投顧測試押題卷V附有答案

投顧測試押題卷V[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________1、王某擁有現(xiàn)金10萬元，活期存款5萬元，定期存款10萬元，價值15萬元的的汽車，價值120萬元的房產(chǎn)，價值6萬元的字畫，則可變現(xiàn)資產(chǎn)為（）萬元。[單選題]*A.40B.46C.25(正確答案)D.302、影響證券市場供給的最根本因素是（）。[單選題]*A.上市公司的質(zhì)量和經(jīng)濟效益狀況(正確答案)B.上市公司數(shù)量C.宏觀環(huán)境D.居民資產(chǎn)結(jié)構(gòu)3、即使不考慮所披露信息也能做出相同的決策，但人們依然傾向于愿意等待直到信息披露以后再做出決策的效應(yīng)是（）。[單選題]*A.確定性效應(yīng)B.同結(jié)果效應(yīng)C.反射效應(yīng)D.隔離效應(yīng)(正確答案)4、在技術(shù)分析理論中，不能單獨存在的切線是（）。[單選題]*A.支撐線B.壓力線C.軌道線(正確答案)D.波浪線5、甲乙丙收益率相關(guān)系數(shù)如下，以下正確的是（）。[單選題]*A.甲丙組合風險最小B.甲丙組合風險最分散C.甲乙組合風險最小D.乙丙組合是對沖組合(正確答案)6、下列關(guān)于資產(chǎn)負債表的說法中，錯誤的是（）。[單選題]*A.凈資產(chǎn)就是資產(chǎn)減去負債的差額B.資產(chǎn)可以包括金融資產(chǎn)和實物資產(chǎn)C.投資性房地產(chǎn)屬于個人的金融資產(chǎn)(正確答案)D.住房貸款屬于個人/家庭的負債下項目7、在單一客戶的限額管理中，客戶的所有者權(quán)益為8億，杠桿系數(shù)為0.7，則客戶最高債務(wù)的承受額為（）。[單選題]*A.6.3億元B.5.4億元C.5.6億元(正確答案)D.6.5億元8、某一項交易發(fā)生使得總資產(chǎn)和總負債分別減少15000元，下列事項能夠?qū)崿F(xiàn)的是（）。[單選題]*A.收回應(yīng)收賬款15000元B.用15000元現(xiàn)金購買二手車C.用15000元銀行存款購買材料D.償還銀行借款15000元(正確答案)9、（）是對交易本身的特定風險進行計量和評價，以反映客戶違約后估計的債項損失大小。[單選題]*A.債項評級(正確答案)B.公司評級C.證券評估D.交易評估10、短期政府債券是政府作為債務(wù)人，承諾1年內(nèi)債務(wù)到期時償還本息的有價證券，其特征不包括（）。[單選題]*A.違約風險小B.面額小C.流動性弱(正確答案)D.收入免稅11、旗形和楔形是兩個著名的持續(xù)整理形態(tài)，休整之后的走勢往往是（）。[單選題]*A.與原有趨勢相反B.與原有趨勢相同(正確答案)C.不能判斷D.尋找突破方向12、下列關(guān)于退休規(guī)劃說法正確的是（）。[單選題]*A.計劃開始不宜太遲(正確答案)B.規(guī)劃期應(yīng)當在5年左右C.投資應(yīng)當極其保守D.對投資和風險應(yīng)當相當樂觀13、某投資者期望獲得較高的收益，但又對于高風險望而生畏，則他是屬于（）。[單選題]*A.風險偏好型B.風險畏懼型C.風險厭惡型D.風險中立型(正確答案)14、在信用風險緩釋技術(shù)的主要內(nèi)容中，合格凈額結(jié)算對于降低信用風險的作用在于（）。[單選題]*A.違約損失率的下降B.降低違約概率C.交易主體只需承擔凈額支付的風險(正確答案)D.保證金融產(chǎn)品的安全性15、根據(jù)板塊輪動，市場風格轉(zhuǎn)換調(diào)整投資組合是（）的代表。[單選題]*A.戰(zhàn)術(shù)性投資策略B.戰(zhàn)略性投資策略C.被動型投資策略D.主動型投資策略(正確答案)16、稅收規(guī)劃最基本的原則是（）。[單選題]*A.目的性原則B.規(guī)劃性原則C.綜合性原則D.合法性原則(正確答案)17、一般情況下，如果條件不變，隨著（）的上升，貨幣時間價值下降。[單選題]*A.β系數(shù)B.市場利率C.通貨膨脹率(正確答案)D.時間18、證券投資顧問可以通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報刊等公眾媒體，客觀、專業(yè)、審慎的對（）發(fā)表評論意見。[單選題]*A.某上市公司B.宏觀經(jīng)濟、行業(yè)狀況、證券市場變動情況(正確答案)C.特定的指數(shù)期貨合約D.特定的分級基金19、教育規(guī)劃根據(jù)對象不同可分為（）和子女教育規(guī)劃兩種。[單選題]*A.老人教育規(guī)劃B.個人教育投資規(guī)劃(正確答案)C.親人教育規(guī)劃D.企業(yè)教育規(guī)劃20、波浪理論考慮的最為重要的因素是（）。[單選題]*A.形態(tài)(正確答案)B.比例C.時間D.規(guī)模21、關(guān)于久期缺口的描述錯誤的是（）。[單選題]*A.久期缺口的絕對值越大，利率風險越高B.久期缺口的絕對值越小，利率風險越小C.久期缺口的絕對值大小與利率風險呈正向關(guān)系D.久期缺口大小與利率風險大小的影響不確定，需要做具體分析(正確答案)22、有關(guān)"薦股軟件"的規(guī)定要求建立健全內(nèi)部管理制度，并將留痕記錄歸檔管理；相關(guān)業(yè)務(wù)檔案的保存期限自相關(guān)協(xié)議終止之日起不得少于（）年。[單選題]*A.1B.3C.5(正確答案)D.723、對客戶初級信息收集的方法一般是（）。[單選題]*A.稅務(wù)機關(guān)公布B.交談和數(shù)據(jù)調(diào)查表相結(jié)合(正確答案)C.從相關(guān)部門獲取D.平時收集24、在信用風險預(yù)警分析中，比較側(cè)重定量分析的是（）。[單選題]*A.黑色預(yù)警法B.藍色預(yù)警法(正確答案)C.紅色預(yù)警法D.橙色預(yù)警法25、投資建議服務(wù)內(nèi)容不包括（）。[單選題]*A.投資的品種選擇B.投資組合C.理財規(guī)劃建議D.代為理財(正確答案)26、根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》規(guī)定，取得執(zhí)業(yè)證書的人員，連續(xù)3年不在機構(gòu)從業(yè)的，由（）注銷其執(zhí)業(yè)證書。[單選題]*A.中國人民銀行B.證券交易所C.中國證券業(yè)協(xié)會(正確答案)D.中國證監(jiān)會27、假設(shè)市場存在1年期、2年期、3年期的零息債券持有期收益率為6%，7%，7.5%，則第二年末一年期遠期利率為（）。[單選題]*A.7%B.7.5%C.8.01%(正確答案)D.8.21%28、某公司從現(xiàn)貨市場買入5000桶原油，為了對沖風險，公司在期貨市場賣出4000桶原油期貨，其對沖比率是（）。[單選題]*A.0.8(正確答案)B.1C.1.25D.0.7529、股息貼現(xiàn)模型（）。[單選題]*A.包含了稅后資本利得B.限制在資本利得最小值C.忽略了資本利得(正確答案)D.隱含資本利得30、交易者根據(jù)對同一外匯期貨合約在不同交易所的價格走勢的預(yù)測，在一個交易所買入一種外匯期貨合約，同時在另一個交易所賣出同種外匯期貨合約而進行套利屬于（）交易。[單選題]*A.期現(xiàn)套利B.跨期套利C.跨市場套利(正確答案)D.跨幣種套利31、（）的目的是使所管理的資產(chǎn)組合盡量接近于某個債券市場指數(shù)的表現(xiàn)。[單選題]*A.指數(shù)策略(正確答案)B.單一負債下的免疫策略C.多重負債下的免疫策略D.兩極策略32、（）在復(fù)制組合的基礎(chǔ)上加強風險控制，其目的不在于積極尋求投資收益的最大化，因此通常不會引起投資組合特征與基準指數(shù)之間的實質(zhì)性背離。[單選題]*A.積極型股票投資策略B.指數(shù)法C.加強指數(shù)法(正確答案)D.加強的積極型股票投資策略33、向客戶提供證券投資顧問服務(wù)的人員，應(yīng)當具備（）資格。[單選題]*A.投資主辦人B.證券投資咨詢(正確答案)C.一般證券業(yè)務(wù)D.證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷34、政府債券、金融債券和公司債券，是按債券的（）分類。[單選題]*A.付息方式B.債券形態(tài)C.發(fā)行額度D.發(fā)行主體(正確答案)35、流動性風險管理的核心是要盡可能的提高資產(chǎn)的流動性和負債的穩(wěn)定性，并在兩者之間尋求最佳的風險-收益平衡點，如果流動性需求（）流動性來源，或獲得流動性成本過高，流動性風險就發(fā)生了。[單選題]*A.小于B.大于(正確答案)C.等于D.以上均不對36、債務(wù)人或交易對手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或信用質(zhì)量發(fā)生變化，影響金融產(chǎn)品價值，從而給債權(quán)人或金融產(chǎn)品持有人造成經(jīng)濟損失的風險屬于（）。[單選題]*A.市場風險B.流動性風險C.信用風險(正確答案)D.法律風險37、對現(xiàn)金和流動資產(chǎn)的日常管理是（）。[單選題]*A.現(xiàn)金管理(正確答案)B.消費管理C.債務(wù)管理D.負債管理38、下列關(guān)于證券市場線的表述，正確的有（）。[單選題]*A.證券市場線上的任何一個點都是有效組合B.證券市場線上代表了有效組合預(yù)期回報率和β系數(shù)之間的均衡關(guān)系C.證券市場線意味著與市場組合協(xié)方差更大的證券具有較高的預(yù)期回報率(正確答案)D.證券市場線的斜率越高意味著承擔的系統(tǒng)性風險越大39、按客戶與企業(yè)之間的關(guān)系分類，客戶類型不包含（）。[單選題]*A.非客戶B.目標客戶C.國內(nèi)客戶(正確答案)D.潛在客戶40、（）是用來判斷樣本與樣本，樣本與總體的差異是由抽樣誤差引起還是本質(zhì)差別造成的統(tǒng)計推斷方法。[單選題]*A.點估計B.區(qū)間估計C.假設(shè)檢驗(正確答案)D.方差分析41、單獨申請證券投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)，應(yīng)當具備的條件包括（）。[單選題]*I.有五名以上取得證券投資咨詢從業(yè)資格的專職人員，其高級管理人員中，至少一名取得證券投資咨詢從業(yè)資格II.有十名以上取得證券投資咨詢從業(yè)資格的專職人員，其高級管理人員中，至少一名取得證券投資咨詢從業(yè)資格III.100萬元人民幣以上的注冊資本IV.500萬元人民幣以上的注冊資本A.II、IIIB.II、IVC.I、III(正確答案)D.I、IV42、下列關(guān)于跨商品套利的特征，說法正確的是（）。[單選題]*I.出現(xiàn)套利機會的概率較大II.出現(xiàn)套利機會的概率較小III.相應(yīng)風險大IV.相應(yīng)風險小A.I、III(正確答案)B.II、IVC.I、IVD.II、III43、對兩種證券構(gòu)成的組合，在不允許賣空的情況下，下列說法正確的有（）。[單選題]*I.完全負相關(guān)下，可獲得無風險組合II.不相關(guān)情況下，可得到一個組合，其風險小于兩個證券組合中任一證券的風險III.當兩種證券間的相關(guān)系數(shù)為0.5時，得不到一個組合使得組合風險小于單個證券的風險IV.組合的風險與兩證券間的投資比例無關(guān)A.III、IVB.I、II、III(正確答案)C.I、IID.I、III、IV44、宏觀經(jīng)濟運行對證券市場的影響主要表現(xiàn)在（）。[單選題]*I.企業(yè)經(jīng)濟效益II.居民收入水平III.投資者對股價的預(yù)期IV.資金成本A.I、II、III、IV(正確答案)B.I、IIIC.I、IID.II、III、IV45、下列屬于證券組合被動管理方法特性的有（）。[單選題]*I.長期穩(wěn)定持有模擬市場指數(shù)的證券組合II.采用此種方法的管理者認為證券市場不總是有效的III.期望獲得市場平均收益IV.采用此種方法的管理者認為證券價格的未來變化無法估計A.I、II、IIIB.I、II、IVC.III、IVD.I、III、IV(正確答案)46、道氏理論的主要觀點有（）。

Ⅰ.市場價格指數(shù)可以解釋和反映市場的大部分行為

Ⅱ.開盤價是最重要的價格

Ⅲ.市場波動具有三種趨勢，即主要趨勢、次要趨勢和短暫趨勢

Ⅳ.收盤價是最重要的價格[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)47、按發(fā)行主體分類，債券可分為（）。

Ⅰ.政府債券

Ⅱ.金融債券

Ⅲ.可轉(zhuǎn)換債券

Ⅳ.公司債券[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正確答案)D.Ⅲ、Ⅳ48、信用風險債項評級主要包括（）。

Ⅰ.違約概率

Ⅱ.違約風險暴露

Ⅲ.違約損失率

Ⅳ.現(xiàn)金回收率[單選題]*A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ(正確答案)D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ49、在現(xiàn)金、消費和債務(wù)管理中，家庭緊急預(yù)備金的儲存形式包括（）。

Ⅰ.購買股票

Ⅱ.活期存款

Ⅲ.短期定期存款

Ⅳ.貨幣市場基金

Ⅴ.利用貸款額度[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ(正確答案)C.Ⅰ、Ⅲ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ50、下列關(guān)于風險管理中重新定價風險的說法中，正確的有（）。

Ⅰ.重新定價風險是常見的流動性風險之一

Ⅱ.重新定價風險也可以稱為期限錯配風險

Ⅲ.重新定價風險是最主要和最常見的利率風險形式

Ⅳ.重新定價的不對稱性使資產(chǎn)收益或內(nèi)在經(jīng)濟價值會隨著利率的變動而發(fā)生變化[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)51、下列屬于客戶風險承受能力評估依據(jù)的有（）。

Ⅰ.客戶年齡

Ⅱ.財務(wù)狀況

Ⅲ.投資經(jīng)驗

Ⅳ.投資目的[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)52、預(yù)期效用理論建立在決策主體偏好理性的一系列嚴格的公理化假定體系基礎(chǔ)上，這些公理化的價值衡量標準假定主要包括（）。

Ⅰ.優(yōu)勢性

Ⅱ.恒定性

Ⅲ.傳遞性

Ⅳ.對稱性[單選題]*A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)C.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ53、價值函數(shù)中的多重賬戶同時存在收益與損失的情況下的期望，可以分為（）。

Ⅰ.復(fù)合收益

Ⅱ.復(fù)合損失

Ⅲ.混合收益

Ⅳ.混合損失[單選題]*A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)54、行業(yè)輪動的三種杠桿包括（）。

Ⅰ.財務(wù)杠桿

Ⅱ.流動杠桿

Ⅲ.運營杠桿

Ⅳ.估值杠桿[單選題]*A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)C.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ55、緊急預(yù)備金的儲存形式包括（）。

Ⅰ.活期存款

Ⅱ.短期定期存款

Ⅲ.長期定期存款

Ⅳ.貨幣市場基金[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正確答案)B.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ56、信用風險監(jiān)測指標體系通常包括（）。

Ⅰ.財務(wù)指標

Ⅱ.潛在指標

Ⅲ.顯現(xiàn)指標

Ⅳ.信息指標[單選題]*A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ(正確答案)D.Ⅲ、Ⅳ57、個人風險承受能力常用的評估方法主要包括（）。[單選題]*I.投資組合分析法II.定性分析與定量分析相結(jié)合III.客戶投資目標IV.概率和收益的權(quán)衡A.II、IIIB.II、III、IV(正確答案)C.I、III、IVD.I、II、IV58、下列額關(guān)于總體、樣本和統(tǒng)計量的描述中，正確的有（）。[單選題]*I.總體是指具有某一特征的研究對象的全體所構(gòu)成的集合II.樣本是指從總體中抽取部分個體所組成的集合III.統(tǒng)計量是指用來描述樣本特征的概括性數(shù)字度量IV.總體可以是股票、商品、實驗數(shù)據(jù)、動物、巖石和人口等等A.I、II、III、IV(正確答案)B.I、II、IIIC.I、IID.III、IV59、證券投資分析指標中，MACD指標是由（）組成的。

Ⅰ.正負差(DIF)

Ⅱ.異同平均數(shù)(DEA)

Ⅲ.相對強弱指標(RSI)

Ⅳ.移動平均線(MA)[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ(正確答案)B.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ60、投資顧問為客戶進行投資組合設(shè)計時，除了考慮客戶風險特征外，還要考慮因素有（）等。[單選題]*I.利率趨勢II.當時市場狀況III.客戶投資目標IV.風險偏好A.I、IVB.II、IIIC.I、II、III(正確答案)D.I、II、III、IV61、技術(shù)分析方法的特點有（）。

Ⅰ.量化指標特性

Ⅱ.趨勢追逐特性

Ⅲ.直觀特性

Ⅳ.追究價格形成原因[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)B.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ62、根據(jù)杜邦分析體系，在其他條件不變的前提下，下列做法中能提高公司的凈資產(chǎn)收益率的是（）。

Ⅰ.提高營業(yè)利潤率

Ⅱ.提高總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率

Ⅲ.增加股東權(quán)益

Ⅳ.增加負債總額[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正確答案)B.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ63、下列關(guān)于年金的說法中，正確的有（）。

Ⅰ.年金是一組在某個特定的時間段內(nèi)不間斷、金額相等、方向相同、時間間隔相同的現(xiàn)金流

Ⅱ.年金的利息不具有時間價值

Ⅲ.年金終值和現(xiàn)值的計算通常采用復(fù)利的形式

Ⅳ.年金可以分為期初年金和期末年金[單選題]*A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)64、下列關(guān)于杜邦分析體系中的財務(wù)指標關(guān)系的說法中，正確的有（）。

Ⅰ.凈資產(chǎn)收益率=總資產(chǎn)凈利率×權(quán)益乘數(shù)

Ⅱ.權(quán)益乘數(shù)=資產(chǎn)總額/所有者權(quán)益總額

Ⅲ.權(quán)益乘數(shù)=1/(1-資產(chǎn)負債率)=1+產(chǎn)權(quán)比率

Ⅳ.凈資產(chǎn)收益率=銷售凈利率×總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率×權(quán)益乘數(shù)[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)B.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ65、金融互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，主要包括（）。

Ⅰ.貨幣互換

Ⅱ.利率互換

Ⅲ.股權(quán)互換

Ⅳ.匯率互換[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)B.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ66、下列關(guān)于證券投資顧問業(yè)務(wù)的流程說法，正確的有（）。

Ⅰ.根據(jù)客戶的需求和特征，選擇和設(shè)計個性化或者標準化的顧問服務(wù)模式

Ⅱ.了解客戶情況，評估客戶的風險承受能力，為客戶選擇適當?shù)耐顿Y顧問服務(wù)或產(chǎn)品，告知客戶服務(wù)內(nèi)容、方式、收費以及風險情況，由客戶自主選擇是否簽約。

Ⅲ.公司總部或者證券營業(yè)部的投資顧問團隊根據(jù)證券研究報告以及其他公開證券信息，分析證券投資品種、理財產(chǎn)品的風險特征，形成具體的投資建議或者標準化顧問服務(wù)產(chǎn)品，提供給直接面對客戶的投資顧問服務(wù)人員。

Ⅳ.投資顧問服務(wù)人員通過面對面交流、電話、短信、電子郵件等方式向客戶提供投資建議服務(wù)。證券公司通過適當?shù)募夹g(shù)手段，記錄、監(jiān)督投資顧問服務(wù)人員與客戶的溝通過程，實現(xiàn)過程留痕。[單選題]*A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)67、證券投資基本分析的兩種方法為（）。

Ⅰ.K線分析法

Ⅱ.由上而下分析法

Ⅲ.由下而上分析法

Ⅳ.技術(shù)分析法[單選題]*A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ(正確答案)68、下列關(guān)于差異分析的說法中，正確的有（）。

Ⅰ.要定出追蹤的差異金額或比率門檻

Ⅱ.依據(jù)預(yù)算的分類個別分析

Ⅲ.如果實在無法降低支出，就要設(shè)法增加收入

Ⅳ.細目差異的重要性大于總額差異[單選題]*A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)C.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ69、下列屬于證券公司產(chǎn)品的有（）。

Ⅰ.貨幣型集合資產(chǎn)管理計劃

Ⅱ.貨幣式基金

Ⅲ.短期理財基金

Ⅳ.債券逆回購[單選題]*A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅳ(正確答案)C.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ70、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當保證證券投資顧問（）與服務(wù)方式、業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)。[單選題]*I.人員數(shù)量II.業(yè)務(wù)能力III.合規(guī)管理IV.風險控制A.I、IIB.III、IVC.I、II、IIID.I、II、III、IV(正確答案)71、下列關(guān)于現(xiàn)金流分析法的說法中，正確的有（）。

Ⅰ.當資金來源大于資金使用時，表明投資機構(gòu)流動性相對充足

Ⅱ.當資金來源小于資金使用時，要考慮資金匱乏可能造成的支付困難及由此產(chǎn)生的流動性風險

Ⅲ.當資金來源小于資金使用時，出現(xiàn)流動性“剩余”

Ⅳ.當資金來源大于資金使用時，出現(xiàn)資金“剩余”[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正確答案)C.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ72、利率風險按照來源不同可以分為（）。

Ⅰ.重新定價風險

Ⅱ.收益率曲線風險

Ⅲ.基準風險

Ⅳ.期權(quán)性風險[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)B.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ73、某公司某會計年度的營業(yè)收入2000萬，息稅前利潤為500萬，利息費用20萬，年末凈經(jīng)營資產(chǎn)為1000萬元，年末凈負債為400萬元公司的所得稅率為33%,下列財務(wù)指標正確的有（）。[單選題]*Ⅰ.營業(yè)凈利率為16.08%Ⅱ.凈資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率為1.5次Ⅲ.凈資產(chǎn)收益率為32.16%Ⅳ.已獲利息倍數(shù)為25倍A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅳ(正確答案)正確答案是：D，您未回答這道題得分：0解析選項D正確：營業(yè)凈利潤率=凈利潤/營業(yè)收入，利潤總額=息稅前利潤-利息費用=500-20=480萬元，凈利潤=利潤總額*(1-所得稅稅率)=480*(1-33%)=321.6萬元，所以營業(yè)凈利潤率=321.6/2000=16.08%；(Ⅰ項正確)凈資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率=凈經(jīng)營資產(chǎn)周轉(zhuǎn)次數(shù)=營業(yè)收入／凈經(jīng)營資產(chǎn)=2000/1000=2；(Ⅱ項錯誤)凈資產(chǎn)收益率=凈利潤/所有者權(quán)益=321.6/(1000-400)=53.6%；(Ⅲ項錯誤)已獲利息倍數(shù)=息稅前利潤/利息費用=500/20=25。(Ⅳ項正確)74、下列屬于流動性風險的預(yù)警信號的有（）。

Ⅰ.內(nèi)部預(yù)警信號

Ⅱ.外部預(yù)警信號

Ⅲ.融資預(yù)警信號

Ⅳ.局部預(yù)警信號[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)B.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ75、下列關(guān)于證券投資基本面分析的理論基礎(chǔ)的說法中，正確的有（）。

Ⅰ.任何一種金融產(chǎn)品都有一個“內(nèi)在價值”的基準

Ⅱ.市場價格高于內(nèi)在價值時是買入機會

Ⅲ.市場價格和內(nèi)在價值之間的差距會被市場糾正

Ⅳ.市場價格低于內(nèi)在價值時是買入機會[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)D.Ⅰ、Ⅱ76、下列屬于團體保險的有（）。

Ⅰ.團體意外傷害保險

Ⅱ.團體信用保險

Ⅲ.團體健康保險

Ⅳ.團體人壽保險[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ77、下列屬于客戶專項支出預(yù)算項目的有（）。

Ⅰ.衣食住行支出

Ⅱ.子女教育支出

Ⅲ.保費支出

Ⅳ.家居裝修支出[單選題]*A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ78、證券組合管理過程中，進行證券投資分析的主要目的有（）。[單選題]*I.確定具體證券的投資額度II.確定投資目標III.明確這些證券的價格形成機制和影響證券價格波動的諸因素及其作用機制IV.發(fā)現(xiàn)那些價格偏離價值的證券A.III、IV(正確答案)B.II、IIIC.I、IIID.I、II、IV79、積極型債券組合管理策略包括（）。

Ⅰ.水平分析

Ⅱ.債券互換

Ⅲ.騎乘收益率曲線

Ⅳ.指數(shù)化投資策略[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)B.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ80、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當制定證券投資顧問人員管理制度，加強對證券投資顧問人員（）的管理。[單選題]*I.注冊登記II.業(yè)務(wù)能力III.崗位職責IV.執(zhí)業(yè)行為A.I、IIB.III、IVC.I、III、IV(正確答案)D.II、III、IV81、下列關(guān)于騎乘收益率曲線的應(yīng)用，說法正確的是（）。

Ⅰ.當收益率曲線斜率為正，且預(yù)計收益率曲線上升時，長期債券的收益率較短期債券的收益率更高

Ⅱ.當收益率曲線斜率為正，且預(yù)計收益率曲線不變時，長期債券的收益率較短期債券的收益率更高

Ⅲ.投資者可購買比要求期限更長的債券，債券到期前售出，從而獲得超額投資收益

Ⅳ.投資者可購買比要求期限更短的債券，債券到期前售出，從而獲得超額投資收益[單選題]*A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ(正確答案)D.Ⅰ、Ⅳ82、證券投資顧問應(yīng)對客戶未來的現(xiàn)金流量表進行一定的預(yù)測和分析，即對客戶的未來收入和支出進行合理的預(yù)測。下列關(guān)于從業(yè)人員預(yù)測客戶未來收入的做法正確的有（）。

Ⅰ.不僅要估計客戶收入最低時的情況，還要根據(jù)客戶的以往收入和宏觀經(jīng)濟的情況對其收入變化進行合理的估計

Ⅱ.在預(yù)測客戶的未來收入時，應(yīng)該將收入分為常規(guī)性收入和臨時性收入兩類

Ⅲ.工資和獎金等收入可以根據(jù)當?shù)氐钠骄べY水平增長幅度進行預(yù)測

Ⅳ.如果客戶在未來會增加新的收入來源，銀行從業(yè)人員也應(yīng)該要求其在數(shù)據(jù)調(diào)查表中詳細說明

Ⅴ.對于臨時性的收入，從業(yè)人員可以根據(jù)客戶上年的情況，結(jié)合CPI指數(shù)進行科學合理估計[單選題]*A.Ⅱ、Ⅲ、VB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)83、李某一家五口，成員由女兒、兒子、兒媳、孫子組成，兒子2005年因病死亡，孫子和兒媳共同生活，2008年李某患重病，親筆立下遺囑，將本人的所有財產(chǎn)由女兒繼承，李某死亡后，女兒繼承了李某的遺產(chǎn)，此時兒媳提出李某省錢遺囑無效，聲稱她和李某的孫子有權(quán)繼承房產(chǎn)和存款，并向法院提出訴訟。本案所涉及的繼承關(guān)系包括（）。[單選題]*I.代位繼承II.遺囑繼承III.法定繼承IV.遺贈A.I、IIB.III、IVC.I、IIID.I、II、III(正確答案)84、反向市場是構(gòu)建（）的套利行為。

Ⅰ.現(xiàn)貨多頭

Ⅱ.期貨多頭

Ⅲ.現(xiàn)貨空頭

Ⅳ.期貨空頭[單選題]*A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ(正確答案)C.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ85、證券組合管理中，確定證券投資政策的內(nèi)容涉及（）。[單選題]*I.投資目標II.投資規(guī)模III.投資對象IV.投資策略及措施A.I、II、III、IV(正確答案)B.II、III、IVC.I、IVD.I、II、III86、下列屬于年金的有（）。

Ⅰ.定期定額繳納的房屋貸款月供

Ⅱ.零存整取的“整取額”

Ⅲ.在租賃期每期支付的等額租金

Ⅳ.等額分期付款[單選題]*A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)B.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ87、下列關(guān)于債務(wù)管理的說法中，正確的有（）。[單選題]*I.負債比率體現(xiàn)了總體負債情況，也反映出綜合償債能力，特別要避免出現(xiàn)總負債大于總資產(chǎn)的情況II.平均負債利率體現(xiàn)了債務(wù)的平均利率，超過合理區(qū)間就需要關(guān)注償債能力以及考慮債務(wù)重組的可能性III.對于家庭每年盈余的運用，應(yīng)結(jié)合投資標的的風險，以及其他家庭財務(wù)狀況，利用財務(wù)杠桿進行投資IV.償債本息支出作為家庭支出中最重要的剛性支出之一，是家庭必須要優(yōu)先滿足的A.III、IVB.I、II、IV(正確答案)C.I、IIID.I、II88、客戶的風險特征可以由（）構(gòu)成。

Ⅰ.風險偏好

Ⅱ.風險認知度

Ⅲ.實際風險承受能力

Ⅳ.外來因素[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)B.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ89、下列關(guān)于主要條款比較法和比率分析法的比較說法正確的是（）。[單選題]*I.比率分析法的優(yōu)點評估方式直接明了，操作簡便II.主要條款比較法的優(yōu)點是計算方式簡便，考慮了價差的變化III.主要條款比較法的缺點是忽略了基差的存在IV.主要條款比較法、比率分析法都是最常見的對沖策略有效性評價方法A.I、II、III、IVB.I、IIC.III、IV(正確答案)D.I、II、III90、對信息干擾的背景包括（）。

Ⅰ.首因效應(yīng)

Ⅱ.近因效應(yīng)

Ⅲ.暈輪效應(yīng)

Ⅳ.對比效應(yīng)[單選題]*A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)91、張某有兩位老人需要贍養(yǎng)，還有一位子女為在校學生，平時需要準備一筆應(yīng)急資金，應(yīng)急資金的用途包括（）。[單選題]*I.失業(yè)導(dǎo)致的收入中斷II.失去工作能力導(dǎo)致的收入中斷III.緊急醫(yī)療的常規(guī)治療費用IV.意外所導(dǎo)致的超支費用A.II、IIIB.I、II、IIIC.I、II、IV(正確答案)D.I、III、IV92、若年利率均為10%，下列關(guān)于貨幣時間價值的計算中，正確的有（）。

Ⅰ.張某于2006年年初在銀行存入50000元，單利計息，則2009年年初的終值為65000元

Ⅱ.王某從2006年起連續(xù)三年每年年末在銀行存入10000元，單利計息，那么在2006年年初，三年存款的現(xiàn)值之和為25117元

Ⅲ.張某2006年年初在銀行存入50000元，復(fù)利計息，2009年年初的終值為66550

Ⅳ.李某2008年年末在銀行存入30000元，復(fù)利計息，在2006年年初的現(xiàn)值為22539元[單選題]*A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)93、公司經(jīng)理層素質(zhì)主要是從（）等方面來分析的。

Ⅰ.人際關(guān)系協(xié)調(diào)能力

Ⅱ.良好的道德品質(zhì)修養(yǎng)

Ⅲ.專業(yè)技術(shù)能力

Ⅳ.從事管理工作的愿望[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)B.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ94、最傳統(tǒng)的對沖策略是套利策略，有（）。

Ⅰ.轉(zhuǎn)債套利

Ⅱ.股指期貨期現(xiàn)套利

Ⅲ.跨期套利

Ⅳ.ETF套利[單選題]*A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)C.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ95、下列屬于每股收益內(nèi)容的有（）。

Ⅰ.每股收益是衡量上市公司盈利能力最重要的財務(wù)指標

Ⅱ.每股收益不反映股票所含有的風險

Ⅲ.不同公司間每股收益的比較不受限制

Ⅳ.每股收益多，不一定意味著分紅多[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正確答案)D.Ⅱ、Ⅲ96、能夠估算利率變動對所有頭寸的未來現(xiàn)金流現(xiàn)值的潛在影響，從而能夠?qū)首儎娱L期影響進行評估的分析方法有（）。

Ⅰ.期限彈性分析

Ⅱ.持續(xù)性分析

Ⅲ.敏感分析

Ⅳ.外匯敞口分析

Ⅴ.風險價值分析[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ(正確答案)B.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ97、內(nèi)部評級法初級法下，合格凈額結(jié)算的認定要求有（）。

Ⅰ.可執(zhí)行性

Ⅱ.法律確定性

Ⅲ.評估

Ⅳ.信用事件的確定

Ⅴ.風險監(jiān)控[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ(正確答案)B.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ98、債券類證券產(chǎn)品的組成包括（）。

Ⅰ.金融期貨

Ⅱ.政府債券

Ⅲ.公司債券

Ⅳ.金融債券[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ99、下列關(guān)于普通股票的說法正確的是（）。

Ⅰ.普通股票的股息率不固定，隨公司的盈利變化而變化

Ⅱ.優(yōu)先股可以優(yōu)先于普通股分配公司的紅利和剩余財產(chǎn)

Ⅲ.普通股票的持有者不享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)

Ⅳ.普通股票的持有者在最后分配公司的紅利和剩余財產(chǎn)[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正確答案)D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ100、通貨膨脹對證券市場的影響應(yīng)具體問題具體分析，如（）。

Ⅰ.只要有通貨膨賬，證券市場價格都會下降

Ⅱ.溫和的、穩(wěn)定的通貨膨脹對股價的影響較小

Ⅲ.若通貨膨脹在一定的可容忍范圍內(nèi)持續(xù)，有利于股價上升

Ⅳ.嚴重的通貨膨脹會引起股價和債券價格下跌[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)101、證券公司及證券營業(yè)部應(yīng)當建立客戶投訴書面或者電子檔案，保存時間不少于3年，每年4月底前，證券公司和證券營業(yè)部應(yīng)當匯總上一年度證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)及處理情況，分別報（）備案。[單選題]*I.中國證券業(yè)協(xié)會II.證監(jiān)局III.證券公司住所地證監(jiān)局IV.證券營業(yè)部所在地證監(jiān)局A.I、IIB.III、IV(正確答案)C.II、IIID.I、II、III、IV102、下列關(guān)于債券管理的說法中，正確的有（）。[單選題]*I.總負債一般不應(yīng)超過凈資產(chǎn)II.還貸款的期限不要超過退休的年齡III.短期債務(wù)和長期債務(wù)的比例應(yīng)為0.4IV.當債務(wù)問題出現(xiàn)危機時，可以通過債務(wù)重組來實現(xiàn)財務(wù)狀況的改善A.I、IIIB.I、II、IV(正確答案)C.II、IVD.I、II、III、IV103、下列屬于股權(quán)分置改革積極影響的有（）。

Ⅰ.不同股東之間的利益行為趨于一致化

Ⅱ.有利于建立和完善上市公司管理層的激勵和約束機制

Ⅲ.市場的資源配置以大股東的利益為出發(fā)點

Ⅳ.金融創(chuàng)新進一步活躍[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正確答案)C.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ104、消極的股票風格管理的特點有（）。[單選題]*I.投資風格不隨市場發(fā)生任何變化II.節(jié)省交易成本III.節(jié)省研究成本IV.避免了不同風格股票收益之間相互抵消的問題A.I、II、III、IV(正確答案)B.I、II、IVC.II、IIID.I、II105、風險價值分析的局限性可以歸納為（）等。

Ⅰ.無法衡量市場流動性因素

Ⅱ.單邊市場走勢極端情況

Ⅲ.市場非流動性因素

Ⅳ.無法預(yù)測尾部極端損失[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)106、按照風險發(fā)生的形式，可以將信用風險分為（）。

Ⅰ.結(jié)算后風險

Ⅱ.系統(tǒng)性風險

Ⅲ.結(jié)算前風險

Ⅳ.結(jié)算風險[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ(正確答案)107、影響行業(yè)景氣的幾個重要因素包括（）。

Ⅰ.需求

Ⅱ.供給

Ⅲ.產(chǎn)業(yè)政策

Ⅳ.價格[單選題]*A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)D.Ⅰ、Ⅳ108、在資本資產(chǎn)定價模型中，資本市場沒有摩擦的假設(shè)是指（）。

Ⅰ.不考慮交易成本

Ⅱ.不考慮對紅利、股息及資本利得的征稅

Ⅲ.信息在市場中自由流動

Ⅳ.市場只有一個無風險借貸利率，在借貸和賣空上沒有限制[單選題]*A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)109、下列關(guān)于生命周期理論的表述中，正確的有（）。[單選題]*I.個人是在相當長的時間內(nèi)計劃他的消費和儲蓄行為的II.個人在決定目前消費和儲蓄時，其主要考慮的因素是未來收入、可預(yù)期的住處以及工作時間、退休時間等，而無須關(guān)注即期消費III.個人在不同階段的消費水平應(yīng)相應(yīng)平衡，而不要出現(xiàn)大幅波動IV.個人希望在整個生命周期實現(xiàn)消費和儲蓄的最佳配置A.I、III、IV(正確答案)B.I、II、IVC.I、II、IIID.II、III、IV110、下列屬于趨勢線和支撐線特點的有（）。

Ⅰ.在上升趨勢中，將兩個低點連成一條直線就得到上升趨勢線

Ⅱ.上升趨勢線起支撐作用，下降趨勢線起壓力作用

Ⅲ.上升趨勢線是支撐線的一種，下降趨勢線是壓力線的一種

Ⅳ.趨勢線應(yīng)得到第三個點的驗證才能確認這條趨勢線是有效的