基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考前沖刺分析B卷附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考前沖刺分析B卷附答案

單選題（共50題）1、下列不屬于基金市場參與主體的是（）。A.基金當事人B.基金市場服務(wù)機構(gòu)C.基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織D.社會團體【答案】D2、基金市場的參與主體分為基金當事人、基金市場服務(wù)機構(gòu)、()三大類。A.證監(jiān)局B.基金監(jiān)管機構(gòu)C.自律組織D.基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織【答案】D3、(2016年)基金銷售機構(gòu)在關(guān)于銷售人員的管理中，應(yīng)記錄的內(nèi)容不包括（）。A.銷售人員的行為B.社會關(guān)系C.獎懲情況D.誠信記錄【答案】B4、()是指較高價格買進申報優(yōu)先于較低價格買進申報，較低價格的賣出申報優(yōu)先于較高價格的賣出申報。A.買進賣出B.價格優(yōu)先C.時間優(yōu)先D.低買高拋【答案】B5、（2016年真題）下列基金種類中，具有最低風(fēng)險的是（）。A.債券基金B(yǎng).貨幣市場基金C.股票基金D.混合基金【答案】B6、根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。A.1個月B.9個月C.6個月D.3個月【答案】D7、董事會決議違反法律法規(guī)或公司章程致使公司遭受損失的，參與決議的（）應(yīng)對公司負賠償責(zé)任。A.股東B.監(jiān)事C.董事D.理事【答案】C8、一種行為在法律上并未被禁止，但是往往被社會公眾所垢病，這說明了道德與法律（）。A.調(diào)整范圍不同B.表現(xiàn)形式不同C.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同D.調(diào)整手段不同【答案】A9、以下關(guān)于ETF和LOF的表述，不正確的是（）。A.對申購和贖回的限制不同B.二級市場的凈值報價頻率相同C.申購、贖回的場所不同D.申購、贖回的標的不同【答案】B10、下列屬于基金定期報告的是（）。A.基金年度報告B.基金合同C.基金招募說明書D.基金托管協(xié)議【答案】A11、(2016年)我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場的發(fā)展而誕生，其發(fā)展線索主要包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D12、（）是指通過受教育者自身以外的力量，對其進行職業(yè)行為規(guī)范、職業(yè)義務(wù)和責(zé)任等職業(yè)道德核心內(nèi)容的教育活動。A.職業(yè)道德B.道德C.職業(yè)道德教育D.職業(yè)道德修養(yǎng)【答案】C13、基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件是（）。A.基金凈值公告B.年度報告C.中期報告D.投資組合報告【答案】B14、基金管理人運用固有資產(chǎn)進行基金的申購、贖回或者買賣基金份額，應(yīng)在基金季度報告中履行相關(guān)披露事務(wù)，披露事項包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A15、下列關(guān)于我國的資產(chǎn)管理行業(yè)說法錯誤的是（）。A.“賣者有責(zé)、買者自負”的行業(yè)基礎(chǔ)文化有待形成B.與國際一流資產(chǎn)管理機構(gòu)相比，我國的資產(chǎn)管理機構(gòu)仍存在不小的差距C.核心競爭力、誠信守規(guī)意識與風(fēng)險控制能力比較完善D.法律及監(jiān)管框架、監(jiān)管能力有待完善和提高【答案】C16、基金財產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的（）負責(zé)。A.基金托管人B.基金咨詢機構(gòu)C.基金服務(wù)機構(gòu)D.基金投資人【答案】A17、（）是國內(nèi)最早開發(fā)保本基金產(chǎn)品的公司。A.華夏基金B(yǎng).天弘基金C.廣發(fā)基金D.南方基金【答案】D18、當前，我國開放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條（）在內(nèi)的風(fēng)險由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險偏好者的需求。A.債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金B(yǎng).債券基金、貨中市場基金、混合基金、股票基金C.貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金D.貨幣市場基金、債券基金、股票基金、混合基金【答案】C19、下列說法中，不正確的是（）。A.基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點確定QDII基金份額面值的大小B.QDII基金份額只能用人民幣認購C.目前我國分開募集的分級基金僅限于債券型分級基金D.分級基金在募集期間可以通過基金管理人及其銷售機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點進行場外認購【答案】B20、關(guān)于某基金代銷機構(gòu)制作基金宣傳推介材料的審批報備流程，以下表述正確的是（）。A.宣傳資料在向公眾分發(fā)之前10個工作日內(nèi)予以報備B.宣傳資料通過內(nèi)部相關(guān)高管檢查，并出具合規(guī)意見書C.宣傳資料需要通過負責(zé)基金產(chǎn)品研究的高管檢查D.宣傳資料提交中國證券投資基金業(yè)協(xié)會予以備案【答案】B21、與其他金融工具相比較，基金是一種（）。A.受益憑證B.股權(quán)憑證C.信用憑證D.債權(quán)憑證【答案】A22、貨幣市場基金的主要投資對象包括（）。A.股票B.1年以內(nèi)的銀行定期與存款C.可轉(zhuǎn)換債券D.剩余期限在397天以上的債券【答案】B23、（2017年真題）為了控制信息披露合規(guī)性風(fēng)險，基金公司可采取的措施是（）。A.要求基金托管人承擔(dān)信息披露的首要責(zé)任B.在公司內(nèi)部建立信息披露制度和流程，將風(fēng)險責(zé)任落實到相關(guān)部門C.將信息披露工作外包基金服務(wù)機構(gòu)，由該機構(gòu)承擔(dān)信息披露全部風(fēng)險D.要求信息披露責(zé)任人簽署承諾函，信息披露責(zé)任人承諾自行承擔(dān)信息披露的全部對外責(zé)任【答案】B24、關(guān)于公募基金管理公司持股5%以上非主要股東的條件，說法正確的是（）。A.非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于3000萬元人民幣B.非主要股東為法人或者其他組織的，最近5年沒有違法記錄C.非主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣D.非主要股東為自然人的，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上【答案】C25、金融市場和金融服務(wù)機構(gòu)作為現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體，通過（）在金融市場的活動，以各種金融工具將資金的供給者和資金的需求者連接起來，從而達到貨幣資金的有效配置。A.企業(yè)B.非金融機構(gòu)C.居民D.金融服務(wù)機構(gòu)【答案】D26、（2017年真題）下列關(guān)于投資者保護工作的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A27、(2016年)債券基金通過分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高的（）。A.利率風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.購買力風(fēng)險D.政策風(fēng)險【答案】B28、（）是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點和價值歸宿。A.基金監(jiān)管目標B.基金監(jiān)管體制C.基金監(jiān)管內(nèi)容D.基金監(jiān)管方式【答案】A29、（2017年真題）未經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記備案不得以基金名義進行投資活動的機構(gòu)是（）。A.私募基金B(yǎng).社會保險基金C.全國社會保障基金D.政府性基金【答案】A30、下列屬于長期機構(gòu)投資者的是（）。A.養(yǎng)老金B(yǎng).保險資金C.主權(quán)財富基金D.以上都是【答案】D31、我國私募基金管理機構(gòu)可以從事（）等募集和管理業(yè)務(wù)。A.私募證券投資基金B(yǎng).私募股權(quán)投資基金C.創(chuàng)業(yè)投資基金D.以上都是【答案】D32、（2017年真題）基金銷售機構(gòu)為客戶提供服務(wù)，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，可以采用的方式有（）。A.低于基金銷售成本銷售基金B(yǎng).贈送合作方提供的人身意外保險C.對申購費率進行8折優(yōu)惠D.配送少量貨幣基金份額【答案】C33、關(guān)于基金年度報告中的基金財務(wù)會計報告，以下表述錯誤的是（）A.基金財務(wù)會計報告包括基金財務(wù)報表和財務(wù)報表附注B.基金財務(wù)報表附注需要披露編制基金財務(wù)報表所采用的主要會計政策和會計估計，會計政策和會計估計變更以及差錯更正的說明C.基金財務(wù)報表附注是對報表內(nèi)未提供的或披露不祥盡的內(nèi)容做進一步的解釋說明D.基金財務(wù)會計報表為報告期末的資產(chǎn)負債表，當年的利潤表，當年的所有者權(quán)益變動表【答案】D34、基金認購與基金申購的區(qū)別不包括（）。A.認購費一般低于申購費B.認購是按1元進行認購，申購?fù)ǔ０次粗獌r確認C.認購份額要在基金合同生效時確認D.申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認，并且有封閉期【答案】D35、投資者（）時，即表明其對基金合同的承認和接受，此時基金合同成立。A.在基金托管協(xié)議上簽字B.在基金合同上簽字C.與基金管理人達成共識D.交納基金份額認購款項【答案】D36、證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常時，通常采取的措施是（）A.取消資格B.罰款C.電話提示、警告D.沒收違法所得【答案】C37、關(guān)于非公開募集基金的托管，以下表述正確的是（）。A.非公開募集基金的基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當拒絕執(zhí)行B.擔(dān)任非公開募集基金的基金托管人應(yīng)當按照規(guī)定向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會履行登記備案手續(xù)，無需中國證監(jiān)會核準C.基金托管人不得向基金份額持有人披露基金凈值、投資收益分配、基金承擔(dān)的費用和業(yè)績報酬D.與公開募集基金不同，除非基金合同當事人另有約定，否則非公開募集基金無需托管【答案】A38、銷售機構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或提供服務(wù)前，應(yīng)當履行特別告知義務(wù)，以下信息屬于特別告知的有()。A.I、III、ⅣB.I、II、IIIC.II、III、ⅣD.I、II、III、Ⅳ【答案】D39、開放式基金的基金合同生效要求基金份額持有人不少于（）人。A.100B.200C.500D.1000【答案】B40、(2016年)抽樣復(fù)制就是通過選取指數(shù)（）分有代表性的成分股，參照指數(shù)成分股在指數(shù)中的比重設(shè)計樣本股的組合比例進行ETF的構(gòu)建。A.前部B.中部C.后部D.全部【答案】B41、下列說法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D42、基金中基金是將大部分資產(chǎn)投資于（）。A.母基金B(yǎng).“一籃子”基金C.單只基金D.以上都是【答案】B43、下列關(guān)于開放式基金贖回金額計算公式正確的是（）。A.贖回金額=贖回份額x贖回日基金份額凈值B.贖回金額=贖回份額/贖回日基金份額凈值C.贖回費用=贖回金額/贖回費率D.贖回金額=贖回金額+贖回費用【答案】A44、按照交易的標的物，以下屬于金融市場的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B45、基金募集失敗后，所籌集的資金加銀行同期存款利息退還基金投資人的期限是募集期限屆滿后（）。A.10日內(nèi)B.10個工作日內(nèi)C.30日內(nèi)D.30個工作日內(nèi)【答案】C46、（2017年真題）甲和乙為大學(xué)同學(xué)，分別擔(dān)任A基金公司基金經(jīng)理及B基金公司的基金經(jīng)理。2015年12月31日，為提升基金業(yè)績，甲乙通過其各自管理的基金，相互反復(fù)交易，人為虛增交易量來拉升股票價格。甲和乙的上述違法行為屬于（）。A.關(guān)聯(lián)交易B.證券市場操縱C.內(nèi)幕交易D.利用未公開信息交易【答案】B47、目前,LOF的交易在()進行。A.指定代銷網(wǎng)點B.登記結(jié)算公司C.上海交易所D.深圳交易所【答案】D48、（）是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對各部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、操作守則等的具體說明。A.基本管理制度B.業(yè)務(wù)操作手冊C.部