基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范預(yù)測(cè)復(fù)習(xí)整理

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范預(yù)測(cè)復(fù)習(xí)整理

單選題（共50題）1、關(guān)于基金份額持有人，以下描述正確的是（）。A.基金份額持有人可通過(guò)基金份額持有人大會(huì)對(duì)基金投資進(jìn)行建議B.基金份額持有人是基金公司的出資人C.基金份額持有人是基金投資收益的受益人D.基金份額持有人在整個(gè)基金運(yùn)作過(guò)程中起核心作用【答案】C2、封閉式基金()公布基金單位資產(chǎn)凈值。A.每日B.每周C.每月D.每季度【答案】B3、（2017年真題）某基金買入某股票6000000股，占上市公司總股本的5．1％，該基金在買入該上市公司股份達(dá)到5％時(shí)，沒(méi)有及時(shí)披露權(quán)益變動(dòng)報(bào)告書，在履行報(bào)告和披露義務(wù)前也沒(méi)有停止買入該上市公司的股份，該行為屬于（）類信息披露禁止行為。A.違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失B.重大遺漏C.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)D.詆毀其他基金管理人【答案】B4、基金管理人向投資人提供服務(wù)的渠道不包括（）。A.電話服務(wù)中心B.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用C.股票投資咨詢專線D.電子信箱和手機(jī)短信【答案】C5、關(guān)于基金與債券的特點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金是一種直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域B.基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證C.債券可以給投資者帶來(lái)較為確定的利息收入D.債券反映的是一種債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證【答案】A6、基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的投資基本要素B.基金的運(yùn)作方式C.當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)D.基金的持有人結(jié)構(gòu)【答案】D7、（）是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)等。A.證券投資基金B(yǎng).風(fēng)險(xiǎn)投資基金C.另類投資基金D.對(duì)沖基金【答案】C8、基金公司應(yīng)對(duì)不相容的崗位、公司資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)執(zhí)行嚴(yán)格的（）。研究、投資決策、交易執(zhí)行、交易清算及基金核算、公募基金和專戶投資等分離。A.合并機(jī)制B.分離機(jī)制C.融合機(jī)制D.結(jié)合機(jī)制【答案】B9、投資者將上市開放式基金份額從TA系統(tǒng)轉(zhuǎn)入證券登記系統(tǒng)，自（）日開始，投資者可以通過(guò)轉(zhuǎn)入方證券營(yíng)業(yè)部申報(bào)在深圳證券交易所賣出或贖回基金份額。A.T+2B.T+3C.T+1D.T+4【答案】A10、下列關(guān)于上市開放式基金的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.是我國(guó)對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新B.可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回C.不可以在交易所進(jìn)行份額交易D.不會(huì)出現(xiàn)封閉式基金的大幅折價(jià)現(xiàn)象【答案】C11、某基金公司的如下行為中，有悖于公平對(duì)待客戶原則的是（）。A.不同基金組合同時(shí)參加股票的非公開定向增發(fā)，按照各基金組合的申購(gòu)量，按比例分配中簽結(jié)果B.對(duì)于有認(rèn)購(gòu)規(guī)模上限的新發(fā)基金，優(yōu)先確認(rèn)大額資金的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)C.直銷柜臺(tái)拒絕受理當(dāng)日15點(diǎn)后的基金申購(gòu)D.某基金遭遇巨額贖回，基金公司根據(jù)基金合同的約定，決定對(duì)所有贖回申請(qǐng)采取部分延遲贖回的處理方式【答案】B12、下列關(guān)于合規(guī)投訴處理說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.正確處理投訴，是合規(guī)管理中的重要項(xiàng)目B.合規(guī)部門收集事實(shí)和調(diào)查準(zhǔn)確數(shù)據(jù)以便確認(rèn)真正問(wèn)題所在，記錄相關(guān)投訴信息并復(fù)述每一條數(shù)據(jù)，強(qiáng)調(diào)共同利益并且負(fù)責(zé)任地承諾解決問(wèn)題，可以提高基金公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C.隨著基金管理人運(yùn)作日益復(fù)雜，投訴也隨之變得越來(lái)越多D.大多數(shù)基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整的投訴處理流程【答案】B13、證券投資基金的主要投資方向是（）。A.實(shí)業(yè)B.上市公司的投資項(xiàng)目C.信貸D.有價(jià)證券【答案】D14、公司層面看，美國(guó)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)不包括（）。A.證券公司B.銀行C.保險(xiǎn)公司D.專業(yè)資產(chǎn)管理公司【答案】A15、當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額持有****益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，基金管理人應(yīng)在()日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書，并分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局備案。A.1B.2C.5D.7【答案】B16、下列各項(xiàng)說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.揭示投資風(fēng)險(xiǎn)B.不得夸大業(yè)績(jī)，但可以預(yù)測(cè)未來(lái)的業(yè)績(jī)C.告知客戶投資的基本流程和一般原則D.不得進(jìn)行虛假或者誤導(dǎo)性陳述【答案】B17、下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.開放式基金的認(rèn)購(gòu)程序包括認(rèn)購(gòu)和確認(rèn)B.開放式基金的認(rèn)購(gòu)收費(fèi)模式為前端收費(fèi)和后端收費(fèi)C.封閉式基金的認(rèn)購(gòu)價(jià)格按1元募集，外加券商自行按認(rèn)購(gòu)費(fèi)率收取的認(rèn)購(gòu)費(fèi)D.封閉式基金的發(fā)售方式為場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)【答案】D18、投資者T日提交開放式基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于()日起到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+5【答案】B19、投資者通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)基金代銷平臺(tái)看到某基金10月24日單位凈值為1.020元，且10月25日為開放日，遂投資1萬(wàn)元至該基金，該基金招募說(shuō)明書列明申購(gòu)費(fèi)率1.5%,互聯(lián)網(wǎng)基金代銷平臺(tái)為促進(jìn)銷售，四折申購(gòu)，開放日單位為1.025元，則可得到的基金份額是（）A.9611.92B.9789.24C.9697.91D.9659.04【答案】C20、負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)（）。A.有相關(guān)的基金從業(yè)經(jīng)驗(yàn)B.具有大學(xué)本科以上學(xué)歷C.在6個(gè)月內(nèi)未因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰D.取得基金從業(yè)資格【答案】D21、對(duì)在()內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)。A.10日B.30日C.3個(gè)月D.6個(gè)月【答案】D22、目前，我國(guó)占基金銷售市場(chǎng)份額最大的基金代銷機(jī)構(gòu)是（）。A.基金銷售公司B.證券公司C.保險(xiǎn)公司D.商業(yè)銀行【答案】D23、遵紀(jì)守法通常是道德最基本的要求，增強(qiáng)道德觀念有助于人們自覺(jué)守法。這說(shuō)明了道德與法律的哪一方面的聯(lián)系?（）A.功能互補(bǔ)B.相互促進(jìn)C.目的一致D.內(nèi)容轉(zhuǎn)化【答案】B24、關(guān)于私募基金的托管事項(xiàng),以下表述不正確的是（）A.私募基金必須由基金托管人托管B.私募基金不設(shè)托管人的，應(yīng)當(dāng)在合同中特別注明C.私募基金不設(shè)托管人的,應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確保障私募基金財(cái)產(chǎn)安全度措施D.私募基金不設(shè)托管人的,應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確糾紛解決機(jī)制【答案】A25、基金行業(yè)要健康發(fā)展，必須以（）為本。A.客戶至上B.忠誠(chéng)盡責(zé)C.保守秘密D.誠(chéng)實(shí)守信【答案】D26、按交易標(biāo)的物分類，金融市場(chǎng)類別不包括（）。A.外匯市場(chǎng)B.藝術(shù)品市場(chǎng)C.票據(jù)市場(chǎng)D.黃金市場(chǎng)【答案】B27、下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.由基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利及義務(wù)B.建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度C.基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人可以向公眾公布基金宣傳推介材料D.建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)制度和銷售人員的持續(xù)培訓(xùn)制度【答案】C28、私募基金的募集機(jī)構(gòu)不可以通過(guò)（）進(jìn)行投資回訪。A.錄音電話B.電郵C.信函D.口頭【答案】D29、封閉式基金至少（）公告一次基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。A.每周B.每個(gè)開放日C.每月D.每旬【答案】A30、下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范的說(shuō)法，正確的是（）。A.委托基金管理人開立基金銷售結(jié)算專用賬戶B.基金募集申請(qǐng)注冊(cè)前向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料C.書面協(xié)議委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金業(yè)務(wù)D.對(duì)基金客戶進(jìn)行身份識(shí)別【答案】D31、()是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為。A.虛假記載B.誤導(dǎo)性陳述C.重大遺漏D.詆毀他人【答案】A32、關(guān)于ETF，以下描述不正確的是（）。A.申購(gòu)、贖回的開放時(shí)間為交易日的交易時(shí)間B.我國(guó)ETF最小申購(gòu)贖回單位一般為1萬(wàn)份C.申購(gòu)、贖回采取份額申購(gòu)、份額贖回方式D.申購(gòu)、贖回申請(qǐng)?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N【答案】B33、以下不屬于基金管理公司投資管理人員的是（）。A.基金經(jīng)理B.公司研究部門負(fù)責(zé)人C.分管投資的高級(jí)管理人員D.基金會(huì)計(jì)【答案】D34、中國(guó)證監(jiān)會(huì)最新發(fā)布的指引中規(guī)定了新的投資限制，但某公基金管理公司因風(fēng)控人員離職而未能及時(shí)在投資系統(tǒng)中設(shè)置閾值，導(dǎo)致投資違規(guī)，該公司違反了內(nèi)部控制的（）。A.獨(dú)立性原則B.健全性原則C.相互制約原則D.有效性原則【答案】B35、有權(quán)召集持有人大會(huì)的主體不包括（）。A.基金管理人B.基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)C.基金托管人D.代表基金份額5%以上的持有人【答案】D36、(2016年)監(jiān)事會(huì)至少每年召開（）次會(huì)議。A.1B.2C.3D.4【答案】A37、(2017年)根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》關(guān)于合格投資者的規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是（）。A.依法設(shè)立并在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃應(yīng)當(dāng)滿足一定存續(xù)年限方可視為合格投資者B.企業(yè)年金基金應(yīng)由特定的投資管理人管理方可視為合格投資者C.社會(huì)保障基金達(dá)到一定資產(chǎn)規(guī)模的投資組合方可視為合格投資者D.投資于所管理私募基金的私募基金管理人的從業(yè)人員是合格投資者【答案】D38、以下屬于我國(guó)證券投資基金銷售的方式的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D39、封閉期的收益公告是指貨幣市場(chǎng)基金的基金合同生效后，基金管理人于開始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回（），在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的報(bào)刊和基金管理人網(wǎng)站上披露截至（）的基金資產(chǎn)凈值。A.當(dāng)日；當(dāng)日B.當(dāng)日；前一日C.次日；當(dāng)日D.次日；前一日【答案】B40、基金份額持有人要求基金管理人購(gòu)回其所持有的開放式基金份額的行為稱作開放式基金的（）。A.申購(gòu)B.認(rèn)購(gòu)C.贖回D.轉(zhuǎn)換【答案】C41、基金信息披露的禁止行為，不包括（）。A.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C.通過(guò)基金管理人自身開設(shè)和管理的網(wǎng)絡(luò)披露信息D.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失【答案】C42、王先生投資6萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)某開放式基金，認(rèn)購(gòu)資金在募集期間產(chǎn)生的利息為10元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.8%，基金份額面值為1元。王先生認(rèn)購(gòu)該基金的認(rèn)購(gòu)份額為（）份。A.58949.1B.58920C.58930D.58939.1【答案】A43、內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素不包括（）。A.來(lái)源可靠的信息B.“重要”的信息C.及時(shí)的信息D.“非公開”的信息【答案】C44、（），也稱”結(jié)構(gòu)性的早期干預(yù)和解決方案“，其精髓在于金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)要盡可能趕在金融機(jī)構(gòu)完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機(jī)構(gòu)股東之外的其他人不受損失。A.公開監(jiān)管B.高效監(jiān)管C.適度監(jiān)管D.審慎監(jiān)管【答案】D45、(2016年)合規(guī)獨(dú)立性中，（）的獨(dú)立性最為重要A.部門B.機(jī)制C.人員D.問(wèn)責(zé)【答案】A46、根據(jù)基金的資金來(lái)源和用途的不同，可以將基金分為（）.A.離岸基金、在岸基金和國(guó)際基金B(yǎng).債券基金和股票基金C.封閉式基金和開放式基金D.契約型基金和公司型基金【答案】A47、下列基金類型中投資風(fēng)險(xiǎn)最低的是（）。A.指數(shù)基金B(yǎng).債券基金C.股票基金D.貨幣市場(chǎng)基金【答案】D48、（2016年真題）私募基金管理人應(yīng)當(dāng)提供私募基金信息，并保證所披露信息的（）。A.合理性、準(zhǔn)確性、完整性B.真實(shí)性、準(zhǔn)確性、合理性C.真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性D.真實(shí)性、合理性、完整性【答案】