金融風(fēng)控部風(fēng)險合規(guī)部職責(zé)及崗位職責(zé)細(xì)分

風(fēng)險合規(guī)部部門職責(zé)及崗位職責(zé)細(xì)分一、風(fēng)險合規(guī)部部門（該部門為風(fēng)險控制模塊部門之一）職責(zé)1、關(guān)注并持續(xù)跟蹤法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新變化，正確理解法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定和精神，準(zhǔn)確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的未來影響，為公司領(lǐng)導(dǎo)提供合規(guī)建議。2、協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)構(gòu)建公司合規(guī)管理體系，制訂、修訂公司的合規(guī)手冊和其他合規(guī)風(fēng)險管理規(guī)章制度，使合規(guī)工作順利開展。3、負(fù)責(zé)公司在業(yè)務(wù)經(jīng)營中貫徹執(zhí)行有關(guān)法律、法規(guī)及公司重大決策及規(guī)章制度的落實(shí)；督促指導(dǎo)公司人員積極主動識別、規(guī)避經(jīng)營管理中的風(fēng)險，依法合規(guī)開展業(yè)務(wù)經(jīng)營活動。4、組織全轄合規(guī)檢查。主要包括：員工行為是否合規(guī)的分析和認(rèn)定；重要文件及公司相關(guān)制度的傳達(dá)、學(xué)習(xí)、執(zhí)行情況；主要業(yè)務(wù)操作流程執(zhí)行情況；貸款管理、財務(wù)管理、員工管理、檔案管理、印鑒管理和合規(guī)管理體系建立和執(zhí)行情況。5、協(xié)同公司相關(guān)部門對合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測和評估。如對公司重大經(jīng)營活動的合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行識別和評估，對公司的新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的合規(guī)性，以及公司日常業(yè)務(wù)中需要出具合規(guī)性意見的問題進(jìn)行審查和評估。6、審查公司內(nèi)部規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程，提供合規(guī)改進(jìn)建議，使其符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求，為員工正確執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。同時收集有關(guān)規(guī)章制度在執(zhí)行過程中遇到的問題，向公司領(lǐng)導(dǎo)提出改進(jìn)意見和建議。7、探索建立以人民銀行、證監(jiān)會、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會出臺的工具書籍、制度匯編、案例分析為主要內(nèi)容的合規(guī)培訓(xùn)資料庫，強(qiáng)化員工合規(guī)培訓(xùn)，推動合規(guī)文化建設(shè)。8、主動識別、評估、檢測和報告合規(guī)風(fēng)險。9、為公司有關(guān)重大經(jīng)營決策提供合規(guī)建議及意見，為員工提供合規(guī)咨詢服務(wù)并負(fù)責(zé)組織開展合規(guī)信息宣傳、培訓(xùn)工作。10、與監(jiān)管部門保持聯(lián)系，跟蹤、評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實(shí)情況。11、違規(guī)事件的調(diào)查處理、起草違規(guī)處理決定。12、負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)與證監(jiān)會、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會等監(jiān)管機(jī)構(gòu)與自律之的合規(guī)工作聯(lián)系。13、負(fù)責(zé)牽頭法人授權(quán)管理工作，包括制作基本授權(quán)書，組織指導(dǎo)部門再轉(zhuǎn)授權(quán)工作，組織對法人授權(quán)情況的監(jiān)督檢查等。14、負(fù)責(zé)辦理公司的授權(quán)委托事宜。15、組織實(shí)施反洗錢制度。16、完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。二、部門編制情況部門主要設(shè)立：部門經(jīng)理1名，法務(wù)專員2名，共三人三、各崗位職責(zé)（一）、風(fēng)險合規(guī)部經(jīng)理崗位職責(zé)1、負(fù)責(zé)組織建立和完善內(nèi)控合規(guī)管理及風(fēng)險管理體系，協(xié)調(diào)各部門制訂各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)管理制度或流程；

四、合規(guī)專員崗位職責(zé)劃分A專員1、對公司各項(xiàng)政策、規(guī)章制度、操作規(guī)程、重大決策、新業(yè)務(wù)和新產(chǎn)品方案等組織合規(guī)審查，出具合規(guī)審查意見，并督促各業(yè)務(wù)部門對各項(xiàng)政策、規(guī)章制度、操作規(guī)程進(jìn)行梳理和修訂，確保各項(xiàng)政策、程序和操作規(guī)程符合法律法規(guī)及監(jiān)管部門政策的要求。2、組織合規(guī)檢查，出具合規(guī)檢查報告；對出現(xiàn)違規(guī)的事項(xiàng)或隱患出具整改意見書，跟蹤整改落實(shí)情況，對整改情況出具驗(yàn)收報告。3、負(fù)責(zé)處理公司各部門的違規(guī)舉報工作。4、實(shí)施充分且具有代表性的合規(guī)風(fēng)險評估和測試，包括通過現(xiàn)場審核對各項(xiàng)政策和程序的合規(guī)性進(jìn)行測試，詢問政策和程序存在的缺陷，并進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)查；對各部門運(yùn)作及業(yè)務(wù)流程進(jìn)行檢查。5、持續(xù)關(guān)注法律、法規(guī)和監(jiān)管政策的最新發(fā)展，正確理解法律、法規(guī)和監(jiān)管政策的規(guī)定及其精神，準(zhǔn)確把握法律、法規(guī)和監(jiān)管政策對公司經(jīng)營的影響，為管理層、業(yè)務(wù)部門、管理部門提供法律咨詢。（二）B專員1、識別和評估與公司經(jīng)營活動相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險，包括為新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)提供必要的合規(guī)性審查，識別和評估新業(yè)務(wù)的拓展、新客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險；督導(dǎo)公司對合規(guī)風(fēng)險采取必要的控制措施，并持續(xù)跟蹤公司合規(guī)風(fēng)險的變化情況。2、組織合規(guī)培訓(xùn)，包括新員工的合規(guī)培訓(xùn)，以及在職員工的持續(xù)合規(guī)培訓(xùn)。3、對公司員工開展文化教育合規(guī)工作，進(jìn)行合規(guī)文化建設(shè)，推行主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值的合規(guī)理念，提高員工的合規(guī)意識。4、組織實(shí)施反洗錢制度。5、負(fù)責(zé)通過合規(guī)風(fēng)險管理信息系統(tǒng)對相關(guān)業(yè)務(wù)的合規(guī)性實(shí)施監(jiān)控與檢查。保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實(shí)情況；6、監(jiān)測員工執(zhí)行