“推進科技、金融、產(chǎn)業(yè)深度融合發(fā)展”專題調(diào)研報告

“推動科技、金融、產(chǎn)業(yè)深度融合進展”專題調(diào)研報告為推動科技、金融、產(chǎn)業(yè)深度融合進展，再創(chuàng)廣東進展優(yōu)勢，依據(jù)省政協(xié)黨組工作要點安排，科教衛(wèi)體委員會組成以省政協(xié)副主席姚志彬、劉日知為參謀，委員會主任楊興鋒為組長的“推動科技、金融、產(chǎn)業(yè)深度融合進展”專題調(diào)4月下旬召開了省科技廳、金融辦、進展改革委、經(jīng)濟與信息化委、財政廳、人民銀行廣州分行、工商銀行廣東省分行、銀監(jiān)會廣東監(jiān)管局、證監(jiān)會廣東監(jiān)管局、廣東金融學院等有關(guān)單位負責同志參與的座談會，實地調(diào)研了省產(chǎn)權(quán)交易集團、粵科金融集團、生產(chǎn)力促進中心和南方文化產(chǎn)權(quán)交易所，分組赴廣州、深圳、佛山等三市調(diào)研，實地考察了廣東金融高區(qū)和局部科技園區(qū)、商業(yè)銀行科技支行、風險投資公司、科技企業(yè)等。5月中旬，與珠海市政協(xié)組成聯(lián)合考察組考察了該市科技、金融、產(chǎn)業(yè)融合進展狀況?，F(xiàn)將有關(guān)狀況報告如下。一、我省科技、金融、產(chǎn)業(yè)融合進展取得的成效近年來，省委、省政府及有關(guān)職能部門把科技、金融、產(chǎn)業(yè)融合進展作為全面實施創(chuàng)驅(qū)動戰(zhàn)略、加快產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級、促進轉(zhuǎn)變經(jīng)濟進展方式的重要抓手來抓，各項工作取得了明顯成效?！惨?023年12月，省政府辦公廳出臺《關(guān)于推廣三資融合建設(shè)模式促進我省民2023年9力進展科技金融，提高自主創(chuàng)力氣。20238月出臺的《廣東省人民政府辦公廳關(guān)于促進科技和金融結(jié)合的實施業(yè)投資、科技信貸、資本市場、科技金融效勞體系和體制機制等四個方面提出了具體的實施意見。今年2月，召開了全省科技金融工作會議，印發(fā)了《廣東省科技金融支持科技型中〔2023—20232023年科技金融產(chǎn)業(yè)融合進展作出具體部署。各市也樂觀推出實施意見，出臺相關(guān)文件?！捕?023年，省科技15億元的“聯(lián)合科技2023州、佛山、東莞、深圳成為首批國家科技和金融結(jié)合試點，省科技、金融、人民銀行、銀監(jiān)、證監(jiān)、保監(jiān)等部門和四市試點工作領(lǐng)導小組以省市聯(lián)動方式，樂觀推動科技和金融結(jié)合國家試點工作。佛山市以廣東金融高技術(shù)效勞區(qū)和佛山高區(qū)為依托，成立一支30準、高起點建設(shè)金融、科技、產(chǎn)業(yè)融合創(chuàng)綜合試驗區(qū)。在科技銀行試點方面，成立了中行番禺科技支行和東莞銀行松山湖科技支行等面對科技型企業(yè)的興科技金融機構(gòu)，實行獨立的客戶評級和準入機制、獨立的撥備制度、獨立的信貸審批機制、獨立的風險治理措施。省科技廳與招商銀行、光大銀行、興業(yè)銀行、中國銀行、中國出口信用保險公司等建立全面合作關(guān)系，支持科技型企業(yè)的信貸融資。學問產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資試點方面，引入信用保險等機制，分別形成了財政資金補貼學問產(chǎn)權(quán)評估費、銀行利息的“佛山南海模式”和財科技保險試點也在一些市開展?！踩炒蛟旃残谄脚_，豐富效勞內(nèi)容和方式。省生產(chǎn)力促進中心成立了“廣東省科技型中小企業(yè)投融資效勞中二是風險投資對接平臺，三是企業(yè)上市輔導平臺，四是貸款融資效勞平臺。在利用資本市場融資方面，全省共有242家企業(yè)在中小板、創(chuàng)業(yè)板上市，46家企業(yè)在“三板”掛牌；組建了廣東省產(chǎn)權(quán)交易集團，建成了廣州、前海和廣東金融高區(qū)三個區(qū)域股權(quán)交易中心，累計掛牌企業(yè)數(shù)量已超過4000家。此外，廣東金融學院成立了科技金融重點試驗室，搭建科技企業(yè)金融信息效勞平臺，開發(fā)科技金融效勞信息數(shù)據(jù)庫和中小型科技企業(yè)信用評級、價值評估體系，與佛山共建科技金融綜合效勞中心，為科技金融融合進展供給信息化系統(tǒng)支撐。二、我省科技、金融、產(chǎn)業(yè)融合進展中存在的主要問題〔一〕部門、機構(gòu)之間的協(xié)同聯(lián)動有待加強?？萍肌⒔鸾?jīng)濟、財政和銀行、保險、證券監(jiān)管等部門協(xié)同合作，需要政府、金融機構(gòu)、科技園區(qū)、研發(fā)機構(gòu)、科技企業(yè)、投資公〔各級政府之間、政府各部門之間的協(xié)同聯(lián)動機制不健全，政府的優(yōu)勢和資源尚未有效整合。省級政府部門中，科技歸口走路”現(xiàn)象，在實際工作的協(xié)作中會打折扣。政府各職能部門在對各行業(yè)不連續(xù)監(jiān)管過程中，積存了豐富的信息資源和數(shù)據(jù)，調(diào)研中有部門和機構(gòu)反映，渴求能夠共享這些信息資源，哪怕是有償使用也可以，但把握信息資源的部門出于自身考慮，對此往往實行消極態(tài)度，哪怕有關(guān)領(lǐng)導一再要求、屢次協(xié)調(diào)也無濟于事，需求方無奈之下，只好困難地另起爐灶，再搞一套，造成重復建設(shè)和資源鋪張。〔二〕地區(qū)進展不平衡。調(diào)研覺察，科技比較興盛、資本較為雄厚、產(chǎn)業(yè)相對集聚的珠三角地區(qū)，科技、金融、產(chǎn)業(yè)融合進展較快。這一地區(qū)的各市之間，也存在顯著差異。創(chuàng)業(yè)投資進展在全省一花獨秀，科技、金融、產(chǎn)業(yè)融合效應凸顯。珠三角其他市雖然根底較好，但與深圳相比仍有確定差距。粵東西北地區(qū)科教資源較少，經(jīng)濟相對欠興盛，產(chǎn)業(yè)根底薄弱，科技、金融、產(chǎn)業(yè)融合工作仍需努力加強。〔三需要科技創(chuàng)、金融創(chuàng)的有機結(jié)合。其中，科技金融政策創(chuàng)的作用至關(guān)重要。上海浦發(fā)銀行與美國硅谷銀行合作，成立了浦發(fā)硅谷銀行，引入硅谷銀行業(yè)務運營模式，致力于打造科技企業(yè)的風險銀行，在全國科技金融領(lǐng)域領(lǐng)先一步。漢口銀行也借鑒硅谷銀行閱歷與模式，在武漢光谷成立科技金融效勞中心，支持科技型企業(yè)進展。蘇州市將經(jīng)營性財政資金放進基金池作為母基金，制定優(yōu)待措施，4年來吸引全36支優(yōu)秀的基金治理團隊前來落戶成立投資基金公800相比之下，我省雖然出臺了一些政策措施，但創(chuàng)力度和對境內(nèi)外投資資金和機構(gòu)的吸引力度明顯不夠?！菜摹吃u估評價機制不健全。有銀行反映，在開展學問產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款業(yè)務過程中，往往缺乏權(quán)威機構(gòu)對學問產(chǎn)權(quán)價值進展科學合理地評估，銀行難以開展純粹的學問產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款，只能以實物抵押為主，學問產(chǎn)權(quán)質(zhì)押為輔，導致了缺乏實物抵押的小微科技企業(yè)貸款難。三、推動科技、金融、產(chǎn)業(yè)深度融合進展的對策建議〔一〕建立條塊結(jié)合、內(nèi)容豐富的科技、金融、產(chǎn)業(yè)的效勞體系。建議建立條塊結(jié)合、以塊為主的效勞網(wǎng)絡(luò)。從條條即縱始終看，要充分發(fā)揮省粵科集團和省生產(chǎn)力促進中心的帶動作用，同時發(fā)揮各地市級相關(guān)機構(gòu)的效勞功能。從塊塊即橫始終看，要依托各類開發(fā)區(qū)、產(chǎn)業(yè)園區(qū)、專業(yè)鎮(zhèn)等科技企業(yè)比較集中的區(qū)域，建立各種科技效勞機構(gòu)，通過這些機構(gòu)的就近、主動效勞，解決科技企業(yè)急需的申報、詢問、番禺節(jié)能科技園在政府引導下，以市場為導向，引進各類科技效勞機構(gòu)，為園區(qū)科技企業(yè)供給高效優(yōu)質(zhì)效勞的做法，具有普遍的借鑒與推廣意義。從效勞內(nèi)容來看，可重點抓幾個方面：一是金融效勞?？萍寂c金融的結(jié)合在很大程度上取決于金融為科技效勞的水平?？萍计髽I(yè)應當主動與金融機構(gòu)聯(lián)系，爭取獲得支持。金融機構(gòu)也應當增加效勞意識，在與科技結(jié)合的各個環(huán)節(jié)，主動加強與企業(yè)的溝通，把科技企業(yè)的科技成果作為“富礦”來開采，在支持效勞的過程中，實現(xiàn)自身效益的最大化。二是信息效勞。由于各方面的信息不對稱，金融機構(gòu)往往難以準時供給科技成果的資本化和證券化效勞，使得很多好的科技成果無法準時實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)化。在這方面政府的引導作用格外重要，通過建立信息平臺，收集和公布科技成果以及企業(yè)的相關(guān)權(quán)威信息，為金融機構(gòu)供給重要參考。同時，金融機構(gòu)的信息也可整合、集合到這個信息平臺，實現(xiàn)相互之間的信息融通。把這項工作作為推動科技與金融深度融合的重點來抓。三是專業(yè)效勞。作為科技小微企業(yè)人員少，涉及面窄，做好上市預備、申報學問產(chǎn)權(quán)等方面，由于缺乏專業(yè)人才而受到限制。為企業(yè)供給這些專業(yè)效勞格外必要，要大力支持各類社會中介機構(gòu)的進展，為科技企業(yè)供給質(zhì)優(yōu)、價廉、方便、高效的專業(yè)效勞。當前，要高度重視學問產(chǎn)權(quán)評估機構(gòu)的建設(shè)。建議借鑒北京中關(guān)村和上海浦東的做法，引入一批資質(zhì)水平較高、效勞功能齊全的社會評估機構(gòu)，對各類科技成果進展評估，解決學問產(chǎn)權(quán)質(zhì)押難這一困擾小微科技企業(yè)貸款的問題。同時對現(xiàn)有的機構(gòu)進展分類、評級，加強政府部門對這些機構(gòu)的監(jiān)管，探究一套符合實際的評估方法和程序?！捕炒罅M展風險投資，完善科技支行建設(shè)。在科技與金融結(jié)合的各個環(huán)節(jié)中，風險投資是格外重要、但目前又相對薄弱的環(huán)節(jié)。全省風險投資行業(yè)的進展，深圳一枝獨秀的現(xiàn)象持續(xù)了多年，雖然廣州、佛山、珠海等地近幾年也有一些進展，但是影響都不大。建議借鑒推廣深圳的閱歷，把進展風險投資作為科技與金融結(jié)合的重點來抓。深圳目前全市有各類風險投資公司2023會聯(lián)系企業(yè)500多家，累計投資超過3000億，至今已經(jīng)幫助300多家企業(yè)上市。在科技型企業(yè)中，創(chuàng)辦初期70%企業(yè)有創(chuàng)投背景。這些生氣勃勃的創(chuàng)業(yè)投資熱潮是深圳科技創(chuàng)旺盛活力的深厚源泉，也是深圳建設(shè)創(chuàng)型城市的堅實根底。推廣深圳閱歷，一是應始終堅持市場導向。在創(chuàng)業(yè)初期政府的引導作用格外必要，深圳創(chuàng)投等一批骨干企業(yè)因此而得以進展，但鼓舞支持更多企業(yè)依據(jù)市場機制進展，對于形成良好的創(chuàng)投大氣候更為重要。深圳創(chuàng)投同業(yè)分會500多家會員企業(yè)中，有政府背景缺乏20到省內(nèi)其他城市投資。不少深圳風投企業(yè)在國內(nèi)其他城市設(shè)立了分支機構(gòu)，但是在珠三角卻不多。建議加強這方面的引導，以政府的引導資金參股，吸引風投企業(yè)到珠三角，設(shè)立分支機構(gòu)，同時，鼓舞區(qū)域內(nèi)私募風投基金的進展。三是建議省政府適時在深圳召開全省加快進展風險投資的現(xiàn)場會，總結(jié)推廣深圳的閱歷，形成重視、支持、推廣風險投資的氛圍。在加快進展風險投資的同時，要完善標準科技支行建設(shè)。建議借鑒美國硅谷銀行的做法，提高科技支行的運作水平。硅谷銀行是創(chuàng)金融手段效勞科技型企業(yè)的典范，現(xiàn)在已效勞過3萬多企業(yè)。作為創(chuàng)業(yè)投資銀行，原來風險較高，但其壞帳率僅1%，其成功的閱歷主要是與風險投資機構(gòu)的深度融合。首先，只有風險投資進入的企業(yè)它才會考慮貸款；其次是自身大量參股風險投資公司，結(jié)成利益共同體。建議借鑒這一思路來完善、標準科技支行的運營。在目前尚不能參股風險投資公司的狀況下，通過與風險投資公司的嚴密合作，共同培育一批成長性強的科技企業(yè)，以此增加科技支行的影響力?！踩骋劳匈Y本市場，加快科技、金融、產(chǎn)業(yè)的深度融合進展。在科技、金融、產(chǎn)業(yè)的深度融合進展中，資本市場是連接三者的重要紐帶，也是實現(xiàn)三者深度融合進展的根底條件。一是大力進展多層次的資本市場。支持和引導符合條件的科技企業(yè)在主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板、三板等市場和境外資本市場上市，抓住國家相關(guān)政策放寬的時機，加快進展場〔OTC〕這對大批處于初創(chuàng)期、尚未盈利的科技企業(yè)來說，是難得的時機。建議加大輔導和支持的力度，讓科技中小企業(yè)源源不斷上市，承受市場檢驗。二是支持區(qū)域性股權(quán)交易市場做大做強。對于小型科技企業(yè)來說，能夠進入主板上市的到底是少數(shù)，通過區(qū)域性股權(quán)交易市場實現(xiàn)產(chǎn)權(quán)交易，是這類企業(yè)進展壯大的重要土壤。目前，前海、廣州和佛山金融高區(qū)等區(qū)域股權(quán)交易市場進展快速，在前海掛牌的企業(yè)已經(jīng)達3000規(guī)模，標準交易，支持符合條件的企業(yè)并購優(yōu)質(zhì)小微企業(yè)，這方面潛力很大。三是進一步擴大中小企業(yè)私募債券市場和其他融資形式的規(guī)模。依托資本市場開展中小企業(yè)私募債發(fā)行，這是解決科技中小企業(yè)資金問題的有效途徑，這方面試點已經(jīng)有了讓更多的企業(yè)參與進來。〔四〕完善科技、金融、產(chǎn)業(yè)深度融合進展的機制。在推動科技、金融、產(chǎn)業(yè)深度融合進展的過程中，要充分發(fā)揮構(gòu)的主動作用和中介組織的橋梁作用。企業(yè)的主體作用，就是堅持科技成果產(chǎn)業(yè)化，通過與金融的融合使企業(yè)、產(chǎn)業(yè)做大做強。政府的引導作用，主要表現(xiàn)為加強調(diào)查爭論，制定進展規(guī)劃，出臺引導政策，完善資本市場，加強溝通協(xié)調(diào)，做好相關(guān)效勞，營造良好環(huán)境。金融機構(gòu)的主動作用，就是要主動出擊，樂觀開發(fā)科技成果產(chǎn)業(yè)化的寬闊市場。天使投資、風險投資和股權(quán)投資等機構(gòu)，在企業(yè)創(chuàng)業(yè)前期的主動參與、介入是必不行少的，而銀行等金融機構(gòu)在企業(yè)的成長期也應樂觀介入，有所作為。中介組織的橋梁作用主要表現(xiàn)為在企業(yè)、政府和金融機構(gòu)之間穿針引線，供給信息效勞，開展專業(yè)效勞，降低交易本錢。在發(fā)揮“四個作用”的同時，要完善“三種機制金融、產(chǎn)業(yè)深度融合的客觀要求。一是風險分擔機制。這是實現(xiàn)三者融合的一個核心問題。從企業(yè)方面看，不確定性大，擔當風險也最大。通過股權(quán)轉(zhuǎn)讓分擔風險是常用的做法。從金融機構(gòu)方面看，風險大，收益也大。風險投資機構(gòu)通過專業(yè)的團隊分析篩選，確定有前景的投資對象，從而削減風險。銀行等金融機構(gòu)缺乏既懂科技又懂經(jīng)營的復合型人才，對科技企業(yè)的貸款往往拿捏不準，這就需要從政府的引導中分散風險，包括了解政府工程資助對象，與政府部門合作，通過風險基金的使用分散風險。同時，應當重點加強與風險投資機構(gòu)的合作，把風投是否支持作為發(fā)放貸款的重要依據(jù)，從而降低風險。從政府方面看，幫助企業(yè)和金融機構(gòu)分散風險是政府的重要職責。建議把專項科技資金中的一局部參股到較好的風投公司，但不控股，支持一批風投公司做大做強。同時，進一步完善風險補償制度。對試點的科技支行，廣州市的做法是建立風險池資金制度予以支持，深圳市則是實行政府資金配存到科技支行的做法予以間接支持。總之，政府在風險分擔方面可以探究多種方式，但應當把握好發(fā)揮市場作用與政府作用的度。二是信息共享機制。建議借鑒南海金融高區(qū)的做法，依托廣東金融學院的爭論力氣，建立企業(yè)法人數(shù)據(jù)庫，全部數(shù)據(jù)各部門均可以共享。同時，把銀行等金融機構(gòu)的信息，以及中介組織的信息都統(tǒng)一錄入到平臺中，各方面都可以通過平臺了解對方狀況，削減信息不對稱造成的負面影響，從而加速相互融合。三是協(xié)調(diào)協(xié)作機制。首先是政府相關(guān)部門與一行三會、各大銀行之間的協(xié)調(diào)協(xié)作，協(xié)調(diào)的重點在于爭論、出臺相關(guān)的引導、支持政策，扎實推動三者深度融合進展。其次是金融機構(gòu)之間，尤其是銀行與風投、股權(quán)投資機構(gòu)之間、以及金融機構(gòu)與企業(yè)之間的溝通、協(xié)調(diào)。這是純市場化運作的層面，但各方面的主動溝通、協(xié)調(diào)格外重要，很