)關(guān)系因付款而

消滅。付款人對出票人、偽造付款人和其他真正簽章的債務(wù)人，都不得基于票據(jù)關(guān)系而主張權(quán)利，但可基于非

票據(jù)關(guān)系請求追還其利益。但付款人對偽造的票據(jù)在認(rèn)定期，由于有過失而予以付款的，應(yīng)自負(fù)其責(zé)。（4分）￡

2.（1）李某為其母親投的意外傷害險中，受益人應(yīng)當(dāng)由母親指定，也可以由李某指定，但應(yīng)當(dāng)通過其母批準(zhǔn);李

某為其女兒投的意外傷害險中，受益人可由李某自己決定，因其女兒為限制行為能力人，可以由監(jiān)護(hù)人指定受

益人。（6分）A（2）一方面，投保人超期未繳保費的，保險人無權(quán)立即終止保險協(xié)議，而應(yīng)當(dāng)給投保人一定期

間的寬限期，在寬限期內(nèi)，只能中止保險協(xié)議效力，或者技約減少保險金額；另一方面，對于人身保險的保險費,

保險公司不得用訴訟方式規(guī)定投保人支付；再次，受益人死亡，且無其他受益人的，保險公司應(yīng)當(dāng)向被保險

人的法定繼承入補償保險金，而不是不予補償。（8分）

2023.11058中央廣播電視大學(xué)2023-2023學(xué)年度第一學(xué)期“開放本科”法學(xué)專業(yè)商法試題

一、判斷正誤題A1.民法和商法都調(diào)整平等主體之間財產(chǎn)關(guān)系和人身關(guān)系。（）

2.經(jīng)濟(jì)法相對于商法來說具有優(yōu)先合用的效力。（）g.公司是由各投資者的投資所構(gòu)成的財產(chǎn)綜合體,

具有獨立承擔(dān)民事責(zé)任的屬性。（）

4.公司法人的民事權(quán)利能力只得由其法定代表人來行使。（）

5.在中華人民共和國境內(nèi)從事保險活動的公司和個人,只能合用中華人民共和國保險法。（）&.證券交易

所是會員制的法人.（）

7.匯票的承兌都有期限限制。（）

8.所有的債權(quán)人都是債權(quán)人會議的成員。（）

9.保險公司應(yīng)當(dāng)采用股份有限公司和國有獨資公司形式。（）18.有價證券可分為完全有價證券和不完

全有價證券，票據(jù)屬于不完全有價證券。（”二、多項選擇

11.商法的一般原則有哪些？（）AA.強(qiáng)化公司組織B.提高經(jīng)濟(jì)效率Ac.維護(hù)交易公平D.保障交易安全

12.公司的最基本特性有哪些？（州A.公司是法人B.公司以營利為目的

C.公司是商事組織D.公司應(yīng)當(dāng)依法成立1A3.股份發(fā)行的原則有哪些？（）

A.公開發(fā)行B.公正發(fā)行

C.公平發(fā)行D.同股同權(quán)，同股同利

14.某實業(yè)公司因不能清償?shù)狡趥鶆?wù)而申請破產(chǎn)救濟(jì),各債權(quán)人紛紛向清算組申報債權(quán)，下列不屬于破產(chǎn)債權(quán)

的有哪些？（XA.甲公司規(guī)定收回其租賃給該實業(yè)公司的一套設(shè)備AB.乙銀行因派員參與破產(chǎn)程序花去差

旅費2萬元△C.丙銀行貸給該實業(yè)公司的30萬元貸款，但尚未到還款期

D.丁銀行行使抵押權(quán)后仍有6萬元債權(quán)未受償A15.下列關(guān)于本票的表述中錯誤的有哪些？（）

A.我國票據(jù)法上的本票涉及商業(yè)本票和銀行本票AB.本票的基本當(dāng)事人只有出票人和收教人AC.本票可

以承兌AD.本票上未記載付款地的，出票人的營業(yè)場合、住所或者經(jīng)常居住地未付款地.甲將其部分

財產(chǎn)向保險公司投保了家庭財產(chǎn)保險，繳納保險金100元，約定保險

金額為10萬元。投保后不久，甲家失火,燒毀財產(chǎn)價值20萬元。下列表述中那

些是錯誤的？（卜A.保險公司應(yīng)向甲賠付保險金107Y元AB.保險公司應(yīng)向甲賠付保險金20萬元

△C.甲與保險公司的保險協(xié)議自甲繳納所有保費時成立AD.因火災(zāi)為不可抗力，保險公司不承擔(dān)賠付責(zé)任

17.以下情形符合我國法律關(guān)于債券上市的條件的有哪些？（AA.該債券的期限為1年AB.該債券累計總額

為公司凈資產(chǎn)的40%AC.該債券的實際發(fā)行額為人民幣5000萬元

D.該公司最近2年平均可分派利潤足以支付公司債券1年的利息

18.根據(jù)我國證券法的規(guī)定，經(jīng)紀(jì)類證券公司不得經(jīng)營下列哪些業(yè)務(wù)？

（）（以修改前的證券法的規(guī)定為準(zhǔn)）。

A.證券自營業(yè)務(wù)B.證券承銷業(yè)務(wù)

C.證券融資業(yè)務(wù)D.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)1%.合作公司的下列事務(wù)中，必須經(jīng)全體合作人批準(zhǔn)才干作出決定

的有哪些？

()

A,出售合作公司的房屋

B.轉(zhuǎn)讓合作公司的商標(biāo)AC.改變合作公司的名稱

D.以合作公司的名義為另一家公司提供擔(dān)保

20.構(gòu)成可保危險須符合下列哪些條件？(％A.不擬定性AB.偶爾性

C.也許性

D.未來性A三、名詞解釋

21.股份有限公司A22.重整

23.承兌

24.上市公司收購2A5.責(zé)任保險△四、簡述題26A.簡述內(nèi)幕交易行為i27.什么是保險受益人?擬定保

險受益人的條件是什么?￡五、論述題(15分)

28.試述上市公司的收購制度的內(nèi)容。

六，案例分析2A9.甲、乙合作經(jīng)營一建材商店，合作協(xié)議中約定：凡5萬元以上的業(yè)務(wù)須經(jīng)甲乙二人一致

批準(zhǔn)。乙為負(fù)責(zé)人。某日，甲外出采購，乙與前來購買建材的丙簽訂了一份購買協(xié)議。因流動資金局限性，乙

向銀行貸歇5萬元，銀行規(guī)定提供抵押，乙以該商店作為抵押，但未辦理登記。丁見甲L--人的生意很紅火，便

向乙提出入伙的請求，乙給甲打電話，卻沒能聯(lián)系上甲。乙怕丁反悔，遂批準(zhǔn)了丁的入伙請求。由于丙未及時

繳納貨款，導(dǎo)致建材商店無力償還銀行貸款，銀行欲行使抵押權(quán)，為此發(fā)生糾紛。

(1)乙與丙簽訂的協(xié)議是否有效？為什么？

(2)該合作與銀行簽訂的抵押協(xié)議效力如何?為什么？

(3)丁的入伙效力如何？為什么?￡(4)假如銀行向法院起訴后，債權(quán)未得到所有清償,能否對甲的個人財產(chǎn)

進(jìn)行迫償？為什么？3A0.張某新購一輛中巴車跑省內(nèi)長途客運，同時在甲保險公司為該車購買了機(jī)動車

輛損失險和第三者責(zé)任險.后乙保險公司保險代理人向張某推銷該公司的車險，張某心動，又在乙公司投保了

一份第三者責(zé)任險。不久，在一次運送途中,乘客王某到站下車落地未穩(wěn)時想起落了樣?xùn)|西在車上，想上車去

取。而該車已經(jīng)啟動，王某未能上車摔倒在地。王某規(guī)定張某補償，張某則向甲乙兩保險公司分別索賠。保險

公司認(rèn)為王某不是第三者責(zé)任險中的合格第三者，遂拒賠。張某不服，起訴至法院。

(1)何為第三者責(zé)任險？2卜)本案中王某是否第三者？3卜)張某分別在甲乙兩公司投保第三者責(zé)任險的行為

在保險法上稱為什么行為？該行為A的法律后果是什么？

(4)保險公司應(yīng)否補償?假如需要補償，甲乙兩公司應(yīng)如何補償？

試題答案及評分標(biāo)準(zhǔn)

一。判斷正誤題1A.錯2.對3.對4.錯5.對6.錯7.錯8.錯9.對10.錯

二、多項選擇

11.ADCD12.ABD13.ABCD14.CD15.ACD16.BCD17.AB18.ABC19.ABCD20.B

CDA三、名詞解釋21A.股份有限公司是指將公司的所有資本分為等額股份，股東以其所持股份為限對公司

承擔(dān)責(zé)任，公司以其所有資產(chǎn)對公司的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任的一種公司形式。

22.重整是指在公司無力償債的情況下,依照法律規(guī)定的程序，保護(hù)公司繼續(xù)營業(yè)，實現(xiàn)債務(wù)調(diào)整和公司整理，

使之?dāng)[脫困境，走向復(fù)興的再建型債務(wù)清理制度。*23.承兌是匯票付款人明確表達(dá)于到期日支付匯票金

額的一種票據(jù)行為。

24.上市公司收購是指投資者依法定程序公開收購上市公司已經(jīng)依法發(fā)行上市的股票從而達(dá)成對該上市公

司控制或兼并目的的行為。25A.責(zé)任保險指保險人承保被保險人的民事?lián)p害補償責(zé)任的險種。

四，筒述△26.內(nèi)幕交易是指內(nèi)幕人員以獲取利益或者減少損失為目的，運用內(nèi)暮信息進(jìn)行證券發(fā)行、交易的

活動。內(nèi)幕交易涉及下列行為：(1)內(nèi)幕人員運用內(nèi)幕信息買賣證券或者根據(jù)內(nèi)幕信息建議別人買賣證券；

(2)內(nèi)幕人員向別人泄露內(nèi)幕信息，使別人運用該信息進(jìn)行內(nèi)幕交易；(3)非內(nèi)幕人員通過不合法的手段或

者其他途徑獲得內(nèi)幕信息，并根據(jù)該信息買賣證券或者建議別人買賣證券,(4)其他內(nèi)幕交易行為。27A.保

險受益人是人身保險的條件滿足時事有保險利益的人。人身保險的受益人由被保險人或投保人指定，投保人指

定受益人時須經(jīng)被保險人批準(zhǔn)，以免誘發(fā)或產(chǎn)生道德風(fēng)險。被保險人為無民事行為能力人或者限制民事行為能

力人的，可以由其監(jiān)護(hù)人指定受益人。A五、論述(15分)

28.答題要點;上市公司的收購可以采用要約收購或協(xié)議收購兩種方式。1(A)收購公告。通過證券交易所的

股票交易，投資者持有一個上市公司已發(fā)行的股份的5%時，應(yīng)當(dāng)在該事實發(fā)生之日起3個工作日內(nèi)，向中國

證監(jiān)會和證券交易所作出書面報告，告知該上市公司,并予以公告。投資者持有一個上市公司己發(fā)行的股份的

5%后，通過證券交易所的交易，其所持有該上市公司已發(fā)行股份比例每增長或者減少5%時，應(yīng)當(dāng)按照上述規(guī)

定進(jìn)行報告和公告。(3分)

(2)收購要約。通過證券交易所的交易，投資者持有一個上市公司已發(fā)行的股份的30%時，繼續(xù)進(jìn)行收購

的，應(yīng)當(dāng)依法向該上市公司所有股東發(fā)出收購要約，但經(jīng)中國證監(jiān)會免去發(fā)出要約的除外。（2分）.A（3）

收購要約的公告.收購要約人在發(fā)出收購要約前應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報送上市公司的收購報告書,并將該收購報

告書同時提交證券交易所。收購人在按規(guī)定報送收購報告書之日起15日內(nèi)，公告其收購要約0（3分）

（4）收購期限。收購要約的有效期不得少于30個工作日，并不得超過60日，自收購要約發(fā)出之日起計算。

在收購要約的有效期限內(nèi)，收購要約人不得撤回其收購要約。收購要約人持有的普通股達(dá)成該公司已發(fā)行的股

份總數(shù)的75%以上的，該上市公司的股票應(yīng)當(dāng)在證券交易所終止交易。收購要約期滿，收購要約人持有的股票

達(dá)成該公司已發(fā)行的股份總數(shù)的90%時，其余股東有權(quán)以同等條件向收購要約人出售其股票，收購要約人

應(yīng)當(dāng)收購。（3分）A（5）協(xié)議收購。采用協(xié)議收購方式的，收購人可以按照法律、行政法規(guī)的規(guī)定同被收

購公司的股東以協(xié)議方式進(jìn)行股權(quán)轉(zhuǎn)讓。其中以協(xié)議方式收購上市公司的，達(dá)成協(xié)議后，收購人必須在3日內(nèi)

將該收購協(xié)議向中國證監(jiān)會及證券交易所作出書面報告，并予以公告。在未作出公告前不得履行收購協(xié)議。（2

分）

（6）收購結(jié)果。在上市公司的收購中，收購人對所持有的被收購的上市公司的股票,在收購行為完畢后的6個

月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。通過收購取得被收購公司股票并將該公司撤消的，屬于公司合并，被撤消公司的原有股票，由

收購人依法更換。（2分）￡六、案例分析（每小題15分，共30分）

答題要點：￡29.（1）有效。由于合作公司的合作協(xié)議是合作人之間的內(nèi)部約定，只具有內(nèi)部效力,而不具

有外部效力。（4分）2。）無效。由于店面是不動產(chǎn),應(yīng)當(dāng)辦理抵押登記手續(xù)后，抵押協(xié)議才干產(chǎn)生效力。46

分）3。）效力未定。吸取新的合作人需要全體合作人一致批準(zhǔn)后方生效。事后甲若批準(zhǔn)，則丁入伙有效，甲

若不批準(zhǔn)，則丁入伙無效。（4分）

（4）可以。合作公司的債務(wù)應(yīng)先以合作公司的所有財產(chǎn)進(jìn)行清償，局限性部分由各合作人承擔(dān)無限連帶責(zé)任。

（3分）30.（1）第三者責(zé)任險，指保險人或其允許的駕駛?cè)藛T在使用保險車輛的過程中發(fā)生意外事故，致

使第三者遭受人身傷亡或財產(chǎn)損毀，被保險人依法應(yīng)當(dāng)支付的補償金額由保險人依照保險協(xié)議的規(guī)定予以補

償；（3分）△（2）第三者是指除被保險人及其家庭成員，以及保險車輛上的一切人員之外的由保險車輛導(dǎo)致

人身傷亡或財產(chǎn)直接毀損的人。王某本來是一名乘客，但到達(dá)目的地后，王某下車即成為第三者。（4分）3b）

是反復(fù)保險。是指投保人對同一保險標(biāo)的、同一保險利益、同一保險事故分別向兩個以上保險人訂立保險協(xié)

議的保險。（3分）A反復(fù)保險的法律后果，對被保險人來說,不能獲得超過保險價值的補償金;對保險人而言,

實行責(zé)任分?jǐn)傇瓌t。（3分）

（4）保險公司應(yīng)當(dāng)補償。應(yīng)當(dāng)由甲乙兩公司按照保險金的比例分?jǐn)傃a償。（2分）

2023.71058中央廣播電視大學(xué)2023—2023學(xué)年度第二學(xué)期“開放本科”法學(xué)專業(yè)商法試

題

一、判斷題（10分，每題1分）1“.公司以其登記所在地為公司的住所。（）2A.根據(jù)公司法的規(guī)定，設(shè)立

公司必須制定公司章程，公司章程對公司、股東、董事、監(jiān)事、經(jīng)理具有約束力。（）

3.匯票上不必記載''無條件支付的委托”的字樣。（）

4.本票的出票人資格必須由中國人民銀行審定。（）%.證券的發(fā)行交易活動必須實行公平、公開、公正

的原則。（）8.證券公司接受委托賣出證券不必是客戶證券帳戶上實有的證券，且可認(rèn)為客戶融券交易。

（卜7.在我國，證券業(yè)和銀行業(yè)、保險業(yè)可以混業(yè)經(jīng)營。（）84.人身保險的被保險人因第三人的行為而

發(fā)生死亡、傷殘或者疾病等保險事故的，保險人向被保險人或者受益人給付保險金后，享有向第三者追索的

權(quán)利。（）△9.在中華人民共和國境內(nèi)的法人和其他組織需要辦理境內(nèi)保險的，必須向我國境內(nèi)的保險公

司投保。（）10.在中華人民共和國境內(nèi)從事保險活動的公司和個人,可以合用中華人民共和國保險法，

也可以選擇合用其他國家的保險法。（）￡、單項選擇題（20分，每題2分）A1.以下人員中，哪些屬

于商人?（）￡A.某合作公司B.某公司總裁C.某股民D.某公司董事2劣.根據(jù)公司法的規(guī)定，有下列

何種情形者，可以擔(dān)任公司的董事。（）&A.無民事行為能力人或者限制民事行為能力人B.因經(jīng)濟(jì)犯罪被判

處有期徒刑，執(zhí)行期滿未逾五年

C.對公司破產(chǎn)負(fù)有個人責(zé)任，自破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾三年D.個人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)

3.公司經(jīng)理的基本職權(quán)不涉及:（卜A.擬定公司的基本管理制度,制定公司的基本規(guī)章，報董事會批準(zhǔn)后實

行?！鰾.提請聘任或者解聘公司副經(jīng)理、財務(wù)負(fù)責(zé)人。

C.公司章程和董事會授權(quán)的其他職權(quán)。AD.主持股東大會△4.為了保護(hù)合作公司和其他合作人的合法權(quán)

益，同時也保護(hù)債權(quán)人的合法權(quán)益，合作人的債權(quán)人：（）AA.可以依法對合作公司主張抵銷權(quán)B.可以依

法代位行使合作人的權(quán)利AC,可以依法追索合作人在合作公司中的收益D.不得追索合作人在合作公司中的

財產(chǎn)份額5A.破產(chǎn)無效行為涉及：（）AA.內(nèi)幕交易行為B.欺詐破產(chǎn)行為C.操縱市場行為D.虛假陳述

行為3.國有公司法人的破產(chǎn)因素不涉及：（）

A.公司經(jīng)營不善B.嚴(yán)重虧損；C.不能清償?shù)狡趥鶆?wù)。D.工商局吊銷營業(yè)執(zhí)照

7.票據(jù)丟失以后，失票人不可以采用的補救措施是：（）

A.掛失止付B.公示催告C.向人民法院起訴D,和債務(wù)人協(xié)商區(qū).票據(jù)法兵有以下特性：（）

A.票據(jù)法具有強(qiáng)行性、技術(shù)性B.票據(jù)法具有技術(shù)性、統(tǒng)一性

C.票據(jù)法具有統(tǒng)一性、強(qiáng)行性D.票據(jù)法具有強(qiáng)行性、技術(shù)性、統(tǒng)一性9A.根據(jù)我國《證券法》的規(guī)定

證券公司能否從事證券自營業(yè)務(wù)？（）

A.證券公司均可以從事證券自營業(yè)務(wù)B.證券公司均不得從事證券自營業(yè)務(wù)一AC.證券公司只能從事由

包銷產(chǎn)生的證券自營業(yè)務(wù)D.一部分具有條件的證券公司可以從事證券自營業(yè)務(wù)

10.在再保險中，哪個不符合法律規(guī)定？（州A.告知投保人向再保險人交付保險金

B.應(yīng)再保險接受人的規(guī)定,再保險的分出人應(yīng)當(dāng)將其自負(fù)責(zé)任及原保險的有關(guān)情況告知再保險接受人

C.再保險的分出人不得以再保險接受人未履行保險責(zé)任為由，拒絕履行或者延遲履行其原保險責(zé)任AD.對

投保人、被保險人或者再保險接受人的業(yè)務(wù)和財產(chǎn)情況，負(fù)有保密的義務(wù)

三、多項選擇題［2。分，每題2分）

1.為什么說英美法的商法概念屬于實質(zhì)商法的范疇？（）AA.英美法沒有民法與商法的嚴(yán)格區(qū)分，也沒

有相對于民法典意義上的商法典

B.英美的商法沒有擬定的形式AC.英美的商事法律規(guī)范來自判例，而不是成文的商事立法AD.英美的商事

法律規(guī)范有涉及單行法律、判例、民間自治規(guī)章等等在內(nèi)的廣泛淵源

2,設(shè)立有限責(zé)任公司應(yīng)當(dāng)具有哪些條件？（）AA.股東符合法定人數(shù)B,股東出資達(dá)成法定資本最低限額。

C.股東共同制定公司章程D.有公司名稱，建立符合有限責(zé)任公司規(guī)定的組織機(jī)構(gòu)

3.公司股東基于出資而享有何種權(quán)利？（州A.資產(chǎn)收益權(quán)B.重大決策權(quán)C.公司財產(chǎn)所有權(quán)D,

選擇經(jīng)營者的權(quán)利。

4.甲欲加入乙、丙、丁的合作公司。在以下哪些情況下，甲不能被認(rèn)為已成為新合作人？（）△A.乙、丙

表達(dá)批準(zhǔn)，丁未置可否

B.乙、丙、丁口頭表達(dá)批準(zhǔn)，未簽訂書面協(xié)議AC.乙、丙在入伙協(xié)議書上簽字；丁出國未歸，僅在電話中

表達(dá)批準(zhǔn)

D.乙、丙在入伙協(xié)議書上簽字;戊依據(jù)丁從國外發(fā)回的傳真委托代為在該協(xié)議書上簽字5A.鑫城大酒店于2

023年3月2a被宣告破產(chǎn)。在破產(chǎn)程序中提出的下列給付請求，哪些可以成為破產(chǎn)債權(quán)？（）

A.某女士于2023年5月被該酒店保安人員毆打致傷，住院治療8個月，規(guī)定補償醫(yī)療費8730

B.因該酒店歌舞廳從事色情營業(yè)被查處，市公安局于2（）23年2月26日對其做出處罰決定：罰款I(lǐng)萬

元，限7日內(nèi)繳納。

C.某旅行社與該酒店簽訂的協(xié)議，因酒店被宣告破產(chǎn)而終止，旅行社規(guī)定補償由此導(dǎo)致的損失18000元.

D.該酒店經(jīng)理以酒店名義借用某公司小轎車+輛供其親屬使用，現(xiàn)該公司規(guī)定返還。&.票據(jù)丟失以后，失

票人可以采用的補救措施有哪些？（）

A.掛失止付B.公示催告C.向人民法院起訴D.和債務(wù)人協(xié)商7劣.在以下哪些情況下，票據(jù)的持票人

可以行使追索權(quán)？（）

A.匯票被拒絕承兌B.支票被拒絕付款

C.匯票付款人死亡D.本票付款人被宣告破產(chǎn)

8.有關(guān)我國證券交易所的以下說法中，哪些是對的的？（）AA.證券交易所是公司制的公司法人B.證

券交易所是會員制的法人

C.證券交易所的設(shè)立，由全國人民代表大會決定D.證券交易所的總經(jīng)理由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)任免

△9.在再保險中，再保險人的分出入應(yīng)當(dāng)注意哪些義務(wù)？（）

A.告知投保人向再保險人交付保險金AB.應(yīng)再保險接受人的規(guī)定，再保險的分出人應(yīng)當(dāng)將其自負(fù)責(zé)任及原

保險的有關(guān)情況告知再保險接受人AC.再保險的分出入不得以再保險接受人未履行保險責(zé)任為由，拒絕

履行或者延遲履行其原保險責(zé)任

D.對投保人、被保險人或者再保險接受人的業(yè)務(wù)和財產(chǎn)情況，負(fù)有保密的義務(wù)

10.當(dāng)保險事故發(fā)生后，有關(guān)的當(dāng)事人行為的以下判斷，哪些符合保險法的規(guī)定？（）

A,投保人、被保險人或者受益人在提出請求補償或者給付保險金時，應(yīng)當(dāng)提供其所能提供的與確認(rèn)保險事故

的性質(zhì)、因素、損失限度等有關(guān)的證明和材料

B.受益人可以不用提供證明材料，只憑保險協(xié)議的規(guī)定就可索賠

C.保險人依據(jù)保險協(xié)議的約定，認(rèn)為有關(guān)的證明或者資料不完整的,應(yīng)當(dāng)告知投保人、被保險人或者受益人補

充提供有關(guān)的證明和資料

D.保險人依據(jù)自己的調(diào)查確認(rèn)有關(guān)的保險事故，投保人、被保險人或者受益人不服保險人的調(diào)查結(jié)論的，

可以提起訴訟

四、簡述題（3。分，每題15分）△1.簡述發(fā)行公司債券的程序。

2.簡述合作公司合作人的忠實義務(wù)。

五、案例分析（20分）A甲公司承租乙公司一座樓房繹營，為防止經(jīng)營風(fēng)險，甲公司將此樓房投保500萬元,

保險公司通過核算認(rèn)為甲公司擁有對該樓房的承租權(quán),所以具有保險利益，批準(zhǔn)承保，甲公司交付了一年的保

險金,9個月后甲公司結(jié)束租賃，將樓房退還給乙公司。在保險期的第10個月該樓房發(fā)生了火災(zāi)，損失300

萬元。甲公司根據(jù)保險協(xié)議的約定向保險公司主張補償，并提出保險協(xié)議、該樓房受損失的證明等資料“保險

公司通過調(diào)查后拒絕承擔(dān)補償責(zé)任。

試分析；1A.承租的樓房可否投保?

2.投保500萬，損失300萬，應(yīng)當(dāng)如何補償？A3.甲公司提出補償?shù)恼埱笥袥]有法律依據(jù)？

4.保險公司拒絕補償?shù)姆梢罁?jù)何在？

一、判斷題（10分，每題1分）

1,錯2,對3.錯4.對5,對6.錯7.錯8.錯9.對10.錯A二、單項選擇題（20分，每題

2分）

1.A2.D3.D4.C5.B6.D7.D8.D9.D1O.A^三、多項選擇題（20分，每題2分）m,AD

2.ABCD3.ABD4.ABC5.AC6.ABC7.ABCD8.BD9.BCD10.ACD

四、簡述題（30分，每題15分）1A.簡述發(fā)行公司債券的程序。

答題要點：

發(fā)行公司債券的程序：

（1）股東會決議。股份有限公司、有限責(zé)任公司發(fā)行公司債券，由董事會制定方案，提交股東會審議并做出決

議。國有獨資公司發(fā)行公司債券，應(yīng)有國家授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)或者國家授權(quán)的部門做出決定。（3分）2。）申

請。公司向國務(wù)院證券管理部門申請批準(zhǔn)發(fā)行公司債券，應(yīng)當(dāng)提交下列文獻(xiàn)：公司登記證明；公司、搴程：

公司債券募集辦法;資產(chǎn)評估報告和驗資報告。.（3分）3G）報批。以公司的名義向國務(wù)院證券管理部門報請

批準(zhǔn)發(fā)行公司債券。國務(wù)院證券管理部門對符合《公司法》規(guī)定的發(fā)行公司債券的申請，予以批準(zhǔn)；對不符

合《公司法》規(guī)定的申請，不予批準(zhǔn)。（3分）

（4）批準(zhǔn)。公司債券的發(fā)行規(guī)模由國務(wù)院擬定。國務(wù)院證券管理部門審批公司債券的發(fā)行，不得超過國務(wù)院擬

定的規(guī)模。（2分）

（5）募集辦法。發(fā)行公司債券的申請經(jīng)批準(zhǔn)后，應(yīng)當(dāng)公告公司債券募集辦法，載明下列重要事項:公司名稱；

債券總額和債券票面金額；債券的利率;還本付息的期限和方式；債券發(fā)行的起止引綢;公司凈資產(chǎn)額：已經(jīng)

發(fā)行的尚未到期的公司債券總額;公司債券的承銷機(jī)構(gòu)。（2分）

（6）停止。對已經(jīng)做出的批準(zhǔn)假如發(fā)現(xiàn)不符合《公司法》規(guī)定的，應(yīng)予撤消。尚未發(fā)行公司債券的，停止發(fā)行;

已經(jīng)發(fā)行公司債券的，發(fā)行的公司應(yīng)當(dāng)向認(rèn)購人退還所繳款項并加算銀行同期存款利息。（2分）

2.簡述合作公司合作人的忠實義務(wù)。A答題要點：

合作公司合作人的忠實義務(wù)涉及以下三項：

（1）競業(yè)嚴(yán)禁A即合作人不得自營或者同別人合作經(jīng)營與本合作公司相競爭的業(yè)務(wù)。依此類推，合作人受別

人委托，為別人經(jīng)營與本合作公司相競爭的業(yè)務(wù)，也應(yīng)當(dāng)在嚴(yán)禁之列。對此，合作人可以在合作協(xié)議中，加以

明確規(guī)定。（4分）

（2）交易嚴(yán)禁

即合作人非經(jīng)合作協(xié)議約定或者全體合作人批準(zhǔn)，不得同本合作公司進(jìn)行交易。由于，在多數(shù)情況下，交易雙

方存在著利益沖突:交易條件越是有助于一方，就越是不利于另一方。一般認(rèn)為，合作人在同合作公司進(jìn)行交

易，不也許最大限度地維護(hù)合作公司的利益，甚至也許以犧牲合作公司的利益來滿足自己的利益。所以，原則

上不允許合作人同本合作公司進(jìn)行交易。但是，假如全體合作人認(rèn)為，合作人同本合作公司進(jìn)行某種交易對

本公司并無損害，甚至有利，則可以通過合作協(xié)議或者其他形式予以批準(zhǔn)。（4分）A（3）對其他損害行為的嚴(yán)

輪即合作人不得從事?lián)p害本合作公司利益的活動。這事實上是除競業(yè)嚴(yán)禁和交易嚴(yán)禁之外的一般性規(guī)定。

其精神是，凡是有損合作公司利益的行為，例如玩忽職守，提交虛假帳目，隱瞞真實情況，在事務(wù)執(zhí)行中謀取

私利，泄露公司商業(yè)秘密