中央銀行課件第一章

第一篇

中央銀行概述

第一章中央銀行制度的形成與發(fā)展第二章中央銀行的地位與獨立性

第三章中央銀行業(yè)務(wù)活動規(guī)則和資產(chǎn)

負債表第一篇中央銀行概述1

第一章

中央銀行制度的形成與發(fā)展第一章中2第一章中央銀行制度的形成與發(fā)展

學(xué)習(xí)目標(biāo)： 了解中央銀行產(chǎn)生的歷史背景 掌握中央銀行產(chǎn)生的兩條渠道 了解我國中央銀行制度的產(chǎn)生和發(fā)展歷程 掌握中央銀行的性質(zhì)、基本職能 熟悉中央銀行制度的基本類型 掌握中央銀行的資本組成類型和組織結(jié)構(gòu)

第一章中央銀行制度的形成與發(fā)展學(xué)習(xí)目標(biāo)：3

中央銀行是指在一國金融體系中處于中心地位、代表一國政府調(diào)控金融、經(jīng)濟發(fā)展的特殊金融組織。中央銀行是指在一國金融體系中處于中心地位、代表一國政4第一節(jié)中央銀行的產(chǎn)生背景與中央銀行制度的形成一、中央銀行制度形成的背景（一）中央銀行產(chǎn)生的歷史背景

1、商品經(jīng)濟的快速發(fā)展

2、商業(yè)銀行的普遍設(shè)立

3、貨幣關(guān)系與信用關(guān)系的廣泛存在

4、經(jīng)濟發(fā)展中新的矛盾已經(jīng)顯現(xiàn)第一節(jié)中央銀行的產(chǎn)生背景與中央銀行制度的形成一、中央銀行制5（二）中央銀行產(chǎn)生的客觀現(xiàn)實經(jīng)濟背景

1、關(guān)于信用貨幣的發(fā)行問題首先，一些中小銀行不能適應(yīng)商品經(jīng)濟發(fā)展。其次，銀行券與貨幣作為“一般等價物”的根本屬性矛盾。第三，銀行券的兌換必須分別在原發(fā)行銀行進行。第四，銀行券的流通和支付能力取決于它兌換金屬貨幣的能力。最后，分散發(fā)行帶來的“貨幣發(fā)行紀(jì)律”問題。（二）中央銀行產(chǎn)生的客觀現(xiàn)實經(jīng)濟背景1、關(guān)于信用62、關(guān)于票據(jù)交換和清算問題

隨著銀行業(yè)務(wù)的擴大，票據(jù)交換業(yè)務(wù)越來越繁重。迫切要求建立一個全國統(tǒng)一和公正的權(quán)威性清算機構(gòu)，作為金融支付體系的核心，快速清算銀行間各種票據(jù)、使資金順暢流通。2、關(guān)于票據(jù)交換和清算問題隨著銀行業(yè)務(wù)的擴大，票據(jù)交73、銀行的支付保證能力問題

隨著銀行業(yè)務(wù)的規(guī)模擴大和復(fù)雜化，銀行的經(jīng)營風(fēng)險也不斷增大，資金調(diào)度困難和支付能力不足的情況經(jīng)常出現(xiàn)。

因此，為了保護存款人的利益和金融體系的穩(wěn)定，客觀上需要有一家權(quán)威機構(gòu)集中銀行的一部分現(xiàn)金準(zhǔn)備，充當(dāng)銀行的“最后貸款人”。3、銀行的支付保證能力問題隨著銀行業(yè)務(wù)的規(guī)模84、關(guān)于金融業(yè)的監(jiān)督管理問題

由于金融業(yè)的特殊性，對金融業(yè)的監(jiān)督管理如果完全依靠行政手段，則不僅扼殺金融市場的創(chuàng)造性和活力，大大降低金融市場效率。

政府對金融業(yè)的監(jiān)督管理不得不依靠專門機構(gòu)來實現(xiàn)。4、關(guān)于金融業(yè)的監(jiān)督管理問題由于金融業(yè)的特殊95、關(guān)于向政府融資問題

為了彌補財政赤字，政府經(jīng)常需要從銀行獲得資金融通。當(dāng)政府需要巨額資金彌補財政赤字時，個別銀行并不能滿足政府需要。

資本主義發(fā)展到一定階段，客觀上需要有一個機構(gòu)對政府的收支、資金往來和融資進行專門管理。5、關(guān)于向政府融資問題為了彌補財政赤字，政府10二、中央銀行制度的形成與發(fā)展（一）中央銀行產(chǎn)生的兩條渠道：

一是由信譽好實力強大的大銀行逐步演變而成。

二是政府出面直接組建中央銀行。（二）英格蘭銀行二、中央銀行制度的形成與發(fā)展（一）中央銀行產(chǎn)生的兩條渠道：11（三）中央銀行制度的發(fā)展

1．中央銀行制度的推廣

中央銀行ppt課件第一章12中央銀行制度的推廣具有三個特點：1、大部分的中央銀行都不是由商業(yè)銀行自然演進而成，而是出于通貨膨脹的壓力，依靠政府的力量創(chuàng)建的。2、第二，大部分中央銀行在經(jīng)歷短暫的金本位制以后，大多對貨幣發(fā)行制度進行了改革。3、由于20世紀(jì)30年代經(jīng)濟大危機，使人們認(rèn)識到金融機構(gòu)和金融體系保持穩(wěn)定的必要性，進一步嚴(yán)格和增強了存款準(zhǔn)備金制度，使之成為中央銀行管理金融的重要手段。中央銀行制度的推廣具有三個特點：1、大部分的中央銀行都不是由132．中央銀行制度的發(fā)展（1）各國政府加強對中央銀行控制的原因①金本位制已經(jīng)完成歷史使命，虛金本位制也難以恢復(fù)，為貨幣信用政策成為政府干預(yù)和調(diào)節(jié)經(jīng)濟的手段提供了重要條件。②宏觀經(jīng)濟調(diào)節(jié)理論為國家干預(yù)經(jīng)濟提供了依據(jù)。③20世紀(jì)30年代大危機時代，羅斯福新政為政府通過中央銀行干預(yù)經(jīng)濟提供了依據(jù)。④金本位制的消亡和國際貿(mào)易的不平衡發(fā)展帶來貿(mào)易戰(zhàn)、匯兌戰(zhàn)和關(guān)稅戰(zhàn)此起彼伏，需要各國政府和金融當(dāng)局的合作協(xié)調(diào)。2．中央銀行制度的發(fā)展（1）各國政府加強對中央銀行控制的原因14（2）中央銀行制度發(fā)展變化的特點①中央銀行實行國有化②中央銀行成為國家干預(yù)和調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟的重要工具③中央銀行調(diào)節(jié)經(jīng)濟手段的進一步成熟④中央銀行成為各國政府進行政策協(xié)調(diào)窗口的作用越來越大（2）中央銀行制度發(fā)展變化的特點①中央銀行實行國有化15三、中國中央銀行制度的產(chǎn)生和發(fā)展（一）中央銀行的萌芽（二）國民政府時期的中央銀行（三）蘇維埃政府時期的中央銀行（四）新中國時期的中央銀行三、中國中央銀行制度的產(chǎn)生和發(fā)展16（四）新中國時期的中央銀行

1、1948年至1953年整頓經(jīng)濟時期

2、1953年至1983年計劃經(jīng)濟時期

3、1983年以后改革開放時期（四）新中國時期的中央銀行17第二節(jié)中央銀行的性質(zhì)與職能

中央銀行的性質(zhì)與職能之間既相互聯(lián)系，又相互制約。中央銀行的性質(zhì)決定職能，職能是其性質(zhì)的體現(xiàn)。第二節(jié)中央銀行的性質(zhì)與職能18一、中央銀行的性質(zhì)（一）從中央銀行業(yè)務(wù)活動的特點看，它是特殊的金融機構(gòu)

1、業(yè)務(wù)對象特殊：中央銀行業(yè)務(wù)對象僅限于政府和金融機構(gòu)

一、中央銀行的性質(zhì)（一）從中央銀行業(yè)務(wù)活動的特點看，它是特殊192、經(jīng)營目的特殊中央銀行的業(yè)務(wù)活動是不以盈利為目的2、經(jīng)營目的特殊中央銀行的業(yè)務(wù)活動是不以盈利為目的203、中央銀行擁有一系列特有的業(yè)務(wù)權(quán)利

如發(fā)行貨幣、代理國庫、保管存款準(zhǔn)備金、制定金融政策等。3、中央銀行擁有一系列特有的業(yè)務(wù)權(quán)利如發(fā)行貨幣、代理國庫21

（二）從中央銀行發(fā)揮的作用看，它是保障金融穩(wěn)健運行、調(diào)控宏觀經(jīng)濟的國家行政機關(guān)，中央銀行的地位具有特殊性（二）從中央銀行發(fā)揮的作用看，它是保障金融穩(wěn)健運行、調(diào)控宏221、中央銀行履行其職責(zé)主要是通過特定金融業(yè)務(wù)進行的2、中央銀行對經(jīng)濟的宏觀調(diào)控是分層次實現(xiàn)的3、中央銀行在政策制定上有一定的獨立性1、中央銀行履行其職責(zé)主要是通過特定金融業(yè)務(wù)進行的23二、中央銀行的職能（一）中央銀行的基本職能

1、“發(fā)行的銀行”，是指中央銀行接受國家政府的授權(quán)集中和壟斷貨幣發(fā)行，是國家唯一的貨幣發(fā)行機構(gòu)。

二、中央銀行的職能（一）中央銀行的基本職能241、“發(fā)行的銀行”

（1）中央銀行集中與壟斷貨幣發(fā)行權(quán)的意義

（2）中央銀行壟斷貨幣發(fā)行權(quán)的必要性

（3）中央銀行壟斷貨幣發(fā)行的基本職責(zé)1、“發(fā)行的銀行”（1）中央銀行集中與壟斷貨幣發(fā)行權(quán)的意義252、“銀行的銀行”

一方面是指中央銀行處于商業(yè)銀行和其他金融機構(gòu)之上，居于領(lǐng)導(dǎo)地位，并對其進行監(jiān)督管理；另一方面是指中央銀行的業(yè)務(wù)對象是商業(yè)銀行和其他金融機構(gòu)，集中他們的準(zhǔn)備金，為他們提供信用，辦理商業(yè)銀行和金融機構(gòu)之間的資金清算等。2、“銀行的銀行”一方面是指中央銀行處于商業(yè)銀行和其他金26

（1）集中存款準(zhǔn)備金

（2）最后貸款人

（3）票據(jù)交換和清算（1）集中存款準(zhǔn)備金273、“政府的銀行”是指中央銀行與政府關(guān)系密切，根據(jù)國家法律授權(quán)，制定和實施貨幣金融政策，通過辦理業(yè)務(wù)為政府服務(wù)，在法律許可的范圍內(nèi)向政府提供信用、代理政府債券、滿足政府的需求。3、“政府的銀行”是指中央銀行與政府關(guān)系密切，根據(jù)國家28具體體現(xiàn)在以下幾個方面：

（1）代理國庫

（2）代理政府債券發(fā)行

（3）為政府融通資金、提供信貸支持

（4）為國家持有和經(jīng)營管理國際儲備

（5）代表國家參加國際金融組織和國際金融活動

（6）制定和實施貨幣政策

（7）金融監(jiān)管

（8）向政府提供信息和決策建議具體體現(xiàn)在以下幾個方面：（1）代理國庫29（二）中央銀行的綜合職能

1、調(diào)控職能：是指中央銀行通過制定和執(zhí)行貨幣金融政策，運用貨幣政策工具，來調(diào)節(jié)和控制市場貨幣流通量和社會信用規(guī)模，進而影響和干預(yù)社會經(jīng)濟進程，實現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)。

（二）中央銀行的綜合職能1、調(diào)控職能：是指中央銀行302、服務(wù)職能服務(wù)職能：是指中央銀行以銀行的身份向政府、商業(yè)銀行及其他非銀行金融機構(gòu)所提供的金融服務(wù)。從中央銀行的產(chǎn)生發(fā)展史中可知，中央銀行首先開始于為政府及商業(yè)銀行所提供的服務(wù)。2、服務(wù)職能服務(wù)職能：是指中央銀行以銀行的身份向政府、31

（1）中央銀行為政府服務(wù)

（2）中央銀行為商業(yè)銀行和非銀行金融機構(gòu)服務(wù)

（3）中央銀行為社會公眾服務(wù)（1）中央銀行為政府服務(wù)32

3、管理職能

管理職能：是指中央銀行作為全國金融體系的核心，代表國家行使對商業(yè)銀行等金融機構(gòu)管理的政府機關(guān)，為了維護全國金融體系的健全與穩(wěn)定，防止金融秩序混亂給國民經(jīng)濟的發(fā)展造成不良影響，而對商業(yè)銀行等金融機構(gòu)的金融活動和金融市場進行管理和控制。

3、管理職能管理職能：是指中央銀行作為全國金融體系的33（1）制定金融政策、法令及規(guī)章制度（2）依法監(jiān)測金融市場的運行情況（3）加強對金融機構(gòu)的檢查監(jiān)督（4）定期公布與金融有關(guān)的信息資料（1）制定金融政策、法令及規(guī)章制度344、三項職能之間的關(guān)系

中央銀行的調(diào)節(jié)職能、服務(wù)職能和管理職能是由中央銀行的性質(zhì)決定的。三者之間是相互依存、相互補充、相互統(tǒng)一的關(guān)系，其中調(diào)控是根本，服務(wù)是基礎(chǔ)，管理是手段。4、三項職能之間的關(guān)系中央銀行的調(diào)節(jié)職能、服務(wù)職能和35第三節(jié)中央銀行制度的類型與組織結(jié)構(gòu)一、中央銀行制度的基本類型（一）單一式中央銀行制度

單一式中央銀行制度是指國家建立單獨的中央銀行機構(gòu)，使之全面行使中央銀行職能的中央銀行制度。

第三節(jié)中央銀行制度的類型與組織結(jié)構(gòu)一、中央銀行制度的基本36分為兩種情況：1、一元式中央銀行制度：是指僅有一家中央銀行行使中央銀行的權(quán)力和履行中央銀行的全部職能。2、二元式中央銀行制度：指在一個國家內(nèi)設(shè)立一定數(shù)量的地方中央銀行，并由地方銀行推選代表組成在全國范圍行使中央銀行職能的機構(gòu)，從而形成由中央和地方兩級相對獨立的中央銀行機構(gòu)共同組成的中央銀行體系。分為兩種情況：1、一元式中央銀行制度：是指僅有一家中央銀行行37（二）復(fù)合式中央銀行制度：是指國家不單獨設(shè)立專司中央銀行職能的中央銀行機構(gòu)，而是由一家集中央銀行與商業(yè)銀行職能于一身的國家大銀行兼行中央銀行職能的中央銀行制度。（二）復(fù)合式中央銀行制度：是指國家不單獨設(shè)立專司中央銀行職能38（三）準(zhǔn)中央銀行制度

準(zhǔn)中央銀行體制是指某些國家和地區(qū)不設(shè)通常意義上的完整的中央銀行，而設(shè)立類似中央銀行的金融管理機構(gòu)，執(zhí)行部分中央銀行職能，或者由政府授權(quán)某個或幾個商業(yè)銀行承擔(dān)部分中央銀行的職能。（三）準(zhǔn)中央銀行制度準(zhǔn)中央銀行體制是指某些國家和地區(qū)不39（四）跨國中央銀行制度

跨國中央銀行體制是指若干國家聯(lián)合組建一家中央銀行，在成員國范圍內(nèi)行使全部或部分中央銀行職能。其中有兩種情況：

一是沒有建立中央銀行的數(shù)個國家組建一家聯(lián)合中央銀行。二是聯(lián)合建立跨國中央銀行的各國本來就建立了中央銀行。（四）跨國中央銀行制度跨國中央銀行體制是指若干國家聯(lián)合40二、中央銀行的資本組成類型

中央銀行的資本組成是指作為中央銀行營業(yè)基礎(chǔ)的資本金是怎樣形成的，即中央銀行的資本所有制形式。二、中央銀行的資本組成類型中央銀行的資本組成是指作為中41（一）全部資本為國家所有的中央銀行（二）國家擁有部分股份與民間股份混合所有的中央銀行（三）全部股份非國家所有的中央銀行（四）無資本金的中央銀行（五）資本為多國共有的中央銀行（一）全部資本為國家所有的中央銀行42三、中央銀行的組織結(jié)構(gòu)

中央銀行的組織機構(gòu)包括中央銀行的權(quán)力分配結(jié)構(gòu)、內(nèi)部職能機構(gòu)和分支機構(gòu)設(shè)置等，是由一國的政治經(jīng)濟體制、經(jīng)濟發(fā)展水平、國民經(jīng)濟宏觀調(diào)節(jié)與管理對中央銀行的要求以及歷史等多方面因素共同決定的。三、中央銀行的組織結(jié)構(gòu)中央銀行的組織機構(gòu)包括中央銀行的43（一）中央銀行的權(quán)力分配結(jié)構(gòu)1．決策機構(gòu)(權(quán))、執(zhí)行機構(gòu)(權(quán))和監(jiān)督機構(gòu)(權(quán))一體化的模