2023年財(cái)會(huì)金融-基金從業(yè)資格-基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范（官方）考試歷年真題（精準(zhǔn)考點(diǎn)）帶答案-1

2023年財(cái)會(huì)金融-基金從業(yè)資格-基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范（官方）考試歷年真題（精準(zhǔn)考點(diǎn)）帶答案（圖片大小可自由調(diào)整）題型一二三四五六七總分得分一.單選題(共30題)1.14.()是判斷是否構(gòu)成“操縱市場(chǎng)”的關(guān)鍵因素。A、內(nèi)幕交易B、實(shí)施了歪曲證券價(jià)格或者人為虛增交易量等不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為C、有誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的意圖D、不正當(dāng)交易答案：C解析：解析:操縱市場(chǎng),是通過(guò)歪曲證券價(jià)格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的行為。操縱市場(chǎng)的構(gòu)成要素有二:一是有誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的意圖;二是實(shí)施了歪曲證券價(jià)格或者人為虛增交易量等不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為。其中,前者是判定是否構(gòu)成“操縱市場(chǎng)”的關(guān)鍵因素。5.2基金職業(yè)道德規(guī)范2.6.()是金融市場(chǎng)上最重要的中介機(jī)構(gòu)。

A、政府

B、非金融機(jī)構(gòu)

C、金融機(jī)構(gòu)

D、證券公司

答案：C

解析：解析:金融市場(chǎng)的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、個(gè)人和企業(yè)居民。其中,金融機(jī)構(gòu)的作用較為特殊。首先,它是金融市場(chǎng)上最重要的中介機(jī)構(gòu),是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道;其次,它在金融市場(chǎng)上扮演資金的供給者、需求者和中間人等多重角色。金融機(jī)構(gòu)作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)具有支配性的作用。1.1居民理財(cái)與金融市場(chǎng)3.13.下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A、投資人交納認(rèn)購(gòu)的基金份額的款項(xiàng)時(shí),基金合同成立

B、基金管理人依法向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù),基金合同生效

C、基金募集期限屆滿,不能滿足法律規(guī)定的條件,無(wú)法辦理基金備案手續(xù),基金合同不生效

D、基金募集失敗,基金管理人不需要承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用,由投資人自己承擔(dān)

答案：D

解析：解析:基金募集失敗,基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任:①以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用;②在募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng),并加計(jì)銀行同期存款利息。4.4對(duì)公開(kāi)募集基金活動(dòng)的監(jiān)管4.20.基金托管人主要負(fù)責(zé)辦理的信息披露事項(xiàng)包括()。

A、凈值披露

B、上市交易

C、代理清算交割

D、基金募集

答案：C

解析：解析:基金托管人的信息披露義務(wù)主要是辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng),具體涉及基金資產(chǎn)保管、代理清算交割、會(huì)計(jì)核算、凈值復(fù)核、投資運(yùn)作監(jiān)督等環(huán)節(jié)。7.2基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)5.21.當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí),基金管理人應(yīng)在()日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū),并分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局備案。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：B

解析：解析:當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí),應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū),并分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局備案。封閉式基金還應(yīng)在披露臨時(shí)報(bào)告前,送基金上市的證券交易所審核。7.2基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)6.37.根據(jù)()的不同,可以將基金劃分為主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金。

A、基金存續(xù)期

B、法律形式

C、基金規(guī)模

D、投資理念

答案：D

解析：解析:證券投資基金依據(jù)投資理念的不同,可分為主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金。3.1證券投資基金分類(lèi)概述7.2.下列關(guān)于投資者教育的內(nèi)容的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A、投資決策教育

B、資產(chǎn)配置教育

C、權(quán)益保護(hù)教育

D、投資風(fēng)險(xiǎn)教育

答案：D

解析：解析:綜合當(dāng)前投資者教育的理論和實(shí)踐,投資者教育主要包含三方面的內(nèi)容:①投資決策教育;②資產(chǎn)配置教育;③權(quán)益保護(hù)教育。10.3投資者保護(hù)工作8.9.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起()內(nèi)編制完成基金季度報(bào)告,并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。

A、15個(gè)工作日

B、15個(gè)自然日

C、30個(gè)工作日

D、30個(gè)自然日

答案：A

解析：解析:基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi),編制完成基金季度報(bào)告,并將季度報(bào)告稱在在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。7.2基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)9.9.職業(yè)素質(zhì)包括專業(yè)技能和()?

A、道德素養(yǎng)

B、教育背景

C、表達(dá)能力

D、執(zhí)行能力

答案：A

解析：解析:職業(yè)素質(zhì),包括專業(yè)技能和道德素養(yǎng)。6.1基金的募集與認(rèn)購(gòu)10.10.基金宣傳推介材料的語(yǔ)言表述不得使用(()等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述。

A、坐享財(cái)富增長(zhǎng)

B、安心享受成長(zhǎng)

C、盡享牛市

D、以上都是

答案：D

解析：解析:基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰,應(yīng)當(dāng)特別注意:①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下,不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述;②不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述;③不得使用“欲購(gòu)從速”“申購(gòu)良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷(xiāo)時(shí)間限制的表述;④不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。9.2基金宣傳推介材料規(guī)范11.9.基金宣傳推介材料報(bào)送的形式主要是()

A、書(shū)面

B、光盤(pán)

C、影像

D、以上都是

答案：A

解析：解析:書(shū)面報(bào)告報(bào)送基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)主要辦公場(chǎng)所所在地證監(jiān)局。報(bào)證監(jiān)局時(shí)應(yīng)隨附電子文檔。9.2基金宣傳推介材料規(guī)范12.36.若某投資者投資10萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)南方保本基金,假設(shè)該筆認(rèn)購(gòu)按照100%比例全部予以確認(rèn),并持有到保本期到期,認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.0%。假定募集期間產(chǎn)生的利息為50元,持有期間基金累計(jì)分紅0.08元/基金份額,則其認(rèn)購(gòu)的基金份額為()份。

A、99009.9

B、990.1

C、99059.9

D、100000

答案：C

解析：解析:凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)=100000/(1+1.0%)≈99009.90(元),認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)金額-凈認(rèn)購(gòu)金額=100000-99009.90=990.10(元),認(rèn)購(gòu)份額=(凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息)/基金份額面值=(99009.90+50)/1=99059.90(份)。6.1基金的募集與認(rèn)購(gòu)13.39.()既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回,又可以在交易所(場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng))進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回。

A、主動(dòng)型基金

B、上市開(kāi)放式基金

C、在岸基金

D、QDII基金

答案：B

解析：解析:上市開(kāi)放式基金(LOF)是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回,又可以在交易所(場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng))進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回的開(kāi)放式基金。它是我國(guó)對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。6.2基金的交易、申購(gòu)和贖回3.1證券投資基金分類(lèi)概述14.16.基金職業(yè)道德是在長(zhǎng)期的基金職業(yè)實(shí)踐中形成的()?

A、職業(yè)行為規(guī)范

B、職業(yè)義務(wù)

C、職業(yè)責(zé)任

D、以上都是

答案：A

解析：解析:基金職業(yè)道德是在長(zhǎng)期基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范。6.1基金的募集與認(rèn)購(gòu)15.4.設(shè)立管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司,應(yīng)當(dāng)具備的條件包括()。Ⅰ.注冊(cè)資本不低于1億元人民幣,且必須為實(shí)繳貨幣資本Ⅱ.對(duì)基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東,非主要股東為法人或者其他組織的,凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元人民幣Ⅲ.取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)Ⅳ.有符合《證券投資基金法》和《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：B

解析：解析:設(shè)立管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司,應(yīng)當(dāng)具備下列條件:①有符合《證券投資基金法》和《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程。②注冊(cè)資本不低于1億元人民幣,且必須為實(shí)繳貨幣資本。③主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績(jī)、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù),資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國(guó)務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn),最近3年沒(méi)有違法記錄。④對(duì)基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東,非主要股東為法人或者其他組織的,凈資產(chǎn)不低于5000萬(wàn)元人民幣,資產(chǎn)質(zhì)量良好,內(nèi)部監(jiān)控制度完善;非主要股東為自然人的,個(gè)人金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元人民幣,在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上。⑤取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)。應(yīng)當(dāng)有符合法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的擬任高級(jí)管理人員以及從事研究、投資、估值、營(yíng)銷(xiāo)等業(yè)務(wù)的人員,擬任高級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于15人,并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。⑥董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備相應(yīng)的任職條件。擔(dān)任公開(kāi)募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)符合《證券投資基金法》規(guī)定的任職資格。⑦有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。⑧有良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度。⑨法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。4.3對(duì)基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管16.11.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中接觸到的秘密,不包括()。

A、商業(yè)秘密

B、招募說(shuō)明書(shū)

C、客戶資料

D、內(nèi)幕信息

答案：B

解析：解析:基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中接觸到的秘密主要包括三類(lèi):①商業(yè)秘密;②客戶資料;③內(nèi)幕信息。5.2基金職業(yè)道德規(guī)范17.8.下列屬于反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施的是()。

A、每日跟蹤評(píng)估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況

B、從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過(guò)戶和億戶資金劃轉(zhuǎn)

C、對(duì)交易異常行為進(jìn)行定義,并通過(guò)事后評(píng)估對(duì)基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為進(jìn)行監(jiān)控,加強(qiáng)對(duì)異常交易的跟蹤、檢測(cè)和分析

D、以上都正確

答案：B

解析：解析:A、C兩項(xiàng)屬于投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的主要管理措13.4合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)18.2.()是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。

A、基金職業(yè)道德教育

B、對(duì)基金從業(yè)人員的在崗培訓(xùn)

C、組織基金從業(yè)人員繼續(xù)教育

D、基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理

答案：A

解析：解析:基金職業(yè)道德教育,是指根據(jù)基金行業(yè)工作的特點(diǎn),有目的、有組織、有計(jì)劃地對(duì)基金從業(yè)人員施行的職業(yè)道德影響,促進(jìn)其形成基金職業(yè)道德品質(zhì),正確履行基金職業(yè)道德義務(wù)的教育活動(dòng),是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。5.3基金職業(yè)道德教育與修養(yǎng)19.15.()是對(duì)基金從業(yè)人員職業(yè)道德最為基礎(chǔ)的要求。

A、守法合規(guī)

B、誠(chéng)實(shí)守信

C、專業(yè)審慎

D、客戶至上

答案：A

解析：解析:合法合規(guī)是對(duì)基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求。5.2基金職業(yè)道德規(guī)范20.4.基金銷(xiāo)售適用性要求基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中,應(yīng)注重()。

A、審慎的對(duì)投資者進(jìn)行調(diào)查

B、對(duì)投資的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)價(jià)

C、根據(jù)基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品

D、對(duì)投資者進(jìn)行投資知識(shí)教育

答案：C

解析：解析:基金銷(xiāo)售適用性要求基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中,應(yīng)注重根據(jù)基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品。4.4對(duì)公開(kāi)募集基金活動(dòng)的監(jiān)管21.14.債券市場(chǎng)不包括()。

A、政府債券的發(fā)行市場(chǎng)

B、公司債券的流通市場(chǎng)

C、企業(yè)債券的發(fā)行市場(chǎng)

D、-級(jí)市場(chǎng)

答案：D

解析：解析:債券市場(chǎng)包括政府債券、公司(企業(yè))債券、金融債券等的發(fā)行和流通市場(chǎng)。1.1居民理財(cái)與金融市場(chǎng)22.30.證券投資基金的財(cái)產(chǎn)安全通過(guò)()制度保障?

A、基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作

B、基金管理人不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管

C、由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人保管基金財(cái)產(chǎn)

D、以上都是

答案：D

解析：解析:資金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管,基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé),這種相互制約,相互監(jiān)督的制衡機(jī)制為投資者的利益提供了重要的保障。3.1證券投資基金分類(lèi)概述23.44.封閉式基金至少每周公告()次資產(chǎn)凈值和份額凈值。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：A

解析：解析:封閉式基金至少每周公告1次資產(chǎn)凈值和份額凈值。7.1基金信息披露概述24.6.基金管理人的基金宣傳推介材料,應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和()檢查,出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)。

A、董事長(zhǎng)

B、監(jiān)事長(zhǎng)

C、督察長(zhǎng)

D、董事長(zhǎng)

答案：C

解析：解析:基金管理人的基金宣傳推介材料,應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查,出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)。9.2基金宣傳推介材料規(guī)范25.15.()是監(jiān)督檢查基金和基金管理公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況的高級(jí)管理人員。

A、總經(jīng)理

B、督察長(zhǎng)

C、董事長(zhǎng)

D、部門(mén)經(jīng)理

答案：B

解析：解析:督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)定期或者不定期向全體董事報(bào)送工作報(bào)告,并在董事會(huì)及董事會(huì)下設(shè)的相關(guān)專門(mén)委員會(huì)定期會(huì)議上報(bào)告基金及公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況。12.4內(nèi)部控制的主要內(nèi)容26.22.下列報(bào)告中,必須每季度定期公布的是()。

A、基金投資組合公告

B、基金公開(kāi)說(shuō)明書(shū)

C、內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告

D、基金半年度報(bào)告

答案：A

解析：解析:基金季度報(bào)告是基金應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日之內(nèi)編制完成并登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上;基金季度報(bào)告主要包括基金概況、主要財(cái)務(wù)指標(biāo)和凈值表現(xiàn)、管理人報(bào)告、投資組合報(bào)告、開(kāi)放式基金份額變動(dòng)等內(nèi)容。7.4基金運(yùn)作信息披露27.10.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得()認(rèn)可的基金從業(yè)人員資格。

A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B、地方證監(jiān)局

C、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

D、以上都是

答案：C

解析：解析:基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)認(rèn)可