基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫(kù)檢測(cè)模擬A卷帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫(kù)檢測(cè)模擬A卷帶答案

單選題（共50題）1、關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的要求,以下表述不正確的是（）。A.應(yīng)先審核投資指令的合法、合規(guī)和完整性B.基金管理人應(yīng)建立完善的交易記錄制度,至少每日核對(duì)投資組合列表并存檔保管C.基金管理人應(yīng)執(zhí)行公平交易原則,確保不同投資者的利益能夠得到公平對(duì)待D.基金經(jīng)理在緊急情況下，可直接向交易員下達(dá)投資指令直接進(jìn)行交【答案】D2、下列關(guān)于我國(guó)的開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率和收費(fèi)模式的說(shuō)法不正確的是（）。A.基金管理人會(huì)針對(duì)不同的基金類型、不同的認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率B.開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò)認(rèn)購(gòu)金額的2.5%C.貨幣市場(chǎng)基金一般不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)D.基金份額的認(rèn)購(gòu)?fù)ǔ２捎们岸耸召M(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式【答案】B3、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，當(dāng)證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金存在異常交易行為時(shí)，應(yīng)該報(bào)送給（）。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.基金業(yè)協(xié)會(huì)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)在證券交易所所在地的派出機(jī)構(gòu)D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)在基金公司主要辦公場(chǎng)所所在地的派出機(jī)構(gòu)【答案】A4、基金的客戶服務(wù)方式不包括()。A.電話服務(wù)中心B.郵寄服務(wù)C.公共關(guān)系D.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用【答案】C5、保本基金的（）是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額。A.本金B(yǎng).投資組合現(xiàn)時(shí)凈值C.保本基金到期收益總和D.安全墊【答案】D6、將投資基金分為契約型、公司型、有限合伙型等形式是按照（）劃分的。A.資金募集方式B.法律形式C.運(yùn)作方式D.所投資的對(duì)象的不同【答案】B7、(2017年)關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.守法合規(guī)是調(diào)整基金從業(yè)人員與基金公司之間關(guān)系的基礎(chǔ)要求B.專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范C.客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范D.誠(chéng)實(shí)守信是調(diào)整各種社會(huì)人際關(guān)系的基本準(zhǔn)則【答案】A8、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人職責(zé)不包括（）。A.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶B.復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格C.辦理基金備案手續(xù)D.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)【答案】C9、及時(shí)性原則要求以最快的速度公開(kāi)信息，體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說(shuō)明書、定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。A.1B.2C.3D.5【答案】B10、在交易所上市的封閉式基金刊登臨時(shí)報(bào)告書，必須經(jīng)（）核準(zhǔn)。A.基金持有人大會(huì)B.證券交易所C.基金托管人D.中國(guó)證券登記結(jié)算公司【答案】B11、私募基金相關(guān)資料保存期限自基金清算終止之日起不得少于（）。A.5年B.10年C.15年D.20年【答案】B12、私募基金的合格投資者需要提供金融資產(chǎn)證明材料，以下不屬于金融資產(chǎn)的是（）。A.銀行存款、銀行理財(cái)產(chǎn)品B.股票基金、債券基金C.房地產(chǎn)D.資產(chǎn)管理計(jì)劃【答案】C13、基金募集失敗后，所籌集的資金加銀行同期存款利息退還基金投資人的期限是募集期限屆滿后（）。A.10日內(nèi)B.10個(gè)工作日內(nèi)C.30日內(nèi)D.30個(gè)工作日內(nèi)【答案】C14、（）是基金業(yè)協(xié)會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)。A.會(huì)員大會(huì)B.理事會(huì)C.董事會(huì)D.監(jiān)事會(huì)【答案】B15、介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)屬于（）。A.基金售前服務(wù)B.基金售中服務(wù)C.基金售后服務(wù)D.基金理財(cái)服務(wù)【答案】A16、下列關(guān)于基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)B.基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)C.基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)D.業(yè)績(jī)登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，不需特別說(shuō)明【答案】D17、組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。上述職責(zé)應(yīng)當(dāng)由（）負(fù)責(zé)履行。A.督察長(zhǎng)B.管理層C.合規(guī)管理部門D.監(jiān)事會(huì)【答案】A18、關(guān)于開(kāi)放式證券投資基金的認(rèn)購(gòu)，以下表述正確的是()A.采用金額認(rèn)購(gòu)方式B.只能采用前端收費(fèi)模式C.都收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用D.采用份額認(rèn)購(gòu)方式【答案】A19、（2017年真題）下列行為中，不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中誠(chéng)實(shí)守信要求的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A20、基金托管人整改后，經(jīng)責(zé)令其整改的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)驗(yàn)收，符合有關(guān)要求的，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起（）日內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。A.3B.5C.10D.15【答案】A21、基金管理人應(yīng)于基金（）在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A.份額發(fā)售前3日B.合同生效當(dāng)天C.合同生效的次日D.合同生效前3日【答案】C22、基金持有人與基金管理人之間是（）關(guān)系。A.投資B.信托C.中介服務(wù)D.控股【答案】B23、QDⅡ基金的凈值在估值日后（）內(nèi)披露。A.2天B.2個(gè)工作日C.3天D.3個(gè)工作日【答案】B24、下列關(guān)于基金從業(yè)人員關(guān)于內(nèi)幕交易的行為規(guī)范說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.不得自己或者促使他人利用內(nèi)幕信息牟取不正當(dāng)利益B.不得從事或協(xié)同他人從事內(nèi)幕交易或利用未公開(kāi)信息從事交易活動(dòng)C.不得泄露利用工作便利獲取的內(nèi)幕信息或其他未公開(kāi)信息D.暗示他人從事內(nèi)幕交易活動(dòng)【答案】D25、基金管理人的前臺(tái)部門主要包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A26、在基金管理人加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)過(guò)程中，以下各項(xiàng)中重要性排序相對(duì)靠后的是（）。A.有效落實(shí)合規(guī)考核機(jī)制B.加強(qiáng)管理層對(duì)合規(guī)文化建設(shè)工作的重視程度C.加強(qiáng)合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部門，監(jiān)察稽核部門等各部門之間的信息交流D.引導(dǎo)并加強(qiáng)其他外部合作機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)【答案】D27、基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的（）和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)（）并且長(zhǎng)期保存。A.即時(shí)保存；本地備份B.即時(shí)保存；異地備份C.定期保存；異地備份D.定期保存；本地備份【答案】B28、投資者可以通過(guò)下列（）渠道辦理開(kāi)放式基金的申購(gòu)與贖回。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】D29、中國(guó)證監(jiān)會(huì)檢查人員先后多次前往某上市公司檢查，該公司及相關(guān)人員拒收檢查通知書、阻礙檢查人員進(jìn)入辦公場(chǎng)所且不肯接受詢問(wèn)。據(jù)此，中國(guó)證監(jiān)會(huì)擬根據(jù)有關(guān)規(guī)定，對(duì)該公司給予警告并處以罰款，并對(duì)主要責(zé)任人員采取10年證券市場(chǎng)禁入措施。該上市公司及相關(guān)人員的行為屬于（）。A.拒不配合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查、調(diào)查B.涉嫌證券期貨犯罪C.涉嫌證券期貨違法D.違法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)【答案】A30、基金上市交易公告書披露的事項(xiàng)不包括()A.基金凈值表現(xiàn)B.基金投資組合報(bào)告C.基金財(cái)務(wù)狀況D.持有人戶數(shù)【答案】A31、(2017年)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)職責(zé)不包括（）。A.依法辦理公開(kāi)募集證券投資基金的登記、備案B.依法維護(hù)會(huì)員合法利益，反映會(huì)員的建議和要求C.制定行業(yè)自律規(guī)則D.調(diào)節(jié)會(huì)員間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛【答案】A32、關(guān)于對(duì)基金從業(yè)人員"專業(yè)審慎"的職業(yè)道德要求,以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.持續(xù)學(xué)習(xí)B.客戶利益最大化C.持證上崗D.審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)【答案】B33、投資決策業(yè)務(wù)控制的內(nèi)容不包括（）。A.健全投資決策授權(quán)制度B.建立投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度C.建立科學(xué)的投資管理業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系D.建立科學(xué)的交易績(jī)效評(píng)價(jià)體系【答案】D34、下列關(guān)于我國(guó)的開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)率的說(shuō)法不正確的是（）。A.基金管理人會(huì)針對(duì)不同的基金類型、不同的認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率B.股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般不超過(guò)2.5％C.貨幣市場(chǎng)基金一般不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)D.債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在1％以下【答案】B35、特別是在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的情況下，提升服務(wù)的（）將會(huì)是各類基金銷售機(jī)構(gòu)未來(lái)的發(fā)展重點(diǎn)。A.集中化和專業(yè)化B.分散化和專業(yè)化C.層次化和專業(yè)化D.加深化和專業(yè)化【答案】C36、（）年10月28日，十屆全國(guó)人大常委會(huì)第五次審議通過(guò)了《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》。A.2003B.2004C.2002D.2013【答案】A37、LOF基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為（）元人民幣。A.0.1B.0.01C.0.001D.0.0001【答案】C38、貨幣資金來(lái)源于（）從事的生產(chǎn)活動(dòng)。A.國(guó)有企業(yè)B.居民C.金融機(jī)構(gòu)D.事業(yè)單位【答案】B39、目前，我國(guó)基金的交易傭金不得高于成交金額的（）。A.0.025%B.0.5%C.0.05%D.0.3%【答案】D40、（2016年真題）基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B41、（）是指公司董事會(huì)和經(jīng)理層應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有股東，不得接受任何股東及其實(shí)際控制人超越股東會(huì)、董事會(huì)的指示，不得偏向任何一方股東。公司開(kāi)展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，不得在不同基金財(cái)產(chǎn)之間、基金財(cái)產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送。A.股東誠(chéng)信與合作原則B.業(yè)務(wù)與信息隔離原則C.公平對(duì)待原則D.制衡原則【答案】C42、下列不屬于證券投資基金的特點(diǎn)的是（）。A.專業(yè)管理B.分散風(fēng)險(xiǎn)C.集合理財(cái)D.收益穩(wěn)定【答案】D43、一般而言，風(fēng)險(xiǎn)從小到大的順序是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅳ、Ⅲ、Ⅱ、IC.Ⅱ、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A44、基金業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C45、我國(guó)ETF的最小申購(gòu)和贖回單位一般為（）。A.50萬(wàn)份或100萬(wàn)份B.30萬(wàn)份或50萬(wàn)份C.30萬(wàn)份或80萬(wàn)份D.50萬(wàn)份或80萬(wàn)份【答案】A46、（2016年真題）基金管理人的職責(zé)不包括（）。A.基金的募集B.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作C.為投資者爭(zhēng)取最大投資收益D.基金資產(chǎn)保管【答案】D47、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)20l0年l0月26日公布的《關(guān)于保本基金的指導(dǎo)意見(jiàn)》，我國(guó)保本基金的保本保障機(jī)制，不包括如下哪項(xiàng)（）A.由基金管理人對(duì)基金份額持有人的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)B.基金管理人與符合條件的擔(dān)保人簽訂保證合同，但擔(dān)保人和基金管理人對(duì)投資人不承擔(dān)連帶責(zé)任C.基金管理人與符合條件的保本義務(wù)人簽訂風(fēng)險(xiǎn)買斷合同約定由基金管理人向保本義務(wù)人支付費(fèi)用D.保本義務(wù)人在向基金份額持有