期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）

1期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引(試行)第一章總則第一條為了指導(dǎo)、督促期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)有效落實(shí)適當(dāng)性管理期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》(以下簡稱《辦法》)及相關(guān)法律法規(guī)，制定本指引。第二條期貨公司、期貨公司子公司以及其他期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu) (以下簡稱“經(jīng)營機(jī)構(gòu)”)向投資者公開銷售或者非公開轉(zhuǎn)讓期貨及其他衍生產(chǎn)品，或者為投資者提供證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)服務(wù)，適用本指引。第三條經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律、行政法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和本指引的要求，制定投資者適當(dāng)性管理制度，在經(jīng)營中勤勉盡責(zé)，審慎履職，向投資者銷售適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或者提供適當(dāng)?shù)姆?wù)。本指引及其他規(guī)定對經(jīng)營機(jī)構(gòu)履行適當(dāng)性義務(wù)進(jìn)行自律管理。第二章投資者分類第五條經(jīng)營機(jī)構(gòu)向投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分了解《辦法》第六條規(guī)定的投資者信息，可以采用但不限于(一)查詢、收集投資者資料；(二)問卷調(diào)查；(三)知識測試；2(四)其他現(xiàn)場或非現(xiàn)場溝通等。第六條投資者對其提供的信息和證明材料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)，并配合經(jīng)營機(jī)構(gòu)進(jìn)行適當(dāng)性評估、分類及匹配管理。投資者提供的信息發(fā)生重要變化，可能影響其投資者分類的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知經(jīng)營機(jī)構(gòu)。第七條經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《辦法》要求，將投資者分為普通投資者和專業(yè)投資者，并實(shí)施差異化適當(dāng)性管理。第八條符合《辦法》第八條(一)、(二)、(三)項(xiàng)條件的投資者，應(yīng)當(dāng)向經(jīng)營機(jī)構(gòu)提供營業(yè)執(zhí)照、經(jīng)營業(yè)務(wù)許可證、登記或備案證明、開戶類型證明等身份資質(zhì)證明材料。經(jīng)營機(jī)構(gòu)審核通過的，可將其直接認(rèn)定為專業(yè)投資者，并將認(rèn)定結(jié)果書面告知投資者。第九條符合《辦法》第八條(四)、(五)項(xiàng)條件的投資者劃分為專業(yè)投資者時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循以下程序：(一)投資者提出申請，并提供以下證明材料：1.機(jī)構(gòu)投資者提供最近一年的財(cái)務(wù)報(bào)表、金融資產(chǎn)證明文件、本機(jī)構(gòu)的投資經(jīng)歷等；2.自然人投資者提供近一個(gè)月本人的金融資產(chǎn)證明文件或近3年收入證明、投資經(jīng)歷或工作證明、職業(yè)資格證書等。(二)經(jīng)營機(jī)構(gòu)審核通過的，認(rèn)定其為專業(yè)投資者。第十條經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將普通投資者按其風(fēng)險(xiǎn)承受能力至少劃分為五類，由低至高分別為C1(含風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別)、第十一條經(jīng)營機(jī)構(gòu)可以制作投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問3卷以了解投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力情況：(一)問卷內(nèi)容應(yīng)當(dāng)至少包括收入來源和數(shù)額、資產(chǎn)狀況、債務(wù)、投資知識和經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、誠信狀況等因素；(二)問卷問題不少于10個(gè)；(三)問卷應(yīng)當(dāng)根據(jù)評估選項(xiàng)與風(fēng)險(xiǎn)承受能力的相關(guān)性，合理設(shè)定選項(xiàng)的分值和權(quán)重，建立評估得分與風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級的對應(yīng)關(guān)系。經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的投資者信息，結(jié)合問卷評估結(jié)果，對其風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行綜合評估。經(jīng)營機(jī)構(gòu)在投資者填寫風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問卷時(shí)，不得進(jìn)行誘導(dǎo)、誤導(dǎo)、欺騙投資者，影響填寫結(jié)果。第十二條風(fēng)險(xiǎn)承受能力經(jīng)評估為C1類的自然人投資者，符合以下情形之一的，經(jīng)營機(jī)構(gòu)可以將其認(rèn)定為風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的投資者：(一)不具有完全民事行為能力；(二)沒有風(fēng)險(xiǎn)容忍度或者不愿承受任何投資損失；(三)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。第十三條符合《辦法》第十一條規(guī)定條件的普通投資者，可以申請轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者。申請轉(zhuǎn)化流程如下：(一)投資者填寫轉(zhuǎn)化申請書，確認(rèn)自主承擔(dān)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)和后果，提交符合轉(zhuǎn)化條件的證明材料；(二)經(jīng)營機(jī)構(gòu)對投資者提供的資料進(jìn)行審核，通過追加了解投資者信息、開展投資知識測試或者模擬交易等方式對投資者進(jìn)行審慎評估，確認(rèn)其符合轉(zhuǎn)化要求；4(三)經(jīng)營機(jī)構(gòu)同意投資者轉(zhuǎn)化的，應(yīng)當(dāng)向其說明對普通投資者和專業(yè)投資者履行適當(dāng)性義務(wù)的差別，警示可能承擔(dān)的投資風(fēng)險(xiǎn)；經(jīng)營機(jī)構(gòu)不同意投資者轉(zhuǎn)化的，應(yīng)當(dāng)告知其評估結(jié)果及理第十四條符合《辦法》第八條第(四)(五)項(xiàng)規(guī)定條件的專業(yè)投資者，如需轉(zhuǎn)化為普通投資者，應(yīng)當(dāng)書面告知經(jīng)營機(jī)構(gòu)。經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照普通投資者的標(biāo)準(zhǔn)，對其履行相應(yīng)的適當(dāng)性評估、匹配與管理義務(wù)。第十五條經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立投資者適當(dāng)性評估數(shù)據(jù)庫，收錄投資者信息并及時(shí)更新。數(shù)據(jù)庫中應(yīng)當(dāng)至少包含以下信息：(一)《辦法》第六條所規(guī)定的投資者信息；(二)投資者在本經(jīng)營機(jī)構(gòu)從事投資活動所產(chǎn)生的失信行為(三)投資者歷次風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問卷內(nèi)容、評級時(shí)間、評級結(jié)果等；(四)投資者申請成為專業(yè)投資者或者不同類別投資者轉(zhuǎn)化的申請及審核記錄等；(五)中國證監(jiān)會、協(xié)會及經(jīng)營機(jī)構(gòu)認(rèn)為必要的其它信息。第十六條經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保障投資者評估數(shù)據(jù)庫正常運(yùn)行，有效滿足投資者適當(dāng)性管理需求。投資者評估數(shù)據(jù)庫應(yīng)納入經(jīng)營機(jī)構(gòu)信息技術(shù)系統(tǒng)運(yùn)維管理體系統(tǒng)一管理。第十七條經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)利用投資者評估數(shù)據(jù)庫及交易行為記錄等信息，持續(xù)跟蹤和評估投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力，必要時(shí)調(diào)5整其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級。經(jīng)營機(jī)構(gòu)調(diào)整投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級的，應(yīng)當(dāng)將風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估結(jié)果交投資者簽署確認(rèn)，并以書面方式記載留存。第三章產(chǎn)品(服務(wù))分級第十八條協(xié)會負(fù)責(zé)制定期貨行業(yè)的產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級名錄。如產(chǎn)品或服務(wù)發(fā)生變化，協(xié)會應(yīng)根據(jù)情況及時(shí)更新名錄。第十九條期貨行業(yè)產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級原則上由低到高劃分為五級，分別為R1、R2、R3、R4、R5級。經(jīng)營機(jī)構(gòu)評估相關(guān)產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級，不得低于協(xié)會名錄規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)等級。高風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品或服務(wù)可以由經(jīng)營機(jī)構(gòu)自主確定，但應(yīng)當(dāng)至少包含本指引規(guī)定的R5風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品或服務(wù)。第二十條經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解所銷售產(chǎn)品或者所提供服務(wù)的信息，綜合考慮流動性、到期時(shí)限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復(fù)雜性、投資單位產(chǎn)品或者相關(guān)服務(wù)的最低金額、投資方向和投資范圍、募集方式、發(fā)行人等相關(guān)主體的信用狀況、同類產(chǎn)品或服務(wù)過往業(yè)績等因素，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)特征和程度審慎評估、劃分風(fēng)險(xiǎn)等級。經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制作產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級評估表，根據(jù)產(chǎn)品或服務(wù)的評估因素與風(fēng)險(xiǎn)等級的相關(guān)性，確定各項(xiàng)評估因素的分值和權(quán)重，建立評估分值與產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級的對應(yīng)關(guān)系。涉及投資組合的產(chǎn)品或服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照產(chǎn)品或服務(wù)整體風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行評估。第二十一條產(chǎn)品或服務(wù)對投資者有準(zhǔn)入條件要求的，經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)要件審核，審慎向符合準(zhǔn)入條件的投資者銷售產(chǎn)品6或者提供服務(wù)。第二十二條經(jīng)營機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)銷售本機(jī)構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品或者提供服務(wù)，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)受托機(jī)構(gòu)具備銷售相關(guān)產(chǎn)品的資格及落實(shí)適當(dāng)性義務(wù)要求的人員、內(nèi)控制度、技術(shù)設(shè)備等能力。經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定并告知代銷方所委托產(chǎn)品或者提供服務(wù)的適當(dāng)性管理標(biāo)準(zhǔn)和要求，代銷方應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行，但法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會其他規(guī)章另有規(guī)定的除外。第四章適當(dāng)性匹配與管理第二十三條經(jīng)營機(jī)構(gòu)按照"適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者"的原則銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守下列匹配要求：(一)投資期限、投資品種、期望收益等符合投資者的投資(二)產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級符合投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等(三)中國證監(jiān)會、協(xié)會和經(jīng)營機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他匹配要求。第二十四條普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級與產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級的匹配，應(yīng)當(dāng)按照以下標(biāo)準(zhǔn)確定：(一)C1類投資者(含風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別)可購買或接受R1風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品或服務(wù)；(二)C2類投資者可購買或接受R1、R2風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品或服務(wù)；(三)C3類投資者可購買或接受R1、R2、R3風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品或服務(wù)；(四)C4類投資者可購買或接受R1、R2、R3、R4風(fēng)險(xiǎn)等級7的產(chǎn)品或服務(wù)；(五)C5類投資者可購買或接受R1、R2、R3、R4、R5風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品或服務(wù)。風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的投資者只可購買或接受R1風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品或服務(wù)。專業(yè)投資者可購買或接受所有風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品或服務(wù)。第二十五條投資者主動要求購買風(fēng)險(xiǎn)等級高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或者接受相關(guān)服務(wù)的，經(jīng)營機(jī)構(gòu)在確認(rèn)其不屬于風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別投資者后，應(yīng)當(dāng)要求投資者簽署特別風(fēng)險(xiǎn)警示書，確認(rèn)其已知悉產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)特征、風(fēng)險(xiǎn)高于投資者承受能力的事實(shí)及可能引起的后果。第二十六條經(jīng)營機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前，應(yīng)當(dāng)按照《辦法》第二十三條的規(guī)定告知可能的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)及明確的適當(dāng)性匹配意見。第二十七條經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)告知投資者，應(yīng)綜合考慮自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力與經(jīng)營機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性匹配意見，獨(dú)立做出投資決策并承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；經(jīng)營機(jī)構(gòu)提出的適當(dāng)性匹配意見不表明其對產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或者保證，其履行投資者適當(dāng)性職責(zé)不能取代投資者的投資判斷，不會降低產(chǎn)品或服務(wù)的固有風(fēng)險(xiǎn)，也不會影響其依法應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的投資風(fēng)險(xiǎn)、履約責(zé)任以及第二十八條經(jīng)營機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售或者提供高風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品或服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)履行以下適當(dāng)性義務(wù)：(一)追加了解投資者的相關(guān)信息；8(二)向投資者提供特別風(fēng)險(xiǎn)警示書，揭示該產(chǎn)品或服務(wù)的高風(fēng)險(xiǎn)特征，由投資者簽字確認(rèn)；(三)給予投資者至少24小時(shí)的冷靜期或至少增加一次回訪告知特別風(fēng)險(xiǎn)。第二十九條經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者和產(chǎn)品或服務(wù)的信息變化情況，主動調(diào)整投資者分類、產(chǎn)品或服務(wù)分級以及適當(dāng)性匹配意見，并告知投資者。第五章經(jīng)營機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性內(nèi)控管理第三十條經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定投資者適當(dāng)性管理的內(nèi)部制度，包括但不限于以下內(nèi)容：(一)了解投資者的標(biāo)準(zhǔn)、方法和流程；(二)投資者分類的依據(jù)、方法和流程；(三)了解產(chǎn)品或服務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)、方法和流程；(四)產(chǎn)品或服務(wù)分級的依據(jù)、方法和流程；(五)適當(dāng)性匹配的標(biāo)準(zhǔn)、方法和流程；(六)執(zhí)行投資者適當(dāng)性管理內(nèi)部制度的保障措施。第三十一條經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過現(xiàn)場方式向普通投資者履行本指引第十三條、第二十六條、第二十八條和第二十九條規(guī)定的告知、警示程序的，應(yīng)當(dāng)全過程錄音或者錄像；通過互聯(lián)網(wǎng)等非現(xiàn)場方式履行告知、警示程序的，經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)完善配套留痕安排，由普通投資者通過符合法律、行政法規(guī)要求的電子方式進(jìn)行確認(rèn)。第三十二條經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立投資者適當(dāng)性評估與銷售隔離機(jī)制，銷售人員不得參與投資者的分類評估、產(chǎn)品與服務(wù)的9分級評估，以及投資者與產(chǎn)品或服務(wù)的匹配。第三十三條經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全回訪制度，由從事銷售推介業(yè)務(wù)以外的人員，以電話、電郵、信函、短信等適當(dāng)方式，每年抽取一定比例進(jìn)行適當(dāng)性回訪。對于下列普通投資者，經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行回訪：(一)生活來源主要依靠積蓄或社會保障的；(二)購買或接受高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品或服務(wù)的；(三)中國證監(jiān)會、協(xié)會和經(jīng)營機(jī)構(gòu)認(rèn)為必要的其他投資者。第三十四條回訪的內(nèi)容包括但不限于：(一)受訪人是否為投資者本人或者本機(jī)構(gòu)；(二)受訪人是否親自填寫了相關(guān)信息表格、問卷，并按要求簽字或者蓋章；(三)受訪人此前提供的信息是否發(fā)生重要變化；(四)受訪人是否已知曉風(fēng)險(xiǎn)揭示或者警示的內(nèi)容；(五)受訪人是否已知曉風(fēng)險(xiǎn)承受能力應(yīng)當(dāng)與所購買的產(chǎn)品或服務(wù)相匹配；(六)受訪人是否已知曉可能承擔(dān)的費(fèi)用及相關(guān)投資損失；(七)經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員是否存在《辦法》第二十二條禁止的行為；(八)中國證監(jiān)會、協(xié)會和經(jīng)營機(jī)構(gòu)認(rèn)為必要的其他內(nèi)容。第三十五條經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年至少開展一次適當(dāng)性培訓(xùn)，提高相關(guān)崗位從業(yè)人員的適當(dāng)性管理知識與技能，不斷提升適當(dāng)性執(zhí)業(yè)規(guī)范水平。第三十六條經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確專門部門對適當(dāng)性管理工作開展情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，至少每半年開展一次適當(dāng)性自查，并于每年的三月底及九月底前形成半年度自查報(bào)告，報(bào)告內(nèi)容包括但不限于適當(dāng)性制度建設(shè)、適當(dāng)性評估與匹配、數(shù)據(jù)庫管理、培訓(xùn)記錄、資料保管、投訴處理、存在問題與整改措施等情況。經(jīng)營機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)違反適當(dāng)性管理要求的，應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)要求及時(shí)處理并主動報(bào)告。第三十七條經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將相關(guān)崗位從業(yè)人員的適當(dāng)性工作履職情況、投訴情況等納入監(jiān)督問責(zé)機(jī)制，確保從業(yè)人員切實(shí)履行適當(dāng)性義務(wù)。經(jīng)營機(jī)構(gòu)不得采取可能鼓勵(lì)其從業(yè)人員向投資者銷售不適當(dāng)產(chǎn)品或提供不適當(dāng)服務(wù)的考核、激勵(lì)機(jī)制或措施。第三十八條經(jīng)營機(jī)構(gòu)可以向投資者披露本機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性管理制度，協(xié)會鼓勵(lì)經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過網(wǎng)站、經(jīng)營場所等披露投資者分類政策、產(chǎn)品或服務(wù)分級政策和自查報(bào)告等。第三十九條經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存與履行投資者適當(dāng)性管理職責(zé)有關(guān)的信息和資料，包括但不限于匹配方案、告知警示資料、錄音錄像資料、自查報(bào)告等，保存期限不得少于20年。第四十條經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)對在履行投資者適當(dāng)性工作職責(zé)過程中獲取的投資者信息、投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估結(jié)果等信息和資料嚴(yán)格保密，防止信息和資料被泄露或者被不第四十一條經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將適當(dāng)性糾紛處理納入本機(jī)構(gòu)的投訴管理辦法，明確糾紛的處理機(jī)制。投資者提出調(diào)解的，經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極配合，優(yōu)先通過協(xié)商解決爭議。第六章自律管理第四十二條協(xié)會可采取現(xiàn)場或者非現(xiàn)場檢查等方式，對經(jīng)營機(jī)構(gòu)建立和執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度的情況進(jìn)行定期或者不定期檢查。第四十三條經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極配合協(xié)會檢查工作，不得拒絕、拖延提供有關(guān)資料，或者提供不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整的資料。第四十四條經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員履行投資者適當(dāng)性職責(zé)時(shí)違反本指引的，協(xié)會將依據(jù)自律規(guī)則規(guī)定采取自律懲戒措經(jīng)營機(jī)構(gòu)與投資者之間發(fā)生適當(dāng)性糾紛，可以向協(xié)會申請調(diào)第七章附則第四十五條本指引所稱書面形式包括紙質(zhì)或者電子形式。第四十六條經(jīng)營機(jī)構(gòu)履行投資者適當(dāng)性義務(wù)時(shí)，可以根據(jù)實(shí)際情況對附件的內(nèi)容加以調(diào)整和補(bǔ)充，但不得低于本指引及附件規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。第四十七條除境外期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)委托代理開展特定品種交易的情形外，經(jīng)營機(jī)構(gòu)向境外投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守本指引規(guī)定。第四十八條經(jīng)理事會同意，協(xié)會發(fā)布產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級第四十九條本指引所規(guī)定條款與其它證券期貨自律規(guī)則條款內(nèi)容發(fā)生競合的，在不與《辦法》內(nèi)容、原則、精神、內(nèi)在邏輯及證監(jiān)會相關(guān)解釋相違背的情況下，適用較為嚴(yán)格的規(guī)定條第五十條本指引經(jīng)協(xié)會第四屆理事會第十四次會議(臨時(shí))審議通過。第五十一條本指引的解釋權(quán)歸協(xié)會理事會。第五十二條本指引自2017年7月1日起施行。2012年9月27日發(fā)布、2015年4月3日修訂發(fā)布的《期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資者適當(dāng)性評估程序》,2010年2月9日發(fā)布、2013年9月3日修訂發(fā)布的《期貨公司執(zhí)行金融期貨投資者適當(dāng)性制度管理規(guī)則(修訂)》同時(shí)廢止。附件：1.產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級名錄2.投資者基本信息表(自然人、機(jī)構(gòu))3.專業(yè)投資者申請書4.專業(yè)投資者告知及確認(rèn)書5.普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者申請書6.專業(yè)投資者轉(zhuǎn)化為普通投資者確認(rèn)書7.普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問卷說明及參考問題(自然人、機(jī)構(gòu))8.普通投資者適當(dāng)性匹配意見告知書9.普通投資者購買高于自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)警示書10.普通投資者購買高風(fēng)險(xiǎn)等級產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)警示書附件1產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級名錄為有效指導(dǎo)期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)對產(chǎn)品及服務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分級，依據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第三十六條規(guī)定，制定本名錄。期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)可以參考本名錄細(xì)化產(chǎn)品及服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)評估相關(guān)產(chǎn)品及服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級不得低于本名錄規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)等級。本名錄不代表協(xié)會對相關(guān)產(chǎn)品及服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性的判斷或保資管產(chǎn)品備案機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級名錄R1等級的產(chǎn)品及服務(wù)資管產(chǎn)品備案機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級名錄R2等級的產(chǎn)品及服務(wù)包括但不限于商品期貨(除特定品種以外)及相關(guān)服務(wù)、資管產(chǎn)品備案機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級名錄R3等級的產(chǎn)品及服務(wù)包括但不限于金融期貨、期權(quán)、特定品種、承擔(dān)有限風(fēng)險(xiǎn)敞口的場外衍生產(chǎn)品及相關(guān)服務(wù)、資管產(chǎn)品備案機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級名錄R4等級的產(chǎn)品及服務(wù)包括但不限于承擔(dān)無限風(fēng)險(xiǎn)敞口的場外衍生產(chǎn)品及相關(guān)服務(wù)、資管產(chǎn)品備案機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級名錄R5等級的產(chǎn)品及服務(wù)注：1.期貨公司風(fēng)險(xiǎn)管理子公司開展風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)涉及的產(chǎn)品及服務(wù)標(biāo)的來劃分風(fēng)險(xiǎn)等級；2.期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理計(jì)劃的分級參考監(jiān)管部門及相關(guān)產(chǎn)品備案機(jī)構(gòu)標(biāo)3.期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)從事證券交易所股票期權(quán)業(yè)務(wù)的適當(dāng)性管理參考監(jiān)管部門及相關(guān)產(chǎn)品備案機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)。附件2投資者基本信息表(自然人)姓名性別出生年月年月國家/地區(qū)證件類型證件號碼有效期限聯(lián)系電話傳真號碼郵政編碼有效聯(lián)系地址職業(yè)如所從事行業(yè)未在上述選項(xiàng)中請具體填寫誠信記錄是否有來源于以下機(jī)構(gòu)的不良誠信記錄?中國人民銀行征信中心□最高人民法院失信被執(zhí)行人名單□工商行政管理機(jī)構(gòu)□稅務(wù)管理機(jī)構(gòu)□監(jiān)管機(jī)構(gòu)、自律組織□投資者在期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)從事投資活動時(shí)產(chǎn)生的違約失信行為記錄口過度維權(quán)等不當(dāng)行為信息□其他組織無不良誠信記錄□是否存在實(shí)際控制關(guān)系是□否口交易的實(shí)際受益人本人□其他口參與期貨的主要交易類型投機(jī)□套利□套?？谕顿Y目標(biāo)投資期限0年-1年口1年-5年口5年以上口投資品種期貨口期權(quán)口資管產(chǎn)品口其他口期望收益穩(wěn)健成長激進(jìn)口1.本人承諾以上填寫內(nèi)容和授權(quán)事項(xiàng)均屬實(shí)，如因以上提供的信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整的而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)和后果，全部由本人承擔(dān)；如上述內(nèi)容發(fā)生變更將及時(shí)通知貴公司，如因未能及時(shí)完成告知由此產(chǎn)生的后果將由本人承擔(dān)。2.本人有能力承擔(dān)因參與期貨交易而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，并保證參與交易資金來源的合法性和所提供資料的真實(shí)性。承諾遵守期貨交易所的各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)則，自愿承擔(dān)期貨交易結(jié)果。投資者(簽章):投資者基本信息表(機(jī)構(gòu))單位全稱單位性質(zhì)、資質(zhì)營業(yè)執(zhí)照登記證號經(jīng)營范圍實(shí)際受益人控股股東或?qū)嶋H控制人投資者類型工業(yè)□農(nóng)業(yè)□商業(yè)貿(mào)易□多元化集團(tuán)公司□房地產(chǎn)□投資、咨詢公司□財(cái)務(wù)公司口信托□保險(xiǎn)公司□證券集合理財(cái)□證券自營□基金專戶理財(cái)□封閉式基金□QFII□保本基金□證券定向理財(cái)□開放式基金(不包括ETF)□ETF□企業(yè)年金□社?；鹂阢y行自營□銀行理財(cái)□其他誠信紀(jì)錄是否有來源于以下機(jī)構(gòu)的不良誠信記錄?中國人民銀行征信中心口最高人民法院失信被執(zhí)行人名單□工商行政管理機(jī)構(gòu)□稅務(wù)管理機(jī)構(gòu)□監(jiān)管機(jī)構(gòu)、自律組織□投資者在期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)從事投資活動時(shí)產(chǎn)生的違約失信行為記錄□過度維權(quán)等不當(dāng)行為信息□其他組織無不良誠信記錄[法定代表人證件類型證件號碼傳真號碼聯(lián)系電話區(qū)號電話手機(jī)經(jīng)辦人證件類型證件號碼傳真號碼聯(lián)系電話區(qū)號電話手機(jī)注冊地址辦公地址所屬行業(yè)是否與期貨交易品種有關(guān)有□無口參與期貨的主要交易類型投機(jī)□套利□套保口資金來源自有□其他口是否存在實(shí)際控制關(guān)系是□否口投資目標(biāo)投資期限0年-1年C1年-5年□5年以上口投資品種期貨期權(quán)I資管產(chǎn)品其他期望收益穩(wěn)健[成長激進(jìn)口1.本機(jī)構(gòu)承諾以上填寫內(nèi)容和授權(quán)事項(xiàng)均屬實(shí)，如因以上提供的信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整的而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)和后果，全部由本機(jī)構(gòu)承擔(dān)；如上述內(nèi)容發(fā)生變更將及時(shí)通知貴公司，如因未能及時(shí)完成告知由此產(chǎn)生的后果將由本機(jī)構(gòu)承擔(dān)。2.本機(jī)構(gòu)有能力承擔(dān)因參與期貨交易而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，并保證參與交易資金來源的合法性和所提供資料的真實(shí)性。承諾遵守期貨交易所的各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)則，自愿承擔(dān)期貨交易結(jié)果。法定代表人(負(fù)責(zé)人)/或開戶代理人(簽章):單位蓋章：附件3專業(yè)投資者申請書投資者申請欄投資者姓名/名稱金融賬號身份證明文件類別身份證明文件號碼特此申請。投資者(簽章):經(jīng)營機(jī)構(gòu)復(fù)核欄類型復(fù)核內(nèi)容是否符合機(jī)構(gòu)最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬元人民幣最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣具有2年及以上從事證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷自然人金融類資產(chǎn)不低于500萬元人民幣，或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬元具有2年及以上從事證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者屬于《辦法》第八條第一項(xiàng)規(guī)定的專業(yè)投資者的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊會計(jì)師和律師□是□否初審人評估意見：復(fù)核人評估意見：初審人：復(fù)核人：附件4專業(yè)投資者告知及確認(rèn)書經(jīng)營機(jī)構(gòu)告知欄尊敬的投資者(投資者姓名/名稱：,身份證明文件號根據(jù)您的申請及財(cái)產(chǎn)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)等相關(guān)證明材料，經(jīng)審慎評估，您被認(rèn)定為專業(yè)投資者?，F(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)告知如下：一、經(jīng)營機(jī)構(gòu)在向?qū)I(yè)投資者銷售產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)，對專業(yè)投資者履行的適當(dāng)性職責(zé)區(qū)別于普通投資者，普通投資者在信息告知、風(fēng)險(xiǎn)警示、適當(dāng)性匹配等方面享有特別保護(hù)。三、當(dāng)您提供的財(cái)產(chǎn)狀況、交易情況、工作經(jīng)歷等信息發(fā)生重大變化時(shí)，請及時(shí)通知我公司，經(jīng)復(fù)核如不再符合專業(yè)投資者的申請條件，將不再被認(rèn)定為專業(yè)投XX公司(簽章):投資者確認(rèn)欄投資者確認(rèn)：本人(機(jī)構(gòu))自愿申請被認(rèn)定為專業(yè)投資者，已閱讀了上述告知內(nèi)容，確認(rèn)相關(guān)申請資料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，并知悉貴公司根據(jù)申請資料將本人(機(jī)構(gòu))認(rèn)定為專業(yè)投資者。對于貴公司銷售的產(chǎn)品或者提供的服務(wù)，本人(機(jī)構(gòu))具有必要的投資知識和經(jīng)驗(yàn)，能夠自行進(jìn)行專業(yè)判斷，并自主承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。本人(機(jī)構(gòu))確認(rèn)已了解貴公司對專業(yè)投資者和普通投資者在履行適當(dāng)性職責(zé)方面的區(qū)別，本人(機(jī)構(gòu))知悉可以自愿申請或因不再符合專業(yè)投資者的條件，而不再被認(rèn)定為專業(yè)投資者的規(guī)則。附件5普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者申請書投資者申請欄投資者姓名/名稱金融賬號身份證明文件類別身份證明文件號碼本人(機(jī)構(gòu))申請由普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者，并確認(rèn)自主承擔(dān)由此產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)和后果。本人(機(jī)構(gòu))已按要求提供財(cái)產(chǎn)狀況、交易情況、從業(yè)經(jīng)歷等相關(guān)證明材料，并承諾所提供材料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。特此申請。投資者(簽章):經(jīng)營機(jī)構(gòu)復(fù)核欄類型復(fù)核內(nèi)容是否符合機(jī)構(gòu)最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元最近1年末金融資產(chǎn)不低于500萬元具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷投資知識測試或模擬交易等自然人金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于30萬元具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷或者1年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷追加了解信息、投資知識測試或模擬交易等初審人評估意見：復(fù)核人評估意見：初審人：復(fù)核人：附件6投資者告知欄投資者姓名/名稱金融賬號身份證明文件類型身份證明文件號碼本人(機(jī)構(gòu))自愿選擇由專業(yè)投資者轉(zhuǎn)化為普通投資者，本人(機(jī)構(gòu))已充分理解經(jīng)營機(jī)構(gòu)對普通投資者履行的適當(dāng)性職責(zé)區(qū)別于專業(yè)投資者，普通投資者在信息告知、風(fēng)險(xiǎn)警示、適當(dāng)性匹配等方面享有特別保護(hù)。本人(機(jī)構(gòu))將獨(dú)立作出投資決策并自主承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。本人(機(jī)構(gòu))承諾所提供材料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。投資者(簽章):經(jīng)營機(jī)構(gòu)受理欄受理人：附件7普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問卷說明及參考問題(適用于自然人投資者)投資者姓名：身份證號：一、財(cái)務(wù)狀況1.您目前的主要收入來源是：A.工資、勞務(wù)報(bào)酬B.生產(chǎn)經(jīng)營所得C.利息、股息、轉(zhuǎn)讓證券等金融性資產(chǎn)收入D.出租、出售房地產(chǎn)等非金融性資產(chǎn)收入E.無收入來源，生活主要依靠積蓄或社會保障A.不超過5萬元人民幣B.5萬-20萬元(不含)人民幣C.20萬-70萬元(不含)人民幣D.70萬元人民幣以上3.最近您家庭預(yù)計(jì)進(jìn)行期貨投資的資金占家庭現(xiàn)有總資產(chǎn)(不含自住、自用房產(chǎn)及汽車等固定資產(chǎn))的比例是：A.沒有B.有，住房抵押貸款等長期定額債務(wù)C.有，信用卡欠款、消費(fèi)信貸等短期信用債務(wù)D.有，親朋之間借款5.您可用于投資的資產(chǎn)數(shù)額(包括金融資產(chǎn)和不動產(chǎn))為：A.不超過10萬人民幣B.10萬-100萬(不含)人民幣C.100萬-300萬元(不含)人民幣D.300萬元人民幣以上A.現(xiàn)在或此前曾從事金融、經(jīng)濟(jì)或財(cái)會等與金融產(chǎn)品投資相關(guān)的工作超過兩年B.已取得金融、經(jīng)濟(jì)或財(cái)會等與金融產(chǎn)品投資相關(guān)專業(yè)學(xué)士以上學(xué)位或注冊金融分析師證書(CFA)中的一項(xiàng)及以上D.我不符合以上任何一項(xiàng)描述A.有限：基本沒有證券期貨投資知識B.一般：對證券期貨產(chǎn)品及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)具有基本的知識和理解C.豐富：對證券期貨產(chǎn)品及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)具有豐富的知識和理解D.非常豐富：具有專業(yè)的證券期貨產(chǎn)品及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)知識，且理解深入A.除銀行活期和定期存款外，我基本沒有其他投資經(jīng)驗(yàn)B.除銀行活期和定期存款外，我購買過基金、保險(xiǎn)等理財(cái)產(chǎn)品，但還需要進(jìn)一步的指導(dǎo)C.我是一位有經(jīng)驗(yàn)的投資者，參與過股票、基金等產(chǎn)品的交易，并傾向于自己做出投資決策D.我是一位非常有經(jīng)驗(yàn)的投資者，參與過權(quán)證、期貨或創(chuàng)業(yè)板等產(chǎn)品的交易9.有一位投資者一個(gè)月內(nèi)做了15筆交易(同一品種買賣各一次算一筆),我A.太高了B.偏高C.正常D.偏低10.過去一年時(shí)間內(nèi)，您購買的金融產(chǎn)品或接受的金融服務(wù)(含同一類型的不同產(chǎn)品或服務(wù))的數(shù)量是：A.5個(gè)以下D.16個(gè)以上A.銀行存款B.債券、貨幣市場基金、債券型基金或其它固定收益類產(chǎn)品等C.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權(quán)益類投資品種等D.期貨、期權(quán)E.融資融券F.復(fù)雜金融產(chǎn)品、其它產(chǎn)品或服務(wù)(注：本題可多選，但評分以最高分值選項(xiàng)為準(zhǔn)。)12.如果您曾經(jīng)從事過金融市場投資，在交易較為活躍的月份，平均月交易A.10萬元以內(nèi)B.10萬元-30萬元C.30萬元-100萬元D.100萬元以上E.從未從事過金融市場投資A.1年以下D.10年以上14.您用于期貨及相關(guān)投資的大部分資金不會B.1到5年；C.無特別要求15.您打算重點(diǎn)投資于哪些種類的投資品種?A.債券、貨幣市場基金、債券基金等固定收益類投資品種B.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權(quán)益類投資品種C.期貨D.融資融券E.復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品或服務(wù)F.其他產(chǎn)品或服務(wù)(注：本題可多選，但評分以其中最高分值選項(xiàng)為準(zhǔn)。)16.假設(shè)有兩種不同的投資：投資A預(yù)期獲得5%的收益，有可能承擔(dān)非常小的損失；投資B預(yù)期獲得20%的收益，但有可能面臨25%甚至更高的虧損。A.全部投資于AB.大部分投資于AC.兩種投資各一半D.大部分投資于BE.全部投資于BA.資產(chǎn)保值，我不愿意承擔(dān)任何投資風(fēng)險(xiǎn)B.產(chǎn)生一定的收益，可以承擔(dān)一定的投資風(fēng)險(xiǎn)C.產(chǎn)生較多的收益，可以承擔(dān)較大的投資風(fēng)險(xiǎn)D.實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)大幅增長，愿意承擔(dān)很大的投資風(fēng)險(xiǎn)18.您認(rèn)為自己能承受的最大投資損失是多少?A.盡可能保證本金安全B.一定的投資損失C.較大的投資損失D.損失可能超過本金A.改善生活B.個(gè)體生產(chǎn)經(jīng)營或證券、期貨投資以外的投資行為C.履行撫養(yǎng)、撫育或贍養(yǎng)義務(wù)；D.償付債務(wù)E.超過60歲21.今后五年時(shí)間內(nèi)，您的父母、配偶以及未成年子女等需承擔(dān)法定撫養(yǎng)和B.3-4人C.5人以上A.高中或以下B.大學(xué)?？艭.大學(xué)本科D.碩士及以上A.您與配偶均有穩(wěn)定收入的工作B.有配偶，其中一人有穩(wěn)定收入的工作C.有配偶，均沒有穩(wěn)定收入的工作或者已退休D.單身，但有穩(wěn)定收入的工作E.單身，目前暫無穩(wěn)定收入的工作投資者簽署確認(rèn)本人已經(jīng)了解并愿意遵守國家有關(guān)期貨市場管理的法律、法規(guī)、規(guī)章及相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，本人在此鄭重承諾以上填寫的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。若本人提供的信息發(fā)生任何重大變化，本人將及時(shí)書面通知貴公司。投資者(簽章):(適用于機(jī)構(gòu)投資者)投資者名稱：金融賬號：1.貴單位的性質(zhì)：A.國有企事業(yè)單位B.非上市民營企業(yè)C.外資企業(yè)D.上市公司2.貴單位的凈資產(chǎn)規(guī)模為：A.500萬元以下B.500萬元-2000萬元C.2000萬元-1億元D.超過1億元A.500萬元以下B.500萬元-2000萬元C.2000萬元-1億元D.超過1億元4.貴單位擬投入期貨賬戶資產(chǎn)為：A.300萬元以下B.300萬元-1000萬元C.1000萬元-2000成元D.超過3000萬元E.目前未開立期貨賬戶5.貴單位是否有尚未清償?shù)臄?shù)額較大的債務(wù)?如有，主要是：A.銀行貸款B.公司債券或企業(yè)債券C.通過擔(dān)保公司等中介機(jī)構(gòu)募集的借款D.民間借貸E.沒有數(shù)額較大的債務(wù)6.對于金融產(chǎn)品投資工作，貴單位打算配置怎樣的人員力量：A.一名兼職人員(包括負(fù)責(zé)人自行決策)B.一名專職人員C.多名兼職或?qū)Ｂ毴藛T，相互之間分工不明確D.多名兼職或?qū)Ｂ毴藛T，相互之間有明確分工7.貴單位所配置的負(fù)責(zé)金融產(chǎn)品投資工作的人員是否符合以下情況：A.現(xiàn)在或此前曾從事金融、經(jīng)濟(jì)或財(cái)會等與金融產(chǎn)品投資相關(guān)的工作超過兩年B.已取得金融、經(jīng)濟(jì)或財(cái)會等與金融產(chǎn)品投資相關(guān)專業(yè)學(xué)士以上學(xué)位C.取得證券從業(yè)資格、期貨從業(yè)資格、注冊會計(jì)師證書(CPA)或注冊金融分析師證書(CFA)中的一項(xiàng)及以上D.本單位所配置的人員不符合以上任何一項(xiàng)描述8.貴單位是否建立了金融產(chǎn)品投資相關(guān)的管理制度：A.沒有。因?yàn)橐ＷC操作的靈活性B.已建立。包括了分工和授權(quán)的要求，但未包括投資風(fēng)險(xiǎn)控制的規(guī)則C.已建立。包括了分工與授權(quán)、風(fēng)險(xiǎn)控制等一系列與金融產(chǎn)品投資有關(guān)的9.貴單位對證券期貨投資知識的了解可描述為：A.有限：基本沒有掌握證券期貨投資知識的人員B.一般：對證券期貨產(chǎn)品及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)具有基本的知識和理解C.豐富：對證券期貨產(chǎn)品及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)具有豐富的知識和理解D.非常豐富：具有專業(yè)的證券期貨產(chǎn)品及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)知識，且理解深入的人員10.貴單位的投資經(jīng)驗(yàn)可以被概括為：A.除銀行活期賬戶和定期存款外，基本沒有其他投資經(jīng)驗(yàn)B.除銀行活期賬戶和定期存款外，購買過基金、保險(xiǎn)等理財(cái)產(chǎn)品，但還需要進(jìn)一步的指導(dǎo)C.本單位具有比較投資經(jīng)驗(yàn)，參與過股票、基金等產(chǎn)品的交易，并傾向于自己做出投資決策D.本單位對于投資相當(dāng)有經(jīng)驗(yàn)，參與過權(quán)證或創(chuàng)業(yè)板等產(chǎn)品的交易E.本單位對于投資非常有經(jīng)驗(yàn)，參與期貨或其它復(fù)雜衍生品交易11.有一位投資者一個(gè)月內(nèi)做了15筆交易(同一品種買賣各一次算一筆),貴單位認(rèn)為這樣的交易頻率：A.太高了B.偏高C.正常12.過去一年時(shí)間內(nèi)，貴單位購買的不同產(chǎn)品或接受的不同服務(wù)(含同一類型的不同產(chǎn)品或服務(wù))的數(shù)量是：A.5個(gè)以下B.6至10個(gè)D.16個(gè)以上A.銀行存款B.債券、貨幣市場基金、債券型基金或其它固定收益類產(chǎn)品等C.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權(quán)益類投資品種等D.期貨、期權(quán)E.融資融券F.復(fù)雜金融產(chǎn)品、其它產(chǎn)品或服務(wù)(注：本題可多選，但評分以最高分值選項(xiàng)為準(zhǔn)。)14.如果貴單位曾經(jīng)從事過金融市場投資，在交易較為活躍的月份，平均月A.100萬元以內(nèi)B.100萬元-300萬元C.300萬元-1000萬元D.1000萬元以上E.從未從事過金融市場投資15.貴單位用于期貨及相關(guān)投資的大部分資金不會用作其它用途的時(shí)間段C.無特別要求A.盡可能保證本金安全，不在乎收益率比較低；B.產(chǎn)生一定的收益，可以承擔(dān)較大的投資風(fēng)險(xiǎn)；C.產(chǎn)生較多的收益，可以承擔(dān)一定的投資風(fēng)險(xiǎn)；D.實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)大幅增長，愿意承擔(dān)很大的投資風(fēng)險(xiǎn)。17.貴單位打算重點(diǎn)投資于哪些種類的投資品種?A.債券、貨幣市場基金、債券基金等固定收益類投資品種B.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權(quán)益類投資品種C.期貨D.融資融券等E.復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品或服務(wù)F.其他產(chǎn)品或服務(wù)(注：本題可多選，但評分以其中最高分值選項(xiàng)為準(zhǔn)。)18.貴單位認(rèn)為自己能承受的最大投資損失是多少?A.10%以內(nèi)D.超過50%19.假設(shè)有兩種不同的投資：投資A預(yù)期獲得5%的收益，有可能承擔(dān)非常小的損失；投資B預(yù)期獲得20%的收益，但有可能面臨25%甚至更高的虧損。您將您的投資資產(chǎn)分配為：A.全部投資于AB.大部分投資于AC.兩種投資各一半D.大部分投資于BE.全部投資于B20.貴單位參與金融產(chǎn)品投資的主要目的是什么?A.閑置資金保值增值B.獲取主營業(yè)務(wù)以外的投資收益C.現(xiàn)貨套期保值、對沖風(fēng)險(xiǎn)D.減持已持有的股票投資者簽署確認(rèn)本機(jī)構(gòu)已經(jīng)了解并愿意遵守國家有關(guān)期貨市場管理的法律、法規(guī)、規(guī)章及相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，本機(jī)構(gòu)在此鄭重承諾以上填寫的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。若本機(jī)構(gòu)提供的信息發(fā)生任何重大變化，本機(jī)構(gòu)將及時(shí)書面通知貴公司。投資者(簽章):附件8經(jīng)營機(jī)構(gòu)告知欄根據(jù)您提供的信息及風(fēng)險(xiǎn)承受能力問卷作答情況，本公司對您的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行了綜合評估，評估結(jié)果及適當(dāng)性匹配意見如下：□您是C1類風(fēng)險(xiǎn)承受能力投資者，適配R1風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品或服務(wù)；□您是C2類風(fēng)險(xiǎn)承受能力投資者，適配R1、R2風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品或服務(wù)；□您是C3類風(fēng)險(xiǎn)承受能力投資者，適配R1、R2、R3風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品或服務(wù)；□您是C4類風(fēng)險(xiǎn)承受能力投資者，適配R1、R2、R3、R4風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品或服務(wù)；□您是C5類風(fēng)險(xiǎn)承受能力投資者，適配R1、R2、R3、R4、R5風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品或服您的適當(dāng)性匹配意見不代表您符合相應(yīng)準(zhǔn)入條件，不表明本公司對產(chǎn)品或服