銀行專業(yè)人員職業(yè)資格考試大綱

經(jīng)典word整理文檔，僅參考，轉(zhuǎn)Word此處可刪除頁眉頁腳。本資料屬于網(wǎng)絡整理，如有侵權(quán)，請聯(lián)系刪除，謝謝！考試目的行個人貸款相關(guān)業(yè)務的能力。考試內(nèi)容一、個人貸款業(yè)務（一）掌握個人貸款的性質(zhì)和發(fā)展；（二）掌握個人貸款產(chǎn)品的種類和要素。二、個人貸款營銷（一）個人貸款目標市場分析和客戶定位；（二）個人貸款營銷渠道、營銷組織和營銷方法。三、個人貸款管理（一）個人貸款管理原則與貸款流程；（二）個人貸款業(yè)務風險管理；（三）個人貸款業(yè)務共性風險及控制措施。四、個人住房貸款（一）個人住房貸款的分類和要素；（二）個人住房貸款的貸款流程；（三）個人住房貸款風險管理；（四）公積金個人住房貸款的要素和操作流程。五、個人消費貸款（一）個人汽車貸款的要素、貸款流程和風險管理；（二）個人教育貸款的分類、貸款流程和風險管理；（三）其他個人消費貸款的相關(guān)要素。六、個人經(jīng)營性貸款（一）個人商用房貸款的要素、貸款流程和風險管理；（二）個人經(jīng)營貸款的要素、貸款流程和風險管理；（三）農(nóng)戶貸款的要素和貸款流程；（四）下崗失業(yè)小額擔保貸款的相關(guān)要素。七、其他個人貸款（一）個人抵押授信貸款的要素和操作流程；（二）個人質(zhì)押貸款的要素和操作流程；（三）個人信用貸款的要素和操作流程。八、個人征信系統(tǒng)（一）個人征信系統(tǒng)的內(nèi)容；（二）個人征信系統(tǒng)的管理及應用。附錄一、個人貸款的相關(guān)法律二、個人貸款的監(jiān)管政策和法規(guī)（三）與個人住房貸款相關(guān)的政策和法規(guī)（四）與個人教育貸款相關(guān)的政策和法規(guī)（五）與下崗失業(yè)貸款相關(guān)的政策和法規(guī)法律法規(guī)為準。本考試大綱和考試教材是2014年及以后一個時期考試命題的依據(jù)，也是應考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內(nèi)，但不局限于教材內(nèi)容?？荚嚹康男刨J基礎(chǔ)知識、營銷策略和方法，公司信貸操作流程、分析方法和管理要求，以及公司信貸相關(guān)法律法規(guī)等，處理銀行公司信貸相關(guān)業(yè)務的能力?？荚噧?nèi)容一、公司信貸原理與方法（一）公司信貸的要素和種類；（二）公司信貸理論的發(fā)展及信貸資金的運動過程；（三）公司信貸管理的原則、流程和組織架構(gòu)。二、公司信貸營銷（一）公司信貸目標市場分析和市場定位；（二）公司信貸的營銷策略和營銷管理。三、貸款申請受理和貸前調(diào)查（一）借款人應具備的資格和基本條件；（二）面談訪問的內(nèi)容、方式及內(nèi)部意見反饋的步驟；（三）貸前調(diào)查的方法和內(nèi)容；（四）貸前調(diào)查報告的內(nèi)容要求。四、貸款環(huán)境風險分析（一）國別風險和區(qū)域風險分析的方法和內(nèi)容；（二）行業(yè)風險的產(chǎn)生原因和分析方法。五、借款需求分析（一）借款需求的影響因素；（二）借款需求分析的內(nèi)容；（三）借款需求與負債結(jié)構(gòu)的關(guān)系。六、客戶分析（一）客戶品質(zhì)分析的內(nèi)容和方法；（二）客戶財務分析的內(nèi)容和方法；（三）客戶信用評級的因素、方法和程序。七、貸款項目評估（一）項目評估的內(nèi)容和要求；（二）項目非財務分析的基本內(nèi)容；（三）項目財務分析的基本內(nèi)容和方法。八、貸款擔保（一）貸款擔保的分類和范圍；（二）貸款保證人的資格和條件，保證貸款的風險防范；（三）貸款抵押的設(shè)定條件和風險防范；（四）貸款質(zhì)押的設(shè)定條件和風險防范。九、貸款審批（一）貸款審批的原則；（二）貸款審查事項及審批要素；（三）授信額度的決定因素和確定流程。十、貸款合同與發(fā)放支付（一）貸款合同的簽訂流程和管理要點；（二）貸放分控的操作要點，貸款發(fā)放的原則和條件；（三）貸款支付的分類和操作要點。十一、貸后管理（一）對借款人經(jīng)營狀況、管理狀況、財務狀況、還款賬戶以及與銀行往來情況的監(jiān)控；（二）保證人管理、抵（質(zhì)）押品管理以及擔保的補充機制；（三）風險預警的程序、方法、指標體系和處置；（四）貸款提前還款和展期處理；（五）檔案管理的原則和要求。十二、貸款風險分類與貸款損失準備金的計提（一）貸款風險分類的標準；（二）貸款風險分類的方法和步驟；（三）貸款損失準備金的種類、計提原則和計提方法。十三、不良貸款管理（一）不良貸款的成因；（二）不良貸款的處置方式。附錄1996年6月28日）員會令2007年第12號）2004］51號）2007］54號）］85號）2009年第2號）2009］71號）2010年第1號）2012］1號）2012］4號）2012］6號）］4號）2012］20號）法律法規(guī)為準。本考試大綱和考試教材是2014年及以后一個時期考試命題的依據(jù)，也是應考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內(nèi)，但不局限于教材內(nèi)容。考試目的程度，綜合運用本科目知識技能，合法、合規(guī)地做好個人理財業(yè)務。考試內(nèi)容一、銀行個人理財業(yè)務（一）銀行個人理財業(yè)務分類；（二）國內(nèi)外銀行個人理財業(yè)務發(fā)展和特點；（三）銀行個人理財業(yè)務的影響因素；（四）銀行個人理財業(yè)務的定位。二、銀行個人理財實務（一）銀行個人理財業(yè)務原理與方法；（二）理財客戶觀念、行為與風險屬性分析。三、金融市場（一）金融市場功能、分類及發(fā)展；（二）貨幣市場及其在個人理財中的運用；（三）資本市場及其在個人理財中的運用；（四）金融衍生品市場及其在個人理財中的運用；（五）外匯市場及其在個人理財中的運用；（六）保險市場及其在個人理財中的運用；（七）貴金屬及其他投資市場在個人理財中的運用；四、銀行理財產(chǎn)品（一）銀行理財產(chǎn)品市場發(fā)展；（二）銀行理財產(chǎn)品要素；（三）銀行理財產(chǎn)品分類和特點。五、銀行代理理財產(chǎn)品（一）銀行代理理財產(chǎn)品銷售基本原則；（二）基金的分類和特點；（三）保險產(chǎn)品及其特點；（四）國債種類和特點；（五）信托產(chǎn)品及其特點；（六）黃金產(chǎn)品及其特點。六、理財顧問服務（一）理財顧問服務特點及流程；（二）客戶分析的內(nèi)容和方法；（三）財務規(guī)劃的種類及方法。七、相關(guān)法律法規(guī)（一）相關(guān)法律：中華人民共和國民法通則、中華人民共和國合同法、中華國信托法、中華人民共和國個人所得稅法、中華人民共和國物權(quán)法等；例；險業(yè)務的通知、個人外匯管理辦法、個人外匯管理辦法實施細則等。八、個人理財業(yè)務管理（一）個人理財業(yè)務的基本條件、政策限制和法律責任；（二）個人理財資金使用管理；（三）個人理財業(yè)務流程管理；（四）理財產(chǎn)品合規(guī)性管理案例。九、個人理財業(yè)務風險管理（一）個人理財?shù)娘L險及評估方法；理、銷售風險管理、聲譽風險管理。十、職業(yè)道德和投資者教育（一）個人理財業(yè)務的從業(yè)資格；（二）個人理財業(yè)務從業(yè)人員的職業(yè)道德；（三）個人理財投資者教育。法律法規(guī)為準。本考試大綱和考試教材是2014年及以后一個時期考試命題的依據(jù)，也是應考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內(nèi)，但不局限于教材內(nèi)容。考試目的業(yè)銀行所面臨的八大類主要風險的識別與計量、評估與報告、監(jiān)測與控制9。考試內(nèi)容一、風險管理內(nèi)容（一）風險與風險管理的主要內(nèi)容；（二）商業(yè)銀行風險的主要類別：信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險、國別風險、聲譽風險、法律風險、戰(zhàn)略風險；（三）商業(yè)銀行風險管理的主要策略：風險分散、風險對沖、風險轉(zhuǎn)移、風險規(guī)避、風險補償；（四）商業(yè)銀行的風險與資本；（五）風險管理的數(shù)理基礎(chǔ)、分析與運用；二、商業(yè)銀行風險管理的基本架構(gòu)（一）商業(yè)銀行風險管理環(huán)境；（二）商業(yè)銀行風險管理組織及其職責；（三）商業(yè)銀行風險管理流程；（四）商業(yè)銀行風險管理信息系統(tǒng)。三、信用風險管理（一）信用風險識別的主要內(nèi)容和方法；（二）信用風險計量；（三）信用風險監(jiān)測與報告；（四）信用風險控制；（五）信用風險資本計量。四、市場風險管理（一）市場風險識別的主要內(nèi)容和特征；（二）市場風險計量；（三）市場風險監(jiān)測與控制；（四）市場風險資本計量方法；（五）交易對手信用風險的計量和管理。五、操作風險管理（一）操作風險的主要內(nèi)容和特征；（二）操作風險評估；（三）操作風險控制；（四）操作風險監(jiān)控與報告；（五）操作風險資本計量。六、流動性風險管理（一）流動性風險識別；（二）流動性風險評估；（三）流動性風險監(jiān)測與控制。七、其他風險管理（一）國別風險管理的內(nèi)容及基本做法；（二）聲譽風險管理的內(nèi)容及基本做法；（三）戰(zhàn)略風險管理的內(nèi)容及基本做法。八、風險評估與資本評估（一）全面風險與資本評估程序的內(nèi)容；（二）風險評估的內(nèi)容、流程和最佳實踐；（三）壓力測試的內(nèi)容和做法；（四）資本評估：資本功能與分類，資本規(guī)劃的主要內(nèi)容和流程（五）資本充足評估報告的基本內(nèi)容九、銀行監(jiān)管與市場約束（一）監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)督檢查（二）市場約束機制。法律法規(guī)為準。本考試大綱和考試教材是2014年及以后一個時期考試命題的依據(jù)，也是應考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內(nèi)，但不局限于教材內(nèi)容。考試目的決內(nèi)部治理等問題的能力。考試內(nèi)容一、中國銀行體系概況（一）中央銀行、監(jiān)管機構(gòu)與自律組織的職能、職責等基本內(nèi)容；（二）銀行業(yè)金融機構(gòu)的分類、業(yè)務范圍及歷史沿革。二、銀行經(jīng)營環(huán)境（一）宏觀經(jīng)濟運行、經(jīng)濟結(jié)構(gòu)和經(jīng)濟全球化對銀行經(jīng)營的影響；（二）金融市場、金融工具和貨幣政策對銀行業(yè)務和管理的影響。三、銀行主要業(yè)務（一）負債業(yè)務的種類、特點、業(yè)務規(guī)則及管理要求；（二）資產(chǎn)業(yè)務的種類、特點、業(yè)務規(guī)則及管理要求；（三）中間業(yè)務的種類、特點、業(yè)務規(guī)則及管理要求。四、銀行管理（一）公司治理的主體、利益相關(guān)者及信息披露要求；（二）銀行資本管理的國際監(jiān)管要求及我國資本監(jiān)管制度；（三）銀行提高資本充足率的方法；（四）銀行風險的種類、風險管理的發(fā)展歷程及主要流程；（五）銀行內(nèi)部控制的目標、原則和構(gòu)成要素；（六）銀行合規(guī)管理的目標及合規(guī)管理體系的基本框架；（七）銀行金融創(chuàng)新的基本原則及相關(guān)客戶利益保護要求。五、銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定（一）相關(guān)法律：中國人民銀行法、銀行業(yè)監(jiān)督管理法、反洗錢法的有關(guān)內(nèi)容；（二）違反有關(guān)法律規(guī)定的法律責任。六、銀行主要業(yè)務法律規(guī)定（一）存款業(yè)務的基本原則和法律規(guī)定；（二）授信業(yè)務的授信原則及法律規(guī)定；（三）銀行業(yè)務禁止性規(guī)定的有關(guān)內(nèi)容；（四）銀行業(yè)務限制性規(guī)定的有關(guān)內(nèi)容。七、民商事法律基本規(guī)定（一）民事權(quán)利主體的種類；（二）民事法律行為的條件和特征；（三）代理的種類及特征；（四）有關(guān)法律制度：擔保法、公司法、票據(jù)法以及合同法