2021基金從業(yè)考試考題科目一試題及答案解析8

2021基金從業(yè)考試考題科目一試題及

答案解析8

考號姓名分數(shù)

一、單選題（每題1分，共90分）

1、對于開放式基金，在開放申購、贖回前，資產(chǎn)凈值公告的時間頻率是

A、每交易日公告1次

B、一般每月公告2次

C、一般每周公告1次

D、一般每周公告2次

答案為C【解析】本題考查基金凈值公告。封閉式基金和開放式基金在披露凈值公告的頻率上有

所不同。封閉式基金一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。對于開放式基金來說，在其放

開申購和贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；放開申購和贖回后，則會披露每

個開放日的份額凈值和份額累計凈值。

2、關(guān)于ETF,以下描述不正確的是（）。

A.申購、贖回的開放時間為交易日的交易時間

B.我國ETF最小申購贖回單位一般為1萬份

C.申購、贖回采取份額申購、份額贖回方式

D.申購、贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N

答案：B

解析：一般最小申購、贖回單位為50萬份或100萬份。

3、以下（）選項屬于平衡型基金。

A.專注于價值型股票投資的股票基金，包括藍籌股基金和收益型基金

B.專注于成長型股票投資的股票基金，包括持

續(xù)成長型基金和趨勢增長型基金

C.同時投資于價值型股票與成長型股票的基金D.根據(jù)證監(jiān)會基金分類的標(biāo)準，投資于股票、

債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比

例不符合股票基金、債券基金規(guī)定

【答案】c

4、基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密不包括（）。

A、法律要求披露的信息

B、客戶資料

C、內(nèi)幕信息

D、商業(yè)秘密

答案為A【解析】本題考查保守秘密的內(nèi)容?；饛臉I(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密主要包括

三類：一是商業(yè)秘密；二是客戶資料；三是內(nèi)幕信息。

5、我國基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。

A.保護投資者利益

B.保證市場的公平、效率和透明

C.推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

D.降低系統(tǒng)風(fēng)險

答案：A,解析：在我國，基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護投資者利益

6、關(guān)于債券型基金，下列描述正確的是（）。

A.只以債券為投資對象

B.對追求收益最大化的投資者有很強的吸引力

C.基金資產(chǎn)60%以上必須投資于債券

D.債券型及基金通常依據(jù)債券發(fā)行者的不同、債券到期日的長短以及債券質(zhì)量的高低進行分類

答案：D

解析：主要以債券為投資者.我國規(guī)定投資債券比例為80%以上:對追求穩(wěn)定收入的投資者有比較

強的吸引。

7、基金管理人利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于合規(guī)風(fēng)險中的（）。

A.投資合規(guī)性風(fēng)險

B.銷售合規(guī)性風(fēng)險

C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險

D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險

答案為A,解析:

基金管理人利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于投資合規(guī)性風(fēng)險。

8、下列關(guān)于基金年度報告的表述不正確的是().

A.基金年度報告是基金存續(xù)期內(nèi)信息披露中信息量最大的文件

B.年度報告包括基金投資組合報告

C.基金管理人是基金年度報告的編制者和披露義務(wù)人

D.目前基金年度報告采用在管理人網(wǎng)站上披露正文作為披露的唯一方式

答案：D

解析：目前基金年報采用在管理人網(wǎng)站上披露正文、在指定報刊上披露摘要兩種方式。

9、從基金管理人的角度看，基金的運作活動的。步驟體現(xiàn)了基金管理的服務(wù)價值。

A.基金募集

B.市場營銷

C.投資管理

D.后臺管理

答案為C

【解析】從基金管理人的角度看，基金的投資管理體現(xiàn)了基金管理人的服務(wù)價值。

10、()一般是指金融機構(gòu)受投資者委托，為實現(xiàn)投資者的特定目標(biāo)和利益，進行證券和其他金

融產(chǎn)品的投資并提供金融資產(chǎn)管理服務(wù)，并收取費用的行為。

A.投資理財

B.資產(chǎn)管理

C.銀行存款

D.證券買賣

【答案】B

11、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會以通過網(wǎng)站公示私募基金基本情況的方式，為其辦結(jié)備案手續(xù)。其

中，網(wǎng)站公示內(nèi)容不包括私募基金()

A.主要投資領(lǐng)域

B.備案時間

C.托管人

D.代銷機構(gòu)

答案：D

12、下列說法正確的是()。

A.避險策略基金的投資目標(biāo)是追求資本利得，本質(zhì)上是一種混合基金

B.ETF是以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券或商品為投資對象，依據(jù)構(gòu)成指數(shù)的證券或商品的

種類和比例，采取完全復(fù)制或抽樣復(fù)制，進行被動投資的指數(shù)基金

C.QDII只能投資于國內(nèi)市場的公募基金

D.分級基金特點之一是A類、B類份額分級，資產(chǎn)分散運作

答案為B

【解析】避險策略基金的投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報，本質(zhì)上是

一種混合基金。追求資本利得是股票基金的目標(biāo)，選項A表述錯誤。不同于只能投資于國內(nèi)市場

的公募基金，QDII基金可以進行國際市場投資，選項C表述錯誤。分級基金的特點有：①一只

基金，多類份額，多種投資工具；②A類、B類份額分級，資產(chǎn)合并運作；③基金份額可在交易

所上市交易；④內(nèi)含衍生工具與杠桿特性；⑤多種收益實現(xiàn)方式、投資策略豐富，選項D表述錯

誤。

13、00元時，該基金的折價率（）。

A.-10%

B.10%

C.90%

D.-90%

【答案】A

14、以下選項中，屬于投資產(chǎn)品組合的是（）。

A、貨幣、債券、基金

B、股票、存款單、基金

C、股票、債券、基金

D、存款單、債券、基金

答案是C【解析】本題考查金融與居民理財。居民理財?shù)闹饕绞绞秦泿艃π钆c投資兩類，股票、

債券、基金等金融工具是最常見和普遍的投資產(chǎn)品。存款單是用于貨幣儲蓄的金融工具，現(xiàn)金不

能帶來收益。

15、目前業(yè)內(nèi)認可程度比較高、適用范圍比較廣的基金評級機構(gòu)是（）。

A、銀河證券和上海證券

B、海通證券和招商證券

C、招商證券和上海證券

D、銀河證券和晨星資訊

答案為D【解析】本題考查證券投資基金分類的實踐。晨星資訊和銀河證券是目前業(yè)內(nèi)認可程

度比較高、適用范圍比較廣的兩家評級機構(gòu)。

16、對公開募集基金銷售活動的監(jiān)管內(nèi)容，不包括（）。

A、基金銷售適用性監(jiān)管

B、基金銷售合法性監(jiān)管

C、對基金宣傳推介材料的監(jiān)管

D、對基金銷售費用的監(jiān)管

答案為B【解析】本題考查對公開募集基金銷售活動的監(jiān)管。對公開募集基金銷售活動的監(jiān)管涉

及以下內(nèi)容：基金銷售適用性監(jiān)管；對基金宣傳推介材料的監(jiān)管；對基金銷售費用的監(jiān)管。

17、指數(shù)型股票基金的主要投資對象為（

A.指數(shù)所包含的成份股票）。

B.所有上市流通的股票

C.已發(fā)行但未上市的股票

D.指數(shù)成份股及一定比例的債券

答案：A,解析：指數(shù)型基金采用被動式投資策略跟蹤某一標(biāo)的市場指數(shù)。

18、售后服務(wù)的內(nèi)容包括（）。

I.協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試并細致解釋測試結(jié)果

H.向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑

HI.提醒客戶及時核對交易確認

IV.定期提供產(chǎn)品凈值信息

A、I、II、IV

B、I、HI、IV

c、1、n、in

D、II、HI、IV

答案為D【解析】本題考查基金客戶服務(wù)的內(nèi)容。售后服務(wù)主要包括：提醒客戶及時核對交易確

認；向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑；定期提供產(chǎn)品凈值信息；基金公司、基金

產(chǎn)品發(fā)生變動時及時通知客戶。

19、以下關(guān)于合規(guī)審核的表述，錯誤的是（）。

A、基金管理人在開展合規(guī)工作時，首先需要制定合規(guī)審核計劃，需要列出審核的目標(biāo)、步驟和

流程，并根據(jù)審核過程中遇到的情況，隨時調(diào)整

B、基金管理人在公司內(nèi)部開展合規(guī)審核時:可能出現(xiàn)內(nèi)部人員不配合，刻意隱瞞實情，需要合

規(guī)部門人員進行審核調(diào)查

C、合規(guī)審核調(diào)查需要利用先進的技術(shù)包括數(shù)據(jù)分析技術(shù)，但審核調(diào)查手段不能干擾公司正常的

業(yè)務(wù)運作

D、合規(guī)審核工作需要進行階段性的評估，這種評估可以引入第三方評估，將合規(guī)審核評價作為

對下一次審核計劃制定的重要決策依據(jù)

答案為A【解析】本題考查合規(guī)審核?；鸸芾砣嗽陂_展合規(guī)工作時，首先需要制定合規(guī)審核

計劃，需要列出審核的目標(biāo)、步驟和流程。一旦審核開始，不能隨意變更計劃。

20、人們習(xí)慣將()年以前設(shè)立的基金稱為老基金。

A.1995

B.1996

C.1997

D.1998

答案：C

解析：相對于1998年《暫行辦法》實施以后發(fā)展起來的新的證券投資基金，人們習(xí)慣上將1997

年以前設(shè)立的基金稱為“老基金

21、中國證監(jiān)會對基金市場的監(jiān)管措施不包括()。

A、檢查

B、調(diào)查取證

C、限制交易

D、公開譴責(zé)

答案為D【解析】本題考查中國證監(jiān)會對基金市場的監(jiān)管措施。中國證監(jiān)會對基金市場的監(jiān)管措

施包括：檢查、調(diào)查取證、限制交易、行政處罰。

22、QDH基金的凈值在()披露。

A.估值日

B.估值日后1?2個工作日

C.估值后2?3個工作日

D.估值后3?5個工作日

答案為B,解析：QDII基金的凈值在估值后1?2個工作日內(nèi)披露。

23、()是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟利益、具有實用性并被采取保密措施的技術(shù)信息

和

經(jīng)營信息。

A.行業(yè)報告

B.投資計劃

C.客戶資料

D.商業(yè)秘密

答案：D,解析：商業(yè)秘密是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟利益、具有實用性并被采取保

密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營信息。

24、下列選項中，不屬于廣義的基金監(jiān)管主體的是()。

A、基金行業(yè)自律組織

B、基金機構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門

C、社會力量

D、基金管理人員

答案為D【解析】本題考查基金監(jiān)管的概念。廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的政府機構(gòu)、基

金行業(yè)自律組織、基金機構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門以及社會力量對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)

督或管理。

25、基金管理人變更基金份額登記機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報()備案。

A.基金業(yè)協(xié)會

B.中國證監(jiān)會

C.工商注冊所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)

D.證券業(yè)協(xié)會

答案為B,解析：基金管理人變更基金份額登記機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報中國證監(jiān)會

備案。

26、關(guān)于契約型基金和公司型基金的說法中，錯誤的是()。

A、契約型基金不具有法人資格，公司型基金具有法人資格

B、契約型基金投資者可通過持有人大會發(fā)表意見，持有人大會與公司型基金的股東大會賦予基

金持有者相同的權(quán)利

C、公司型基金法律關(guān)系明確清晰，監(jiān)督約束機制較為完善，而契約型基金在設(shè)立上更為簡單易

行

1）、契約型基金依據(jù)基金合同營運基金，公司型基金依據(jù)投資公司章程營運基金

答案為B【解析】本題考查證券投資基金的法律形式。與公司型基金的股東大會相比，契約型基

金持有人大會賦予基金持有者的權(quán)利相對較小。

27、另類投資基金不可以投資于（）。

A.房地產(chǎn)

B.大宗商品

C.證券化資產(chǎn)

D.債券

答案為D

【解析】另類投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、

證券化資產(chǎn)、對沖基金、大宗商品、黃金、藝術(shù)品等。

28、若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)政策問題，管理層必須立即向（）匯報。

A.董事會

B.股東大會

C.合規(guī)與風(fēng)險管理委員會

D.監(jiān)事會

答案為A,解析：若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)政策問題，管理層必須立即向董事會匯報。

29、在企業(yè)風(fēng)險管理基本框架的內(nèi)容中，內(nèi)部環(huán)境的要素不包括（）。

A、全體員工的誠信、道德價值觀和勝任能力

B、管理層的理念和經(jīng)營風(fēng)格

C、管理層分配權(quán)力和劃分責(zé)任，組織和開發(fā)其員工的方式

D、投資者的誠信程度、資金實力以及心理承受能力

答案為D【解析】本題考查基金管理人的內(nèi)部控制。在企業(yè)風(fēng)險管理基本框架的內(nèi)容中，內(nèi)部

環(huán)境的要素包括：全體員工的誠信、道德價值觀和勝任能力；管理層的理念和經(jīng)營風(fēng)格；管理層

分配權(quán)力和劃分責(zé)任，組織和開發(fā)其員工的方式，以及董事會給予的關(guān)注和指導(dǎo)。

30、（）在基金運作中具有核心作用。

A.基金管理人

B.基金份額持有人

C.基金銷售機構(gòu)

D.證券交易所

答案為A

【解析】基金管理人在基金運作中具有核心作用，基金產(chǎn)品的設(shè)計、基金份額的銷售與注冊登記、

基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務(wù)機構(gòu)承擔(dān)。

31、基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）和（）中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費、基金銷售服務(wù)費

的金額。

A.基金月度報告；基金半年報告

B.基金半年報告；基金年度報告

C.基金季度報告；基金年度報告

D.基金季度報告；基金半年度報告

答案：B

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報告和基金年度報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托

管費、基金銷售服務(wù)費的金額。

32、下列關(guān)于投資者教育基本原則的說法中，錯誤的是（）。

A.鑒于投資者的市場經(jīng)驗和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計

劃

B.投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代

C.投資者教育存在一個固定的模式

D.投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢

答案為C

【解析】投資者教育沒有一個固定的模式。相反地，可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目

標(biāo)、投資者的成熟度和可供使用的資源。

33、我國基金信息披露制度體系不包括（）。

A.基金監(jiān)管

B.規(guī)范性文件

C.部門規(guī)章

D.國家法律

答案：A

解析：我國基金信息披露制度體系的4個層次。

34、關(guān)于基金投資者必須承擔(dān)的義務(wù)，以下說法錯誤的是（）。

A.遵守基金合同

B.交納基金認購款及規(guī)定費用

C.承擔(dān)基金虧損但不承擔(dān)基金終止的責(zé)任

D.在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額

f正確答案』C

【解析】選項C應(yīng)該是承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任。

35、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引（試行）》，信息披露合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施不包括（）。

A.建立信息披露風(fēng)險責(zé)任制

B.將應(yīng)披露的信息落實到各相關(guān)部門，并明確其對提供的信息的真實、準確、完整和及時性負全

部責(zé)任

C.對宣傳推介材料進行合規(guī)審核

D.信息披露前應(yīng)經(jīng)過必要的合規(guī)性審查

答案為C

【解析】信息披露合規(guī)性風(fēng)險管理的主要措施包括：（1）建立信息披露風(fēng)險責(zé)任制，將應(yīng)披露的

信息落實到相關(guān)部門，并明確其對提供的信息的真實、準確、完整和及時性負全部責(zé)任。（2）信

息披露前應(yīng)經(jīng)過必要的合規(guī)性審查。

36、內(nèi)部控制系統(tǒng)的目標(biāo)是（）。

A.降低經(jīng)營風(fēng)險

B,提高基金管理人的經(jīng)營效益

C.消除經(jīng)營風(fēng)險

I）.直接促進組織目標(biāo)的實現(xiàn)

答案為D,解析：內(nèi)部控制系統(tǒng)的目標(biāo)是直接促進組織目標(biāo)的實現(xiàn)。

37、在我國，對（）從證券市場中取得的收入，包括買賣股票、債券的差價收入、股票的股息、

紅利收入、債券的利息收入及其他收入，暫不征收企業(yè)所得稅。

A.非銀行金融機構(gòu)

B.企業(yè)

C.證券投資基金

D.基金公司

【答案】C

38、以下屬于我國金融監(jiān)管內(nèi)容的是（）。

A.銀行間債券市場屬于證監(jiān)會監(jiān)管范圍

B.保險行業(yè)屬于中國人民銀行監(jiān)管范圍

C.信托行業(yè)屬于證監(jiān)會監(jiān)管范圍

D.黃金交易所屬于中國人民銀行監(jiān)管范圍

答案為D

【解析】黃金市場和銀行間債券市場都屬于人民銀行監(jiān)管范圍，信托業(yè)協(xié)會屬于銀監(jiān)會監(jiān)管范圍。

保險行業(yè)屬于保監(jiān)會監(jiān)管范圍。

39、轉(zhuǎn)換基金的運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合

并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的()以上通過。

A.二分之一

B.三分之一

C.三分之二

D.四分之三

答案為C,解析：轉(zhuǎn)換基金的運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、

與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。

40、需載明公募基金銷售費用收取的項目、條件和方式的法律文件包括()1、基金合同

n、招募說明書m、發(fā)售公告

W托管協(xié)議

A.I、1H、IV

B.1、IKIV

C.I、II、III

D.II、HI、IV

答案：C

41、內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確的內(nèi)容不包括()。

A、內(nèi)控目標(biāo)

B、內(nèi)控原則

C、控制人員構(gòu)成

D、控制環(huán)境

答案為C【解析】木題考查內(nèi)部控制制度。公司內(nèi)部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細

化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬，內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控

制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容。

42、在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基

金是指（）。

A.QDH基金

B.ETF基金

C.ETF聯(lián)接基金

D.LOF基金

答案為A,解析：QDII基金是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準從事境外證券市場的股票、

債券等有價證券投資的基金

43、下列說法錯誤的是（）。

A.證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資于證券市場

B.證券投資基金為企業(yè)在證券市場籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境

C.證券投資基金起到了將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用

D.股票作為一種間接融資工具能有效分流儲蓄資金

答案為D

【解析】以基金和股票為代表的直接融資工具能夠有效分流儲蓄資金，在一定程度上降低金融行

業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險，為產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟增長提供重要的資金來源，有利于生產(chǎn)力的提高和國民經(jīng)濟的

發(fā)展。股票是一種直接融資工具。

44、我國混合型基金的投資對象不包括（）。

A.股票

B.債券

C.貨幣市場工具

D.金融衍生品

答案：D

解析：混合基金同時以股票、債券等為投資對象。以期通過在不同資產(chǎn)類別上的投資實現(xiàn)收益與

風(fēng)險之間的根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準.投資于股票、債券和貨幣市場工具.但股票投

資和債券投資的比例不符合股票型基金、債券型基金規(guī)定的為混合型基金。

45、封閉式基金的交易價格主要受（）的影響。

A.投資基金規(guī)模大小

B.上市公司質(zhì)量

C.二級市場供求關(guān)系

I).投資時間長短

答案為C,解析：封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響。

46、基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的()個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單

及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。

A.7

B.10

C.15

D.20

答案為D,解析：基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的20個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告

私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。

47、我國《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由()辦理,也可以委托中國證監(jiān)

會認定的其他機構(gòu)辦理。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.登記結(jié)算機構(gòu)

D.證券業(yè)協(xié)會

【答案】B

48、XBRL在基金信息披露中的積極作用中不包括()。

A、促進信息披露的規(guī)范化、透明化和電子化

B、提高信息在編報、傳送和使用的效率和質(zhì)量

C、提高監(jiān)管者監(jiān)管效率和水平

D、提高投資者收益

答案為D【解析】本題考查XBRL在基金信息披露中的應(yīng)用。XBRL在基金信息披露中的應(yīng)用將有

利于促進信息披露的規(guī)范化、透明化和電子化，提高信息在編報、傳送和使用的效率和質(zhì)量；對

于監(jiān)管部門，通過公開信息和監(jiān)管信息的XBRL化，可以加大數(shù)據(jù)分析深度和廣度，提高監(jiān)管效

率和水平。

49、()往往是周期性衰退公司的股票。

A.防御型股票

B.收益型股票

C.逆勢型股票

D.藍籌股

答案為C,解析：逆勢型股票是指價值被低估或非市場熱點的一類股票，往往是典型的周期性衰

退公司的股票。

50、目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄和()。

A.融資

B.籌資

C.投資

D.基金

答案為C,解析“目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄和投資。

51、基金管理公司投資管理人員，不包括

A.公司投資決策委員會成員

B.公司交易員

C.公司投資、研究、交易部門的負責(zé)人

D.基金經(jīng)理助理

答案為B

【解析】基金管理公司投資管理人員，是指在公司負責(zé)基金投資、研究、交易的人員以及實際履

行相應(yīng)職責(zé)的人員。具體包括：公司投資決策委員會成員，公司分管投資、研究、交易業(yè)務(wù)的高

級管理人員，公司投資、研究、交易部門的負責(zé)人，基金經(jīng)理、基金經(jīng)理助理以及中國證監(jiān)會規(guī)

定的其他人員。

52、()是基金業(yè)協(xié)會的執(zhí)行機構(gòu)。

A.會員大會

B.董事會

C.理事會

D.監(jiān)事會

答案為C,解析：基金業(yè)協(xié)會設(shè)理事會，理事會是基金業(yè)協(xié)會的執(zhí)行機構(gòu)。

53、()指以其他證券投資基金為投資對象的基金，其投資組合由其他基金組成。

A.保本基金

B.傘形基金

C.基金中基金

D.ETF

答案為C

【解析】基金中基金又稱為FOF,是指以其他證券投資基金為投資對象的基金，其投資組合由其

他基金組成。

54、基金管理人應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費總額的()歸入基金財產(chǎn)。

A.20%

B.25%

C.30%

D.33%

答案：B

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費總額的25%歸入基金財產(chǎn)。

55、保守秘密是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機構(gòu)或者相關(guān)基金機構(gòu)向其傳達的

信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或

潛在客戶允許披露此信息。基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密不包括()。

A.商業(yè)秘密

B.客戶資料

C.內(nèi)幕信息

D.公司信息

【答案】D

56、基金登記過程實際上是()。

A.基金托管人對賬戶管理的過程

B.證券交易所登記賬戶份額變動的過程C.基金投資者對自己賬戶記賬的過程D.注冊登記機構(gòu)

對基金份額記賬的過程

【答案】D

57、()是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。

A.基金行業(yè)自律

B.市場力量監(jiān)管

C.政府基金監(jiān)管

D.內(nèi)部監(jiān)管

答案：C,解析：政府基金監(jiān)管是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。

58、以下關(guān)于督察長的表述錯誤的是（）。

A、基金管理人應(yīng)保證督察長獨立性

B、督察長負責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)

務(wù)環(huán)節(jié)

C、督察長應(yīng)當(dāng)對公司推出新產(chǎn)品、開展新業(yè)務(wù)的合法合規(guī)性問題提出意見

D、督察長應(yīng)當(dāng)定期或者不定期向全體董事報送工作報告，并在監(jiān)事會定期會議上報告基金及公

司運作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險控制情況

答案為D【解析】本題考查督察長的合規(guī)責(zé)任。督察長應(yīng)當(dāng)定期或者不定期向全體董事報送工作

報告，并在董事會及董事會下設(shè)的相關(guān)專門委員會定期會議上報告基金及公司運作的合法合規(guī)情

況及公司內(nèi)部風(fēng)險控制情況。

59、根據(jù)債券的發(fā)行者的不同，債券基金的分類不包括（）。

A、金融債券基金

B、可轉(zhuǎn)換債券基金

C、企業(yè)債券基金

D、政府債券基金

答案為B【解析】本題考查債券基金的類型。根據(jù)發(fā)行者的不同，可以將債券分為政府債券、

企業(yè)債券、金融債券等。與此相對應(yīng)，也就產(chǎn)生了以某一類債券為投資對象的債券基金。

60、XBRL在基金信息披露中的積極作用中不包括（）。

A、促進信息披露的規(guī)范化、透明化和電子化

B、提高信息在編報、傳送和使用過程中的效率和質(zhì)量

C、提高監(jiān)管者監(jiān)管效率和水平

D、提高投資者收益

答案為D【解析】本題考查XBRL在基金信息披露中的應(yīng)用。XBRL在基金信息披露中的應(yīng)用將有

利于促進信息披露的規(guī)范化、透明化和電子化，提高信息在編報、傳送和使用過程中的效率和質(zhì)

量；對于監(jiān)管部門，通過公開信息和監(jiān)管信息的XBRL化，可以加大數(shù)據(jù)分析深度和廣度，提高

監(jiān)管效率和水平。

61、關(guān)于封閉式基金份額上市交易的說法，錯誤的是（）。

A.基金合同期限為3年以上

B.基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣

C.封閉式基金的交易時間為每周一至周五（法定公眾節(jié)假日除外），每天9：30至11：30,13：

00至15：00

D.遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則

答案為A

【解析】選項A錯誤，封閉式基金份額上市交易，基金合同期限應(yīng)當(dāng)在5年以上。

62、下列()不符合基金銷售從業(yè)人員應(yīng)具有的條件。

A.取得基金從業(yè)資格

B.具有相關(guān)的基金從業(yè)經(jīng)驗

C.由所在機構(gòu)進行執(zhí)業(yè)注冊登記

D.經(jīng)基金管理人或者基金銷售機構(gòu)聘任

答案為B,解析：基金銷售從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得中國證券投資基金業(yè)協(xié)會認可的基金

從業(yè)人員資格。需由所在機構(gòu)進行執(zhí)業(yè)注冊登記，未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機構(gòu)聘任，任何

人不得從事基金銷售活動。

63、()是指通過歪曲證券價格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場參與者的行為。

A.內(nèi)葛交易

B.操縱市場

C.不正當(dāng)競爭

D.虛假陳述

答案：B

解析：操縱市場是指通過歪曲證券價格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場參與者的行為。

64、基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)金融負債常歸類為()和金融負債。

A.持有至到期投資

B.以公允價值計量且其變動計入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)

C.貸款和應(yīng)收款項

D.可供出售的金融資產(chǎn)

答案為B,解析：基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)金融負債通常歸類為以公允價值計量且其變動計入

當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)和金融負債。

65、基金管理公司必須以()為基金會計核算主體。

A.基金管理公司

B.所管理的全部基金總體

C.所管理的不同基金類別

D.所管理的每只基金

答案為D

【解析】基金管理公司對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以所管理的每只基金為會計核算主體，獨立建賬、獨

立核算，保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨立。各基

金會計核算應(yīng)當(dāng)獨立于公司會計核算。

66、下列關(guān)于基金公司內(nèi)部控制制度的組成內(nèi)容說法錯誤的是（）。

A.業(yè)務(wù)操作手冊是在基金管理人確定相關(guān)業(yè)務(wù)前，對業(yè)務(wù)的性質(zhì)、種類以及相關(guān)的管理規(guī)定和操

作流程及要求進行明確的說明

B.內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容

C.基本管理制度應(yīng)當(dāng)至少包括風(fēng)險控制、投資管理、基金會計、信息披露、監(jiān)察稽核、信息技術(shù)

管理、公司財務(wù)、資料檔案管理、業(yè)績評估考核和緊急應(yīng)變等

D.部門規(guī)章是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對各部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、操作守則

等的具體說明

答案為A

【解析】業(yè)務(wù)操作手冊是在基金管理人確定相關(guān)業(yè)務(wù)后而非確定相關(guān)業(yè)務(wù)前，對業(yè)務(wù)的性質(zhì)、種

類以及相關(guān)的管理規(guī)定和操作流程及要求進行明確的說明，是業(yè)務(wù)人員上崗操作的指南。

67、基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在（）個月內(nèi)選任新基金托管人。

A.3

B.12

C.6

D.24

答案：C

解析：基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在6個月內(nèi)選任新基金托管人。

68、基金管理人的最主要職責(zé)是負責(zé)（）。

A.受托資產(chǎn)管理

B.基金資產(chǎn)清算和會計復(fù)核

C.基金資產(chǎn)的保管

D.基金資產(chǎn)的投資運作

答案為D,解析：基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責(zé)就是按照基

金合同的約定，負責(zé)基金資產(chǎn)的投資運作，在風(fēng)險控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收

益。

69、下列選項中，（）是基金公司提供個性化服務(wù)的基礎(chǔ)。

A、鞏固基金安全性

B、增加基金收益率

C、不斷開發(fā)新基金品種

D、深度挖掘客戶需求

答案為D【解析】本題考查基金客戶個性化服務(wù)。深度挖掘客戶需求是基金公司提供個性化服

務(wù)的基礎(chǔ)。

70、ETF的建倉期不超過（）個月。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案為C【解析】本題考查ETF的上市交易與申購、贖回。基金合同生效后，基金管理人應(yīng)逐

步調(diào)整實際組合直至達到跟蹤指數(shù)要求，此過程為ETF建倉階段，ETF的建倉期不超過3個月。

71、下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)遵循的原則的是（）。

A.有效性原則

B.獨立性原則

C.成本效益原則

D.考察性原則

答案：D

解析“內(nèi)部控制的五原則：健全性原則、有效性原則、獨立性原則、相互制約原則、成本效益原

則。

72、合規(guī)管理部門應(yīng)在督察長的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險，履行

以下基本職責(zé)：（）。

I.協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對員工進行合規(guī)培訓(xùn)，包括新員工的合規(guī)培訓(xùn)，以及所有員工的定

期合規(guī)培訓(xùn)，并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門

II.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，并評估合規(guī)管理程序和合

規(guī)指南的適當(dāng)性，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導(dǎo)

in.收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)，如消費者投訴的增長數(shù)、異常交易等，建立合規(guī)

風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)，按照風(fēng)險矩陣衡量合規(guī)風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響，確定合規(guī)風(fēng)險的優(yōu)先考慮序列

IV.保持與監(jiān)管機構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況。如基金管理

合規(guī)部門可就基金募集、基金投資、管理人員變動等運作情況主動與監(jiān)管機構(gòu)進行溝通，通過監(jiān)

管機構(gòu)相關(guān)信息的反饋避免合規(guī)風(fēng)險的發(fā)生

A、I、n、in

B、1、ILin、N

c、n、in,iv

D、i、II、w

答案為B【解析】本題考查合規(guī)管理部門的設(shè)置及其責(zé)任。合規(guī)管理部門應(yīng)在督察長的管理下協(xié)

助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險，履行以下基本職責(zé)：（1）持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則

和準則的最新發(fā)展，正確理解法律、規(guī)則和準則的規(guī)定及其精神，準確把握法律、規(guī)則和準則對

基金經(jīng)營的影響，及時為高級管理層提供合規(guī)建議。（2）制定并執(zhí)行風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃，

包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風(fēng)險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等。（3）審核

評價基金管理人各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制

部門對各項政策、程序和操作指南進行梳理和修訂，確保各項政策、程序和操作指南符合法律、

規(guī)則和準則的要求。（4）協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對員工進行合規(guī)培訓(xùn)I，包括新員工的合規(guī)培訓(xùn)，

以及所有員工的定期合規(guī)培訓(xùn)，并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門。（5）組織制定合

規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，并評估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當(dāng)性，

為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導(dǎo)。（6）積極主動地識別和評估與基金管理人經(jīng)營活動

相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險，包括為新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)提供必要的合規(guī)性審核和測試，識別和評估新業(yè)

務(wù)方式的拓展、新客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險。（7）

收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)，如消費者投訴的增長數(shù)、異常交易等，建立合規(guī)風(fēng)險

監(jiān)測指標(biāo),按照風(fēng)險矩陣衡量合規(guī)風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響，確定合規(guī)風(fēng)險的優(yōu)先考慮序列。（8）

實施充分且有代表性的合規(guī)風(fēng)險評估和測試，包括通過現(xiàn)場審核對各項政策和程序的合規(guī)性進行

測試，詢問政策和程序存在的缺陷，并進行相應(yīng)的調(diào)查，合規(guī)性測試結(jié)果應(yīng)按照基金管理人的內(nèi)

部風(fēng)險管理程序，通過合規(guī)風(fēng)險報告路線向上報告，以確保各項政策和程序符合法律、規(guī)則和準

則的要求。（9）保持與監(jiān)管機構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況。

如基金管理合規(guī)部門可就基金募集、基金投資、管理人員變動等運作情況主動與監(jiān)管機構(gòu)進行溝

通，通過監(jiān)管機構(gòu)相關(guān)信息的反饋避免合規(guī)風(fēng)險的發(fā)生。

73、在基金公司面臨的操作風(fēng)險中，以下不屬于制度和流程風(fēng)險管理方法的是（）。

A、基金公司應(yīng)該建立合規(guī)、適用、清晰的日常運作制度體系，包括制度、日常操作流程

B、建立前、后臺或關(guān)鍵崗位間職責(zé)分工和制約機制，加強對員工在制度和流程方面的培訓(xùn)

C、建立適當(dāng)?shù)娜肆Y源政策，避免核心人員流失

D、強化對制度和流程有效性的稽核

答案為C【解析】本題考查風(fēng)險管理。在管理制度和流程風(fēng)險時，基金公司應(yīng)該建立合規(guī)、適

用、清晰的日常運作制度體系，包括制度、日常操作流程，尤其是關(guān)鍵業(yè)務(wù)操作的制約機制；建

立前、后臺或關(guān)鍵崗位間職責(zé)分工和制約機制，加強對員工在制度和流程方面的培訓(xùn)；強化對制

度和流程有效性的稽核。

74、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前（）日公告基金份額持有人大會的召開時間、

會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。

A.10

B.15

C.20

D.30

答案：D,解析：召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大會

的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。

75、下列說法錯誤的是（）。

A.基金公司軟件的使用應(yīng)充分考慮軟件的安全性、可靠性、穩(wěn)定性和可擴展性，應(yīng)具備身份驗證、

訪問控制、故障恢復(fù)、安全保護、分權(quán)制約等功能

B.基金公司的信息技術(shù)系統(tǒng)設(shè)計、軟件開發(fā)等技術(shù)人員允許進行實際的業(yè)務(wù)操作

C.基金公司應(yīng)嚴格計算機交易數(shù)據(jù)的授權(quán)修改程序，并堅持電子信息數(shù)據(jù)定期查驗制度

D.基金公司的信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)定期稽核檢查，完善業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)保管等安全措施，進行故障排除、

災(zāi)難恢復(fù)的演習(xí)，確保系統(tǒng)可靠、穩(wěn)定、安全地運行

答案為B

【解析】基金公司信息技術(shù)控制應(yīng)當(dāng)做到其信息技術(shù)系統(tǒng)設(shè)計、軟件開發(fā)等技術(shù)人員不得介入實

際的業(yè)務(wù)操作。

76、EFT基金管理人（）會根據(jù)基金資產(chǎn)凈值、投資組合以及標(biāo)的指數(shù)的成分股股票情況，公布

證券申購贖回清單。

A.每一交易日閉市后

B.每一交易日開市后

C.每一交易日閉市前

I）.每一交易日開市前

答案：D

解析：EFT基金管理人每一交易日開市前會根據(jù)基金資產(chǎn)凈值、投資組合以及標(biāo)的指數(shù)的成分股

股票情況，公布證券申購贖回清單。

77、封基的交易時間為每周一至周五（節(jié)假日除外）的9:30-11:30和（）并遵從“價格優(yōu)先、時

間優(yōu)先”的原則。

A.13:00-14:00

B.13:00-15:00

C.13:00-15:15

D.13:00-15:30

【答案】B

78、關(guān)于基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，下列說法

錯誤的是（）。

A.基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績

B.基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)：年開始所有完整會計年度的

業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績

C.基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個完整

會計年度的業(yè)績

D.業(yè)績登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，不需特別說明

【答案】D

79、ETF實施價格漲跌幅限制，漲跌幅設(shè)置為（），從上市首日開始實行。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

答案:B

解析：ETF實施價格漲跌幅限制，漲跌幅設(shè)置為10%,從上市首日開始實行。

80、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效1年以上但不滿1