2009年證券從業(yè)資格證券投資基金全真模擬題及答案

1tuzī)基金全真模擬題及答案一、單選題(共60題，共30分)1.證券投資交易的買(mǎi)賣(mài)價(jià)差越小，投資人為達(dá)成交易所需要付出的成本(chéngběn)和代價(jià)()。A.越大B.不2.()是基金市場(chǎng)交易價(jià)格的價(jià)值基礎(chǔ)，基金的市場(chǎng)價(jià)格以這為中心上下A.基金(jījīn)面值B.基金的發(fā)行(fāháng)價(jià)格D.基金單位的資產(chǎn)凈值3.債券收益與市場(chǎng)利率的關(guān)系是() C.反方向D.無(wú)確定關(guān)系4.契約型基金管理人的管理費(fèi)，是指基金管理人根據(jù)()所獲得的管理運(yùn)作基金的報(bào)酬。 》5.一般情況下，基金管理公司內(nèi)部制定和監(jiān)督執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制政策的機(jī)構(gòu)是 ()。(0.5分)A.投資決策委員會(huì)B.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)C.董事會(huì)D.基金持有人大會(huì)6.基金持有人大會(huì)表決時(shí)，基金持有人表決權(quán)的決定方式是()。(0.5分)A.所持每份基金單位有一票B.基金持有人每人一票C.作為基金發(fā)起人的基金持有人具有否決權(quán)D.作為基金托管人的商業(yè)銀行具有否決權(quán)A露質(zhì)量的最低要求是()(0.5分)性8.目前，我國(guó)基金管理公司自批準(zhǔn)籌建之日起()個(gè)月內(nèi)必須開(kāi)業(yè)。 9.我國(guó)證券投資基金托管費(fèi)以()為基礎(chǔ)計(jì)提。(0.5分)A.基金資產(chǎn)總值B.基金資產(chǎn)凈值10.基金管理公司的獨(dú)立董事的人數(shù)占董事會(huì)的比例不得低于()。 11.投資組合的績(jī)效歸屬模型不包括 ()。(0.5分)A.資產(chǎn)混合效率B.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理C.資產(chǎn)類別效率D.資產(chǎn)配置效率12.在我國(guó)，基金托管人可由()來(lái)?yè)?dān)任。(0.5分)A.保險(xiǎn)公司B.證券公司C.信托投資公司D.商業(yè)銀行13.采用下列何種策略時(shí)，股價(jià)上升賣(mài)出股票，股價(jià)下跌買(mǎi)入股票()。 A.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置B.恒定混合策略C.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置D.投資組合保險(xiǎn)策略14.成功概率法是根據(jù)對(duì)市場(chǎng)走勢(shì)的預(yù)測(cè)而正確改變()的百分比來(lái)對(duì)基金擇時(shí)能力所進(jìn)行的一種衡量方法。(0.5分)A.現(xiàn)金比例B.資產(chǎn)比率C.債券比例D.股票比例★標(biāo)準(zhǔn)答案：A15.基金產(chǎn)品的構(gòu)思來(lái)源可以分為兩類：理念導(dǎo)向型和()(0.5分)A.顧客導(dǎo)向型B.營(yíng)銷導(dǎo)向型C.渠道導(dǎo)向型D.投資顧問(wèn)型16.申請(qǐng)?jiān)O(shè)立開(kāi)放式基金須在人才技術(shù)設(shè)施上能保證每周于少()次向投資者公布基金資產(chǎn)凈值和贖回價(jià)格。(0.5分)17.投資人可以通過(guò)基賬戶買(mǎi)賣(mài) ()。(0.5分)A.封閉式基金B(yǎng).A股C.B股D.債券18.基金公司進(jìn)行投資運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制和內(nèi)部監(jiān)察的根本目的是()。 A.獲得更多的投資收益B.保護(hù)投資者的利益C.控制投資風(fēng)險(xiǎn)D.防止內(nèi)部人控制19.符合規(guī)定的董事候選人擬被多家金管理公司的數(shù)量不應(yīng)多于()(0.5分)20.當(dāng)股票價(jià)格由升轉(zhuǎn)降或由降轉(zhuǎn)的狀態(tài)時(shí)，下列說(shuō)法正確的是()。(0.5分)A.恒定混合策略的表現(xiàn)優(yōu)于買(mǎi)入并持有策略B.投資組合保險(xiǎn)策略的表現(xiàn)優(yōu)于買(mǎi)入并持有策略C.恒定混合策略的表現(xiàn)劣于買(mǎi)入并持有策略★標(biāo)準(zhǔn)答案：A21.建立在“一價(jià)原理”證券投資組合不能以不同的期望收益率出售的理論是()(0.5分)A.資產(chǎn)組合理論B.資本資產(chǎn)定價(jià)模型C.套利定價(jià)模型D.有效市場(chǎng)假說(shuō)22.根據(jù)行為金融學(xué)理論，投資者所具有的避免“后悔”心理特征會(huì)導(dǎo)致 ()(0.5分)A.低估證券的實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行過(guò)度交易B.對(duì)不熟悉的股票．資產(chǎn)敬而遠(yuǎn)之C.選擇過(guò)快地賣(mài)出有浮盈的股票，而將具有浮虧的股票保留下來(lái)D.追漲殺跌23.目前我國(guó)基金設(shè)立實(shí)行的基本管理模式是()(0.5分)A.審批制B.注冊(cè)制C.審批制或注冊(cè)制D.校準(zhǔn)制★標(biāo)準(zhǔn)答案：A24.我國(guó)封閉式基金上網(wǎng)定價(jià)發(fā)行手續(xù)費(fèi)由()收取。(0.5分)A.證券交易所B.基金托管銀行C.證券登記結(jié)算公司D.電子商務(wù)網(wǎng)站25.全球第一個(gè)公司型開(kāi)放式投資基金是()。(0.5分)A.英國(guó)“海外及殖民地政府信托”B.富來(lái)明創(chuàng)立的“蘇格蘭美國(guó)投資信托”C.波士頓“馬薩諸塞投資信托基金”D.麥哲倫基金26.基金管理公司應(yīng)與選定的證券商簽訂協(xié)議，取得()個(gè)交易席位作為基金的專用交易席位。(0.5分)A.一個(gè)B.兩個(gè)C.多個(gè)D.一個(gè)或多個(gè)27.對(duì)基金信息披露范圍的要求是 ()。(0.5分)性政區(qū)和英國(guó)，證券投資基金一般被稱為()。(0.5分)A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.證券投資信托基金D標(biāo)準(zhǔn)答案：B29.什么是證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷的中心()(0.5分)A.產(chǎn)品設(shè)計(jì)B.定價(jià)C.促銷D.分銷30.我國(guó)的首只債券型基金是()。 A.南方寶元B.華夏債券C.華安創(chuàng)新D.南方穩(wěn)健31.目前，我國(guó)證券投資基金的發(fā)起設(shè)立實(shí)行()。(0.5分)A.注冊(cè)制B.核準(zhǔn)制C.備案制D.審批制32.開(kāi)放式基金轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)的一步轉(zhuǎn)托管為基金持有人在()辦理轉(zhuǎn)出、登記確認(rèn)后自動(dòng)將基金單位轉(zhuǎn)入持有人指定的銷售機(jī)構(gòu)。(0.5分)A.原銷售機(jī)構(gòu)B.基金托管機(jī)構(gòu)C.基金管理機(jī)構(gòu)D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)233.依照《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》規(guī)定，開(kāi)放式基金贖回費(fèi)收入在扣除基本手續(xù)費(fèi)后，余額應(yīng)當(dāng)歸()所有。(0.5分)A.基金管理公司B.基金托管人C.基金D.基金發(fā)行人34.封閉式基金溢價(jià)發(fā)行是指()。 A.基金(jījīn)按高于面值的價(jià)格發(fā)行B.基金按低于面值(miànzhí)的價(jià)格發(fā)行C.基金按等于(děngyú)面值的價(jià)格發(fā)zchn)配置的主要類型的含義積極型股票投資戰(zhàn)略的重要標(biāo)志之一是()(0.5分)A.指數(shù)化投資(tóuzī)B.長(zhǎng)期持有36.基金管理公司投資管理的基本目標(biāo)是()。(0.5分)A.高回報(bào)B.分散風(fēng)險(xiǎn)C.高管理費(fèi)和手續(xù)費(fèi)D.為客戶尋求與風(fēng)險(xiǎn)相稱的投資回報(bào)，并維護(hù)基金和客戶資產(chǎn)的安全37.基金管理人或基金托管人主要業(yè)務(wù)人員一年內(nèi)變更達(dá)到多少比率，必須發(fā)布臨時(shí)報(bào)告 ()。(0.5分)放棄“比例配售”而采用了“敞開(kāi)發(fā)售”方式的原因主要是()。(0.5分)A.后者更為公平B.封閉式基金發(fā)行困難，投資人認(rèn)購(gòu)不踴躍C.后者發(fā)行費(fèi)用較低D.后者發(fā)行時(shí)間較短39.基金管理公司的高級(jí)管理人員在非經(jīng)營(yíng)性機(jī)構(gòu)兼職的，應(yīng)當(dāng)報(bào)()備案。(0.5分)A.所任職的非經(jīng)營(yíng)性機(jī)構(gòu)B.聘任單位C.證券交易所40.我國(guó)第一只上市交易的投資基金是()(0.5分)A.武漢證券投資基金B(yǎng).深圳南山風(fēng)險(xiǎn)投資基金C.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)基金D.建業(yè)基金41.根據(jù)滬、深交易所現(xiàn)行的資金清算規(guī)則，交易所交易資金清算時(shí)間為 ()日收盤(pán)前(下午3：00)。(0.5分)BTCT＋2D.T＋342.開(kāi)放式基金公開(kāi)說(shuō)明書(shū)的報(bào)告截止日為()(0.5分)A.開(kāi)放式基金成立后每年6月30日B.開(kāi)放式基金成立后每6個(gè)月的最后D.開(kāi)放式基金成立后每會(huì)計(jì)年度最后工作日43.基金管理公司投資決策委員會(huì)是基金管理公司()(0.5分)A.常設(shè)機(jī)構(gòu)B.最高投資決策機(jī)構(gòu)C.最高權(quán)力機(jī)構(gòu)D.執(zhí)行機(jī)構(gòu)44.門(mén)禁制度的執(zhí)行情況信息的密級(jí) ()的監(jiān)察稽核 A.資訊管制B.公司內(nèi)部管理制度C.基金投資決策與執(zhí)行D.公司財(cái)務(wù)與投資管理45.基金托管人一般由()聘請(qǐng)(0.5分)A.基金發(fā)起人B.基金管理人C.基金持有人大會(huì)D.證券交易所金投資于國(guó)家債券的比例不得低于該基金資產(chǎn)凈值的()(0.5分)47.我國(guó)私募基金是按()組織起來(lái)的。(0.5分)A.信托法B.證券法48.基金持有人大會(huì)在代表基金份額 ()以上的基金持有人出席時(shí)才可以49.積極的債券組合管理策略應(yīng)急免疫和騎乘收益率曲線,如果要求債券組合的最低價(jià)值為200萬(wàn)元，剩余時(shí)間為2年，市場(chǎng)利率8%，則應(yīng)急免疫的觸發(fā)點(diǎn)為()50.基金會(huì)計(jì)的計(jì)量屬性屬于()。 A.歷史成本B.公允價(jià)值C.重置成本D.直接成本51.基金公司進(jìn)行投資運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制和內(nèi)部監(jiān)察的根本目的是() A.獲得更多的投資收益B.保護(hù)投資者的利益C.控制投資風(fēng)險(xiǎn)D.防止內(nèi)部人控制配、資本和收益的長(zhǎng)期成長(zhǎng)等為基本目標(biāo)從而在投資組合中比較注重長(zhǎng)短期收益―風(fēng)險(xiǎn)搭配的證券投資基金是()。(0.5分)A.指數(shù)基金B(yǎng).成長(zhǎng)型基金C.收入型基金D.平衡型基金53.投資績(jī)效的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整方法不包括 ()。(0.5分)A.夏普比率B.詹森指數(shù)C.博迪比率D.特雷諾比率54.公司因不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，被依法宣告破產(chǎn)的，由()依照有關(guān)規(guī)機(jī)關(guān)及有關(guān)專業(yè)人員成立清算組，對(duì)公司進(jìn)行破產(chǎn)清算。(0.5分)A.股東會(huì)B.董事會(huì)C.人民法院D.債權(quán)人55.封閉式基金交易的價(jià)格變化單位為()。(0.5分)A.0．001元基金投資于股票、債券的比例不得低于該基金資產(chǎn)總值的()。(0.5分)57.在發(fā)達(dá)國(guó)家，證券投資基金中資產(chǎn)規(guī)模比重最大的是()。(0.5分)A.股票基金B(yǎng).債券基金D.貨幣市場(chǎng)基金E.期權(quán)基金58.投資人接受基金契約中規(guī)定的權(quán)利與義務(wù)的依據(jù)是()(0.5分)A.在基金契約上簽字蓋章B.認(rèn)購(gòu)基金單位C.簽署個(gè)人授權(quán)委托書(shū)D.在基金章程上簽字蓋章59.根據(jù)利率期限結(jié)構(gòu)的完全預(yù)期理論，水平的收益率曲線意味著頂期未來(lái)的短期利率會(huì) ()。(0.5分)CD確60.投資管理的目標(biāo)可以表述為：在既定的收益水平下()風(fēng)險(xiǎn)。(0.5分)A.降低B.保持不變C.提高D.不能判斷3二.多選題(共60題,共40分)1.經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，封閉式基金可以轉(zhuǎn)為開(kāi)放式基金的情形包括() A.基金管理人申請(qǐng)B過(guò)C.出現(xiàn)基金契約或基金規(guī)定的情形D.基金托管人申請(qǐng)2.申請(qǐng)?jiān)O(shè)立證券投資基金時(shí)，基金發(fā)起人應(yīng)提交的申報(bào)材料包括()。 A.發(fā)起協(xié)議B.基金契約C.托管協(xié)議D.招募說(shuō)明書(shū)3.我國(guó)開(kāi)放式基金的設(shè)立經(jīng)過(guò)()過(guò)程。(1分)A.基金申報(bào)B.證監(jiān)會(huì)審核C家(zhuānjiā)評(píng)議4.證券交易過(guò)程的執(zhí)行成本(chéngběn)主要包括()。(1分)A.市場(chǎng)沖擊(chōngjī)成本C.信息成本D.機(jī)會(huì)成本5.證券交易所對(duì)基金的監(jiān)管主要表現(xiàn)為()。(1分)A.對(duì)基金從業(yè)人員資格的管理B.對(duì)基金上市的管理C.對(duì)基金投資行為的監(jiān)管D.對(duì)基金立法的管理6.證券投資基金的服務(wù)機(jī)構(gòu)包括 ()。(1分)A.基金代銷機(jī)構(gòu)B.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)C.基金投資咨詢機(jī)構(gòu)D.基金驗(yàn)資機(jī)構(gòu)7.證券投資基金的主要特征包括 ()。(1分)A.集合投資B.專業(yè)管理C.組合投資.分散風(fēng)險(xiǎn)D.制衡機(jī)制E.利益共享.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)。8.證券投資基金的當(dāng)事人包括()。 A.基金持有人B.基金托管人C.基金管理人D.基金發(fā)起人9.營(yíng)銷計(jì)劃是指對(duì)有助于公司實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略總目標(biāo)的營(yíng)銷戰(zhàn)略做出決策。每一類業(yè)務(wù).產(chǎn)品或品牌都需要一個(gè)詳細(xì)的營(yíng)銷計(jì)劃。產(chǎn)品或品牌計(jì)劃應(yīng)包括以下幾個(gè)部分. ()(1分)A.計(jì)劃實(shí)施概要B.市場(chǎng)營(yíng)銷現(xiàn)狀C.威脅和機(jī)會(huì)E.市場(chǎng)營(yíng)銷和戰(zhàn)略10.下列哪些可以被視為市場(chǎng)異常的現(xiàn)象()。(1分)A.小公司效應(yīng)C.低市盈率效應(yīng)D.被忽略的公司的效應(yīng)11.證券投資基金信息披露的原則目前對(duì)基金信息披露進(jìn)行監(jiān)管的部門(mén)主要是()。(1分)B.證券交易所C.證券業(yè)協(xié)會(huì)12.資本市場(chǎng)上交易的金融產(chǎn)品包括 ()。(1分)A.股票B.公司債券C.商業(yè)票據(jù)D.資產(chǎn)擔(dān)保證券13.下列哪些文件屬基金定期報(bào)告. ()(1分)A.公開(kāi)說(shuō)明書(shū)B(niǎo).年度報(bào)告D.投資組合報(bào)告E.基金資產(chǎn)凈值公告14.以下關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金說(shuō)法正確的是()。(1分)A.封閉式基金一般有固定的存續(xù)期限B.開(kāi)放式基金一般沒(méi)有固定的存續(xù)期限C.封閉式基金投資人少D.開(kāi)放式基金投資人多15.在經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中，證券投資基金的融資功能在客觀上是由以下()因素決定的。(1分)A.經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中資金有效配置的要求B.證券市場(chǎng)發(fā)展的要求C.政府融資的要求D.公眾進(jìn)行資產(chǎn)選擇的要求16.下列因素中，會(huì)影響投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力和收益需求的有()。(1分)A.投資者的年齡或投資周期B.投資者的資產(chǎn)負(fù)債狀況C.投資者的財(cái)務(wù)變動(dòng)狀況與趨勢(shì)D.投資者的財(cái)富凈值17.投資組合超額收益的來(lái)源是 ()。(1分)A.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置B.股票選擇能力C.資產(chǎn)混合效率D.市場(chǎng)時(shí)機(jī)選擇能力18.根據(jù)有關(guān)規(guī)定和行業(yè)特點(diǎn)，基金管理公司治理結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合以下要求. ()(1分)A.堅(jiān)持以基金持有人利益最大化和提高公司效益為基本準(zhǔn)則B.使股東會(huì).董事會(huì).監(jiān)事會(huì)和經(jīng)營(yíng)層之間的職責(zé)明確，相互協(xié)助.又相互衡C.基金持有者結(jié)構(gòu)分散D.實(shí)行獨(dú)立董事制度，并保證獨(dú)立董事充分發(fā)揮作用E.建立完善的內(nèi)部監(jiān)督和控制機(jī)制19.商業(yè)銀行辦理開(kāi)放式基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)，審批機(jī)構(gòu)為()。(1分)C.證券交易所20.準(zhǔn)在岸基金或問(wèn)候語(yǔ)離岸基金的典型的方式有()(1分)A.合資性基金公司B.合資性基金管理C.公司本土化基金管理人D.外資基金公司21.根據(jù)我國(guó)有關(guān)規(guī)定，基金作為一個(gè)營(yíng)業(yè)主體，其可能繳納的()必須直接從基金資產(chǎn)中扣除，為基金承擔(dān)的稅收。(0.5分)A.營(yíng)業(yè)稅B.消費(fèi)稅C增值稅D.印花稅22.根據(jù)基金投資范圍不同，基金可分為()。(0.5分)A.股票基金B(yǎng).雨傘基C.債券基金D.貨幣市場(chǎng)基金E.混合基金23.金融資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)包括()。(0.5分)A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.利率風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)E.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)24.目前，針對(duì)我國(guó)基金高管人員日常監(jiān)管的主要手段有()。(0.5分)A.年檢登記制度B.定期檢查制度C.談話提醒制度D.持續(xù)教育制度E.離任審計(jì)制度25.開(kāi)放式基金的買(mǎi)入價(jià)可以是 ()。(0.5分)A.基金單位凈值B.基金單位凈值減交易費(fèi)C.基金單位凈值減贖回費(fèi)D.基金單位凈值加交易費(fèi)426.基金托管人的內(nèi)部控制目標(biāo)有 ()。(0.5分)A.保證業(yè)務(wù)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格C.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，保證托管資產(chǎn)的安全完整D.維護(hù)基金持有人的權(quán)益27.基金從組織性質(zhì)上分類，可以是 ()。(0.5分)A.非法人機(jī)構(gòu)B.事業(yè)性機(jī)構(gòu)C.公司性法人機(jī)構(gòu)D.有限合伙制機(jī)構(gòu)28.從基金投資運(yùn)作特點(diǎn)，對(duì)基金進(jìn)行劃分的種類有()。(0.5分)B.對(duì)沖基金C.貨幣市場(chǎng)基金D.指數(shù)基金29.我國(guó)基金交易的委托特點(diǎn)有() A.基金單位的買(mǎi)賣(mài)采用"三公"原則.價(jià)格優(yōu)先原則和時(shí)間優(yōu)先原則B.基金交易委托以標(biāo)準(zhǔn)手?jǐn)?shù)為單位進(jìn)行，價(jià)格變化單位為0．01元C.在證券市場(chǎng)的營(yíng)業(yè)日可以隨時(shí)委托(wěituō)買(mǎi)賣(mài)基金單位D.基金(jījīn)的實(shí)行T＋1交割制度30.我國(guó)基金的會(huì)計(jì)核算應(yīng)遵循的會(huì)計(jì)政策(zhèngcè)要求有()。(0.5分)A.基金(jījīn)的會(huì)計(jì)年度為公歷每年1B.基金管理公司對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立(dúlì)建賬.獨(dú)立核算，保證不同基金之間在名冊(cè)登記.賬戶設(shè)置.資金劃撥.賬簿記錄等方面相互獨(dú)立C賬本位幣，以人民幣元為記賬單位D.基金的會(huì)計(jì)核算以權(quán)責(zé)發(fā)生制為基礎(chǔ)E.基金管理公司應(yīng)于估值日計(jì)算基金凈值和基金單位凈值，并按國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以公告31.根據(jù)我國(guó)規(guī)定，下列()人員改變聘用單位，自其離開(kāi)受聘單位之日不得在新聘用單位從事基金投資業(yè)務(wù)。(0.5分)A.基金管理公司高級(jí)管理人員B.基金托管部的高級(jí)管理人員C.基金經(jīng)理D.基金管理公司的電腦人員32.在美國(guó)，商業(yè)銀行主要從()等方面介入證券投資基金業(yè)務(wù)。(0.5分)A.擔(dān)任基金托管人B.擔(dān)任基金管理人C.銷售基金單位D.投資于基金單位33.投資組合收益率的計(jì)算方法包括 ()。(0.5分)A.算術(shù)平均法C.凈現(xiàn)金流加權(quán)法D.移動(dòng)平均法34.按照基金組織形式，證券投資基金可以劃分為()。(0.5分)A.私募基金B(yǎng).公募基金C.契約型基金D.公司型基金35.發(fā)起設(shè)立基金是指基金管理公司為基金批準(zhǔn)成立前所做的一切準(zhǔn)備工作，包括()。 (0.5分)A.基金品種的設(shè)計(jì)B.簽署基金成立的有關(guān)法律文件C.提交申請(qǐng)?jiān)O(shè)立基金的主要文件36.實(shí)務(wù)上對(duì)基金業(yè)績(jī)的考察主要采用將選定的()。(0.5分)A.基金表現(xiàn)與市場(chǎng)指數(shù)的表現(xiàn)加以比較B.基金表現(xiàn)與該基金相似的一組基金的表現(xiàn)進(jìn)行相對(duì)比較C.基金表現(xiàn)與該基金不同的一組基金的表現(xiàn)進(jìn)行相對(duì)比較D.組合風(fēng)險(xiǎn)與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)比較37.比較資本資產(chǎn)定價(jià)模刑(CAPM)和套利定價(jià)模型(APM)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源的定義，以下說(shuō)法中正確的是()。(0.5分)A.資本資產(chǎn)定價(jià)模型(CAPM)的定義是具體的B.資本資產(chǎn)定價(jià)模型(CAPM)的定義是抽象的C.套利定價(jià)模型(APM)的定義是具體的D.套利定價(jià)模型(APM)的定義是抽象的38.證券投資基金持有人大會(huì)決議對(duì) ()均有約束力。(0.5分)A.基金持有人B.基金管理人C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.基金托管人39.證券投資基金的發(fā)行價(jià)格由()組成(0.5分)A.基金面值B.基金發(fā)行與募集費(fèi)用C.基金銷售費(fèi)用D.其他費(fèi)用40.封閉式基金的發(fā)售目前，我國(guó)封閉式基金發(fā)行價(jià)格的構(gòu)成主要包括 ()。(0.5分)A.基金面值B.預(yù)期分紅C.發(fā)行費(fèi)用D.發(fā)起人利潤(rùn)41.基金當(dāng)事人的信息披露義務(wù)下列關(guān)于基金當(dāng)事人信息披露職責(zé)說(shuō)法正確的是()。 A.基金發(fā)行協(xié)調(diào)人就基金發(fā)行具體事宜編制并公布發(fā)行公告B.發(fā)行協(xié)調(diào)人編制并公告基金招募說(shuō)C.基金管理人編制公開(kāi)說(shuō)明書(shū)并經(jīng)基金托管人復(fù)核后公告D.基金臨時(shí)報(bào)告書(shū)均由基金管理人編制并公告42.依照《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》規(guī)定，基金管理公司于收到基金投資人申購(gòu).贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)不須對(duì)下列()確認(rèn)。(0.5分)AB.申購(gòu)款項(xiàng)到達(dá)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)銀行賬戶C.贖回款項(xiàng)到達(dá)投資人賬戶D.基金規(guī)模43.基金管理人進(jìn)行組合投資的條件有()(0.5分)A.基金資金規(guī)模大B.基金持有人提供各項(xiàng)文件限制了基金管理人在運(yùn)作中可選擇的證券品種和這些證券品種C.代客理財(cái)是一競(jìng)爭(zhēng)性市場(chǎng)D.基金管理人擁有專門(mén)從事證券組合的專業(yè)人員44.優(yōu)化基金管理公司的法人治理結(jié)構(gòu)必須把握好以下()問(wèn)題(0.5分)A.建立股東會(huì)董事會(huì)監(jiān)事會(huì)和經(jīng)理層之間的合理的制衡機(jī)制B.強(qiáng)化基金管理公司基金托管人基金發(fā)起人之間的制約機(jī)制C.建立健全內(nèi)部控制機(jī)制及制度，尤其是開(kāi)放式基金的制約機(jī)制D.優(yōu)化包括資本市場(chǎng)體系監(jiān)管水平法律環(huán)境在內(nèi)的基金管理公司外部45.證券投資基金的產(chǎn)品管理包括. ()(0.5分)A.產(chǎn)品的設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)B.基金品牌管理C.基金產(chǎn)品線的延伸D.基金售后服務(wù)E.基金信息管理46.申請(qǐng)開(kāi)辦開(kāi)放式基金單位的認(rèn)購(gòu).列條件.()(0.5分)A.設(shè)有專門(mén)管理開(kāi)放式基金單位認(rèn)購(gòu).申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)的部門(mén)B.有足夠的熟悉開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)的專業(yè)人員C.有便利.有效的商業(yè)網(wǎng)絡(luò)5D.有安全.高效的辦理開(kāi)放式基金單E.必須是具有基金托管資格的商業(yè)銀行47.基金持有人擁有的基金資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓權(quán)或處分權(quán)是指()(0.5分)A.基金持有人直接利用基金資產(chǎn)進(jìn)行投資的權(quán)利B.基金持有人直接買(mǎi)賣(mài)基金資產(chǎn)的權(quán)利C.通過(guò)證券市場(chǎng)自由轉(zhuǎn)讓封閉式基金份額的權(quán)利D.基金持有人贖回開(kāi)放式基金份額的權(quán)利48.基金托管人需定期向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送()(0.5分)A.監(jiān)察稽核報(bào)告B.公司財(cái)務(wù)和自有資金運(yùn)用情況報(bào)告C.基金持有人名冊(cè)D.對(duì)基金管理公司的監(jiān)督報(bào)告49.資產(chǎn)管理人所提供的信息披露服務(wù)的內(nèi)容可能包括()(0.5分)A.歷史業(yè)績(jī)與風(fēng)險(xiǎn)狀況B與投資內(nèi)容C.對(duì)市場(chǎng)的預(yù)期D.資產(chǎn)管理人的重大變更50.法人應(yīng)當(dāng)具備如下條件()。 A.依法成立B.有必要的財(cái)產(chǎn)或者經(jīng)費(fèi)C.有自己的名稱.組織機(jī)構(gòu)和場(chǎng)所D.能夠獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任51.基金變更包括()。(0.5分)A.封閉式基金轉(zhuǎn)為開(kāi)放式基金B(yǎng).封閉式基金清算C.封閉式基金擴(kuò)募D.封閉式基金續(xù)期52.對(duì)()買(mǎi)賣(mài)(mǎimai)基金的差價(jià)AynhngB.非銀行金融機(jī)構(gòu)(jīnrónɡjīɡòu)C個(gè)人(gèrén)投資者眾查閱()。 A.基金管理人所在地B.基金托管人所在地C.上市交易的證券交易所D.有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)及其網(wǎng)點(diǎn)54.市場(chǎng)營(yíng)銷控制包括估計(jì)市場(chǎng)營(yíng)銷戰(zhàn)略和計(jì)劃的成果，并采取正確的行動(dòng)以保證實(shí)現(xiàn)目標(biāo)?？刂七^(guò)程包括四個(gè)步驟()。 A.管理部門(mén)先設(shè)定具體的市場(chǎng)營(yíng)銷目標(biāo)；B.衡量企業(yè)在市場(chǎng)中的業(yè)績(jī)；C.估計(jì)希望業(yè)績(jī)和實(shí)際業(yè)績(jī)之間存在差異的原因；D.最后管理部門(mén)采取正確的行動(dòng)，以此彌補(bǔ)目標(biāo)與業(yè)績(jī)之間的差距E.風(fēng)險(xiǎn)控制55.依照《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理人應(yīng)履行(()何第三人謀取利益B.保存基金會(huì)計(jì)賬冊(cè)C.公告基金管理公司資產(chǎn)負(fù)債狀況56.在美國(guó)的共同基金中，主要的基A.股票基金B(yǎng).債券基金C.混合基金D.貨幣市場(chǎng)基金E.期權(quán)基金57.以下關(guān)于貝塔系數(shù)的說(shuō)法中，不正確的有()。(0.5分)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)低于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)高于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)低于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)高于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)58.歷史數(shù)據(jù)法中有關(guān)歷史數(shù)據(jù)包括 ()(0.5分)A.各類型資產(chǎn)的收益率數(shù)據(jù)B.以標(biāo)準(zhǔn)差衡量的風(fēng)險(xiǎn)水平數(shù)據(jù)C.不同類型資產(chǎn)之間的風(fēng)險(xiǎn)水平數(shù)據(jù)D.預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)59.基金支運(yùn)作費(fèi)有以下幾類() A.營(yíng)銷費(fèi)用B.過(guò)戶費(fèi)C.交易傭金D.其他手續(xù)費(fèi)60.下列指標(biāo)中，()是用于衡量投分)A.凈值增長(zhǎng)率B.夏普比率C.特雷諾比率D.收益率標(biāo)準(zhǔn)差共30分)1.ADR所代表的是非美國(guó)公司股票的所有權(quán)。()(0.5分)錯(cuò)誤確2.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置中的主要利潤(rùn)機(jī)制是“回歸均衡”的原則。()(0.5分)錯(cuò)誤確3.基金證券的發(fā)行，一般采取面值發(fā)() 錯(cuò)誤確4.目前，我國(guó)對(duì)企業(yè)投資者買(mǎi)賣(mài)基金獲得的差價(jià)收入不征收企業(yè)所得稅。 ()(0.5分)錯(cuò)誤確5.投資組合理論中，風(fēng)險(xiǎn)厭惡投資者是指那些不喜歡波動(dòng)的投資者，他們?yōu)榱双@得可能的 錯(cuò)誤確6.中國(guó)香港的單位信托絕大部分是開(kāi)放式契約型。()(0.5分)錯(cuò)誤確7.一般來(lái)說(shuō)，我們可以通過(guò)各種方法來(lái)測(cè)算真實(shí)的機(jī)會(huì)成本。()(0.5分)錯(cuò)誤正確8.基金產(chǎn)品的構(gòu)思來(lái)源可以分為兩 錯(cuò)誤確9.基金托管人的債權(quán)人可以對(duì)托管人托管的基金資產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、扣押和其他權(quán)利() 錯(cuò)誤確10.投資者對(duì)債券要求的收益率與債券流動(dòng)性無(wú)關(guān)。()(0.5分)錯(cuò)誤正確11.證券投資基金是股票、債券或其他金融資產(chǎn)的組合。()(0.5分)錯(cuò)誤正確券投資管理過(guò)程中獲利的是與其風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)水平一致的正本身被消除了。()(0.5分)錯(cuò)誤正確13.指數(shù)基金一般根據(jù)指數(shù)計(jì)算的權(quán)重構(gòu)建投資組合。()(0.5分)錯(cuò)誤確614.采用消極型證券投資戰(zhàn)略的投資者認(rèn)為，證券投資管理成本的存在使在長(zhǎng)期中戰(zhàn)勝市場(chǎng)變得更加困難甚至不可能。() 錯(cuò)誤確★標(biāo)準(zhǔn)答案：正確15.封閉式基金是目前全球證券投資基金的主流產(chǎn)品。()(0.5分)錯(cuò)誤確★標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤16.社?；鹜顿Y管理人不得以他人的名義使用屬于社保基金名下的資金從事投資活動(dòng)。 ()(0.5分)錯(cuò)誤確★標(biāo)準(zhǔn)答案：正確17.投資決策委員會(huì)是基金管理公司的常設(shè)機(jī)構(gòu)，是公司最高投資決策機(jī)構(gòu)。()(0.5分)錯(cuò)誤正確★標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤18.基金發(fā)起人的實(shí)收資本不少于四億元人民幣。()(0.5分)錯(cuò)誤確★標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤19.資產(chǎn)混合管理戰(zhàn)略也可以稱為捷徑式資產(chǎn)配置策略，批一個(gè)中期過(guò)1－3年之間，而不包括投資期在1年內(nèi)的短期過(guò)程。()(0.5分)錯(cuò)誤確★標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤值”、“配股權(quán)證”及“未實(shí)現(xiàn)利得”等項(xiàng)目由于未“實(shí)現(xiàn)”而不應(yīng)得到確認(rèn)。()(0.5分)錯(cuò)誤正確★標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤21.投資基金的投資者所擁有的權(quán)益屬于債僅性權(quán)益。()(0.5分)錯(cuò)誤確★標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤22.我國(guó)目前對(duì)基金托管人從事基金管理活動(dòng)(huódòng)取得的收入，依照稅法的規(guī)定征收營(yíng)業(yè)稅。() (cuòwù)23.基金股份(gǔfèn)是按照基金的銷售傭金的設(shè)計(jì)不同而設(shè)計(jì)的不同的基金類別。()(0.5分)錯(cuò)誤確★標(biāo)準(zhǔn)答案：正確24.基金管理公司的獨(dú)立董事的人數(shù)占董事會(huì)的比例不得低于四分之一。 ()(0.5分)錯(cuò)誤確★標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤25.德國(guó)證券投資基金按投資對(duì)象不同主要分為兩種，一是主要投資于證券市場(chǎng)的開(kāi)放式基半開(kāi)放半封閉的基金。()(0.5分)錯(cuò)誤正確★標(biāo)準(zhǔn)答案：正確26.美國(guó)墓金托管機(jī)構(gòu)的職責(zé)比較有金的管理活動(dòng)中是否遵守基金契約的有關(guān)規(guī)定。() 錯(cuò)誤確★標(biāo)準(zhǔn)答案：正確27.證券公司開(kāi)辦開(kāi)放式基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)，不需中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。 ()(0.5分)錯(cuò)誤確★標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤28.機(jī)構(gòu)法人買(mǎi)賣(mài)基金單位獲得的差價(jià)收入應(yīng)繳納所得稅。()(0.5分)錯(cuò)誤正確★標(biāo)準(zhǔn)答案：正確29.《證券投資基金管理暫行辦法》禁止基金之間相互投資。()(0.5分)錯(cuò)誤正確★標(biāo)準(zhǔn)答案：正確30.國(guó)際上，公司治理結(jié)構(gòu)通常有三的股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)的職責(zé)各有其特色。()(0.5分)錯(cuò)誤確★標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤31.證券投資管理過(guò)程只需要考慮與交易相關(guān)的各項(xiàng)固定與變動(dòng)成本。 ()(0.5分)錯(cuò)誤確★標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤32.我國(guó)單只基金投資于國(guó)家債券的比例，不得低于基金資產(chǎn)凈值的20％。()(0.5分)錯(cuò)誤正確★標(biāo)準(zhǔn)答案：正確33.產(chǎn)品創(chuàng)新應(yīng)該充分運(yùn)用證券市場(chǎng)已有的金融工具，深入挖掘現(xiàn)有金融工具潛力。() 錯(cuò)誤確★標(biāo)準(zhǔn)答案：正確34.契約型基金托管人應(yīng)按基金契約規(guī)定保護(hù)基金持有人的權(quán)益。() 錯(cuò)誤確★標(biāo)準(zhǔn)答案：正確期報(bào)告可不編制。()(0.5分)錯(cuò)誤確★標(biāo)準(zhǔn)答案：正確36.開(kāi)放式基金巨額贖回申請(qǐng)發(fā)生時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比列不低于基金總份額的10%的前提下，可以對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。()(0.5分)錯(cuò)誤正確★標(biāo)準(zhǔn)答案：正確37.根據(jù)英國(guó)有關(guān)規(guī)定，受托人作為登記人應(yīng)當(dāng)建立和維護(hù)持有人的登記。()(0.5分)錯(cuò)誤確★標(biāo)準(zhǔn)答案：正確38.離岸基金是指在本國(guó)募集資金投資于外國(guó)證券市場(chǎng)的證券投資基金。 ()(0.5分)錯(cuò)誤確★標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤39.基金資產(chǎn)配置既包括資金在股票、債券等資產(chǎn)類型之間的分配，也包括資金在各自資產(chǎn)類型之內(nèi)的配置。()(0.5分)錯(cuò)誤確★標(biāo)準(zhǔn)答案：正確40.開(kāi)放式基金申購(gòu)、贖回申請(qǐng)暫停次。()(0.5分)錯(cuò)誤確★標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤