基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范押題練習(xí)試題分享附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范押題練習(xí)試題分享附答案

單選題（共50題）1、（2016年真題）基金信息披露的主要監(jiān)管者是（）。A.中國證監(jiān)會及其各地方監(jiān)管局B.中國人民銀行C.高級管理人員D.國務(wù)院【答案】A2、隨著社會經(jīng)濟基礎(chǔ)的變化，屬于意識形態(tài)的道德也會發(fā)生相應(yīng)變化。這是道德（）的特征。A.約束性B.時代性C.繼承性D.具體性【答案】C3、下列關(guān)于經(jīng)理層人員，說法錯誤的是()。A.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權(quán)，促進基金財產(chǎn)的高效運作，為基金份額持有人謀求最大利益B.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進行獨立、自主決策，不受他人干預(yù)，不得將其經(jīng)營管理權(quán)讓渡給股東或者其他機構(gòu)和人員C.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機構(gòu)和人員責(zé)任體系、報告路徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報告路徑，防止在內(nèi)部責(zé)任體系、報告路徑和內(nèi)部員工之間出現(xiàn)割裂的情況D.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)區(qū)別對待公司管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，可以在不同基金財產(chǎn)之間、基金財產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進行利益輸送【答案】D4、基金經(jīng)理任職應(yīng)具備的條件不包括（）。A.通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試B.具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷C.沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形D.最近5年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰【答案】D5、下列關(guān)于上市開放式基金的表述中，錯誤的是（）。A.是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新B.可以在場外市場進行基金份額申購、贖回C.不可以在交易所進行份額交易D.不會出現(xiàn)封閉式基金的大幅折價交易現(xiàn)象【答案】C6、根據(jù)中國證監(jiān)會頒布的、于2014年8月8日正式生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，將公募證券投資基金劃分的類別不包括()。A.股票基金B(yǎng).貨幣市場基金C.混合基金D.封閉式基金【答案】D7、（）是金融市場上主要的資金供給者。A.政府B.非金融機構(gòu)C.個人居民D.金融機構(gòu)【答案】C8、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。A.1B.3C.2D.5【答案】B9、（），全國首只自貿(mào)區(qū)主題投資基金上海自貿(mào)區(qū)股權(quán)投資基金發(fā)起設(shè)立。A.2013年12月28日B.2014年12月28日C.2013年11月15日D.2014年11月15日【答案】B10、(2017年)對基金管理人的合規(guī)管理有效性承擔(dān)最終責(zé)任的是（）。A.董事會B.管理層C.督察長D.監(jiān)事會【答案】A11、擔(dān)任非公開募集基金的基金管理人實行（）。A.審批制B.登記制C.注冊制D.核準制【答案】B12、我國開放式基金的登記體系的模式不包括（）。A.基金管理人自建注冊登記系統(tǒng)的內(nèi)置模式B.委托中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊登記機構(gòu)的外置模式C.基金管理人自建注冊登記系統(tǒng)的混合模式D.A.B選項兩種情況兼有的混合模式【答案】C13、下列關(guān)于基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務(wù)的敘述中，錯誤的是（）。A.應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說明書和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關(guān)費用B.不得收取法律文件規(guī)定以外的其他額外費用C.不得對投資者做出盈虧承諾D.對不同投資者違規(guī)收取不同費率的費用【答案】D14、2004年年底，我國推出的首只交易型開放式指數(shù)基金（ETF）是（）。A.上證180ETFB.上證50ETFC.深證100ETFD.上證紅利ETF【答案】B15、基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）和（）中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費、基金銷售服務(wù)費的金額。A.基金月度報告；基金半年報告B.基金半年報告；基金年度報告C.基金季度報告；基金年度報告D.基金季度報告；基金半年度報告【答案】B16、普通基金凈值公告主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A17、（）原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。A.公平性B.協(xié)調(diào)性C.公正性D.健全性【答案】B18、以下關(guān)于封閉式基金的陳述，正確的是（）。A.存續(xù)期一般在10年以上B.基金份額是固定的C.交易價格主要受一級市場供求關(guān)系的影響D.買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響【答案】B19、(2016年)下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的表述錯誤的是（）。A.公司督察長和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門應(yīng)獨立于其他部門B.基金管理人應(yīng)自主控制業(yè)務(wù)活動的運作C.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立有效的內(nèi)部監(jiān)控制度D.基金管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)自身經(jīng)營特點設(shè)立順序遞進、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、嚴密有效的內(nèi)控防線【答案】B20、基金銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機構(gòu)與（）簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。A.基金客戶B.基金托管人C.基金管理人D.監(jiān)管機構(gòu)【答案】C21、下列關(guān)于可以現(xiàn)金替代的說法錯誤的是()。A.可以現(xiàn)金替代的替代金額=替代證券數(shù)量×該證券最新價格×(1+現(xiàn)金替代溢價比例)B.現(xiàn)金替代溢價又被稱為“現(xiàn)金替代保證”C.收取現(xiàn)金替代溢價的原因是，對于使用現(xiàn)金替代的證券，基金管理人需在證券恢復(fù)交易后買入，而實際買入價格加上相關(guān)交易費用后與申購時的最新價格可能有所差異D.收取現(xiàn)金替代溢價的原因是為了保證基金經(jīng)理的操作水平不被市場以外的原因影響【答案】D22、規(guī)范基金銷售人員行為，產(chǎn)品推介時遵循的注意事項不包括（）。A.對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說明書等相符，不得進行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或出現(xiàn)重大遺漏B.陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)客觀、全面、準確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績C.應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證D.對基金產(chǎn)品的未來業(yè)績進行預(yù)測時，要有客觀依據(jù)，預(yù)測要全面、客觀，并提供預(yù)測使用的信息的原始出處【答案】D23、某投資者通過場外申購10萬元申購某開放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購費率為1.5%，申購當(dāng)日基金份額凈值為1.15元，則其申購份額為()。A.85671.15B.85671.25C.85671.35D.85671.45【答案】D24、下列對封閉式基金與開放式基金差異的描述，不正確的是（）。A.期限不同B.交易場所不同C.基金營運依據(jù)不同D.價格形成方式不同【答案】C25、確認基金交易是（）的職責(zé)之一。A.基金托管人B.銷售機構(gòu)C.基金份額登記機構(gòu)D.中央結(jié)算公司【答案】C26、投資者申購基金成功后，注冊登記機構(gòu)一般在（）日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者在（）日起有權(quán)贖回該部分的基金份額。A.TT+1B.T+1T+2C.T+1T+1D.T+2T+2【答案】B27、（2016年真題）基金的信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)不包括（）。A.提供基金業(yè)務(wù)應(yīng)用軟件開發(fā)B.進行信息系統(tǒng)運營維護C.提供基金交易電子商務(wù)平臺D.進行基金的宣傳推介【答案】D28、根據(jù)《中國證券投資基金業(yè)協(xié)會章程》，關(guān)于協(xié)會會員所享有的權(quán)利了，以下錯誤的是（）。A.對協(xié)會給予的紀律處分提出聽證、陳述和申辯B.對協(xié)會工作提出批評、建議并進行監(jiān)督C.通過協(xié)會向有關(guān)部門反映意見和建議D.選舉和罷免理事、監(jiān)事【答案】D29、我國開放式基金認購采取的收費模式有（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B30、基金運作信息披露文件不包括()。A.基金年度、半年度、季度報告B.基金份額上市交易公告書C.基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告D.基金合同和基金份額發(fā)售公告【答案】D31、下列關(guān)于基金管理人信息技術(shù)系統(tǒng)控制的說法，正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D32、某投資人投資10000申購某基金，申購費率為1．5％，假定申購當(dāng)日基金份額凈值為1．05元，則其可得到的申購份額為（）份。A.9480.95B.9383.06C.9350.95D.9280.95【答案】B33、（）屬于狹義的基金監(jiān)管。A.基金行業(yè)自律B.基金機構(gòu)內(nèi)控C.社會力量監(jiān)督D.行政監(jiān)管【答案】D34、關(guān)于基金宣傳推介資料登載基金的過往業(yè)績應(yīng)該遵守的相關(guān)規(guī)定，以下表述錯誤的是（）A.按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認的準則計算基金的B.引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實、準確，并注明出處C.真實、準確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理D.可以弓|用某專業(yè)機構(gòu)對該基金的模擬數(shù)據(jù)作為參考【答案】D35、貨幣市場工具的（）。A.流動性好、安全性高、收益率低B.流動性好、風(fēng)險較高、收益率低C.流動性差、安全性低、收益率高D.流動性差、風(fēng)險較低、收益率高【答案】A36、督察長的合規(guī)責(zé)任不包括（）A.關(guān)注員工的合規(guī)和風(fēng)險意識B.總經(jīng)理對合規(guī)存在的問題不整改時，向公司董事會和中國證監(jiān)會報告C.對合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任D.對新產(chǎn)品的合法合規(guī)性提出意見【答案】C37、基金募集期限一般不超過（）。A.20天B.1個月C.3個月D.6個月【答案】C38、關(guān)于基金當(dāng)事人的描述，以下說法正確的是（）。A.基金管理人是基金資產(chǎn)的所有者B.基金當(dāng)事人是指基金合同的當(dāng)事人，包括基金投資者、基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)C.基金托管人必須是取得基金托管資格的商業(yè)銀行D.基金管理人必須獨立于基金托管人【答案】D39、（2017年真題）基金管理人合規(guī)管理應(yīng)遵循的基本原則不包括（）。A.獨立性原則B.公正性原則C.成本收益原則D.專業(yè)性原則【答案】C40、證券公司集合資產(chǎn)管理計劃，要求個人或者家庭金融資產(chǎn)合計不低于（）萬元人民幣?A.100B.150C.200D.300【答案】A41、公司對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以（）為會計核算主體。A.基金B(yǎng).基金持有人C.基金所代表的權(quán)益D.基金管理人【答案】A42、一般情況下，基金經(jīng)營機構(gòu)在使用客戶信息時不得進行下列哪項行為（）。A.完善信息安全技術(shù)防范措施B.確?？蛻粜畔⒃谑占鬏?、加工環(huán)節(jié)中不被泄露C.向本基金機構(gòu)以外的其他機構(gòu)和個人提供客戶信息D.確保客戶信息在保存、使用環(huán)節(jié)中不被泄露【答案】C43、關(guān)于基金銷售機構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，以下說法正確的是（）A.基金募集申請獲證監(jiān)會核準前，基金銷售機構(gòu)可向公眾開展預(yù)約銷售活動B.基金銷售結(jié)算資金應(yīng)放置于基金銷售結(jié)算專用賬戶中C.基金銷售機構(gòu)在自身流動性不足時可臨時借用基金銷售結(jié)算資金D.經(jīng)審慎選擇，基金銷售機構(gòu)可委托其他機構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)【答案】B44、基金管理人所有員工在從事業(yè)務(wù)時必須做到（），并以最高水準要求自己。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C45、下列不屬于擔(dān)任基金托管人條件的是（）。A.設(shè)有專門的基金托管部門B.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度C.有安全保管基金財產(chǎn)的條件D.可不設(shè)營業(yè)場所【答案】D46、下列職權(quán)不屬于董事會職權(quán)的是（）。A.執(zhí)行股東會的決議B.批準總經(jīng)理制定的公司經(jīng)營計劃和投資方案C.審議公司管理的公募基金的定期報告D.監(jiān)督、檢查公司的財務(wù)狀況【答案】D47、對于系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15【答案】D48、在二級市場的凈值報價上，ETF每（）秒提供一個基金參考凈值報價。A.10B.15C.20D.30【答案】B49、（201