防范非法集資及掃黑除惡專題測(cè)試題

防范非法集資及掃黑除惡專題測(cè)試題一、不定項(xiàng)選擇題（每題5分，共計(jì)12題，總分60分）1.非法集資，是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對(duì)象（）的行為。（）A.吸收現(xiàn)金B(yǎng).發(fā)放貸款C.吸收資金(正確答案)D.吸收存款2.國家禁止任何形式的非法集資，對(duì)非法集資堅(jiān)持以下哪些原則?（）*A.防范為主(正確答案)B.打早打小(正確答案)C.綜合治理(正確答案)D.穩(wěn)妥處置(正確答案)3.下列那項(xiàng)特點(diǎn)屬于非法集資?（）（）A.承諾高額回報(bào)B.編造虛假項(xiàng)目C.以虛假宣傳造勢(shì)D.利用親情誘騙E.以上均是(正確答案)4.下列哪項(xiàng)屬于打著“養(yǎng)老”旗號(hào)進(jìn)行非法集資?（）（）*A.以提供“養(yǎng)老服務(wù)”為名非法集資。(正確答案)B.以投資“養(yǎng)老項(xiàng)目”為名非法集資。(正確答案)C.以銷售“老年產(chǎn)品”為名非法集資。(正確答案)D.以宣稱“以房養(yǎng)老”為名非法集資。(正確答案)5.以P2P平臺(tái)進(jìn)行非法集資的套路主要有以下哪種?（）（）A.通過將借款需求設(shè)計(jì)成理財(cái)產(chǎn)品出售給投資人，或者先歸集資金、再尋找借款對(duì)象等方式，使得投資人資金進(jìn)入平臺(tái)中間賬戶，形成資金池，非法吸收公眾存款。B.平臺(tái)自身風(fēng)控不強(qiáng)，沒有盡到身份真實(shí)性核查義務(wù)，沒有及時(shí)發(fā)現(xiàn)甚至默許借款人在平臺(tái)以虛假信息大量借貸。C.平臺(tái)發(fā)布虛假標(biāo)的采用借新還舊的龐氏騙局模式，為母公司或關(guān)聯(lián)企業(yè)融資。D.以上均是(正確答案)6.打著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”的旗號(hào)進(jìn)行非法集資有以下哪種特征?（）（）A.網(wǎng)絡(luò)化、跨境化明顯(正確答案)B.欺騙性、誘惑性、隱蔽性不強(qiáng)C.不存在多種違法風(fēng)險(xiǎn)D.以上均是7.下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行下列防范非法集資的義務(wù)描述正確的是?（）（）A.建立健全內(nèi)部管理制度，禁止分支機(jī)構(gòu)和員工參與非法集資，防止他人利用其經(jīng)營場所、銷售渠道從事非法集資。B.加強(qiáng)對(duì)社會(huì)公眾防范非法集資的宣傳教育，在經(jīng)營場所醒目位置設(shè)置警示標(biāo)識(shí)。C.依法嚴(yán)格執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度，對(duì)涉嫌非法集資資金異常流動(dòng)的相關(guān)賬戶進(jìn)行分析識(shí)別，并將有關(guān)情況及時(shí)報(bào)告所在地國務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)和處置非法集資牽頭部門。D.以上均是。(正確答案)8.下列哪項(xiàng)屬于非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警模型識(shí)別點(diǎn)?（）（）A.賬戶資料上的識(shí)別點(diǎn)B.資金交易上的識(shí)別點(diǎn)C.行為上的識(shí)別點(diǎn)D.以上均是(正確答案)9.非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警模型賬戶資料上的識(shí)別點(diǎn)中集資對(duì)象人群特征有哪些?（）（）A.傳統(tǒng)集資的對(duì)象主要是老人、婦女、退休人員B.高凈值、高余額人員等C.互聯(lián)網(wǎng)集資的對(duì)象主要以中青年為主D.以上均是(正確答案)10.下列哪項(xiàng)不屬于非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警模型資金交易上的識(shí)別點(diǎn)?（）（）A.交易日期(正確答案)B.交易地域C.交易方式D.交易總額11.下列哪項(xiàng)屬于非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警模型行為上的識(shí)別點(diǎn)?（）（）*A.行為異常(正確答案)B.不聽勸阻(正確答案)C.宣傳(正確答案)D.長期不修改密碼E.異常查詢(正確答案)12.金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)未履行防范非法集資義務(wù)的，由國務(wù)院金融管理部門或者其分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)按照職責(zé)分工責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得;造成嚴(yán)重后果的，處（）萬元以上（）萬元以下的罰款，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處（）萬元以上（）萬元以下的罰款。（）A.100,500;10,50(正確答案)B.50,500;5,50C.20,500;5,20D.200,500;20,50二、判斷題（每題5分，共計(jì)8題，總分40分）1.有些類傳銷非法集資的參與人，為了完成或增加自己的業(yè)績，不惜利用親情、地緣關(guān)系，編造自己獲得高額回報(bào)的謊言，拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延。（）[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)2.不法分子通過公開宣傳，以“靜態(tài)收益”（炒幣升值獲利）和“動(dòng)態(tài)收益”（發(fā)展下線獲利）為誘餌，吸引公眾投入資金，并利誘投資人發(fā)展人員加入，不斷擴(kuò)充資金池，具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行為特征。（）[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)3.“頻繁變更企業(yè)名稱、經(jīng)營范圍、注冊(cè)資本、法定代表人、股東、監(jiān)事等信息”符合行為上識(shí)別點(diǎn)中的頻繁變更賬戶信息。（）[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)4.對(duì)非法集資協(xié)助人，由處置非法集資牽頭部門給予警告，處違法所得1倍以上5倍以下的罰款;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。（）[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)5.要加強(qiáng)催收業(yè)務(wù)管理，合理設(shè)定催收考核指標(biāo)和獎(jiǎng)懲機(jī)制，建立并完善催收機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入和退出機(jī)制，嚴(yán)禁委托涉黑涉惡機(jī)構(gòu)和個(gè)人催收，發(fā)現(xiàn)催收機(jī)構(gòu)采用非法手段催收的，應(yīng)立即停止合作關(guān)系。（）[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)6.要持續(xù)加強(qiáng)員工行為管理，落實(shí)員工異常行為排查管理辦法相關(guān)要求，進(jìn)一步完善從業(yè)人員金融違法犯罪預(yù)防工作機(jī)制，重點(diǎn)對(duì)員工參與非法集資、違規(guī)代客理財(cái)、內(nèi)外勾結(jié)發(fā)放貸款等行為開展排查，對(duì)員工涉嫌“黃賭毒”和黑惡勢(shì)力情況進(jìn)行排查，對(duì)新錄用員工的履歷背景進(jìn)行審查，要求新錄用員工提供不涉黑涉惡承諾，防止涉黑涉惡人員滲透進(jìn)入我行，嚴(yán)防他人利用我行營業(yè)場所、銷售渠道從事非法集資等非法金融活動(dòng)。（）[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)7.要規(guī)范與第三方的業(yè)務(wù)合作，加強(qiáng)準(zhǔn)入退出管理，明確雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，可將授信審查、風(fēng)險(xiǎn)控制等核心業(yè)務(wù)外包。（）[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)8.要建立常