證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)押題?？糀卷含答案

證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)押題模考A卷含答案

單選題（共50題）1、設(shè)計(jì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額體系時(shí)應(yīng)綜合考慮的因素包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D2、證券投資顧問服務(wù)協(xié)議應(yīng)當(dāng)約定，自簽訂協(xié)議之日起5個(gè)工作日內(nèi)，客戶可以用（）通知方式提出解除協(xié)議。A.口頭B.書面C.口頭或書面D.口頭和書面【答案】B3、下列關(guān)于預(yù)期效用理論說(shuō)法正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】B4、（）指決策時(shí)如果改變對(duì)結(jié)果的描述改變參照點(diǎn)，會(huì)影響人們的偏好選擇。A.確定性效應(yīng)B.反射效應(yīng)C.孤立效應(yīng)D.框定效應(yīng)【答案】D5、根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)檔案的保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于（）年。A.5B.8C.10D.20【答案】A6、根據(jù)套利者對(duì)不同合約月份中近月合約與遠(yuǎn)月合約買賣方向的不同，跨期套利可以分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B7、下列關(guān)于期現(xiàn)套利中的正、反向市場(chǎng)的描述，說(shuō)法正確的是（）A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ【答案】A8、在制定投資規(guī)劃時(shí),其相關(guān)注意事項(xiàng)的說(shuō)法正確的是（）A.I、II、IIIB.I、IIC.III、IVD.I、II、III、IV【答案】C9、老張是下崗工人。兒子正在上大學(xué)。且上有父母贍養(yǎng)。收入來(lái)源是妻子的工資收入2000元。他今年購(gòu)買了財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn).由于保險(xiǎn)金額較高，且期限較長(zhǎng)，其需支付的保險(xiǎn)費(fèi)高達(dá)每月1000元。老張的保險(xiǎn)規(guī)劃主要違背了（）。A.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)原則B.量力而行原則C.適應(yīng)性原則D.合理避稅原則【答案】B10、下列各項(xiàng)中，不屬于心理賬戶效應(yīng)的是（）A.非替代性效應(yīng)B.沉沒成本效應(yīng)C.交易效用效應(yīng)D.蝴蝶效應(yīng)【答案】D11、金融債券的發(fā)行主體是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B12、（）不是由于均值的時(shí)變?cè)斐傻?而是由方差和自協(xié)方差的時(shí)變?cè)斐傻男蛄?。A.平穩(wěn)時(shí)間序列B.非平穩(wěn)時(shí)間序列C.齊次非平穩(wěn)時(shí)間序列D.非齊次平穩(wěn)時(shí)間序列【答案】D13、影響證券市場(chǎng)供給的制度因素主要有（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C14、可轉(zhuǎn)換證券的價(jià)值分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A15、證券投資基本分析的兩種方法為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】D16、下列關(guān)于保險(xiǎn)規(guī)劃的做法中，可能面臨風(fēng)險(xiǎn)的有（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B17、以下關(guān)于證券投資顧問業(yè)務(wù)客戶回訪機(jī)制的說(shuō)法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B18、下列關(guān)于β系數(shù)含義的說(shuō)法中，正確的有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C19、反映公司投資收益的指標(biāo)有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】D20、情景分析法適用于（）的情況。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅤB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】D21、基于市場(chǎng)情緒設(shè)計(jì)行業(yè)輪動(dòng)投資策略主要考慮（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ【答案】D22、假設(shè)市場(chǎng)中存在一張面值為1000元，息票率為7％(每年支付一次利息)，存續(xù)期為2年的債券，當(dāng)投資者要求的必要投資回報(bào)率為10％時(shí)，投資該債券第一年的當(dāng)期收益率為（）。A.5.00％B.10.00％C.7.20％D.3.52％【答案】C23、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行發(fā)布證券硏究報(bào)告與其他證券業(yè)務(wù)之間的（），防止存在利益沖突的部門及人員利用發(fā)布證券硏究報(bào)告謀取不當(dāng)利益。A.自動(dòng)回避制度B.隔離墻制度C.事前回避制度D.分類經(jīng)營(yíng)制度【答案】B24、收入支出結(jié)構(gòu)分析包括收入結(jié)構(gòu)分析、生活支出結(jié)構(gòu)分析和結(jié)余能力分析。下列關(guān)于結(jié)余能力分析無(wú)誤的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A25、證券分析師在上市公司分析過程中需要關(guān)注（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B26、下列關(guān)于增長(zhǎng)型行業(yè)的說(shuō)法，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B27、有效證券組合的特征包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】D28、關(guān)于β系數(shù)的含義，下列說(shuō)法中正確的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】D29、股票的收益來(lái)源主要有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】D30、按照理財(cái)規(guī)劃需要對(duì)客戶信息進(jìn)行分類，可分為（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B31、根據(jù)移動(dòng)平均法，如果某只股票價(jià)格超過平均價(jià)的某一百分比時(shí)則應(yīng)該（）。A.買入B.賣出C.清倉(cāng)D.滿倉(cāng)【答案】A32、衍生產(chǎn)品類證券產(chǎn)品的基本特征包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C33、行業(yè)分析中基本分析的內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A34、下列說(shuō)法正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】C35、常用來(lái)作為對(duì)未來(lái)收益率的無(wú)偏估計(jì)的指標(biāo)是（）。A.時(shí)間加權(quán)收益率B.算術(shù)平均收益率C.幾何平均收益率D.加權(quán)平均收益率【答案】B36、（）是投資者通過投資保存資本或者資金的購(gòu)買力.A.經(jīng)常性收益B.本金保障C.資本增值D.財(cái)富積累【答案】B37、關(guān)于利率風(fēng)險(xiǎn)的類型及其表現(xiàn)示例，下列各項(xiàng)搭配正確的是（）。風(fēng)險(xiǎn)類型：①重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)；②收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)；③基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)；④期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)。表現(xiàn)示例：A.⑶；①B.⑴；②C.⑵；③D.⑷；④【答案】B38、下列屬于客戶常規(guī)性收入的有（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A39、（）是指人們?cè)诿鎸?duì)收益和損失的決策時(shí)表現(xiàn)出不對(duì)稱性。A.時(shí)間偏好B.損失厭惡C.過度自信D.心理賬戶【答案】B40、關(guān)于收益率曲線敘述不正確的是（）。A.將不同期限債券的到期收益率按償還期限連接成一條曲線，即是債券收益率曲線B.它反映了債券償還期限與收益的關(guān)系C.收益率曲線總是斜率大于0D.理論上應(yīng)當(dāng)采用零息債券的收益率來(lái)得到收益率曲線，以此反映市場(chǎng)的實(shí)際利率期限結(jié)構(gòu)【答案】C41、按照時(shí)間的長(zhǎng)短進(jìn)行分類，投資顧問可以把客戶的投資目標(biāo)分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A42、進(jìn)行產(chǎn)業(yè)鏈分析的意義包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A43、下列關(guān)于即期消費(fèi)和遠(yuǎn)期消費(fèi)說(shuō)法正確的是。A.Ⅰ.ⅤB.Ⅱ.ⅤC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C44、主動(dòng)輪動(dòng)策略的優(yōu)點(diǎn)有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】A45、（）是資本資產(chǎn)定價(jià)模型假設(shè)條件中對(duì)現(xiàn)實(shí)市場(chǎng)的簡(jiǎn)化。A.投資者都依據(jù)方差評(píng)價(jià)證券組合的風(fēng)險(xiǎn)水平。B.投資者對(duì)證券的收益，風(fēng)險(xiǎn)及證券間的關(guān)聯(lián)性具有完全相同的預(yù)期。C.資本市場(chǎng)沒有摩檫。D.投資者都依據(jù)期望收益率評(píng)價(jià)證券組合的收益水平?！敬鸢浮緾46、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在客戶首次購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品前在本行網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估依據(jù)主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D47、利用單根K線研判行情，主要從（）方面進(jìn)行考慮。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A48、技術(shù)分析方法常見的切線有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案