下半年江蘇省基金從業(yè)資格固定收益投資考試題

下半年江蘇省基金從業(yè)資格固定收益投資考試題資料僅供參考下半年江蘇省基金從業(yè)資格：固定收益投資考試題本卷共分為1大題50小題，作答時間為180分鐘，總分100分，60分及格。一、單項選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項中，只有一個最符合題意）1.基金銷售機構系統(tǒng)運行數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在不可修改的介質上保存__年。

A．3

B．5

C．10

D．15

2.__是基金管理公司最基本的一項業(yè)務。

A．基金的募集與銷售

B．投資管理業(yè)務

C．基金運營

D．投資咨詢服務

3.中國基金管理人進行封閉式基金的募集，必須依據《證券投資基金法》的有關規(guī)定，向中國證監(jiān)會提交相關文件，其中包括__。

A．基金申請報告

B．基金合同草案

C．基金托管協議草案

D．招募說明書草案4.當前，中國能夠辦理開放式基金認購業(yè)務的機構類型包括__。

A．商業(yè)銀行

B．證券公司

C．證券投資咨詢機構

D．專業(yè)基金銷售機構5.下列關于基金管理公司的說法，正確的有__。

A．基金管理公司應當建立健全督察長制度，督察長由基金托管人聘任，對基金托管人負責，對公司經營運作的合法合規(guī)性進行監(jiān)察和稽核

B．基金管理公司建立科學合理、控制嚴密、運行高效的內部監(jiān)控體系，制定科學完善的內部監(jiān)控制度

C．基金管理公司應當建立健全由授權、研究、決策、執(zhí)行和評估等環(huán)節(jié)構成的投資管理系統(tǒng)，公平對待其管理的不同基金財產和客戶資產

D．基金管理公司應當建立完善的基金財務核算與基金資產估值系統(tǒng)6.如果基金募集期限后滿而募集結果不滿足募集要求的，基金不能成立，此時基金管理人要在基金募集期限屆滿后__日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

A．5

B．15

C．30

D．457.首次公開發(fā)行的股票以__方式確定股票發(fā)行價格。

A．詢價

B．協商定價

C．網上競價

D．資產核算定價8.在銀行間債券市場中，人民幣債券交易的交易方式有__。

A．期權交易

B．回購交易

C．現券買賣

D．信用交易9.對基金營銷反應弱的客戶更加重視__。

A．基金產品的未來收益

B．新產品、新服務

C．銷售機構的營銷和服務

D．基金產品的外在表現形式10.下列各項中，基金信息披露不包括__。

A．登記信息披露

B．募集信息披露

C．運作信息披露

D．臨時信息披露11.投資者預計某上市公司自一年后開始分發(fā)紅利，紅利為每年4元/股，必要的收益率為8%，則該公司股票的理論價格為__元/股。

A．32

B．40

C．50

D．8012.股票實質上代表了股東對股份公司的所有權，股東憑借股票能夠獲得公司的__。

A．股息

B．等額資產

C．等額資金

D．紅利13.開放式基金的基金合同生效要求其所募集份額不少于__份。

A．5000萬

B．1億

C．2億

D．5億14.以下屬于中國證券投資基金交易費的是__。

A．印花稅

B．開戶費

C．過戶費

D．經手費15.下列關于開立基金賬戶買賣封閉式基金的說法，不正確的是__。

A．投資者買賣封閉式基金必須開立資金賬戶

B．已開設證券賬戶的投資者不能再重復開設基金賬戶

C．基金賬戶只能用于基金、國債及其它債券的認購及交易

D．每個投資者憑個人身份證能夠開設2個基金賬戶16.從反映的經濟關系上來看，股票反映的是__關系，債券反映的是__關系，契約型基金反映的是__關系。

A．債權債務；信托；所有權

B．所有權；債權債務；所有權

C．所有權；債權債務；信托

D．債權債務；所有權；信托17.配股與轉增股本的表述正確的有__。

A．增發(fā)指公司因業(yè)務發(fā)展需要增加資本額而發(fā)行新股

B．轉增股本使得股東權益總量發(fā)生變化

C．配股是面向原有股東，按持股數量的一定比例增發(fā)新股，原股東能夠放棄配股權

D．轉增股本是將原本屬于股東權益的資本公積轉為實收資本18.基金托管人是（）權益的代表。

A．基金管理人

B．基金公司

C．基金份額持有人

D．證券公司19.基金運作費用包括__。

A．申購費

B．審計費

C．信息披露費

D．分紅手續(xù)費20.某基金的債券投資比重為70%，股票投資比重為20%，貨幣市場工具投資比重為10%，按照《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，該基金屬于__。

A．股票基金

B．債券基金

C．貨幣市場基金

D．混合基金21.一般來講，政府債券與公司債券相比，__。

A．公司債券風險大，收益低

B．公司債券風險小，收益高

C．政府債券風險大，收益高

D．政府債券風險小，收益穩(wěn)定22.以下屬于貨幣證券的有__。

A．商業(yè)匯票

B．商業(yè)本票

C．金融債券

D．銀行匯票23.在基金營銷組合的四大要素中，__的主要任務是使投資者在需要的時間和地點以便捷的方式購買基金產品，提供持續(xù)服務。

A．產品

B．費率

C．渠道

D．促銷24.某投資人投資1萬元認購基金，認購資金在募集期產生的利息為5元，其對應的認購費率為1.5%，基金份額面值為1元/份，則其認購份額為（）。

A．9852.14

B．9852.22

C．9857.14

D．9857.2225.下列關于開立基金賬戶買賣封閉式基金的說法，不正確的是__。

A．投資者買賣封閉式基金必須開立資金賬戶

B．已開設證券賬戶的投資者不能再重復開設基金賬戶

C．基金賬戶只能用于基金、國債及其它債券的認購及交易

D．每個投資者憑個人身份證能夠開設2個基金賬戶

26.合規(guī)情況，并自基金募集行為結束之日起__日內編制專項報告，予以存檔備查。

A．5

B．10

C．15

D．2027.關于開放式基金，以下說法錯誤的有__。

A．投資者在基金募集期內購買基金份額的行為被稱為基金的申購

B．申購、贖回開放式基金時可即時獲知買賣價格

C．開放式基金采取“金額申購，份額贖回”的原則

D．基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉換28.衡量基金擇時能力常見的方法中，需要將市場劃分為牛市和熊市的是__。

A．現金比例變化法

B．成功概率法

C．二次項法

D．夏普指數法29.某股份公司擬向社會公眾公開發(fā)行股票并上市，該公司發(fā)行前注冊資本為1.2億元，公司沒有內部職工股，則其首次發(fā)行的普通股數量不得少于（）萬股。

A．1800

B．

C．3000

D．400030.下列關于基金份額申購和贖回的說法，不正確的是__。

A．開放式基金份額凈值，應當按照每個開放日閉市后，基金資產凈值除以當日基金份額的余額數量計算

B．基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉換

C．投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或者轉換申請的，其基金份額申購、贖回價格為提出基金份額申購、贖回申請當天的價格

D．基金管理人應當自收到投資人申購、贖回申請之日起3個工作日內，對該申購、贖回的有效性進行確認31.下列關于基金銷售流程的說法，不正確的是__。

A．基金銷售基本流程包括投資者風險測試、產品適用性分析及風險提示、提供投資咨詢建議、受理基金業(yè)務申請和提供售后跟蹤服務

B．基金銷售機構需要在投資者認購超過其風險承受能力的基金產品時予以提示并要求投資者確認

C．基金銷售機構在介紹基金產品時應盡量使用專業(yè)術語以保證權威性和準確性

D．基金銷售的售后服務包括提供賬戶及交易查詢、提供市場資訊和了解資產狀況并調整投資建議32.證券投資基金的一個突出特點是透明度較高，這主要得益于__。

A．基金的強制信息披露制度

B．基金從業(yè)人員較高的專業(yè)水平

C．基金管理人員較高的道德水準

D．基金管理人設立了內部流程控制33.甲公司與乙公司簽訂建設工程合同，由乙公司承建甲公司辦公大樓的建設工程；合同簽訂后不久，甲公司所在地發(fā)生特大地震，原擬建辦公大樓的土地已經洼陷，甲公司損失慘重，擬取消辦公大樓建設計劃。根據合同法律制度的規(guī)定，下列說法正確的是__。

A．乙公司有權要求甲公司重新選定建設地點，繼續(xù)履行建設工程合同

B．甲公司有權通知乙公司解除合同，但應當向乙公司承擔違約責任

C．只有經乙公司同意，甲公司才能解除合同

D．甲公司有權通知乙公司解除合同，且無須承擔任何違約責任34.關于交易型開放式指數基金(ETF)份額的上市交易規(guī)則，下列說法錯誤的是__。

A．上市首日的開盤參考價為前一工作日的基金份額凈值

B．實行價格漲跌幅限制，漲跌幅設置為10%，從上市首日開始實行

C．買入申報數量為100份及其整數倍，不足100份的部分能夠賣出

D．基金申報價格最小變動單位為0.01元35.對于貨幣市場基金的贖回資金，一般于T+1日從基金銀行存款賬戶劃出，最快可在__到達投資者資金賬戶。

A．劃出當天

B．劃出后一天

C．劃出后兩天

D．劃出后三天

36.下列各項，不屬于基金托管人應當具備的條件的是__。

A．總資本和資本充分率符合有關規(guī)定

B．設有專門的基金托管部門，取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數

C．有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金托管業(yè)務有關的其它設施

D．有完善的內部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度

37.根據權證行權所買賣的標的股票來源不同，權證可分為__。

A．認股權證和備兌權證

B．認購權證和認沽權證

C．美式權證和歐式權證

D．股權類權證和債權類權證

38.基金銷售機構從事基金銷售活動，不得__。

A．采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金

B．以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平

C．募集期間對認購費用打折

D．經過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準

39.申購費的某開放式基金收到某投資人贖回10000份基金份額的申請。假設贖回日基金份額凈值為1.1000元，贖回費率為0.50%，則該基金應當向贖回申請人交付贖回金額約為__元。

A．9095

B．9950

C．10945

D．10995

40.根據(證券投資基金運作管理辦法)規(guī)定，股票基金的股票投資比重必須在__以上；債券基金的債券投資比重必須在__以上。

A．60%；80%

B．80%；60%

C．60%；60%

D．80%；80%

41.下列金融產品中，信息披露程度最高的是__。

A．銀行理財產品

B．銀行儲蓄存款

C．基金

D．券商集合計劃

42.資產證券化是以特定的__為基礎發(fā)行證券。

A．資產池

B．投資組合

C．償債資產

D．債務池

43.下列各要素中，基金促銷手段不包括__。

A．人員推銷

B．廣告促銷

C．內部公告

D．營業(yè)推廣

44.關于債券的基本性質，下列描述錯誤的是__。

A．債券本身有一定的面值，一般它是債券投資者投入資金的量化表現

B．債券與其代表的權利聯系在一起，轉讓債券也就將債券代表的權利一并轉移

C．債券的流動意味著它所代表的實際資本也同樣流動

D．債券代表債券投資者的權利，這種權利是一種債權

45.關于基金管理人，下列認識錯誤的是__。

A．在中國，基金管理人只能由依法設立的基金管理公司承擔

B．設立基金管理公司必須經國務院批準

C．基金管理人需要承擔基金估值、會計核算等多方面的職責

D．基金管理人是基金的募集者和管理者

46.缺鐵性貧血早期最可靠的依據是（）。

A．血清鐵減少

B．血清鐵蛋白降低

C．血清總鐵結合力增高

D．運鐵蛋白飽和度降低

E．紅細胞內原卟啉增高

47.下列關于貨幣市場基金風險指標的說法，不正確的有__。

A．中國法律法規(guī)要求貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日不得超過180天

B．除非發(fā)生巨額贖回，貨幣市場基金債券正回購的資金余額在每個交易日均不得超過基金資產凈值的20%

C．貨幣市場基金不能投資于剩余存續(xù)期限超過397天的浮動利率債券

D．貨幣市場基金財務杠桿的運用程