中國郵政儲蓄銀行規(guī)章制度管理辦法

中國郵政儲蓄銀行規(guī)章制度治理方法〔2023〕目錄第一章總 則.......................................1其次章計 劃.......................................5第三章起 草.......................................6第四章審 查.......................................9第五章審批與執(zhí)行..................................10第六章修訂與廢止..................................12第七章附 則......................................1510第一章總則第一條〔規(guī)章及本行章程，結(jié)合本行實際狀況，特制定本方法。其次條本方法所稱規(guī)章制度，是指依照本方法制定的、符的標(biāo)準(zhǔn)性文件。文件。以下文件不屬于本方法標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)章制度：文及分行轉(zhuǎn)發(fā)總行規(guī)章制度的發(fā)文；各級機構(gòu)及各級機構(gòu)職能部門為加強內(nèi)部治理制定的的內(nèi)部規(guī)定；具體請示賜予答復(fù)和回復(fù)指導(dǎo)意見以及其他用于解決和辦理日常工作事項的發(fā)文，如各類“通報〔四〕黨、團、工會等組織或團體制定的標(biāo)準(zhǔn)性文件。第三條本方法所稱規(guī)章制度依據(jù)效力等級由高到低依次分類三類：〕根本制度與政策類是指依據(jù)國家法律、行政法規(guī)、部〔此處僅指總行層面制定的規(guī)章于此類?！捕鞯哪骋活I(lǐng)域或某一類業(yè)務(wù)相關(guān)制度的組織實施進(jìn)展操作性或〔方法適用本行關(guān)于格式合同的相關(guān)治理規(guī)定，不適用本方法。下屬委員會的議事規(guī)章。進(jìn)展規(guī)定的框架性文件。法、具體工作流程和監(jiān)視檢查的規(guī)章制度。作方法的規(guī)章制度。實施細(xì)則〔方法程、操作環(huán)節(jié)等規(guī)定的規(guī)章制度。守則，指規(guī)定員工行為標(biāo)準(zhǔn)、崗位職責(zé)的規(guī)章制度。提倡性質(zhì)的規(guī)章制度。確需使用其他名稱的，由制度牽頭治理部門審查前方可使用。第四條本行各類規(guī)章制度的治理遵循以下原則：和監(jiān)管部門的法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定，不得與之相沖突。概念清楚，要求明確，構(gòu)造、內(nèi)容完整和程序標(biāo)準(zhǔn)。〔三，避開沖突和遺漏。障。第五條〔含分行治理層各委員會議事規(guī)章、操作標(biāo)準(zhǔn)與實施細(xì)則類，并向上級行相應(yīng)條線主管部門報備。制定規(guī)章制度，以提高全行制度的統(tǒng)一性、完整性、有效性。第六條二級分行以下分支機構(gòu)不得制定規(guī)章制度。如確有需要，須報二級分行審批同意后實施。第七條各級機構(gòu)法律合規(guī)部門是本級機構(gòu)制度牽頭治理部門，主要的職責(zé)包括：〔一〕牽頭組織本機構(gòu)的制度治理工作；作進(jìn)展指導(dǎo)和評價；〔三〕本方法規(guī)定的其他職責(zé)。職責(zé)包括：〔一〕制定本部門職責(zé)相關(guān)規(guī)章制度；治理；〔三〕擔(dān)當(dāng)本部門職責(zé)相關(guān)規(guī)章制度解釋執(zhí)行職責(zé)；〔四〕監(jiān)視、評價本部門職責(zé)相關(guān)規(guī)章制度執(zhí)行狀況；〔五〕本方法規(guī)定的其他內(nèi)容。其次章計劃第八條消滅以下情形之一時，應(yīng)制定相應(yīng)的規(guī)章制度：〔一〕法律、法規(guī)、外部規(guī)章制度要求或監(jiān)管機構(gòu)要求；〔二〕我行現(xiàn)行的規(guī)章制度要求；〔三〕本行董事會或者高級治理層要求；〔四〕出臺產(chǎn)品、開辦業(yè)務(wù)；〔五〕業(yè)務(wù)檢查或?qū)徲嬘X察存在規(guī)章制度缺失；〔六〕基于其他經(jīng)營治理需要。第九條消滅以下情形之一時，應(yīng)修訂相應(yīng)的規(guī)章制度：〕規(guī)章制度的局部內(nèi)容與法律、法規(guī)、外部規(guī)章、監(jiān)管存在一般性沖突；規(guī)章制度的局部內(nèi)容與上級行制定的規(guī)章制度存在一般性沖突；章制度不再符合經(jīng)營治理需要；行的規(guī)定不完全符合；〔五〕上級行要求下級行修改規(guī)章制度；〔七〕基于其他經(jīng)營治理需要。第十條各部門應(yīng)于每年年初〔15〕編制本部門本審查。歸口治理部門應(yīng)事先向制度牽頭治理部門備案。第十一條制度牽頭治理部門歸集各部門的規(guī)章制度制定、要求對各部門打算進(jìn)展審查，并作出同意該打算與否的審查意見。狀況的把握狀況作出補充打算。第十二條行。第十三條打算，并報上級機構(gòu)制度牽頭治理部門備案。第三章起草第十四條起草。第十五條可控性進(jìn)展充分調(diào)研論證：〔一〕確定標(biāo)準(zhǔn)或解決的主要事項或問題；〔二〕收集有關(guān)法律、法規(guī)資料，了解監(jiān)管規(guī)定和要求；的相關(guān)狀況；有規(guī)章制度和擬制定規(guī)章制度的關(guān)系；〔五〕收集分支機構(gòu)關(guān)于制度擬定的意見和建議；〔六〕確定對有關(guān)重要問題的標(biāo)準(zhǔn)性意見；性、風(fēng)險可控性。來源。第十六條規(guī)章制度正文應(yīng)依據(jù)編、章、節(jié)、條、款、項、××××條”分別表示，承受中文數(shù)字連續(xù)挨次號表示；正文的“條”第十七條起草規(guī)章制度時應(yīng)在制度名稱后加注制度公布的年份版本號，如“中國郵政儲蓄銀行××業(yè)務(wù)治理方法〔2023年版××年?！舶▊€別條款的修訂、增加、廢止等〕時，制度主辦部門應(yīng)調(diào)整制度版本。第十八條施前，在全轄范圍內(nèi)試用或選擇特定范圍試點試用。試行或暫行的規(guī)章制度命名如“中國郵政儲蓄銀行××業(yè)務(wù)治理方法〔試行或暫行，2023?？纱叽僦贫葰w口治理部門限期完成修訂。第十九條及適用該規(guī)章制度的轄內(nèi)分支機構(gòu)的意見。的其他重要問題進(jìn)展解釋說明。制度起草部門在將規(guī)章制度提交相關(guān)部門或機構(gòu)征求意見時，除征求意見稿外，應(yīng)同時供給關(guān)心材料〔參考格式見附件〔一〕規(guī)章制度起草說明；〔二〕涉及的法律、法規(guī)和其他標(biāo)準(zhǔn)性文件清單；〔三〕涉及的本行現(xiàn)行有效規(guī)章制度文件清單。其次十條收到征求意見要求的部門和分支機構(gòu)應(yīng)認(rèn)真爭論意見。第四章審查其次十一條制度起草部門在完成征求意見后，應(yīng)形成承受制度牽頭治理部門進(jìn)展審查。部門審查時，同時應(yīng)供給以下關(guān)心材料〔參考格式見附件：〔一〕規(guī)章制度起草說明；〔二〕涉及的法律、法規(guī)和其他標(biāo)準(zhǔn)性文件清單；〔三〕涉及的本行現(xiàn)行有效規(guī)章制度文件清單；〔四〕征求意見及承受狀況說明〔可并入起草說明；〔五〕規(guī)章制度審查送審表〔格式標(biāo)準(zhǔn)見附件。其次十二條 制度牽頭治理部門對于規(guī)章制度是否符合法規(guī)、外部規(guī)章、監(jiān)管規(guī)定及本行合規(guī)政策、風(fēng)險把握要求進(jìn)展審查，審查的主要內(nèi)容包括：〔一〕體系相連接且協(xié)調(diào)全都；〔二〕是否可以有效把握風(fēng)險；〕量記錄運用方面、管控措施實施方面是否具有較強的操作性；言標(biāo)準(zhǔn)等是否符合內(nèi)部制度治理標(biāo)準(zhǔn)；〕吸取和反響；〔六〕需要審查的其他內(nèi)容。其次十三條制度起草部門應(yīng)依據(jù)制度牽頭治理部門的合審批時在起草說明中作出特別說明。第五章審批與執(zhí)行其次十四條 提交本行股東大會、董事會、董事會專業(yè)委員會或治理層按權(quán)限審批后，再公布實施。在完成行內(nèi)審批后將規(guī)章制度提交監(jiān)管部門審查、批準(zhǔn)或者備案，再公布實施。其次十五條 門將規(guī)章制度提交審批時，應(yīng)經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核并簽署，同時提交起草說明。11起草說明應(yīng)載明制度牽頭治理部門的審查意見及承受狀況。其次十六條 依據(jù)法律、法規(guī)、外部規(guī)章和本行公司章程，應(yīng)由股東大會、董事會制定的規(guī)章制度，分別由本行股東大會、董事會按本行公司章程及議事規(guī)章審批。其次十七條 業(yè)委員會依據(jù)董事會的授權(quán)按其議事規(guī)章審批規(guī)章制度。其次十八條 責(zé)審批總行部門起草的具體經(jīng)營治理活動的規(guī)章制度以及其他本行公司章程及董事會授權(quán)其審批的規(guī)章制度。本行行長授權(quán)的高級治理人員及總行治理層各委員會依據(jù)規(guī)章制度應(yīng)按其議事規(guī)章進(jìn)展，并由主席或主席授權(quán)人簽發(fā)。其次十九條 提交董事會及董事會專業(yè)委員會審批規(guī)章制度，應(yīng)經(jīng)行長或行長授權(quán)的高級治理人員簽署。第三十條分行治理層負(fù)責(zé)審批本級行部門起草的規(guī)章制度及其他職權(quán)范圍內(nèi)的規(guī)章制度。第三十一條 規(guī)章制度必需以行發(fā)文的形式公布。行。第三十二條 個工作日內(nèi)將發(fā)文版規(guī)章制度向制度牽頭治理部門備案。13下級機構(gòu)應(yīng)在每年年初向上級機構(gòu)制度牽頭治理部門備案效規(guī)章制度清單。第三十三條 二級分行應(yīng)依據(jù)當(dāng)?shù)胤?、法?guī)、外部規(guī)章或監(jiān)管機構(gòu)要求上級行規(guī)章制度的要求以及在上級行規(guī)章制度沒有規(guī)定但轄內(nèi)經(jīng)營治理確有需要的狀況下制定規(guī)章制度。并兼顧轄內(nèi)全部機構(gòu)的適用性。第六章修訂與廢止第三十四條 估實行年度定期評估與不定期評估。第三十五條 制度歸口治理部門每年應(yīng)對其歸口治理的規(guī)12月15日前向本級行制度牽頭治理部門報告評估狀況，并依據(jù)評估結(jié)論擬定規(guī)章制度修訂、廢止或制定規(guī)章制度的打算。1231制度牽頭治理部門報告轄內(nèi)機構(gòu)規(guī)章制度評估狀況。制度歸口治理部門還應(yīng)在經(jīng)營環(huán)境和業(yè)務(wù)狀況發(fā)生變化時對規(guī)章制度進(jìn)展評估時應(yīng)考慮執(zhí)行規(guī)章制度的部門和分支門審計意見及外部監(jiān)管意見。第三十六條執(zhí)行規(guī)章制度的部門和分支機構(gòu)覺察規(guī)章制度章制度的歸口治理部門及其同級制度牽頭治理部門，并提出修改、廢止或制定的規(guī)章制度的建議。第三十七條 制度牽頭治理部門應(yīng)定期或不定期對各部門度的內(nèi)容及執(zhí)行狀況進(jìn)展檢查準(zhǔn)時向制度歸口治理部門出具檢查意見，并對各部門規(guī)章制度的維護工作進(jìn)展檢查和監(jiān)視。第三十八條對于檢查覺察的規(guī)章制度問題，制度歸口治理檢查。第三十九條消滅以下情形時，規(guī)章制度應(yīng)當(dāng)廢止：〕規(guī)章制度與法律、法規(guī)、外部規(guī)章、監(jiān)管規(guī)定，包括沖突；〔二〕規(guī)章制度與上級行制定的規(guī)章制度性質(zhì)上根本沖突；且無修改必要；〔四〕規(guī)章制度所標(biāo)準(zhǔn)的經(jīng)營治理內(nèi)容已不存在；規(guī)章制度標(biāo)準(zhǔn)的經(jīng)營治理內(nèi)容事實上已被其他規(guī)章制度所取代；規(guī)章制度失去效力；〔七〕上級行要求下級行廢止規(guī)章制度。第四十條次進(jìn)展審批。適用前述規(guī)定。修訂規(guī)章制度應(yīng)使用行發(fā)文形式。第四十一條 度應(yīng)經(jīng)制度牽頭治理部門審查后，依據(jù)規(guī)章制度制定的審批層級進(jìn)展審批。廢止規(guī)章制度應(yīng)使用行發(fā)文形式。相關(guān)現(xiàn)行規(guī)章制度。第四十二條本行依托法律合規(guī)系統(tǒng)建立統(tǒng)一的規(guī)章制度止時準(zhǔn)時更數(shù)據(jù)庫信息。第四十三條規(guī)章制度公布后，制度歸口治理部門的職能調(diào)整的，規(guī)章制度的維護工作由承接相關(guān)職能的部門擔(dān)當(dāng)。第七章附則第四十四條本方法適用于中國郵政儲蓄銀行各級機構(gòu)。第四十五條本方法由中國郵政儲蓄銀行總行負(fù)責(zé)制定并解釋。第四十六條本方法公布后止。第四十七條本方法自公布日起施行。1.規(guī)章制度治理流程圖中國郵政儲蓄銀行規(guī)章制度xx起草說明規(guī)章制度審查送審表1

規(guī)章制度治理流程圖規(guī)章制度治理流程職能部門 相關(guān)部門 法律與合規(guī)部 辦公室 審批人調(diào)研論證審批起草規(guī)章制度 征求意見 合規(guī)審查程流 意見吸取和修訂 改修、定制 合規(guī)意見吸取度 和修改制章規(guī)形成送審稿

備案、錄入制度庫解釋執(zhí)行 OA公布分發(fā)監(jiān)視評價估開展評估 組織評估評度制章 制度修訂、廢規(guī) 止打算 督查打算執(zhí)行擬定廢止方案 合規(guī)審查 審批止廢度 意見處理制章規(guī)制度庫維護 OA發(fā)文1619