銀行個人自查報告14篇

銀行個人自查報告14篇銀行個人自查報告14篇

在不斷進步的時代，報告的適用范圍越來越廣泛，其在寫作上具有肯定的竅門。一聽到寫報告就拖延癥懶癌齊復發(fā)？下面是我為大家收集的銀行個人自查報告，僅供參考，大家一起來看看吧。

銀行個人自查報告篇1

為整體提升自助設備安全防護力量，依據《上饒銀監(jiān)分局辦公室關于轉發(fā)開展業(yè)務庫專項安全檢查暨自助設備專項安全檢查后續(xù)整改工作的通知》（饒銀監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕20號）文件相關，結合村鎮(zhèn)銀行實際狀況，依據村鎮(zhèn)銀行自助設備安全防范制度，開展了自助設備專項安全自查工作，現將有關狀況匯報如下：

一、基本狀況

截止目前，村鎮(zhèn)銀行安裝自助設備共計3臺，其中，穿墻式在行ATM自助取款機3臺，安裝位置分別在總行營業(yè)部、青云支行、齊埠支行。無離行ATM。

二、自查工作狀況

（一）《ATM日常巡查登記簿》填寫規(guī)范，做到一日三查，《村鎮(zhèn)銀行自助設備現金差錯登記簿》正確填寫，《村鎮(zhèn)銀行自助設備日常運行、維護登記簿》填寫消失個別柜員漏蓋私章，已準時現場整改。

（二）村鎮(zhèn)銀行自助設備均安裝了24小時視頻監(jiān)控裝置，對交易時的客戶正面圖像、進／出鈔期間的圖像、現金裝填過程錄像，回放圖像清楚，無客戶密碼及保險柜密碼操作圖像，圖像信息包括日期時間。

（三）設備管理人員變更按規(guī)定更換密碼并記錄，定期更換密碼，備份密碼按要求保管。

（四）鑰匙使用完畢后，按要求入庫保管；備用鑰匙要求封存、保管；交接按要求進行記錄。

（五）現金申領經會計主管確認后按現金領取流程操作、設備打印的加鈔憑證及運行前測試憑證均由專人保管。

（六）加鈔過程按要求做到全程監(jiān)控，雙人加鈔，錄像記錄清楚，外置監(jiān)控數據至少保存1個月，內置監(jiān)控數據保存時間至少3個月。

（七）外來人員進出按要求進行了登記簿、運行日志備注欄注明修理狀況；修理設備時，有我行員工全程伴隨。

（八）按會計要求妥當保管流水日志紙。

（九）機具清潔、周邊無可疑裝置和張貼物。按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規(guī)范干凈。

（十）加鈔時做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現金清分做到在封閉環(huán)境中進行；按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內現金進行分別清點，加鈔完畢后做取款測試。

三、自查中存在的'問題及整改狀況

（一）在檢查各項登記簿中消失個別柜員漏蓋私章，已準時現場整改。

（二）在檢查中發(fā)覺總行營業(yè)部在行穿墻式取款機內消失稍微滲水，已馬上查明緣由進行了整改。

（三）在檢查中發(fā)覺總行營業(yè)部在行穿墻式取款機因運行時間較長存在防爆燈損壞，已通知辦公室購買安裝。

以上是村鎮(zhèn)銀行自助設備專項安全自查工作狀況。今后，村鎮(zhèn)銀行還將加大力度開展自助設備專項安全自查工作，建立起切實有效的自助設備管理機制，確保自助設備安全、穩(wěn)定地運行。

銀行個人自查報告篇2

1、機構與人員準入是否合規(guī)；包括授權，工作場所，崗位設置，人員素養(yǎng)及培訓等是否合規(guī)。

2、經辦個人理財業(yè)務是否合規(guī)。

（1）理財類交易賬戶處理流程。

（2）是否對購置理財產品的客戶進行告知風險存在性，在客戶購置理財產品時簽署相關產品說明書等配套協議是否親筆簽名確認。

（3）客戶本人親筆簽字確認的風險調查問卷是否隨理財產品檔案永久保存，客戶購置理財產品狀況和問卷調查結果是否相同。

（4）留存客戶資料檔案中有無漏打《個人理財業(yè)務交易表》和《個人理財業(yè)務確認表》現象。

（5）理財檔案資料中客戶必填寫的風險評估表有無描寫風險評估語句，協議書和產品說明書中填寫是否標準。

（6）網點是否準時張貼產品新資類公告。

1、在經辦個人理財業(yè)務時，沒有對客戶進行充分告知理財產品的風險存在性，且沒有向客戶具體介紹理財產品這項業(yè)務，緣由：理財經理對理財產品了解不夠透徹。

2、理財檔案資料中無產品說明書，培訓員工對今后客戶購置的理財產品需附加說明書，使理財產品檔案資料合規(guī)齊全。

3、理財檔案資料中客戶必填寫的風險評估表，只對客戶的風險承受力量進行了測評。沒有描寫風險評估語句，聯系客戶并要求客戶補寫風險評估語句。

4、網點未做到準時張貼產品說明書，宣揚不到位，今后加強宣揚力度，做好理財銷售工作，使我行理財產品業(yè)務有所突破。

為了迎接銀監(jiān)會對商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的檢查，標準支行個人理財業(yè)務，依據銀監(jiān)會下發(fā)的.《關于進一步標準商業(yè)銀行個人理財業(yè)務有關問題》精神，我支行對20xx年以來的經營業(yè)務進行了全面、逐項、細致的檢查，現將開展自查工作狀況匯報如下：

為了確保個人理財業(yè)務的合規(guī)銷售，支行配備了專職理財經理一名，該人員已通過銀行總行的理財經理資格考試、并取得了保險代理從業(yè)人員資格證書。全部銀行理財產品、基金、保險、券商集合理財產品均由專職理財經理銷售。

鮮有一般產品銷售人員向客戶介紹理財產品狀況發(fā)生，現已全面杜絕。

支行理財經理均是在充分了解客戶的財務狀況、投資目的、投資閱歷、風險偏好、投資預期等的前提下向客戶推舉理財產品，并為每一位購置產品的客戶填寫《個人客戶投資風險評估報告》（以下簡稱《評估報告》），理財經理依據其評估結果，向客戶推舉相應得理財產品?！对u估報告》經理財經理與客戶進行簽字后，交由支行理財主管審核并簽字，單筆購置金額超過100萬的客戶，《評估報告》還經由支行分管個人理財業(yè)務行長簽字。自查中發(fā)覺有少數客戶的《評估報告》未經支行理財主管簽字審核，已補交給支行主管審核。

20xx年以來，全部理財產品的《風險評估報告》、《合約》、《合同》、《風險揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統(tǒng)一保管，其中，《客戶風險評估報告》實行專夾保管、一年內有效的保管機制。支行理財經理為每期產品和《風險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案，便利準時了解客戶狀況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)覺有些風險評估報告未裝訂建表，擬定于今日下班前完成建表裝訂工作。

支行雖始終堅持專職理財人員介紹、合規(guī)銷售理財產品，但本次自查中仍舊發(fā)覺了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將連續(xù)堅決貫徹執(zhí)行《關于進一步標準商業(yè)銀行個人理財業(yè)務有關問題》的精神，合規(guī)銷售、定期開展個人銀行理財業(yè)務自查工作，保證銀行蕪湖支行理財業(yè)務的健康、標準開展。

銀行個人自查報告篇3

做客戶經理有半年時間,仔細反思和檢察自己的問題和不足,自查剖析存在的問題的根源,仔細面對,謹慎對待,深刻檢察,提出改正自己的措施,為下步徹底改正自己的不足供應思路,我將自己根據以下措施改正自己,提高自己.

一、思想有時有所松懈，學習意識不強。

自入行以來通過深化學習有關的規(guī)章制度和操作規(guī)程、合規(guī)文化培訓了解了行內合規(guī)文化的必要性；經案防實務學習，以典型案件為反面教材也充分熟悉到案件的嚴峻危害性。但有時工作一忙就對業(yè)務學習有所放松，自覺性不高，不能真正的做到在工作中學習，在學習中進步。今后要更深化學習并仔細執(zhí)行有關的規(guī)章制度和操作規(guī)程，提高意識，多思索，善總結以使自己得到提示。

二、工作樂觀性偶有下降。

長期枯燥的會計工作使得自己工作樂觀性偶有下降。在今后工作中，我會嘗試克服這方面的`影響，糊涂把握尺寸，消失問題時嘗試解決問題，同時應學會掌控工作節(jié)奏，在工作狀態(tài)好壞的不憐憫況下，處理不同的工作。

三、創(chuàng)新意識不足。

通過自查以及與同事們的互查后，我深刻的感覺到自己在平日的工作中只專注于自身工作，而對營業(yè)部的整體規(guī)劃及其他員工的關

心和關心做的還有所欠缺。作為一名老員工，在今后工作中不僅要做好自己的本職工作，還要考慮到要有能組織整個機構條理工作的力量，以及本機構和其他部門的協調力量，在工作中要起到模范帶頭作用。

四、工作樂觀性偶有下降。

長期枯燥的會計工作使得自己工作樂觀性偶有下降。在今后工作中，我會嘗試克服這方面的影響，糊涂把握尺寸，消失問題時嘗試解決問題，同時應學會掌控工作節(jié)奏，在工作狀態(tài)好壞的不憐憫況下，處理不同的工作。

五、風險意識有待提高。

對于相關規(guī)章制度理解不到位，執(zhí)行不到位，造成工作中產生風險的可能性，應當樂觀組織全行員工以操作風險防控為主題進行爭論，就操作風險防控問題發(fā)表各自看法，通過爭論進一步提高員工風險防范意識和防范力量。

總之，這次個人工作自查在改進工作不足之余對我來說是一種進步。在今后的工作中我們仍需懷著良好的職業(yè)操守，本著實事求是的職業(yè)作風，在問題面前不要可怕，要學會多看、多學、多想、多做，扎實自己的業(yè)務素養(yǎng)，不斷完善自身業(yè)務水平。

銀行個人自查報告篇4

銀行個人自查報告篇5

一、健全組織，強化領導

為確保此次自查工作順當進行，我局成立了以紀檢書記為組長的自查自糾清查小組，樂觀開展自查自糾工作。

二、嚴格清查，不走過場

成立清查小組，局領導要求仔細學習文件精神，對比自查內容進行自查。做到不走過場不留死角，準時發(fā)覺和解決存在的問題。

三、仔細自查，準時自糾

根據《XX市財政局關于開展全市財政資金安全檢查工作的通知》的`要求，我局對本單位內部掌握制度、財務管理制度和財政資金的管理狀況進行了自查。

1、建立健全行政事業(yè)單位內部掌握制度。我局嚴格根據收支“兩條線”原則，全部的業(yè)務收入都全額繳入財政國庫，并按時間、單位、票據票號、金額做好每筆收入臺賬，每月末按時與財政國庫科對賬；每一筆業(yè)務支出都嚴格根據經辦人——部門負責人——財務審核——分管領導審核——領導審批的審批程序執(zhí)行財務報銷制度。

2、財政票據指派專人專管，建立了票據領用、核銷臺賬，年底按財政票據管理要求進行清零并注銷。

3、我局財務印章管理原則是：分開存放保管，監(jiān)督審批使用。財務專用章由會計負責保管，法人印章由出納保管。財務印章保存在安全地方，并且常常檢查，非保管人員不得使用，非經單位負責人同意，不得攜章外出。禁止非財務事項加蓋財務印章，嚴禁財務印章外借。

4、財務科的職能職責明確，下設會計和出納兩個崗位，各自職責分工明確，會計與出納之間，相互協調協作，并相互制約。月末出納的現金、銀行日記賬與會計的賬務相核對，會計的賬務必需與銀行和財政的相核對，確認無誤后方可結賬。會計并定期與不定期的對出納的庫存現金進行抽查。

5、我局財務核算基本根據行政事業(yè)單位會計制度進行核算與管理，但還不夠完善，下步應根據要求進一步完善會計核算。

6、無違規(guī)開設銀行賬戶，現有賬戶根據要求管理使用，對賬制度每月末仔細落實。

7、財政資金按相關規(guī)定進行管理與使用，財政資金撥付流程科學規(guī)范，財政資金審核準時到位，無財政資金未納入國庫集中支付。

這次自查自糾，是促使我局財務工作自我完善的一次切實可行的行動，使我們準時發(fā)覺問題，并針對存在的問題準時加以整改，從而使我局財務工作更加完善有效。

銀行個人自查報告篇6

為了迎接銀監(jiān)會對商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的檢查，規(guī)范支行個人理財業(yè)務，依據銀監(jiān)會下發(fā)的《關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務有關問題的通知》精神，我支行對200*年以來的經營業(yè)務進行了全面、逐項、細致的檢查，現將開展自查工作狀況匯報如下：

一、人員配備狀況

理財經理依據其評估結果，向客戶推舉相應得理財產品?！对u估報告》經理財經理與客戶進行簽字后，交由支行理財主管審核并簽字，單筆購買金額超過100萬的客戶，《評估報告》還經由支行分管個人理財業(yè)務行長簽字。自查中發(fā)覺有少數客戶的.《評估報告》未經支行理財主管簽字審核，已補交給支行主管審核。

在詳細的理財產品銷售前，理財經理均向客戶說明白產品結構、風險、收益等相關信息，讓客戶在充分了解產品的基礎上作出選擇。理財產品的《合約》、《合同》、《風險揭示書》中客戶資料均填寫完整。

三、資料檔案保存

20xx年以來，全部理財產品的《風險評估報告》、《合約》、《合同》、《風險揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統(tǒng)一保管，其中，《客戶風險評估報告》實行專夾保管、一年內有效的保管機制。支行理財經理為每期產品和《風險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案，便利準時了解客戶狀況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)覺有些風險評估報告未裝訂建表，擬定于今日下班前完成建表裝訂工作。

銀行個人自查報告篇7

為改善工作質量，提高工作效率，削減工作中的失誤，杜絕不良行為，從而加強廉政風險防控的力度，聯社開展了這次個人工作自查。本人對比制度執(zhí)行狀況和操作規(guī)范性進行自查，從思想道德上、崗位職責上、業(yè)務流程上、制度機制上等方面進行自查自糾、查漏補缺。下面是我對本職工作進行的總結及反思。

一、思想道德方面

本人能夠自覺地學習國家的各項金融政策法規(guī)與聯社下發(fā)的文件精神，加強政治理論學習，堅固思想防線。自入社以來通過深化學習有關的規(guī)章制度和操作規(guī)程、廉政文化培訓了解了廉政風險防控的必要性；經案例防范實務學習，以典型案件為反面教材也充分熟悉到案件的嚴峻危害性。

二、崗位職責方面

能夠聽從領導工作支配，仔細執(zhí)行各項規(guī)章制度和操作規(guī)程，對待工作有責任心和全局意識，同時在工作中也注意培育自己的綜合素養(yǎng)和工作力量。仔細履行自己的崗位職責、努力工作，自覺杜絕自由散漫。對自己的本職工作和領導交辦的任務，能按時、按質完成；同時能夠自覺努力學習，不斷提高自己業(yè)務和技術水平，不停地進行學問更新，仔細履行自己的責任和義務。

三、業(yè)務流程方面

在工作中能仔細履行崗位職責，管理好電腦，保管好柜員卡及密碼，堅持當時記帳、按日軋帳、總分核對。辦理存取款、轉帳業(yè)務時，能按規(guī)定進行查詢操作；對領取大額現金時，要求出示證件，并準時登記，大額的`按權限審批；在辦理開、銷戶、掛失定期存款未到期支取等業(yè)務能按有關規(guī)定，仔細執(zhí)行；實行雙人復核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅守崗位，不脫崗；實行印、證分管，管理好重要空白憑證，準時清點，仔細核銷；臨時離崗時，印、證入箱，營業(yè)終了，仔細核對帳務，重要空白憑證入庫保管。

四、制度機制方面

能夠根據國家金融法令，有關法規(guī)制度和現金管理條例，詳細辦理現金、有價單證的收付和調撥工作，正確辦理殘缺幣的兌換，嚴格庫存限額，即使調撥和上解現金；能夠自覺加強柜面監(jiān)督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作；正確使用有關登記薄，做到帳、簿、款相符；嚴格按規(guī)定處理長短款，發(fā)覺差錯準時匯報；嚴格根據廣東省農村信用社綜合業(yè)務系統(tǒng)柜員權限卡管理方法的有關規(guī)定，妥當保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴密，操作合規(guī)。

五、廉政風險防控措施

加強銀行員工的廉政風險防控意識，定期參與培訓。加強制度基礎建設，完善會計內掌握度?；鶎有袘罁傂械囊?guī)章制度，在深化調查的基礎上，結合各自實際狀況對現有業(yè)務制度進行清理，在全面綜合考慮各項業(yè)務特點的基礎上，建立統(tǒng)一的、標準的柜員崗位責任制和業(yè)務操作流程。對每項業(yè)務的每一個步驟和環(huán)節(jié)都進行標準化設計，并通過授權和制約機制在操作上落實。例如，加強不同崗位、不同部門、不同機構間的人員交換與溝通。對同一個客戶的業(yè)務服務。

銀行個人自查報告篇8

依據xx《關于在全地區(qū)重點領域開展網絡與信息安全檢查工作的通知》文件精神，我局對信息安全檢查工作進行了統(tǒng)一布置,對我局涉密載體、重要崗位和敏感人員進行了一次全面的梳理和仔細檢查，現將檢查狀況匯報如下:

一、領導高度重視，切實加強信息安全工作。

局領導高度重視這次檢查工作，召開了專項工作會議，組織仔細學習文件精神，切實增加干部職工的保密意識，確保我局信息安全。會上成立了由xxx任組長、辦公室主任xx副組長，各相關科室負責人為成員的領導小組。會上還與各科室、各直屬單位主要領導簽訂了《信息安全工作領導責任書》，與保密要害部門和崗位的涉密人員簽訂了《涉密人員崗位保密承諾書》，預防和杜絕失泄密大事發(fā)生。

二、仔細開展自查自糾，加強重點部門和崗位的保密防范。

我局成立了信息安全檢查工作領導小組，并對此次檢理工作做了統(tǒng)一支配。一是此次檢查對象包括機關和單位在崗

和近3年內離崗人員持有的涉密載體的人員進行清理，清理重點為涉密電子文檔和存儲、處理過涉密信息的計算機、移動硬盤、軟盤、光盤、U盤、錄像帶等。局機要檔案室是保密要害部門。局檔案機要室嚴格執(zhí)行保密精神，負責文函的接收和管理。目前，局機要檔案室有一名專職人員負責保密文件資料的管理。存放保密文件資料的場所符合保密和防火、防盜等安全要求。密件，密級文件、密碼電報存放密碼檔案柜中，并定期清理、檢查，防止遺失，對收到和發(fā)出的保密文件資料有書面登記和簽收、借閱手續(xù)，借閱帶密級的文、電檔案須經辦公室主任批準。保密文件資料辦理完畢后收集齊全并立卷歸檔。復制、抄存涉密文件，必需經辦公室主任批準，履行登記手續(xù)，任何密件復印件視同原件管理，用完準時收回。連接互聯網的'計算機沒有處理過保密文件資料（包括登記文件名目），保密文件資料銷毀有登記，并經主管領導審定，在保密工作部門指定的銷毀單位進行，沒有向廢品收購部門出售密級文件資料的現象。二是此次清理要求對涉密載體進行清點、核對，并逐一登記備案。對涉密計算機及移動存儲介質存在泄密隱患的，根據有關規(guī)定實行了相應措施。三是在此次清查中對必需收回的涉密載體一律收回；對不應由個人留用的電子文檔，統(tǒng)一組織了刪除。

三、存在問題和整改措施

通過此次檢查，發(fā)覺全局系統(tǒng)涉密載體保密管理工作基本是好的，沒有發(fā)覺涉密文件資料流失。存在的主要問題是：干部職工人員的保密意識有待進一步加強。如，因我局近年來，離職、離崗、調動、退休的領導干部和涉密人員均未保管過涉密文件，所以沒有特地為他們辦理涉密文件資料的清退手續(xù)，涉密文件發(fā)放后缺少定期核查的記錄。局領導要求各工作人員要進一步加強保密意識，建立管理制度，細化管理措施，完善各類手續(xù)，徹底杜絕涉密文件資料流失，確保涉密文件的安全。

銀行個人自查報告篇9

理財業(yè)務自查評估報告自查內容：

1、機構與人員準入是否合規(guī)；包括授權，工作場所，崗位設置，人員素養(yǎng)及培訓等是否合規(guī)。

2、經辦個人理財業(yè)務是否合規(guī)。

（1）理財類交易賬戶處理流程。

（2）是否對購買理財產品的客戶進行告知風險存在性，在客戶購買理財產品時簽署相關產品說明書等配套協議是否親筆簽名確認。

（3）客戶本人親筆簽字確認的風險調查問卷是否隨理財產品檔案永久保存，客戶購買理財產品狀況和問卷調查結果是否相同。

（4）留存客戶資料檔案中有無漏打《個人理財業(yè)務交易表》和《個人理財業(yè)務確認表》現象。

（5）理財檔案資料中客戶必填寫的風險評估表有無描寫風險評估語句，協議書和產品說明書中填寫是否規(guī)范。

（6）網點是否準時張貼產品新資類公告。整改措施：

1、在經辦個人理財業(yè)務時，沒有對客戶進行充分告知理財產品的風險存在性，且沒有向客戶具體介紹理財產品這項業(yè)務，緣由：理財經理對理財產品了解不夠透徹。

2、理財檔案資料中無產品說明書，培訓員工對今后客戶購買的理財產品需附加說明書，使理財產品檔案資料合規(guī)齊全。

3、理財檔案資料中客戶必填寫的'風險評估表，只對客戶的風險承受力量進行了測評。沒有描寫風險評估語句，聯系客戶并要求客戶補寫風險

評估語句。

4、網點未做到準時張貼產品說明書，宣揚不到位，今后加強宣揚力度，做好理財銷售工作，使我行理財產品業(yè)務有所突破。

銀行個人自查報告篇10

依據《自治區(qū)聯社轉發(fā)人行呼和浩特中心支行關于銀行業(yè)金融機構進一步做好客戶個人金融信息愛護工作的通知》文件要求，為強化個人金融信息愛護工作，愛護金融消費者合法權益，依法合規(guī)收集、保存、使用和對外供應個人金融信息，我聯社對貫徹落實個人金融信息愛護相關法律法規(guī)、涉及客戶信息相關業(yè)務的內掌握度、技術防范措施和員工培訓教育等狀況進行了自查。

現將自查狀況報告如下：

一、客戶個人金融信息的收集、使用、披露途徑合法合規(guī)。

我行仔細貫徹落實《中華人民共和國反洗錢法》、《個人存款帳戶實名制規(guī)定》、《中國人民銀行個人信用信息基礎數據庫管理暫行方法》等個人金融信息愛護相關法律法規(guī)，對相關法律法規(guī)和規(guī)范性文件準時轉發(fā)各基層網點組織學習并貫徹落實，使基層網點業(yè)務操作人員能按要求收集、使用、披露客戶個人金融信息，杜絕個人金融信息外泄和濫用。

二、建立了客戶信息愛護相關內掌握度。

為確?？蛻魝€人金融信息安全，防止信息泄露和濫用，我行依據《個人信用信息基礎數據庫管理暫行方法》》和《內蒙古托克托農村商業(yè)銀行企業(yè)和個人征信系統(tǒng)懲罰方法》，以規(guī)范全縣查詢網點受理個人信用報告查詢的業(yè)務操作，確保個人信用報告的使用安全合法。

三、嚴格執(zhí)行客戶個人金融信息愛護的內掌握度。

我聯社將《內蒙古托克托農村商業(yè)銀行個人信用信息基礎數據庫操作管理實施細則》和《內蒙古托克托農村商業(yè)銀行企業(yè)和個人征信系統(tǒng)懲罰方法》以文件形式下發(fā)各網點，并將其編入《內蒙古托克托農村商業(yè)銀行管理制度匯編》發(fā)給各部門、各網點，要求各部門、各網點嚴格執(zhí)行相關制度，做好客戶個人金融信息愛護工作。明確業(yè)務進展部為個人征信系統(tǒng)管理部門，詳細負責個人征信系統(tǒng)工作的開展。個人信用報告查詢必需由客戶出具《個人征信系統(tǒng)查詢授權書》，并按月向人行報送《個人信用報告查詢登記表》。

四、在愛護個人金融信息工作中具備肯定的技術防范力量。

一是儲蓄開戶能嚴格遵守存款實名制，并通過身份聯網核查系統(tǒng)進行客戶身份和照片比對，防止個人身份信息被盜用和洗錢狀況的發(fā)生。

二是嚴峻執(zhí)行分級授權制度。在特別業(yè)務辦理和重要信息查詢方面，嚴格執(zhí)行分級授權制度，實現相互監(jiān)督，防止個人金融信息外泄。

三是做好監(jiān)控系統(tǒng)管理和調閱工作。聯社安全保衛(wèi)部門不定期調閱監(jiān)控錄像，發(fā)覺違規(guī)操作現象和行為時準時通報和訂正。

五、對員工開展有關個人金融信息愛護的教育培訓。

“為客戶保密”，不僅是儲蓄業(yè)務的基本原則，它始終貫穿于金融服務的每一項工作中。我聯社在收到通知后，組織全體員工學習該文件和《自治區(qū)聯社辦公室轉發(fā)銀監(jiān)會案件稽查局、安全保衛(wèi)局有關案情通報的通知》文件。文件中相關涉嫌泄密的案情為我們敲響了警鐘，結合相關案件的學習，我行在全轄宣揚落實文件精神。

XX年5月15日，我行樂觀組織征信管理和操作人員到人行參與個人征信系統(tǒng)應用培訓。

商行每年均組織全體職工參與財務、信貸、風險管理方面的培訓和考試，培訓內容均包含個人金融信息愛護的內容。

六、未發(fā)生過客戶個人金融信息泄露大事或信息爭議。

我行不存在違規(guī)對外供應客戶個人金融信息現象，不存在對外出售客戶個人信息狀況。

有客戶由于賬戶密碼過于簡潔或辦理業(yè)務時自己無意泄露密碼而導致存款被盜取想象，我行通過報警，查詢監(jiān)控等手段查找犯罪嫌疑人，盡力幫助客戶找回存款或抓住罪犯。

七、遵守人民銀行有關客戶個人信息愛護的有關要求。

我行組織員工仔細學習《個人存款帳戶實名制規(guī)定》、《個人信用信息基礎數據庫管理暫行方法》和《中國人民銀行關于銀行業(yè)金融機構做好個人金融信息愛護工作的通知》及人民銀行關于客戶個人金融信息愛護的其它制度，按人民銀行有關客戶個人信息愛護的相關要求依法合規(guī)收集、保存、使用和對外供應個人金融信息。

八、對現有風險隱患的整改措施。

一是加強《中華人民共和國反洗錢法》、《個人存款帳戶實名制規(guī)定》、《中國人民銀行個人信用信息基礎數據庫管理暫行方法》、《內蒙古托克托農村商業(yè)銀行個人信用信息基礎數據庫操作管理實施細則》和《內蒙古托克托農村商業(yè)銀行企業(yè)和個人征信系統(tǒng)懲罰方法》等個人金融信息愛護相關法律法規(guī)的學習，使員工充分了解、仔細貫徹相關法律、法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件的規(guī)定，明確個人金融信息泄露和濫用對信用社和員工個人帶來的法律后果，使相關制度更好的得以落實，防止員工無意識的'違規(guī)操作帶來的風險隱患。

二是完善內部監(jiān)督和責任追究機制，加強制度執(zhí)行力度，從內掌握度上防止風險的發(fā)生。

三是嚴格權限管理和監(jiān)控設備管理，防止內部工作人員盜用客戶個人信息的風險。

四是引導客戶加強個人金融信息和賬戶密碼的管理，防止罪犯盜用客戶個人金融信息的風險。

五是嚴格執(zhí)行存款賬戶實名制規(guī)定，大額存取款進行反洗錢操作，防止罪犯盜用客戶個人金融信息進行洗錢的風險。

銀行個人自查報告篇11

xx村鎮(zhèn)銀行創(chuàng)立大會的召開，標志著xx在進展農村經濟，活躍農村金融市場方面邁出了堅實的一步。也標志著大連銀行響應黨中央西部大開發(fā)，建設社會主義新農村號召。在支持三農，改善農村金融環(huán)境方面綻開了新的嘗試。更標志著各位出資人涉足農村金融領域，共同打造布滿活力，管理先進的村鎮(zhèn)銀行的道路從今綻開值得向往的前程?，F將村鎮(zhèn)銀行籌備工作狀況報告如下：

一、從20xx年xx月xx日xx村鎮(zhèn)銀行（籌）出資人會議召開以后，籌備工作組完成了下列工作：

1、收集了各位出資人關于出資人會議決議的簽章，以及各出資人單位的必要的經營文件，提交監(jiān)管部門進行出資人資格審查。

2、起草了xxxx村鎮(zhèn)銀行章程征求看法稿，征求了全體出資人看法，并在遵守現行法律法規(guī)的前提下，作了進一步完善，提交創(chuàng)立大會審議。

3、聘請會計師事務所對出資人的資本投入進行注冊資金驗資，并出具驗資報告。

4、向xx銀監(jiān)局提交了籌建工作方案和籌建工作領導小組名單，提交了“關于籌建xxxx村鎮(zhèn)銀行股份有限責任公司的請示”和“關于核準大連正剛物質有限公司等九位出資人入股xxxx村鎮(zhèn)銀行的請示?！苯涍^xx銀監(jiān)局嚴格審查，村鎮(zhèn)銀行已經獲準籌建。

二、對村鎮(zhèn)銀行的營業(yè)場地進行選擇和落實

在對xx市區(qū)地理位置進行充分考察后，選擇了xx市xx路的營業(yè)用房進行租賃商談，現已簽訂租賃合同。

三、對辦公、營業(yè)場所根據銀行標準進行裝修

銀行的裝修需要符合一系列的安全標準和規(guī)范，如需要配置消防系統(tǒng)，以達到消防部門的要求，需要加入110聯網報警系統(tǒng)，安裝監(jiān)控錄像系統(tǒng)、以達到公安部門的要求。需要進行強點增容，以滿意用電負荷的要求。需要雙備份網絡布線，以解決計算機通訊問題。此外網店裝修還需要符合VI設計的`標準，村鎮(zhèn)銀行經過多方協調和努力，裝修工程將在本月18號前完成。

四、對銀行生產系統(tǒng)進行配置和安裝調試

銀行業(yè)電子化的進程，對于銀行業(yè)產生長久的競爭優(yōu)勢，降低操作風險，具有打算性的意義。村鎮(zhèn)銀行對生產系統(tǒng)配置的選擇進行了較長時間的論證，從多個方案中，選擇了目前的方案，目前的方案的使用，將使村鎮(zhèn)銀行可以進行支付系統(tǒng)往來、網上銀行、銀行卡等各類傳統(tǒng)及最新開發(fā)的產品，由于機房安放在成都，使維護成本也大為下降、使村鎮(zhèn)銀行不需要配置大量的軟件開發(fā)人員，就能享受到目前xx銀行已有的各項業(yè)務功能。

五、員工的聘請和培訓

造就一支具有抱負和信念、業(yè)務嫻熟，富有團隊精神的員工隊伍，是辦好村鎮(zhèn)銀行的關鍵所在，村鎮(zhèn)銀行籌備組通過面試，考核聘請了部分擬入行的員工，目前正組織其學習業(yè)務學問和操作技能，參加籌建工作，在村鎮(zhèn)銀行獲得開業(yè)許可后，即可投入正常工作。

六、制定各項內控管理的規(guī)章制度、防范和化解風險

銀行是高風險行業(yè)，只有加強風險管理，從制度建設的源頭未雨綢繆，高度重視一切可能產生風險的環(huán)節(jié)，才能將可能消失事故或案件的風險降到最低。籌備組先后制訂了機構設置和職責、安全保衛(wèi)、會計基本規(guī)范、會計科目、出納制度、財務管理、貸款操作、員工管理、員工行為規(guī)范、員工違規(guī)行為處理方法、防范和化解風險預案等是一個制度方法近十余萬字，在銀行開業(yè)的第一天，就根據規(guī)范化的要求，嚴格管理，規(guī)范操作，防范各類銀行風險。

七、進行憑證印制、機具設備選購等各項基礎預備工作

為了確保開業(yè)后的工作進展順當，籌建工作組對開業(yè)前的各項基礎工作進行了支配部署，重要空白憑證和一般憑證的印制，印章的刻制，電腦設備、辦公設備和會計出納機具設備的選購等工作均已在進行中。同時，存貸款資源的拓展與儲備、存貸款客戶資料的手機工作也在預備之中。各項籌建工作正有條不紊的進行。

籌備工作組在一個多月的籌備工作中，夜以繼日不停工作，在多條戰(zhàn)線齊頭并進，取得了目前的成果。五一節(jié)和周六、日法定假日期間，籌備組仍舊放棄休息，堅持在崗位加班工作。目前籌備工作正在按預定的目標向前推動。接下來的工作是依據今日創(chuàng)立大會取得的成果，完成開業(yè)所需的材料，向監(jiān)管部門上報各類相關手續(xù)，在獲得開業(yè)批準后，向人民銀行申請支付系統(tǒng)行號、同城交換號，領購票據憑證，開通銀行生產系統(tǒng)，爭取早日在取得經營金融業(yè)務許可證后，村鎮(zhèn)銀行正式開門營業(yè)。

銀行個人自查報告篇12

本人xxx，依據…………，本人結合自身xx崗位，就xxxx年度履職狀況，開展合規(guī)風險全面自查，現將有關狀況報告如下：

一、基本狀況

介紹本人基本狀況，如個人基本狀況、從事本崗時間、履行職責工作狀況、重點報告當年從事崗位及履行職責狀況，有兼崗或多崗的請作出說明。

二、存在的問題

（一）要求以合規(guī)為準繩，對自身崗位履行狀況方面存在的問題進行深化排查，重點是通過自查發(fā)覺問題或風險隱患。

（二）請站在從聯社穩(wěn)健經營角度分析目前合規(guī)管理組織架構是否健全；合規(guī)職責是否正常開展并在組織上得到全面保障；內掌握度、業(yè)務流程是否科學、清楚；崗位設置是否科學合理、工作職責邊界是否清楚；各項業(yè)務操作是否合法、合規(guī)等方面進行分析。

（三）違規(guī)大事舉報機制，鼓舞自查人對違規(guī)大事進行舉報，針對你目前把握的.線索狀況對其他違規(guī)問題或特別行為進行大膽舉報。

三、緣由是分析

對上述問題（風險）的產生緣由作出詳盡分析，深化了解問題（風險）產生根源。

四、整改措施

對上述問題（風險）的產生提出解決或處理措施，仔細處理好今后在履行職責過程中業(yè)務進展與合規(guī)的正確關系，嚴格踐行合規(guī)職責，最終達到防范和化解風險目的，促進各項業(yè)務又好又快進展。

自查人：xxx

20xx年xx月xx日

銀行個人自查報告篇13

我行收到省行《轉發(fā)省銀監(jiān)局關于進一步規(guī)范消費信貸管理堅決遏制案件風險的緊急通知》后，分行領導高度重視，馬上指示分行個人業(yè)務部將文件轉發(fā)到各支行，布置分行本部、各支行對個人消費貸款開展全面性的自查自糾工作。現將自查自糾狀況匯報如下：

一、20xx年xx月末我行個人消費貸款的基本狀況

我行發(fā)放的個人消費貸款包括個人住房貸款、汽車消費貸款、房屋裝修貸款、助學貸款等4個貸款類別。截止x年x月末全行個人消費貸款余額為x萬元，其中個人住房貸款余額為x萬元，占個人消費貸款總額的x；汽車消費貸款余額為x萬元，占個人消費貸款總額的x；房屋裝修貸款余額為x萬元，占個人消費貸款總額的x；助學消費貸款余額為x萬元，占個人消費貸款總額的x。

個人消費貸款的風險狀況方面。x年x月末全行個人消費不良貸款余額為x萬元，不良占比為x，其中個人住房貸款不良余額為x元，不良占比為x；房屋裝修貸款不良余額為x萬元，不良占比為x；助學消費貸款不良余額為x萬元，不良占比為x。

20xx年前x個月全行只發(fā)放個人消費貸款x筆x萬元。

二、我行在個人消費貸款發(fā)放和管理中遇到的問題

(一)個人消費貸款業(yè)務漸漸萎縮

我行從20xx年開頭發(fā)放個人消費貸款，20xx年達到了一個高峰，20xx年以來逐年萎縮。近幾年我行個人消費貸款投放少有多方面的緣由：

一是國家宏觀政策調整的.影響。由于人民銀行逐年上調個人住房貸款基準利率，促使消費者購房行為變得理性，在辦理按揭貸款時充分考慮了利率變動對自己支付力量的影響，貸款需求減弱。

二是優(yōu)質個人客戶和優(yōu)質樓盤少。我行地處經濟欠發(fā)達地區(qū)，市民收入水平和消費水平不高，優(yōu)質個人客戶和優(yōu)質樓盤均不足。

三是x地區(qū)信用環(huán)境較差，貸款經辦人員對此產生了肯定的畏懼心理。

四是提高了個人消費貸款準入門檻。我行信貸資產質量差，虧損嚴峻，省行將我行歸為“審慎進展行”和四類行。為防范貸款風險，我行提高了貸款準入門檻，將個人消費貸款客戶定為我市公務員、移動通信、電信、電力等高收入群體，限制了中低端客戶的準入。

五是加強了內控管理和個人消費貸款風險管理，加大了懲罰力度。在這種狀況下，客戶經理普遍有肯定的心理壓力，擔憂“做多錯多罰款多”，缺少了對市場的熱忱，對市場拓展的樂觀性不高，導致個人消費貸款業(yè)務停滯低迷。

六是未建立個人消費貸款激勵機制，未能充分調到經辦行和經辦人員的樂觀性。

(二)我行個人消費貸款的風險較大，資產質量較差

至20xx年xx月末我行除汽車消費貸款不良占比為0外，其他3個消費貸款品種的不良占比都在x以上。我行個人消費貸款資產質量差的主要緣由有：

1、存量個人消費貸款資產質量不高，風險進一步顯現

個人消費貸款業(yè)務存在數量多、客戶分散、還款期限長、單筆風

險狀況難以確定且具有埋伏性等特點。20xx年以前我行沒有針對個人消費貸款這些特點進行仔細討論，與其他商業(yè)銀行在個人消費貸款的數量和市場份額上綻開競爭，形成了一部分個人消費不良貸款。

2、貸款形態(tài)正常的客戶提前還款的現象逐步增加

近幾年由于人民銀行逐年上調個人住房貸款基準利率，部分個人住房貸款客戶出于貸款成本考慮，紛紛提前還款，而且大部分都是還款始終正常的客戶來提前結清銷戶。

3、個人消費不良貸款起訴清收難，抵押物處置損失大

對不良貸款起訴清收要經過受理、審理、判決、申請執(zhí)行、執(zhí)行、

拍賣抵押物歸還貸款本息等一系列過程，持續(xù)時間長，清收難度大。另外，抵押物處置時因當時貸款發(fā)放時抵押物評估價過高，導致抵押物拍賣價款不足以全額收回不良貸款本息，也形成了一部分貸款損失。

4、政策性因素的影響

20xx至20xx年，我行為響應國家號召，支持貧困高校生上學，發(fā)放了一部分助學貸款。助學貸款著重于社會效益，由于單筆貸款金額小、戶均催收成本高、未供應有效擔保、就業(yè)壓力大、部分借款人已無法聯系等緣由，大部分已形成了不良貸款。

通過這次全面性的消費信貸風險管理排查，我行沒有發(fā)覺新的虛

假消費貸款案件。

三、今后的工作方向

1、連續(xù)加強對個人消費貸款的權限管理

為防范經營風險，連續(xù)上收下屬各支行個人消費貸款審批權限。由于我行個人消費貸款不良比率超過掌握要求，依據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第37條有關審慎監(jiān)管措施的規(guī)定，我行打算連續(xù)上收下屬各支行個人消費貸款審批權限，全市個人消費貸款業(yè)務一律由分行行長或經授權的主管副行長審批發(fā)放，對金額較大的貸款必需經貸審會審議。

2、切實加強對分行本部、各支行個人消費貸款業(yè)務的自律監(jiān)管檢查及相關規(guī)章制度執(zhí)行狀況的檢查，加強對全行個人消費貸款的風險監(jiān)測和貸后管理，力促全行個人消費貸款不良余額和不良占比的雙降。個人消費貸款的貸后定期檢查和跟蹤檢查必需真實、準時、到位，準時發(fā)覺風險預警信號，對檢查發(fā)覺的問題必需馬上提出解決方案，對癥下藥，確保信貸資產的安全。

3、在風險可控的前提下適度進展我行的個人消費貸款業(yè)務。今后我行個人消費貸款的目標市場以個人住房貸款和汽車消費貸款為主，目標客戶以我市公務員和移動通信、電信、電力等單位的高端客戶為主。

4、加強對全行個人消費貸款客戶經理和風險經理的業(yè)務培訓，提高業(yè)務素養(yǎng)和風險防范力量。

銀行個人自查報告篇14

關于開展銀行卡業(yè)務檢查狀況自查報告省聯社漢中辦事處：

為確保我縣農村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健進展，依據陜農信聯社發(fā)[20xx]236號文件要求，我聯社于20xx年7月10日至7月20日，對全縣農村信用社銀行卡業(yè)務管理上、銀行卡業(yè)務日常操作與防范銀行卡業(yè)務風險工作進行了全面的自查，現將自查狀況匯報如下：

一、領導重視，熟悉到位

接到省聯社對全省農村合作金融機構銀行卡業(yè)務大檢查的通知后，聯社領導高度重視，召開專題會議，討論布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改，起到“以查促防”的作用，能促進各項制度和業(yè)務工作的順當開展，為我社可持續(xù)進展打下堅決基礎。為此，聯社討論打算，成立了寧強縣農村信用合作聯社銀行卡業(yè)務大檢查工作領導小組，組長由聯社主任谷天春同志擔當，副組長由副主任朱天臣、劉洪同志擔當。聯社業(yè)務部、信息部、財務部、保衛(wèi)部經理為成員，領導小組下設辦公室，辦公室設在業(yè)務部，負責對銀行卡業(yè)務大檢查工作的詳細支配。同時要求各營業(yè)網點主任負責本單位的自查工作，并參與銀行卡業(yè)務的檢查，確保自查工作取得成效。

二、分工明確，責任到人

聯社銀行卡業(yè)務大檢查工作領導小組對各部室組織開展自查進行了分工，由業(yè)務部負責對銀行卡業(yè)務規(guī)章制度落實、執(zhí)行狀況、銀行卡跨行差錯處理、風險掌握防范狀況、業(yè)務宣揚、業(yè)務操作、特約商戶管理、家樂卡業(yè)務方面的自查。財務會計部負責對卡片管理狀況的自查。信息部負責對POS設備的管理、ATM

業(yè)務狀況的自查。并依據各部門的自查結果形成書面報告。

三、自查結果

一、基本狀況

經陜西省銀監(jiān)局批準，20xx年11月5日，陜西省農村信用社第一個銀行卡品牌“陜西信合富秦卡”在寧強縣農村信用社開頭正式發(fā)行。通過各種營銷手段和發(fā)卡措施，截止20xx年8月末全縣共發(fā)行富秦卡27421張，安裝ATM機5臺，POS機7臺。

二、銀行卡業(yè)務開展狀況

（一）實行有效措施，加大富秦卡推廣力度

1、實行富秦卡發(fā)卡優(yōu)待政策，減免客戶用卡手續(xù)費，吸取客戶開卡，提高客戶用卡樂觀性。富秦卡的推廣全縣統(tǒng)一對客戶開卡、用卡進行優(yōu)待，詳細優(yōu)待政策如下：免收每張5元的開卡費