銀行合規(guī)心得體會范文多篇

銀行合規(guī)心得體會范文多篇銀行合規(guī)心得體會范文精選多篇

合規(guī)治理,即對合規(guī)風(fēng)險進展治理,是指金融機構(gòu)依據(jù)法律、法規(guī)和內(nèi)外部的監(jiān)管規(guī)定等,下面是小編帶來的銀行合規(guī)心得體會范文精選多篇，盼望對大家有幫忙。

篇一：

合規(guī)風(fēng)險是信合信用風(fēng)險、道德風(fēng)險、操作風(fēng)險的首要配伍。合規(guī)是信合穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求。大多銀行為削減違規(guī)主要實行了兩個努力方向。一個是改造流程與強化治理的方向，另一個是建立全員合規(guī)文化的方向，使合規(guī)行為成為全員的自覺行動

一、合規(guī)文化是以“合規(guī)為榮、違規(guī)為恥”的一種集體榮辱觀。它的運作機制是讓大腦的犒賞心情與懲處心情對合規(guī)行為的結(jié)合。即讓合規(guī)與犒賞心情綁定，這樣，合規(guī)行為就會使人感到一種愉悅，人們稱它為榮譽感;同時讓違規(guī)行為與懲處心情綁定，這樣，違規(guī)行為會感使人到一種難過，人們稱它為恥辱感。人們提倡什么，唾棄什么，就是對正面心情與負面心情的安排的過程，這種自然的結(jié)合即為文化根源。心情經(jīng)過人為的干預(yù)重新與推崇的大事相結(jié)合，即為文化建立。

二、違規(guī)經(jīng)營和違規(guī)操作屢禁不止的緣由與傳統(tǒng)文化的影響有關(guān)。文化建立的優(yōu)點是文化一旦建立就有相對的穩(wěn)定性，難點是合規(guī)文化面臨著傳統(tǒng)文化的挑戰(zhàn)。當合規(guī)犒賞心情遭受親情、友情的犒賞心情時，往往前者不敵后者，就在尋求兩全其美之策時，違規(guī)也就悄然而至。因此，合規(guī)文化建立與傳統(tǒng)文化之間經(jīng)常會有遭受戰(zhàn)。在開展合規(guī)文化建立的時環(huán)境尤為重要。

三。標準的治理構(gòu)造是合規(guī)文化生存的“環(huán)境土壤”

3.1監(jiān)視者要給經(jīng)營者制造壓力。壓力的最好來源是機構(gòu)內(nèi)部的實時監(jiān)視

3.2監(jiān)視者要受到重托才能充當守望者。那么又怎樣防止監(jiān)視者自身去指使下層違規(guī)呢?監(jiān)視者同樣需要一種心情支撐，這就是信任、榮譽感，它需要賜予重托來建立。賜予每一聘任級的聘任權(quán)才能建立重托，進而激發(fā)信任感、榮譽感，實現(xiàn)一個代表的職責(zé)。而相互制衡的機制是既沒有信任也沒有壓力的工作環(huán)境，它是導(dǎo)致現(xiàn)實中不忠實的主要緣由。

3.3環(huán)境能激發(fā)人的情感和力量。人的綜合素養(yǎng)是關(guān)鍵的，另一個關(guān)鍵因素就是環(huán)境。人們有這樣的閱歷，當人們來到一個特殊漂亮、干凈而又標準的旅游景點時，就會消失自覺維護，不亂扔垃圾的現(xiàn)象。這時不是說一個人的素養(yǎng)立刻得到了提高，而是環(huán)境激發(fā)的情感提高了人的精神境地。

四、人之所以能夠擔當不同的角色，是由于不憐憫緒能夠敏捷轉(zhuǎn)換。角色理論告知我們，一個人在同一個范疇內(nèi)不能擔當兩種不同的角色，它就是心情側(cè)抑制作用。否則就會造成角色沖突和角色曖昧。培植合規(guī)文化的土壤環(huán)境對監(jiān)視者來說，就是要制造一個守望者的單一職能，承受上級領(lǐng)導(dǎo)的重托，受到頂峰體驗，這樣才能夠像救援隊一樣奮不顧身;對基層工來說就是受內(nèi)部監(jiān)視者承受實時監(jiān)視，這樣相當于上級領(lǐng)導(dǎo)常駐，保持常年的肯定壓力。只有標準的治理構(gòu)造，才能抵擋傳統(tǒng)文化的回潮，改善合規(guī)文化所需的生存條件。因此，建立銀信合全員合規(guī)文化的重要環(huán)節(jié)是要改進合規(guī)“土壤環(huán)境”。

篇二：

通過對總行##視頻會議和建總函〔#〕##號、建總函〔#〕##號文件“合規(guī)經(jīng)營”方面的學(xué)習(xí)，使我有了很大的收獲，現(xiàn)將學(xué)習(xí)心得匯報如下：

一、學(xué)習(xí)合規(guī)，提高熟悉。

首先，我們學(xué)府分理處召開了全體員工的專項會議，對市行下發(fā)的“##視頻會議和建總函〔#〕##號、建總函〔#〕##號文件”，以及合規(guī)經(jīng)營有關(guān)文件進展了全面而又仔細的學(xué)習(xí)，尤其是對“合規(guī)手冊”進展了全面的了解和把握，為此我還仔細地做了學(xué)習(xí)筆記，使得我和同事們對合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的熟悉。

其次，通過學(xué)習(xí)，訂正了我以往“重經(jīng)營、輕治理”的錯誤熟悉。與同事們達成了一種共識：即：微小的違規(guī)行為會積存成嚴峻的合規(guī)風(fēng)險，嚴峻的合規(guī)風(fēng)險會使建行經(jīng)營患病重創(chuàng)，甚至導(dǎo)致生存危機。而加強合規(guī)治理可以削減違規(guī)風(fēng)險或違規(guī)而被懲罰的損失，還可以愛護員工少犯錯誤，激發(fā)員工奉獻價值。

最終，由于加強了合規(guī)治理最終吸引到更多的優(yōu)質(zhì)客戶來我單位，擴大客戶回報價值，還可以增加網(wǎng)點的持續(xù)競爭力，提高建行的聲譽。

二、準時整改，亡羊補牢。

通過學(xué)習(xí)，我對自己在“#年網(wǎng)銀大事”的錯誤上有了更加深刻的熟悉和領(lǐng)悟。事情發(fā)生在##年末，當時我單位為了完成網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)交易量，發(fā)動全單位上下人員都想方法，為網(wǎng)銀這一新興業(yè)務(wù)努力做營銷工作，力爭將該項任務(wù)指標完成。我是對工作很勤奮的人，為此我下了很大的心血對客戶進展了大力宣傳，但是，由于當時網(wǎng)上銀行是剛剛開頭進展，客戶對這項新興業(yè)務(wù)的心理承受力量還遠遠不夠，加之當時接近年末，距市行下達的任務(wù)指標還相差甚遠，為此，我們?nèi)w員工都特別焦急。

后來大家聽說可以在網(wǎng)上進展自由劃款，而且不受任何限制(當時也沒有任何人說這樣做是違規(guī)的)，于是大家就商議都將自己賬戶的存款在兩個帳戶(均是本人的)之間來回劃轉(zhuǎn)。當時我也認為這些均是合法的帳戶，錢也都是合法的資金，在網(wǎng)上正常的劃轉(zhuǎn)，既能熟識網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，又能爭取將該項任務(wù)指標完成，于是我也學(xué)著在網(wǎng)上做了幾筆這樣的劃轉(zhuǎn)。但在今年4月份，經(jīng)過內(nèi)審檢查后才知道，這樣做是屬于虛假的網(wǎng)上交易。當時我還有些不理解，存款自由、取款自愿，這是我們一貫奉行的原則。但是通過這次合規(guī)學(xué)習(xí)，我深深感受到了自己對合規(guī)經(jīng)營意識的缺乏和對規(guī)章制度的學(xué)習(xí)有很大的缺乏，也為自己的無知犯錯而深深懊惱不已。盡管辦理的筆數(shù)不多，金額也不大，有沒給建行造成什么損失，但究竟也是一種網(wǎng)絡(luò)資源的鋪張。

而且更突出地表達出我對合規(guī)意識的淡薄與有關(guān)法規(guī)的無知。今后我將吸取這個閱歷教訓(xùn)，再不做這種“只顧小家而損害大家的行為，”要在合規(guī)經(jīng)營上，狠下工夫，將合規(guī)合法作為網(wǎng)點經(jīng)營的第一要旨來抓，在工作中嚴格遵照建行的規(guī)章制度辦事。發(fā)生上訴大事后，我也進展了仔細的整改。首先，將自己的違規(guī)賬戶進展了全面的清理，又對本單位全部員工的賬戶以及親戚、朋友的賬戶也進展了仔細梳理，將其中存在風(fēng)險的可疑類賬戶進展銷戶處理，并杜絕今后此類賬戶的發(fā)生。其次，堅固樹立合規(guī)人人有責(zé)，從我做起的觀念，從現(xiàn)在做起，員工間相互監(jiān)視，在全員熟悉中形成合規(guī)有理，違規(guī)有害，違法有罪的思想觀念。最終，合規(guī)經(jīng)營需要建立長效機制，我和我單位的員工將合規(guī)經(jīng)營意識深入我們的每一天經(jīng)營和每一筆業(yè)務(wù)當中，將合規(guī)和監(jiān)管有效互動起來，干部、員工相互監(jiān)視，相互監(jiān)管，對堅持合規(guī)的賜予表彰，對違規(guī)行為堅決抵抗，絕不搞下不為例的姑息縱容。

三、合規(guī)經(jīng)營，初見成效。

通過正確熟悉和整改后，這段時間我們單位的合規(guī)工作取到了一些可喜的效果。首先，合規(guī)經(jīng)營最大限度地削減了員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作失誤和瀆職，愛護了員工工作的積極性。自從進展合規(guī)要求以來，我單位的柜面業(yè)務(wù)過失率下降了62.5%，一些由于工作疏忽而易犯的小毛病，在員工相互監(jiān)視下，得到明顯改善。勝利堵截了用假身份證開戶大事5起，婉拒因證件不齊而要求違規(guī)存取款大事35起，人情違規(guī)辦業(yè)務(wù)43起，截獲假幣65筆，金額達4865元。

現(xiàn)金庫存超限額狀況預(yù)警通報也再也看不到我單位的身影了。盡管在剛開頭執(zhí)行合規(guī)治理的時候遇到個別客戶的不理解，甚至發(fā)生投訴大事，但最終都得到了客戶的認可。合規(guī)經(jīng)營制造價值。我們做過調(diào)查，問客戶為什么我單位人許多，還需要排隊，而不去別的人少的單位辦理業(yè)務(wù)?得到的答復(fù)都比擬全都：“你們單位比擬正規(guī)?！蔽覀冊谧龌饦I(yè)務(wù)宣傳的時候，也從不給客戶許諾，更不做某某基金買了會有多少、多少的回報的誤導(dǎo)性宣傳，相反，總是在委婉地告戒客戶留意防范風(fēng)險。

但我單位的基金銷售量并沒有因此而削減，相反還在遞增。這就應(yīng)了一句俗語：“黃金有價，誠信無價”。所以我的感覺在建行更應(yīng)當遵從“黃金有價合規(guī)無價”的效勞原則。由于大多數(shù)客戶是不會青睞那些常常違規(guī)或被懲罰的銀行的，他們更會忠誠地選擇對他們效勞周到又有安全感的銀行，只有合規(guī)的銀行才能增加其持續(xù)競爭力，而這種競爭力恰恰是給我們銀行帶來財寶收入和剩余價值的不懈源泉，更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽和社會地位。

以上是我對合規(guī)學(xué)習(xí)的一點點淺薄熟悉，不當?shù)牡胤綒g送批判指正。

篇三：

依據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和發(fā)動下，我仔細、深入地參與了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動。通過這次主題教育活動，進一步提高了我的風(fēng)險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動的意義和重要性。

本人仔細學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學(xué)xxx一步熟悉到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營治理的重要性和緊迫性，深刻熟悉到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內(nèi)控治理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名治理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營治理的根本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我進展自我愛護及防范金融風(fēng)險的根本所在。因此，在經(jīng)營治理工作中，必需做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作安康快速進展。

一、提高員工思想素養(yǎng)，增加員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念

加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風(fēng)險防范教育，使大家都熟悉到社會的簡單性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，熟悉到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必需把風(fēng)險防范放在第一位。版權(quán)聲明：依法合規(guī)建立學(xué)習(xí)心得由中國人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā)，：績東一分理處周豪恩,未經(jīng)授權(quán)制止用作商業(yè)用途，轉(zhuǎn)載請注明出處。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵抗各種違紀、違規(guī)、違章行為，要鏟除以信任代替治理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增加風(fēng)險防范意識和自我愛護意識，提高標準操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

二、建立建全各項規(guī)章制度，加強內(nèi)控治理

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)視不力，