基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力檢測(cè)題庫(kù)B卷帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力檢測(cè)題庫(kù)B卷帶答案

單選題（共50題）1、關(guān)于公募基金銷(xiāo)售活動(dòng)，以下合規(guī)的是（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A2、（），中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立，原中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公司會(huì)員部的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。A.2012年3月B.2013年5月C.2012年6月D.2014年7月【答案】C3、封閉式基金至少每周公告（）次資產(chǎn)凈值和份額凈值。A.1B.2C.3D.5【答案】A4、擬開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向工商注冊(cè)登記所在地的（）派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。A.證券交易所B.中國(guó)證券登記有限責(zé)任公司C.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)【答案】D5、我國(guó)可以申請(qǐng)從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)包括A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】C6、（），也稱”結(jié)構(gòu)性的早期干預(yù)和解決方案“，其精髓在于金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)要盡可能趕在金融機(jī)構(gòu)完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機(jī)構(gòu)股東之外的其他人不受損失。A.公開(kāi)監(jiān)管B.高效監(jiān)管C.適度監(jiān)管D.審慎監(jiān)管【答案】D7、基金管理人向投資人提供服務(wù)的渠道不包括（）。A.電話服務(wù)中心B.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用C.股票投資咨詢專(zhuān)線D.電子信箱和手機(jī)短信【答案】C8、常用的尋找潛在客戶的方法不包括（）。A.緣故法B.介紹法C.陌生拜訪法D.直接尋找法【答案】D9、設(shè)立基金管理公司，擬任的高級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于（）人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。A.15B.20C.30D.40【答案】A10、關(guān)于基金份額登記的說(shuō)法不正確的有（）。A.具有確定基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力B.具有變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力C.是保障基金管理人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)D.是確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為【答案】C11、按照交易工具的期限，金融市場(chǎng)分為（）。A.票據(jù)市場(chǎng)和證券市場(chǎng)B.一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)C.現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)D.貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)【答案】D12、關(guān)于開(kāi)放式基金的凍結(jié)和解凍，以下描述正確的是（）。A.可以由國(guó)家有關(guān)機(jī)關(guān)授權(quán)基金銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行基金份額凍結(jié)B.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)可以根據(jù)基金銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)的請(qǐng)求，對(duì)其銷(xiāo)售的基金份額進(jìn)行凍結(jié)C.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)可以對(duì)基金賬戶或者基金份額進(jìn)行凍結(jié)D.在凍結(jié)期間被凍結(jié)的賬戶或者份額所產(chǎn)生的權(quán)益，不在凍結(jié)的范圍之內(nèi)【答案】C13、（2018年真題）關(guān)于公募基金管理人的法定職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.確定基金份額申購(gòu)價(jià)格B.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告C.為基金財(cái)產(chǎn)開(kāi)設(shè)證券賬戶D.制定基金收益分配方案【答案】C14、下列關(guān)于證券交易所的描述，錯(cuò)誤的是（）。A.證券交易所屬于基金自律組織B.證券交易所以營(yíng)利為目的C.證券交易所為證券的集中和有組織的交易提供場(chǎng)所和設(shè)施D.證券交易所對(duì)基金的投資交易行為承擔(dān)著重要的一線監(jiān)控職責(zé)【答案】B15、關(guān)于基金份額的轉(zhuǎn)換的規(guī)則，以下說(shuō)法正確的是（）。A.按照轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日下一日的單位凈值計(jì)算轉(zhuǎn)換基金的份額數(shù)量B.基金份額的轉(zhuǎn)換不需要額外支付轉(zhuǎn)換費(fèi)用C.基金份額的轉(zhuǎn)換不需要繳納轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)，需要支付轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)D.一般采用未知價(jià)法【答案】D16、下列不屬于分級(jí)基金份額認(rèn)購(gòu)的特點(diǎn)的是（）。A.募集方式分為合并募集和分開(kāi)募集B.合并募集投資者可以以母基金代碼進(jìn)行認(rèn)購(gòu)C.分開(kāi)募集僅限于證券型分級(jí)基金D.認(rèn)購(gòu)方式包括現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和證券認(rèn)購(gòu)【答案】D17、（2018年真題）關(guān)于發(fā)起式基金的成立和存續(xù)條件,以下說(shuō)法中正確的是（）A.發(fā)起資金不得少于3000萬(wàn)元人民幣B.發(fā)起式基金合同生效三年后,若持有人數(shù)量低于200人的,基金合同自動(dòng)終止C.發(fā)起式基金合同生效三年后,若基金資產(chǎn)凈值低于2億元人民幣的,基金合同自動(dòng)終止D.基金份額持有人可少于200人【答案】C18、道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段，都屬于（）。A.經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)B.上層建筑C.自我約束D.強(qiáng)制手段【答案】B19、關(guān)于QDII基金，以下表述正確的是（）。A.QDII可以投資與股權(quán)掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品B.QDII可以投資貴金屬憑證C.QDII可以融資購(gòu)買(mǎi)證券D.QDII可以投資房地產(chǎn)抵押按揭【答案】A20、關(guān)于我國(guó)基金信息披露法規(guī)體系，以下描述錯(cuò)誤的是（）。A.我國(guó)基金信息披露制度體系可分為國(guó)家法律、部門(mén)規(guī)章、規(guī)范性文件和自律性規(guī)則四個(gè)層次B.國(guó)家法律對(duì)基金信息披露的規(guī)范主要體現(xiàn)在《證券投資基金法》C.基金信息披露的規(guī)范性文件主要包括“證券投資基金信息披露管理辦法”和“基金信息披露編報(bào)規(guī)則”D.在證券交易所上市交易的基金信息披露還應(yīng)遵守證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則【答案】C21、關(guān)于普通投資者與專(zhuān)業(yè)投資者的轉(zhuǎn)化，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是。（）A.符合一定條件的普通投資者可以申請(qǐng)轉(zhuǎn)化成為專(zhuān)業(yè)投資者，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不能拒絕轉(zhuǎn)化。B.符合一定條件的專(zhuān)業(yè)投資者，可以書(shū)面告知基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)選擇成為普通投資者，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其履行相應(yīng)的適當(dāng)性義務(wù)。C.普通投資者和專(zhuān)業(yè)投資者在—定條件下可以互相轉(zhuǎn)化D.普通投資者申請(qǐng)成為專(zhuān)業(yè)投資者應(yīng)當(dāng)以書(shū)面形式向基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)并確認(rèn)自主承擔(dān)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)和后果，提供相關(guān)證明材料【答案】A22、基金監(jiān)管只有以有效地（）為切入點(diǎn)和著力點(diǎn)，才能切實(shí)保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人合法權(quán)益。A.保護(hù)投資人B.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)C.促進(jìn)資本市場(chǎng)的健康發(fā)展D.促進(jìn)證券投資基金的健康發(fā)展【答案】B23、關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德中的客戶至上要求，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.應(yīng)采取措施避免與投資人發(fā)生利益沖突B.執(zhí)業(yè)中發(fā)現(xiàn)與投資人產(chǎn)生利益沖突時(shí)，以投資人利益優(yōu)先即可，無(wú)需向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告C.不得在不同基金資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送D.不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)【答案】B24、（2016年真題）封閉式基金的基金管理人聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資前，募集的基金份額總額需達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的（）以上。A.70％B.75％C.80％D.90％【答案】C25、關(guān)于封閉基金和開(kāi)放式基金，如下表述錯(cuò)誤的是（）。A.開(kāi)放式基金可以進(jìn)行申購(gòu)贖回B.開(kāi)放式基金的基金份額不固定C.封閉式基金不能進(jìn)行交易D.封閉式基金的基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變【答案】C26、下列關(guān)于合規(guī)管理的概念，說(shuō)法有誤的是（）。A.合規(guī)管理是一種風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，是對(duì)業(yè)務(wù)活動(dòng)是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準(zhǔn)則等一種鑒證行為B.合規(guī)管理中的“規(guī)”是指基金業(yè)協(xié)會(huì)和證券業(yè)協(xié)會(huì)等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)D.所謂“合規(guī)”，與“違規(guī)”相對(duì)應(yīng)，是指基金管理人的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致【答案】B27、基金的自律組織主要包含如下哪些機(jī)構(gòu)（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B28、資產(chǎn)管理行業(yè)對(duì)社會(huì)和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的作用不包括（）。A.給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，提高了交易成本B.為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源C.通過(guò)專(zhuān)業(yè)的管理活動(dòng)，使投融資更加便利D.對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)【答案】A29、基金管理人的內(nèi)部控制是指（）。A.只需通過(guò)建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法形成的系統(tǒng)B.通過(guò)建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)C.內(nèi)部管理人員實(shí)施監(jiān)督的程序D.為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)而制定的制度【答案】B30、(2017年)下列關(guān)于基金從業(yè)人員“忠誠(chéng)盡責(zé)”職業(yè)道德規(guī)范的描述中，正確的是（）。A.忠誠(chéng)盡責(zé)高于基金從業(yè)人員的所有其他職業(yè)道德規(guī)范B.忠誠(chéng)盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)忠實(shí)于投資人C.忠誠(chéng)盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對(duì)待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來(lái)對(duì)待所在機(jī)構(gòu)的工作D.忠誠(chéng)盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)避免投資人利益與所在機(jī)構(gòu)利益發(fā)生沖突【答案】C31、下列關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法，不正確的是（）。A.正確樹(shù)立基金職業(yè)道德觀念B.深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范C.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐D.崗前職業(yè)道德教育【答案】D32、基金銷(xiāo)售渠道審慎調(diào)查不包括（）。A.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人B.基金管理人對(duì)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)C.基金管理人和基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)相互審慎調(diào)查D.基金投資人對(duì)基金管理人和基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查【答案】D33、同股票相比，證券投資基金的投資風(fēng)險(xiǎn)（）股票的投資風(fēng)險(xiǎn)。A.大于B.等于C.小于D.基本接近【答案】C34、下列關(guān)于契約型基金與公司型基金的敘述中，正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B35、(2017年)基金出現(xiàn)巨額贖回情形時(shí)，下列表述正確的是（）。A.基金管理人應(yīng)及時(shí)聯(lián)系基金托管人，根據(jù)當(dāng)時(shí)資產(chǎn)組合狀況，上報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)，由監(jiān)管機(jī)構(gòu)決定接受全額贖回或部分延期贖回B.基金管理人應(yīng)及時(shí)聯(lián)系基金托管人，根據(jù)當(dāng)時(shí)資產(chǎn)組合狀況，共同決定接受全額贖回或部分延期贖回，并上報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以根據(jù)當(dāng)時(shí)基金銷(xiāo)售狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回的申請(qǐng)D.基金管理人可以根據(jù)當(dāng)時(shí)資產(chǎn)組合狀況決定按受全額贖回或部分延期贖回【答案】D36、（2019年真題）以下風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型與基金管理公司在管理投資組合過(guò)程關(guān)系最密切的風(fēng)險(xiǎn)是（）。A.制度和流程風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)D.新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)【答案】B37、基金管理人的合規(guī)文化一般要求（）。A.客觀、準(zhǔn)確、完整B.認(rèn)真、誠(chéng)信、完整、規(guī)范C.獨(dú)立、準(zhǔn)確、客觀D.規(guī)范、誠(chéng)信、創(chuàng)新、和諧【答案】D38、某股份制商業(yè)銀行，在一個(gè)小縣城新開(kāi)設(shè)了營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，為了吸引更多客戶前來(lái)選購(gòu)基金產(chǎn)品，開(kāi)展了以下宣傳推廣活動(dòng)，其中符合基金銷(xiāo)售費(fèi)用規(guī)范的是（）。A.客戶現(xiàn)場(chǎng)購(gòu)買(mǎi)，發(fā)放現(xiàn)金紅包B.當(dāng)日購(gòu)買(mǎi)基金，手續(xù)費(fèi)先收再返C.買(mǎi)基金，送保險(xiǎn)D.網(wǎng)銀申購(gòu)基金，手續(xù)費(fèi)8折優(yōu)惠【答案】D39、關(guān)于基金管理人合規(guī)管理目標(biāo)，以下表述正確的是（）。A.確保基金管理人持續(xù)快速運(yùn)營(yíng)B.確?；鸸芾砣藢?shí)現(xiàn)利潤(rùn)最大化C.確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)D.確?；鸸芾砣艘?guī)避投資風(fēng)險(xiǎn)【答案】C40、（2017年真題）下列關(guān)于私募投資基金合格投資者，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.最近3年平均收入高于50萬(wàn)元人民幣的自然人B.凈資產(chǎn)高于500萬(wàn)元人民幣的單位C.金融資產(chǎn)高于300萬(wàn)元人民幣的自然人D.凈資產(chǎn)高于1000萬(wàn)元人民幣的法人【答案】B41、基金持有人與基金管理人之間是()關(guān)系。A.投資B.中介服務(wù)C.信托D.控股【答案】C42、以下選項(xiàng)中，()不是證券投資基金的特點(diǎn)。A.集合理財(cái)、專(zhuān)業(yè)管理B.個(gè)人自愿、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)【答案】B43、證券投資基金作為一種金融產(chǎn)品，與股票的區(qū)別不包括（）。A.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系B.所籌資金的投向C.投資收益與風(fēng)險(xiǎn)D.信息披露程度【答案】D44、T日,投資者的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)信息通過(guò)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)總部由,由代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)總部將本代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)信息匯總后在（）日統(tǒng)―傳送至注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】A45、貨幣市場(chǎng)基金不得投資于()。A.現(xiàn)金B(yǎng).期限在1年以內(nèi)的大額存單C.可轉(zhuǎn)換債券D.剩余期限在397天以內(nèi)的債券【答案】C46、（2019年真題）關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，以下表述正確的是（）。A.商業(yè)銀行可以開(kāi)展基金直銷(xiāo)和代銷(xiāo)業(yè)務(wù)B.基金公司可以開(kāi)展基金直銷(xiāo)業(yè)務(wù)C.證券公司不能開(kāi)展基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)D.證券交易所可以開(kāi)展基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)【答案】B47、(2017年)下列關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員的管理和培訓(xùn)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)合理的銷(xiāo)售績(jī)效評(píng)價(jià)體系，健全激勵(lì)、約束機(jī)制B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)完善銷(xiāo)售人員招聘程序，明確資格條件，審慎考察應(yīng)聘人員C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)銷(xiāo)售人員的日常管理，建立管理檔案，對(duì)銷(xiāo)售人員行為、誠(chéng)信、獎(jiǎng)懲等情況進(jìn)行記錄D.對(duì)于通過(guò)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)資質(zhì)考核并獲得基金銷(xiāo)售資格的基金銷(xiāo)售人員，應(yīng)自行辦理執(zhí)業(yè)注冊(cè)和執(zhí)業(yè)年檢【答案】D48、作為實(shí)行自律管理的法人，證券交易所（）。A.不是市場(chǎng)的管理者，沒(méi)有監(jiān)管權(quán)限B.負(fù)責(zé)組織證券交易，沒(méi)有監(jiān)管權(quán)限C.是市場(chǎng)的管理者，具有法定的監(jiān)管權(quán)限D(zhuǎn).是市場(chǎng)的管理者，不受政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)