《證券從業(yè)資格》綜合測試卷（附答案及解析）

八月中旬《證券從業(yè)資格》綜合測試卷（附答案及

解析）

一、單項選擇題（共80題，每題2分）。

1、根據(jù)現(xiàn)行證券交易規(guī)則，連續(xù)競價時，成交價格確定原則包括

（）。

A、賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格時，以中間價

成交

B、買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以中間價

成交

C、最高買入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價

D、次高買入申報與最低賣出申報價位相同，不成交

【參考答案】：C

【解析】連續(xù)競價時，成交價格的確定原則為：（1）最高買入申

報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價。（2）買入申報價格

高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格

為成交價。（3）賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格時，

以即時揭示的最高買入申報價格為成交價。

2、在組織機構(gòu)的設(shè)置上，會員制期貨交易所與公司制期貨交易所

的異同點有（）。

I.會員制期貨交易所設(shè)會員大會，而公司制期貨交易所設(shè)股東大會

II.會員制期貨交易所設(shè)理事會，而公司制期貨交易所設(shè)董事會

III.會員制期貨交易所與公司制期貨交易所都設(shè)總經(jīng)理

IV.會員制期貨交易所與公司制期貨交易所都設(shè)監(jiān)事會

A、I、III、IV

B、I、IV

C、I、II、III、IV

D、I、II、III

【參考答案】：D

【解析】公司制期貨交易所設(shè)監(jiān)事會，而會員制期貨交易所不設(shè)。

3、基金托管費是支付給()的費用。

A、基金托管人

B、基金管理人

C、證券監(jiān)督管理機構(gòu)

D、基金持有人

【參考答案】：A

【解析】基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基

金收取的費用。

4、（）是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團體以其

依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。

A、社會公眾股

B、法人股

C、外資股

D、國家股

【參考答案】：B

【解析】在我國，按投資主體的不同性質(zhì)，將股票劃分為國家股、

法人股、社會公眾股和外資股等不同類型。其中，法人股是指企業(yè)法人

或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司

形成的股份。

5、股份有限公司的設(shè)立，可以采取發(fā)起設(shè)立或者募集設(shè)立的方式。

對于上述兩種方式．下列表述中，正確的有（）。

Ⅰ．發(fā)起設(shè)立股份有限公司的。由發(fā)起人認購公司應(yīng)發(fā)行的全部股

份

Ⅱ．發(fā)起設(shè)立股份有限公司的，在其發(fā)行新股之前，公司的全部股

東都是設(shè)立公司的發(fā)起人

Ⅲ．募集設(shè)立股份有限公司的．由發(fā)起人認購公司應(yīng)發(fā)行股份的一

部分

Ⅳ．募集設(shè)立股份有限公司的．其余股份只能向特定對象募集

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【參考答案】：A

【解析】募集設(shè)立股份有限公司的，其余股份可以向社會公開募集

或者向特定對象募集而設(shè)立公司。

6、基金管理公司申請開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)需要具備的基本

條件不包括（）。

A、凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣

B、經(jīng)營行為規(guī)范

C、在最近一個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不低于100億元人民幣

D、沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查等

【參考答案】：C

【解析】基金管理公司申請開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)需要具備下

列基本條件；①凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣；②在最近一個季度末資產(chǎn)

管理規(guī)模不低于200億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)；③經(jīng)營行為規(guī)范，管

理證券投資基金2年以上且最近1年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處

罰或被監(jiān)管機構(gòu)責令整改，沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查；

等等。

7、從事期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的其他期貨經(jīng)營機構(gòu)，應(yīng)當取得（）批

準的業(yè)務(wù)資格。

A、期貨業(yè)協(xié)會

B、銀監(jiān)會

C、國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)

D、人民銀行

【參考答案】：C

【解析】《期貨交易管理條例》第二十三條規(guī)定，從事期貨投資咨

詢業(yè)務(wù)的其他期貨經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當取得國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)批準的業(yè)

務(wù)資格，具體管理辦法由國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)制定。

8、分散化投資可以（）

A、降低系統(tǒng)風險

B、降低市場風險

C、既降低風險又提高收益

D、降低非系統(tǒng)風險

【參考答案】：D

【解析】證券組合理論認為，證券組合的風險隨著組合所包含證券

數(shù)量的增加而降低。只要證券收益之間不是完全正相關(guān)，分散化就可以

有效降低非系統(tǒng)風險，使證券組合的投資風險趨向于市場平均風險水平。

A項，系統(tǒng)風險是指由于某種全局性的共同因素引起的投資收益的可能

變動，是單一證券無法抗拒和回避的，因此被稱為"不可回避風險"。

9、以下對證券交易所交易原則說法正確的是（）。

Ⅰ．價格較高的買入申報優(yōu)先于價格較低的買入申報

Ⅱ．價格較高的賣出申報優(yōu)先于價格較低的賣出申報

Ⅲ．買賣方向、價格相同的。先申報者優(yōu)先于后申報者

Ⅳ．價格較低的賣出申報優(yōu)先于價格較高的賣出申報

A、Ⅰ.Ⅱ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅲ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【參考答案】：B

【解析】證券交易所的交易原則包括：①價格優(yōu)先。價格較高的買

入申報優(yōu)先于價格較低的買入申報，價格較低的賣出申報優(yōu)先于價格較

高的賣出申報。②時間優(yōu)先。買賣方向、價格相同的，先申報者優(yōu)先于

后申報者。

10、基金銷售機構(gòu)應(yīng)通過網(wǎng)站或其他方式向社會公示本機構(gòu)所屬的

取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容包括（）。

I.姓名

II.從業(yè)資質(zhì)證明

III.年齡

IV.所在營業(yè)網(wǎng)點

A、I、II、III、IV

B、I、II、IV

C、I、III、IV

D、I、II、III

【參考答案】：B

【解析】基金銷售機構(gòu)應(yīng)通過網(wǎng)站或其他方式向社會公示本機構(gòu)所

屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容包括但不限于姓名、

從業(yè)資質(zhì)證明及編號、所在營業(yè)網(wǎng)點等信息。

11、我國發(fā)行的國際債券品種主要有（）。

Ⅰ.政府債券

Ⅱ.金融債券

Ⅲ.可轉(zhuǎn)換公司債券

Ⅳ.熊貓債券

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【參考答案】：A

【解析】我國發(fā)行的國際債券品種主要有政府債券、金融債券和可

轉(zhuǎn)換公司債券。

12、證券公司違反《證券法》為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，

對其相關(guān)負責人的處罰包括（）。

Ⅰ．給予警告Ⅱ．撤銷任職資格

Ⅲ．撤銷證券從業(yè)資格Ⅳ．處以3萬元以上30萬元以下罰款

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【參考答案】：A

【解析】證券公司違反《證券法》規(guī)定，為客戶買賣證券提供融資

融券的，沒收違法所得，暫?；蛘叱蜂N相關(guān)業(yè)務(wù)許可，并處以非法融資

融券等值以下的罰款。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予

警告，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格，并處以3萬元以上30萬元以

下的罰款。

13、申請公司債券上市交易，應(yīng)當向證券交易所報送的文件有（）。

Ⅰ．上市報告書

Ⅱ．申請公司債券上市的股東大會決議

Ⅲ．公司章程

Ⅳ．公司財務(wù)報告

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅲ

D、Ⅰ.Ⅱ

【參考答案】：C

【解析】根據(jù)《證券法》第58條的規(guī)定，申請公司債券上市交易，

應(yīng)當向證券交易所報送下列文件：①上市報告書；②申請公司債券上市

的董事會決議；③公司章程；④公司營業(yè)執(zhí)照；⑤公司債券募集辦法；

⑥公司債券的實際發(fā)行數(shù)額；⑦證券交易所上市規(guī)則規(guī)定的其他文件。

申請可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券上市交易，還應(yīng)當報送保薦人出具的上市

保薦書。

14、私募基金的說法正確的（）。

I.又稱私募股權(quán)投資

II.非公開宣傳，私下向特定投資人募集資金進行的一種集合投資

III.運作方式是股權(quán)投資

IV.也稱為私人股權(quán)投資

A、I、II

B、I、IV

C、I、II、III、IV

D、II、III、IV

【參考答案】：C

【解析】私募基金是向特定群體募集的資金，與公募基金相對應(yīng)。

15、對變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，可采取的刑事處罰措

施是（）。

A、處以10年有期徒刑

B、單處1萬元罰金

C、數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處以無期徒刑，并處20萬元

罰金

D、數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處以3年以上10年以下有期

徒刑，并處5萬元以上

50萬元以下罰金

【參考答案】：D

【解析】根據(jù)《刑法》第176條的規(guī)定，非法吸收公眾存款或者變

相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處3年以下有期徒刑或者拘役。并

處或者單處2萬元以上20萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情

節(jié)的，處3年以上10年以下有期徒刑．并處5萬元以上50萬元以下罰

金。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和

其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

16、違規(guī)披露、不披露重要信息，可以認定從輕或者減輕處罰的考

慮情形包括（）I.未直接參與信息披露違法行為

II.配合證券監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查且有立功的表現(xiàn)

III.受他人脅迫參與信息披露違法行為

IV.主動上交個人財產(chǎn)

。

A、II、III、IV

B、I、II、III

C、I、II、IV

D、I、III、IV

【參考答案】：B

【解析】《信息披露違法行為行政責任認定規(guī)則》第二十條規(guī)定，

違規(guī)披露、不披露重要信息，可以認定從輕或者減輕處罰的考慮情形有：

（1）未直接參與信息披露違法行為。（2）在信息披露違法行為被發(fā)現(xiàn)

前，及時主動要求公司采取糾正措施或向證券監(jiān)管機構(gòu)報告。（3）在

獲悉公司信息披露違法后，向公司有關(guān)主管人員或者公司上級主管提出

質(zhì)疑并采取了適當措施。（4）配合證券監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查且有立功表現(xiàn)。

（5）受他人脅迫參與信息披露違法行為（6）其他需要考慮的情形。

17、（）被視為無風險證券，相對應(yīng)的證券收益率被稱為無風險利

率的證券。

A、地方政府債券

B、金融債券

C、企業(yè)債券

D、中央政府債券

【參考答案】：D

【解析】由于中央政府擁有稅收、貨幣發(fā)行等特權(quán)，通常情況下，

中央政府債券不存在違約風險，因此。這一類證券被視為無風險證

券．相對應(yīng)的證券收益率被稱為無風險利率．是金融市場上最重要的價

格指標。

18、證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，違反《試行辦法》和《實施細則》

的有關(guān)規(guī)定，有下列（）情形之一的，應(yīng)當主動改正；未能改正的，責

令改正；拒不改正的，暫停其資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，單處或者并處警告、罰款；

情節(jié)嚴重的，依法取消其資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格。

I.未經(jīng)批準委托其他機構(gòu)或個人代為推廣集合資產(chǎn)管理計劃

II.通過固定交易單元進行交易

III.未按照規(guī)定程序或者超比例從事關(guān)聯(lián)交易

IV.超出投資范圍和比例進行投資

A、I、III、IV

B、I、II、III、IV

C、I、II、III

D、II、IV

【參考答案】：A

【解析】證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，有未經(jīng)批準委托其他機構(gòu)

或個人代為推廣集合資產(chǎn)管理計劃、未按照規(guī)定程序或者超比例從事關(guān)

聯(lián)交易以及超出投資范圍和比例進行投