2023年收集基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范真題精選附答案

2023年收集基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范真題精選附答案

單選題（共50題）1、系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當不可修改的介質(zhì)上保存（）年。A.15B.16C.17D.18【答案】A2、關(guān)于基金管理人合規(guī)管理的專業(yè)性原則，以下說法錯誤的是（）。A.合規(guī)人員應當了解各種業(yè)務的運作流程B.合規(guī)人員應當熟悉業(yè)務制度C.合規(guī)人員應當準確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢D.合規(guī)人員應當對違規(guī)事實進行客觀評價【答案】D3、（）往往是周期性衰退公司的股票。A.防御型股票B.收益型股票C.逆勢型股票D.藍籌股【答案】C4、我國法律對基金信息披露的規(guī)范主要體現(xiàn)在2004年6月1日起實施的（）。A.《基金上市規(guī)則》B.《基金信息披露管理辦法》C.《基金信息披露編報規(guī)則》D.《證券投資基金法》【答案】D5、（2016年真題）基金監(jiān)管的基本原則不包括（）。A.保障投資人利益原則B.適度監(jiān)管原則C.保障托管人利益原則D.高效監(jiān)管原則【答案】C6、（）中國證監(jiān)會頒布了《合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》。A.2004年B.2005年C.2006年D.2007年【答案】D7、（2019年真題）關(guān)于基金份額持有人大會，以下描述錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會只能采取現(xiàn)場方式召開B.基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開C.召集基金份額持有人大會，召集人應當至少提前三十日公告基金份額持有人大會相關(guān)事項D.基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項進行決【答案】A8、(2016年)關(guān)于基金上市交易公告的主要披露事項，下列說法不正確的是（）。A.需要披露基金投資組合報告B.需要披露持有人結(jié)構(gòu)和前5名持有人C.需要披露基金概況、基金募集狀況和上市交易安排D.需要披露主要當事人情況、基金合同摘要【答案】B9、(2016年)（）主要是指合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應當有獨立地位，合規(guī)管理應當獨立于其他各項業(yè)務經(jīng)營活動。A.專業(yè)性原則B.公正性原則C.主觀性原則D.獨立性原則【答案】D10、當前我國QDII基金的認購程序的步驟不包括（）。A.審核B.開戶C.認購D.確認【答案】A11、（）是為投資額較大的個人投資者和機構(gòu)投資者提供的最具個性化的服務。A.電話服務中心B.郵寄服務C.自動傳真、電子信箱與手機短信D.“—對一”專人服務【答案】D12、(2016年)下列關(guān)于基金與股票的說法，正確的是（）。A.基金和股票都屬于所有權(quán)憑證B.股票屬于間接投資工具C.基金屬于間接投資工具，所籌集的資金主要投資于實業(yè)D.通常股票的風險和收益要大于基金的風險和收益【答案】D13、根據(jù)投資目標，可以將基金分為増長性、收入型和平衡型基金，下列關(guān)于平衡型基金的敘述，正確的是（）A.一般而言，平衡型基金收益比收入型基金低B.平衡型基金追求穩(wěn)定經(jīng)常性的收入C.平衡型基金以大盤藍籌股、債券為主要投資對象D.一般而言，平衡型基金的風險比増長型基金的風險小【答案】D14、()是指以追求資本增值為基本目標的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。A.增長型基金B(yǎng).收入型基金C.穩(wěn)定型基金D.平衡型基金【答案】A15、下列可能給基金公司造成銷售合規(guī)性風險的行為是（）。A.某銷售人員在微信中介紹其公司新發(fā)的公募基金相關(guān)信息B.某銷售人員在進行宣傳推介時發(fā)現(xiàn)PPT上寫有“欲購從速”字樣后立即進行了刪除C.某銷售人員要求在某工作日有申購需求的保險公司務必在當天15:00點前辦完基金申購手續(xù)D.某銷售人員說服一位80歲的老人用全部退休金認購了其公司的一只股票型基金【答案】D16、內(nèi)部控制的（）是指基金管理人各機構(gòu)、部門和崗位職責應當保持相對獨立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應當分離。A.健全性原則B.相互制約原則C.獨立性原則D.有效性原則【答案】C17、（2016年真題）LOF的申購、贖回采用（）原則。A.份額申購、份額贖回B.金額申購、金額贖回C.金額申購、份額贖回D.份額申購、金額贖回【答案】C18、（2016年真題）在銷售基金時，基金銷售機構(gòu)應當通過自身或者第三方機構(gòu)對基金產(chǎn)品的（）進行評價。A.屬性B.收益C.風險D.特點【答案】C19、目前，美國投資公司的基金一般為（）。A.封閉式基金B(yǎng).開放式基金C.契約型基金D.公司型基金【答案】D20、開放式基金合同生效后，更新的招募說明書應當在每6個月結(jié)束之日起的（）日內(nèi)披露。A.15B.20C.30D.45【答案】D21、QDII基金的基金合同、招募說明書中的特殊披露要求是（）。A.境外投資顧問和境外托管人信息B.投資交易信息C.投資境外市場可能產(chǎn)生的風險信息D.以上都是【答案】D22、按照資金來源和用途，基金可以分成（）。A.公募基金與私募基金B(yǎng).公司型基金與契約型基金C.在岸基金與離岸基金D.債券型基金與股票型基金【答案】C23、關(guān)于基金上市交易，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D24、封閉式基金一般至少（）披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。A.每天B.每10天C.每月D.每周【答案】D25、（）是指通過事先約定基金的風險收益分配，將基礎(chǔ)份額分為預期風險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。A.保本基金B(yǎng).LOFC.ETFD.分級基金【答案】D26、（2016年真題）另類投資基金的投資對象不包括（）。A.大宗商品B.黃金、藝術(shù)品C.房地產(chǎn)D.股票、債券【答案】D27、(2017年)基金托管人在履行職責時出現(xiàn)重大失誤的，中國證監(jiān)會可以采取的監(jiān)管措施為（）。A.限制其業(yè)務活動B.責令更換其基金托管部門的高級管理人員C.取消其基金托管資格D.終止基金托管人職責，并指定臨時基金托管人【答案】A28、(2017年)下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)人員的管理和培訓的說法中，錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)應建立科學合理的銷售績效評價體系，健全激勵、約束機制B.基金銷售機構(gòu)應完善銷售人員招聘程序，明確資格條件，審慎考察應聘人員C.基金銷售機構(gòu)應加強對銷售人員的日常管理，建立管理檔案，對銷售人員行為、誠信、獎懲等情況進行記錄D.對于通過中國證券投資基金業(yè)協(xié)會資質(zhì)考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，應自行辦理執(zhí)業(yè)注冊和執(zhí)業(yè)年檢【答案】D29、后端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購費，對于持有期低于（）年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費。A.半B.一C.兩D.三【答案】D30、ETF基金T日現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容應在（）的申購、贖回清單中公告。A.T+2日B.T-1日C.T日D.T+1日【答案】D31、下列關(guān)于基金的發(fā)售條件，說法錯誤的是（）。A.基金募集申請經(jīng)注冊后，方可發(fā)售基金份額B.基金份額的發(fā)售，由基金管理人或者其委托的基金銷售機構(gòu)辦理C.不得有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏D.基金管理人應當在基金份額發(fā)售的5日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件【答案】D32、（2016年真題）關(guān)于證券投資基金的特點，下列表述錯誤的是（）。A.有利于降低投資成本B.由基金管理人和托管人分別負責投資運作和基金資產(chǎn)的保管C.有利于維護證券市場穩(wěn)定D.投資人可以享受到專業(yè)化的投資管理服務【答案】C33、假定某投資者在T日贖回1000份基金份額，持有期限半年，對應的贖回費率為0.5%，該日基金份額凈值為1.50元，則其獲得的贖回金額為（）元。A.1500B.1493C.1495D.1492.5【答案】D34、客戶服務人員應站在客戶的角度，理解客戶。在出現(xiàn)分歧時，急客戶之所急，耐心細致地與客戶溝通好具體細節(jié)，不能臆測客戶需求。這體現(xiàn)了基金客戶服務（）的原則。A.客戶至上B.有效溝通C.安全第一D.專業(yè)規(guī)范【答案】B35、從公司層面看，美國資產(chǎn)管理機構(gòu)不包括（）。A.證券公司B.銀行C.保險公司D.專業(yè)資產(chǎn)管理公司【答案】A36、(2016年)（）一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象，因此又常被稱為指數(shù)型基金。A.主動型基金B(yǎng).被動型基金C.增長型基金D.公司型基金【答案】B37、根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，債券基金的分類不包括（）。A.政府債券B.企業(yè)債券C.金融債券D.公司債券【答案】D38、我國封閉式基金的交收同A股一樣實行（）交割、交收。A.T+1B.T-1C.T+2D.T-2【答案】A39、(2016年)不收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期少于3個月的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費總額的（）計入基金財產(chǎn)。A.0.5%；75%B.0.75%；100%C.0.5%；50%D.0.75%；75%【答案】A40、以下有關(guān)證券投資基金特點的說法中，正確的是（）。A.基金托管人參與基金收益的分配B.基金管理人參與基金收益的分配C.基金托管人負責基金的投資D.基金以組合投資的方式進行基金的投資運作【答案】D41、某基金公司向特定客戶募集——特定客戶資產(chǎn)管理計劃，共有150個客戶各委托200萬元，40個客戶各委托300萬元，20個客戶各委托1000萬元，1個客戶委托10億元，2個客戶委托20億元。該資產(chǎn)在管理計劃在審計機構(gòu)驗資時，未獲得通過，原因是（）。A.委托人人數(shù)超過200人B.單筆委托金額超過10億元C.委托總金額超過50億元D.單筆委托金額超過2億元【答案】A42、當媒體報道或市場流傳的消息可能對基金價格產(chǎn)生誤導性影響或引起較大波動時，（）應在知悉后立即對該消息進行公開澄清。A.基金托管人B.監(jiān)管機構(gòu)C.基金管理人D.證券交易所【答案】C43、根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）個月。A.3B.6C.12D.36【答案】A44、(2016年)（）主要以大盤藍籌股、公司債、政府債等穩(wěn)定收益證券為投資對象。A.契約型基金B(yǎng).增長型基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】C45、當上市交易基金受到謠言、猜測、投機等因素的影響時，基金信息披露義務人有義務發(fā)布（）。A.基金澄清公告B.基金收益公告C.基金臨時公告D.基金變動公告【答案】A46、下列關(guān)于分級基金份額的上市交易、申購和贖回的表述，錯誤的是（）。A.僅以子代碼上市交易，母基金既不上市也不申購、贖回B.分級基金較普通基金復雜，風險更大C.登記在證券登記結(jié)算系統(tǒng)中的基金份額只能申請贖回D.自2012年起，合并募集的分級基金，單筆認購／申購金額不得低于5萬元【答案】C47、當開放式基金出現(xiàn)巨額贖回時，以下最有可能導致部分延期贖回的是()。A.基金資產(chǎn)組合中，現(xiàn)金類資產(chǎn)配置較少B.基金資產(chǎn)組合中，可快速變現(xiàn)資產(chǎn)較少，不足以兌付全額贖回申請C.基金管理人認為兌付全部贖回申請可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動D.基金資產(chǎn)組合中，重倉股持續(xù)停牌中【答案】C48、下面不屬于基金信息披露的內(nèi)容方面遵循的原則的是（）。A.準確性B.真實性C.規(guī)范性D.完整性【答案】C49、關(guān)于封閉式基金和開