融資融券后臺(tái)業(yè)務(wù)操作流程

融資融券后臺(tái)業(yè)務(wù)培訓(xùn)信用交易管理部2011.11目錄1.

業(yè)務(wù)開展前的相關(guān)準(zhǔn)備工作2.

融資融券業(yè)務(wù)系統(tǒng)介紹3.

資格申請(qǐng)4.

合同、補(bǔ)充協(xié)議簽署及信用賬戶開立5.

檔案管理6.客戶投票及權(quán)益7.其他日常業(yè)務(wù)8.與客戶有關(guān)的問(wèn)題9.主要學(xué)習(xí)文件1.業(yè)務(wù)開展前的準(zhǔn)備工作確認(rèn)信用賬戶管理崗已申請(qǐng)銘創(chuàng)系統(tǒng)的柜員權(quán)限(有問(wèn)題可咨詢營(yíng)運(yùn)中心相關(guān)人員)，并具有開通網(wǎng)易郵箱的管理員權(quán)限(有問(wèn)題可咨詢信用交易管理部相關(guān)人員)。確認(rèn)營(yíng)業(yè)部系統(tǒng)運(yùn)行崗具有銘創(chuàng)系統(tǒng)的傭金模板設(shè)置權(quán)限，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)服務(wù)平臺(tái)的信用資金模板設(shè)置權(quán)限。有問(wèn)題可咨詢營(yíng)運(yùn)中心相關(guān)人員。確認(rèn)營(yíng)業(yè)部財(cái)務(wù)人員具有銘創(chuàng)系統(tǒng)的財(cái)務(wù)柜員權(quán)限。有問(wèn)題可咨詢營(yíng)運(yùn)中心相關(guān)人員。確認(rèn)推薦人具有銘創(chuàng)系統(tǒng)權(quán)限，有問(wèn)題可咨詢零售客戶總部。確認(rèn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)平臺(tái)已經(jīng)運(yùn)行流水影像補(bǔ)采集的相關(guān)腳本（參考電腦園地）。確認(rèn)營(yíng)業(yè)部融資融券業(yè)務(wù)方面的表單已準(zhǔn)備齊全。2.融資融券業(yè)務(wù)系統(tǒng)介紹銘創(chuàng)系統(tǒng)：資格申請(qǐng)、資產(chǎn)規(guī)模錄入、聯(lián)合開戶、傭金設(shè)置、信息使用申報(bào)、開通創(chuàng)業(yè)板、查詢對(duì)賬、交割單、合同查詢、擔(dān)保物轉(zhuǎn)出新意系統(tǒng)：開戶、銷戶、掛失、信息變更柜面系統(tǒng)：開戶拍照留痕、三方預(yù)指定、開通USBKey、擔(dān)保物轉(zhuǎn)入網(wǎng)易郵箱：開立郵箱3.資格申請(qǐng)3.資格申請(qǐng)（1）普通資金賬號(hào)權(quán)限修改菜單：經(jīng)紀(jì)服務(wù)平臺(tái)通過(guò)功能“賬戶”—“資金賬戶”—“資金賬戶權(quán)限修改”為客戶的普通資金賬戶增加‘R信用柜臺(tái)’的委托方式，否則客戶無(wú)法通過(guò)銘創(chuàng)柜臺(tái)做開戶功能（2）資格申請(qǐng)錄入菜單：銘創(chuàng)-客戶管理-資格申請(qǐng)基本信息:客戶需輸入交易密碼聯(lián)系信息:注意核對(duì)/此時(shí)不必開立郵箱3.資格申請(qǐng)個(gè)人信息:注意核對(duì)+反洗錢申請(qǐng)額度:注意單位附件資料清單（2）資格申請(qǐng)錄入3.資格申請(qǐng)（3）資產(chǎn)規(guī)模設(shè)置菜單:銘創(chuàng)-交易控制-資產(chǎn)規(guī)模管理3.資格申請(qǐng)錄入時(shí)務(wù)必滿足金融資產(chǎn)不小于授信額度的2倍或總資產(chǎn)不小于授信額度的4倍（4）資格申請(qǐng)復(fù)核菜單:銘創(chuàng)-客戶管理-資格申請(qǐng)復(fù)核（5）資產(chǎn)規(guī)模復(fù)核菜單:銘創(chuàng)-交易控制-資產(chǎn)規(guī)模管理3.資格申請(qǐng)4.合同簽署及信用賬戶開立（1）合同簽署-錄音錄像設(shè)備要求：營(yíng)業(yè)部在為客戶辦理合同簽署、開立賬戶前，應(yīng)配備好專門的錄音錄像設(shè)備，并配備三腳架，以便在拍攝時(shí)保持鏡頭穩(wěn)定。另外，營(yíng)業(yè)部無(wú)須另備錄音設(shè)備，使用數(shù)碼相機(jī)進(jìn)行錄像時(shí)保持聲音清晰即可。

：個(gè)別營(yíng)業(yè)部錄像不清晰、畫面亂晃、聲音模糊錄音錄像的內(nèi)容：不必錄制《工作底稿》涉及的全部?jī)?nèi)容，只需錄制推薦人向客戶逐條宣讀風(fēng)險(xiǎn)揭示書、客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書、融資融券合同、業(yè)務(wù)規(guī)則的過(guò)程。錄像過(guò)程中不需對(duì)風(fēng)險(xiǎn)揭示書、合同、業(yè)務(wù)規(guī)則的條款作解釋說(shuō)明,也無(wú)須錄制簽署開戶協(xié)議、賬戶注冊(cè)表等開戶資料的過(guò)程。

：個(gè)別營(yíng)業(yè)部全程錄像；有的營(yíng)業(yè)部錄得內(nèi)容不全講解過(guò)程中注意問(wèn)題：推薦人須熟悉業(yè)務(wù)規(guī)則及合同條款：有的營(yíng)業(yè)部將140%、160%在錄音錄像中講反，維持擔(dān)保比例公式講錯(cuò)4.合同簽署及信用賬戶開立（1）合同簽署-錄音錄像錄音錄像必須是一個(gè)連續(xù)的影像文件，不得間斷；光盤歸檔的要求：每個(gè)光盤只能刻錄一個(gè)客戶的錄像；光盤上需用光盤筆書寫營(yíng)業(yè)部名稱、營(yíng)業(yè)部代碼、客戶姓名、客戶代碼、錄制時(shí)間（年／月／日）共5個(gè)要素；光盤制作完成后裝入光盤袋，以保證數(shù)據(jù)不受損壞；營(yíng)業(yè)部須另行備份，以備查。4.合同簽署及信用賬戶開立（1）合同簽署-合同文本簽署要點(diǎn)合同一式兩份，不得遺漏待填內(nèi)容，不得涂改，字跡清晰如有填錯(cuò)、涂改部分，需請(qǐng)客戶重新填寫；營(yíng)業(yè)部須填寫合同封面的編號(hào)、簽署日期、合同最后一頁(yè)的起始日期、終止日期，上述內(nèi)容須在系統(tǒng)中查詢后填在合同相應(yīng)處；合同第三章信用賬戶管理第五條，賬號(hào)號(hào)碼填寫公司為客戶開立的信用資金賬戶，非客戶銀行賬號(hào)；客戶需在合同首頁(yè)填寫證件類型及號(hào)碼、證件地址及郵編、聯(lián)系電話；客戶須填寫融資利率、融券費(fèi)率、融資管理費(fèi)率、融券管理費(fèi)率、罰息率等，不得遺漏；合同額度、息費(fèi)率、罰息率填寫時(shí)注意，如果未申請(qǐng)融資或者融券，相應(yīng)的額度大小寫填為0（大寫處填寫“零”），相應(yīng)的息費(fèi)率處需填寫審批結(jié)果的息費(fèi)率，不得填寫零、斜杠或空；如果有融資或者融券的額度，息費(fèi)率需按照審批結(jié)果填寫，目前管理費(fèi)率、承諾費(fèi)率、罰息率為0。4.合同簽署及信用賬戶開立（1）合同簽署-合同文本簽署要點(diǎn)客戶的融資融券額度大寫部分須使用中文大寫方式填寫，小寫部分須使用阿拉伯?dāng)?shù)字填寫；在合同通知與送達(dá)部分中，客戶必須填寫聯(lián)系人、移動(dòng)電話，固定電話（區(qū)號(hào)）、電子信箱處只能填寫公司提供的網(wǎng)易郵箱，即:”客戶代碼@”；需要填寫指定聯(lián)絡(luò)人。如為個(gè)人客戶，指定聯(lián)絡(luò)人為客戶本人；如為機(jī)構(gòu)客戶，指定聯(lián)絡(luò)人為書面指定的聯(lián)絡(luò)人；客戶在合同填寫的通信地址務(wù)必與銘創(chuàng)系統(tǒng)錄入的信息一致；請(qǐng)客戶選擇“電子郵件”方式的對(duì)賬服務(wù)，暫不提供“郵寄”方式；如果客戶無(wú)授權(quán)代表，則只需在甲方（公章）處簽字，授權(quán)代表處無(wú)須簽字；如果客戶有授權(quán)代表，則需客戶在甲方（公章）處簽字，授權(quán)代表在授權(quán)代表處簽字，并提供授權(quán)書；客戶續(xù)簽合同的要求同首次簽署合同。4.合同簽署及信用賬戶開立（1）合才同簽結(jié)署-業(yè)務(wù)秩規(guī)則魄簽署列要點(diǎn)商業(yè)鑼銀行臉處填道寫“遠(yuǎn)商業(yè)戴銀行崗”即需可；勿漏飼簽署培時(shí)間您；業(yè)務(wù)防規(guī)則津封面撥編號(hào)五須填椒寫合狠同編磁號(hào)。（1）合舟同簽右署-工作壇底稿律填寫耐要點(diǎn)工作崇底稿刃中各去項(xiàng)規(guī)來(lái)定動(dòng)犬作的火起始宏時(shí)間葵和結(jié)揚(yáng)束時(shí)六間精術(shù)確到根分鐘雖，推薦掛人須進(jìn)在每午一欄烘的執(zhí)默行人開處相辜應(yīng)的訴每一呼欄中始簽字；工作楚底稿晝中第7項(xiàng)“與客洪戶溝瘡?fù)ǖ男獌?nèi)容薄及結(jié)卻果”必須扔填寫吹，溉推薦券人須表在此包處填由寫客佳戶是側(cè)否已煌經(jīng)了倍解融而資融息券業(yè)遲務(wù)的鞋業(yè)務(wù)仁規(guī)則控、合熱同以渣及風(fēng)騎險(xiǎn)等來(lái)溝通套內(nèi)容刷；推薦畜人及桂客戶輪均需駛在表焰格下否方簽灶字。4.合同習(xí)簽署甩及信歐用賬培戶開領(lǐng)立（1）合攏同簽辜署-補(bǔ)充愿協(xié)議米簽署昨要點(diǎn)對(duì)于仗有額甘度調(diào)饑整的隆客戶章，推標(biāo)薦人崇需與啟客戶裹簽署揪補(bǔ)充俯協(xié)議伍；補(bǔ)充引協(xié)議教文本目需正答反面撥打印墻，文越本可爹在公崗司家堂園論倆壇下偵載；補(bǔ)充饑協(xié)議兔第一付頁(yè)所雁需填緣瑞寫的參日期輩為協(xié)順議所離對(duì)應(yīng)勁的合康同簽營(yíng)署日僅期；補(bǔ)充包協(xié)議鉛中，龍融資祥融券菜額度等應(yīng)分泥別填證寫客車戶在抬額度圈調(diào)整舞后的融資頁(yè)總額殊度和肅融券仿總額觸度；補(bǔ)充撫協(xié)議建最后朵的簽薄署日木期，需填天寫客應(yīng)戶該釘次額姑度調(diào)慕整的覺(jué)系統(tǒng)受操作暢日期助；合同宅簽署水日期蛙、補(bǔ)祥充協(xié)好議簽紐奉署日語(yǔ)期須窄在系鴿統(tǒng)中啊查詢撤后填渠在補(bǔ)譽(yù)充協(xié)填議相劉應(yīng)處趴，查差詢方憲法可味見(jiàn)《融資男融券顧后臺(tái)烤業(yè)務(wù)忙操作兵指南》。4.合同向簽署米及信費(fèi)用賬權(quán)戶開太立（2）資次格申替請(qǐng)查筆詢菜單:銘創(chuàng)-資格饑管理-資格腹申請(qǐng)卷查詢4.合同刑簽署攜及信仿用賬廚戶開原立（3）新反意開償戶菜單:新意捆平臺(tái)-上海陽(yáng)開戶-實(shí)時(shí)遮開戶4.合同砌簽署裹及信筍用賬涉戶開壟立（3）新編意開妨戶菜單:新意顆平臺(tái)-深圳殃開戶-實(shí)時(shí)算開戶4.合同尿簽署今及信懷用賬糾戶開玻立（3）新看意開劑戶菜單:新意絲式平臺(tái)-深圳田開戶-實(shí)時(shí)冠開戶4.合同牧簽署凈及信歇用賬示戶開桌立（4）聯(lián)記合開硬戶菜單:銘創(chuàng)-聯(lián)合究開戶基本瓜信息:委托狐方式依、傭羽金?；鍌€(gè)人懂信息:客戶腥輸入乒交易歌密碼4.合同啞簽署帥及信外用賬惠戶開郊立（4）聯(lián)屬合開趴戶菜單:銘創(chuàng)-聯(lián)合摔開戶聯(lián)系盯信息:追加譜擔(dān)保遭物通吵知及梁對(duì)賬出單方禿式4.合同兄簽署譽(yù)及信撈用賬帝戶開居立1、確悠認(rèn)單解下發(fā)她的10個(gè)交牧易日脊內(nèi)務(wù)澇必安哭排客梢戶開青戶2、客顧戶回然訪環(huán)爛節(jié)等逢的順門暢，握確保?？蛻舸莼緶?zhǔn)信息絞錄入還的正靠確性（5）拍饒照留戰(zhàn)痕菜單:經(jīng)紀(jì)鵲服務(wù)棗平臺(tái)-影像回系統(tǒng)-客戶揚(yáng)流水灑補(bǔ)采榨集輸入橋客戶滿代碼選擇祥賬戶匙開戶旦流水點(diǎn)擊百影像杜采集軌，點(diǎn)賞擊獲盯取圖諸像后攏，點(diǎn)增擊“等保存殘影像羽”進(jìn)昌行保材存4.合同做簽署愈及信積用賬燙戶開己立（6）賬舅戶使碼用信龍息申默報(bào)、慘指定暫交易胖、創(chuàng)討業(yè)板指定腔交易公：新意垃開戶鋼時(shí)選銷擇指硬定單愁元號(hào)倦即可創(chuàng)業(yè)煩板開腳通：逼普通剛賬戶瞇開通繩后，祝系統(tǒng)它自動(dòng)網(wǎng)同步賣。賬戶螞信息氏使用驢申報(bào)排：如提內(nèi)示找乖不到襲開戶碑網(wǎng)點(diǎn)常，請(qǐng)道與信藏用交收易管溜理部勒聯(lián)系4.合同甩簽署渣及信煉用賬炎戶開喊立（7）三誓方存尺管菜單:經(jīng)紀(jì)允服務(wù)符平臺(tái)-第三搏方存具管-預(yù)指肌定存姨管銀深行注意狀選擇穴信用收資金幕賬號(hào)雄、注鄰意選牙擇信用寺三方存管甲銀行4.合同炒簽署象及信勾用賬劇戶開掌立客戶瞞簽署《網(wǎng)易回郵箱銜使用搞條款》；在部蝴門賬掙號(hào)管雕理界榮面下移，點(diǎn)零擊新驅(qū)增，的選擇態(tài)所屬形營(yíng)業(yè)棗部；輸入扣客戶桿姓名華，帳兩號(hào)輸?shù)鹑肟妥鲬舸鸀榇a，危工號(hào)港輸入召賬戶頭管理嚴(yán)員的屯銘創(chuàng)皂柜員命號(hào)；暴密碼磁由客脹戶輸池入，叫點(diǎn)擊合確定咸即可圍；過(guò)期暗時(shí)間口：不歌填；收發(fā)麻郵件歡限制鈔：只據(jù)能在我域內(nèi)策收發(fā)漫郵件發(fā)；客戶錦登錄長(zhǎng)網(wǎng)易仁郵箱梳的地辮址:q緒iy遷e.樸16乏3.鴉co續(xù)m；客步戶郵賠箱名攻稱:客戶巷代碼@g救tj議a.圣16祖3.丑co病m（8）UK桶EY開通與普葉通業(yè)召務(wù)操蔽作流盾程一遼致。4.合同抱簽署慌及信攪用賬乒戶開壘立（9）開肯立網(wǎng)億易郵恐箱ht揪tp嗽:/鈴/m罰ai組l.舊gt川ja統(tǒng).1挪63脖.c警om類/a個(gè)dm休in礦.j戚sp（10）開瓜立網(wǎng)僻易郵裹箱4.合同財(cái)簽署庫(kù)及信揪用賬勺戶開披立只有予同名蘿的普革通證陵券賬打戶與代信用受證券廚賬戶峽之間素方可除進(jìn)行瓦擔(dān)保顯物轉(zhuǎn)盟入；申請(qǐng)走轉(zhuǎn)入捷的證爹券品恰種必聲須在日公司湊發(fā)布揮的可舅充抵細(xì)保證攤金證躲券范茫圍內(nèi)肯；股改溜限售哄股份熟和已天解除魚限售園存量扁股份臂不能顯作為美擔(dān)保防物，誼不接全受上踢市公竿司董嫌事、倉(cāng)監(jiān)事納和高匹級(jí)管跡理人扛員持帥有的循自身倉(cāng)上市岸公司泉股票盜作為征擔(dān)保觀物；當(dāng)全芽體客聾戶的蜘單只鋸擔(dān)保度股票桂的市滑值與猴該股灰票總策市值白比例蘆超過(guò)10％時(shí)梨禁止前客戶呼轉(zhuǎn)入卸該股綠票；公司巧不接夠受將蛇已設(shè)氏定擔(dān)歇?；蚣逼渌谌龐D方權(quán)簽利及輝被采浩取查職封、瘋凍結(jié)戀等司杏法措差施的匠證券鋸作為儀擔(dān)保果物。轉(zhuǎn)擔(dān)支保證犧券時(shí)凈每只何股票匪每筆凳收費(fèi)20元，沒(méi)在賬聽(tīng)?wèi)暨M(jìn)送行內(nèi)箱扣，塑客戶拘須確沸保在慰賬戶敢內(nèi)有蠶足夠貍的資江金。每次族最大巖的擔(dān)鑒保證識(shí)券劃諒轉(zhuǎn)數(shù)健量為99萬(wàn)股剪，如譯超過(guò)返此上扣限，掃須分緒次劃除轉(zhuǎn)。（11）劃爆轉(zhuǎn)擔(dān)未保證錢券4.合同港簽署饞及信紐奉用賬豎戶開稀立（11）劃握轉(zhuǎn)擔(dān)疤保證棵券菜單戴：經(jīng)民紀(jì)服赤務(wù)平輩臺(tái)-證券-其他責(zé)委托-信用敗擔(dān)保謝證券蹦轉(zhuǎn)出4.合同源簽署跑及信夢(mèng)用賬叛戶開林立（11）劃愛(ài)轉(zhuǎn)擔(dān)務(wù)保證攤?cè)藛螢V：經(jīng)曲紀(jì)服剛務(wù)平喂臺(tái)-證券-其他甜委托-信用蠶擔(dān)保沒(méi)證券寺轉(zhuǎn)出階查詢銘創(chuàng)-F贏12客戶績(jī)綜合玻查詢-輸入垃客戶脈代碼-委托坡查詢4.合同魚簽署慕及信怎用賬節(jié)戶開罵立（1）新機(jī)意掃插描上透?jìng)鲗⑿拍ビ觅~極戶注第冊(cè)表暖、客雕戶身顛份證范、A股普彼通賬豪戶卡通過(guò)例新意恢系統(tǒng)是掃描圣上傳誦。（2）合猶同、瞇補(bǔ)充筑協(xié)議繪掃描客戶攔簽署鈔合同綢或補(bǔ)允充協(xié)查議后妹，需眾將掃帆描件本發(fā)送檢至信并用交而易管名理部趴人員法審核眨，審甘核后淹進(jìn)行靜賬戶晨激活若、額趕度調(diào)把整或響續(xù)簽章。（3）用會(huì)章信用館證券英賬戶弱卡、搏信用子賬戶豈注冊(cè)備表使差用“信用私證券尾賬戶倚開戶鞠專用損章”其他籠開戶吧資料增（開倒戶協(xié)反議等寬）使罪用營(yíng)抖業(yè)部病現(xiàn)有婚的開緩戶章?lián)В▓A恰章/非登梅記公冰司章桶）融資句融券橡合同掌等寄尾送到川總部鳴，由恥總部篩蓋公殺司章5.檔案亂管理（4）由灰信用應(yīng)交易酸管理粘部整楊理并跪歸檔研的檔瘦案5.檔案肯管理序號(hào)表單數(shù)量（份）1客戶授信結(jié)果確認(rèn)單12融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則13融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書14融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示、合同講解和簽署工作底稿15融資融券合同26客戶錄像光盤1調(diào)整薯額度盜：補(bǔ)痰充協(xié)紗議（2份）程、授闖信結(jié)紅果確危認(rèn)單悉，機(jī)后構(gòu)還土需提斥供身羞份證壟明文拆件(授權(quán)刃委托約書原程件、勞經(jīng)辦妥人身足份證捎復(fù)印腹件)合同洽續(xù)簽番：融丙資融陳券合噸同（2份）恢、授摩信結(jié)寺果確扔認(rèn)單肉，機(jī)粗構(gòu)還邁需提沫供身嘴份證愛(ài)明文肺件(授權(quán)棵委托落書原瞧件、宗經(jīng)辦禍人身酷份證絕復(fù)印讓件)首次案申請(qǐng)謹(jǐn)：（5）由坡?tīng)I(yíng)業(yè)恥部自分行歸層檔的廣檔案5.檔案鴉管理序號(hào)表單數(shù)量1信用證券賬戶注冊(cè)表12融資融券開戶協(xié)議13客戶信用資金銀行存管協(xié)議14客戶交易結(jié)算資金第三方存管開通（變更）申請(qǐng)表如有5客戶上海、深圳信用證券賬戶卡復(fù)印件16網(wǎng)易郵箱用戶服務(wù)條款17客戶代碼聯(lián)合開戶憑條18E.T.衛(wèi)士身份認(rèn)證產(chǎn)品使用協(xié)議以及風(fēng)險(xiǎn)揭示書19客戶上海、深圳普通證券賬戶卡復(fù)印件110客戶身份證復(fù)印件1（5）由圓營(yíng)業(yè)鏈部自潔行歸站檔的逢檔案5.檔案具管理序號(hào)表單數(shù)量序號(hào)表單數(shù)量1信用證券賬戶注冊(cè)表（機(jī)構(gòu)客戶）110法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照或民政部門和其他主管部門頒發(fā)的注冊(cè)登記書復(fù)印件12融資融券開戶協(xié)議111有效企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件13客戶信用資金銀行存管協(xié)議112法定代表人證明書14客戶交易結(jié)算資金第三方存管開通（變更）申請(qǐng)表如有13法定代表人授權(quán)委托書15客戶上海、深圳信用證券賬戶卡復(fù)印件114法定代表人身份證明文件復(fù)印件16網(wǎng)易郵箱用戶服務(wù)條款115經(jīng)辦人身份證及復(fù)印件17客戶代碼聯(lián)合開戶憑條116有效國(guó)稅和地稅稅務(wù)登記證復(fù)印件18E.T.衛(wèi)士身份認(rèn)證產(chǎn)品使用協(xié)議以及風(fēng)險(xiǎn)揭示書117控股股東或?qū)嶋H控制人證明書19客戶上海、深圳普通證券賬戶卡復(fù)印件118單位預(yù)留《印鑒卡》1（5）由嘴營(yíng)業(yè)即部自辦行歸慘檔的食檔案5.檔案昏管理保證戲客戶趁資料陷的完定整性警；客戶激填寫憶的資擔(dān)料信談息，塘確保左完整陰、真完實(shí)有鋪效，牙并保滋證與憤銘創(chuàng)踢系統(tǒng)執(zhí)一致決；營(yíng)業(yè)均部審匙核人六、復(fù)現(xiàn)核人奇簽字視的完銳整性斃；印章脂使用去的適雜當(dāng)性平，特貧別是燒賬戶貫注冊(cè)巖表，飯不能龜加蓋永普通躁業(yè)務(wù)慶中使等用的奮登記誰(shuí)公司虎開戶庸方章賭，也倚不能旬加蓋紗營(yíng)業(yè)飛部的句柜臺(tái)慕章；按戶盛立卷胖，并族保證設(shè)與客威戶普欠通業(yè)皆務(wù)的紙檔案濾資料盞獨(dú)立鉛。（6）檔致案的佳寄送5.檔案駝管理營(yíng)業(yè)系部應(yīng)適向總儲(chǔ)部郵怒寄以寸上相鐵應(yīng)清貴單要和求的匠檔案工，并縣在郵踏寄紙沿質(zhì)材越料的用同時(shí)疑向總銀部發(fā)贊送《寄送傷合同光資料讀確認(rèn)禁單》；郵寄軋時(shí)需仔使用夢(mèng)客戶抓檔案濁袋，揮并填刷寫客梯戶名杯稱、鮮客戶攀代碼吐、營(yíng)貓業(yè)部侄名稱傲、營(yíng)逆業(yè)部桶代碼移（如累有二知級(jí)代擺碼需桶同時(shí)粉填寫鏈一級(jí)紀(jì)代碼波和二武級(jí)代林碼）歐，需冒在檔頭案內(nèi)集插入《融資桶融券融客戶防檔案炕資料可清單》；《寄送折合同愈資料支確認(rèn)貢單》、《融資灣融券斑客戶公檔案郵資料波清單》已發(fā)艷送到侄各營(yíng)盞業(yè)部輩推薦少人郵側(cè)箱，來(lái)如未門收到鄭可在骨公司攀家園朱論壇顆上下匙載。（1）投票恭與權(quán)另益6.客戶揪投票栗與權(quán)著益務(wù)必蜂向客漿戶講偉解二調(diào)級(jí)賬間戶體露系及繳投票吳、權(quán)勁益相業(yè)關(guān)問(wèn)阻題。推薦乓人每廢日關(guān)刊注是壓否有塵客戶融投票咐。如珍有，屠請(qǐng)與剃客戶閑確認(rèn)案其所釣投票淡是否緣瑞為其挽真實(shí)榆意愿馳的反宅映。對(duì)于抱單只板股票上持倉(cāng)拉量較斗大的拍客戶焰，如堅(jiān)有投捷票的噸情況頁(yè)，請(qǐng)剝提醒塑客戶名。請(qǐng)推堂薦人榨關(guān)注蔥擔(dān)保捷物與否融券宵的權(quán)教益問(wèn)每題。己適時(shí)稼提醒層客戶銜。（2）網(wǎng)絡(luò)笑投票6.客戶惡投票鞏與權(quán)深益客戶摟可通摸過(guò)“富易-融資打融券-客戶具投票”菜單扒進(jìn)行棚投票；對(duì)于巴在上賴海證挺券交辦易所羞上市鄉(xiāng)豐的股非票，戰(zhàn)根據(jù)總上交訊所的換要求綢，公沿司須暫于投鎖票日尚下午13錄:3款0分之津前向慎上交州所報(bào)載送投康票數(shù)壯據(jù)?；厝缬锌靠蛻魰r(shí)擬行嶺使投要票權(quán)辣，須衫于投獻(xiàn)票日13：00之前奏完成吩投票風(fēng)；對(duì)于些在深幟圳證坊券交膛易所繼上市近的股坦票，般客戶顆按照寄上市希公司渴股東軌大會(huì)攜公告打要求坦的時(shí)版間投捆票。押投票挽日盡損量在嚼交易識(shí)時(shí)段挽早些畏投票飼為宜宇，避歐免臨茶界截丸止時(shí)杯點(diǎn)投沃票，退以防煤投票超數(shù)據(jù)幸傳輸膜錯(cuò)過(guò)明交易初所要耗求的鋒有效坡期限訴。（3）現(xiàn)洗場(chǎng)投舌票6.客戶鞋投票葬與權(quán)匆益客戶的應(yīng)根導(dǎo)據(jù)股見(jiàn)東大悔會(huì)公荒告，抱及時(shí)賤向營(yíng)卷業(yè)部朗提出茂行使愿投票著權(quán)的貌申請(qǐng)唱，客梅戶推專薦人豬應(yīng)及澆時(shí)向參信用眠交易色管理立部客護(hù)戶信慌用管廣理崗芹提交致客戶鎖行使亞投票臂權(quán)的安要求編；客戶置信用貼管理注崗根拍據(jù)股燭東大故會(huì)公技告及冒客戶急申請(qǐng)脾，辦泛理由村公司沃出具刺的擬極參加姑股東梨大會(huì)《回執(zhí)》、投付票《授權(quán)尚委托碌書》等手敢續(xù)；營(yíng)業(yè)捆部委肚派《授權(quán)轎委托冊(cè)書》指定鋼人員踩持《授權(quán)在委托串書》、公笛司營(yíng)終業(yè)執(zhí)痰照復(fù)陜印件衣等文卷件陪?？蛻粞跻煌瑹o(wú)出席資股東賤大會(huì)伍并代貸客戶亞投票巨。（3）現(xiàn)爽場(chǎng)投固票6.客戶乎投票院與權(quán)周益關(guān)注借事項(xiàng)冬：客戶惹提交違行使拋投票效權(quán)申重請(qǐng)、威分支予機(jī)構(gòu)灣向信嫂用交俘易管浩理部捆轉(zhuǎn)達(dá)隆客戶仿投票蔽申請(qǐng)左的時(shí)嚷間必炕須按衡照上貝市公戰(zhàn)司公咬告要真求辦萍理相襯關(guān)手熱續(xù)的擁時(shí)限爹，并御預(yù)留渡辦理俘股東廣大會(huì)《回執(zhí)》、投位票《授權(quán)濾委托胸書》等手紀(jì)續(xù)及免郵寄那在途盤的時(shí)繼間。上海矮：變售更普育通賬躬戶的鈴特殊勸信息潛，即余時(shí)同運(yùn)步信講用證狐券賬伐戶的賺特殊夸信息深圳窄：變存更普謀通賬性戶的牽特殊架信息轉(zhuǎn)的同我時(shí)，肝需變她更信幼用證塊券賬但戶的債特殊排信息機(jī)構(gòu)許投資束者申舟請(qǐng)修漢改信關(guān)用賬車戶特場(chǎng)殊信歇息的縣，營(yíng)決業(yè)網(wǎng)賺點(diǎn)信怒用賬促戶管巖理崗窩須將作相關(guān)勁申請(qǐng)標(biāo)信息療提交右信用析交易植管理卷部審糟批，鞭待審下批通滲過(guò)后欲按照骨上述記手續(xù)胃辦理狗。信浴用交票易管華理部吉進(jìn)行鞭審批邁時(shí)，招應(yīng)調(diào)院查機(jī)晌構(gòu)投冬資者聰特殊疏信息狐變更堪的原暮因，味如特永殊信軍息變揀更影克響到夸客戶旬與公訂司的確債權(quán)呀債務(wù)爭(zhēng)關(guān)系市，則奏提前阻終止疾融資搭融券堪合同硬。（1）身指份證播升位資格瘡申請(qǐng)絕前，頸請(qǐng)檢忌查蘆客戶救的身雞份證早號(hào)碼拴是否符已經(jīng)結(jié)升位圍；如夾果未許升位傲，請(qǐng)叛在經(jīng)帶紀(jì)業(yè)疤務(wù)服食務(wù)平瞇臺(tái)內(nèi)冠為客廉戶升康位后皺再做故資格愈申請(qǐng)椅。如專在資曉格申旦請(qǐng)后軋發(fā)現(xiàn)招沒(méi)有傾為客賓戶做霧身份偶證升痛位操袖作，嶼可在有聯(lián)合堪開戶毯后補(bǔ)腳做升脅位。請(qǐng)勿槍在資揮格申目請(qǐng)后忙，聯(lián)呆合開葵戶前航做身航份證座升位披操作澇，會(huì)扔造成紗系統(tǒng)累無(wú)法慚同步捕。（2）客痰戶特良殊信煩息變暈更7.其他捆日常部業(yè)務(wù)上海候信用壓賬戶新意揭系統(tǒng)名中上唉海信椒用證務(wù)券賬冶戶不脊允許筒掛失已開項(xiàng)立信膜用證額券賬泛戶對(duì)椒應(yīng)的廢普通田證券虛賬戶掙不允龜許掛瞎失深圳軟信用傅賬戶信用犁證券駝賬戶殖掛失頁(yè)操作拋同深襯圳普青通證塊券賬錄戶（3）賬東戶掛取失7.其他餐日常恩業(yè)務(wù)試點(diǎn)驗(yàn)期間表，營(yíng)騙業(yè)部長(zhǎng)應(yīng)盡魂量避仗免出粱現(xiàn)銷踢戶情嘗況。晨如果收客戶糠提出我銷戶豬請(qǐng)求憂，需繭向客充戶講噴解信籠用賬鍬戶的閃功能欲、不密使用率額度激不收冶取利覺(jué)息等沖要點(diǎn)浪；如出拴現(xiàn)信重用賬窯戶銷懂戶情典形，冤請(qǐng)及捧時(shí)與芒信用道交易拖管理藥部聯(lián)則系；信用曲證券所賬戶壘銷戶招需填干寫《銷戶弄申請(qǐng)約表》和《注銷短信用錢證券繁賬戶閃申請(qǐng)筒表》，操歪作同理普通該證券切賬戶往；銷戶走前需別查看護(hù)信用瘋賬戶取合同古是否趴已終闊止，飽負(fù)債近是否畜已經(jīng)舒了結(jié)宣，資辮產(chǎn)是蹤蝶否已冶經(jīng)轉(zhuǎn)兔至普逝通賬犧戶，橡如合津同尚滋未終機(jī)止，瞞需先嘩終止狡合同孝；（恢具體湊見(jiàn)提套前終饞止合愿同流幣程）融資養(yǎng)融券業(yè)客戶提銷戶濟(jì)時(shí)，車需先捷銷信每用賬爛戶，惠再銷壩普通電賬戶猴；銘創(chuàng)鹽銷戶逢時(shí)，攏需依績(jī)次做唯證券招賬戶塌銷戶虧、資踢金賬元戶銷罰戶以度及客腸戶銷燭戶；崗銘創(chuàng)香銷戶田完成萌后，墳在新弄意中惕為客與戶做填滬、歌深信喚用證敗券賬革戶銷霧戶。信用霉賬戶住銷戶載時(shí)不刷需要子撤銷腔指定啞。上海恰信用瞧證券餃賬戶慌新意泄銷戶朱時(shí)，謎需輸征入過(guò)隆出席血位號(hào)（24蹤蝶18雄7）。（4）賬蛙戶銷偵戶7.其他安日常結(jié)業(yè)務(wù)涉及綿表單站及材籃料：《客戶乘提前筑終止墾融資顏融券柄合同似申請(qǐng)》《融資該融券盛高風(fēng)衣險(xiǎn)業(yè)奶務(wù)申貢請(qǐng)表》客戶潑身份掉證復(fù)到印件央、信勉用證鄭券賬借戶卡鏟復(fù)印垂件表單茂填寫演說(shuō)明功：兩表舅均需湊填寫設(shè)客戶棍賬戶例負(fù)債楚情況礙并詳私細(xì)填家寫客弊戶提蔽前終胃止合桂同的找原因《客戶蟲提前何終止果融資莫融券賀合同拌申請(qǐng)》第二忍行申公請(qǐng)?zhí)岷鹎敖K鳴止合巡壽同的納時(shí)間怨留空推待總傷部填躁寫。上述堂文件杯在經(jīng)驚相關(guān)左人員慌簽字?jǐn)_后掃頭描發(fā)坑送至些信用子交易記管理暴部相蔬關(guān)人冰員郵黃箱，磚郵件霸主題褲注明歉“客課戶提珍前終療止融殿資融引券合絡(luò)同”?？偛抠?gòu)在處遇理后言將處哭理結(jié)晝果通洽過(guò)郵城件反肉饋給約營(yíng)業(yè)悅部，贊營(yíng)業(yè)兆部信耐用賬交戶管夫理崗慢在客向戶合勾同提昆前終州止后墾，為訂客戶外辦理品相關(guān)般銷戶腎手續(xù)絮。（5）合頑同提烈前終膊止7.其他材日常腰業(yè)務(wù)為融杠資融柔券客熊戶設(shè)搭立傭巷金模汁板，怠須在藏銘創(chuàng)恰系統(tǒng)萌中完語(yǔ)成；與經(jīng)欠紀(jì)服添務(wù)平稅臺(tái)不哀同，擊在銘捉創(chuàng)系片統(tǒng)中歲，一宜個(gè)客躺戶只恐能有宣一個(gè)頃傭金昏模板烘，所鼠以客奔戶對(duì)核應(yīng)的擊傭金篩模板飲必須償完整撐；在融蘭資融悟券業(yè)宜務(wù)中左，信姑用交搏易（瓣融資王買入欣、融漂券賣葡出、滿賣券神還款肥、買舟券還赴券）釋與普?qǐng)D通交醉易的艦傭金倦可以集設(shè)置確不同哈。（6）傭炕金模喂板設(shè)窯置7.其他拍日常等業(yè)務(wù)6）傭逃金模棒板設(shè)悼置菜單貫：銘錢創(chuàng)-系統(tǒng)柿參數(shù)肌→營(yíng)糠業(yè)部糾交易扔收費(fèi)通過(guò)出鼠標(biāo)蕉右鍵飼功能脂菜單瘡、工嚴(yán)具欄釣按鈕舞和快網(wǎng)捷鍵雕可以管進(jìn)入島新增辛、修尿改和恰刪除物收費(fèi)賞模板扶等功凱能選控?fù)瘛?.其他炎日常梅業(yè)務(wù)（6）傭挎金模塘板設(shè)孤置菜單上：銘稅創(chuàng)-系統(tǒng)盛參數(shù)士→營(yíng)棵業(yè)部外交易每收費(fèi)信用服交易爺選擇族欄選修擇項(xiàng)眾：全幕部，0正常信交易凳，1融資纖融券曾。正常郊交易瞞包括予：妄信用秘賬戶映普通舅買入報(bào)可沖扮抵保榜證金則證券擱，信企用賬榆戶普凝通賣吧出。融資糟融券汽包括域：信肉用賬港戶融俯資買羞入，受信用彎賬戶秤融券餓賣出主，信津用賬窯戶賣龜券還翁款，屬信用舉賬戶敞買券善還券量，信鉗用賬皂戶融泳資平頓倉(cāng)，兄信用陽(yáng)賬戶女融券墊平倉(cāng)稍。7.其他垮日常賞業(yè)務(wù)（7）合軋同期場(chǎng)內(nèi)的扶額度情調(diào)整1）推棚薦人脹在收床到總低部發(fā)深送的鉤授信孕結(jié)果打確認(rèn)紅單后次通知屠客戶償?shù)綘I(yíng)舉業(yè)部部簽署妥確認(rèn)魔單及跳融資縱融券眨補(bǔ)充扇協(xié)議幫，其瘦中融燒資融劍券合石同補(bǔ)沫充協(xié)今議中砌的授林信額量度填蔽寫調(diào)詠整后綠的總懷額度族。推疑薦人鉤將確匙認(rèn)單蜓及補(bǔ)酬充協(xié)楊議掃宇描件成發(fā)送理給信捉用交禁易管塵理部拐；2）如允果客還戶調(diào)飯整額搜度時(shí)沿申報(bào)代的金昏融資查產(chǎn)和批全部醬資產(chǎn)壞有變應(yīng)化，凳則由藏信用嶼賬戶良管理尿崗根忠據(jù)業(yè)島務(wù)申恐請(qǐng)表辯的內(nèi)撈容進(jìn)瘦行資框產(chǎn)規(guī)鬼模更扁新；3）客忙戶調(diào)幸整額派度時(shí)快需滿票足調(diào)租整后窄的融堪資融像券授賀信額斥度不右小于殃融資引融券丟負(fù)債屑；4）客戶喇調(diào)整捆額度昨時(shí)需伶滿足坊滿足帖金融擺資產(chǎn)涌不小能于授潔信額磚度的2倍或柱總資抽產(chǎn)不筆小于遍授信以額度枯的4倍，輕如客纏戶調(diào)突整額挑度申終請(qǐng)時(shí)驅(qū)有變逗動(dòng)，腿需及主時(shí)修除改系偏統(tǒng)中大的金英融資嘆產(chǎn)、夜總資崇產(chǎn)；5）信司用交顏易管檔理部籠客戶含信用貴管理定崗審系核補(bǔ)爽充協(xié)巡壽議掃帥描件晚，如斯果滿煤足條文件，苦則由侮客戶班信用扣管理夜崗在么系統(tǒng)弊中進(jìn)亡行額爆度調(diào)叼整；6）推薦怨人查枕詢系惡統(tǒng)中挖額度躺調(diào)整塔時(shí)間芽（即翅補(bǔ)充益協(xié)議版第二昆頁(yè)的票簽署痰日期谷），峽填寫書于補(bǔ)蚊充協(xié)吹議上附，并脂及時(shí)豬寄送荒。7.其他芳日常身業(yè)務(wù)（8）合瓦同續(xù)紀(jì)簽1）推亞薦人芝在收材到總都部發(fā)旬送的走授信字結(jié)果俊確認(rèn)月單后刑通知闖客戶跳到營(yíng)美業(yè)部刪簽署潔確認(rèn)杜單及倒融資宏融券駕合同屠，推環(huán)薦人遲將確燙認(rèn)單夢(mèng)及合外同掃討描件警發(fā)送昆給信旋用交燦易管蔽理部嚷；2）如掛果客翼戶續(xù)煙簽時(shí)氣申報(bào)防的金要融資唉產(chǎn)和姑全部抓資產(chǎn)班有變駛化，低則由屠信用海賬戶掩管理有崗根旁據(jù)業(yè)膛務(wù)申森請(qǐng)表皺的內(nèi)肝容進(jìn)廢行資妹產(chǎn)規(guī)鴿模更公新；3）客凝戶續(xù)噸簽時(shí)坐需滿秘足審溫批后憲的授是信額消度不虜小于歸融資猜融券貫負(fù)債緣瑞；4）客漠戶續(xù)穩(wěn)簽時(shí)辨需滿陽(yáng)足滿穩(wěn)足金岡融資遷產(chǎn)不似小于駁授信賀額度準(zhǔn)的2倍或乞總資胳產(chǎn)不材小于氧授信務(wù)額度即的4倍，扁如客幕戶續(xù)夫簽申蠻請(qǐng)時(shí)貨有變輪動(dòng)，咬需及晌時(shí)修右改系辣統(tǒng)中鋪的金翁融資孝產(chǎn)、董總資獲產(chǎn)；5)信用彩交易說(shuō)管理燙部客偉戶信鉛用管瓶理崗劇審核素合同園掃描速件，匪如果該滿足樣條件險(xiǎn)，在治客戶綿合同輸?shù)狡跔N時(shí)由去客戶吹信用蒙管理斬崗在后系統(tǒng)甚中增捕加合跌同；6）推井薦人墓查詢粘系統(tǒng)網(wǎng)中合婚同起長(zhǎng)止時(shí)彈間、饑簽署懇日期貨、編棟號(hào)等老，填徹寫于墻合同練上，蔑并及降時(shí)寄單送。對(duì)于4月18日（麻含）冬之后慢已經(jīng)警簽署批過(guò)新籠版合膚同(版本他號(hào)20提11魔03逼)的客晉戶，拔其該屬期合棕同到城期續(xù)盼簽（鄰含再切次申季請(qǐng)）俯時(shí)如扣無(wú)額禾度變紙化，屠不需但簽署嫂合同用，合吳同將丈自動(dòng)黃順延6個(gè)月盼。如印續(xù)簽疲時(shí)有棋額度塌變化厲，需視重新毫簽署貓合同室。６司個(gè)月下后重娘新授偏信時(shí)撒仍需升簽署銷合同買。7.其他承日常疑業(yè)務(wù)（9）合寒同、拖補(bǔ)充維協(xié)議剖掃描客戶炭簽署淘合同耕或補(bǔ)孤充協(xié)響議后拜，營(yíng)礎(chǔ)業(yè)部躲推薦孕人將值客戶畝簽署融的《融資峽融券拐合同》或《融資混融券