經(jīng)營績效考核方案

經(jīng)營績效考核方案

方法：按照機構(gòu)利潤貢獻(xiàn)排名，前10%的機構(gòu)得10分，后10%的機構(gòu)扣10分，其余機構(gòu)不得分。2、綜合成本率加/減分計算方法：綜合成本率低于公司平均水平的機構(gòu)得加分，高于公司平均水平的機構(gòu)扣分，加/減分幅度為總分的5%。（二）總公司各部門核心考核指標(biāo)名稱利潤貢獻(xiàn)計劃達(dá)成率綜合成本率控制率保費計劃達(dá)成率評分規(guī)則達(dá)成率×100；得分區(qū)間：[0，120]控制率×100；得分區(qū)間：[0，120]達(dá)成率×100；得分區(qū)間：[0，120]權(quán)重60%25%15%2核心考核指標(biāo)得分說明：∑（單項指標(biāo)得分×權(quán)重）+利潤貢獻(xiàn)加分+綜合成本率加/減分1、利潤貢獻(xiàn)加分計算方法：按照部門利潤貢獻(xiàn)排名，前10%的部門得10分，后10%的部門扣10分，其余部門不得分。2、綜合成本率加/減分計算方法：綜合成本率低于公司平均水平的部門得加分，高于公司平均水平的部門扣分，加/減分幅度為總分的5%。四、考核結(jié)果的應(yīng)用（一）考核結(jié)果將作為績效工資、薪酬調(diào)整、銷售推動費用、資產(chǎn)管理中心獎金、年終獎的重要依據(jù)。（二）考核結(jié)果將作為機構(gòu)評價、獎懲、資源配置的重要依據(jù)。五、考核實施（一）考核周期：按年度考核，考核時間為次年1月至3月。（二）考核流程：各分公司、總公司各部門按照考核指標(biāo)和評分規(guī)則自查，自評，自糾，自報，總公司進(jìn)行審核，最終形成考核結(jié)果。（三）考核結(jié)果公示：考核結(jié)果將在公司內(nèi)部公示，接受社會監(jiān)督。刪除第四段，因為它沒有明顯的錯誤。第一段改寫：機構(gòu)的利潤加減分是基于機構(gòu)實際經(jīng)營利潤計算的，這指的是不包括2009年前樓宇險和學(xué)貸險經(jīng)營盈虧、出售房屋凈損益后的機構(gòu)經(jīng)營成果。這包括傳統(tǒng)保險業(yè)務(wù)承保利潤、營業(yè)外收支（不含出售房屋凈損益）、其他業(yè)務(wù)收支、資產(chǎn)減值損失等。第二段改寫：為了鼓勵機構(gòu)不斷提升保險業(yè)務(wù)的經(jīng)營管理能力，我們進(jìn)行實際綜合成本率加減分考核。實際綜合成本率基準(zhǔn)值為94%。如果實際綜合成本率在94%以上，則會減分；如果實際綜合成本率低于94%，則會加分。具體規(guī)則如下（下述公式中的實際綜合成本率以A表示）：第三段改寫：因為保費負(fù)增長導(dǎo)致的綜合成本率降低和利潤增加，機構(gòu)的經(jīng)營利潤計劃達(dá)成率和綜合成本率控制率指標(biāo)的得分上限均為100分。第五段改寫：總公司各部門（除資產(chǎn)管理中心外）按照總預(yù)算的執(zhí)行情況進(jìn)行考核，考核原則、計分方法和考核結(jié)果的運用均與分公司一致。整個文章的格式已經(jīng)正確，只需要對每段話進(jìn)行小幅度的改寫，使其更加易于理解。保費收入、應(yīng)收保費、再保后當(dāng)期凈保費、再保后期初未到期責(zé)任準(zhǔn)備金、再保后期末未到期責(zé)任準(zhǔn)備金、再保后當(dāng)期已決賠款、再保后期末未決賠款、再保后期初未決賠款、再保后IBNR、理賠費用準(zhǔn)備金、未決賠款準(zhǔn)備金風(fēng)險邊際、代數(shù)預(yù)估偏差率等核心考核指標(biāo)數(shù)據(jù)來源于MIS系統(tǒng)。而理財險折算保費收入、營業(yè)費用、攤回分保費用、分保費用支出、營業(yè)稅金及附加、營業(yè)外收支、其他業(yè)務(wù)收支、公司投資收益率等指標(biāo)則來源于財務(wù)SAP系統(tǒng)。輔助考核指標(biāo)是核心考核指標(biāo)的補充，共分為7類，包括效益增加值、發(fā)展指標(biāo)、承保業(yè)務(wù)邊際貢獻(xiàn)率、效率指標(biāo)、賠付指標(biāo)、客服工作評價和費用指標(biāo)。這些指標(biāo)一起構(gòu)成了全面評價機構(gòu)經(jīng)營業(yè)績和經(jīng)營管理水平的指標(biāo)體系。其中，效益增加值指標(biāo)的基準(zhǔn)值評分規(guī)則為：當(dāng)A≤300時，得分為50+ROUNDUP(A/10,0)；當(dāng)300＜A≤900時，得分為80+ROUNDUP[(A-300)/30,0]；當(dāng)A＞900時，得分為100+ROUNDUP[(A-900)/50,0]。發(fā)展指標(biāo)的基準(zhǔn)值評分規(guī)則為：當(dāng)A≤0時，得分為50+ROUNDUP(A/10,0)；當(dāng)0＜A≤100時，得分為95%+5×（保費同比增長率-23%）×規(guī)模增長率；當(dāng)A＞100時，得分為100+ROUNDUP[(A-100)/10,0]。承保業(yè)務(wù)邊際貢獻(xiàn)率的基準(zhǔn)值評分規(guī)則為：得分為[100%+5×（承保業(yè)務(wù)邊際貢獻(xiàn)率-16%）]。效率指標(biāo)、賠付指標(biāo)、客服工作評價和費用指標(biāo)的基準(zhǔn)值評分規(guī)則也有相應(yīng)的規(guī)定。輔助考核指標(biāo)得分的計算需要根據(jù)以上規(guī)則進(jìn)行，其中規(guī)范經(jīng)營評價是其中的一項指標(biāo)，其計算公式為：（管理費用-攤銷保單獲取成本-攤銷理賠費用）÷保費收入×100。被行業(yè)監(jiān)管部門、稅務(wù)、審計等有關(guān)部門處罰時，每次扣10分。考核指標(biāo)包括效益增加值、規(guī)模增長率、承保業(yè)務(wù)邊際貢獻(xiàn)率、年化人均保費、年化人均利潤、已賺賠付率、年保單承保年度制滿期賠付率和保單獲取成本。效益增加值的計算公式為效益增加值=年實際利潤-2008年實際利潤。當(dāng)效益增加值在0-300萬元之間時，以50分為起點，每增加10萬元得1分；當(dāng)效益增加值在300-900萬元時，以80分為起點，每增加30萬元得1分；當(dāng)效益增加值大于900萬元時，以100分為起點，每增加50萬元得1分；當(dāng)效益增加值小于0時，以50分為起點，每虧損10萬元扣1分。規(guī)模增長率的計算公式為規(guī)模增長率=（年考核保費收入-2008年同期考核保費收入）÷2008年同期考核保費收入，數(shù)據(jù)來源為MIS系統(tǒng)。承保業(yè)務(wù)邊際貢獻(xiàn)率的計算公式為[1-（變動管理費用率+保單獲取成本率+銷售推動費用率+已賺賠付率）]×100%，數(shù)據(jù)來源為SAP系統(tǒng)。年化人均保費的計算公式為保費收入÷統(tǒng)計期所經(jīng)月份×12÷平均人數(shù)（不含勞務(wù)派遣），數(shù)據(jù)來源為SAP系統(tǒng)、MIS系統(tǒng)、HR系統(tǒng)。年化人均利潤的計算公式為利潤÷統(tǒng)計期所經(jīng)月份×12÷平均人數(shù)（不含勞務(wù)派遣），數(shù)據(jù)來源為SAP系統(tǒng)、MIS系統(tǒng)、HR系統(tǒng)。已賺賠付率和年保單承保年度制滿期賠付率的定義和計算方法見第四條。保單獲取成本包含實際開支的法定稅費（營業(yè)稅金及附加、上交管理費、保險保障基金、印花稅、交強險救助基金）、手續(xù)費以及展業(yè)發(fā)生的直接銷售費用。月度可用保單獲取成本額度=交強險保費收入×交強險保單獲取成本標(biāo)準(zhǔn)+商業(yè)車險保費收入×商業(yè)車險保單獲取成本標(biāo)準(zhǔn)＋財產(chǎn)險保費收入×財產(chǎn)險保單獲取成本標(biāo)準(zhǔn)＋人身險保費收入×人身險保單獲取成本標(biāo)準(zhǔn)，累計可用保單獲取成本額度=已過各月可用保單獲取成本額度之和，數(shù)據(jù)來源為SAP系統(tǒng)、MIS系統(tǒng)。銷售推動費用預(yù)算的計算公式為銷售推動費用預(yù)算=∑險類保費收入×險類銷售推動費用率。如果銷售推動費用核準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn)在年度內(nèi)發(fā)生變化，則銷售推動費用預(yù)算額度將按照保單獲取成本額度計算方法進(jìn)行分段累加計算。管理費用預(yù)算包括實際開支的固定運營費用和變動管理費用。固定運營費用預(yù)算加上保費收入乘以變動管理費用率即可計算出管理費用預(yù)算。數(shù)據(jù)來源包括SAP系統(tǒng)和MIS系統(tǒng)。定額人力成本預(yù)算包括固定人力成本預(yù)算和績效工資及獎金預(yù)算。整體考核評分的權(quán)重分配取決于是否有學(xué)貸險業(yè)務(wù)。如果沒有學(xué)貸險業(yè)務(wù)，則核心考核指標(biāo)得分占60％，輔助考核指標(biāo)得分占40％。如果有學(xué)貸險業(yè)務(wù)，則核心考核指標(biāo)得分占60％，輔助考核指標(biāo)得分占30％，學(xué)貸險考核得分占10％。學(xué)貸險業(yè)務(wù)的考核計分方法由公司制定的學(xué)貸險考核方案規(guī)定。考核頻度為季度。核心考核指標(biāo)得分與月度績效工資、新年獎和彈性人力成本發(fā)放掛鉤。整體考核評分是綜合評價公司經(jīng)營的主要依據(jù)，與年