12春個(gè)人理財(cái)?shù)诙巫鳂I(yè)0008

12春個(gè)人理財(cái)?shù)诙巫鳂I(yè)_0008試卷總分：100

測(cè)試總分：70一、單項(xiàng)選擇題（共

10

道試題，共

20

分。每題只有一個(gè)正確答案）1.

成長(zhǎng)型基金、收入型基金、平衡型基金按照風(fēng)險(xiǎn)、收益由高到低排列正確的是（

）。A.成長(zhǎng)型基金＞收入型基金＞平衡型基金B(yǎng).成長(zhǎng)型基金＞平衡型基金＞收入型基金C.收入型基金＞成長(zhǎng)型基金＞平衡型基金D.收入型基金＞平衡型基金＞成長(zhǎng)型基金2.

證券投資基金可以通過有效的資產(chǎn)組合最大限度地（

）。A.規(guī)避通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)B.降低非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)C.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D.降低不可分散風(fēng)險(xiǎn)3.

金融市場(chǎng)常被稱為“資金的蓄水池”和“國(guó)民經(jīng)濟(jì)的晴雨表”，分別指得是金融市場(chǎng)的（

）。A.集聚功能，資源配置功能B.財(cái)富功能，資源配置功能C.集聚功能，反映功能D.財(cái)富功能，反映功能4.

以下對(duì)不同投資方式的比較，說法錯(cuò)誤的是：（

）A.銀行儲(chǔ)蓄具有安全性，靈活性的好處，但明顯不能應(yīng)對(duì)通貨膨脹，用于長(zhǎng)期投資貶值較大B.證券投資基金的收益率比儲(chǔ)蓄高，但安全性比儲(chǔ)蓄差C.商業(yè)保險(xiǎn)的安全性較差，傳統(tǒng)型的養(yǎng)老金保險(xiǎn)按固定利率執(zhí)行D.黃金或收藏的安全性由自己把握，收益不確定5.

LIBOR指的是（

）A.美國(guó)聯(lián)邦基金利率B.倫敦銀行同業(yè)拆借利率C.香港銀行同業(yè)拆借利率D.上海銀行間同業(yè)拆放利率6.

以下對(duì)年金保險(xiǎn)的定義，正確的是（

）。A.是指保險(xiǎn)人在約定的期限內(nèi)或在指定人的生存期內(nèi)，按照一定的周期給付給年金領(lǐng)取者一定數(shù)額保險(xiǎn)金的一種傳統(tǒng)人壽保險(xiǎn)產(chǎn)品B.是一種繳費(fèi)靈活、保險(xiǎn)金額可以調(diào)整、非約束性（保單現(xiàn)金價(jià)值與保險(xiǎn)金額分別計(jì)算）的創(chuàng)新型壽險(xiǎn)產(chǎn)品C.是一種壽險(xiǎn)與投資基金相結(jié)合的產(chǎn)品D.是指保險(xiǎn)公司向被保險(xiǎn)人分配一定比例的現(xiàn)金紅利或增值紅利的方式7.

公司型基金的特點(diǎn)不包括（

）。A.依據(jù)《公司法》組建，并依據(jù)公司章程經(jīng)營(yíng)基金資產(chǎn)B.具有法人資格C.投資者無權(quán)對(duì)公司的重大經(jīng)營(yíng)決策發(fā)表意見D.在需要擴(kuò)大規(guī)模、增加資產(chǎn)時(shí)，可以向銀行申請(qǐng)借款8.

根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，以下說法錯(cuò)誤的是（

）。A.60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金B(yǎng).60%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金C.僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的，為貨幣市場(chǎng)基金D.投資與股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的，為混合基金9.

以下關(guān)于外匯期權(quán)的說法中錯(cuò)誤的是（

）。A.期權(quán)是一種特定的合約，它代表一種選擇權(quán)B.外匯期權(quán)是一種貨幣買賣合約C.外匯期權(quán)的持有者（買方）有權(quán)利在合同規(guī)定的未來某一特定時(shí)刻或某一特定時(shí)間前以約定的價(jià)格用一定數(shù)量的一種貨幣買入或賣出另一種貨幣D.期權(quán)合約到期時(shí)，持有者可以在比較即期匯率和遠(yuǎn)期匯率后選擇更有利于自己的匯率，從而決定執(zhí)行或放棄期權(quán)10.

（

）是指外匯理財(cái)投資者在專業(yè)理財(cái)策劃人員的建議下，在明確個(gè)人外匯理財(cái)目標(biāo)、分析自身外匯資金狀況和風(fēng)險(xiǎn)承受能力的前提下，制定出切實(shí)可行的方案，以實(shí)現(xiàn)個(gè)人外匯資產(chǎn)收益最大化。A.個(gè)人外匯交易B.銀行個(gè)人外匯理財(cái)產(chǎn)品C.個(gè)人外匯理財(cái)規(guī)劃D.個(gè)人外匯理財(cái)二、多項(xiàng)選擇題（共

10

道試題，共

30

分。每題均有兩個(gè)或兩個(gè)以上正確答案，多選少選錯(cuò)選均不得分）1.

基金的基本當(dāng)事人包括（

）。A.證券交易所B.基金投資人C.基金管理人D.基金托管人2.

在我國(guó)，按照發(fā)行地及交易幣種的不同，可把股票劃分為（

）。A.A股B.B股C.H股D.N股3.

我國(guó)個(gè)人外匯理財(cái)手段主要有（

）A.銀行個(gè)人外匯理財(cái)產(chǎn)品B.個(gè)人外匯交易C.B股D.外匯信托產(chǎn)品4.

作外匯理財(cái)規(guī)劃時(shí)，由于風(fēng)險(xiǎn)承受能力的不同，不同的外匯投資者有不同的選擇，以下說法中正確的是：（

）A.資金規(guī)模小的保守型投資者應(yīng)該將資金主要用于安全度較高的品種，如外匯活期儲(chǔ)蓄及信托產(chǎn)品B.進(jìn)取型投資者可將大部分資金投入?yún)R市C.資金規(guī)模中等的保守型投資者，在儲(chǔ)蓄和信托品種的基礎(chǔ)上，可將50%的資金交給銀行進(jìn)行專業(yè)理財(cái)規(guī)劃D.資金規(guī)模大的保守型投資者，在選擇投資組合時(shí)，可要求銀行理財(cái)專家進(jìn)行具體個(gè)人規(guī)劃5.

外匯理財(cái)產(chǎn)品特有的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)在（

）A.再投資風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.區(qū)間風(fēng)險(xiǎn)D.與LIBOR反向掛鉤的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)6.

個(gè)人外匯結(jié)構(gòu)性存款按收益率的類型劃分，可分為（

）A.收益率固定型產(chǎn)品B.收益率遞進(jìn)型產(chǎn)品C.收益率不定型產(chǎn)品D.收益率復(fù)合型產(chǎn)品7.

個(gè)人外匯交易基本程序包括：（

）A.申請(qǐng)B.報(bào)價(jià)C.交易D.證實(shí)與交割8.

個(gè)人外匯交易的操作方法主要包括：（

）A.保值B.套匯C.套利D.外匯期權(quán)9.

創(chuàng)新型保險(xiǎn)產(chǎn)品面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要有：（

）A.投資風(fēng)險(xiǎn)B.經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)C.政策風(fēng)險(xiǎn)D.環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)10.

分紅保險(xiǎn)的特征體現(xiàn)在：（

）A.分紅保險(xiǎn)充分體現(xiàn)了保險(xiǎn)雙方公平性原則B.分紅保險(xiǎn)是保險(xiǎn)雙方風(fēng)險(xiǎn)與收益相結(jié)合的一種保險(xiǎn)產(chǎn)品C.分紅保險(xiǎn)對(duì)投保人更加有利D.分紅保險(xiǎn)可以有效降低通貨膨脹的不利影響三、判斷題（共

10

道試題，共

20

分。只判斷正誤，不需說明理由）1.

個(gè)人虛盤外匯交易，是指?jìng)€(gè)人客戶通過柜臺(tái)服務(wù)或其他金融電子服務(wù)方式進(jìn)行的、不可透支的可自由兌換外匯（或外幣）的交易，即客戶在交易時(shí)必須有足夠金額的可賣出的外幣，銀行不墊付資金，買賣成交后必須進(jìn)行實(shí)際交割。A.錯(cuò)誤B.正確2.

政府債券具有安全性高、流通性強(qiáng)、收益穩(wěn)定、享受免稅待遇等特點(diǎn)。A.錯(cuò)誤B.正確3.

基金投資人、基金管理人和托管人是基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人。A.錯(cuò)誤B.正確4.

證券理財(cái)產(chǎn)品的安全性越高，流動(dòng)性越強(qiáng)，收益性也就相應(yīng)降低。A.錯(cuò)誤B.正確5.

成長(zhǎng)型基金比較適合于退休的，以獲得穩(wěn)定現(xiàn)金流為目的的穩(wěn)健投資者。A.錯(cuò)誤B.正確6.

人民幣不可以直接進(jìn)行個(gè)人實(shí)盤外匯交易。A.錯(cuò)誤B.正確7.

個(gè)人外匯結(jié)構(gòu)性存款，是指在普通外匯存款的基礎(chǔ)上嵌入某種金融衍生工具，通過與利率、匯率、指數(shù)等的波動(dòng)掛鉤或與某實(shí)體的信用情況掛鉤，從而使存款人在承受一定風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上獲得較高收益的外匯儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品。A.錯(cuò)誤B.正確8.

個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品投資收益水平是確定的。A.錯(cuò)誤B.正確9.

個(gè)人外匯結(jié)構(gòu)性存款一般對(duì)提前終止的時(shí)間和次數(shù)有限制，只有一次提前終止權(quán)利的就是一次可提前終止結(jié)構(gòu)性存款，有多次提前終止權(quán)利的則是多次可提前終止結(jié)構(gòu)性存款。A.錯(cuò)誤B.正確10.

分別列示各種定價(jià)因素，使萬能人