銀行尾箱交接管理辦法

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xx銀行尾箱交接管理辦法

第一章總則

第一條為規(guī)范尾箱交接管理，防范押運操作風險，增強我行尾箱押運環(huán)節(jié)安全防范能力，特制定本辦法。

第二條本辦法中的尾箱是指銀行各個機構(gòu)用于存放營業(yè)用現(xiàn)金、有價單證、重要空白憑證和重要會計物品的實物箱。

本辦法中的尾箱交接是指我行（含金庫中心、營業(yè)網(wǎng)點）與負責我行尾箱押運的公司之間因現(xiàn)金領(lǐng)介、尾箱寄庫而產(chǎn)生的尾箱收、送交接。

第三條尾箱交接管理是我行案防工作的重要內(nèi)容之一,是加強內(nèi)控建設(shè)的重要舉措，是防范銀行風險的重要環(huán)節(jié)。各分行須本著“安全、規(guī)范、高效、優(yōu)質(zhì)”的原則與押運公司簽訂協(xié)議，明確責任，確保押運尾箱的安全。

第四條本辦法適用于全行各級機構(gòu)。各分行須根據(jù)當?shù)厝诵泻脱哼\公司要求，結(jié)合分行實際，參照本辦法，制定尾箱交接管理實施細則。

第二章基本要求

第五條尾箱交接管理的主要任務(wù)：妥善處理現(xiàn)金尾箱的保管、調(diào)運和寄庫；加強尾箱交接的安全防控工作。

第六條尾箱交接按照“誰接收、誰保管、誰管理、誰負責”的原則落實責任。我行與押運公司承擔的風險責任以尾箱交接手續(xù)的完成為界限，尾箱一旦由一方交接給另一方，則由接收方承擔全部風險。

第七條辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)配置標準尾箱，用于保管當天辦理收付款業(yè)務(wù)的備用現(xiàn)金。每日營業(yè)終了，應(yīng)將當天全部備用現(xiàn)金裝入尾箱，雙鎖加封，交押運公司寄庫保管，不得留存至營業(yè)網(wǎng)點。

第八條尾箱可以存放保管的物品限于：

（一）主、輔幣現(xiàn)金；

（二）外幣現(xiàn)金；

（三）損傷券；

（四）已沒收假幣；

（五）調(diào)款用的現(xiàn)金袋；

（六）總行規(guī)定可以隨尾箱保管的物品。

第九條尾箱內(nèi)嚴禁存放易燃、易爆、易腐蝕和易揮發(fā)等危險物品，嚴禁存放一般空白憑證及與庫款無關(guān)的其它物品等。

第三章尾箱數(shù)量的設(shè)置要求

第十條尾箱的設(shè)置應(yīng)以適應(yīng)業(yè)務(wù)需要，利于管理，減少現(xiàn)金積壓為原則，合理配置尾箱數(shù)量。

第十一條營業(yè)網(wǎng)點尾箱的設(shè)置（配置）和撤銷（報廢）必須經(jīng)分行主管部門批準，新設(shè)尾箱要進行編號、登記，尾箱經(jīng)管人要進行簽收，撤銷尾箱要及時注銷。

第十二條營業(yè)網(wǎng)點可采購符合押運標準的個人現(xiàn)金保管專用袋用于放置現(xiàn)金，加鎖封簽后，可以共同鎖入同一尾箱，以便減少尾箱數(shù)量。

第四章尾箱押運的封裝要求

第十三條我行委托押運公司押運的物品必須使用統(tǒng)一的押運尾箱封裝。

第十四條押運尾箱必須牢固、結(jié)實、輕便、利于搬動且通過“公安部安全與警用電子產(chǎn)品質(zhì)量檢測中心”的檢驗。

第十五條押運尾箱的封裝標準為雙鎖，每鎖扣鎖頭，雙人封鎖。封鎖可用以下兩種方式：

（一）鎖頭呈十字狀纏紗條，每個紗紙條交縫處、鎖眼處須加蓋經(jīng)手人印章，且外加透明膠紙。

（二）使用卡封銀行柜員鎖的，須使用卡封條封鎖，卡封上加蓋經(jīng)手人印章。

第五章尾箱交接的操作要求

第十六條尾箱交接的地點必須在營業(yè)網(wǎng)點二道門（二道門即營業(yè)間聯(lián)動通勤門的外門）內(nèi)攝像槍有效監(jiān)控的范圍下進行。

第十七條在攝像槍的監(jiān)控下，要做到“三雙”：雙人復核、雙人封鎖和雙人簽章。

第十八條交付尾箱的操作要求

（一）交付前，將需寄存尾箱統(tǒng)一放置到手推車上（如果由于交接場地限制而不便直接放置在手推車上的，需將寄存尾箱堆積在一起）。查看擬寄存尾箱的數(shù)量是否準確、封簽是否完整。

（二）核實押運車輛和業(yè)務(wù)員身份。未經(jīng)核實，不得辦理尾箱交接。

（三）核實無誤后，開啟二道門準許押運業(yè)務(wù)員進入營業(yè)間辦理交接。嚴禁持槍押運員進入二道門內(nèi)。

（四）雙方交接人員核對尾箱數(shù)量、編號、箱體、鎖頭、封條、封簽的完整性。無誤后，各自在尾箱交接登記本（單）上簽收移交尾箱，即視為交接完畢。

第十九條接收尾箱的操作要求

（一）核實交箱押運業(yè)務(wù)員的身份。

（二）核實無誤后，準許押運業(yè)務(wù)員將尾箱拉入營業(yè)間二道門以內(nèi)（以二道門關(guān)閉上鎖為終止）辦理交接。

（三）交接人員核對尾箱數(shù)量、編號、箱體、鎖頭、封條、封簽的完整性。無誤后，各自在尾箱交接登記本（單）上簽收移交尾箱，即視為交接完畢。

（四）支行尾箱接收人員如對接收尾箱的箱體、鎖頭、封條、封簽的完好性提出異議，應(yīng)立即向分行主管部門報告并通知雙方負責人到場。在攝像槍監(jiān)控下，雙方共同進行檢驗。如一致認為箱體、鎖頭、封條、封簽確有破壞的，應(yīng)當場開鎖啟封尾箱，清點箱內(nèi)實物，做好清點記錄，并與支行賬簿進行核對。如確有損失，應(yīng)制作詳細的損失清單，雙方在場負責人簽名確認，并按雙方約定條款進行賠付。

第二十條尾箱交接登記本（單）“簽名欄”須使用正楷字體簽名。

第六章尾箱不能正常按時交接的情況處理

第二十一條營業(yè)前，不能按時接箱的處理

（一）如押運車未能在約定時間送達尾箱（人力不可抗拒因素除外），營業(yè)網(wǎng)點須致電押運車組業(yè)務(wù)員，問明情況；隨后向分行主管部門報告，由分行與押運公司溝通、解決問題。

（二）如押運車已按約定時間送達尾箱，而營業(yè)網(wǎng)點尾箱接收人員不能按預定時間辦理尾箱交接時，押運車可先送下一個營業(yè)網(wǎng)點，待所屬同一線路其它營業(yè)網(wǎng)點尾箱交接完畢后，再返回未送尾箱的營業(yè)網(wǎng)點。

第二十二條營業(yè)終了，不能按時送箱的處理

押運公司收尾箱時，如營業(yè)網(wǎng)點出現(xiàn)特殊情況或寄存尾箱不符合押運安全要求（無封簽或破損等），從而造成無法按約定時間交接尾箱的，押運車組可先收下一個營業(yè)網(wǎng)點，待所屬同一線路其它營業(yè)網(wǎng)點尾箱交接完畢后，再返回未收尾箱的營業(yè)網(wǎng)點。

第二十三條營業(yè)網(wǎng)點遇停電、檢修或其他特殊情況需提前或延遲收付尾箱的，須向分行主管部門提出書面申請。由分行與押運公司溝通，視情況對押運車組運作做出適當調(diào)整。營業(yè)網(wǎng)點不得擅自與押運車組聯(lián)系解決。

第二十四條在日常收鈔、送鈔押運工作中，因營業(yè)網(wǎng)點準備不足不能馬上交接尾箱的，營業(yè)網(wǎng)點營業(yè)部負責人應(yīng)預先告知押運業(yè)務(wù)員，請求押運車組短暫等待。

第二十五條如發(fā)生不可抗拒意外因素（如交通事故、車輛故障、嚴重塞車、游行集會等）而需臨時更換原押運車組時，應(yīng)啟動押運公司臨時授權(quán)程序。臨時授權(quán)程序由分行與押運公司共同制定，交轄內(nèi)網(wǎng)點執(zhí)行。

第七章考核和獎懲

第二十六條各級行應(yīng)建立尾箱交接管理考評機制，對尾箱交接管理進行全面考核和評價，并以此為依據(jù)進行相應(yīng)獎懲。

（一）對嚴格執(zhí)行規(guī)章制度、長期安全無差錯事故的尾箱交接員，應(yīng)給予表彰和獎勵。

（二）對有章不循、違章操作、工作不負責任的尾箱交接員，應(yīng)調(diào)離交接崗位，并按照《xx銀行員工違規(guī)行為處理辦法》的有關(guān)規(guī)定給予處分。

（三）對玩忽職守、造成重大差錯事故、使資金受到損失的尾箱交接員，應(yīng)根據(jù)事實和情節(jié)，追究經(jīng)濟、行政和法律責任。