基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范資料復習附答案打印

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單選題（共100題）1、基金管理人的股東、實際控制人按照中國證監(jiān)會的規(guī)定履行重大事項報告義務時，其禁止行為不包括（）。A.虛假出資或者抽逃出資B.未依法經(jīng)股東會或者董事會決議擅自干預基金管理人的基金經(jīng)營活動C.損害基金份額持有人利益D.合理利用基金財產(chǎn)【答案】D2、(2016年)貨幣市場基金，不僅計提管理費和托管費，還計提（）。A.贖回費用B.轉(zhuǎn)換費用C.銷售服務費用D.申購費用【答案】C3、（2017年真題）“忠誠盡責”是調(diào)整基金從業(yè)人員與（）之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。A.監(jiān)管機構(gòu)B.所在機構(gòu)C.職業(yè)D.投資人【答案】B4、貨幣市場基金是投資者進行（）的理想工具。A.長期投資B.短期投資C.股票投資D.債券投資【答案】B5、目前我國LOF業(yè)務能在（）進行辦理。A.上海證券交易所B.深圳證券交易所C.區(qū)域性股權(quán)投資市場D.全國性期貨交易所【答案】B6、(2016年)（）通常是指規(guī)模大、發(fā)展成熟、高質(zhì)量公司的股票。A.藍籌股B.收益型股票C.低市盈率股票D.成長型股票【答案】A7、下列不屬于基金重大事件的是（）。A.開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付B.基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的0.25%C.延長基金合同期限D(zhuǎn).基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門負責人發(fā)生變動【答案】B8、在銷售基金時，基金銷售機構(gòu)應當通過自身或者第三方機構(gòu)對基金產(chǎn)品的()進行評價。A.屬性B.收益C.風險D.特點【答案】C9、基金客戶服務宣傳與推介的主要內(nèi)容是（）。A.針對擬銷售的目標市場識別潛在客戶，找到有吸引力的市場機會B.建立評價基金投資人風險承受能力和基金產(chǎn)品風險等級的方法體系C.為投資人辦理各類基金銷售業(yè)務手續(xù)D.以上都是【答案】D10、關(guān)于加強證券投資基金信息披露所帶來的積極作用，下列說法錯誤的是（）。A.增加對基金運作的公眾監(jiān)督，提升資本市場的透明度B.有利于投資者價值判斷和提高證券市場的效率C.能有效防止信息濫用，切實保護投資者利益D.切實保護投資者利益，確保投資者資產(chǎn)的保本增值【答案】D11、QDII基金份額的認購程序不包括()。A.開戶B.認購C.確認D.申請【答案】D12、下列哪一項屬于研究業(yè)務控制的主要內(nèi)容?（）A.建立投資風險評估與管理制度，在設定的風險權(quán)限額度內(nèi)進行投資決策B.健全投資決策授權(quán)制度，明確界定投資權(quán)限，嚴格遵守投資限制，防止越權(quán)決策C.建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應當及時核對并存檔保管D.建立嚴密的研究工作業(yè)務流程，形成科學、有效的研究方法【答案】D13、關(guān)于股票和股票基金，以下說法錯誤的是（）。A.單一股票的投資風險較大、收益相對較高，而股票基金的風險相對較小、收益相對穩(wěn)定B.股票可以根據(jù)一定的標準劃分為不同的類型，也可以根據(jù)一定的標準對股票基金進行分類C.股票的價格往往在每一個交易日內(nèi)不斷變動，每個交易日非上市股票基金只有一個價格D.當日股票價格會受到交易量的影響，而當日股票基金份額凈值不受當天申贖數(shù)量的影響【答案】A14、（2016年真題）基金市場的違法犯罪行為不具有的特點是（）。A.智商高B.電子化C.手段多樣D.涉案金額低【答案】D15、經(jīng)中國證監(jiān)會批準可以在境內(nèi)募集資金進行境外證券投資的機構(gòu)稱為（）。A.QDIIB.ETFC.QFIID.LOF【答案】A16、基金客戶服務方式中的郵寄服務可以郵寄的物品不包括（）。A.投資策略報告B.理財月刊C.基金銀行卡D.交易對賬聯(lián)【答案】C17、以下哪項活動不是由中國證監(jiān)會派出機構(gòu)即各地方證監(jiān)局主要負責的?（）A.對基金銷售行為、開放式基金信息披露的日常監(jiān)管B.對基金管理公司高級管理人員的日常監(jiān)管C.對轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機構(gòu)進行日常監(jiān)管D.對日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的重大問題進行處置【答案】D18、(2016年)關(guān)于信息披露的作用，以下表述不正確的有（）。A.在基金運作過程中，通過不定期披露投資組合和基金財務狀況的信息，有利于投資者及時了解基金的投資情況，評價基金經(jīng)理的管理水平B.在基金運作過程中，通過充分披露基金投資組合、歷史業(yè)績等信息，有利于投資者評價基金經(jīng)理的管理水平C.強制性信息披露，可以改變投資者的信息弱勢地位，增加資本市場透明度D.在基金份額籌集過程中，通過基金招募說明書等信息披露文件，投資者得以選擇適合自己風險偏好和收益預期的基金產(chǎn)品【答案】A19、注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交下列（）文件。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D20、根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在()日為投資人辦理登記權(quán)益手續(xù)，投資人通常在()日(含該日)后有權(quán)贖回該部分基金份額。A.T+3，T+7B.T+2，T+3C.T+1，T+2D.T，T+1【答案】C21、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公募證券投資基金的合同生效日是（）。A.基金合同生效公告發(fā)布之日B.投資人繳納認購的基金份額的款項之日C.基金募集結(jié)束日D.基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)之日【答案】D22、（2017年真題）中國證監(jiān)會依法履行監(jiān)管職責，有權(quán)采取的措施包括（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D23、基金年度報告的內(nèi)容應包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C24、(2016年)下列屬于成長型股票的是（）。A.藍籌股B.周期型股票C.低市盈率股票D.防御型股票【答案】B25、（）是以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風險的基金。A.單一國家型股票基金B(yǎng).區(qū)域型股票基金C.國際股票基金D.國內(nèi)股票基金【答案】C26、修訂后的《證券投資基金法》于（）正式實施。A.2012年12月28日B.2013年12月28日C.2012年6月1日D.2013年6月1日【答案】D27、開立基金銷售結(jié)算專用賬戶需選擇（）A.具備監(jiān)督資質(zhì)的第三方機構(gòu)B.中國人民銀行指定結(jié)算銀行C.中國基金業(yè)協(xié)會指定備案結(jié)算銀行D.從事客戶交易結(jié)算資金存管的指定商業(yè)銀行【答案】D28、(2016年)基金中的基金是指（）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的基金。A.50％B.60％C.70％D.80％【答案】D29、股票基金與股票相比，其不同之處不包括（）。A.股票基金投資風險高于單一股票的投資風險B.股票基金增加了基金經(jīng)理的委托代理風險C.投資人不可能采取股票估值的方法對股票基金份額凈值進行估值判斷D.股票基金的份額凈值不受其他基金申購贖回數(shù)量的影響【答案】A30、下列屬于保險資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務的是（）。A.企業(yè)年金B(yǎng).公募基金資產(chǎn)管理計劃C.銀行理財產(chǎn)品D.集合資產(chǎn)管理計劃【答案】A31、（）是指基金從業(yè)人員通過主動自覺的自我學習、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達到一定的職業(yè)道德境界。A.基金職業(yè)道德教育B.基金職業(yè)道德修養(yǎng)C.道德D.職業(yè)道德【答案】B32、經(jīng)中國證監(jiān)會批準可以在境內(nèi)募集資金進行境外證券投資的機構(gòu)稱為（）。A.QDIIB.ETFC.QFIID.LOF【答案】A33、(2016年)（）是指一國的證券投資基金組織在他國發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于本國或第三國證券市場的證券投資基金。A.在岸基金B(yǎng).離岸基金C.公募基金D.私募基金【答案】B34、目前，按我國基金信息披露法規(guī)要求，當偏離度達到一定程度時，貨幣市場基金應刊登偏離度信息，不包括（）。A.在半年度報告和年度報告中披露偏離度信息B.在投資組合報告中披露偏離度信息C.在基金托管協(xié)議中披露偏離度信息D.在臨時報告中披露偏離度信息【答案】C35、（2020年真題）私募基金募集機構(gòu)對投資者進行回訪，其中內(nèi)容應包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、IV【答案】B36、假設某投資者在某ETF的基金募集期內(nèi)認購了5000份ETF，基金份額折算日的基金資產(chǎn)凈值為3127000230.95元，折算前的基金份額總額為3013057000份，當日標的指數(shù)收盤值為966.45元，則該投資者折算后的基金份額為（）份。A.5000B.3013C.5396.22D.5369.22【答案】D37、根據(jù)中國證監(jiān)會2007年3月對開放式基金認購費計算方法的統(tǒng)一規(guī)定，基金認購費的計算公式為（）。A.認購費用=認購金額（1-認購費率）B.認購費用=認購金額*認購費率C.認購費用=凈認購金額*認購費率D.認購費用=凈認購金額（1-認購費率）【答案】C38、債券基金通過分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高的()。A.利率風險B.信用風險C.購買力風險D.政策風險【答案】B39、不屬于加強合規(guī)文化建設時應努力的內(nèi)容為（）。A.加強管理層對合規(guī)文化建設工作的足夠重視B.加強合規(guī)管理部門與業(yè)務部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動C.有效落實績效考核機制D.積極推行全員合規(guī)理念，加強合規(guī)文化思想教育【答案】C40、（2017年真題）下列選項中屬于基金注冊登記機構(gòu)的主要職責的是（）。A.負責基金資產(chǎn)的保管B.建立并保管基金投資者名冊C.發(fā)售基金份額D.建立并管理投資者資金賬戶【答案】B41、（）是指基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算等業(yè)務活動。A.基金銷售支付B.基金份額登記C.基金估值核算D.基金投資顧問【答案】B42、(2017年)當出現(xiàn)巨額贖回，基金管理人決定部分延期贖回時，當日接受贖回比例不低于（）。A.當日基金總份額5％B.上一日基金總份額5％C.上一日基金總份額10％D.當日基金總份額10％【答案】C43、（2017年真題）對投資者教育中的資產(chǎn)配置教育，下列表述準確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C44、關(guān)于債券基金與債券的區(qū)別，以下錯誤的是()。A.債券基金的收益不如債券利息固定B.債券基金的收益比單個債券的收益率更難預測C.債券基金投資風險較小D.債券基金沒有平均到期日【答案】D45、(2017年)ETF基金管理人應于（）向證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)提供ETF的申購清單和贖回清單。A.每日收盤后15分鐘B.每日收盤前15分鐘C.每日開市后D.每日開市前【答案】D46、傳統(tǒng)的銷售理論中的4Ps是指（）。A.產(chǎn)品、數(shù)量、價格、渠道B.數(shù)量、價格、渠道、促銷C.產(chǎn)品、價格、渠道、促銷D.價格、渠道、總額、促銷【答案】C47、基金管理公司的內(nèi)部控制的總體目標不包括（）A.防范和化解經(jīng)營風險,提高經(jīng)營管理效益,確保經(jīng)營業(yè)務的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整B.確?；鸷突鸸芾砣说呢攧蘸推渌畔⒄鎸?、準確、完整、及時C.各部門之間、人員之間相互配合、協(xié)調(diào)同步、緊密銜接，確保達到公司業(yè)務發(fā)展的利潤指標D.保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)督規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營,規(guī)范運作的經(jīng)營思想【答案】C48、基金的宣傳推介材料推介避險策略基金的，應當（）。A.充分說明避險策略基金與銀行存款的一致性B.充分說明基金經(jīng)理的過往業(yè)績C.充分說明避險策略基金的收益率D.充分揭示避險策略基金的風險【答案】D49、（2017年真題）王先生認購該基金的認購費用為（）元。A.1080B.1080.18C.1060.9D.1061.08【答案】C50、下列不屬于基金客戶個性化服務的是（）。A.做好客戶的動態(tài)分析B.通過加強客戶溝通了解客戶深度需求C.加強對基金行業(yè)的監(jiān)管D.做好客戶的參謀【答案】C51、（2016年真題）根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料應當事先經(jīng)（）檢查。A.監(jiān)察稽核部B.負責基金銷售的高級管理人員和督察長C.負責基金投資的高級管理人員D.總經(jīng)理【答案】B52、()主要是指合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應當有獨立地位，合規(guī)管理應當獨立于其他各項業(yè)務經(jīng)營活動。A.專業(yè)性原則B.公正性原則C.主觀性原則D.獨立性原則【答案】D53、基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報（）備案。A.工商注冊登記所在地中國證券投資基金業(yè)協(xié)會派出機構(gòu)B.工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)C.主要經(jīng)營活動所在地中國證券投資基金業(yè)協(xié)會派出機構(gòu)D.主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)【答案】D54、保本基金從本質(zhì)上講是一種（）。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.混合基金D.平衡基金【答案】C55、基金銷售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以()營銷理論為指導。A.MISB.網(wǎng)絡C.4PsD.4C【答案】C56、（）《公開募集證券投資基金運作管理辦法》生效。A.2012年8月8日B.2014年8月8日C.2012年12月18日D.2014年12月18日【答案】B57、(2016年)下列哪一項不屬于我國基金業(yè)創(chuàng)新階段的特點（）A.加強管制、放松監(jiān)管B.互聯(lián)網(wǎng)金融與基金業(yè)有效結(jié)合C.股權(quán)與公司治理創(chuàng)新得到突破D.混業(yè)化與大資產(chǎn)管理的局面初步顯現(xiàn)【答案】A58、當基金發(fā)生重大事件可能對投資者決策產(chǎn)生重大影響時，基金管理人應在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時報告，體現(xiàn)了基金信息披露的（）。A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.及時性原則【答案】D59、開放式基金的發(fā)售由基金管理人辦理，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前（）日公布招募說明書、基金合同和其他相關(guān)文件。A.3B.2C.4D.1【答案】A60、下列關(guān)于儲蓄的說法錯誤的是（）。A.儲蓄的收益會超過通貨膨脹B.儲蓄會有一定的利息收益C.儲蓄是指居民將暫時不用的貨幣收入存入銀行的一種活動D.儲蓄確保本金安全【答案】A61、目前，我國市場上出現(xiàn)的公募另類投資基金，不包括（）。A.房地產(chǎn)基金B(yǎng).非上市股權(quán)基金C.新股申購基金D.商品基金【答案】C62、基金宣傳推介材料的語言表述不得使用（）等片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述。A.欲購從速B.申購良機C.過期不候D.以上都是【答案】D63、基金公司股東按其在基金公司（）對公司享有權(quán)利，并承擔相應的義務。A.職位B.權(quán)利C.出資比例D.貢獻【答案】C64、（）的目的是避免基金從業(yè)人員自己實施或者參與違法違規(guī)的行為?；蛘邽樗诉`法違規(guī)的行為提供幫助A.客戶至上B.守法合規(guī)C.誠實守信D.保守秘密【答案】B65、以下關(guān)于基金客戶服務方式的說法錯誤的是()。A.互聯(lián)網(wǎng)的應用B.自動傳真、電子信箱與手機短信C.電話服務中心D.派專人服務【答案】D66、關(guān)于基金份額持有人享有的權(quán)利，下列說法正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】B67、基金管理人應當設立督察長對（）負責。A.董事會B.股東大會C.中國證監(jiān)會D.監(jiān)事會【答案】A68、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為（）。A.基金份額持有人人數(shù)達到100人以上B.基金份額總額達到核準規(guī)模的60%以上C.基金份額總額超過核準的最低募集份額總額D.基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上【答案】D69、基金管理公司和基金代銷機構(gòu)制作發(fā)布的基金宣傳推介材料，應當規(guī)定要求報送的報告材料不包括（）。A.宣傳推介材料的形式和用途說明B.基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書C.基金托管銀行出具的基金業(yè)績復核函的原件D.相關(guān)獲獎證明復印件【答案】C70、基金管理人應當在收到中國證監(jiān)會確認文件的（）發(fā)布基金合同生效公告。A.當日B.次日C.第三日D.第五日【答案】B71、基金銷售人員應當具備從事基金銷售活動所必需的（）。A.法律法規(guī)知識B.專業(yè)知識C.專業(yè)技能D.以上都是【答案】D72、基金銷售目標客戶市場細分“利潤原則”是指（）。A.基金投資的風險管理能力B.基金產(chǎn)品的可投資性C.以足夠的業(yè)務量來獲得投資利潤D.市場規(guī)模的不斷擴大【答案】C73、以下不屬于基金管理人和托管人權(quán)利義務和職責的是（）。A.基金份額凈值計算B.安全保管基金財產(chǎn)C.投資運作管理D.支付申購贖回費【答案】D74、(2016年)A基金公司首發(fā)某開放式基金，其基金合同規(guī)定“本基金認購人數(shù)應不少于200人，方可以向證監(jiān)會辦理備案手續(xù)”，請問此條規(guī)定體現(xiàn)了證券投資基金的哪個特點（）A.集合理財B.組合投資C.風險投資D.信息透明【答案】A75、(2017年)關(guān)于督察長的工作，下列描述錯誤的是（）。A.督察長可對內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況提出建議B.督察長就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進行檢查、評價C.督察長在日常工作中調(diào)閱公司文檔，須董事會單獨授權(quán)D.督察長應填寫報告，反映內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況【答案】C76、與房地產(chǎn)一樣，（）是應對通貨膨脹最有效的手段。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.ETF【答案】A77、基金宣傳推介材料的語言表述不得使用（）等片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述。A.欲購從速B.申購良機C.過期不候D.以上都是【答案】D78、(2016年)基金管理人的高級管理層負責制定書面的合規(guī)政策，應報經(jīng)（）審議批準后傳達給全體員工。A.股東大會B.合規(guī)與風險管理委員會C.董事會D.合規(guī)管理部門【答案】C79、（2016年真題）下列關(guān)于證券投資基金特點說法錯誤的是（）。A.基金管理人負責基金的投資操作，本身并不參與基金財產(chǎn)的保管，基金財產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責B.為基金提供服務的基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配C.基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財?shù)奶攸cD.公募證券投資基金的一個顯著特點是嚴格監(jiān)管與信息透明【答案】B80、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會對獨立性的論述不包括（）。A.合規(guī)部門應在銀行內(nèi)部享有正式地位B.應由多名集團合規(guī)官或合規(guī)負責人全面負責協(xié)調(diào)銀行的合規(guī)風險管理C.在合規(guī)部門職員特別是合規(guī)負責人的職位安排上，應避免他們的合規(guī)職責與其所承擔的任何其他職責之間產(chǎn)生可能的利益沖突D.合規(guī)部門職員為履行職責，應能夠獲取必需的信息并能接觸到相關(guān)人員【答案】B81、買入200份封閉式基金份額，買入價格1.50元/份，交易傭金0.25%，按滬、深交易新公布的收費標準，該交易傭金應為（）。A.0元B.5元C.0.75元D.10元【答案】B82、私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機構(gòu)應當妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于（）年。A.5B.10C.20D.30【答案】B83、風險管理的主要環(huán)節(jié)包括風險識別、（）、風險應對、風險報告和監(jiān)控及風險管理體系的評價。A.風險評估B.風險評級C.風險預測D.風險比較【答案】A84、（）是指合規(guī)人員應當依照相關(guān)法規(guī)對違規(guī)事實進行客觀評價，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務人員合謀的違規(guī)行為。A.公正性原則B.客觀性原則C.專業(yè)性原則D.協(xié)調(diào)性原則【答案】B85、根據(jù)基金公司內(nèi)部控制制度的分類，以下不屬于基金公司基本管理制度的是（）。A.管理日志B.信息披露制度C.投資管理制度D.信息技術(shù)制度【答案】A86、(2017年)開放式基金份額的申購與贖回是在（）之間進行的。A.基金份額持有人與基金管理人B.基金份額持有人與銷售代理人C.基金份額持有人與注冊登記人D.基金份額持有人與基金份額持有人【答案】A87、(2016年)下列哪一項不屬于監(jiān)事會的職權(quán)（）A.檢查公司的財務B.提議召開臨時股東會C.編制年度報告D.列席董事會會議【答案】C88、以下不屬于內(nèi)部控制的原則的是（）。A.健全性原則B.有效性原則C.審慎性原則D.成本效益原則【答案】C89、（）是指基金管理人運用科學化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果。A.成本效益原則B.有效性原則C.獨立性原則D.相互制約原則【答案】A90、可參與一級市場新股申購、增發(fā)等但不參與二級市場買賣的債券基金稱為（），即可以參與一級市場又可在二級市場買賣股票的債券基金稱為（）。A.封閉式基金；開放式基金B(yǎng).一級債基；二級債基C.政府基金；企業(yè)基金D.標準型基金；普通型基金【答案】B91、按照交易工具的期限對金融市場進行分類，可以分為（）。A.票據(jù)承兌市場和貼現(xiàn)市場B.票據(jù)市場和證券市場C.貨幣市場和資本市場D.現(xiàn)貨市場和期貨市場【答案】C92、下列關(guān)于美國貨幣市場基金的產(chǎn)生和發(fā)展說法錯誤的是（）。A.20世紀70年代后期，由于連續(xù)幾年的通貨膨脹導致市場利率劇增，貨幣市場工具遠遠高于儲蓄存款利率上限B.美國貨幣市場基金致力于維持穩(wěn)定的基金凈值并提供良好的流動性C.投資者不僅可以獲得貨幣市場工具組合的收益，也可據(jù)以簽發(fā)支票D.貨幣市場