擔(dān)保項目調(diào)查報告(2014年新版本)

擔(dān)保項目調(diào)查報告第7頁共17頁擔(dān)保項目調(diào)查報告一、項目概況企業(yè)名稱企業(yè)性質(zhì)擔(dān)保金額融資類型（）項目融資（）流動資金（）其他擔(dān)保年限擔(dān)保公司項目經(jīng)理受理日期擔(dān)保費率業(yè)務(wù)來源（）銀行推薦（）中介介紹（）業(yè)務(wù)員發(fā)展（）回頭客戶（）慕名而來（√）其他擬放款行所處行業(yè)（）房地產(chǎn)（）建筑施工（）交通運輸（）商貿(mào)、服務(wù)（）制造（）科技（）金融（√）其他是否上銀行/稅務(wù)/工商/海關(guān)等系統(tǒng)黑名單（√）否（）是（如果是，請說明具體原因）二、客戶情況簡介主營業(yè)務(wù)介紹 主要原材料及進貨渠道銷售模式及銷售渠道采購及銷售結(jié)算方式三、企業(yè)法人主體資格調(diào)查㈠歷史沿革及注冊情況企業(yè)名稱：成立時間：歷史沿革:注冊資本：法定代表人：經(jīng)營期限：貸款卡號：實際控制人：上年是否年檢：注冊地址及電話：（）自有（）租賃注冊號：執(zhí)照號：國稅登記號：地稅登記號：是否需要特殊資質(zhì)證書：（）否（）是已取得的資質(zhì)證書：法人代表實際住址及電話：（）自有（）租賃實際控制人實際住址及電話：（）自有（）租賃經(jīng)營范圍：㈡股東及出資比例出資情況表：序號股東名稱出資額出資比例123456合計股東之間的關(guān)系:㈢主要股東情況介紹法人股東情況：●法人股東出資情況:序號股東名稱出資額出資比例12345合計●法人股東的簡要介紹：主營業(yè)務(wù)介紹：最近一年有關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)總資產(chǎn)凈資產(chǎn)銷售收入凈利潤短期借款長期借款其他情況介紹2、自然人股東（含配偶）資產(chǎn)、負(fù)債及信用記錄情況實際控制人及配偶姓名：項目描述價值負(fù)債情況房產(chǎn)地址面積房產(chǎn)證號土地證號購買價值市場價/評估價貸款余額汽車品牌型號車牌號車輛行駛證購買價值現(xiàn)市場價貸款余額其他財產(chǎn)資產(chǎn)合計：負(fù)債情況：信用記錄征信報告日期：最近24個月累計逾期次數(shù)：（）次逾期情況說明：㈠領(lǐng)導(dǎo)者素質(zhì)及高管穩(wěn)定性調(diào)查實際控制人：性別出生年月序號年限（起止日）工作單位職務(wù)從事行業(yè)1四、管理水平調(diào)查234法人代表：性別出生年月序號年限（起止日）工作單位職務(wù)從事行業(yè)12總經(jīng)理：性別出生年月序號年限（起止日）工作單位職務(wù)從事行業(yè)12財務(wù)負(fù)責(zé)人：性別出生年月序號年限（起止日）工作單位職務(wù)從事行業(yè)12㈡公司治理結(jié)構(gòu)與信息披露●所有者與經(jīng)營者關(guān)系：（）直接經(jīng)營（）委托經(jīng)營組織架構(gòu)圖：主要財務(wù)信息披露：①上年度利潤表主營業(yè)務(wù)收入：（）萬元②上年度納稅申報表主營業(yè)務(wù)收入：（）萬元①－②＝（）萬元，差異說明：五、經(jīng)營狀況調(diào)查㈠員工情況調(diào)查員工總?cè)藬?shù)：管理人員／技術(shù)人員工人后勤人員上年員工工資總額：其他：如社保保障情況等辦公場所情況調(diào)查：地址：建筑面積：（）平方米權(quán)屬：（）自有是否完備產(chǎn)權(quán)：（）是（）否㈡經(jīng)營場所調(diào)查租金及交納情況（）租賃月租金：萬元交納方式：（）按月（）按季（）按年交租情況：（）按時交租（）有拖欠，拖欠的具體數(shù)額：（）萬元其他（業(yè)主或房東情況）：廠房情況調(diào)查：地址：建筑面積：（）平方米權(quán)屬：（）自有是否完備產(chǎn)權(quán)：（）是（）否租金及交納情況（）租賃月租金：萬元交納方式：（）按月（）按季（）按年交租情況：（）按時交租（）有拖欠，拖欠的具體數(shù)額：（）萬元其他（業(yè)主或房東情況）：㈢經(jīng)營及銷售模式調(diào)查經(jīng)營模式按產(chǎn)業(yè)鏈位置劃分（）銷售型（）生產(chǎn)(代工)型（）設(shè)計型（）銷售+設(shè)計型（）生產(chǎn)+銷售型（）設(shè)計+生產(chǎn)型（）設(shè)計+生產(chǎn)+銷售(全方位)型（）服務(wù)型（）其他按業(yè)務(wù)范圍劃分（）單一化經(jīng)營模式（）多元化經(jīng)營模式按實現(xiàn)價值的競爭戰(zhàn)略劃分（）成本領(lǐng)先模式（）差別化模式（）目標(biāo)集聚模式競爭戰(zhàn)略說明：銷售模式銷售方式直銷批發(fā)店面銷售訂單代理招投標(biāo)其他占比㈣企業(yè)在行業(yè)中地位及競爭對手調(diào)查全國行業(yè)前3名情況：第1名：年銷售額（）萬元第2名：年銷售額（）萬元第3名：年銷售額（）萬元企業(yè)在全國行業(yè)排名：第（）名本區(qū)域行業(yè)前3名情況：第1名：年銷售額（）萬元第2名：年銷售額（）萬元第3名：年銷售額（）萬元企業(yè)在本區(qū)域行業(yè)排名：第（）名行業(yè)競爭對手及競爭情況分析說明:㈤上下游客戶關(guān)系1、主要上游供應(yīng)商及結(jié)算方式：主要原材料供應(yīng)商合作年限原材料上年合同金額上年實際采購金額同類原材料中占比結(jié)算方式結(jié)算方式具體說明：2、主要下游客戶及結(jié)算方式：客戶名稱合作年限銷售商品上年合同金額上年實際銷售金額銷售占比結(jié)算方式結(jié)算方式具體說明：六、財務(wù)狀況調(diào)查㈠財務(wù)狀況及變化趨勢財務(wù)指標(biāo)分析：長期償債能力趨勢分析：短期償債能力趨勢分析：運營能力趨勢分析：盈利能力趨勢分析：5、成長性分析：（二）以下數(shù)據(jù)是截止年月的主要科目明細(xì)及相關(guān)情況介紹：1、貨幣資金項目年初余額本年借方發(fā)生本年貸方發(fā)生年末余額現(xiàn)金銀行存款其他貨幣資金合計2、應(yīng)收賬款債務(wù)人名稱年初余額本年借方發(fā)生本年貸方發(fā)生年末余額合計備注：（列舉占期末余額80%的客戶，如客戶數(shù)量較多，前10家單位占比不夠80%，僅列舉前10家單位，并說明其占比。）3、其他應(yīng)收款債務(wù)人名稱與客戶關(guān)系年末余額產(chǎn)生的原因帳齡回收風(fēng)險分析合計備注：（列舉占期末余額80%的客戶，如客戶數(shù)量較多，前10家單位占比不夠80%，僅列舉前10家單位，并說明其占比。）4、存貨類別明細(xì)金額占比庫齡有無滯銷風(fēng)險A.原材料B.半成品C.庫存商品合計5、長期股權(quán)投資被投資單位名稱投資金額股權(quán)比例投出時間合計6、固定資產(chǎn)項目固定資產(chǎn)原價累計折舊凈值房屋及建筑物機器設(shè)備運輸工具辦公設(shè)備合計7、無形資產(chǎn)項目無形資產(chǎn)原價累計攤銷年末賬面價值土地使用權(quán)軟件其他合計8、最新銀行借款（含長、短期）情況：（貸款卡查詢?nèi)掌冢耗暝氯眨┵J款銀行貸款余額貸款期限（起止日）擔(dān)保單位或擔(dān)保物是否提供了反擔(dān)保反擔(dān)保物公司征信有無逾期：（）無（）有（情況說明：）前兩年度銀行借款變動及異常情況說明：9、對外擔(dān)保情況被擔(dān)保人貸款銀行擔(dān)保金額擔(dān)保方式擔(dān)保到期日合計10、應(yīng)付賬款債權(quán)人名稱年初余額本年借方發(fā)生本年貸方發(fā)生年末余額合計備注：（列舉占期末余額80%的供貨商，如上游單位數(shù)量較多，前10家單位占比不夠80%，僅列舉前10家單位，并說明其占比。）11、其他應(yīng)付款債權(quán)人名稱與客戶關(guān)系年末余額產(chǎn)生原因帳齡預(yù)計支付時間備注：（列舉占期末余額80%的單位，如單位數(shù)量較多、前10家單位占比不夠80%，僅列舉前10家單位，并說明其占比。）12、納稅情況前1年及最近的納稅情況：年度增值稅營業(yè)稅所得稅關(guān)稅附加稅其它合計2011年2012年月13、現(xiàn)金流量分析前1年及最近的情況：2011年：流入量流出量凈流量經(jīng)營活動現(xiàn)金流投資活動現(xiàn)金流籌資活動現(xiàn)金流合計：銀行流水：賬戶名稱流入量流出量凈流量個人卡1個人卡2銀行1銀行2銀行3銀行4合計：現(xiàn)金及銀行賬：科目名稱借方發(fā)生額貸方發(fā)生額凈流量現(xiàn)金銀行存款合計：銀行流水與現(xiàn)金及銀行賬比較：（）相符（）基本相符（）不相符經(jīng)營活動現(xiàn)金流入量與（應(yīng)收賬款貸方發(fā)生額＋預(yù)收賬款貸方發(fā)生額）之和比較：（）相符（）基本相符（）不相符經(jīng)營活動現(xiàn)金流入量與銷售收入比較：（）相符（）基本相符（）不相符經(jīng)營活動凈現(xiàn)金流與凈利潤相比較：（）相符（）基本相符（）不相符異常情況說明：14、其他重要科目披露前述未列入的科目，數(shù)額較大的，應(yīng)單獨披露七、重大事項調(diào)查㈠關(guān)聯(lián)方調(diào)查●關(guān)聯(lián)方：（）無（）有，則填關(guān)聯(lián)方單位名稱與公司關(guān)系關(guān)聯(lián)往來掛賬金額銀行貸款應(yīng)收應(yīng)付短期長期關(guān)聯(lián)方情況介紹：㈡多元化及重大投資項目調(diào)查●多元化及重大投資項目：（）無（）有，則描述如下簡要描述：擬投資項目、所需投資總額、籌資計劃、進度安排、已具備備件（已投資金額、準(zhǔn)備的資金、土地等）㈢法律訴訟事項調(diào)查●法律訴訟事項調(diào)查：（）無（）有，則描述如下簡要描述：事項概況、訴訟階段、企業(yè)法律顧問意見、分析可能對公司產(chǎn)生的影響八、融資用途合理性及資金需求量調(diào)查㈠資金用途及需求量資金用途購買原材料購買設(shè)備購地及建設(shè)廠房合計：預(yù)計金額原因分析：從現(xiàn)有資金、現(xiàn)金流量、上下游結(jié)算方式（付款及回款賬期）、正在執(zhí)行及預(yù)計合同等方面分析資金缺口。㈡近期籌資計劃籌資來源股東投入銀行貸款財政撥款其他合計預(yù)計籌資金額九、還款來源可靠性調(diào)查㈠預(yù)計現(xiàn)金流量●第一年預(yù)計現(xiàn)金流第一年：預(yù)計流入量預(yù)計流出量預(yù)計凈流量經(jīng)營活動現(xiàn)金流：投資活動現(xiàn)金流：籌資活動現(xiàn)金流：合計：計算過程及預(yù)計的原則和方法說明：●第二年預(yù)計現(xiàn)金流第一年：預(yù)計流入量預(yù)計流出量預(yù)計凈流量經(jīng)營活動現(xiàn)金流：投資活動現(xiàn)金流：籌資活動現(xiàn)金流：合計：計算過程及預(yù)計的原則和方法說明：㈡還款來源分析十、反擔(dān)保措施可控性調(diào)查序號反擔(dān)保方式保證/抵/質(zhì)押物描述評估價值預(yù)計清算值合計：過程控制還款方式（）到期一次性還款（）分期還款（請說明具體分期還款的方式）客戶及反擔(dān)保人家庭成員基本情況姓名年齡戶籍所在地常住地址聯(lián)系方式十一、風(fēng)險因素分析及防范對策●風(fēng)險因素風(fēng)險描述行業(yè)風(fēng)險經(jīng)營風(fēng)險財務(wù)風(fēng)險市場風(fēng)險道德風(fēng)險●防范對策措施描述主要風(fēng)險控制保后管理十二、實地調(diào)查過程描述實地調(diào)查的日期參與調(diào)查的人員