項目調(diào)查評價報告書-中科智擔(dān)保

企業(yè)名稱上海上上廣告有限公司企業(yè)性質(zhì)民營企業(yè)擔(dān)保金額250萬融資類型口項目融資：■流淌資金 口其他：擔(dān)保年限18個月保證金20%項目經(jīng)理A角張金如B角李世豪受理日期2007-04-08擔(dān)保費率3%業(yè)務(wù)來源■銀行舉薦 口中介機構(gòu)介紹 口業(yè)務(wù)員發(fā)展□回頭客戶 口慕名而來 □其他擬放款銀行工行盧灣支行所處行業(yè)口房地產(chǎn) 口建筑施工 口交通運輸 ■商貿(mào)、服務(wù)□制造 口科技 口金融 口其他是否上銀行限貸黑名單■否 □是（假如是，請說明詳細緣由）二級分類評級結(jié)果：被擔(dān)保人風(fēng)險評級得分：78反擔(dān)保風(fēng)險評級得分：14十五級分類得分：60 級別：關(guān)注八級分類得分：89.51 級別：正常（企業(yè)類）擔(dān)保公司名稱：上海中科智擔(dān)保有限公司項目調(diào)查評價報告書項目調(diào)查評價報告書經(jīng)營

場所

調(diào)查?辦公場所狀況調(diào)查：地址：上海市淞滬路161號中環(huán)國際大廈22樓面積： 540平方米權(quán)屬：口自有 （口完備產(chǎn)權(quán)口不完備產(chǎn)權(quán)）■租賃 （月租金：3.5萬兀父納方式：按月/季/年）（租金的支付狀況：■已按時交租□有拖欠狀況，拖欠的詳細狀況和數(shù)額： ）其他：經(jīng)營場所狀況調(diào)查:?廠房狀況調(diào)查：地址：面積：權(quán)屬：口自有 （口完備產(chǎn)權(quán)口不完備產(chǎn)權(quán)）□租賃 （月租金： 萬兀交納方式：按月/季/年）（租金的支付狀況：口已按時交租n有拖欠狀況，拖欠的詳細狀況和數(shù)額： ）其他：?宿舍或其他場所（如單獨的倉庫等）狀況調(diào)查：地址：面積：權(quán)屬：口自有 （口完備產(chǎn)權(quán)口不完備產(chǎn)權(quán)）□租賃 （月租金： 萬兀交納方式：按月/季/年）（租金的支付狀況：口已按時交租□有拖欠狀況，拖欠的詳細狀況和數(shù)額： ）其他：員工狀況調(diào)查:員工總?cè)藬?shù)：管理人員/技術(shù)人員工人后勤人員30人5205員工工資支付狀況：按月支付其他:上上廣告與上游客戶要結(jié)算方式主要有：1.按每2個月支付給楊浦區(qū)開發(fā)辦經(jīng)營管理權(quán)費（22.5萬元/2個月）。2.與材料供應(yīng)商結(jié)算方式為貨到3個月內(nèi)付款。主要下游客戶及結(jié)算方式：客戶名稱合作年限占比（依靠性）銷售商品S額銷售價格貨款結(jié)算方式萬達廣場512%10萬/月巴黎春天510%10萬/月百聯(lián)集團515%10萬/月華夏銀行55%10萬/月楊浦區(qū)政府510%只付制作維護費原材料供應(yīng)商合作年限占比（依靠性）供貨商品年供原材料供應(yīng)商合作年限占比（依靠性）供貨商品年供金額市場價格貨款結(jié)算方式上海北島置地有限公司廣告位5年經(jīng)營權(quán)150萬750萬22.5萬元/2個月匯川廣告公司3寫真圖40萬季西河圖文制作公司3廣告牌結(jié)構(gòu)60萬季大自然噴繪公司噴繪制作30萬月主要上游客戶及結(jié)算方式:結(jié)算方式詳細說明:下客關(guān)上游戶系財務(wù)狀況調(diào)查企業(yè)財務(wù)狀況及改變趨勢單位：萬元2004年2005年2006年2007年3月總資產(chǎn)4675454495流動資產(chǎn)4675402437存貨11.5000應(yīng)收帳款0.50.27309.9固定資產(chǎn)005258總負債0.8553563流動負債0.8553563短期銀行借款0000應(yīng)付票據(jù)0000應(yīng)付帳款002.920長期銀行借款0000所有者權(quán)益4520419432主營業(yè)務(wù)收入53010198.7主營業(yè)務(wù)成本23.367.517.6凈利潤-5-24-5113.6平均營運資金32.6193.5370.5平均存貨5.7500平均應(yīng)收帳款0.38515.13519.95平均應(yīng)付帳款01.4511.45平均存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)627#DIV/0!平均應(yīng)收帳款周轉(zhuǎn)天數(shù)554平均應(yīng)付帳款周轉(zhuǎn)天數(shù)#DIV/0!8主營業(yè)務(wù)增長率500%237%-2%存貨增長率-100.00%#DIV/0!#DIV/0!應(yīng)收帳款增長率-46.00%11011.11%-67.00%資產(chǎn)負債比率1.74%73.33%7.71%12.73%杠桿比率0.022.750.080.15流動比率57.501.3611.496.94速動比率43.131.3611.496.94銷售毛利率60.00%89.00%33.17%82.17%銷售凈利率-100.00%-80.00%-50.50%13.78%3.依據(jù)以上報表數(shù)據(jù)，得出如下財務(wù)指標(biāo)及分析結(jié)論：⑴短期償債實力趨勢分析：，從財務(wù)數(shù)據(jù)上看，該公司沒有存貨，流淌比率和速動比率都較高，主要是該項目系前期一次性投入較高，需長期分攤的費用按規(guī)定轉(zhuǎn)入待攤科目后，后期支出占比很少，短期負債均為應(yīng)付帳款和其他應(yīng)付款，顯示該公司有肯定的短期償債實力。⑵長期償債實力趨勢分析：公司近幾年的資產(chǎn)負債率在逐步的下降，主要是股東的增資，近二年公司的資產(chǎn)負債率低于20%。隨著廣告位投入已經(jīng)進入回報期，并且行情逐年看漲，現(xiàn)金回流充足，公司的長期償債實力趨強。⑶盈利實力趨勢分析：該公司的盈利實力較強，該項目主要是前期投入成本較高,每年的租賃收入都在較穩(wěn)定的增長，2006年12月項目投入運用，到07年3月底,主營業(yè)務(wù)收入合計達199.7萬，07年前3個月凈利潤達13.6萬元，平均毛利率約82.17%,平均凈利潤率約13.78%。⑷運營實力趨勢分析：該公司無存貨及應(yīng)收帳款較少，其他應(yīng)收帳款只是押金為主，租賃費均實行先付后租的方式，故不影響其運營實力。異樣狀況說明：無資本公積金狀況及以往年度利潤的安排狀況說明：無以下數(shù)據(jù)是截止2007年03月的主要明細狀況介紹：庫存貨物單位：萬元明細金額占比庫齡滯銷風(fēng)險分析原材料無半成品無庫存商品無合計：（大額/異樣狀況說明）應(yīng)收帳款單位：萬元債務(wù)人名稱金額占比帳齡回收風(fēng)險分析上?？旨揖吖?38%3個月回收風(fēng)險較小上海傲君廣告公司2.430%3個月回收風(fēng)險較小上海貝登電腦有限公司2.532%3個月回收風(fēng)險較小合計：7.9100%（大額/異樣狀況說明）無其他應(yīng)收款債務(wù)人名稱金額占比帳齡廣告陣地押金1515%10天-6個月佳明印刷2121%10天-6個月廣告位提成1313%10天-6個月上韻公司1212%10天-6個月張佚非5.45.5%10天-6個月辦公場所租賃押金3.63.5%10天-6個月徐煒及其他未報銷3130%10天-6個月合計：101100%單位：萬元（大額/異樣狀況說明）無預(yù)付帳款債務(wù)人名稱金額占比帳齡韶神廣告7.643%3個月佳明印刷1057%3個月3個月合計：17.6100%3個月（大額/異樣狀況說明）應(yīng)收

票據(jù)票據(jù)金額票據(jù)類型到期日是否已貼現(xiàn)開票人無長期

投資財務(wù)狀況調(diào)查被投資企業(yè)名稱其他股東名稱投資金額股權(quán)比例投出時間帳面價值無投資收益狀況說明:固定

資產(chǎn)其它

資產(chǎn)主要固定資產(chǎn)名稱原值凈值占比在用狀態(tài)電腦及配套設(shè)施52.3萬52萬90%在用監(jiān)控一套及其辦公家具6萬6萬10%在用在用合計：58.358100%在用單位：萬元折舊是否異樣，異樣狀況說明：無長期待攤費用財務(wù)狀況調(diào)查行款含、期行昔>

銀借<長短銀催款貸款銀行貸款余額（萬元）貸款期限（起止日）長期待攤費用財務(wù)狀況調(diào)查行款含、期行昔>

銀借<長短銀催款貸款銀行貸款余額（萬元）貸款期限（起止日）擔(dān)保單位或擔(dān)保物是否向擔(dān)保單位供應(yīng)了反擔(dān)保無合計：前兩年度銀行借款變動狀況：最新銀行借款狀況：（貸款卡查詢?nèi)掌冢?007年4月11日）（異樣狀況說明）278.9萬元長期盼攤費用主要包括：投標(biāo)服務(wù)費6.95萬元，開辦費16.2萬元，廣告設(shè)施建設(shè)費92.65萬元，前期投入宣揚費43.2萬元，中標(biāo)公關(guān)費30萬，項目前期投入的經(jīng)營管理費用90萬元，合計278.9萬元。該項目04年起先籌劃，廣告陣地合同生效日為06年6月，因廣場配套設(shè)施未完全竣工和廣告設(shè)施建設(shè)的過程，實際投入運行時間是06年12月。長期盼攤費用系一次性投入，逐年分攤，公司設(shè)為5年，按年分攤費用。此費用主要來于股東的增資。對外擔(dān)保的狀況:被擔(dān)保人擔(dān)保金額擔(dān)保方式擔(dān)保到期日供應(yīng)的對價無債權(quán)人名稱金額占比帳齡上海匯川公司632%1-3個月上海凝劍公司及房租6.838%1-3個月上海三樂數(shù)碼科技有限公司5.530%1-3個月合計：18.2100%1-3個月單位：萬元（大額/異樣狀況說明）無付款應(yīng)帳其他應(yīng)付款債權(quán)人名稱與該客戶的關(guān)系金額占比帳齡預(yù)料支付時間慈溪10.330%3個月吳妹妹1338%3個月陣地費11.2532%3個月合計：34.55100%（大額/異樣狀況說明）無 單位萬元財務(wù)狀況調(diào)查應(yīng)付

票據(jù)票據(jù)金額票據(jù)類型到期日保證金收票人無長期無負債實收公司實收資本500萬，公司成立之初注冊資金50萬元，2006年8月進行增資，從資本原來的50萬增資到500萬。短業(yè)務(wù)收入主營業(yè)務(wù)收入構(gòu)成2005年占比2006年占比2007年3月占比總收入：3010198.7其中：對收入的核實狀況說明：無主營業(yè)務(wù)成本主營業(yè)務(wù)成本構(gòu)成2005年占比2006年占比2007年3月占比總成本：3.367.517.6其中：成本變動狀況說明：無各項費用（單位：萬元）年度營業(yè)費用管理費用財務(wù)費用三項合計占收入比重2005年8.43.8012.240%2006年40.930.60.71.570%2007年3月312805960%異樣狀況說明：06年為項目啟動階段，實際投入運用為06年12月份，所以前11個月只有費用支出，沒有銷售收入。此數(shù)據(jù)實際僅反映三大費用占12月的銷售收入比。營業(yè)外收入、支出無稅況納狀（前兩年及最近的納稅狀況） 單位：萬元年度增值稅營業(yè)稅所得稅關(guān)稅附加稅其它合計2005年1.51.21.44.12006年5.64.75.115.42007年3月5.63.65.114.3依此計算的銷售收入和利潤與供應(yīng)的比較是否相符：口相符□基本相符口不相符計算過程說明：采納：營業(yè)稅5%,附加稅0.55%,所得稅3.33%,其他教化事業(yè)稅4%現(xiàn)金流量（前兩年及最近的現(xiàn)金流量狀況單位：萬元2005年：)流入量流出量凈流量經(jīng)營活動現(xiàn)金流與流淌負債之比經(jīng)營活動現(xiàn)金流29.713.316.4投資活動現(xiàn)金流000不適用籌資活動現(xiàn)金流000不適用合計：29.713.316.4不適用該年度經(jīng)營活動現(xiàn)金流與供應(yīng)的銷售收入比較是否相符：口相符■基本相符口不相符經(jīng)營活動凈現(xiàn)金流與凈利潤相比較是否相符： 口相符■基本相符口不相符異樣狀況說明：2006年：流入量流出量凈流量經(jīng)營活動現(xiàn)金流與流淌負債之比經(jīng)營活動現(xiàn)金流71362-291投資活動現(xiàn)金流020-20不適用籌資活動現(xiàn)金流4500450不適用合計：521382139不適用該年度經(jīng)營活動現(xiàn)金流與供應(yīng)的銷售收入比較是否相符：口相符口基本相符口不相符經(jīng)營活動凈現(xiàn)金流與凈利潤相比較是否相符： 口相符口基本相符口不相符異樣狀況說明：2006年度現(xiàn)金流量表中籌資活動現(xiàn)金流入450萬元系股東增資上季度銀行平均存款余額：12.9萬 上季度月平均回籠資金：98萬其他狀況無重大事項調(diào)查股東名稱出資金額出資形式出資比例?。┯嵛渲卮笫马椪{(diào)查股東名稱出資金額出資形式出資比例觥）俞武135現(xiàn)金90%季苗發(fā)15現(xiàn)金10%合計150100%單位：萬元聯(lián)業(yè)況

關(guān)企狀2005年2006年2007年3月總資產(chǎn)225329275總負債7414782流淌資產(chǎn)544837流淌負債7414782平均存貨20110平均應(yīng)收帳款323436固定資產(chǎn)171294238銀行借款000全部者權(quán)益151181192主營業(yè)務(wù)收入13217945主營業(yè)務(wù)成本12314234凈利潤0.13011資產(chǎn)負債比率32.89%44.68%29.82%杠桿比率0.490.810.43流淌比率0.320.330.45速動比率0.200.250.45存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)39應(yīng)收帳款周轉(zhuǎn)天數(shù)66銷售毛利率6.82%20.67%24.44%銷售凈利率0.08%16.76%24.44%財務(wù)狀況（包括但不限于：與本企業(yè)的關(guān)聯(lián)關(guān)系、股東結(jié)構(gòu)、經(jīng)營狀況、財務(wù)狀況、銀行負債狀況、關(guān)聯(lián)往來、關(guān)聯(lián)交易等狀況）上海佳明印刷有限公司簡介上海佳明印刷有限公司成立于1997年月29日，目前注冊資本150萬元，和上上廣告有限公司屬關(guān)聯(lián)企業(yè)，同屬一個法人。經(jīng)營范圍：零件印刷，一般商標(biāo)印制，經(jīng)銷包裝材料，紙制品，現(xiàn)代辦公用品，工藝美術(shù)品。股權(quán)結(jié)構(gòu)截止2007年3月，該公司資產(chǎn)總計275萬元，負債合計82萬元，全部者權(quán)益192萬元，資產(chǎn)負債率29.82%,流淌比率0.45,速動比率0.45,2005年度累計實現(xiàn)銷售收入132萬元，凈利潤0.1萬元，銷售凈利率0.08%o2006年12月累計實現(xiàn)銷售收入179萬元，凈利潤30萬元，銷售凈利率16.76%。目前無銀行貸款。該項目2005年8月曾由工行楊浦支行舉薦，托付我公司擔(dān)保流淌資金貸款250萬元，鑒于上上廣告公司運作“五角場下沉式廣場廣告陣地項目（見附注）”處于投入階段，投資收益的不確定性，現(xiàn)金流量僅憑推想。所以集團評審結(jié)論是：該項目作為上海四大市級副中心之一，前景較好，升值潛力巨大，五角場配套設(shè)施未竣工，該項目未投入正式運行，宜親密跟蹤?，F(xiàn)因上上公司當(dāng)時獨具慧眼，在眾多競爭者中脫穎而出，一舉中標(biāo)，取得了該廣場的5年廣告發(fā)布經(jīng)營權(quán)，169個廣告位現(xiàn)已接連租出，行情日漸看漲。眾多廣告公司提出高價轉(zhuǎn)租或合作該項目，由于優(yōu)質(zhì)戶外媒體資源的有限性和不行再生性，該公司從戰(zhàn)略高度動身，股東會確定續(xù)簽5年的經(jīng)營權(quán)，上上廣告于2004年5月成立，注冊資本50萬元，2006年8月進行增資，從原來的50萬增資到500萬。法定代表人為俞武。公司主營活動是圍繞五角場下沉式廣場廣告陣地項目運作（這也是公司成立的目的）和各類廣告設(shè)計、制作、企業(yè)形象包裝策劃。05年3月中標(biāo)五角場下沉式廣場廣告陣地項目，并與上海楊浦區(qū)五角場市級副中心開發(fā)建設(shè)辦公室下屬上海北島置地有限公司簽定了租賃合同，公司中標(biāo)金額為1000萬元，經(jīng)營權(quán)限為5年。租金200萬/年?，F(xiàn)因廣告位比預(yù)定的削減，實際共設(shè)置162個廣告位（7個因施工未運用），故租金調(diào)整為750萬元/5年，年租金平均150萬元，折算每個廣告位成本價1100元/月左右，現(xiàn)出租價為3000-7000元/月（同等地區(qū)徐家匯8000元/月），保守數(shù)字年銷售收入為600—1000萬元，收益率達200%以上。因該項目系一次性投入較高，分期高回報，公司意向續(xù)簽廣場廣告發(fā)布5年經(jīng)營權(quán)，特向工行盧灣支行申請250萬元流淌資金貸款，并向我公司申請擔(dān)保，期限為18個月，資金用途為買斷經(jīng)營權(quán)預(yù)付款和流淌資金貸款。反擔(dān)保措施：供應(yīng)法定代表人的個人房產(chǎn)抵押、廣告位的5年經(jīng)營權(quán)質(zhì)押、關(guān)聯(lián)公司一一佳明印刷廠供應(yīng)的設(shè)備做抵押和公司連帶責(zé)任作為反擔(dān)保、。公司償還貸款來源主要為廣告位的租金收入。附注：該筆業(yè)務(wù)簡要介紹五角場地塊位于上海市東北區(qū)域，目前已規(guī)劃成為上海市的市級副中心，既是一重要的交通中轉(zhuǎn)樞紐（中環(huán)高架、車行、10號輕軌），又是一個新興的商業(yè)地塊。五角場中心商業(yè)區(qū)比徐家匯大2.5倍（約3.1平方公里），獲得了瑞安房產(chǎn)一一創(chuàng)智天地、大連萬達集團一一萬達商業(yè)廣場、百聯(lián)集團一一百聯(lián)又一城購物中心、東方商廈、滬東金融大廈的力挺，周邊高校林立，有復(fù)旦、同濟、外國語學(xué)院等，再加上大型社區(qū)一一新江灣城的崛起，使其成為商圈、文化圈、居住圈“三圈合一”的中心城，將會吸引楊浦區(qū)、虹口區(qū)、寶山區(qū)、閘北區(qū)、浦東新區(qū)的500多萬客流量在此集中選購、觀光、消遣，成為東區(qū)的徐家匯。該筆業(yè)務(wù)簡要介紹占地約6000多平方米的下沉式廣場將解決地面道路行人行走問題，路過此地全部行人都會經(jīng)過此地。目前的日人流量在五十萬左右，下沉式廣場共有5個出入口連接市級主耍交通干道和9個通道，設(shè)有17條自動扶梯和4部殘疾無障礙電梯,其通道可以直達五角場商圈每個地方。上上廣告公司中標(biāo)的項目即是五角場中心標(biāo)記性建筑物一一下沉式廣場的廣告陣地，擁有獨家發(fā)布權(quán)。該廣場建筑風(fēng)格由已故的陳逸飛擔(dān)當(dāng)藝術(shù)總監(jiān)，逸飛視覺YIFEIVISIONCENTER全權(quán)設(shè)計，3.11平方公里五層立體交通網(wǎng)絡(luò)營造“地下城”，商業(yè)巨擘耗資數(shù)十億力挺，校區(qū)一社區(qū)一園區(qū)“三區(qū)聯(lián)動發(fā)展”，市區(qū)兩級政府傾力打造“學(xué)問楊浦”優(yōu)勢化的高端形象，使商圈一居住圈一文化圈“三圈合一，具有資源的不行再生性，是戶外廣告最終的伊甸園?；Y多元投無組織體制穩(wěn)定性穩(wěn)定法律訴訟事項無高管人員穩(wěn)定性穩(wěn)定資途理的查融用合性調(diào)詳細用途調(diào)查用于支付續(xù)簽5年的廣告經(jīng)營租賃權(quán)的預(yù)付款，補充流淌資金。需求量調(diào)查公目本次借款250萬元，扣除50萬元保證金以及擔(dān)保費，客戶實際用款200萬元。期限調(diào)查貸款期限18個月款源靠的查

還來牢性調(diào)料金量

預(yù)現(xiàn)流預(yù)料流入量預(yù)料流出量預(yù)料凈流量款源靠的查

還來牢性調(diào)料金量

預(yù)現(xiàn)流預(yù)料流入量預(yù)料流出量預(yù)料凈流量經(jīng)營活動現(xiàn)金流：538.447860.4其中：投資活動現(xiàn)金流：20150-130其中：籌資活動現(xiàn)金流：200100100其中：合計：758.473230.4第一年：07年計算過程及預(yù)料的原則和方法說明:07年預(yù)料完成銷售收入：152塊（廣告位）*3500/月*12個月二638.4萬元,07年廣告陣地租賃費150萬元，上繳稅金638.4*12.88%=82萬元，房租48萬,工資60萬，提成8%扣稅40萬，能源費18萬，公關(guān)費10萬。假設(shè)存貨為0,應(yīng)收帳款增加150萬和分攤長期盼攤費用50萬，預(yù)付帳款增加50萬?？梢灶A(yù)料：現(xiàn)金流入二預(yù)料銷售收入-應(yīng)收帳款增加額+分攤待攤費用+存貨=638.4-150+50+0=538.4萬元現(xiàn)金流出二銷售成本+存貨增加額+預(yù)付賬款增加額一應(yīng)付賬款增加額+支付所得稅+經(jīng)營管理費用二306+0+50-30+82+70=478萬元經(jīng)營凈現(xiàn)金流=538.4-478=60.4萬元其次年08年:預(yù)料流入量預(yù)料流出量預(yù)料凈流量經(jīng)營活動現(xiàn)金流：754.6534220.6其中：投資活動現(xiàn)金流：其中：籌資活動現(xiàn)金流：100-100其中：合計：754.6634120.6計算過程及預(yù)料的原則和方法說明：08年預(yù)料完成銷售收入；152塊（廣告位）*4000元/月*12個月二729.6萬元，07年廣告陣地租賃費160萬元，上繳稅金729.6*12.885=94萬元，房租50萬,工資60萬，提成8%扣稅62萬，公關(guān)費30萬，能源費18萬。假設(shè)存貨為0,應(yīng)收帳款增加50萬和分攤待攤費用50萬，預(yù)付帳款增加50萬?？梢灶A(yù)料：現(xiàn)金流入二預(yù)料銷售收入-應(yīng)收帳款增加額+分攤待攤費用+存貨-729.6-50+50+0+25=754.6萬現(xiàn)金流出二銷售成本+存貨增加額+預(yù)付賬款增加額一應(yīng)付賬款增加額+支付所得稅+經(jīng)營管理費用=330+0+50-30+94+90=534萬元經(jīng)營凈現(xiàn)金流=754.6-534=220.6萬元還款來源分析還款來源于公司廣告位的租金和正常經(jīng)營利潤正常經(jīng)營狀態(tài)下，企業(yè)現(xiàn)金凈流量為正值，說明按期還款應(yīng)當(dāng)有保障。擔(dān)措可性查反保施控調(diào)反擔(dān)保方式的選擇評估價值清算值操作程序1上上廣告公司法人代表俞武供應(yīng)個人無限連帶責(zé)任反擔(dān)保簽訂自然人反擔(dān)保保證書2供應(yīng)俞武47%股權(quán)，徐煒38%股權(quán)和駱茅山15%股權(quán)合計為100%的上上廣告有限公司股權(quán)質(zhì)押反擔(dān)保簽訂股權(quán)質(zhì)押協(xié)議竹3關(guān)聯(lián)公司佳明印刷有限公司供應(yīng)第三方責(zé)任連帶責(zé)任保證簽訂第三方反擔(dān)保保證書4俞武供應(yīng)名下位于霍山路530弄2號404室的建筑面積為49.6平方米、評估值43萬元清算值28萬元的公寓房抵押。4328簽訂抵押合同，并辦理產(chǎn)權(quán)登記5上上廣告公司擁有的五角場下沉式廣場169個廣告位5年經(jīng)營租賃權(quán)質(zhì)押反擔(dān)保簽訂三方質(zhì)押協(xié)議6供應(yīng)佳明印刷有限公司的總值2450942元，分期已付2050930元“海德堡”設(shè)備抵押165簽訂抵押協(xié)議7該公司供應(yīng)20%履約保證金質(zhì)押5050于放款前繳付我司合計：25878過程限制1、辦理反擔(dān)保手續(xù)。2、收取保證金和保費，向銀行供應(yīng)擔(dān)保，發(fā)放貸款。3、帳戶監(jiān)管、?？顚Ｓ茫篴.對于保證金以外部分貸款按規(guī)定用途運用，貸款資金運用須在續(xù)簽訂5年廣告經(jīng)營權(quán)合同后，以及租賃權(quán)質(zhì)押反擔(dān)保合同得到租賃方上海北島置地有限公司及主管部門上海楊浦區(qū)五角場市級副中心開發(fā)建設(shè)辦公室認可后，經(jīng)我公司審核，方可出具用款通知，劃款租賃方指定帳戶。b.督促公司除貸款行一一工行、結(jié)算行一一上海銀行外，不允許在他行開立公司帳戶，且基本帳戶帳戶管理卡由我處代為保管?；亓髻Y金必需進入工行帳戶。還款?口到期一次性還款■分期還款（請說明詳細分期還款的方式）：第12個月還款50萬，第14個月還款50萬，第16個月還款50萬，到期還款100萬。風(fēng)險因素分析及風(fēng)險防范對策風(fēng)險因素：.租賃合同50%為3—6個月短期合同，存在下游客戶的不穩(wěn)定性。.公司有關(guān)聯(lián)企業(yè)且為同一法人，存在肯定資金管理風(fēng)險。主要的優(yōu)勢和風(fēng)險化解實力：.公司對短期合同的說明是：廣告位行情日益看漲，假如價位在6000元/月的租賃合同一般簽訂一年以上；價位一般，公司主觀行為簽訂短期合同。再說假如出租率達到35%及可以保本，風(fēng)險完全可以避開。.專款專用的有效監(jiān)管，以及關(guān)聯(lián)企業(yè)經(jīng)過十年的發(fā)展，已經(jīng)擁有穩(wěn)定的客戶群，擁有相對穩(wěn)定的市場份額。業(yè)地查程述企實調(diào)過描實地調(diào)查的日期參加調(diào)查的人員企業(yè)接待的人員及其職務(wù)張金如李世豪俞武（法人）趙金娣（財務(wù)科長）張博士周珂張金如俞武（法人）資收真核業(yè)的及性企料集實實企業(yè)資料與原件核對無誤數(shù)實提式營真的方陵經(jīng)據(jù)性取見經(jīng)現(xiàn)場驗證銀行對帳單、公司納稅單、核對原始憑證，上下游租賃合同，經(jīng)營數(shù)據(jù)真實牢靠其他狀況的核實相關(guān)企業(yè)狀況均會同項目B角及管理部人員同時調(diào)查綜合看法綜合公司的財務(wù)狀況、市場前景、可以預(yù)知的現(xiàn)金流等狀況，擬同意在公司簽訂反擔(dān)保協(xié)議，辦理相關(guān)質(zhì)押和抵押手續(xù)和繳存20%的保證金后，進行?？顚Ｓ茫瑖栏裣拗片F(xiàn)金回流，為該公司供應(yīng)250萬元為期18個月的流淌資金貸款擔(dān)保。本人承諾對以上陳述的真實性負責(zé)?？蛻艚?jīng)理A角（簽名）張金如：日期：注冊狀況企業(yè)名稱：上海上上廣告有限公司注冊資本：500萬法定代表人：俞武經(jīng)營期限:至2029年5月30日實際限制人：俞武上年是否年檢：是注冊地址及電話：四川北路175號副樓208C室口自有■租賃辦公地址及電話：上海市淞滬路161號中環(huán)國際大廈22樓口自有■租賃工廠地址及電話：（或倉庫地址）舒樂工業(yè)園區(qū)17號廠房口自有■租賃執(zhí)照號：09000003200408080032是否須要特殊資質(zhì)證書：口否口是已取得的資質(zhì)證書：法人代表實際住址及電話：實際限制人實際住址及電話：其他狀況說明:關(guān)聯(lián)公司：企業(yè)名稱：上海佳明印刷有限公司注冊資本：150萬元法定代表人：俞武經(jīng)營期限：至2015年2月28日實際限制人：俞武上年是否年檢：是注冊地址及電話：上海市楊浦區(qū)昆明路707號口自有■租賃辦公地址及電話：舒樂工業(yè)園區(qū)17號廠房口自有■租賃工廠地址及電話： 口自有口租賃（或倉庫地址）法人代表實際住址及電話：實際限制人實際住址及電話：股東及其出資比例主要股東狀況介紹上海上上廣告有限公司序號股東名稱出資額出資比例出資方式是否到位1俞武23547%貨幣是2徐煒19038%貨幣是3駱茅山7515%貨幣是4股東之間的關(guān)系：俞武和徐煒系合作10多年的摯友，公司原注冊為俞武出資比例60%,徐煒出資比例40%。后引進新股東駱茅山，股東出資比例見上表。關(guān)聯(lián)企業(yè)：上海佳明印刷有限公司：序號股東名稱出資額出資比例出資方式是否到位113590%實物是2季苗發(fā)1510%實物是說明：上述兩家公司主要由俞武實際限制法人股東狀況介紹:?法人股東1：序號股東名稱出資額出資比例出資方式注冊地123法人股東1的簡要介紹:主營業(yè)務(wù)總資產(chǎn)凈資產(chǎn)年銷售收入凈利潤銀行借款其他狀況介紹:序號股東名稱出資額出資比例出資方式注冊地123?法人股東2：法人股東2的簡要介紹:主營業(yè)務(wù)總資產(chǎn)凈資產(chǎn)年銷售收入凈利潤銀行借款其他狀況介紹:主要股東狀況介紹實際限制人一口向J止1地址、面積/型號原購買價現(xiàn)市場價完全產(chǎn)權(quán)/按揭1、房產(chǎn)1霍山路530弄2號404室49.6平方米49萬52萬完全產(chǎn)權(quán)2、汽車奧迪轎車1輛45萬42無按揭3、其他財產(chǎn)資產(chǎn)合計：9494?股東L地址、面積/型號原購買價現(xiàn)市場價完全產(chǎn)權(quán)/按揭1、房產(chǎn)12、汽車3、其他財產(chǎn)資產(chǎn)合計：?股東2：1、房產(chǎn)12、汽車3、其他財產(chǎn)資產(chǎn)合計：自然人股東個人財產(chǎn)狀況:自然人股東個人負債狀況及信用記錄:?實際限制人俞武原欠款己還款未還款月還款額1、私人借款無2、房產(chǎn)按揭款無3、汽車按揭款無負債合計：▲信用記錄正常?股東1：徐煒1、私人借款無2、房產(chǎn)按揭款無3、汽車按揭款無負債合計：▲信用記錄正常經(jīng)營范圍承接各類廣告設(shè)計、制作、代理、發(fā)布業(yè)務(wù)，商務(wù)詢問，企業(yè)形象策劃等。公司管治理理結(jié)構(gòu)水調(diào)查上上廣告因投資人數(shù)少，所以不設(shè)立董事會和監(jiān)事會。只設(shè)執(zhí)行董事（兼公司經(jīng)理）一名，監(jiān)事一名。執(zhí)行董事為公司法定代表人。設(shè)置為總經(jīng)理室、財務(wù)部、辦公室、創(chuàng)意部、市場部、項目部等，共計職工30余人，平均學(xué)歷高校一信息披露制度調(diào)查該公司為廣告媒體公司，信息披露較為干脆。公司非上市企業(yè)，財務(wù)信息披露制度一般。領(lǐng)導(dǎo)素養(yǎng)調(diào)查?實際限制人：俞武性別男誕生年月1966-10-05序號年限（起止日）工作單位職務(wù)從事的行業(yè)11989-1991華夏出版社美術(shù)總編廣告印刷業(yè)21991-1995香港聯(lián)新印業(yè)集團深圳分公司總經(jīng)理廣告印刷業(yè)1996-現(xiàn)在上海佳明印刷有限公司上海上上廣告有限公司董事長兼總經(jīng)理廣告印刷業(yè)?法人代表：刖止學(xué)性別男誕生年月序號年限（起止日）工作單位職務(wù)從事的行業(yè)1同上2?副總經(jīng)理：徐煒性別男誕生年月1978-02-05序號年限（起止日）工作單位職務(wù)從事的行業(yè)12001-2004深圳麥圖廣告公司美術(shù)指導(dǎo)22004-上海上上廣告公司副總?財務(wù)經(jīng)理：趙金娣性別女誕生年月1951-01-07序號年限（起止日）工作單位職務(wù)從事的行業(yè)11968-2000楊浦家具店財務(wù)科長財務(wù)22004—上上廣告有限公司財務(wù)科長財務(wù)?XXX：性別誕生年月序號年限（起止日）工作單位職務(wù)從事的行業(yè)12業(yè)查企在業(yè)的位

行調(diào)及業(yè)行中地城市的旺盛，商業(yè)圈的形成，帶動了戶外廣告的發(fā)展。戶外廣告的投放量與城市規(guī)模干脆相關(guān)，而戶外廣告的類型則在很大程度上反映了城市商業(yè)文明的發(fā)達程度。而且，戶外廣告也是歷史最悠久的主流媒體，它的發(fā)展歷史可以追溯到古希臘的年頭。在我國，戶外廣告經(jīng)驗十多年來的發(fā)展，已經(jīng)成為廣告行業(yè)的一支生力軍,成為第三大的主流媒體。其近年的發(fā)展勢頭已經(jīng)超越了電視、報紙和雜志等傳統(tǒng)媒體。業(yè)查企在業(yè)的位

行調(diào)及業(yè)行中地戶外媒體，作為一種相對獨立的媒介資源，不須要像其它媒體廣告那樣必需依附媒體內(nèi)容才能生存，并且具有低千人成本、全天候、視覺沖擊力強勁等特性,吸引了各行各業(yè)的廣告主。尤其在電視和平面的發(fā)展滯緩的背景下，戶外廣告的迅猛發(fā)展特別讓人關(guān)注。據(jù)CTR媒介智訊的數(shù)據(jù)顯示，2005年上半年和2004年同期相比，我國戶外廣告的投放增長勢頭依舊強勁，廣告投放金額達到8,423百萬元（刊例價，不含折扣），同比增長80.6%,投放次數(shù)達到132,1883次，同比增長27.6虬而在同一時期，我國電視媒體的廣告投放增長率僅為17%,平面媒體廣告投放增長率僅為8%,戶外媒體已經(jīng)成為最活躍，發(fā)展最迅猛的媒體之一。經(jīng)營狀況調(diào)查從戶外廣告投放的類型來看，2005年上半年燈箱、一般看板、候車亭這三種最普遍的戶外廣告分別占了全部戶外廣告投放類型的41.6%,26.4%,和16.4%,比起04年同期，這三種類型的戶外廣告增長率分別有13.8%,60.3%和29.4虬燈箱廣告的投放特點是在商業(yè)中心區(qū)域進行密集投放。但一個城市的商業(yè)中心區(qū)域須要長時間才能形成，而且數(shù)量是有限的。經(jīng)過廣告代理商一輪跑馬圈地后，戶外燈箱廣告的市場會趨近飽和，增長步伐放慢。而候車亭廣告的載體候車亭從某種意義上說是一種不行再生的廣告資源，因為它的數(shù)量是相對固定的，只有當(dāng)城市擴容,道路增加的時候，候車亭數(shù)量才會隨之增加。而且，候車亭是戶外廣告發(fā)展最早,最成熟，同時也是最市場化的戶外廣告載體，因此候車亭廣告的增長趨向平緩也是情理之中的。相對來說，一般看板類的戶外廣告，因為受到投放地域以及廣告載體的限制比較少，維護費用也較低廉，所以成長性要好于燈箱和候車亭廣告。經(jīng)營狀況調(diào)查地鐵廣告是2005年上半年中唯一出現(xiàn)投放次數(shù)負增長的戶外廣告類型，投放次數(shù)比04年同期削減了22.9%o出現(xiàn)這種現(xiàn)象的緣由主要是上海政府大力整頓了當(dāng)?shù)氐罔F廣告環(huán)境，特殊是拆除地鐵樓梯間廣告，導(dǎo)致上海地鐵廣告投放數(shù)量有所削減。但是從廣告投放量來看，全國地鐵廣告在05年上半年的投放量為611百萬元,同比增長17%；而上海地鐵的廣告收入更是從04年的198百萬元上升到05年的291百萬元，同比增幅達47%,