2023年證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務?？寄M試題(全優(yōu))

2023年證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務?？寄M試題(全優(yōu))

單選題（共50題）1、關于股市進場時機上說法不正確的是（）。A.長線投資者的基本理念是股市總的運行方向始終是曲折向上的，因而更加注重上市公司基本面，選擇具有投資價值的個股介入后就應該長期持股B.中線投資者大部以做波段為主，這就需要判斷一段時間以來行情的高點與低點出現(xiàn)的時間、空間以及與之相對應的策面、基本面等因素，看重的則是大盤及個股走勢的規(guī)律性C.短線投資者以博取價格差為目的，他們在買進股票后很快就會賣出，具有較濃的投機色彩，所以對短線投資者來說，市場永遠充滿機會，從理論上講都有參與的價值D.介入個股炒作，尤其是在大市不好時炒個股，一定要注意防范掉進主力挖掘的多頭陷阱的風險，但對于短線操作來說者時限性很強，無需設定止損盈位【答案】D2、家庭收支預算中的專項支出預算包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C3、在凱恩斯學派的貨幣政策傳導理論中，其傳導機制的核心是（）。A.基礎貨幣B.貨幣乘數(shù)C.利率D.貨幣供應量【答案】C4、對公司成長性進行分析，其內(nèi)容應該包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D5、債券的收益性主要表現(xiàn)在（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A6、某一時刻黃金的現(xiàn)貨價格是每盎司1200美元，1年期的市場無風險利率是6％，黃金的持有收益率是2％，現(xiàn)有人愿意提供黃金儲藏和保險的義務，那么在持有成本法（單利）下，1年期黃金的遠期理論價格應該為（）美元A.1248B.1224C.1272D.1152【答案】A7、證券投資顧問業(yè)務的基本要素是（）。A.市場席位進入B.提供證券投資建議、收取服務報酬C.賬戶管理D.清算結算【答案】B8、下列關于衍生產(chǎn)品與市場風險關系的說法，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A9、在資本資產(chǎn)定價模型中，資本市場沒有摩擦的假設是指（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D10、期限套利常見的風險包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C11、下列關于流動性覆蓋率計算公司正確的是（）A.流動性覆蓋率=優(yōu)質流動性資產(chǎn)/未來30天現(xiàn)金凈流入量100%B.流動性覆蓋率=優(yōu)質流動性資產(chǎn)/末來30天現(xiàn)金凈流出量100%C.流動性覆蓋率=優(yōu)質流動性資產(chǎn)/末來15天現(xiàn)金凈流出量100%D.流動性覆蓋率=優(yōu)質流動性資產(chǎn)/未來15天現(xiàn)金凈流入量100%【答案】B12、下列監(jiān)測信用風險的主要指標和計算方法不正確的是（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】C13、反轉突破形態(tài)包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C14、基本分析法中的公司分析側重于對（）的分析。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A15、證券公司向客戶銷售的金融產(chǎn)品或提供的金融服務，應當符合的要求是（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B16、證券公司通過舉辦講座、報告會、分析會等形式，進行證券投資顧問業(yè)務推廣和客戶招攬的，應當提前（）個工作日向舉辦地證監(jiān)局報備A.3B.5C.7D.10【答案】B17、基本分析流派是以價值分析理論為基礎，以（）為主要分析手段。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C18、在統(tǒng)計推斷中，常用的點估計法有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C19、證券投資顧問向客戶提供的投資建議以（）為依據(jù)。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B20、金融互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件。在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A21、證券投資分析指標中，MACD指標是由（）組成的。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A22、下列屬于跨期套利的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】B23、證券服務機構制作、出具的文件有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的（）應當承擔連帶賠償責任，但是能夠證明自己沒有過錯的除外。A.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D24、在行業(yè)的（）的后期，隨著行業(yè)生產(chǎn)技術的成熟、生產(chǎn)成本的降低和市場需求的擴大，行業(yè)逐步由高風險、低收益變?yōu)楦唢L險、高收益。A.成熟期B.成長期C.幼稚期D.衰退期【答案】C25、對于判斷與決策中的認知偏差，投資者的認知中存在（）等階段的行為、心理偏差的影響。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D26、在開展新產(chǎn)品和開展新業(yè)務之前，應該對其中所含的（）進行充分識別和評估。A.公司管理水平B.產(chǎn)品數(shù)量C.市場風險D.公司盈利【答案】C27、按股票的價格行為所表現(xiàn)出來的行業(yè)特征進行的分類，可以將股票劃分為增長類、周期類、穩(wěn)定類和（）股票。A.價值類B.非增長類C.投機類D.能源類【答案】D28、在內(nèi)部評級法初級法下，借款人利用多種形式的抵(質)押品共同擔保時，需要將風險暴露進行拆分，拆分按照()以及其他抵(質)押品的順序進行。A.商用房地產(chǎn)和居住用房地產(chǎn)、金融質押品、應收賬款B.金融質押品、商用房地產(chǎn)和居住用房地產(chǎn)、應收賬款C.應收賬款、金融質押品、商用房地產(chǎn)和居住用房地產(chǎn)D.金融質押品、應收賬款、商用房地產(chǎn)和居住用房地產(chǎn)【答案】D29、金融機構通?？梢酝ㄟ^觀測一定指標的變動來防范流動性風險，以下屬于其內(nèi)部指標信號的指標有（）。A.I、II、VB.I、III、IV、VC.II、III、IV、VD.I、II、III、IV【答案】D30、王某1月份之前投資所得及利息收入如下：存款利息150元，國債利息650元，持股一個月以內(nèi)股息200元，股票價差收入5000元，王某1月份應納個人所得稅（）。A.30B.40C.70D.200【答案】B31、反轉突破形態(tài)包括（）。A.I、II、IV、VB.II、III、IV、VC.I、II、III、IV、VD.I、II、III、IV【答案】C32、根據(jù)資本資產(chǎn)定價模型在資源配置方面的應用，以下正確的有（）A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A33、金融遠期合約主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A34、關于頭肩頂形態(tài)中的頸線，以不說法不正確的是（）.A.頭肩頂形態(tài)中，它是支撐線，起支撐作用B.突破頸線一定需要大成交量配合C.當頸線被突破，反轉確認以后，大勢將下跌D.如果股價最后在頸線水平回升，而且回升的幅度高于頭部，或者股價跌破頸線后又回升到頸線上方，這可能是一個失敗的頭肩頂，宜作進一步觀察【答案】B35、下列有關證券分析師應該受到的管理的說法，正確的是（）。A.取得執(zhí)業(yè)證書的人員，連續(xù)三年不在機構從業(yè)的，由證監(jiān)會注銷其執(zhí)業(yè)證書B.從業(yè)人員取得執(zhí)業(yè)證書后辭職的，原聘用機構應當在其辭職后五日內(nèi)向協(xié)會振告C.機構不得聘用未取得執(zhí)業(yè)證書的人員對外開展證券業(yè)務D.協(xié)會、機構應當不定期組織取得執(zhí)業(yè)證書的人員進行后續(xù)職業(yè)培訓【答案】C36、證券投資顧問應對客戶未來的現(xiàn)金流量表進行一定的預測和分析，即對客戶的未來收入和支出進行合理的預測。下列關于從業(yè)人員預測客戶未來收入的做法正確的有（）。A.Ⅱ、Ⅲ、VB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D37、提供證券投資顧問服務，應當與客戶簽訂證券投資顧問服務協(xié)議。協(xié)議應當包括（）.A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A38、退休規(guī)劃的步驟（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A39、證券公司及證券營業(yè)部應當在公司網(wǎng)站以營業(yè)部所顯著位置公示客戶投訴（），保證投訴至少在營業(yè)時間內(nèi)有人值守。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A40、家庭的生命周期包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C41、貨幣之所以具有時間價值原因有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】A42、我國稅收分類按照稅收負擔能否轉嫁可分為（）。A.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】C43、預計某公司今年末每股收益為2元，每股股息支付率為90％，并且該公司以后每年每股股利將以5％的速度增長。如果某投資者希望內(nèi)部收益率不低于10％，那么，（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】C44、公司的資本結構指標不包括（）。A.股東權益比率B.資產(chǎn)負債比率C.長期負債比率D.產(chǎn)權比率【答案】D45、家庭收支預算中的專項支出預算不包括（）。A.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A46、銀行業(yè)金融機構處于負債敏感型缺口的情況下，若其他條件不變，則下列表述正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】C47、影響證券市場供給的制度因素主要有（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C48、按發(fā)行主體