基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范提分評(píng)估(帶答案)

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范提分評(píng)估(帶答案)

單選題（共50題）1、基金信息披露的主要監(jiān)管者是()。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其各地方監(jiān)管局B.中國(guó)人民銀行C.高級(jí)管理人員D.國(guó)務(wù)院【答案】A2、投資者提交基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于（）日后到辦理申購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】C3、（2017年真題）下列不符合專業(yè)審慎職業(yè)道德規(guī)范要求的是（）。A.基金從業(yè)人員應(yīng)區(qū)分投資分析中的事實(shí)、觀點(diǎn)和假設(shè)B.基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析時(shí)，保持獨(dú)立性與客觀性C.基金從業(yè)人員在向客戶預(yù)測(cè)所推介產(chǎn)品的未來(lái)收益時(shí)，應(yīng)分析該產(chǎn)品全部歷史業(yè)績(jī)D.基金從業(yè)人員應(yīng)牢固樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)【答案】C4、基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的法定義務(wù)包括（）。A.根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品B.客觀公正，按照依法制定的業(yè)務(wù)規(guī)則開(kāi)展基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)C.對(duì)其服務(wù)能力和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)進(jìn)行如實(shí)陳述D.確?；痄N(xiāo)售結(jié)算資金安全、及時(shí)劃付【答案】C5、（2021年真題）關(guān)于基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部環(huán)境，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人內(nèi)部環(huán)境為其他風(fēng)險(xiǎn)管理要素提供規(guī)則和結(jié)構(gòu)B.基金管理人內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)C.基金管理人內(nèi)部環(huán)境不包括董事會(huì)給予的關(guān)注和指導(dǎo)D.基金管理人內(nèi)部環(huán)境特別重要的是經(jīng)理層的風(fēng)險(xiǎn)偏好【答案】C6、下列不屬于基金份額持有人權(quán)利的是（）。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)C.確定基金收益分配方案D.按規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)【答案】C7、（2016年真題）基金銷(xiāo)售渠道審慎調(diào)查的內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】B8、（）是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。A.守法合規(guī)B.誠(chéng)實(shí)守信C.客戶至上D.忠誠(chéng)盡責(zé)【答案】D9、私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，法規(guī)對(duì)保存期限的要求為（）。A.自基金清算終止之日起不得少于15年B.自基金清算終止之日起不得少于20年C.自基金清算終止之日起不得少于5年D.自基金清算終止之日起不得少于10年【答案】D10、基金銷(xiāo)售人員在為投資者辦理基金開(kāi)戶手續(xù)時(shí)的注意事項(xiàng)不包括（）。A.有效識(shí)別投資者身份B.向投資者提供“投資人權(quán)益須知”C.向投資者介紹基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式、投訴渠道等D.了解投資者的投資目標(biāo)，但不需要了解其風(fēng)險(xiǎn)承受能力【答案】D11、中國(guó)證監(jiān)會(huì)檢查人員先后多次前往某上市公司檢查，該公司及相關(guān)人員拒收檢查通知書(shū)，阻礙檢查人員進(jìn)入辦公場(chǎng)所且不肯接受詢問(wèn)，因此，中國(guó)證監(jiān)會(huì)擬根據(jù)有關(guān)規(guī)定，對(duì)該公司給予警告并處以罰款，并對(duì)主要責(zé)任人員采取10年證券市場(chǎng)禁入措施，該上市公司及相關(guān)人員的行為屬于（）。A.拒不配合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查、調(diào)查B.違法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)C.涉嫌證券期貨違法D.涉嫌證券期貨犯罪【答案】A12、擔(dān)任基金托管人應(yīng)當(dāng)具備（）條件。A.取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)B.通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試C.具有1年以上證券投資管理經(jīng)歷D.最近2年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門(mén)的行政處罰【答案】A13、基金運(yùn)作信息披露文件主要是基金（）等。A.凈值公告B.定期公告C.上市交易公告書(shū)D.以上都是【答案】D14、貨幣市場(chǎng)基金不得投資于()。A.現(xiàn)金B(yǎng).期限在1年以內(nèi)的大額存單C.可轉(zhuǎn)換債券D.剩余期限在397天以內(nèi)的債券【答案】C15、下列有關(guān)公開(kāi)披露基金信息的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.禁止進(jìn)行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.禁止對(duì)基金的證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)C.禁止違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D.可以詆毀其他基金管理人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)【答案】D16、（2016年真題）以下關(guān)于投資、研究業(yè)務(wù)控制中，表述正確的是（）。A.基金公司建立固定的晨會(huì)交流機(jī)制，由研究員、基金經(jīng)理進(jìn)行業(yè)務(wù)交流B.基金經(jīng)理為立即投資某股票，要求研究員即時(shí)將該股票申請(qǐng)加入公司投資庫(kù)，并在事后及時(shí)補(bǔ)充研究報(bào)告C.研究員根據(jù)基金經(jīng)理的需求專門(mén)對(duì)某上市公司進(jìn)行調(diào)研，事后該研究報(bào)告優(yōu)先提供給該基金經(jīng)理決策使用D.研究員的研究結(jié)論應(yīng)聽(tīng)取基金經(jīng)理的建議，并在研究報(bào)告中體現(xiàn)【答案】A17、(2016年)下列選項(xiàng)中，屬于基金管理人進(jìn)行合規(guī)管理時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的有關(guān)準(zhǔn)則的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D18、關(guān)于基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對(duì)象提供基金以及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議B.是從事基金投資顧問(wèn)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)C.可以任何方式承諾或者保證投資收益，且不得損害服務(wù)對(duì)象的合法權(quán)益D.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合法的依據(jù)【答案】C19、(2016年)ETF的特點(diǎn)不包括（）。A.被動(dòng)操作的指數(shù)基金B(yǎng).風(fēng)險(xiǎn)較小、收益穩(wěn)定C.獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制D.實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度【答案】B20、（2017年真題）某投資管理有限公司經(jīng)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案為私募證券投資管理人，主要業(yè)務(wù)為證券類投資咨詢、投資管理，管理方式包括自主發(fā)行產(chǎn)品以及擔(dān)任其他基金管理公司發(fā)行的專戶產(chǎn)品的投資顧問(wèn)。A.擔(dān)任投資顧問(wèn)需具備3年以上連續(xù)可追溯證券、期貨投資管理業(yè)績(jī)的投資管理人員不少于3人，無(wú)不良從業(yè)記錄B.擔(dān)任投資顧問(wèn)需在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)登記滿一年，無(wú)重大違法違規(guī)記錄的會(huì)員C.不得以其自有資金或募集資金投資于專戶產(chǎn)品的劣后級(jí)份額D.投資顧問(wèn)應(yīng)要求管理公司不得拒絕其投資建議【答案】D21、（），也稱”結(jié)構(gòu)性的早期干預(yù)和解決方案“，其精髓在于金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)要盡可能趕在金融機(jī)構(gòu)完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機(jī)構(gòu)股東之外的其他人不受損失。A.公開(kāi)監(jiān)管B.高效監(jiān)管C.適度監(jiān)管D.審慎監(jiān)管【答案】D22、關(guān)于私募基金的管理人登記和基金備案，下列說(shuō)法正確的是（）。A.目的在于防止濫用基金或者基金管理人的名義進(jìn)行非法集資等違法活動(dòng)B.私募基金管理人完成登記后，即成為合法的持牌金融機(jī)構(gòu)C.在法律層面有效保證了私募基金管理人的資金實(shí)力和專業(yè)能力D.有利于強(qiáng)化事中事后監(jiān)督，打擊以私募基金為名的各類非法集資活動(dòng)【答案】A23、關(guān)于對(duì)基金普通投資者的保護(hù)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.通過(guò)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)向普通投資者進(jìn)行有關(guān)告知和警示時(shí)，應(yīng)當(dāng)布置全程錄音或錄像等留痕安排B.銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以向普通投資者主動(dòng)推介不符合其投資目標(biāo)的產(chǎn)品，但必須事先征得普通投資者的同意C.當(dāng)普通投資者與銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)發(fā)生適當(dāng)性有關(guān)的糾紛時(shí)，由銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提供相關(guān)證據(jù)以證明其已向投資者履行相應(yīng)義務(wù)D.普通投資者在信息告知、風(fēng)險(xiǎn)警示、適當(dāng)性匹配等方面享有特別保護(hù)【答案】B24、關(guān)于開(kāi)放式證券投資基金的認(rèn)購(gòu)，下列表述正確的是（）。A.采用金額認(rèn)購(gòu)方式B.都收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用C.采用份額認(rèn)購(gòu)方式D.只能采用前端收費(fèi)模式【答案】A25、(2017年)下列關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)包括基金管理人和取得基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)B.直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)是指直接銷(xiāo)售基金的基金公司C.直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)僅開(kāi)發(fā)和維護(hù)機(jī)構(gòu)客戶和高凈值個(gè)人客戶D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可分為直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)【答案】C26、內(nèi)幕交易，是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利益，以下不屬于內(nèi)幕信息構(gòu)成要素的是（）。A.對(duì)證券市場(chǎng)有系統(tǒng)性影響的信息B.對(duì)于證券價(jià)格有明確影響的信息C.來(lái)源可靠的信息D.市場(chǎng)未發(fā)布的信息【答案】A27、董事會(huì)對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)是（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D28、關(guān)于基金的會(huì)計(jì)核算工作，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.不同基金賬簿記錄應(yīng)當(dāng)相互獨(dú)立B.不同基金的名冊(cè)登記應(yīng)當(dāng)獨(dú)立C.對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)建立核算D.基金管理人對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以委托人為會(huì)計(jì)核算主體【答案】D29、（2021年真題）中國(guó)證監(jiān)會(huì)有權(quán)對(duì)基金市場(chǎng)采取下列哪些監(jiān)管措施？（）A.I、II、IIIB.II、IVC.II、III、IVD.I、III【答案】A30、基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會(huì)的，應(yīng)當(dāng)成為（）。A.普通會(huì)員B.聯(lián)席會(huì)員C.特別會(huì)員D.其他會(huì)員【答案】A31、信息技術(shù)內(nèi)部控制制度不包括（）。A.內(nèi)部資金對(duì)賬制度B.門(mén)禁制度C.嚴(yán)格的授權(quán)制D.內(nèi)外網(wǎng)分離制度【答案】A32、(2016年)我國(guó)的政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)是（）。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.基金業(yè)協(xié)會(huì)C.證券交易所D.證券業(yè)協(xié)會(huì)【答案】A33、關(guān)于各類風(fēng)險(xiǎn)的判斷，表述正確的是（）。A.由于公司危機(jī)處理機(jī)制、備份機(jī)制準(zhǔn)備不足，導(dǎo)致危機(jī)發(fā)生時(shí)公司不能持續(xù)運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)是制度和流程風(fēng)險(xiǎn)B.因市場(chǎng)交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價(jià)格及時(shí)進(jìn)行證券交易的風(fēng)險(xiǎn)是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.因受各種因素影響而引起的證券及其衍生品市場(chǎng)價(jià)格不利波動(dòng)而面臨損失的風(fēng)險(xiǎn)是信用風(fēng)險(xiǎn)D.由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效，或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)是操作風(fēng)險(xiǎn)【答案】D34、依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)和作用的不同，基金市場(chǎng)的參與主體主要分為（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B35、關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制基本要素，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.控制環(huán)境B.內(nèi)部監(jiān)督C.信息溝通D.管理層授權(quán)【答案】D36、以下是某基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)編制的公募證券投資基金宣傳推介材料中的描述，不符合法律法規(guī)規(guī)定的是（）。A.“本基金最佳預(yù)期年化收益率8%,但本基金屬于高風(fēng)險(xiǎn)品種，上述預(yù)期存在無(wú)法實(shí)現(xiàn)的可能”B.“本材料僅載明基金部分信息，敬請(qǐng)投資人查閱基金合同和招募說(shuō)明書(shū)以了解基金的具體情況”C.“本銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)保證以上基金信息的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整”D.“本基金是基金管理人精心為震蕩市投資理財(cái)而設(shè)計(jì)的投資工具，請(qǐng)投資人主要投資風(fēng)險(xiǎn)”【答案】A37、目前，我國(guó)證券投資基金的基本特征不包括（）。A.專業(yè)管理B.內(nèi)部運(yùn)作C.組合投資D.獨(dú)立托管【答案】B38、基金股票投資組合報(bào)告中重大變動(dòng)的披露內(nèi)容不包括（）。A.對(duì)累計(jì)買(mǎi)入、累計(jì)賣(mài)出價(jià)值前20名的股票價(jià)值低于2%的應(yīng)披露前20名的股票明細(xì)B.報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買(mǎi)入、累計(jì)賣(mài)出價(jià)值超出期初基金資產(chǎn)凈值2%的股票明細(xì)C.整個(gè)報(bào)告期內(nèi)買(mǎi)入股票的成本總額及賣(mài)出股票的收入總額D.期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前10名債券明細(xì)【答案】D39、價(jià)值型股票基金與成長(zhǎng)型股票基金相比（）。A.安全性一樣B.安全性無(wú)法比較C.安全性相對(duì)較低D.安全性相對(duì)較高【答案】D40、關(guān)于基金銷(xiāo)售渠道的審慎調(diào)查，以下描述錯(cuò)誤的是（）。A.可接受被調(diào)查方提供的非公開(kāi)信息B.應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開(kāi)披露的信息進(jìn)行C.無(wú)須對(duì)信息的適應(yīng)性實(shí)施盡職甄別D.可接受被調(diào)查方提供的公開(kāi)信息【答案】C41、各類私募基金管理人向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)登記時(shí)，需報(bào)送的基本信息不包括（）。A.公司內(nèi)部控制制度B.高級(jí)管理人員的基本信息C.公司章程或者合伙協(xié)議D.主要股東或者合伙人名單【答案】A42、貨幣市場(chǎng)包括（）等。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D43、（2017年真題）2014年3月11日，投資者A認(rèn)購(gòu)了甲基金公司發(fā)行的乙靈活配置混合型證券投資基金(以下簡(jiǎn)稱“乙基金”)300萬(wàn)元，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1％，基金份額面值為1元。A.1.00B.1.523C.1.823D.1.553【答案】D44、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金產(chǎn)品一般以（）營(yíng)銷(xiāo)理論為指導(dǎo)。A.4CsB.4PsC.5PsD.5Cs【答案】B45、根據(jù)基金的資金來(lái)源和用途分類，可以將基金可分為（）。A.公募基金與私募基金B(yǎng).契約型基金與公司型基金C.在岸基金與離岸基金D.主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金【答案】C46、某公司董事會(huì)人數(shù)為15人，下列獨(dú)立董事人數(shù)符合要求的是（）。A.6人B.3人C.2人D.1人【答案】A47、既注重資本增