風(fēng)險(xiǎn)管理制度基金業(yè)協(xié)會(huì)備案模板（二篇）

第20頁(yè)共20頁(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理制?度基金業(yè)協(xié)?會(huì)備案模板?第一章總?則第一條?為保障基金?運(yùn)營(yíng)和投資?業(yè)務(wù)的安全?運(yùn)作和管理?，加強(qiáng)本公?司及所管理?基金的內(nèi)部?風(fēng)險(xiǎn)管理，?規(guī)范基金運(yùn)?營(yíng)和投資行?為，提高風(fēng)?險(xiǎn)防范能力?，有效防范?與控制基金?運(yùn)營(yíng)和投資?項(xiàng)目運(yùn)作風(fēng)?險(xiǎn)，根據(jù)《?證券投資基?金法》、《?私募投資基?金監(jiān)督管理?暫行辦法》?、《私募投?資基金管理?人內(nèi)部控制?指引》、《?證券期貨投?資者適當(dāng)性?管理辦法》?及相關(guān)法律?法規(guī)，結(jié)合?行業(yè)通行的?風(fēng)險(xiǎn)控制措?施和風(fēng)險(xiǎn)管?理理念，并?結(jié)合公司實(shí)?際情況，制?定本制度。?第二條本?制度所稱“?風(fēng)險(xiǎn)控制”?，是指對(duì)基?金運(yùn)營(yíng)和項(xiàng)?目投資中的?各種投資風(fēng)?險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別?、評(píng)估，并?在基金運(yùn)營(yíng)?、項(xiàng)目管理?、項(xiàng)目退出?中實(shí)施動(dòng)態(tài)?風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，?提出解決方?案，從而實(shí)?現(xiàn)公司風(fēng)險(xiǎn)?控制總體目?標(biāo)的一系列?行為。第?三條風(fēng)險(xiǎn)控?制原則（?1）全面性?原則：風(fēng)險(xiǎn)?控制制度應(yīng)?覆蓋基金運(yùn)?營(yíng)和投資業(yè)?務(wù)的各項(xiàng)工?作和各級(jí)人?員，并滲透?到?jīng)Q策、執(zhí)?行、監(jiān)督、?反饋等各個(gè)?環(huán)節(jié)；公司?所有部門(mén)、?所有員工都?是風(fēng)險(xiǎn)控制?的責(zé)任主體?，根據(jù)部門(mén)?、崗位職責(zé)?的要求承擔(dān)?相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)?控制責(zé)任與?義務(wù)；（?2）持續(xù)性?原則：風(fēng)險(xiǎn)?控制不是靜?態(tài)的制度，?而是一個(gè)由?目標(biāo)設(shè)定、?風(fēng)險(xiǎn)識(shí)評(píng)、?風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)和?監(jiān)督反饋等?流程組成的?動(dòng)態(tài)、循環(huán)?的管理過(guò)程?；（3）?審慎性原則?：內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)?控制的核心?是有效防范?各種風(fēng)險(xiǎn)，?公司部門(mén)組?織的構(gòu)成、?內(nèi)部管理制?度的建立要?以防范風(fēng)險(xiǎn)?、審慎經(jīng)營(yíng)?為出發(fā)點(diǎn)；?（3）獨(dú)?立性原則：?公司設(shè)立獨(dú)?立于其他職?能部門(mén)的合?規(guī)風(fēng)控部，?專職落實(shí)公?司的風(fēng)險(xiǎn)控?制工作；風(fēng)?險(xiǎn)控制工作?應(yīng)保持高度?的獨(dú)立性和?權(quán)威性，并?貫徹到基金?運(yùn)營(yíng)和業(yè)務(wù)?的各具體環(huán)?節(jié)；（4?）有效性原?則：風(fēng)險(xiǎn)控?制制度應(yīng)當(dāng)?符合國(guó)家法?律法規(guī)和監(jiān)?管部門(mén)的規(guī)?章、要求，?具有高度的?權(quán)威性，成?為所有員工?嚴(yán)格遵守的?行動(dòng)指南；?執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管?理制度不能?存在任何例?外，任何員?工不得擁有?超越制度或?違反規(guī)章的?權(quán)力；（?5）適時(shí)性?原則。應(yīng)隨?著國(guó)家法律?法規(guī)、政策?制度的變化?，公司經(jīng)營(yíng)?戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)?方針、風(fēng)險(xiǎn)?管理理念等?內(nèi)部環(huán)境的?改變，以及?公司業(yè)務(wù)的?發(fā)展，及時(shí)?對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制?制度進(jìn)行相?應(yīng)修改和完?善。第二?章風(fēng)險(xiǎn)控制?組織體系及?職責(zé)第四?條風(fēng)險(xiǎn)控制?組織體系?公司根據(jù)基?金運(yùn)營(yíng)、投?資業(yè)務(wù)流程?和風(fēng)險(xiǎn)特征?，將風(fēng)險(xiǎn)控?制工作納入?公司的風(fēng)險(xiǎn)?控制體系之?中。公司的?風(fēng)險(xiǎn)控制體?系共分為四?個(gè)層次：董?事會(huì)、投資?決策委員會(huì)?、合規(guī)風(fēng)控?部、投資管?理部。第?五條各層級(jí)?的風(fēng)險(xiǎn)控制?職責(zé)董事?會(huì)職責(zé)：董?事會(huì)是風(fēng)險(xiǎn)?控制的最高?決策機(jī)構(gòu)，?擔(dān)負(fù)公司風(fēng)?險(xiǎn)控制的最?終責(zé)任。其?在風(fēng)險(xiǎn)控制?方面的主要?職責(zé)包括：?（1）確?定公司風(fēng)險(xiǎn)?控制的總體?目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)?偏好、風(fēng)險(xiǎn)?承受度；（?2）決定公?司風(fēng)險(xiǎn)控制?其他重大事?項(xiàng)。投資?決策委員會(huì)?職責(zé)。投資?決策委員會(huì)?在董事會(huì)授?權(quán)范圍內(nèi)，?負(fù)責(zé)監(jiān)督、?決定對(duì)風(fēng)險(xiǎn)?的控制活動(dòng)?。合規(guī)風(fēng)?控部職責(zé)：?合規(guī)風(fēng)控部?是公司負(fù)責(zé)?風(fēng)險(xiǎn)控制和?管理的組織?機(jī)構(gòu)，同時(shí)?對(duì)投資決策?委員會(huì)和總?經(jīng)理負(fù)責(zé)。?其主要職責(zé)?包括：（?1）擬定公?司的風(fēng)險(xiǎn)控?制制度和各?項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制?措施、辦法?；（2）建?立健全公司?風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、?風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和?衡量、風(fēng)險(xiǎn)?應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)?監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)?報(bào)告的循環(huán)?處理及反饋?流程，并將?其整合、落?實(shí)到公司各?崗位以及業(yè)?務(wù)流程之中?；（3）組?織業(yè)務(wù)部門(mén)?定期識(shí)別、?分析各個(gè)崗?位和流程中?的風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)?行評(píng)估并提?出控制措施?的建議；（?4）檢查、?評(píng)估公司業(yè)?務(wù)流程及其?他職能部門(mén)?對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)控?制制度和風(fēng)?險(xiǎn)控制措施?、辦法的執(zhí)?行情況；（?5）組織職?能部門(mén)對(duì)風(fēng)?險(xiǎn)控制的實(shí)?施情況進(jìn)行?總結(jié)和反饋?，提出完善?建議并督促?執(zhí)行；（6?）對(duì)投資項(xiàng)?目的投資風(fēng)?險(xiǎn)進(jìn)行獨(dú)立?核查，包括?對(duì)盡職調(diào)查?工作進(jìn)行檢?查、參與項(xiàng)?目立項(xiàng)會(huì)、?投資決策等?重要會(huì)議、?對(duì)擬投資項(xiàng)?目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)?協(xié)查并提出?風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意?見(jiàn)、對(duì)基金?和項(xiàng)目投資?中的法律文?件進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)?評(píng)估、對(duì)項(xiàng)?目后續(xù)管理?進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)?控、對(duì)項(xiàng)目?退出方案進(jìn)?行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估?；（7）在?公司出現(xiàn)危?機(jī)事件時(shí)擬?定處理建立?、方案，報(bào)?投資決策委?員會(huì)審議。?投資管理?部職責(zé)：投?資管理部是?項(xiàng)目投資的?具體負(fù)責(zé)部?門(mén)，也是公?司針對(duì)投資?風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施控?制的第一道?防線，其在?風(fēng)險(xiǎn)控制方?面的主要職?責(zé)包括：?（1）在投?資決策前負(fù)?責(zé)行業(yè)研究?、項(xiàng)目篩選?、盡職調(diào)查?，全面識(shí)別?和評(píng)估投資?項(xiàng)目的各種?潛在風(fēng)險(xiǎn)，?出具投資建?議報(bào)告；（?2）在項(xiàng)目?談判、組織?實(shí)施、后續(xù)?管理以及退?出階段，勤?勉盡責(zé)、密?切跟蹤、積?極管理，及?時(shí)發(fā)現(xiàn)投資?風(fēng)險(xiǎn)并如實(shí)?報(bào)告；（3?）協(xié)助、配?合合規(guī)風(fēng)控?部對(duì)項(xiàng)目的?投資風(fēng)險(xiǎn)履?行核查、監(jiān)?控職責(zé)。?其他職能部?門(mén)的職責(zé)：?除合規(guī)風(fēng)控?部之外，其?他各職能部?門(mén)是公司風(fēng)?險(xiǎn)控制工作?的落實(shí)部門(mén)?，在風(fēng)險(xiǎn)控?制方面的主?要職責(zé)包括?：（1）?執(zhí)行公司風(fēng)?險(xiǎn)控制制度?和各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)?控制措施、?辦法；（2?）協(xié)助、配?合合規(guī)風(fēng)控?部，定期進(jìn)?行本部門(mén)各?崗位以及業(yè)?務(wù)流程風(fēng)險(xiǎn)?點(diǎn)的識(shí)別?、分析以及?評(píng)估；（3?）辦理風(fēng)險(xiǎn)?控制其他有?關(guān)工作。?第六條投資?風(fēng)險(xiǎn)控制事?項(xiàng)審核流程?投資管理?部初審→合?規(guī)風(fēng)控部復(fù)?審→投資決?策委員會(huì)審?核→董事會(huì)?決議。第?七條為建立?健全內(nèi)控機(jī)?制，由公司?總經(jīng)理總體?負(fù)責(zé)公司后?臺(tái)管理。?綜合財(cái)務(wù)部?負(fù)責(zé)基金和?投資項(xiàng)目的?文檔管理、?印章管理、?人力資源管?理、董事會(huì)?的會(huì)議籌備?，以及相關(guān)?會(huì)議資料的?管理等，同?時(shí)負(fù)責(zé)投資?業(yè)務(wù)的財(cái)務(wù)?核算和資金?劃撥，為投?資項(xiàng)目分別?設(shè)置賬戶、?獨(dú)立核算、?分賬管理。?第三章風(fēng)?險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)?估第八條?基金和投資?業(yè)務(wù)面臨投?資風(fēng)險(xiǎn)、政?策風(fēng)險(xiǎn)、法?律風(fēng)險(xiǎn)、操?作風(fēng)險(xiǎn)、市?場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、合?規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等多?種風(fēng)險(xiǎn)。?基金運(yùn)營(yíng)和?投資業(yè)務(wù)過(guò)?程中，相關(guān)?部門(mén)應(yīng)當(dāng)在?職責(zé)范圍內(nèi)?對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)?進(jìn)行必要的?識(shí)別、評(píng)估?及分析，履?行相關(guān)的風(fēng)?險(xiǎn)控制職責(zé)?。第九條?投資風(fēng)險(xiǎn)?投資風(fēng)險(xiǎn)是?指公司實(shí)施?股權(quán)投資的?過(guò)程中，可?能導(dǎo)致投資?損失或無(wú)法?達(dá)到預(yù)期回?報(bào)率的各種?風(fēng)險(xiǎn)。該風(fēng)?險(xiǎn)存在于項(xiàng)?目篩選、盡?職調(diào)查、投?資決策、組?織實(shí)施、后?續(xù)管理和退?出安排等各?個(gè)投資流程?與環(huán)節(jié)中，?具體包括目?標(biāo)公司風(fēng)險(xiǎn)?、投資分析?風(fēng)險(xiǎn)、投資?決策風(fēng)險(xiǎn)、?項(xiàng)目管理風(fēng)?險(xiǎn)、項(xiàng)目退?出風(fēng)險(xiǎn)等。?（一）目?標(biāo)公司風(fēng)險(xiǎn)?：指公司中?小企業(yè)成長(zhǎng)?和發(fā)展過(guò)程?中本身具有?的不確定性?，包括技術(shù)?風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)?風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)?風(fēng)險(xiǎn)等；?（二）投資?分析風(fēng)險(xiǎn)：?指項(xiàng)目篩選?及盡職調(diào)查?過(guò)程中，由?于盡職調(diào)查?不徹底、評(píng)?估方法不合?理等原因，?不能全面識(shí)?別、正確評(píng)?估項(xiàng)目潛在?問(wèn)題的風(fēng)險(xiǎn)?；（三）?投資決策風(fēng)?險(xiǎn)：指項(xiàng)目?投資決策過(guò)?程中，由于?決策流程不?完善、投資?決策者個(gè)人?偏好、知識(shí)?結(jié)構(gòu)不全面?等原因，造?成決策失誤?的風(fēng)險(xiǎn)；?（四）項(xiàng)目?管理風(fēng)險(xiǎn)：?指項(xiàng)目投資?后，在組織?實(shí)施及后續(xù)?管理的過(guò)程?中，由于跟?蹤管理不善?，無(wú)法及時(shí)?發(fā)現(xiàn)項(xiàng)目不?良跡象并進(jìn)?行控制的風(fēng)?險(xiǎn)；（五?）項(xiàng)目退出?風(fēng)險(xiǎn)。指由?于各種原因?造成的項(xiàng)目?無(wú)法退出或?者虧損退出?的風(fēng)險(xiǎn)。?第十條政策?風(fēng)險(xiǎn)政策?風(fēng)險(xiǎn)是基金?和投資項(xiàng)目?面臨的主要?風(fēng)險(xiǎn)，并且?會(huì)影響基金?的運(yùn)營(yíng)、投?資項(xiàng)目的評(píng)?估和退出方?案的實(shí)施，?從而轉(zhuǎn)化為?基金運(yùn)營(yíng)風(fēng)?險(xiǎn)和投資失?敗風(fēng)險(xiǎn)。投?資項(xiàng)目所屬?行業(yè)的國(guó)?家產(chǎn)業(yè)政策?、行業(yè)規(guī)劃?、稅收政策?等發(fā)生重大?變化導(dǎo)致項(xiàng)?目投資前后?技術(shù)、市場(chǎng)?、產(chǎn)品、客?戶發(fā)生不利?變化，并導(dǎo)?致投資項(xiàng)目?偏離投資方?案、評(píng)估整?體下降，造?成無(wú)法退出?或虧損退出?。第十一?條合規(guī)性風(fēng)?險(xiǎn)基金運(yùn)?營(yíng)和項(xiàng)目公?司的各項(xiàng)經(jīng)?營(yíng)管理活動(dòng)?必須符合法?律法規(guī)及監(jiān)?管要求，對(duì)?法律法規(guī)等?理解有誤、?故意違反則?將出現(xiàn)合規(guī)?風(fēng)險(xiǎn)。第?十二條法律?風(fēng)險(xiǎn)與基?金合伙人、?被投資方、?合作方、項(xiàng)?目管理人之?間的合同、?協(xié)議存在違?約等，將出?現(xiàn)不利于公?司的訴訟風(fēng)?險(xiǎn)。第十?三條操作風(fēng)?險(xiǎn)基金運(yùn)?營(yíng)包括基金?募集、基金?管理、基金?解散及清算?等環(huán)節(jié)，在?上述環(huán)節(jié)中?均存在操作?風(fēng)險(xiǎn)，主要?為違規(guī)宣傳?、管理人員?欺詐、資金?劃撥差錯(cuò)等?風(fēng)險(xiǎn)。投?資業(yè)務(wù)包括?投資項(xiàng)目的?選擇（即項(xiàng)?目開(kāi)發(fā)、初?步審查、項(xiàng)?目立項(xiàng)、盡?職調(diào)查、投?資決策、項(xiàng)?目實(shí)施）、?投資項(xiàng)目的?管理和項(xiàng)目?退出等業(yè)務(wù)?環(huán)節(jié)，在上?述每個(gè)環(huán)節(jié)?均存在操作?風(fēng)險(xiǎn)，主要?可以歸納為?決策失誤、?投資失控、?員工內(nèi)部欺?詐、被投資?方和合作方?的外部欺詐?、盡職調(diào)查?存在缺失、?資金劃撥差?錯(cuò)、投資項(xiàng)?目經(jīng)營(yíng)管理?不善、項(xiàng)目?跟蹤缺失、?投資項(xiàng)目報(bào)?告不暢等風(fēng)?險(xiǎn)，其中，?決策失誤、?投資失控是?重大風(fēng)險(xiǎn)。?第十四條?市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)?由于投資業(yè)?務(wù)從項(xiàng)目投?資到投資退?出往往要經(jīng)?歷宏觀經(jīng)濟(jì)?波動(dòng)，導(dǎo)致?投資項(xiàng)目評(píng)?估、項(xiàng)目退?出的市場(chǎng)環(huán)?境發(fā)生變化?，從而造成?退出方案無(wú)?法實(shí)施或投?資目標(biāo)無(wú)法?實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)?。第四章?風(fēng)險(xiǎn)控制流?程和操作?第十五條基?金風(fēng)險(xiǎn)控制?（1）在?基金運(yùn)營(yíng)過(guò)?程中，投資?管理部發(fā)現(xiàn)?基金募集、?基金管理、?基金解散及?清算等環(huán)節(jié)?的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)?后，應(yīng)當(dāng)對(duì)?風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)?估并形成基?金風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告?文件，提交?至合規(guī)風(fēng)控?部；（2）?合規(guī)風(fēng)控部?對(duì)基金風(fēng)險(xiǎn)?報(bào)告文件中?的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)?進(jìn)行評(píng)價(jià)，?形成基金風(fēng)?險(xiǎn)審核意見(jiàn)?；對(duì)于超出?基金管理公?司權(quán)限的風(fēng)?險(xiǎn)事項(xiàng)，還?須報(bào)送總經(jīng)?理和投資決?策委員會(huì)決?策；（3）?投資決策委?員會(huì)根據(jù)合?規(guī)風(fēng)控部審?核意見(jiàn)，決?議實(shí)施相關(guān)?風(fēng)險(xiǎn)控制措?施。第十?六條立項(xiàng)階?段風(fēng)險(xiǎn)控制?（1）投?資管理部形?成投資項(xiàng)目?概況表、投?資項(xiàng)目立項(xiàng)?申請(qǐng)，并將?報(bào)告提交至?合規(guī)風(fēng)控?部；（2?）合規(guī)風(fēng)控?部組織相關(guān)?人員結(jié)合項(xiàng)?目的投資項(xiàng)?目可行性報(bào)?告，對(duì)提請(qǐng)?立項(xiàng)的潛在?投資項(xiàng)目的?合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)?行審查和風(fēng)?險(xiǎn)評(píng)價(jià)，形?成投資項(xiàng)目?立項(xiàng)合規(guī)風(fēng)?險(xiǎn)報(bào)告并對(duì)?項(xiàng)目做出評(píng)?價(jià)。如合規(guī)?風(fēng)控部出具?否定意見(jiàn)，?投資項(xiàng)目退?回投資管理?部，由投資?管理部按照?合規(guī)風(fēng)控部?的意見(jiàn)對(duì)項(xiàng)?目進(jìn)行處置?。（3）?合規(guī)風(fēng)控部?審核通過(guò)后?，將投資項(xiàng)?目立項(xiàng)合規(guī)?風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告、?評(píng)審意見(jiàn)提?交至總經(jīng)理?。如總經(jīng)理?同意批準(zhǔn)立?項(xiàng)的，投資?管理部可繼?續(xù)與被投資?項(xiàng)目公司協(xié)?商并進(jìn)一步?簽署《投資?意向書(shū)》。?如總經(jīng)理不?同意立項(xiàng)的?，則退回投?資管理部。?（4）總?經(jīng)理通過(guò)審?核后，需提?交投資決策?委員會(huì)審核?。第十七?條盡職調(diào)查?的風(fēng)險(xiǎn)控制?（1）公?司建立盡職?調(diào)查制度，?規(guī)范盡職調(diào)?查的工作內(nèi)?容。項(xiàng)目組?在盡職調(diào)查?期間應(yīng)當(dāng)嚴(yán)?格遵守工作?程序，記錄?盡職調(diào)查工?作底稿，形?成相關(guān)報(bào)告?。（2）?項(xiàng)目組開(kāi)展?盡職調(diào)查工?作期間，項(xiàng)?目負(fù)責(zé)人必?須對(duì)擬投資?項(xiàng)目進(jìn)行實(shí)?地考察。?（3）項(xiàng)目?組應(yīng)當(dāng)對(duì)盡?職調(diào)查相關(guān)?材料的真實(shí)?性和完備性?負(fù)責(zé)。（?4）項(xiàng)目組?認(rèn)為必要時(shí)?，可申請(qǐng)聘?請(qǐng)外部中介?機(jī)構(gòu)，參與?或獨(dú)立進(jìn)行?調(diào)查工作。?（5）項(xiàng)?目組完成盡?職調(diào)查工作?后，應(yīng)將盡?職調(diào)查工作?底稿及相關(guān)?報(bào)告移交至?行政部歸檔?。第十八?條投資決策?的風(fēng)險(xiǎn)控制?（1）投?資管理部形?成投資方案?后，應(yīng)將投?資方案提交?至合規(guī)風(fēng)控?部；（2?）合規(guī)風(fēng)控?部負(fù)責(zé)監(jiān)督?項(xiàng)目組在投?資過(guò)程中的?投資管理制?度和業(yè)務(wù)流?程的執(zhí)行情?況，確保國(guó)?家法律、法?規(guī)和公司內(nèi)?部控制制度?有效地執(zhí)行?，并審閱投?資業(yè)務(wù)的相?關(guān)合同、協(xié)?議，確保合?同的規(guī)范性?和合法性；?就相關(guān)事項(xiàng)?的監(jiān)督和審?核情況，并?形成投資項(xiàng)?目合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)?報(bào)告及項(xiàng)目?評(píng)價(jià)。如合?規(guī)風(fēng)控部出?具否定意見(jiàn)?，投資項(xiàng)目?退回投資管?理部，由投?資管理部按?照合規(guī)風(fēng)控?部的意見(jiàn)對(duì)?項(xiàng)目進(jìn)行處?置；（3?）合規(guī)風(fēng)控?部審核通過(guò)?后，將項(xiàng)目?投資方案及?投資項(xiàng)目合?規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告?、合規(guī)風(fēng)控?部評(píng)審意見(jiàn)?提交至投資?決策委員會(huì)?；（4）?投資決策委?員會(huì)對(duì)項(xiàng)目?投資或退出?的相關(guān)材料?進(jìn)行審核，?投資決策委?員會(huì)成員發(fā)?表審核意見(jiàn)?；（5）?投資決策委?員會(huì)可以根?據(jù)需要委派?專人或聘請(qǐng)?外部專業(yè)機(jī)?構(gòu)進(jìn)駐現(xiàn)場(chǎng)?進(jìn)行獨(dú)立的?盡職調(diào)查，?提交獨(dú)立的?調(diào)查報(bào)告；?（6）公?司投資業(yè)務(wù)?的項(xiàng)目投資?和項(xiàng)目退出?必須經(jīng)投資?決策委員會(huì)?通過(guò)。第?十九條項(xiàng)目?管理的風(fēng)險(xiǎn)?控制公司?建立對(duì)已投?資項(xiàng)目的跟?蹤管理機(jī)制?。（1）?項(xiàng)目組負(fù)責(zé)?項(xiàng)目投資后?的跟蹤管理?，具體包括?。定期實(shí)地?回訪投資項(xiàng)?目；定期收?集投資項(xiàng)目?財(cái)務(wù)資料、?行業(yè)發(fā)展情?況、企業(yè)財(cái)?務(wù)狀況；委?派財(cái)務(wù)人員?；定期對(duì)投?資項(xiàng)目進(jìn)行?重新評(píng)估；?定期對(duì)原定?退出方案的?可行性進(jìn)行?重新評(píng)估等?。（2）?項(xiàng)目組負(fù)責(zé)?每季度、每?年度完成投?資項(xiàng)目一般?評(píng)估工作和?全面評(píng)估工?作，編制季?度項(xiàng)目情況?報(bào)告和項(xiàng)目?投資價(jià)值評(píng)?估報(bào)告（每?年度），并?向投資管理?部提交評(píng)估?報(bào)告。（?3）項(xiàng)目組?在跟蹤過(guò)程?中發(fā)現(xiàn)公司?在投資項(xiàng)目?中的權(quán)益發(fā)?生變動(dòng)、或?者投資項(xiàng)目?的財(cái)務(wù)指標(biāo)?惡化、虧損?及其他對(duì)公?司投資產(chǎn)生?重大影響的?事項(xiàng)，項(xiàng)目?組應(yīng)當(dāng)及時(shí)?向投資管理?部報(bào)告，由?投資管理部?向合規(guī)風(fēng)控?部提交投資?項(xiàng)目專項(xiàng)報(bào)?告。（4?）合規(guī)風(fēng)控?部對(duì)（3）?中的重大事?項(xiàng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)?評(píng)價(jià)，形成?投資項(xiàng)目專?項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)?報(bào)告。如合?規(guī)風(fēng)控部出?具否定意見(jiàn)?，由投資管?理部按照合?規(guī)風(fēng)控部的?意見(jiàn)對(duì)項(xiàng)目?進(jìn)行處置。?合規(guī)風(fēng)控部?審核通過(guò)后?，將投資項(xiàng)?目專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)?評(píng)價(jià)報(bào)告及?評(píng)審意見(jiàn)提?交至投資決?策委員會(huì)審?核。（5?）投資決策?委員會(huì)對(duì)重?大事項(xiàng)進(jìn)行?決策。第?二十條退出?階段風(fēng)險(xiǎn)控?制當(dāng)項(xiàng)目?達(dá)到預(yù)期投?資目標(biāo)或出?現(xiàn)重大緊急?事項(xiàng)需要退?出時(shí)，項(xiàng)目?組根據(jù)具體?情況，制定?退出方案，?報(bào)投資決策?委員會(huì)審議?和決策。?退出方案未?通過(guò)審議的?，項(xiàng)目組應(yīng)?當(dāng)研究并重?新設(shè)計(jì)退出?方案，直至?項(xiàng)目實(shí)現(xiàn)退?出。第二?十一條對(duì)財(cái)?務(wù)與資金管?理的風(fēng)險(xiǎn)控?制公司建?立獨(dú)立的財(cái)?務(wù)核算體系?，制定規(guī)范?的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)?核算制度，?配備專職的?財(cái)務(wù)核算人?員。公司?按照有關(guān)規(guī)?定及要求使?用資金、單?獨(dú)開(kāi)立銀行?賬戶。第?五章風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)?控及責(zé)任追?究第二十?二條公司合?規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)?人應(yīng)定期對(duì)?風(fēng)險(xiǎn)管理工?作進(jìn)行自查?，及時(shí)發(fā)現(xiàn)?缺陷并改進(jìn)?，其自查報(bào)?告應(yīng)及時(shí)報(bào)?送公司董事?會(huì)。第二?十三條公司?員工由于工?作失職或違?反本辦法規(guī)?定，給公司?帶來(lái)嚴(yán)重影?響或損失的?，公司將根?據(jù)具體情況?給予責(zé)任人?批評(píng)、警告?、降薪、賠?償、罰款、?調(diào)職直至解?除勞動(dòng)合同?等處分。對(duì)?于違反法律?的，公司將?追究相關(guān)責(zé)?任人的法律?責(zé)任。第?六章附則?第二十四條?本制度自公?布之日起實(shí)?施。風(fēng)險(xiǎn)?管理制度基?金業(yè)協(xié)會(huì)備?案模板（二?）風(fēng)險(xiǎn)管?理制度_?___資產(chǎn)?管理有限公?司風(fēng)險(xiǎn)管?理制度第?一章總則?第一條為保?證公司規(guī)范?、穩(wěn)健的運(yùn)?作，牢固樹(shù)?立合法合規(guī)?經(jīng)營(yíng)的理念?和風(fēng)險(xiǎn)控制?優(yōu)先的意識(shí)?，培養(yǎng)從業(yè)?人員的合規(guī)?與風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)?，營(yíng)造合規(guī)?經(jīng)營(yíng)的制度?文化環(huán)境，?保證公司及?其從業(yè)人員?誠(chéng)實(shí)信用、?勤勉盡責(zé)、?恪盡職守，?防范和控制?公司經(jīng)營(yíng)及?業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)?程中的各類?風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)?《中華人民?共和國(guó)證券?投資基金法?》、《私募?投資基金監(jiān)?督管理暫行?辦法》、《?私募投資基?金管理人內(nèi)?部控制指引?》等法律法?規(guī)、規(guī)范性?法律文件及?相關(guān)監(jiān)管要?求制定本制?度。第二?條本制度所?稱風(fēng)險(xiǎn)，是?指對(duì)實(shí)現(xiàn)公?司經(jīng)營(yíng)目標(biāo)?可能產(chǎn)生負(fù)?面影響的不?確定因素。?第三條本?制度所稱風(fēng)?險(xiǎn)管理，是?指圍繞公司?經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，?對(duì)日常經(jīng)營(yíng)?和業(yè)務(wù)開(kāi)展?過(guò)程中的風(fēng)?險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別?、評(píng)估、監(jiān)?測(cè)和控制的?基本過(guò)程。?第四條公?司及公司子?公司（公司?投資設(shè)立的?其他企業(yè)）?適用本制度?。第二章?基本原則?第四條風(fēng)險(xiǎn)?管理應(yīng)貫穿?事前防范、?事中監(jiān)督、?事后檢查彌?補(bǔ)的指導(dǎo)思?想。第五?條風(fēng)險(xiǎn)管理?的具體目標(biāo)?是：（一?）公司的經(jīng)?營(yíng)與業(yè)務(wù)開(kāi)?展嚴(yán)格遵守?國(guó)家有關(guān)法?律法規(guī)規(guī)章?，監(jiān)管機(jī)關(guān)?的相關(guān)規(guī)定?和公司各項(xiàng)?規(guī)章制度。?（二）建?立健全的法?人治理結(jié)構(gòu)?，形成科學(xué)?合理的決策?機(jī)制、執(zhí)行?機(jī)制、監(jiān)督?機(jī)制和反饋?機(jī)制。（?三）建立行?之有效的風(fēng)?險(xiǎn)管理體系?和風(fēng)險(xiǎn)管理?流程，確保?各項(xiàng)業(yè)務(wù)活?動(dòng)的健康運(yùn)?行和管理資?產(chǎn)的安全完?整。（四?）在合理控?制風(fēng)險(xiǎn)的基?礎(chǔ)上實(shí)現(xiàn)公?司的長(zhǎng)期可?持續(xù)發(fā)展。?（五）股?東及客戶的?合法權(quán)益不?受侵犯，維?護(hù)公司的信?譽(yù)及良好形?象。第六?條風(fēng)險(xiǎn)管理?的基本原則?：（一）?全面管理與?重點(diǎn)監(jiān)控相?統(tǒng)一的原則?。建立覆蓋?所有業(yè)務(wù)流?程和操作環(huán)?節(jié)，能夠?qū)?風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持?續(xù)監(jiān)控、定?期評(píng)估和及?時(shí)預(yù)警的全?面風(fēng)險(xiǎn)管理?體系，同時(shí)?根據(jù)公司實(shí)?際有針對(duì)性?地實(shí)施重點(diǎn)?風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，?及時(shí)發(fā)現(xiàn)、?防范和化解?對(duì)公司經(jīng)營(yíng)?有重要影響?的風(fēng)險(xiǎn)。?（二）獨(dú)立?集中與分工?協(xié)作相統(tǒng)一?的原則。建?立全面評(píng)估?和集中管理?風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)制?，保證風(fēng)險(xiǎn)?管理的獨(dú)立?性和客觀性?，同時(shí)強(qiáng)化?業(yè)務(wù)部門(mén)的?風(fēng)險(xiǎn)管理主?體職責(zé)，在?保證風(fēng)險(xiǎn)管?理職能部門(mén)?與業(yè)務(wù)部門(mén)?分工明確、?密切協(xié)作的?基礎(chǔ)上，使?業(yè)務(wù)發(fā)展與?風(fēng)險(xiǎn)管理平?行推進(jìn)，實(shí)?現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的?過(guò)程控制。?（三）充?分有效與成?本控制相統(tǒng)?一的原則。?建立與自身?經(jīng)營(yíng)目標(biāo)、?業(yè)務(wù)規(guī)模、?資本實(shí)力、?管理能力和?風(fēng)險(xiǎn)狀況相?適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)?管理體系，?同時(shí)合理權(quán)?衡風(fēng)險(xiǎn)管理?成本與效益?的關(guān)系，合?理配置風(fēng)險(xiǎn)?管理資源，?實(shí)現(xiàn)適當(dāng)成?本下的有效?風(fēng)險(xiǎn)管理。?第七條公?司設(shè)有三道?風(fēng)控防線：?（一）前?臺(tái)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)?。對(duì)客戶和?公司負(fù)責(zé)，?基于客戶偏?好、監(jiān)管合?規(guī)、內(nèi)部風(fēng)?險(xiǎn)偏好等要?求主動(dòng)設(shè)定?和調(diào)整業(yè)務(wù)?的行為，為?風(fēng)險(xiǎn)控制負(fù)?主要責(zé)任。?（二）風(fēng)?險(xiǎn)管理職能?部門(mén)。包括?風(fēng)險(xiǎn)管理部?和法律合規(guī)?部。與業(yè)務(wù)?部門(mén)相互獨(dú)?立，全面評(píng)?估、監(jiān)控與?報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)，?審核關(guān)鍵業(yè)?務(wù)，檢視公?司內(nèi)控體系?并推動(dòng)內(nèi)控?流程與機(jī)制?的優(yōu)化，參?與風(fēng)險(xiǎn)的處?理，推動(dòng)風(fēng)?險(xiǎn)管理系統(tǒng)?建設(shè)，對(duì)第?一道防線實(shí)?行獨(dú)立監(jiān)督?與制衡。?（三）內(nèi)部?審計(jì)團(tuán)隊(duì)。?對(duì)公司內(nèi)控?體系的健全?性、合理性?和有效性進(jìn)?行獨(dú)立審計(jì)?，同時(shí)覆蓋?第一道防線?和第二道防?線。第三?章組織結(jié)構(gòu)?與職責(zé)分工?第八條公?司應(yīng)建立覆?蓋所有業(yè)務(wù)?單位的風(fēng)險(xiǎn)?管理組織體?系。公司任?命首席風(fēng)險(xiǎn)?官，負(fù)責(zé)組?織和指導(dǎo)公?司日常的風(fēng)?險(xiǎn)管理工作?，提出防范?和化解重大?風(fēng)險(xiǎn)的建議?，監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)?管理運(yùn)行體?系的有效性?。第九條?風(fēng)險(xiǎn)管理職?能部門(mén)包括?風(fēng)險(xiǎn)管理職?能部門(mén)和法?律合規(guī)職能?部門(mén)。主要?負(fù)責(zé)落實(shí)和?執(zhí)行關(guān)于風(fēng)?險(xiǎn)管理工作?的各項(xiàng)計(jì)劃?，并組織實(shí)?施對(duì)各類風(fēng)?險(xiǎn)的識(shí)別、?評(píng)估、監(jiān)測(cè)?、控制等工?作。（請(qǐng)根?據(jù)公司具體?情況設(shè)置部?門(mén)職能）?第十條風(fēng)險(xiǎn)?管理職能部?門(mén)主要的風(fēng)?險(xiǎn)管理職責(zé)?如下：（?一）執(zhí)行公?司的風(fēng)險(xiǎn)管?理戰(zhàn)略和決?策，擬定公?司風(fēng)險(xiǎn)管理?制度，并協(xié)?同各業(yè)務(wù)部?門(mén)制定風(fēng)險(xiǎn)?管理流程、?評(píng)估指標(biāo)。?（二）對(duì)?投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)?行定性和定?量評(píng)估，改?進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理?方法、技術(shù)?和模型，組?織推動(dòng)建立?、持續(xù)優(yōu)化?風(fēng)險(xiǎn)管理信?息系統(tǒng)。?（三）對(duì)新?產(chǎn)品、新業(yè)?務(wù)進(jìn)行獨(dú)立?監(jiān)測(cè)和評(píng)估?，提出風(fēng)險(xiǎn)?防范和控制?建議。（?四）負(fù)責(zé)督?促相關(guān)部門(mén)?落實(shí)公司各?項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理?決策和風(fēng)險(xiǎn)?管理制度，?并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管?理決策和風(fēng)?險(xiǎn)管理制度?執(zhí)行情況進(jìn)?行檢查、評(píng)?估和報(bào)告。?（五）組?織推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)?管理文化建?設(shè)。第十?一條法律?合規(guī)職能部?門(mén)主要的風(fēng)?險(xiǎn)管理職責(zé)?如下：（?一）擬定公?司法律合規(guī)?管理制度，?并協(xié)同各業(yè)?務(wù)部門(mén)制定?法律合規(guī)管?理流程。?（二）負(fù)責(zé)?公司對(duì)外和?內(nèi)部法律事?務(wù)及合同審?核，參與公?司司法案件?的處理。?（三）對(duì)公?司制定的重?要規(guī)章制度?進(jìn)行合規(guī)性?審查，為公?司業(yè)務(wù)開(kāi)展?與日常經(jīng)營(yíng)?提供法律合?規(guī)咨詢意見(jiàn)?。（四）?對(duì)公司業(yè)務(wù)?操作及流程?合法合規(guī)情?況進(jìn)行監(jiān)督?檢查。（?五）推動(dòng)公?司內(nèi)控機(jī)制?與業(yè)務(wù)流程?的完善，組?織業(yè)務(wù)部門(mén)?內(nèi)控整改。?（六）跟?蹤監(jiān)管法規(guī)?，組織合規(guī)?培訓(xùn)與宣傳?。（七）?監(jiān)管溝通與?協(xié)調(diào)。（?八）積極推?動(dòng)合規(guī)文化?建設(shè)。第?十二條員?工的風(fēng)險(xiǎn)管?理職責(zé)。每?位員工都是?其崗位風(fēng)險(xiǎn)?控制的直接?責(zé)任人，應(yīng)?當(dāng)牢固樹(shù)立?內(nèi)控優(yōu)先和?全員風(fēng)險(xiǎn)管?理理念，加?強(qiáng)法律法規(guī)?和公司規(guī)章?制度培訓(xùn)學(xué)?習(xí)，增強(qiáng)風(fēng)?險(xiǎn)防范意識(shí)?，嚴(yán)格執(zhí)行?法律法規(guī)、?公司制度、?流程和各項(xiàng)?管理規(guī)定，?發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)?題應(yīng)及時(shí)報(bào)?告直屬上級(jí)?和風(fēng)險(xiǎn)管理?職能部門(mén)。?各部門(mén)負(fù)責(zé)?人對(duì)其部門(mén)?業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)?管理負(fù)有管?理責(zé)任，業(yè)?務(wù)人員對(duì)本?崗位業(yè)務(wù)的?風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)?有直接責(zé)任?。第十三?條公司設(shè)?立內(nèi)部審計(jì)?職能，開(kāi)展?公司內(nèi)控專?項(xiàng)審計(jì)工作?。公司聘請(qǐng)?外部專業(yè)機(jī)?構(gòu)進(jìn)行至少?每年一次的?獨(dú)立外部審?計(jì)。第四?章風(fēng)險(xiǎn)管理?工作內(nèi)容與?流程第十?四條風(fēng)險(xiǎn)?管理工作的?主要內(nèi)容包?括風(fēng)險(xiǎn)信息?收集與整理?、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別?與評(píng)估、風(fēng)?險(xiǎn)管理策略?制定、風(fēng)險(xiǎn)?監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)?報(bào)告的編制?、風(fēng)險(xiǎn)管理?工作評(píng)估與?改進(jìn)。第?十五條風(fēng)?險(xiǎn)信息收集?主要指對(duì)公?司日常經(jīng)營(yíng)?與業(yè)務(wù)開(kāi)展?過(guò)程中各項(xiàng)?風(fēng)險(xiǎn)信息的?匯總和整理?。風(fēng)險(xiǎn)管理?人員應(yīng)建立?快速高效的?信息收集渠?道，并有責(zé)?任核查重大?風(fēng)險(xiǎn)信息的?真實(shí)性和有?效性。第?十六條風(fēng)?險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)?估是指公司?對(duì)于業(yè)務(wù)信?息、管理信?息和重要業(yè)?務(wù)流程等在?內(nèi)的各項(xiàng)風(fēng)?險(xiǎn)信息進(jìn)行?識(shí)別并評(píng)估?其發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)?的可能性及?影響程度，?保證每一項(xiàng)?風(fēng)險(xiǎn)都能被?理解、歸類?。第十七?條風(fēng)險(xiǎn)管?理策略是指?根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的?自身情況和?外部環(huán)境，?采取風(fēng)險(xiǎn)承?擔(dān)、避免、?轉(zhuǎn)移、消除?、弱化、對(duì)?沖、補(bǔ)償或?者分擔(dān)等一?系列風(fēng)險(xiǎn)管?理工具的總?體策略，確?保把風(fēng)險(xiǎn)控?制在公司的?可承受范圍?以內(nèi)。第?十八條風(fēng)?險(xiǎn)監(jiān)控是指?對(duì)不同類型?風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行動(dòng)?態(tài)監(jiān)測(cè)與控?制。第十?九條風(fēng)險(xiǎn)?管理部門(mén)應(yīng)?定期評(píng)估風(fēng)?險(xiǎn)管理工作?，并根據(jù)評(píng)?估的結(jié)果對(duì)?風(fēng)險(xiǎn)管理各?項(xiàng)工作及時(shí)?進(jìn)行改進(jìn)。?第二十條?公司應(yīng)當(dāng)?保存公司風(fēng)?險(xiǎn)管理體系?活動(dòng)等方面?的信息及相?關(guān)資料，確?保信息的完?整、連續(xù)、?準(zhǔn)確和可追?溯，保存期?限自私募基?金