公司失效保單清理專項工作指導方案

公司失效保單清理專項工作指導方案為貫徹落實《中國保監(jiān)會關(guān)于開展人身保險失效保單清理專項工作的通知》（保監(jiān)消保[2014]123號）文件要求，切實保護客戶利益，提升公司的服務(wù)水平和品牌形象，結(jié)合我公司的實際情況，制定本方案。清理范圍（一）機構(gòu)范圍2014年（二）保單范圍公司開業(yè)以來簽發(fā)生效并且2014年6月30日24時為停效狀態(tài)的所有繳費期為一年以上的人身保險失效保單，具體以總公司下發(fā)的清單為準?；驹瓌t本次專項清理工作的基本原則是：屬地機構(gòu)為主，數(shù)據(jù)集中統(tǒng)一；渠道各司其責，后援支持配合；存量清理優(yōu)先，建立長效機制。即：各省分按照當?shù)乇１O(jiān)局的要求自主開展清理工作；應(yīng)清理的失效保單清單由總公司統(tǒng)一提供給各省分；個、銀、團、互、收展等各業(yè)務(wù)渠道各自負責本渠道服務(wù)保單的清理工作效果；公司電話回訪、核保核賠、財務(wù)等后援部門積極支持；全系統(tǒng)要通過存量失效保單的清理，不斷總結(jié)經(jīng)驗，進一步提升對長（五）鞏固提高各省級分公司在總結(jié)本次清理工作經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，根據(jù)本機構(gòu)的實際情況開展對其他失效保單的清理工作，對客戶信息真實性、續(xù)收提示與催收、失效通知、復效管理等環(huán)節(jié)的工作進行改進和提升，不斷提升公司的客戶服務(wù)水平保單復效在本次清理活動中，如有客戶要求復效的，服務(wù)人員應(yīng)當積極協(xié)助客戶辦理相關(guān)手續(xù)，各機構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身實際情況提供綠色通道、免體檢、免息等優(yōu)惠政策和服務(wù)措施。但對于客戶提交復效申請材料時已經(jīng)停效滿兩年的保單，不得辦理免體檢、免息復效。其他問題（一）各省分應(yīng)以總公司下發(fā)的清單為基礎(chǔ)開展清理工作，各機構(gòu)自行增加的保單，其清理情況無需反饋給總公司。（二）對屬于本次清理范圍但在本次專項活動開始之前已經(jīng)有效通知客戶的保單（例如在2014年6月30日前已經(jīng)對客戶進行電話回訪或上門面訪并存有相關(guān)記錄的客戶、目前已經(jīng)復效、退?；蛘哒趨f(xié)商中的客戶），經(jīng)當?shù)乇１O(jiān)局同意，可以不再重復清理。（三）本次清理結(jié)果的記錄和資料保存工作由各級機構(gòu)按照當?shù)乇１O(jiān)局的要求執(zhí)行，但不進入公司核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)。（四）總公司提供的電話回訪話術(shù)和面訪確認函，供各省分參考，可根據(jù)當?shù)乇１O(jiān)局要求和機構(gòu)自身實際情況進行修改、