基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范自我檢測A卷含答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范自我檢測A卷含答案

單選題（共50題）1、信息披露的原則主要體現(xiàn)在（）上。A.對披露內容和披露形式的要求B.對披露制度和披露形式的要求C.對披露法規(guī)和披露形式的要求D.對披露法規(guī)和披露制度的要求【答案】A2、客戶至上的基本要求是（）的利益優(yōu)先。A.客戶B.基金托管人C.基金管理人D.基金銷售機構【答案】A3、關于QDII基金的募集認購，以下表述錯誤的是（）。A.基金管理人必須具備合格境內機構投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務資格B.基金管理人必須具備銀行間外匯市場即期會員資格C.基金管理人可以依據(jù)產(chǎn)品特點確定QDII基金份額面值的大小D.QDII基金份額可以采用除人民幣以外的幣種認購，例如美元等【答案】B4、某投資人贖回某開放是混合型基金C類基金份額(收取銷售服務費），持有期為20日，收取贖回費100元，該贖回費計入基金財產(chǎn)的金額為（）。A.50元B.75元C.25元D.100元【答案】D5、基金管理公司投資決策業(yè)務控制的主要內容不包括（）。A.健全投資決策授權制度，明確界定投資權限，嚴格遵守投資限制，防止越權決策B.研究工作應保持獨立、客觀C.建立投資風險評估與管理制度，在設定的風險權限額度內進行投資決策D.建立科學的投資管理業(yè)績評價體系【答案】B6、基金銷售機構建立基金銷售適用性管理制度，應當至少包括以下內容（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C7、（2016年真題）基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起（）日內，向證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。A.2B.3C.5D.10【答案】D8、對基金交易賬戶進行管理是屬于（）的功能。A.前臺業(yè)務系統(tǒng)B.中臺查詢系統(tǒng)C.后臺管理系統(tǒng)D.應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)【答案】A9、開放式基金的認購分為（）等步驟。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B10、（2017年真題）下列關于風險評估的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A11、（2017年真題）召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前（）日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A.10B.15C.20D.30【答案】D12、（2016年真題）在季度報告中，貨幣市場基金將披露報告期內偏離度絕對值在（）間的次數(shù)、偏離度的最高值和最低值、偏離度絕對值的簡單平均值等信息。A.0.025％～0.05％B.0.05％～0.5％C.0.25％～0.5％D.0.05％～0.25％【答案】C13、下列哪一項不屬于普通基金凈值公告包括的內容()A.基金份額平均凈值B.基金資產(chǎn)凈值C.基金份額凈值D.基金份額累計凈值【答案】A14、基金管理人應當根據(jù)國家法律法規(guī)的要求，遵循（）原則，嚴格制定信息系統(tǒng)的管理制度。A.安全性、及時性、可操作性B.實用性、高效性，穩(wěn)定性C.安全性、實用性、可操作性D.及時性、準確性、嚴謹性【答案】C15、關于基金管理公司監(jiān)察稽核制度的表述，錯誤的是（）。A.基金管理人董事會和管理層應當重視和支持監(jiān)察稽核工作B.督察長應強化內部檢查制度，通過定期或不定期檢查內部控制制度的執(zhí)行情況C.督察長可以列席公司相關會議，調閱公司相關檔案D.公司應設立督察長，對董事會負責【答案】B16、按投資市場的不同，股票型基金的分類不包括（）。A.國內股票型基金B(yǎng).國外股票型基金C.歐洲股票基金D.全球股票型基金【答案】C17、根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，以下投資者中與私募基金合格投資者標準不符的是（）A.凈資產(chǎn)3000萬元的某單位B.持有250萬元的金融資產(chǎn)，最近三年個人年均收入35萬元的孫某C.持有150萬元的金融資產(chǎn)，最近三年個人年均收入60萬元的孫某D.持有500萬元的金融資產(chǎn)，最近三年個人年均收入10萬元的李某【答案】B18、基金管理人授權控制的主要內容包含（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D19、(2017年)投資者一般可以通過（）方式認購ETF份額。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D20、關于債券型基金，下列描述正確的是（）。A.只以債券為投資對象B.對追求收益最大化的投資者有很強的吸引力C.基金資產(chǎn)60%以上必須投資于債券D.債券型基金通常依據(jù)債券發(fā)行者的不同、債券到期日的長短以及債券質量的高低進行分類【答案】D21、（2016年真題）以下關于道德與法律的聯(lián)系的說法錯誤的是（）。A.目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性B.內容相同。有些行為既是違反法律的又是違反道德的，而有些行為不違反法律但違反道德，還有些行為違反法律但并不違反道德C.功能互補。道德在調整范圍上對法律具有補充作用。法律在約束力上對道德具有補充作用D.相互促進。法律對傳播道德具有促進作用【答案】B22、（2016年真題）下列各項不屬于基金銷售人員面臨的合規(guī)風險的是（）。A.向他人提供基金未公開的信息B.散布虛假信息、擾亂市場秩序C.協(xié)助客戶辦理開戶、買賣等業(yè)務D.對投資者作出盈虧保證【答案】C23、投資基金的投資范圍包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A24、國際金融市場是其經(jīng)營內容包括跨境的（）等。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ【答案】B25、（2018年真題）關于基金產(chǎn)品的風險評價,以下表述正確的是（）。A.開展基金產(chǎn)品風險評價時應當優(yōu)先根據(jù)非公開披露信息進行B.為確保評價結果的準確性,基金銷售機構所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法應對外嚴格保密C.基金產(chǎn)品風險應當至少包括以下四個等級:無風險、低風險、中風險、高風險D.基金產(chǎn)品風險評價結果應當定期更新,過往的評價結果應當作為歷史記錄保存【答案】D26、基金反映的是一種（）關系。A.所有權B.債券債務C.信托D.委托代理【答案】C27、（）就是識別和分析與實現(xiàn)目標相關的風險，從而為確定應該如何管理風險奠定基礎。A.事項識別B.風險評估C.風險應對D.控制活動【答案】B28、基金銷售人員從事銷售活動的禁止情形包括（）。A.征得投資者的同意后推介基金B(yǎng).引導投資者到基金管理公司的網(wǎng)上交易系統(tǒng)開戶交易C.根據(jù)機構投資者的需求提供公募基金持倉明細月報D.提示投資者注意投資基金的風險【答案】C29、(2017年)下列關于ETF基金份額凈值的說法中，錯誤的是（）。A.按規(guī)定于次日（跨境ETF可以為次2個工作日）在指定報刊披露B.按規(guī)定通過證券交易所的行情發(fā)布系統(tǒng)于次1個交易日（跨境ETF可以為次2個工作日）揭示C.按規(guī)定通過托管人托管系統(tǒng)于次1個交易日（跨境ETF可以為2個工作日）揭示D.按規(guī)定于次日（跨境ETF可以為次2個工作日）在管理人網(wǎng)站披露【答案】C30、以下關于ETF份額認購的說法正確的是（）。A.只能用現(xiàn)金認購B.可以用現(xiàn)金認購，也可用證券認購C.只能用證券認購D.不能用現(xiàn)金認購，也不能用證券認購【答案】B31、契約型基金依據(jù)（）之間簽署的基金合同成立。A.基金管理人、基金托管人B.基金管理人、基金投資者C.基金托管人、基金投資者D.基金投資者、基金持有者【答案】A32、我國開放式基金的存續(xù)期為（）。A.5年B.15年C.15年-50年D.無特定期限【答案】D33、（2016年真題）下列屬于部門業(yè)務規(guī)章需具體說明的內容是（）。A.崗位責任B.信息技術管理C.資料檔案管理D.內控措施【答案】A34、（2017年真題）根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》，關于私募基金投資運作，下列說法錯誤的是（）。A.私募證券投資基金可以投資公開發(fā)行的債券B.私募基金可以投資公募基金份額C.私募基金可以先開展募集活動再向基金業(yè)協(xié)會備案D.私募證券投資基金不得以公司形式募集資金【答案】D35、(2016年)下列關于保本基金風險投資額的表述，不正確的是（）。A.風險資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)×安全墊B.風險資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)×（投資組合現(xiàn)時凈值-價值底線）C.風險資產(chǎn)投資比例=風險資產(chǎn)投資額÷基金凈值×100%D.風險資產(chǎn)投資比例=風險資產(chǎn)投資額÷保本資產(chǎn)投資額【答案】D36、（2017年真題）下列關于開放式基金贖回費用的說法中，錯誤的是（）。A.贖回費的收取標準和計入基金財產(chǎn)的比例應在招募說明書中明確說明B.場內贖回可按份額在場內的持有時間分段設置贖回費率C.基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應當收取贖回費D.場外贖回可按份額在場外的持有時間分段設置贖回費率【答案】B37、下列屬于基金托管人職責的是()。A.編制中期和年度基金報告B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案C.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜D.安全保管基金財產(chǎn)【答案】D38、當前，我國的開放式基金已經(jīng)構建起了一條包括（）等在內的風險從低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風險偏好客戶的需求。A.債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金B(yǎng).貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金C.債券基金、貨幣市場基金、股票基金、混合基金D.貨幣市場基金、債券基金、股票基金、混合基金【答案】B39、保險資產(chǎn)管理機構應當根據(jù)（）等因素，按照市場化原則，以合同方式與委托或者投資機構，約定管理費收入計提標準和支付方式。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D40、關于基金管理公司治理結構的獨立董事制度，如下說法正確的是（）。A.基金管理公司董事會必須有獨立董事，但人員和比例由基金管理公司章程自主決定B.基金管理公司董事會不是必須有獨立董事，如有獨立董事，人員和比例由基金管理公司章程自主決定C.基金管理公司董事會不是必須有獨立董事，如有獨立董事，人員和比例應符合法規(guī)要求D.基金管理公司董事會必須有獨立董事，且人員和比例應符合法規(guī)的要求【答案】D41、監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉情況，對符合大額交易標準的，在該大額交易發(fā)生后（）個工作日內，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A.3B.5C.7D.10【答案】B42、基金招募說明書披露的主要事項不包括（）A.基金份額的發(fā)售方式B.基金資產(chǎn)估值方法C.基金銷售機構的法律責任D.基金運作方式【答案】C43、基金公司的客戶又稱（）。A.基金客戶B.基金產(chǎn)品的投資人C.基金份額的持有人D.以上都是【答案】D44、客戶賬戶信息不包括()。A.賬號B.業(yè)務憑證C.賬戶開立時間D.開戶行【答案】B45、(2017年)關于基金交易業(yè)務內部控制的要求，下列表述正確的是（）。A.基金管理人應建立完善的交易記錄制度，至少每周核對投資組合列表并存檔保管B.公司應執(zhí)行公平交易原則，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待C.基金經(jīng)理在緊急情況下可直接向交易員下達投資指令或直接進行交易D.為保證投資者指令的執(zhí)行效率，應先執(zhí)行指令再審核其的合法、合規(guī)和完整性【答案】B46、基金銷售客戶服務的特點不包括（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.綜合性D.時效性【答案】C47、基金宣傳推介材料的語言表述不得使用（）等片面強調集中營銷時間限制的表述。A.欲購從速B.申購良機C.過期不候D.以上都是【答案】D48、（2016年真題）