財(cái)務(wù)策劃書(共3篇)

財(cái)務(wù)策劃書（共3篇）財(cái)務(wù)策劃書（共3篇）由作者精心推薦，作者希望對你的學(xué)習(xí)工作能帶來參考借鑒作用。第1篇：財(cái)務(wù)策劃書XX年，是公司發(fā)展中的關(guān)鍵一年，集團(tuán)公司成立后，一切都以嶄新的面貌呈現(xiàn)。站在新的起點(diǎn)，財(cái)務(wù)部將一如既往地圍繞公司的總體經(jīng)營思路和發(fā)展規(guī)劃，認(rèn)真貫徹執(zhí)行公司財(cái)務(wù)預(yù)算，以加強(qiáng)財(cái)務(wù)核算、提高會計(jì)素質(zhì)為主要工作內(nèi)容，以精細(xì)化核算、數(shù)量化考核為工作方法，以利潤最大化為目標(biāo)，以資產(chǎn)經(jīng)營責(zé)任為主線，全面推行制度化、標(biāo)準(zhǔn)化、程序化、信息化的財(cái)務(wù)管理模式，加強(qiáng)成本核算，實(shí)行全員、全過程的財(cái)務(wù)管理策略，從嚴(yán)管理，積極為公司領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)營決策當(dāng)好參謀，為完成公司經(jīng)營目標(biāo)作出應(yīng)有的努力?，F(xiàn)就目前情況，提出以下初步構(gòu)想：一、理順工作思路，做好財(cái)務(wù)基礎(chǔ)工作。1、搭建集團(tuán)公司財(cái)務(wù)組織構(gòu)架，明確崗位及職責(zé)。（組織機(jī)構(gòu)與部門）財(cái)務(wù)部長：會計(jì)主管：出納庫管員：崗位職責(zé)：財(cái)務(wù)部長：對公司的財(cái)務(wù)管理負(fù)全面責(zé)任，擬定籌資，投資方案，編制財(cái)務(wù)預(yù)算。會計(jì)主管：記錄經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)，組織會計(jì)核算；登記帳簿；對帳，結(jié)帳；編制財(cái)務(wù)報(bào)表。出納：負(fù)責(zé)現(xiàn)金收訖，登記日記帳等。庫管員：管理財(cái)產(chǎn)物資，及時(shí)提供購銷存情況。2、健全和完善財(cái)務(wù)制度。在原有財(cái)務(wù)制度的基礎(chǔ)上，根據(jù)集團(tuán)公司財(cái)務(wù)核算的新要求，進(jìn)一步健全和完善財(cái)務(wù)管理制度，嚴(yán)格財(cái)務(wù)人員核算管理，制定完善內(nèi)部財(cái)務(wù)規(guī)章制度，使會計(jì)工作有一個(gè)更加規(guī)范、完善的制度環(huán)境。3、規(guī)范建立財(cái)務(wù)檔案，提高檔案管理質(zhì)量。收集整理好以前財(cái)務(wù)檔案，進(jìn)行合理分類，整齊化一，歸檔存查，確保會計(jì)核算資料的完整性、嚴(yán)密性，以便核查方便。二、充分發(fā)揮財(cái)務(wù)管理職能，做好財(cái)務(wù)本職工作。1、按財(cái)務(wù)預(yù)算科學(xué)合理安排調(diào)度資金，充分發(fā)揮資金利用效率。積極提供全面、準(zhǔn)確的經(jīng)濟(jì)分析和建議，為公司領(lǐng)導(dǎo)決策當(dāng)好參謀，2、積極爭取政策支持。積極利用行業(yè)政策，想辦法、找路子，爭取銀行等相關(guān)部門優(yōu)惠政策，為公司謀取最大經(jīng)濟(jì)利益。3、深入研究稅收政策，合理避稅增效益。新的一年里，引導(dǎo)財(cái)務(wù)人員加強(qiáng)稅收政策法規(guī)的研究和學(xué)習(xí)，加強(qiáng)與稅務(wù)部門各項(xiàng)工作的聯(lián)系和協(xié)調(diào)，通過合理避稅為公司增加效益。4、搞好成本核算，合理調(diào)度資金完成年度預(yù)算。適應(yīng)新形勢，進(jìn)一步加強(qiáng)流動資金分析和管理，為公司謀求最大利益。5、搞好固定資產(chǎn)管理。凡是資產(chǎn)都應(yīng)該為企業(yè)帶來效益。加強(qiáng)閑置資產(chǎn)、報(bào)廢資產(chǎn)處置工作，努力提高資產(chǎn)利潤率。三、參與企業(yè)管理，管好用好各項(xiàng)財(cái)務(wù)資金。挖潛增效，為生產(chǎn)經(jīng)營目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)和效益的增長服務(wù)。管理是生產(chǎn)力，財(cái)務(wù)部將加強(qiáng)內(nèi)部管理列入工作重點(diǎn)，即進(jìn)一步加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，降低財(cái)務(wù)費(fèi)用，控制生產(chǎn)成本，合理安排，壓縮不必要的或不急需的開支，嚴(yán)格審核報(bào)銷憑證，堅(jiān)持“一支筆”審批，有效控制各項(xiàng)費(fèi)用開支。1、業(yè)務(wù)招待費(fèi)管理。采取行政負(fù)責(zé)、工會參與、部門監(jiān)督的原則管好用好業(yè)務(wù)招待費(fèi)。2、差旅費(fèi)管理。嚴(yán)格規(guī)范差旅費(fèi)報(bào)銷程序和職工借款的還款時(shí)限，堅(jiān)持按照公司制度執(zhí)行。做到堅(jiān)持原則，一事同人，杜絕虛報(bào)冒領(lǐng)，借款長期不還，占有公司資金挪作它用的現(xiàn)象發(fā)生。3、電話費(fèi)管理。嚴(yán)格預(yù)算控制，電話費(fèi)預(yù)算按科室為單位包干到位，努力降低話費(fèi)開支。4、辦公費(fèi)管理。辦公費(fèi)管理堅(jiān)持各科室列出計(jì)劃，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)審批后，公司統(tǒng)采購、保管，各單位按計(jì)劃領(lǐng)用的原則執(zhí)行。5、車輛費(fèi)用管理。嚴(yán)格執(zhí)行公司制訂的相關(guān)車輛費(fèi)用管理辦法，從嚴(yán)從細(xì)加強(qiáng)管理。車輛維修必須先有計(jì)劃，經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)審核批準(zhǔn)后進(jìn)行維修，車輛用油由財(cái)務(wù)科負(fù)責(zé)采購、結(jié)算，專門部門負(fù)責(zé)保管、登記、領(lǐng)用，杜絕亂購、無計(jì)劃領(lǐng)用。四、加強(qiáng)財(cái)務(wù)人員培訓(xùn)，提高財(cái)務(wù)人員素質(zhì)。目前，財(cái)務(wù)部半數(shù)人員為新進(jìn)人員，必須規(guī)范人員管理，穩(wěn)定財(cái)務(wù)隊(duì)伍。以強(qiáng)化財(cái)務(wù)人員教育培養(yǎng)為基礎(chǔ)，全面提高財(cái)務(wù)部人員整體素質(zhì)，扎扎實(shí)實(shí)的'把全公司的財(cái)務(wù)工作推上一個(gè)新臺階。主要從下幾方面入手：1、穩(wěn)定增強(qiáng)財(cái)務(wù)隊(duì)伍。對現(xiàn)有財(cái)務(wù)從業(yè)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)考核，堅(jiān)持“試用”觀念，堅(jiān)持選拔引納優(yōu)秀的會計(jì)人員加入財(cái)務(wù)隊(duì)伍，實(shí)行優(yōu)勝劣汰，增強(qiáng)公司財(cái)務(wù)隊(duì)伍的實(shí)力，為全公司的經(jīng)營穩(wěn)定打牢基礎(chǔ)。2、加強(qiáng)理論培訓(xùn)，增強(qiáng)財(cái)務(wù)的宏觀經(jīng)濟(jì)管理意識。使財(cái)務(wù)人員從僅僅應(yīng)付日常業(yè)務(wù)的工作狀態(tài)得到改變，充分認(rèn)識財(cái)務(wù)工作的連續(xù)性、復(fù)雜性，培養(yǎng)超前意識。3、加強(qiáng)企業(yè)經(jīng)營財(cái)務(wù)分析培訓(xùn)。以推行全面預(yù)算管理為目標(biāo)，培養(yǎng)會計(jì)從業(yè)人員企業(yè)經(jīng)營管理的事前預(yù)測、事中分析和基礎(chǔ)財(cái)務(wù)分析工作。4、加強(qiáng)會計(jì)實(shí)務(wù)培訓(xùn)。加強(qiáng)會計(jì)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，注重工作效率，提高會計(jì)人員的整體核算水平。五、開展會計(jì)信息化建設(shè)，盡快實(shí)現(xiàn)會計(jì)電算化。利用好電腦系統(tǒng)，開展網(wǎng)上數(shù)據(jù)報(bào)送，歸集和整理會計(jì)數(shù)據(jù)，增強(qiáng)會計(jì)數(shù)據(jù)傳遞的時(shí)效性和準(zhǔn)確性。有條件時(shí)，首先實(shí)現(xiàn)電算化與手工記賬同時(shí)進(jìn)行，逐步實(shí)現(xiàn)計(jì)算機(jī)替代手工計(jì)賬的財(cái)務(wù)管理模式，解決會計(jì)手工核算中的計(jì)賬不規(guī)范和大量重復(fù)勞動極易產(chǎn)生的錯(cuò)記、漏計(jì)、錯(cuò)算等錯(cuò)誤。大量的信息可以準(zhǔn)確、及時(shí)的記錄、匯總、分析、傳送，從而使得這些信息快速地轉(zhuǎn)變?yōu)槟軌蝾A(yù)測前景的數(shù)據(jù)，提高會計(jì)核算的質(zhì)量，使公司會計(jì)核算工作更加正規(guī)化、科學(xué)化，現(xiàn)代化。總之，財(cái)務(wù)部將嚴(yán)格遵守財(cái)經(jīng)法律、法規(guī)和國家統(tǒng)一會計(jì)制度，遵守職業(yè)道德，樹立良好的職業(yè)品質(zhì)，嚴(yán)謹(jǐn)工作作風(fēng)，嚴(yán)守工作紀(jì)律，堅(jiān)持原則，秉公辦事，當(dāng)好家理好財(cái)，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。全面、細(xì)致、及時(shí)地為公司及相關(guān)部門提供翔實(shí)信息，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供可靠依據(jù)，當(dāng)好領(lǐng)導(dǎo)的參謀。積極為公司發(fā)展獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。第2篇：財(cái)務(wù)策劃書一、項(xiàng)目概述（一）項(xiàng)目的基本情況項(xiàng)目名稱：食林外傳?傳奇?酸辣粉?麻辣燙2?項(xiàng)目內(nèi)容：我們選擇加盟食林外傳?傳奇，開一家以酸辣粉和麻辣燙為主要經(jīng)營品種的小吃店。3項(xiàng)目選址：陽光在線廣場的二樓（二）項(xiàng)目的公司性質(zhì)公司性質(zhì)：個(gè)體工商戶注冊資本金：由于是個(gè)體工商戶，根據(jù)經(jīng)濟(jì)法和網(wǎng)絡(luò)查詢得知沒有特別的規(guī)定要注冊資本金，只要能滿足企業(yè)自身經(jīng)營需求即可。所得稅：由于是個(gè)體工商戶，按個(gè)體工商戶經(jīng)營五級超額累進(jìn)稅率計(jì)算個(gè)人所得稅，只需繳納個(gè)人所得稅，每月預(yù)繳，年終匯算清繳。（三）項(xiàng)目的規(guī)模和資金量的規(guī)模項(xiàng)目的規(guī)模（2）店面大?。捍蟾?0平方米（店租2500/月）（2）項(xiàng)目業(yè)務(wù)：經(jīng)營傳奇酸辣粉，傳奇麻辣燙，傳奇烤翅，傳奇烤魷魚，烤串?這五個(gè)品種。合作費(fèi)用返還標(biāo)準(zhǔn)資金量的規(guī)模項(xiàng)目初始投資10萬，固定資產(chǎn)投資14650元，店面裝修等開辦費(fèi)37450元，流動資金投資37450萬元。二、資金籌集（一）籌資途徑的選擇根據(jù)所學(xué)知識可知，籌集方式有吸收直接投資，發(fā)行股票，銀行借款，利用留存收益，發(fā)行債券，商業(yè)信用和融資租賃這七種方式，而我們的項(xiàng)目屬于個(gè)體經(jīng)營戶，所以發(fā)行股票，發(fā)行債券，融資租賃這三種方式不適合，而公司是首次成立還沒有商業(yè)信用和利潤來源，利用留存收益，商業(yè)信用這兩種方式也應(yīng)該排除在外，而自籌和銀行貸款算是比較可以有實(shí)際可行性的方案了，因此我們選擇自籌和銀行借款這兩種方式來籌資。（二）籌資方案的設(shè)計(jì)表2.1烘焙屋資金籌資方案設(shè)計(jì)第一種組合籌資方案的加權(quán)平均資本成本：假如自籌的資金沒有用于投資而是用于銀行存款,因此要求的最低回報(bào)率不得低于銀行存款利率5%。第二種組合籌資方案的加權(quán)平均資本成本：從公司償債能力及對公司盈利能力的預(yù)測和分析,選用向銀行借款為1年的短期籌資方式,通過調(diào)查得知,選擇郵政儲蓄銀行的小額貸款，貸款利率為6%。其籌資方案的加權(quán)平均資本成本為：10/10X6%=6%第三種組合籌資方案的加權(quán)平均資本成本：4/10X5%+6/10X6%=5.6%（三）籌資方案的評價(jià)第一種籌資方案它完全采用自籌方式，無需花費(fèi)籌資費(fèi)用。第三種籌資方案綜合資本成本率次之，它用了自籌和銀行貸款兩種籌資方式。第二種籌資方案綜合資本成本率最高，它只用銀行貸款如果我們公司出現(xiàn)暫時(shí)的出現(xiàn)財(cái)務(wù)困難，將造成不可忽視的風(fēng)險(xiǎn)。綜上所述，我們選擇籌資方案一自籌。鄧婷婷自籌4萬元，顏彩鳳自籌3萬元，謝思媚自籌3萬元。三、項(xiàng)目銷售與成本預(yù)測（一）項(xiàng)目銷售預(yù)測不論在城鄉(xiāng)、集貿(mào)市場、大街小巷、公園、小區(qū)還是夜市與休閑小吃攤點(diǎn)，麻辣燙隨處可見，她依舊成為眾多消費(fèi)者飲食休閑中不可缺少的一部分，造就了一個(gè)很龐大的消費(fèi)市場。我們廣輕一號飯?zhí)煤透浇年柟鈴V場的麻辣燙的生意都是非?；鸨?，因此我們選擇了在陽光廣場開一家食林外傳傳奇酸辣粉麻辣燙小吃店進(jìn)行銷售。綜合身邊朋友平時(shí)的消費(fèi)情況和一些相關(guān)數(shù)據(jù)的分析，我們得出每個(gè)人個(gè)人一次性消費(fèi)10元左右,消費(fèi)人數(shù)100人，日收入1000元。（二）項(xiàng)目成本分析第一個(gè)月發(fā)生的成本主要包括食林外傳傳奇酸辣粉麻辣燙小吃店的籌建費(fèi)用，即開辦費(fèi)；酸辣粉，麻辣燙等的各種固定資產(chǎn)、制作工具、材料的采購；麻辣燙等的制作成本等。第3篇：財(cái)務(wù)策劃書作者后面為你推薦更多財(cái)務(wù)策劃書！資金需求說明公司成立時(shí)每位股東出資XX萬，共為XX萬初期資本。資金投入計(jì)劃預(yù)計(jì)第一季度購買廠房、生產(chǎn)線、用于產(chǎn)品研發(fā)、開拓市場共計(jì)投入22萬元，購買原材料生產(chǎn)產(chǎn)品投入14萬元。招聘生產(chǎn)銷售員工支付工資24000元，其他與經(jīng)營活動有關(guān)的現(xiàn)金19萬元。預(yù)計(jì)第一季度利潤表單位：元預(yù)計(jì)第一季度資產(chǎn)負(fù)債表單位：元風(fēng)險(xiǎn)分析市場與競爭風(fēng)險(xiǎn)在市場競爭中，競爭的基本動機(jī)和目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)最大化收入。但是，競爭者的預(yù)期利益目標(biāo)并不是總能實(shí)現(xiàn)的，實(shí)際上，競爭本身也會使競爭者面臨不能實(shí)現(xiàn)其預(yù)期利益目標(biāo)的危險(xiǎn)，甚至在經(jīng)濟(jì)利益上受到損失。這種實(shí)際實(shí)現(xiàn)的利益與預(yù)期利益目標(biāo)發(fā)生背離的可能性，就是競爭者面對的風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)是由不確定性因素而造成損失或獲益的可能性。在市場競爭中，不確定性因素很多，雖然每個(gè)競爭者都期望實(shí)現(xiàn)其預(yù)期利益目標(biāo)，但總不能全都成功，必然會有某些競爭者在競爭中敗下陣來，承受競爭的損失。分析：客戶資源不足、宣傳效果不明顯、價(jià)格定位不準(zhǔn)確。對策：1、加大宣傳力度，提高服務(wù)質(zhì)量。2、前期市場調(diào)研，不斷尋求個(gè)性化產(chǎn)品。3、服務(wù)創(chuàng)新，用另類的創(chuàng)新思維為企業(yè)服務(wù)。產(chǎn)品與技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)分析：同行競爭、可模仿性強(qiáng)。對策：1、提高產(chǎn)品質(zhì)量，以此來保證自己的客戶源不流失。2、不斷進(jìn)行市場調(diào)研，確定服務(wù)類型，以尋求更多的市場，打造公司品牌。3、尋求創(chuàng)新，做到人無我有，人有我優(yōu)，人優(yōu)我精。財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析：資金不足、前期資金成本控制不力、企業(yè)不能及時(shí)匯款。對策：1、建立財(cái)務(wù)預(yù)警分析指標(biāo)體系，防范財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生財(cái)務(wù)危機(jī)的根本原因是財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)處理不當(dāng)，因此，防范財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，建立和完善財(cái)務(wù)預(yù)警系統(tǒng)尤其必要。2、建立短期財(cái)務(wù)預(yù)警系統(tǒng)，編制現(xiàn)金流量預(yù)算。由于企業(yè)理財(cái)?shù)膶ο笫乾F(xiàn)金及其流動，就短期而言，公司能否維持下去，并不完全取決于是否盈利，而取決于是否有足夠現(xiàn)金用于各種支出。3、確立財(cái)務(wù)分析指標(biāo)體系，建立長期財(cái)務(wù)預(yù)警系統(tǒng)。對公司而言，在建立短期財(cái)務(wù)預(yù)警系統(tǒng)的同時(shí)，還要建立長期財(cái)務(wù)預(yù)警系統(tǒng)。其中獲利能力、償債能力、經(jīng)濟(jì)效率、發(fā)展?jié)摿χ笜?biāo)最具有代表性。4、樹立風(fēng)險(xiǎn)意識，健全內(nèi)控程序，降低或有負(fù)債的潛在風(fēng)險(xiǎn)。如訂立擔(dān)保合同前應(yīng)嚴(yán)格審查被擔(dān)保企業(yè)的資信狀況；訂立擔(dān)保合同時(shí)適當(dāng)運(yùn)用反擔(dān)保和保證責(zé)任的免責(zé)條款；訂立合同后應(yīng)跟蹤審查被擔(dān)保企業(yè)的償債能力，減少直接風(fēng)險(xiǎn)損失。5、科學(xué)地進(jìn)行投資決策管理風(fēng)險(xiǎn)分析：負(fù)責(zé)人管理不善，造成公司運(yùn)營受阻；管理經(jīng)驗(yàn)不足，公司各部門不能緊密合作，協(xié)調(diào)發(fā)展。對策：1、健全管理機(jī)制，加強(qiáng)獎(jiǎng)懲制度。2、尋找更多的客戶渠道，為公司創(chuàng)造更多的利益。3、可聘請更高水平的技術(shù)人員指導(dǎo)運(yùn)營工作。政策風(fēng)險(xiǎn)在市場經(jīng)濟(jì)條件下，由于受價(jià)值規(guī)律和競爭機(jī)制的影響，各