2023年證券投資顧問(wèn)之證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)通關(guān)考試題庫(kù)帶答案解析

2023年證券投資顧問(wèn)之證券投資顧問(wèn)業(yè)

務(wù)通關(guān)考試題庫(kù)帶答案解析單選題（共80題）1、 對(duì)法人客戶的財(cái)務(wù)報(bào)表分析應(yīng)特別關(guān)注的內(nèi)容有0。I、II、IIIII、III.IVI、II、IlkIV丨、III、IV【答案】c2、 證券公司應(yīng)當(dāng)提前（）個(gè)工作日將廣告宣傳方案和時(shí)間安排向公司住所地證監(jiān)局、媒體所在地證監(jiān)局報(bào)備。TOC\o"1-5"\h\z35710【答案】B3、 證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)客戶回訪機(jī)制中證券公司應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一組織回訪客戶，對(duì)新客戶應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)月內(nèi)完成回訪。1個(gè)月2個(gè)月3個(gè)月6個(gè)月【答案】A4、 所得稅的基本籌劃方法包括（）。丨、IVI、III、IVI、II、IVII、III【答案】A5、 證券投資顧問(wèn)不得通過(guò)（）作出買(mǎi)入、賣(mài)出或者持有具體證券的投資建議。I.II.IVI.II.III.IVII.III.IVI.III.IV【答案】B6、 資本資產(chǎn)定價(jià)模型假設(shè)條件有（）。I.IIC.II.IllC.II.IllC.II.IllC.II.IllB.I.II.IllB.I.II.IllI.II.IllII.III.IVI.II.III.IV【答案】D7、 了解客戶的基本情況和要求包括（）。I . III . II. IllI . II. III.IVI . II. III.IV.V【答案】D8、 下列關(guān)于年金的表述，正確的是（）。I、II、IIII、IIII、III.IVIll、IV【答案】A9、 下列各項(xiàng)中，可以計(jì)算出確切結(jié)果的是（）。I.IllII.IVI.II.III.IV【答案】 B10、 保險(xiǎn)規(guī)劃的目標(biāo)包括（）。I.IIII.III.IVII.IVI.II.III.IV【答案】D11、 金融市場(chǎng)泡沫的特征包括（）。I、III、II、IVII、IIID?I、II、III.IV【答案】D12、 證券的絕對(duì)估計(jì)值法包括（）。I.III.II.IllD.II.III.IVD.II.III.IVC.I.II.IllC.I.II.IllD.II.III.IVD.II.III.IVC.I.II.IllC.I.II.Ill【答案】c13、 一般而言，影響行業(yè)市場(chǎng)結(jié)構(gòu)變化的因素包括（）0I、II、IIII、III.IVII、III.IVI、II、III、IV【答案】c14、 稅務(wù)規(guī)劃的原則包括（）。I.IIII.IllI.II.III.IVIII.IV【答案】c15、 證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提前5個(gè)工作日將廣告宣傳方案和時(shí)間安排向（）報(bào)備.I.IVII.IllD.II.III.IV【答案】B16、 在計(jì)量證券信用風(fēng)險(xiǎn)中，對(duì)客戶信用評(píng)級(jí)的計(jì)量方法包括（）oI.II.IVI.III.IVII.IllI.II.III.IV【答案】A17、 在短期內(nèi)，某公司預(yù)計(jì)在最好狀況下的流動(dòng)性余額為8000萬(wàn)元,出現(xiàn)概率是25%。在正常狀況下，流動(dòng)性余額為4000萬(wàn)元，出現(xiàn)概率是50%,在最差情況下的流動(dòng)性缺口為2000萬(wàn)元，出現(xiàn)概率為25%,則該公司預(yù)計(jì)短期內(nèi)的流動(dòng)性余缺情況是（）。盈余4500萬(wàn)元缺口4000萬(wàn)元盈余3500萬(wàn)元缺口3000萬(wàn)元【答案】C18、 稅務(wù)規(guī)劃的原則包括（）。I.IIII.IllI.II.III.IVIII.IV【答案】c19、 證券投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議應(yīng)當(dāng)約定，自簽訂協(xié)議之日起5個(gè)工作日內(nèi)，客戶可以用0通知方式提出解除協(xié)議。口頭書(shū)面口頭或書(shū)面口頭和書(shū)面【答案】B20、 關(guān)于貨幣政策對(duì)證券市場(chǎng)的影響正確的是（）。I.IIIII.IVI.II.IVI.III.IV【答案】D21、 證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)開(kāi)展證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，向客戶A.A.I、II、IIIA.A.I、II、III提供投資建議的（）等信息，應(yīng)當(dāng)以書(shū)面或者電子文件形式予以記錄保存。I.II.IllII.III.IVI.III.IVI.II.III.IV【答案】D22、 指數(shù)化的方法不包括（）。分層抽樣法樣本法優(yōu)化法方差最小化法【答案】B23、 我國(guó)法律法規(guī)對(duì)適當(dāng)性原則的規(guī)定《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》第二十四條規(guī)定，證券公司向客戶銷(xiāo)售的金融產(chǎn)品或提供的金融服務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合（）要求。I、期限和品種符合客戶的投資目標(biāo)II、收益符合客戶目標(biāo)III、符合客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)IV、簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，確認(rèn)已充分理解金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)II、III.IVI、III、IVI、II、III、IV【答案】c24、 證券投資分析指標(biāo)中,MACD指標(biāo)是由（）組成的。TOC\o"1-5"\h\zI . III . III. IVII . III. IVI . II. III.IV【答案】A25、 證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)可以通過(guò)（）等公眾媒體對(duì)證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)進(jìn)行廣告宣傳。I.IllII.IllII.III.IVI.II.III.IV【答案】D26、 宏觀經(jīng)濟(jì)分析的主要目的是（）。丨、II、IIII、II、IVC?I、III.IVD.II、III.IV【答案】B27、 下列關(guān)于行業(yè)幼稚期的說(shuō)法，正確的有（）。I.II.IllI.II.IVII.IllI.II.IV【答案】A28、 下列關(guān)于從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的行為的說(shuō)法正確的是（）。TOC\o"1-5"\h\zI . II. IllI . II. IVI . IllI . III. IV【答案】D29、 指數(shù)型消極投資策略的核心思想是（）。相信市場(chǎng)是有效的相信市場(chǎng)是強(qiáng)有效的B.I.II.IllB.I.II.IllB.I.II.IllB.I.II.Ill相信市場(chǎng)是弱有效的將指數(shù)化投資管理與積極型股票投資策略相結(jié)合【答案】 A30、 如果缺口為正，商業(yè)銀行通常需要出售流動(dòng)性資產(chǎn)或在資金市場(chǎng)進(jìn)行融資，融資缺口的計(jì)算公司（）。融資缺口二-流動(dòng)性資產(chǎn)+借入資金融資缺口二流動(dòng)性資產(chǎn)+借入資金融資缺口二-流動(dòng)性資產(chǎn)-借入資金D?融資缺口二流動(dòng)性資產(chǎn)-借入資金【答案】A31、 按償還與付息方式分類(lèi)債券可分為（）。II、III、IV、VI、II、III、IV、VI、II、III、IVI、II、IV、V【答案】B32、 實(shí)施套利策略的主要步驟包括（）I.IIII.III.IVI.II.III.IV【答案】 D33、 在制定收入預(yù)算的過(guò)程中，理財(cái)師應(yīng)關(guān)注（）0盡量對(duì)比較確定的支出項(xiàng)目進(jìn)行預(yù)測(cè)不顧一切的追求最大利益盡量對(duì)比較確定的收入項(xiàng)目進(jìn)行預(yù)測(cè)關(guān)注支出現(xiàn)金流入的時(shí)間點(diǎn)【答案】C34、 證券組合的實(shí)際平均收益率與由證券市場(chǎng)線所給出的該證券組合的期望收益率之間的差被定義為（）o特雷諾指數(shù)道瓊斯指數(shù)詹森指數(shù)夏普指數(shù)【答案】C35、 以下不屬于客戶證券投資目標(biāo)中的短期目標(biāo)的是（）。休假購(gòu)新車(chē)C.II.IllC.II.IllC.II.IllC.II.IllB.I.III.B.I.III.IV按揭購(gòu)房存款【答案】C36、 下列關(guān)于MACD背離原理的說(shuō)法中，正確的有（）。I.II.IllI.IVII.III.IVI.II.III.IV【答案】B37、 絕對(duì)估值是通過(guò)對(duì)證券基本財(cái)務(wù)要素的計(jì)算和處理得出該證券的絕對(duì)金額，各種基于（）的方法不屬于此類(lèi)。丨、IVII、IIIIllsIVI、II、III【答案】D38、根據(jù)葛蘭威爾法則，下列可以判斷為賣(mài)出信號(hào)的有（）。I.IIII.III.IVI.II.III.IVTOC\o"1-5"\h\z【答案】 D39、 調(diào)査研究法的特點(diǎn)是（）。I . II. III.IVI . II. IllI . III. IVII . IV【答案】D40、 關(guān)于客戶信息的收集方法，下列說(shuō)法正確的是（）0I.IllII.IVI.IVIII.IV【答案】A41、 下列屬于跨期套利的有（）oI.IVII.IVA.A.II、IVA.A.II、IVD.III.IV【答案】B42、 保險(xiǎn)規(guī)劃的的風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型有（ ）0I.II.IllI.IV.VIII.IV.VII.III.V【答案】B43、 證券服務(wù)機(jī)構(gòu)為證券的發(fā)行、上市、交易等證券業(yè)務(wù)活動(dòng)制作、出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告、財(cái)務(wù)顧問(wèn)報(bào)告、資信評(píng)級(jí)報(bào)告或者法律意見(jiàn)書(shū)等文件，應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，對(duì)所制作、出具的文件內(nèi)容的（）進(jìn)行核査和驗(yàn)證。I.II.III.IVI.III.IVI.II.IVI.II.Ill【答案】c44、 關(guān)于市場(chǎng)有效性，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的有（）。I、II、IVII、III.IVIxIII【答案】D45、 證券公司及證券營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)在公司網(wǎng)站以營(yíng)業(yè)部所顯著位置公示客戶投訴（），保證投訴至少在營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)有人值守。I.II.IllI.II.IVII.III.IVI.II.III.IV【答案】A46、 從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員由于禁止性行為給投資者造成損失的,應(yīng)當(dāng)依法（）o責(zé)令改正監(jiān)管談話承擔(dān)賠償責(zé)任出具警示函【答案】C47、 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖是指利用特定的金融資產(chǎn)或金融工具構(gòu)建相反的風(fēng)險(xiǎn)頭寸，以減少或消除金融資產(chǎn)潛在風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程，一般分為（）種情況。TOC\o"1-5"\h\z—-三四【答案】B48、 客戶證券投資目標(biāo)中財(cái)富積累目標(biāo)主要討論的是（）。教育和投資規(guī)劃家庭收支和債務(wù)管理對(duì)人身、財(cái)產(chǎn)保障等的保險(xiǎn)計(jì)劃稅收安排和遺產(chǎn)分配【答案】B49、 以下關(guān)于證券估值方法說(shuō)法正確的是（）I . II. III.IVTOC\o"1-5"\h\zI . II. IllI . II. IVI . III. IV【答案】c50、 下列關(guān)于B系數(shù)含義的說(shuō)法中，正確的有（）oI、IIIB?I、II、IIIIll、IVI、II、III.IV【答案】c51、 （）是對(duì)經(jīng)濟(jì)的彈性。估值杠桿利潤(rùn)杠桿運(yùn)營(yíng)杠桿財(cái)務(wù)杠桿【答案】C52、 常見(jiàn)的戰(zhàn)術(shù)性投資策略包括（）0I.IllI.II.IllII.IVI.II.III.IV【答案】B53、下列選項(xiàng)屬于個(gè)人理財(cái)?shù)哪繕?biāo)有（）II.III.IV.VI.II.IV.VI.II.III.IVI.II.III.IV.V【答案】D54、 客戶的風(fēng)險(xiǎn)特征可以由()構(gòu)成。I.II.IllI.II.IVIII.IVI.III.IV【答案】A55、 下列關(guān)于指標(biāo)類(lèi)說(shuō)法錯(cuò)誤的是I.II.IllIII.IVI.II.IVII.III.IV【答案】D56、 金融期貨主要包括()o丨、II、IIII、II、IVII、III.IVD?I、II、IlkIV【答案】D57、 證券投資顧問(wèn)的主要職責(zé)是包括（）。I、IIII、IIIII、III.IVD?I、II、IlkIV【答案】c58、 下列關(guān)于股息貼現(xiàn)模型的說(shuō)法，正確的是（）。使得資本利得限制在最小值包含了稅后的資本利得隱含地包括了資本利得未考慮資本利得【答案】C59、 （）以市場(chǎng)資本總額衡量的小型資本股票，共投資組合收益通常優(yōu)于股票市場(chǎng)場(chǎng)的整體表現(xiàn).A.日歷效應(yīng)A.I.II.IllA.I.II.IllA.I.II.IllA.I.II.Ill遵循內(nèi)部人的交易活動(dòng)低市盈率效應(yīng)小公司效應(yīng)【答案】D60、 公司在開(kāi)展投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)制定相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制措施。包括的內(nèi)容有（）。I.II.III.IVI.IIII.III.IVI.III.IV【答案】A61、 以下屬于財(cái)務(wù)目標(biāo)內(nèi)容的有（）。II、IIII、II、IVII、III.IVI、III、IV【答案】A62、 有效證券組合的特征包括（）oA.I.II.IllA.I.II.IllB.I.II.IVA.I.II.IllA.I.II.IllB.I.II.IVA.III.A.III.IVI.II.IVII.III.IVII.IV【答案】D63、 證券估值方法的主要類(lèi)型包括（）I . II. III.IVTOC\o"1-5"\h\zI . II. IllII . III. IVI . III. IV【答案】A64、 下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度的描述，說(shuō)法正確的是（）I . II. IllI . II. IVI . IIII.IV【答案】A65、 艾氏波浪理論的缺點(diǎn)（）II.IVI.Ill【答案】D66、 反向市場(chǎng)是構(gòu)建（）的套利行為。I.IVII.IllI.IIIII.IV【答案】B67、 下列關(guān)于B-S-M定價(jià)模型基本假設(shè)的內(nèi)容中正確的有（）0I.II.IllII.III.IVI.III.IVI.II.III.IV【答案】D68、 作為商業(yè)銀行日常風(fēng)險(xiǎn)管理手段的有效補(bǔ)充，壓力測(cè)試具有的主要功能包括（）。I.III.IVII.III.IV【答案】c69、 （）應(yīng)當(dāng)建立客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估信息管理系統(tǒng)，用于測(cè)評(píng)、記錄和留存客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估內(nèi)容和結(jié)果證券公司商業(yè)銀行證券交易所中國(guó)證監(jiān)會(huì)【答案】B70、 下列關(guān)于蒙特卡洛模擬法的說(shuō)法，正確的有（）oI.IllI.II.IllII.III.IVI.II.III.IV【答案】B71、 公司分析的主要內(nèi)容不包括（）?；痉治鲐?cái)務(wù)分析重大事項(xiàng)