初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理押題分析A卷含答案

初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理押題分析A卷含答案

單選題（共50題）1、（2017年真題）下列選項(xiàng)中，內(nèi)部審計(jì)部門(mén)不需要向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告的是（）。A.向高級(jí)管理層提交的全面審計(jì)工作報(bào)告B.內(nèi)部審計(jì)部門(mén)開(kāi)展異地審計(jì)的，應(yīng)同時(shí)將審計(jì)報(bào)告抄報(bào)審計(jì)對(duì)象所在地的中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)派出機(jī)構(gòu)C.內(nèi)部審計(jì)部門(mén)發(fā)現(xiàn)重大問(wèn)題并報(bào)告董事會(huì)后，在問(wèn)題未得到認(rèn)真查處整改的情況下，應(yīng)直接向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)告相關(guān)情況D.外部中介機(jī)構(gòu)對(duì)銀行的審計(jì)報(bào)告【答案】A2、根據(jù)《銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)指引》下列關(guān)于銀團(tuán)費(fèi)用的說(shuō)法，正確的是（）。A.代理行應(yīng)當(dāng)根據(jù)其工作量按季收取代理費(fèi)B.銀團(tuán)貸款收費(fèi)應(yīng)當(dāng)按照“自愿協(xié)商”“公平合理”“質(zhì)價(jià)相符”的原則由牽頭行與代理行協(xié)商確定，并在銀團(tuán)貸款合同或費(fèi)用函中載明C.銀團(tuán)貸款收費(fèi)的具體項(xiàng)目可以包含安排費(fèi)、承諾費(fèi)、代理費(fèi)等D.承諾費(fèi)一般按為未用余額的一定比例一次性收取【答案】C3、（2019年真題）根據(jù)《固定資產(chǎn)貸款管理辦法》，當(dāng)項(xiàng)目實(shí)際投資超過(guò)原定投資金額，貸款人經(jīng)重新風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和審批決定追加貸款的，應(yīng)采取的措施是（）。A.應(yīng)要求借款人追加擔(dān)保B.應(yīng)要求另外增加項(xiàng)目發(fā)起人C.應(yīng)要求借款人追加完工保證金D.應(yīng)要求項(xiàng)目發(fā)起人配套不低于項(xiàng)目資本金比例的追加投資和相應(yīng)擔(dān)?！敬鸢浮緿4、根據(jù)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定，境內(nèi)商業(yè)銀行開(kāi)辦信用卡收單業(yè)務(wù)的條件之一是，具備開(kāi)辦收單業(yè)務(wù)的良好業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，最近（）年企業(yè)貸款業(yè)務(wù)規(guī)模和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)穩(wěn)定。A.1B.2C.3D.5【答案】C5、單家商業(yè)銀行同業(yè)融入資金余額不得超過(guò)該銀行負(fù)債總額的（），但農(nóng)村信用社省聯(lián)社、省內(nèi)二級(jí)法人社及村鎮(zhèn)銀行可暫不執(zhí)行。A.1／2B.1／4C.1／3D.1／5【答案】C6、商業(yè)銀行開(kāi)展內(nèi)部控制評(píng)價(jià)時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況確定內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的頻率，至少（）開(kāi)展一次。A.每年B.每?jī)赡闏.每半年D.每三個(gè)月【答案】A7、以下關(guān)于內(nèi)部牽制階段，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.內(nèi)部牽制階段主要強(qiáng)調(diào)管理是制衡的結(jié)果B.19世紀(jì)中葉至20世紀(jì)初期，控制作為管理職能之一，逐步發(fā)展成由組織結(jié)構(gòu)、職務(wù)分離、業(yè)務(wù)程序、處理手續(xù)等因素構(gòu)成的內(nèi)部牽制系統(tǒng)C.內(nèi)部控制的思想在古代就已經(jīng)出現(xiàn)D.內(nèi)部牽制是內(nèi)部控制發(fā)展的五個(gè)階段之一【答案】A8、商業(yè)銀行根據(jù)約定條件和實(shí)際投資收益情況向投資者支付收益，但不保證投資者本金安全、也不承諾收益水平的理財(cái)計(jì)劃類(lèi)型是()。A.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品B.保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品C.保證收益理財(cái)產(chǎn)品D.保證最低收益產(chǎn)品【答案】A9、合規(guī)培訓(xùn)與教育不包括()。A.新員工的入職培訓(xùn)B.所有員工的定期培訓(xùn)C.臨時(shí)性業(yè)務(wù)培訓(xùn)D.根據(jù)不同風(fēng)險(xiǎn)需求、員工層次及監(jiān)管要求等設(shè)計(jì)的具有針對(duì)性的培訓(xùn)【答案】C10、經(jīng)批準(zhǔn)在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的，通過(guò)電子技術(shù)或其他手段，專(zhuān)門(mén)從事促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)間資金融通和外匯交易等經(jīng)紀(jì)服務(wù)，并從中收取傭金的非銀行金融機(jī)構(gòu)是（）。A.貨幣經(jīng)紀(jì)公司B.金融資產(chǎn)管理公司C.消費(fèi)金融公司D.貸款公司【答案】A11、2008年以前，英國(guó)采取的“三頭監(jiān)管體制”包括英格蘭銀行、金融服務(wù)局和()。A.英國(guó)匯豐銀行B.英國(guó)審慎監(jiān)管局C.大英財(cái)政稅務(wù)局D.英國(guó)財(cái)政部【答案】D12、內(nèi)部審計(jì)最傳統(tǒng)和最主要的工作方式是()。A.非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)B.現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)C.現(xiàn)場(chǎng)走訪D.自行查核【答案】B13、存款是銀行最主要的（）。A.資金來(lái)源B.資金運(yùn)用C.投資業(yè)務(wù)D.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)【答案】A14、金融租賃公司的融資租賃業(yè)務(wù)不包括（）。A.間接融資租賃B.聯(lián)合租賃C.售后回租D.轉(zhuǎn)租賃【答案】A15、持有期收益率的計(jì)算公式為()。A.持有期收益率=票面利息／面值×100％B.持有期收益率=票面利息／購(gòu)買(mǎi)價(jià)格×100％C.持有期收益率=(出售價(jià)格-購(gòu)買(mǎi)價(jià)格+利息)／購(gòu)買(mǎi)價(jià)格×100％D.持有期收益率=C1／(1+y)1+C2／(1+y)2+…+Cn／(1+y)n【答案】C16、某企業(yè)總資產(chǎn)1000萬(wàn)元，其中流動(dòng)資產(chǎn)500萬(wàn)元，存貨300萬(wàn)元，總負(fù)債800萬(wàn)元，其中流動(dòng)負(fù)債400萬(wàn)元，則其速動(dòng)比率為()。A.125％B.62.5％C.50％D.200％【答案】C17、下列關(guān)于信用卡收單業(yè)務(wù)管理的說(shuō)法中，正確的是()。A.收單銀行只需加強(qiáng)對(duì)特約商戶資質(zhì)的審核，不必實(shí)行商戶實(shí)名制B.收單銀行應(yīng)當(dāng)建立特約商戶管理制度，對(duì)所有商戶進(jìn)行統(tǒng)一管理C.收單銀行可以將特約商戶審核和簽約的工作外包給收單業(yè)務(wù)服務(wù)機(jī)構(gòu)D.收單銀行應(yīng)當(dāng)明確收單業(yè)務(wù)的牽頭管理部門(mén)，承擔(dān)相應(yīng)職責(zé)【答案】D18、（2017年真題）回購(gòu)交易要發(fā)生（）次券款交割。A.0B.1C.2D.3【答案】C19、對(duì)于固定資產(chǎn)貸款項(xiàng)下借款人單筆支付金額超過(guò)項(xiàng)目總投資()的貸款資金支付，應(yīng)采用商業(yè)銀行受托支付方式。A.5％或超過(guò)500萬(wàn)元人民幣B.10％或超過(guò)500萬(wàn)元人民幣C.15％或超過(guò)500萬(wàn)元人民幣D.5％或超過(guò)100萬(wàn)元人民幣【答案】A20、某銀行定期對(duì)員工進(jìn)行考核和評(píng)價(jià)，并以此作為員工薪酬以及職務(wù)晉升的依據(jù)。則該銀行采取的是()控制活動(dòng)。A.不相容職務(wù)分離B.授權(quán)審批C.運(yùn)營(yíng)D.績(jī)效考評(píng)【答案】D21、下列關(guān)于商業(yè)銀行公平交易權(quán)的表述中，正確的是()。A.銀行制定的格式類(lèi)合同必須符合《中華人民共和國(guó)合同法》規(guī)定B.不得在合同或法律關(guān)系中制定規(guī)避義務(wù)和違反公平的條款C.不得強(qiáng)行要求消費(fèi)者購(gòu)買(mǎi)其產(chǎn)品D.以上均是【答案】D22、（2017年真題）審慎確認(rèn)操作風(fēng)險(xiǎn)損失，進(jìn)行客觀、公允統(tǒng)計(jì)，準(zhǔn)確計(jì)量損失金額，避免出現(xiàn)多計(jì)或少計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)損失的情況，這是中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)對(duì)商業(yè)銀行制定操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)收集統(tǒng)計(jì)實(shí)施細(xì)則規(guī)定中的（）。A.重要性原則B.謹(jǐn)慎性原則C.及時(shí)性原則D.統(tǒng)一性原則【答案】B23、下列關(guān)于貸款機(jī)構(gòu)顯示貸款利率的方式，正確的是（）。A.消費(fèi)金融公司在其網(wǎng)站上展示貸款產(chǎn)品，僅表明萬(wàn)元貸款日息2元B.汽車(chē)金融業(yè)公司在其宣傳海報(bào)中展示某款汽車(chē)貸款產(chǎn)品，僅表明月息1.2%C.某商業(yè)銀行在其個(gè)人商品房貸款產(chǎn)品宣傳手冊(cè)中表明，最低貸款利率為6%/年D.小額貸款公司在其與客戶簽訂的貸款合同中，僅表明月息2%【答案】C24、（）各金融監(jiān)管部門(mén)要按照職責(zé)分工，密切配合，切實(shí)做好金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作，并且應(yīng)同地方人民政府加強(qiáng)合作，探索建立中央和地方人民政府金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)協(xié)調(diào)機(jī)制。A.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)B.中國(guó)人民銀行C.中國(guó)銀行D.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)【答案】A25、我國(guó)銀行監(jiān)管改革不包括（）。A.緊跟趨勢(shì)，強(qiáng)化各類(lèi)監(jiān)管指標(biāo)約束B(niǎo).簡(jiǎn)政放權(quán)，梳理優(yōu)化行政審批流程C.架構(gòu)新建，全面深化銀行監(jiān)管改革D.建章立制，加強(qiáng)銀行業(yè)消費(fèi)者保護(hù)【答案】C26、（2019年真題）商業(yè)銀行法人授權(quán)其分支機(jī)構(gòu)辦理衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的，分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到其總行（部）授權(quán)或授權(quán)發(fā)生變動(dòng)之日起（）日內(nèi)，持其總行（部）的授權(quán)文件向當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)局報(bào)告。A.20B.30C.60D.90【答案】B27、金融機(jī)構(gòu)購(gòu)買(mǎi)商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托投資計(jì)劃、證券投資基金、證券公司資產(chǎn)管理計(jì)劃、基金管理公司及子公司資產(chǎn)管理計(jì)劃的行為都屬于()。A.同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)B.同業(yè)融資C.同業(yè)合作D.同業(yè)投資【答案】D28、（2017年真題）根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時(shí)，在支付清算費(fèi)用，所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用后，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先支付（）。A.個(gè)人儲(chǔ)蓄存款的本金和利息B.優(yōu)先股股東的股本C.普通股股東的股本D.單位存款的本金和利息【答案】A29、在計(jì)算速動(dòng)比率時(shí)，要從流動(dòng)資產(chǎn)中扣除存貨部分，再除以流動(dòng)負(fù)債，其主要原因在于流動(dòng)資產(chǎn)中()。A.存貨的價(jià)值變動(dòng)快B.存貨的數(shù)量不易確定C.存貨的變現(xiàn)能力相對(duì)較低D.存貨的質(zhì)量難以保證【答案】C30、由商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對(duì)商業(yè)銀行負(fù)面評(píng)價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)是()。A.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)B.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)C.法律風(fēng)險(xiǎn)D.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)【答案】A31、（），歐洲議會(huì)和歐洲理事會(huì)就設(shè)立歐洲單一監(jiān)管機(jī)制（SSM）達(dá)成了一致意見(jiàn)。A.2011年9月B.2012年9月C.2013年9月D.2014年9月【答案】B32、開(kāi)證行在受益人當(dāng)?shù)氐拇硇惺侵?)。A.保兌行B.被指定銀行C.通知行D.償付行【答案】C33、()是由境內(nèi)商業(yè)銀行或農(nóng)村合作銀行在農(nóng)村地區(qū)設(shè)立的專(zhuān)門(mén)為縣域農(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供貸款服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。A.消費(fèi)金融公司B.金融資產(chǎn)管理公司C.貸款公司D.金融租賃公司【答案】C34、現(xiàn)階段我國(guó)貨幣政策的操作目標(biāo)是（）。A.名義貨幣B.現(xiàn)實(shí)貨幣C.基礎(chǔ)貨幣D.貨幣供應(yīng)量【答案】C35、作風(fēng)險(xiǎn)緩釋手段不包括（）A.連續(xù)營(yíng)業(yè)方案B.商業(yè)保險(xiǎn)C.流程管理D.業(yè)務(wù)外包【答案】C36、下列關(guān)于金融市場(chǎng)分類(lèi)錯(cuò)誤的是（）。A.根據(jù)期限不同分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)B.根據(jù)金融交易合約性質(zhì)的不同可以將金融市場(chǎng)分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)C.按交易的標(biāo)的物還可將金融市場(chǎng)分為貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)和黃金市場(chǎng)D.根據(jù)金融產(chǎn)品成交與定價(jià)方式的不同可以將金融市場(chǎng)分為一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)【答案】D37、當(dāng)一家銀行的實(shí)力范圍狹窄、資源有限，或是面對(duì)強(qiáng)大的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手時(shí)，()可能是它唯一可行的選擇。A.產(chǎn)品組合策略B.差異化策略C.專(zhuān)業(yè)化策略D.情感營(yíng)銷(xiāo)策略【答案】C38、Ⅱ類(lèi)戶中，銀行應(yīng)與存款人約定辦理消費(fèi)和繳費(fèi)支付的單日累計(jì)支付限額，但最高額度不超過(guò)()元。A.1000B.2000C.5000D.10000【答案】D39、我國(guó)銀行監(jiān)督管理部門(mén)對(duì)銀行進(jìn)行的檢查，屬于（）。A.外部審計(jì)B.經(jīng)濟(jì)監(jiān)督形式C.內(nèi)部審計(jì)D.政府審計(jì)【答案】B40、不良貸款是銀行信用風(fēng)險(xiǎn)最直接的體現(xiàn)，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，不良貸款率不得高于（）。A.2％B.3％C.5％D.8％【答案】C41、根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》，我國(guó)貨幣政策的目標(biāo)是（）。A.穩(wěn)增長(zhǎng)、促改革、調(diào)結(jié)構(gòu)、惠民生、防風(fēng)險(xiǎn)B.維護(hù)銀行業(yè)公平競(jìng)爭(zhēng)、提高銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力C.保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)D.維護(hù)人民幣幣值穩(wěn)定，保持國(guó)際收支平衡【答案】C42、自（）起中國(guó)正式實(shí)行《存款保險(xiǎn)條例》，中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)存款保險(xiǎn)制度實(shí)施。A.2004年5月1日B.2005年4月1日C.2004年4月1日D.2015年5月1日【答案】D43、商業(yè)銀行的合規(guī)管理實(shí)質(zhì)上是()。A.建立健全的合規(guī)管理框架B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)D.圍繞實(shí)現(xiàn)商業(yè)銀行合規(guī)目標(biāo)進(jìn)行的一種管理活動(dòng)【答案】D44、商業(yè)銀行董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)將金融創(chuàng)新活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)管理納入（）。A.全行各系統(tǒng)各自的風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.全行統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管理體系C.單獨(dú)設(shè)立的風(fēng)險(xiǎn)管理體系D.銀行業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的中國(guó)銀行業(yè)統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管理體系【答案】B45、商業(yè)銀行針對(duì)每一個(gè)客戶的個(gè)體需求而設(shè)計(jì)不同的產(chǎn)品和服務(wù)，有條件地滿足那個(gè)客戶的需要屬于()營(yíng)銷(xiāo)策略。A.低成本策略B.產(chǎn)品差異策略C.單一營(yíng)銷(xiāo)策略D.情感營(yíng)銷(xiāo)策略【答案】C46、由政府設(shè)立，其目的主要是補(bǔ)充和完善市場(chǎng)機(jī)制、促進(jìn)區(qū)域與產(chǎn)業(yè)協(xié)調(diào)發(fā)展、服務(wù)國(guó)家重大戰(zhàn)略的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是（）。A.村鎮(zhèn)銀行B.政策性銀行C.農(nóng)村商業(yè)銀行D.城市商業(yè)銀行【答案】B47、互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)由()負(fù)責(zé)監(jiān)管。A.人民銀行B.銀監(jiān)會(huì)C.證監(jiān)會(huì)D.保監(jiān)會(huì)【答案】A48、（2018年真題）金融租賃作為聯(lián)系實(shí)體經(jīng)濟(jì)最為緊密的投融資工具之一，在支持產(chǎn)業(yè)升級(jí)、拓寬中小微企業(yè)融資渠道、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)方面具備的特殊功能優(yōu)勢(shì)不包括（）。A.減少企業(yè)對(duì)新設(shè)備、新技術(shù)項(xiàng)目的投資B.推動(dòng)先進(jìn)裝備銷(xiāo)售，帶動(dòng)租賃設(shè)備購(gòu)置需求C.促進(jìn)企業(yè)技術(shù)進(jìn)步和盈利模式創(chuàng)新，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級(jí)D.為企業(yè)設(shè)備投資提供資金支持，盤(pán)活存量資產(chǎn)【答案】A49、在我國(guó)，連帶責(zé)任保證的保證人與債權(quán)人未約定保證期間的，債權(quán)人有權(quán)自主債務(wù)履行期屆滿之日起（）內(nèi)要求保證人承擔(dān)保證責(zé)任。A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.1年D.2年【答案】B50、根據(jù)《商業(yè)銀行外部營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見(jiàn)》，下列屬于商業(yè)銀行外部營(yíng)銷(xiāo)行為的是（）。A.柜臺(tái)銷(xiāo)售B.互聯(lián)網(wǎng)銷(xiāo)售C.設(shè)立臨時(shí)性攤位或路演地點(diǎn)D.電話銷(xiāo)售【答案】C多選題（共20題）1、存款保險(xiǎn)基金管理機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的職責(zé)有()。A.制定并發(fā)布與其履行職責(zé)有關(guān)的規(guī)則B.制定和調(diào)整存款保險(xiǎn)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn).報(bào)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)C.確定各投保機(jī)構(gòu)的適用費(fèi)率D.歸集保費(fèi)E.管理和運(yùn)用存款保險(xiǎn)基金【答案】ABCD2、商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)設(shè)定的控制目標(biāo)，全面系統(tǒng)持續(xù)地收集相關(guān)信息，結(jié)合實(shí)際情況，及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。這里所指的控制目標(biāo)主要包括（），在實(shí)踐中須結(jié)合實(shí)際進(jìn)一步細(xì)化。A.經(jīng)營(yíng)管理合法合規(guī)B.風(fēng)險(xiǎn)管理有效C.提高經(jīng)營(yíng)效率和效果D.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)等相關(guān)信息真實(shí)完整E.發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)【答案】ABD3、下列屬于國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)的是()。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.政治風(fēng)險(xiǎn)C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)D.宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)E.主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)【答案】BD4、貸款人有下列()情形的，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)可采取《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的相關(guān)監(jiān)管措施。A.貸款調(diào)查、審查未盡職的B.未按規(guī)定建立、執(zhí)行貸款面談、借款合同面簽制度的C.借款合同采用格式條款未公示的D.違反相關(guān)規(guī)定的放款管理有關(guān)要求的E.支付管理不符合相關(guān)要求的【答案】ABCD5、理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售文件應(yīng)當(dāng)包含專(zhuān)頁(yè)風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)應(yīng)當(dāng)使用通俗易懂的語(yǔ)言．并至少包含的內(nèi)容為()。A.在醒目位置提示客戶?！袄碡?cái)非存款、產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)、投資須謹(jǐn)慎”B.提示客戶，“如影響您風(fēng)險(xiǎn)承受能力的因素發(fā)生變化，請(qǐng)及時(shí)完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估”C.提示客戶注意投資風(fēng)險(xiǎn)，仔細(xì)閱讀理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售文件，了解理財(cái)產(chǎn)品具體情況D.本理財(cái)產(chǎn)品類(lèi)型、期限、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果、適合購(gòu)買(mǎi)的客戶，并配以示例說(shuō)明最不利投資情形下的投資結(jié)果E.保證收益理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示應(yīng)當(dāng)至少包含以下表述：“本理財(cái)產(chǎn)品有投資風(fēng)險(xiǎn)，只能保證獲得合同明確承諾的收益.您應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn).謹(jǐn)慎投資”【答案】ABCD6、單位結(jié)算賬戶可以分為（）。A.基本存款賬戶B.專(zhuān)用存款賬戶C.個(gè)人結(jié)算賬戶D.存款賬戶E.臨時(shí)存款賬戶【答案】B7、商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)的職責(zé)有()。A.負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)、高級(jí)管理層完善內(nèi)部控制體系B.執(zhí)行董事會(huì)決策C.負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)、高級(jí)管理層及其成員履行內(nèi)部控制職責(zé)D.組織對(duì)內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估E.監(jiān)督高級(jí)管理層對(duì)內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估【答案】AC8、按照產(chǎn)業(yè)政策內(nèi)容劃分，產(chǎn)業(yè)政策對(duì)銀行的影響可以分為()。A.產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)政策對(duì)銀行的影響B(tài).產(chǎn)業(yè)組織政策對(duì)銀行的影響C.產(chǎn)業(yè)技術(shù)政策對(duì)銀行的影響D.產(chǎn)業(yè)布局政策對(duì)銀行的影響E.產(chǎn)業(yè)資金對(duì)銀行的影響【答案】ABCD9、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系包括的基本要素有()。A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃B.合規(guī)政策C.合規(guī)管理部門(mén)的組織結(jié)構(gòu)和資源D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程E.合規(guī)培訓(xùn)與教育制度【答案】ABCD10、(2019年真題)通過(guò)證券交易所的證券交易，投資者持有或者通過(guò)協(xié)議、其他安排與他人共同持有一個(gè)上市公司已發(fā)行的股份達(dá)到（）時(shí)，繼續(xù)進(jìn)行收購(gòu)的，觸發(fā)要約收購(gòu)。A.5%B.10%C.30%D.50%【答案】C11、(2019年真題)收購(gòu)行為完成后，收購(gòu)人應(yīng)當(dāng)在（）日內(nèi)將收購(gòu)情況報(bào)告國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所，并予公告。A.7B.10C.15D.30【答案】C12、(2018年真題)下列關(guān)于有限責(zé)任公司組織機(jī)構(gòu)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.一般的有限責(zé)任公司，其組織機(jī)構(gòu)為股東會(huì)、董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)B.股東人數(shù)較少和規(guī)模較小的有限責(zé)任公司，其組織機(jī)構(gòu)為股東會(huì)、執(zhí)行董事和監(jiān)事C.一人有限責(zé)任公司也要設(shè)股東會(huì)D.國(guó)有獨(dú)資公司不設(shè)股東會(huì)，由國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)行使股東會(huì)職權(quán)【答案】C13、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要按照“審貸分離、分級(jí)審批”的原則對(duì)信貸資金的()等貸款內(nèi)容和條件進(jìn)行最終決策，逐級(jí)簽署審批意見(jiàn)。A.投向B.金額C.期限D(zhuǎn).利率E.來(lái)源【答案】ABCD14、信托公司設(shè)立信托計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)符合下列要求（）。A.委托人為合格投資者