2023年證券投資顧問(wèn)之證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)強(qiáng)化訓(xùn)練試卷A卷附答案

2023年證券投資顧問(wèn)之證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)強(qiáng)化訓(xùn)練試卷A卷附答案

單選題（共50題）1、（）即指一種或一系列的金融資產(chǎn)經(jīng)歷連續(xù)上漲后，市場(chǎng)價(jià)格大于實(shí)際價(jià)格的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象。A.金融泡沫B.虛假繁榮C.過(guò)度繁榮D.金融假象【答案】A2、客戶信息收集的方法（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A3、在證券分析中，下列屬于趨勢(shì)型指標(biāo)的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B4、下列不屬于銀行產(chǎn)品的是（）。A.活期存款B.貨幣式基金C.通知存款D.一年以內(nèi)的銀行理財(cái)產(chǎn)品【答案】B5、投資規(guī)劃中，當(dāng)（）等客觀環(huán)境改變時(shí)，需要重新審視投資計(jì)劃，并確定新的投資方案。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B6、哪些行為體現(xiàn)了投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的適當(dāng)性管理（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A7、下列關(guān)于行業(yè)幼稚期的說(shuō)法，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A8、下列關(guān)于預(yù)算與實(shí)際的差異分析的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B9、面對(duì)損失,人們表現(xiàn)為（）。A.風(fēng)險(xiǎn)厭惡B.風(fēng)險(xiǎn)尋求C.冒險(xiǎn)D.避險(xiǎn)【答案】B10、證券公司根據(jù)其業(yè)務(wù)規(guī)模、性質(zhì)、復(fù)雜程度、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)偏好和外部市場(chǎng)發(fā)展變化情況，設(shè)定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額并對(duì)其執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)控。至少（）評(píng)估一次流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額，（）開(kāi)展一次流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試。A.每年，每年B.每半年，每半年C.每年，每半年D.每半年，每年【答案】C11、理財(cái)師根據(jù)家庭生命周期的不同，可以了解、掌握處于不同家庭生命周期階段的客戶的（），進(jìn)而理財(cái)目標(biāo)也有所側(cè)重。A.①②③B.①③C.①②④D.①②③④【答案】D12、公司調(diào)研的內(nèi)容包括但不限于（）等，但各家公司調(diào)研的重點(diǎn)會(huì)不同。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D13、簡(jiǎn)單型消扱投資策略的缺點(diǎn)是（）。A.放棄從市場(chǎng)環(huán)境變化中獲利的可能B.交易成本和管理費(fèi)用最大化C.適用于資本市場(chǎng)環(huán)境和投資者偏好變化不大情況D.收益的不穩(wěn)定【答案】A14、收入支出結(jié)構(gòu)分析包括收入結(jié)構(gòu)分析、生活支出結(jié)構(gòu)分析和結(jié)余能力分析。下列關(guān)于結(jié)余能力分析無(wú)誤的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A15、考察行業(yè)所處生命周期階段的一個(gè)標(biāo)志是產(chǎn)出增長(zhǎng)率，當(dāng)增長(zhǎng)率低于（）時(shí)，表明行業(yè)由成熟期進(jìn)入衰退期。A.10％B.15％C.20％D.30％【答案】B16、某畫家以出售本人的美術(shù)作品為主要收入來(lái)源，收入的變化幅度很大，證券投資顧問(wèn)在預(yù)測(cè)其收入時(shí)，應(yīng)該（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ【答案】A17、下列（）屬于家庭收支預(yù)算中專項(xiàng)支出預(yù)算項(xiàng)目的內(nèi)容。A.食、住B.本息還貸支出預(yù)算C.普通娛樂(lè)休閑D.醫(yī)療【答案】B18、下列關(guān)于對(duì)沖比率的計(jì)算，正確的是（）A.對(duì)沖比率=持有期貨合約的頭寸大小/資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)暴露數(shù)量B.對(duì)沖比率=資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)暴露數(shù)量/持有期貨合約的頭寸大小C.對(duì)沖比率=持有期貨合約的頭寸大小*資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)暴露數(shù)量D.對(duì)沖比率=持有期貨合約的頭寸大小-資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)暴露數(shù)量【答案】A19、機(jī)構(gòu)投資者在資金來(lái)源、投資目的等方面雖然不相同，但一般具有()的特點(diǎn)。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A20、下列現(xiàn)金流可以看做是年金的有（）。A.I、IIB.II、III、IVC.I、II、III、IVD.I、II、III、IV、V【答案】D21、在證券分析中，下列屬于趨勢(shì)型指標(biāo)的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B22、下列關(guān)于信用借款還款方式的說(shuō)法中，正確的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A23、客戶的風(fēng)險(xiǎn)特征可以由（）構(gòu)成。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A24、流動(dòng)資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率反映流動(dòng)資產(chǎn)的周轉(zhuǎn)速度，其影響因素有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】B25、以下屬于財(cái)務(wù)目標(biāo)內(nèi)容的有（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A26、基本分析流派是以價(jià)值分析理論為基礎(chǔ)，以（）為主要分析手段。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C27、現(xiàn)金預(yù)算與實(shí)際的差異分析包括（）.A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D28、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以合作方式向客戶提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)（）作出約定。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B29、下列關(guān)于統(tǒng)計(jì)推斷的參數(shù)估計(jì)。說(shuō)法正確的有（）。A.I、II、IV、VB.III、IV、VC.I、III、IV、VD.II、III、IV、V【答案】C30、在證券投資中，當(dāng)原風(fēng)險(xiǎn)敞口出現(xiàn)虧損時(shí)，新風(fēng)險(xiǎn)敞口能夠盈利，并且使盈利能夠盡量全部抵補(bǔ)虧損的原理是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移C.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖D.風(fēng)險(xiǎn)釋放【答案】C31、證券產(chǎn)品選擇的步驟包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D32、中國(guó)人民銀行1985年5月公布了《1985年國(guó)庫(kù)券貼現(xiàn)辦法》規(guī)定,1985年囯庫(kù)券的貼現(xiàn)為月12.93‰，各辦理貼現(xiàn)銀行都必須按統(tǒng)一貼現(xiàn)率執(zhí)行。貼現(xiàn)期從貼現(xiàn)月份算起,至到期月份止。貼現(xiàn)利息按月計(jì)算，不滿一個(gè)月的按一個(gè)月計(jì)收。按這一規(guī)定，100元面額的1985年三年期國(guó)庫(kù)券在1987年6月底的貼現(xiàn)金額應(yīng)計(jì)為（）A.60B.56.8C.75.5D.70【答案】C33、下列關(guān)于預(yù)期效用理論說(shuō)法正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】B34、產(chǎn)業(yè)作為經(jīng)濟(jì)學(xué)的專門術(shù)語(yǔ)，有更嚴(yán)格的使用條件，產(chǎn)業(yè)一般具有（）特點(diǎn)。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D35、三角形態(tài)是屬于持續(xù)整理形態(tài)的一類形態(tài)。三角形主要分為：（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C36、采取電話溝通收集客戶信息的優(yōu)點(diǎn)有（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A37、保險(xiǎn)規(guī)劃的的風(fēng)險(xiǎn)類型有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅳ.ⅤC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】B38、根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行的有關(guān)制度規(guī)定，下列各項(xiàng)中，（）屬于證券公司從事證券投資顧問(wèn)的禁止行為。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D39、下列關(guān)于市場(chǎng)占有率的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.市場(chǎng)占有率反映了公司產(chǎn)品的技術(shù)含量B.市場(chǎng)占有率是指一個(gè)公司的產(chǎn)品銷售量占該類產(chǎn)品整個(gè)市場(chǎng)銷售總量的比例C.公司的市場(chǎng)占有率可以反映公司在同行業(yè)中的地位D.公司銷售市場(chǎng)的地域范圍可反映公司的產(chǎn)品市場(chǎng)占有率【答案】A40、下列說(shuō)法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】B41、年金是在某個(gè)特定的時(shí)間段內(nèi)一組時(shí)間間隔相同、金額相等的、方向相同的現(xiàn)金流，下列不屬于年金的是（）。A.房賃月供B.養(yǎng)老金C.每月家庭日用品費(fèi)用支出D.定期定額購(gòu)買基金的月投資款【答案】C42、可以用于財(cái)務(wù)報(bào)表分析的方法有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D43、下列關(guān)于弱式有效市場(chǎng)的描述中，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B44、某投資者于年初將1500元現(xiàn)金按5％的年利率投資5年，那么該項(xiàng)投資（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】C45、對(duì)投資者而言，優(yōu)先股是一種比較安全的投資對(duì)象，這是因?yàn)椋ǎ.I、ⅡB.I、ⅣC.I、Ⅱ、ⅣD.I、Ⅲ、Ⅳ【答案】C46、某投資者預(yù)通過(guò)蝶式套利方法進(jìn)行交易。他在某期貨交易所買入2手3月銅期貨合約，同時(shí)賣出5手5月A.67680元/噸,68930元/噸,69810元/噸B.67800元/噸,69300元/噸,69700元/噸C.68200元/噸,70000元/噸,70000元/噸D.68250元/噸,70000元/噸,69890元/噸【答案】B47、關(guān)于趨勢(shì)線，以下說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.趨勢(shì)線也分為長(zhǎng)期趨勢(shì)線、中期趨勢(shì)線與短期趨勢(shì)線三種B.反映價(jià)格變動(dòng)的趨勢(shì)線是一成不變的C.研究趨勢(shì)線的變化方向和變化特征，有助于把握價(jià)格波動(dòng)的方向和特征D.標(biāo)準(zhǔn)的趨勢(shì)線必須由兩個(gè)以